Anda di halaman 1dari 8

Top of Form

Indra tidak 5 Points


punya
rekening di
BNI namun
ia ingin
mentransfer
uang ke
rekan
bisnisnya di
Jepang
melalui BNI.
Dari kasus
tersebut
dapat
disimpulkan
bahwa
Indra
sebagai ...

Walk in customer

Nasabah BNI

Calon nasabah BNI

Beneficial owner

2. Know Your Customer (KYC) adalah kebijakan yang memastikan 5 Points


lembaga keuangan dapat mengidentifikasi, memverifikasi dan
memonitor nasabah dan transaksinya dalam upaya untuk mencegah
industri perbankan digunakan sebagai sarana atau sasaran kejahatan,
baik yang dilakukan secara langsung maupun tidak langsung oleh
pelaku kejahatan.

Pernyataan tersebut merupakan definisi dari KYC

Benar

Salah

3. Untuk memerangi tindak pidana pencucian uang, pemerintah telah 5 Points


mengeluarkan berbagai peraturan dan Undang-Undang. Undang-
Undang apakah yang berlaku saat ini?

UU No. 11 Tahun 2010

UU No. 15 Tahun 2010

Tidak ada jawaban yang benar

UU No. 5 Tahun 2010

4. Berikut ini manakah yang tidak termasuk faktor-faktor untuk 5 Points


menentukan tingkat risiko nasabah di BNI?

Jasa dan produk berisiko tinggi

Aktivitas bisnis/usaha

Pemicu tinggi

Jumlah transaks

Lokasi usaha/Kewarganegaraan

5. Berikut ini merupakan prosedur KYC yang berlaku di BNI? 5 Points

CIP --> MLRA --> CDD

KYC--> CDD --> MLRA/RBA

MLRA --> CDD --> CIP

6. Selain peraturan pemerintah dan Undang-undang, upaya pencegahan5 Points


tindak pidana pencucian uang juga dilakukan Bank Indonesia dengan
mengeluarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI). PBI nomor berapakah
yang berlaku saat ini?

Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/27/PBI/2012

Peraturan Bank Indonesia Nomor 5/21/PBI/2003


Peraturan Bank Indonesia Nomor 5/23/PBI/2003

Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/28/PBI/2010

7. Perusahaan yang bergerak di bidang manufakturing ingin membuka 5 Points


rekening giro di BNI. Dokumen apa saja yang harus Desy serahkan
kepada pihak bank?

Akte Pendirian Perusahaan, Surat Izin Usaha, Tanda Daftar


Perusahaan, Surat Keterangan Domisili Perusahaan

Akte Pendirian Perusahaan, Tanda Daftar Perusahaan, Surat


Keterangan Domisili Perusahaan, Reference letter, NPWP

Akte Pendirian Perusahaan, Surat Izin Usaha, Tanda Daftar


Perusahaan, Surat Keterangan Domisili Perusahaan, Reference letter

Akte Pendirian Perusahaan, Surat Izin Usaha, Tanda Daftar


Perusahaan, Surat Keterangan Domisili Perusahaan, NPWP

8. Dari tokoh-tokoh berikut ini tahukah Anda siapa sajakah yang 5 Points
termasuk Politically Exposed Person (PEP)?

(Choose all correct answers)

Menteri

Ketua partai politik

Simpatisan partai politik

Direktur BUMN

9. Disebut apakah modus pencucian uang dengan cara mengirim uang 5 Points
melalui mekanisme jalur informal yang dilakukan atas dasar
kepercayaan?

Barter
Smurfing

Alternative Remittance Services

Mingling

10. Menurut undang-undang yang berlaku, kapankah prinsip Know Your 5 Points
Customer diterapkan?

(Choose all correct answers)

Ketika nasabah melakukan hubungan usaha dengan bank

Saat nasabah melakukan Transaksi Keuangan dengan mata uang


rupiah dan/atau mata uang asing yang nilainya paling sedikit atau
setara dengan Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah)

Saat nasabah melakukan Transaksi Keuangan dengan mata uang


rupiah dan/atau mata uang asing yang nilainya paling sedikit atau
setara dengan Rp10.000.000,00 (sepuluh juta rupiah)

Pada saat terdapat transaksi keuangan mencurigakan yang


terkait tindak pidana Pencucian Uang dan tindak pidana pendanaan
terorisme

Pada saat bank meragukan kebenaran informasi yang dilaporkan


nasabah

11. Informasi apa sajakah yang akan bank dapatkan dengan melakukan 5 Points
proses KYC?

(Choose all correct answers)

Informasi lain yang memungkinkan Bank untuk dapat


mengetahui profil calon Nasabah

Maksud dan tujuan hubungan usaha yang akan dilakukan calon


Nasabah dengan Bank

Identitas pihak lain, apabila calon Nasabah bertindak untuk dan


atas nama pihak lain

Identitas calon Nasabah

Identitas keluarga calon Nasabah

12. Pencucian uang adalah setiap orang yang menempatkan, 5 Points


mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan,
menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah
bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau
perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut
diduganya merupakan hasil tindak pidana dengan tujuan
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan.

Definisi pencucian uang tersebut tertuang dalam ...

Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2009

Peraturan Bank Indonesia No 11 Tahun 2009

Peraturan Bank Indonesia No 11 Tahun 2010

Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010

13. Manakah alur proses pencucian uang yang tepat? 5 Points

Layering --> Placement --> Integration

Placement --> Integration --> Placement

Placement --> Layering --> Integration

14. Disebut apakah proses CDD yang lebih mendalam harus dilakukan 5 Points
terhadap area yang berisiko tinggi seperti Nasabah yang tergolong
PEP?

EDD (Enhanced Due Dilligence)

MLRA (Money Laundering Risk Assessment )

CIP (Customer Indentification Program)


15. Disebut apakah proses yang dilakukan untuk mengenali jenis, volume 5 Points
dan frekuensi transaksi dalam konteks kegiatan nasabah yang logis
sesuai ketetapan Bank, berdasarkan dokumen dan informasi lain
yang telah dikumpulkan dalam proses KYC?

EDD (Enhanced Due Dilligence)

CDD (Customer Due Diligence)

MLRA (Money Laundering Risk Assessment )

16. Berikut ini manakah yang bukan merupakan modus pencucian uang? 5 Points

(Choose all correct answers)

Structuring

Smurfing

Mingling

Deposito

17. Berikut ini manakah yang bukan meruapakan alasan mengapa 5 Points
seseorang melakukan pencucian uang?

Meningkatkan keuntungan dengan menginvestasikan kembali


dana ilegal ke dalam suatu usaha yang legal.

Menggelapkan pajak pendapatan yang diperoleh dari dana ilegal

Menyembunyikan akumulasi kekayaan legal agar terhindar dari


jerat hukum.

18. Arkina adalah seorang karyawan di perusahaan swasta. Ia ingin 5 Points


membuka rekening tabungan untuk dirinya. Dokumen apa sajakah
yang harus ia berikan ke bank?

(Choose all correct answers)


Jamsostek

Passport

Askes

KTP/SIM

NPWP

19. Dalam kondisi apa sajakah bank harus melakukan CDD? 5 Points

(Choose all correct answers)

Pembentukan hubungan bisnis dengan nasabah, termasuk


existing nasabah

Terjadinya transaksi yang mencurigakan berkaitan dengan


pencucian uang dan pendanaan teroris

Bank meragukan kebenaran informasi yang diberikan oleh


nasabah, dan/atau beneficial owner

Pada saat bank ingin memutuskan hubungan bisnis dengan


nasabah

20. Disebut apakah setiap orang yang memiliki dana, yang 5 Points
mengendalikan transaksi nasabah, yang memberikan kuasa atas
terjadinya suatu transaksi dan/atau yang melakukan pengendalian
melalui badan hukum atau perjanjian?

Beneficial owner

Calon nasabah

Walk in customer

Nasabah
trueMrYG66xR dQ_kPsKL StartTime^Init^ses

Bottom of Form

Page 1 of 1 Finish Test