Daftar Penutupan Rekening dan Penolakan Transaksi Dengan Alasan Khusus

PT. BPR Gunung Kawi.

DAFTAR PENUTUPAN REKENING DAN PENOLAKAN TRANSAKSI DENGAN ALASAN KHUSUS
Kantor Cabang : ……………………
Periode : ……………………………

No Nama Nasabah & Kelompok Nasabah Tolak Transaksi Tutup Rekening

Produk Yang Alasan Penolakan Transaksi /
Perorangan Perusahaan Lainnya Digunakan Nomor Jenis Nominal Tujuan Transaksi Penutupan Rekening
Nomor CIF No. Rekening Nominal (Rp)
Rekening Transaksi (Rp.) (Red Flag)
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1.

2.

3.

……………… , ……………….. (tgl/bln/thn)

Diproses, Disetujui,

(CS / HT-CS) PIC APU PPT

Keterangan :
(1) Diisi dengan nama nasabah dan nomor CIF nasabah
(2) Diisi dengan golongan nasabah, yaitu : perorangan / perusahaan / yayasan / perkumpulan (lainnya disebutkan)
(3) Diisi dengan jenis produk yang digunakan nasabah, yaitu : tabungan / giro / deposito
(4) Kolom Tolak Transaksi untuk laporan penolakan transaksi dengan alasan khusus, diisi dengan :
- Nomor rekening yang ditolak transaksinya
- Jenis transaksi yang digunakan, misal : setor tunai / tarik tunai / pemindahbukuan / transfer / RTGS / dan lain-lain
- Nominal transaksi yang ditolak
- Tujuan transaksi (red flag) atas transaksi yang ditolak
(5) Kolom Tutup Rekening untuk laporan penutupan rekening dengan alasan khusus, diisi dengan :
- Nomor rekening nasabah yang ditutup
- Saldo terakhir pada saat rekening ditutup
(6) Diisi dengan alasan penutupan rekening / penolakan transaksi, antara lain :
a. tidak memberikan informasi / keterangan lengkap
b. tidak memberikan dokumen pendukung yang dipersyaratkan
c. Kantor Cabang meragukan kebenaran informasi nasabah
d. penggunaan rekening tidak sesuai profil nasabah tanpa ada alasan (underlying) yang jelas
e. menggunakan dokumen ID palsu, memberikan informasi tidak benar termasuk menggunakan nama fiktif
f. sumber dana berasal darai hasil tindak pidana
g. transaksi mencurigakan atau terkait pendanaan teroris
h. lainnya ……………… (sebutkan)