KEBUTUHAN AWAL

DANA AWAL OPERSIONAL

MODAL KERJA AWAL URAIAN VOL SATUAN KEBUTUHAN
Perizinan ### 1 paket Rp 80,000,000
Dana Taktis Tak Terduga Rp 100,000,000
DANA PEMBANGUNAN INFRASTRUKTUR
SPESIFIKASI VOL SATUAN HARGA KEBUTUHAN
Perataan dan Pembersihan Lahan* - - -
Pemadatan Base Cose* - - -
Pengerasan/Giling degan Alat Berat* - - -
Pembersihan Ulang Lokasi 10,000 m2 Rp 2,000 Rp 20,000,000
Paving Block 3,000 m2 Rp 60,000 Rp 180,000,000
Drainase 3,000 m2 Rp 80,000 Rp 240,000,000
Pondasi Batu Kali Pagar Panel Kliling 562 m2 Rp 180,000 Rp 101,160,000
Pasangan Dinding pagar keliling 1,124 m2 Rp 120,000 Rp 134,880,000
Gerbang Utama 1 LS Rp 40,000,000 Rp 40,000,000
Lahan Perumahan 10,000 m Rp 150,000 Rp 1,500,000,000
Dana Pembangunan Tahap 1 5 type36 Rp 55,481,600 Rp 277,408,000
Fasiitas Umum dan Sosial 2 unit Rp 100,000,000 Rp 200,000,000
Notariat dan Akte Jual Beli 1 paket Rp 20,000,000 Rp 20,000,000
Website Penjualan Rp 7,000,000
Instalasi Listrik Indoor+Tiang dan PLN 9 UNIT Rp 1,200,000 Rp 10,800,000
BIAYA OVERHEAD
SPESIFIKASI VOL UNIT HARGA KEBUTUHAN
Gaji Staf Operasional 4 4 bulan Rp 3,800,000 Rp 60,800,000
Fasilitas Alat Tulis Kantor 1 Ls Rp 10,000,000 Rp 10,000,000
TOTAL KEBUTUHAN
 TOTAL

Rp 180,000,000

Rp 2,731,248,000

Rp 70,800,000
Rp 2,982,048,000
RAB PERUMAHAN SUBSIDI TYPE 36
SPES
No JENIS PEKERJAAN
Volume Satuan
l PEKERJAAN PERSIAPAN
2 Listrik dan Air Kerja 1 LS
3 Bowplang 30 M
ll GALIAN DAN PONDASI
1 Galian batu kali Uk. 0,60 x 0,60 x 30 m 7.2 M3
2 Pasangan Btu kali uk 0,60 x 0,60 x 30 M 7.2 M3
3 Slop Beton Uk 0,13 x 0,20 x 30M 0.78 M3
lll. KOLOM DAN BALOK BETON
1 Kolom Beton K1 / Uk. 0,15 x 0,25 x 3,80 M x 1 titik 0.684 M3
2 Kolom Beton KP / Uk 0,13 x 0,13 x 3,80 M x 17 titik 1.091 M3
3 Ring Balok RB / 0,13 x 0,20 x 30 M 0.78 M3
lV PEKERJAAN DINDING PLESTER DAN ACI
1 Pasangan Bata Merah 80 M2
2 Plaster Aci 140 M2
V PEKERJAAN LANTAI
1 Plur Lantai dan Pemandatan dengan Tebal 0,10 cm x 36 M 3.6 M3
2 Keramik Lantaii uk. 40 x 40 / ARWANA / Setara 33 M2
3 Keramik lantai Kmar Mandi uk. 20 x 20 / KIA / Setara 1.5 M2
4 Keramik Dinding Kamar Mandi Uk. 20 x 40 / kia / Setara 5 M2
5 Plen Keramik 50 M
Vl PEKERJAAN ATAP
1 Rangka Atap baja Ringan 42 M2
2 Genteng Morando 42 M2
3 Nok Genteng 8 M
4 Lis Plang GRC 14 M
Vll PEKERJAAN SANITASI AIR BERSIH DAN KOTOR
1 Pipa PVC Aw 3/4 " Wavin / Setara 28 M
2 Pipa PVC Aw 1/2 " Wavin / Setara 4 M
3 Pipa PVC D 4 " Wavin / Setara 10.5 M
5 Septitenk Rembesan dan Pemasangan 1 LS
Vlll INSTALASI LISTRIK
1 Instalasi Lampu + Aksesoris 9 Titik
2 Instalasi stop kontak + Aksosoris 5 Titik
3 Instalasi MCB + Aksesoris 3 Grop
4 Gronding + Asesoris dan Pertanahan 1 LS
lX PEKERJAAN PLAFON
1 Rangka Hollo Gipsum 9 mm 36 M2
2 Lis Gipsum 50 M
X KUSEN PINTU DAN JENDELA
1 TYPE PJ / Komplit 1 BH
2 TYPE J1 / Komplit 2 BH
3 TYPE T / Komplit 1 BH
 5 TYPE P2 / Komplit 1 BH
6 TYPE P3 / Komplit 1 BH
7 TYPE J2 / Komplit 1 BH
8 TYPE P/ Komplit 1 BH
Xl SANITERY
1 Kloset Jongkok Toto / Setara 1 BH
2 Kran Onda / Setara 3 BH
Xll Pekerjaan Cat
1 Cat dinding Dalam Vinilek / Setara 38 BH
2 Cat Dinding Luar Dulux / Setara 38 BH
Xlll Pekerjaan Lain-lain
1 Plur Carport 2.4 M3
2 Pompa Air 250 Watt / Sumur Bor 1 BH
4 Dinding Pembatas 20 M2
5 Sumur Bor 30 M
 SPESIFIKASI
Haga Satuan Jumlah Total Biaya

Rp 300,000 Rp 300,000
Rp 10,000 Rp 300,000 Rp 600,000

Rp 50,000 Rp 360,000
Rp 210,000 Rp 1,512,000
Rp 1,000,000 Rp 780,000 Rp 2,652,000

Rp 1,200,000 Rp 410,400
Rp 1,200,000 Rp 1,309,200
Rp 1,200,000 Rp 936,000 Rp 2,655,600

Rp 75,000 Rp 6,000,000
Rp 40,000 Rp 5,600,000 Rp 11,600,000

Rp 300,000 Rp 1,080,000
Rp 60,000 Rp 1,980,000
Rp 50,000 Rp 75,000
Rp 65,000 Rp 325,000
Rp 20,000 Rp 1,000,000 Rp 4,460,000

Rp 130,000 5460000
Rp 45,000 Rp 1,890,000
Rp 45,000 Rp 360,000
Rp 35,000 Rp 607,500 Rp 8,317,500

Rp 9,000 Rp 252,000
Rp 7,000 Rp 28,000
Rp 35,000 Rp 367,500
Rp 1,750,000 Rp 1,750,000 Rp 2,397,500

Rp 180,000 Rp 1,620,000
Rp 180,000 Rp 900,000
Rp 180,000 Rp 540,000
Rp 250,000 Rp 250,000 Rp 3,310,000

Rp 110,000 Rp 3,960,000
Rp 14,000 Rp 700,000 Rp 4,660,000

Rp 1,100,000 Rp 1,100,000
Rp 750,000 Rp 1,500,000
Rp 900,000 Rp 900,000
Rp 900,000 Rp 900,000
Rp 220,000 Rp 220,000
Rp 570,000 Rp 570,000
Rp 780,000 Rp 780,000 Rp 5,970,000

Rp 170,000 Rp 170,000
Rp 25,000 Rp 75,000 Rp 245,000

Rp 18,000 Rp 684,000
Rp 20,000 Rp 760,000 Rp 1,444,000

Rp 300,000 Rp 720,000
Rp 500,000 Rp 500,000
Rp 80,000 Rp 1,600,000
Rp 145,000 Rp 4,350,000 Rp 7,170,000
Total Biaya Rp 55,481,600
ARUS KAS

AKTIVA
Aug-18 Penerimaan Pinjaman Rp 2,982,048,000
Penjualan Bulan Pertama (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000
Jumlah Rp 3,624,548,000

Sep-18 Kas Awal Rp 475,096,571

Penjualan Bulan Kedua (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 1,117,596,571

Oct-18 Kas Awal Rp 627,185,143

Penjualan Bulan Ketiga (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 1,269,685,143

Nov-18 Kas Awal Rp 764,073,714

Penjualan Bulan Keempat (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 1,406,573,714

Dec-18 Kas Awal Rp 900,962,286

Penjualan Bulan Kelima (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 1,543,462,286

Jan-19 Kas Awal Rp 1,037,850,857

Penjualan Bulan Keenam (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 1,680,350,857

Feb-19 Kas Awal Rp 1,174,739,429

Penjualan Bulan Ketujuh (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 1,817,239,429

Mar-19 Kas Awal Rp 1,311,628,000

Penjualan Bulan Kedelapan (4 unit36+ 1unit 45) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 1,954,128,000

Apr-19 Kas Awal Rp 1,448,516,571

Penjualan Bulan Kesembilan (5 unit type 36) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 2,091,016,571

May-19 Kas Awal Rp 1,585,405,143

 Penjualan Bulan Kesepuluh (5 unit type 36) Rp 642,500,000

Jumlah Rp 2,227,905,143

Jun-19 Kas Awal Rp 1,722,293,714

Penjualan Bulan Kesebelas (5 unit type 36) Rp 650,000,000

Jumlah Rp 2,372,293,714
Jul-19 Kas Awal
Penjualan Bulan Keduabelas (5 unit type 36) Rp 1,866,682,286
Rp 650,000,000

Jumlah Rp 2,516,682,286
Aug-19 Kas Awal Rp 2,011,070,857
Penjualan Bulan Ketigabelas (5 unit type 36) Rp 650,000,000

Jumlah Rp 2,661,070,857
Sep-19 Kas Awal Rp 2,155,459,429
Penjualan Bulan Keempat belas (5 unit type 36) Rp 650,000,000

Jumlah Rp 2,805,459,429
Kas Awal Rp 2,299,848,000
Penjualan Bulan Keempat belas (5 unit type 36) Rp 650,000,000

Jumlah Rp 2,949,848,000
PASIVA SELISIH KAS
Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Awal Rp 2,936,448,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 3,149,451,429 Rp 475,096,571

Pembangunan tahap 2 (type 36 5 unit) Rp 277,408,000

Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Rp 490,411,429 Rp 627,185,143

Pembangunan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 764,073,714

Pembangunan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 900,962,286

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 1,037,850,857

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 1,174,739,429

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 1,311,628,000

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 1,448,516,571

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 1,585,405,143

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Rp 505,611,429 Rp 1,722,293,714

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 1,866,682,286

Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000

Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 2,011,070,857
Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000
Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 2,155,459,429
Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000
Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 2,299,848,000
Pembangunan Infrastruktrur dan 5 Unit Rp 277,408,000
Gaji Karyawan Rp 15,200,000
Dana Ditempatkan Rp 213,003,429
Jumlah Rp 505,611,429 Rp 2,444,236,571
PENJUALAN RUMAH NON-SUBSIDI; KPR MAY BANK
Type 36 - Tenor 15 tahun Type 45 - Tenor 15 tahun
Harga Jual Rp 128,500,000 Harga Jual
Harga Konsumen Rp 130,000,000 Harga Konsumen
Harga Setelah Pajak Rp 143,000,000 Harga Setelah Pajak

DP RUMAH 20% Rp 26,000,000 DP RUMAH 20%

Harga Setelah DP Rp 104,000,000 Harga Setelah DP
Angsuran May Bank Angsuran May Bank
5 tahun pertama Rp 610,133 5 tahun pertama (15 th)
Sisa Hutang th ke 6 Rp 67,392,000 Sisa Hutang th ke 6
Angsuran Mulai th ke 6 Rp 623,376 Angsuran Mulai th ke 6

DP RUMAH 30% Rp 39,000,000 DP RUMAH 30%

Harga Setelah DP Rp 91,000,000 Harga Setelah DP
5 tahun pertama Rp 533,867 5 tahun pertama
Sisa Hutang th ke 6 Rp 93,392,000 Sisa Hutang th ke 6
Angsuran Mulai th ke 6 Rp 159,250 Angsuran Mulai th ke 6

Type 36 - Tenor 20 tahun Type 45 - Tenor 20 tahun

5 tahun pertama Rp 572,000 5 tahun pertama
Sisa Hutang th ke 6 Rp 93,392,000 Sisa Hutang th ke 6
Angsuran Mulai th ke 6 Rp 415,584 Angsuran Mulai th ke 6

Fee pemasaran Rp 1,500,000 Fee pemasaran

Rp 223,500,000
Rp 225,500,000
Rp 248,050,000

Rp 49,610,000
Rp 180,400,000

Rp 1,058,347
Rp 116,899,200
Rp 1,081,318

Rp 67,650,000
Rp 157,850,000
Rp 926,053
Rp 94,349,200
Rp 872,730

Rp 992,200
Rp 161,999,200
Rp 720,878

Rp 2,000,000