1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026
de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de
cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinóptico los elementos en común y los que
hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la
semana.
Divulgacion de hay una politica clara de capacitacion del personal del banco
y en base a esto todos tienen capacidad de opinion para
información detectar un a trasaccion sospechosa.
2- ÉTICA Y CONDUCTA
Actualmente la ética y la conducta hacen parte de un sinfín de calificaciones, pero estos términos
también hacen parte de la vida laboral de cualquier persona, desde que iniciamos el día hasta que
culmina, es una meta mantener los principios y las políticas de la entidad como se deben, como
funcionaros del sector financiero uno se expone a riesgos constantemente, por eso las empresas
vigiladas por la Superfinanciera, han diseñado manuales de ayuda para sus funcionarios, para
poder saber en qué consiste la política tanto interna como la impuesta por el gobierno nacional;
sin embargo en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen
diariamente los funcionarios, es por esta razón que las empresas al momento de contratarlos los
capacitan para afrontar este tipo de adversidades; y poder tener capacidad de acción y tomar
alertas necesarias si en dado caso se nota un caso de operaciones sospechosas.
En todas las empresas del sector financiero, tienen riesgo de sufrir de plagio y de ingreso de
recursos ilícitos pero es eso que dia a dia se refuerzan las medidas para evitar, controlar y
analizar las nuevas prácticas de estas personas que intenta legalizar esos dineros; sin embargo
debemos estudiar detenidamente casos puntuales para que las personas que deseen ingresar a este
tipo de entidades ya que tienen un menor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de
terceros(clientes y/o usuarios). Con las nuevas tecnologías de fraude en minería de datos y demás
software esta práctica ilícita ya no pasa tan fácilmente desapercibida porque hay sistemas de
gestión en línea que te informan los movimientos atípicos de las personas que intentan realizar
estas prácticas y pueden ser detenidas a tiempo.