CUESTIONARIO DE BANCARIO SEGUNDO PARCIAL

* 9 TEMAS
1. OPERACIONES BANCARIAS

Las operaciones bancarias pueden ser: ACTIVAS, PASIVAS O NEUTRAS

- ACTIVAS: El fin del bancos es el de captar dinero, estas operaciones son los
prestamos fiduciarios (con fiador), hipotecarios, prendarios y tarjeta de crédito.
por el servicio que presta gana una ganancia, investiga al cliente presentando
constancia de trabajo

 préstamos hipotecarios: Se da la escritura pública del bien

inmueble sobre un 80% que es lo que otorgan los bancos

 préstamos prendarios: Son bienes muebles ya que se pueden

trasladar de un lado a otro, siempre y cuando el cliente reúna todos los
requisitos.

 tarjetas de crédito: documento que otorga un banco confiando en

que su cliente también le da un límite pero por el manejo de la tarjeta
tiene un interés

- PASIVAS: Los bancos actúan en calidad de deudores, el contrato lo puede

suscribir

1. a plazo: lo puede retirar en cualquier momento

2. a plazo fijo: se le genera un interés al cliente si lo retira antes
- NEUTRAS: El banco no actúa en calidad de deuda ni el acreedor solo presta
el servicio por lo cual va a ganar una comisión

 remesa
 presta caja de seguridad
- BENEFICIARIO: art 41 ley de bancos persona designada a reclamar el
dinero presentado

 acta de defunción
 DPI
si le niegan el dinero se va a la SIB para presentar queja
se da por medio de resolución judicial

-HORARIO DE OPERACIONES ART 43 LEY DE BANCOS se tiene su horario

de inicio y sierre

1. se avisa a la SIB
2. se eleva a la JM
3. la JM autoriza
2. PLAN DE REGULALIZACION BANCARIO

Debe de contener políticas internas y todas las medidas que van a adoptar
para que esa deficiencia disminuya y aumente el capital

DEFICIENCIA PATRIMONIAL ART 70-84 LEY DE BANCO

Es la falta de solvencia y liquidez económica que tiene un banco y entidad

financiera para seguir realizando sus operaciones financieras

- se está obligado a dar aviso a la SIB que se atraviesa una

deficiencia patrimonial
- la SIB fija un plazo de 5 días para PRB (Plan de Regularización
Bancario)
- la SIB rechaza, acepta o pide enmiendas

 juzgado competente: juez de primera instancia civil

 solicitud de declaración de quiebra 75-76
 la JM revoca la autorización para operar de la entidad financiera
ya que ella misma autoriza su financiamiento
 procedimiento de la declaratoria de quiebre 83
 SIB solicita la declaratoria de quiebra
 liquidación voluntaria, informe favorable de la SIB si no lo dicta no
se puede liquidar de forma voluntaria
 en la resolución en donde se declara con lugar se declara que se
envié aviso a l RM para cancelar la inscripción por orden judicial
Formas de liquidar:

1. VOLUNTARIA: Mejor lo solicitan ellos

2. JUDICIAL:
3. FORMAS DE LIQUIDAR UN BANCO O GRUPO FINANCIERO

3. CUOTAS DE INSPECCION

5. ENTIDADES OFF SHORE son entidades financieras construidas y

autorizadas en un país extranjero
Interés: operar en otros países y deben de cumplir con los requisitos
establecidos.

Requisitos
- solicita a la SIB y da información que esta requiere sobre la
entidad extranjera
- socios que integran
- capital con que van a iniciar para operar

 *la SIB traslada la información a la JM

o predio la SIB hace investigación para dar informe favorable
o cuando ya se tiene toda la certeza se brinda en informa
o la JM también hace su investigación
o la JM dicta resolución para que se pueda elaborar
o la OFF SHORE tiene que empezar
o se ante el registro mercantil
o se publica en el diario oficial y otro para dar información al
publico
o se publica balance general que inicias actividades con un
capital determinado USS 10,000.00
o Si en 2 meses baja la cantidad de 10,000 dólares se cancela
la entidad
o RIESGO: el fondo de garantía de ahorro no cubre a
entidades internacionales off shore si quiebra se perdió por que no
tiene garantía
o EL ATRACTIVO: son altos en intereses que se ganan
ej: mcdonald

6. DELITO DE INTERMEDIACION ART 96 – 103 Son personas jurídicas o

individuales que se unen para realizar una actividad financiera sin estar
autorizadas para trabajar.

 los que captan dinero sin estar autorizados. ej.: los que cambian
dólares
 la patente es una fachada y no se ve lo que realmente hacen, se
da el lavado de dinero
 la SAT y la SIB deben determinar la procedencia del dinero licito o
ilícito
 presenta la denuncia en el mp
7. GRUPO FINANCIERO DE HECHO
8. INFRACCIONES

E7F577568A

9. SANCIONES