FICHA DE INFORMACIÓN Nº 17 4º Secundaria Ciencias Sociales

DELITOS FINANCIEROS Y DERECHO DE LOS CONSUMIDORES

Un nuevo caso de fraude financiero en Juliaca.

Braulio Yucra Medina, usuario del Banco de Crédito del Perú

(BCP), denunció la sustracción sistemática de 6 mil 58 dólares,
luego de que el 31 de diciembre del 2015 su tarjeta se trabara
en un cajero de esta entidad bancaria, ubicado en la cuadra 2
del jirón Jáuregui.

“Mi tarjeta se trabó en el cajero del BCP y fui donde la señorita,

quien me dijo que la tarjeta, por seguridad, sería retenida y que
llame al personal autorizado para hacer la consulta; nunca me
respondieron. De un tiempo, me di cuenta que ya se habían
hecho transacciones”, señaló Yucra Medina.
Delitos Financieros

El termino delito financiero se refiere, en términos generales, a

cualquier delito, no violento que da lugar a una pérdida
económica. Estos delitos, por lo tanto, comprenden una amplia
gama de actividades ilegales, incluidos el fraude, pánico
financiero, información privilegiada, etc.

Los delitos financieros incluyendo cheques y depósitos

fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy
en día las instituciones de negocios y financieras. Los
delincuentes financieros profesionales han venido
incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los
avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanner y
fotocopiadoras de color.

Los siguientes son delitos financieros cometidos típicamente contra los bancos e instituciones
financieras, son: Kiting, Falsificación, Alteración, Robo de cheques, Colgado de Papeles, Lavado de
dinero, Fraudes con Cuentas Nuevas, y Malversación.

La UIF es una entidad adscrita a la SBS y AFP que tiene como función recibir los reportes de
operaciones sospechosas que son proporcionados por los bancos, notarias e inmobiliarias. El análisis
de la información recibida es sustancial para determinar el lavado de activos y su eventual conexión
con actos de corrupción. La información de la UIF es importante para el Ministerio Público a fin de que
pueda investigar presuntos casos de lavados de activos, derivado de la comisión de delitos como del
narcotráfico, corrupción, entre otros

I. E.7039 “MANUEL SCORZA TORRES” Mg. Fernando Collao Palacios

FICHA DE INFORMACIÓN Nº 17 4º Secundaria Ciencias Sociales

DERECHO DE LOS COSNUMIDORES

Los octógonos advertirán sobre el contenido de los productos. (Infografía: El Comercio 18.06.2019)

Ámbito de aplicación Los alimentos procesados que exceden los parámetros normados de sodio, azúcar y grasas deben llevar el rótulo. Sin embargo, por
ahora, no se está exigiendo que todos los establecimientos de venta cumplan por igual.

I. E.7039 “MANUEL SCORZA TORRES” Mg. Fernando Collao Palacios

FICHA DE INFORMACIÓN Nº 17 4º Secundaria Ciencias Sociales

I. E.7039 “MANUEL SCORZA TORRES” Mg. Fernando Collao Palacios