Neraca

NERACA PRIBADI

ASET KEWAJIBAN
Aset Lancar - Kewajiban Lancar -
1 Kas/Setara kas - 1 Kartu Kredit
- Kas 2 KTA
- Tabungan 3 Cicilan rumah yang harus dibayar dalam 1 tahun
- Giro 4 Cicilan mobil yang harus dibayar dalam 1 tahun
- Deposito 5 Hutang pajak
6 Hutang ke teman
2 Reksadana Pasar Uang 7 Hutang ke saudara/keluarga

Aset Investasi - Kewajiban Jangka Panjang -

1 Saham 1 Cicilan rumah dalam waktu lebih dari 1 tahun
2 Reksadana Saham 2 Cicilan mobil dalam waktu lebih dari 1 tahun
3 Reksadana Campuran
4 Reksadana Pendapatan Tetap Total Kewajiban -
5 Emas
6 Benda Seni (Lukisan, Patung, dsb) Total Kekayaan Bersih -

Aset Penggunaan Pribadi -

1 Rumah
2 Motor
3 Mobil -sengaja dikosongkan-
4 Komputer/Laptop
5 Gadget (Ipad, Android, Blackberry)
6 Peralatan Elektronik

Total Aset - Total Kewajiban & Kekayaan Bersih -

Keterangan : Kolom kuning harap diisi dengan angka

Page 1
 Cash Flow Bulanan
ARUS KAS BULANAN

Arus Kas Bersih 0

Penghasilan 0
1 Gaji suami
2 Gaji istri
3 Penghasilan tambahan dari usaha
4 Pembayaran bunga yang tidak direinvestasikan
5 Lain-lain

Pengeluaran 0
1 Kebutuhan pokok 0
- Makan & minum di luar memasak sendiri
- Transportasi 0
. Bensin
. Parkir
. Tol
. Taksi
. Kereta
. Perawatan kendaraan
- Pulsa handphone/tagihan telepon
- Pulsa handphone anak
- Gaji PRT, Driver, Tukang kebun, Baby sitter
- Listrik
- PAM
- Iuran perumahan
- Belanja kebutuhan rumah bulanan
- Gas
- SPP sekolah
- Uang saku anak
2 Tabungan dan investasi 0
- Tabungan haji/wisata rohani
- Deposito
- Reksadana
- Emas
- Arisan Emas
- Pembelian Saham
- Penambahan modal usaha
- Unitlink
- Tabungan lain-lain
3 Asuransi 0
- Asuransi jiwa
- Asuransi kesehatan
- Asuransi rumah
- Asuransi mobil
4 Biaya pendidikan 0
- SPP anak
- Biaya kursus profesi
- Biaya S2
5 Cicilan hutang 0
- Kartu kredit
- Rumah/Apartemen
- Cicilan mobil
- Cicilan motor
- KTA
6 Lain-lain 0
- Pulsa handphone tambahan
- Langganan majalan & koran
- Langganan TV kabel
- Membership club
- Bantuan untuk orang tua/saudara
- Pijat & Spa
- Makan di luar
- Pakaian
- Buku
- Kosmetik
- Lain-lain

Page 2
 Rasio

RASIO KEUANGAN

No Keterangan Rasio Benchmark

1 Liquidity Ratio - lihat keterangan
2 Liquid Asset to Net Worth - Sekitar 15%
3 Saving Ratio - min 10%
4 Debt to Asset - maks 50%
5 Debt Service Ratio - maks 35%
6 Non Mortgage DSR - maks 15%
7 Net Investment to Net Worth - min 50%
8 Solvency Rayio - sekitar 40%

Keterangan
Rasio likuiditas untuk :
- Single 3 – 6 kali
- Menikah tanpa anak 6 – 12 kali
- Menikah dengan 1 anak 12 – 24 kali
- Menikah dengan lebih dari 1 anak >24 kali

Page 3
 Risk Profile

Profil Risiko

Nomor Jawaban Nilai

1 a 0
2 a 0
3 a 0
4 a 0
5 a 0
6 a 0
7 a 0
8 a 0
Total Score 0
Profil Risiko Sangat konservatif

Page 4