Anda di halaman 1dari 10

Cover

CEFE TOT Course


Malang, Jawa Timur, RI, March 24-April 4, 200

Rencana Bisnis

Page 1
Cover

TOT Course
awa Timur, RI, March 24-April 4, 2003

Page 2
Input

ASUMSI DASAR KEUANGAN


INVESTASI TETAP Modal Sendiri Pinjaman
1. Lahan 0 0
2. Bangunan 60000 0
3. Mesin dan Peralatan 121750 80000
4. Perlengkapan Kantor 2000 0
5. Sarana Transportasi 31600 0
6. Dll 0 0
INVESTASI PRA-OPERASIONAL
1. Perencanaan Business 0
2. Perijinan dan pedaftaran 0
3. Kursus Manajemen dan ketrampilan 0
4. Biyaya Percobaan Produksi 0
5. Dll 0
MODAL KERJA
BIYAYA LANGSUNG
1. Biyaya Bahan Baku 204000
2. Tenaga Kerja Langsung 0
3. Biyaya Overhead 35000
BIYAYA TAK LANGSUNG
1. Gaji Pemilik 0
2. Gaji Staf Marketing 0
3. Gaji Staf Produksi 0
4. Gaji Sta Adm. & Keuangan 0
5. Biyaya Pemasaran dan Penjualan 0
6. Alat Tulis Kantor 0
7. Biyaya Sewa 0
8.Biyaya Lain2 0
ASUMSI2
Siklus Produksi (bulanan) 1
% Penjaman Modal Kerja (dalam decimal) 0
Penjualan untuk Thn 1 35000
Pertumbuhan Penjualan 1.1
Peningkatan Biyaya Tahunan 1.1
Tingkat Suku Bunga (Dalam decimal) 0.35
Jangka Waktu Pinjaman (Tahun) 5
Penjualan Tunai (Dalam Decimal) 0.8
Tingkat Pajak (Dalam Decimal) 0.5
Mata Uang: Rp '000s

Page 3
Investasi

RENCANA INVESTASI
Rp '000s

Jumlah Modal Sendiri Pinjaman


INVESTASI TETAP
1. Lahan 0 0 0
2. Bangunan 60000 60000 0
3. Mesin dan Peralatan 201750 121750 80000
4. Perlengkapan Kantor 2000 2000 0
5. Sarana Transportasi 31600 31600 0
6. Dll 0 0 0
Jumlah Investasi Tetap 295350 215350 80000
INVESTASI PRA-OPERASIONAL
1. Perencanaan Business 0 0
2. Perijinan dan pedaftaran 0 0
3. Kursus Manajemen dan ketrampilan 0 0
4. Biyaya Percobaan Produksi 0 0
5. Dll 0 0
Jumlah Investasi Pra-Operasional (POI) 0 0
JUMLAH INVESTASI 295350 215350 80000
MODAL KERJA
BIYAYA LANGSUNG
1. Biyaya Bahan Baku 204000
2. Tenaga Kerja Langsung 0
3. Biyaya Overhead 35000
Jumlah Biaya Langsung 239000
BIYAYA TAK LANGSUNG
1. Gaji Pemilik 0
2. Gaji Staf Marketing 0
3. Gaji Staf Produksi 0
4. Gaji Sta Adm. & Keuangan 0
5. Biyaya Pemasaran dan Penjualan 0
6. Alat Tulis Kantor 0
7. Biyaya Sewa 0
8.Biyaya Lain2 0
Jumlah Biaya Tak Langsung 0
JUMLAH BIAYA OPERASI TAHUNAN 239000
MODAL KERJA YG DIBUTUHKAN 19916.67 19916.66667 0
JUMLAH BIAYA PROYEK 315266.7 235266.6667 80000
RATIO PINJAMAN TERHADAP MODAL (%) 100% 75% 25%

(1) NOTE that this Indirect Operating Costs still needs depreciation and POI amortization.

Page 4
RugiLaba

RUGI LABA
Rp '000s

Thn 1 Thn 2 Thn 3 Thn 4

PENJUALAN 35000 38500 42350 46585


BIYAYA LANGSUNG
1. Biyaya Bahan Baku 204000
2. Tenaga Kerja Langsung 0
3. Biyaya Overhead 35000
Jumlah Biaya Langsung 239000 262900 289190 318109
PENDAPATAN KOTOR -204000 -224400 -246840 -271524
BIYAYA TAK LANGSUNG
1. Gaji Pemilik 0
2. Gaji Staf Marketing 0
3. Gaji Staf Produksi 0
4. Gaji Sta Adm. & Keuangan 0
5. Biyaya Pemasaran dan Penjualan 0
6. Alat Tulis Kantor 0
7. Biyaya Sewa 0
8.Biyaya Lain2 0
JUMLAH BIAYA OPERASIONAL SBLM PENYUSUTAN DAN POI 0 0 0 0
9. Penyusutan 53070 53070 53070 53070
10. Amortisasi Investasi Pra-Operasional 0 0 0 0
JUMLAH BIAYA TAK LANGSUNG 53070 53070 53070 53070
KEUNTUNGAN OPERASIONAL -257070 -277470 -299910 -324594
BUNGA 22400 16800 11200 5600
PENDAPATAN SBLM PAJAK -279470 -294270 -311110 -330194
PAJAK 0 0 0 0
PENDAPATAN SESUDAH PAJAK -279470 -294270 -311110 -330194
BREAKEVEN POINT -26% -24% -21% -20%

DEPRECIATION CALCULATOR Value (Rp) Period (Yrs) Annual Dep’n


1. Building 60000 10 6000
2. Machinery & Equipment 201750 5 40350
3. Office Equipment 2000 5 400
4. Vehicles 31600 5 6320
5. Others 0 5 0
TOTAL 53070

DEPRECIATION CALCULATOR Value (Rp) Period (Yrs) Amort. / Year


1. Pre-Operating Investment 0 5 0

Page 5
RugiLaba

Thn 5

51243.5

349919.9
-298676.4

0
53070
0
53070
-351746.4
0
-351746
0
-351746
-18%

Page 6
AliranKas

ALIRAN KAS
Rp '000s

Thn 0 Thn 1 Thn 2 Thn 3


Penjualan 35000 38500 42350
Kas Masuk
1. Penjualan Tunai 28000 30800 33880
2. Penerimaan 7000 7700
3. Modal Sendiri 235266.7
4. Pinjaman Investasi Tetap 80000
5. Pinjaman Modal Kerja 0
6. Neraca Awal 19916.67 -229483 -487383
Jumalh Kas Masuk 315266.7 47916.67 -191683 -445803
Kas Keluar
1. Jumlah Investasi 295350
2. Biaya Langsung 239000 262900 289190
Jumlah Biaya Operasional Sblm Penyusutan & POI 0 0 0
4. Bunga 22400 16800 11200
5. Pajak 0 0 0
Jumlah Kas Keluar 295350 261400 279700 300390
Kas Bersih 19916.67 -213483 -471383 -746193
Pembayaran Pinjaman
1. Angsuran Pinjaman Investasi Tetap 16000 16000 16000
2. Angsuran Pinjaman Modal Kerja 0 0 0
Jumlah Angsuran Pinjaman 16000 16000 16000
Neraca Akhir 19916.67 -229483 -487383 -762193

Page 7
AliranKas

Thn 4 Thn 5
46585 51243.5

37268 40994.8
8470 9317

-762193 -1056164
-716455 -1005853

318109 349919.9
0 0
5600 0
0 0
323709 349919.9
-1040164 -1355772

16000 16000
0 0
16000 16000
-1056164 -1371772

Page 8
Neraca

NERACA
Rp '000s
Thn 0 Thn 1 Thn 2 Thn 3 Thn 4
HARTA
HARTA LANCAR
1. Kas 19916.67 -229483 -487383 -762193 -1056164
2. Penerimaan 7000 7700 8470 9317
3. Persidiaan
Jumlah Harta Lancar 19916.67 -222483 -479683 -753723 -1046847
HARTA TETAP
1. Lahan 0
2. Bangunan 60000
3. Mesin dan Peralatan 201750
4. Perlengkapan Kantor 2000
5. Sarana Transportasi 31600
6. Dll 0
Jumlah Harta Tetap 295350 295350 295350 295350 295350
Akumulasi Penyusutan 53070 106140 159210 212280
Nilai Buku Harta Tetap 295350 242280 189210 136140 83070
Investasi Pra-Operasional 0 0 0 0 0
Akumulasi Investasi Pra-Operasional 0 0 0 0
Nilai Buku Pra-Operasional 0 0 0 0 0
JUMLAH HARTA 315266.7 19796.67 -290473 -617583 -963777
HUTANG DAN MODAL
HUTANG LANCAR
1. Pembayaran
2. Pembayaran Pinjaman Modal Kerja 0 0 0 0 0
Jumlah Hutang Lancar 0 0 0 0 0
HUTANG JANKA PANJANG
1. Pinjaman Investasi Tetap 80000 64000 48000 32000 16000
Jumlah Pinjaman Jangka Panjang 80000 64000 48000 32000 16000
3. MODAL
1. Modal Sendiri 235266.7 235266.7 235266.7 235266.7 235266.7
2. Keuntungan Periode Sblmnya -279470 -573740 -884850
3. Keuntungan Sekarang -279470 -294270 -311110 -330194
Jumlah Modal Sendiri 235266.7 -44203.33 -338473 -649583 -979777
JUMLAH HUTANG DAN MODAL 315267 19797 -290473 -617583 -963777
ROA= (Profit/Total Assets)x100% -1411.7 101.3 50.4 34.3
CHECK 0 0 0 0 0

Page 9
Neraca

Thn 5

-1371772
10248.7

-1361524

295350
265350
30000
0
0
0
-1331524

0
0

0
0

235266.7
-1215044
-351746
-1331524
-1331524
26.4
0

Page 10