CAPTACIÓN DE AHORROS

Total de ahorro a movilizar según la planeación Q 45,000,000

Tiempo estimado de logro de meta 12 meses

Marketing del producto

Costos Operativos Directos (Fuerza de Ventas) Q 252,000.00
Costos Financieros del producto. (%) 3.00% Q 684,359.03
Costo Mercadeo Directos (Publicidad, Programa Sorteos, etc.) Q 1,145,000.00

Costo total de Captación de Ahorros Q 2,081,359.03

Disciplina financiera del manejo del ahorro

Encaje Caja Central 11.97%

Liquidez Prudencial 26.35%
Total de liquidez 38.32%

Inversiones

Préstamos Q 27,756,000.00
Liquidez en depósitos en banco Q 11,857,500.00
Liquidez sobre depósitos en Caja Central Q 5,386,500.00

Tasa de interés activas

Tasa de interés - Préstamos 14.98%

Tasa de interés - Liquidez en depósitos 5.25%
Tasa de interés - Caja Central 5.25%

Ingresos Financieros

Préstamos Q 2,227,769.47
Liquidez en depósitos Q 318,859.36
Liquidez en depósitos Caja Central Q 144,848.07

Otros costos asociados

Morosidad sobre préstamos 1.79% Q 496,832.40

Provisión por morosidad 15.00% Q 74,524.86

Margen del Plan de Captación Q 390,744.94

 INFORMACION DE APOYO
Se ingresa el valor total que quieren crecer durante el período evaluado
Los meses en los que se quiere realizar el ejercicio para el logro de la meta propuesta

Este es el valor en fuerza de ventas que viene de la Hoja Costos de Captación celda D5
Se ingresa el costo financiero del producto a evaluar
Este valor corresponde a la hoja Costos de Captación celda D18 es el costo de Mercadeo que la
Cooperativa implementará

Es el resultado de la suma de Costos Operativos, Financiero y de Mercadeo, lo que costará salir a

buscar la meta de captación trazada

Este valor corresponde al indicador L2 de PERLAS (Reservas para Liquidez)

Este valor coresponde al indicador L1 PERLAS (Disponibilidades - CxP<=30)
Suma de celda F16 y F17

Este valor representa lo que se colocara de acuerdo al monto de la meta de captación

Este valor representa el valor total de lo que se utilizará en depósitos en banco
Este valor representa el valor total de la meta por el indicador L2 (Reserva para Líquidez)

Este valor corresponde al indicador R1 PERLAS (Ingresos por Préstamos)

Este valor corresponde al indicador R2 PERLAS (Ingresos por Inversiones Líquidas)
Este valor corresponde al porcentaje de encaje que la Cooperativa posee con FENACOAC (5.25%)

Este valor corresponde a los ingresos que la Cooperativa percibe por los créditos otorgados
Este valor corresponde a los ingresos que la Cooperativa percibe por las Inversiones Líquidas
Este valor corresponde a los ingresos que la Cooperativa percibe por los depósitos en Caja Central

En la celda C40 se ingresa el indicador A1 (Morosidad Total) PERLAS y en la celda E40 genera
el valor de morisidad en relación con la cartera de Préstamos.
En la celda C41 se coloca el porcentaje de provisión por morosidad de acuerdo al nivel de
estimación requerida a partir de 1 mes, y en la celda F41 genera el valor por estimaciones de
acuerdo al valor que genera por morosidad.

Este valor representa la suma de la celda F34 (Ingresos por Préstamos) y F35 (Ingresos por
Inversiones Líquidas) menos F10 (Costo Total de Captación de Ahorros y F41 (Provisión por
morosidad)
 INFORMACION DE INGRESO
Costos Movilización Ahorros 2,542,000.00

Costos Directos Costo Unitario Cantidad 1,397,000.00

Ejecutivos de Captación 252,000.00

Total de Ejecutivos de Ahorro 3,000.0 14 42,000.00
3,000.0 14 42,000.00
3,000.0 14 42,000.00
3,000.0 14 42,000.00
3,000.0 14 42,000.00
3,000.0 14 42,000.00
0.0 14 0.00
0.0 0 0.00
0.0 0 0.00
0.0 0 0.00
0.0 0 0.00

Mercadeo 1,145,000.00

Programa Ahorro Disponible 1,145,000.00

Material de Promoción (Afiches, Volantes, Vinílicas) 32,000.0 1 25,000.00
Publicidad Escrita 3,000.0 1 3,000.00
Publicidad Radios 6,500.0 12 25,000.00
Publicidad Televisión 1,000.0 12 12,000.00
Premios 80,000.00
Teatro en casa 80,000.0 1 80,000.00
Sala 0.0 8 0.00
Televisor (LCD 32") 0.0 8 0.00
Comedor (Mesa y 8 sillas) 0.0 8 0.00
Refrigeradora (12 pies) 0.0 8 0.00
Sala 0.0 8 0.00
Estufa 0.0 8 0.00
Dormitorio 0.0 8 0.00
Sorteos 1,000,000.00
Edecanes (propias de la cooperativa) 0.0 1 0.00
Regalos 1,000,000.0 1 1,000,000.00
Combustible 0.0 1 0.00
Programa Ahorro Infanto Juvenil 0.00
Material de Promoción (Afiches, Volantes, Vinílicas) 0.0 1 0.00
Stand de Atención 0.0 1 0.00
Alcancías 0.0 500 0.00
Premios 0.00
Vales canjeables por hamburguesas McDonalds 0.0 50 0.00
Vales canjeables por helados Sarita 0.0 50 0.00
Pelotas 0.0 50 0.00
Tabletas de juegos 0.0 200 0.00
Fiestas 0.0 250 0.00
Programa Ahorro Programado 0.00
Material de Promoción (Afiches, Volantes, Vinílicas) 0.0 1 0.00
Stand de Atención 0.0 1 0.00
Alcancías 0.0 500 0.00
Promocionales 0.0 500 0.00
Otros 0.0 500 0.00
Programa Ahorro Mi Plazo Fijo 0.00
Material de Promoción (Afiches, Volantes, Vinílicas) 0.0 1 0.00
Stand de Atención 0.0 1 0.00
Alcancías 0.0 500 0.00
Promocionales 0.0 500 0.00
Otros 0.0 50 0.00

Otros Productos Ahorro (Ahorro a la vista y remesas) 0.00

Material de Promoción (Afiches, Volantes, Vinílicas) 0.0 1 0.00
Stand de Atención 0.0 1 0.00
Alcancías 0.0 500 0.00
Premios 0.00
Vales canjeables por hamburguesas McDonalds 0.0 50 0.00
Vales canjeables por helados Sarita 0.0 50 0.00
Pelotas 0.0 50 0.00
Tabletas de juegos 0.0 200 0.00
Fiestas 0.0 250 0.00
Otros 0.0 200 0.00
 INFORMACION DE APOYO
Antes de comenzar un nuevo reporte, guarde una copia
Este resultado es la suma de la celda D4 (Costos Directos) y D18
(Costos de Mercadeo)
Este es el resultado de la suma celdas D5 (Costo Ejecutivos de
Captación) y D18 (Costo de Mercadeo)

Esta es la suma de las celdas D6 a D16

En la celda A6 a la A15 se ingresan los nombres de los Ejecutivos que

la Cooperativa posee. Las celdas de la columna D estarán protegidas
y solamente se debe llenar las celdas de la columna B y C. El costo
Unitario representa el salario mensual que devenga cada Ejecutivo
y en la Columna de Cantidad se colocan los meses que se tomarán
en cuenta para realizar el ejercicio.

En la celda B16 se ingresa el valor promedio del incentivo de todos los

ejecutivos y en la celda C16 el número de ejecutivos de la Cooperativa
por el número de meses que se pagará.

Este valor es la suma de los totales que el Departamento de Mercadeo

invertira en cada uno de los productos de ahorro
Este valor es la suma que Mercadeo utilizará para la cuenta de
Ahorro Disponible

En esta parte el Departamento de Mercadeo deberá ingresar cada uno

de los rubros en los cuales tendrá participación y el objetivo es
proporcionar un producto competitivo que permita mejorar la calidad de
vida del asociado, a través del incremento de su patrimonio, por el alto
rendimiento que se ofrece en este tipo de productos.

Este valor es la suma que Mercadeo utilizará para la cuenta de

Ahorro Infanto Juvenil

Mercadeo y Negocios deberán de impulsar el crecimiento de este

Instrumento que tiene como objetivo incentivar el ahorro a peques, niños
y jóvenes de 0 hasta cumplir 18 años de edad.
Este valor es la suma que Mercadeo utilizará para la cuenta de
Ahorro Programado

Cuenta dirigida a pesonas individuales, con la cual el asociado, podrá

acumular mediante un plan de ahorro el monto que requiere para
alcanzar sus metas y al mismo tiempo cultivar el hábito del ahorro.

Este valor es la suma que Mercadeo utilizará para la cuenta de

Ahorro MI PLAZO FIJO
Modalidad de ahorro a plazo determinado, dirigido a todos los asociados
y potenciales asociados de la Cooperativa. El objetivo es premiar al
ahorrante con condiciones del producto en el mercado y beneficios de
valor agregado al ahorro de plazo fijo para garantizar la satisfacción y
fidelidad del ahorrante.
Este valor es la suma que Mercadeo utilizará para algún otro producto
que tenga en la Cooperativa.

En esta parte el Departamento de Mercadeo deberá analizar otros

productos tales como Ahorro con Sorteo, Ahorro Remesas, etc. Que
quieran impulsar para el logro de la meta total de Captación.