Wealth Management Level I

2015
SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI

WEALTH MANAGEMENT
LEVEL I SETARA KUALIFIKASI IV KKNI
Disusun berdasarkan SKKNI bidang Wealth Management untuk memastikan dan memelihara
kompetensi bankir di bidang Wealth Management. Skema ini akan digunakan sebagai acuan
dalam pelaksanaan sertifikasi kompetensi bagi bankir di bidang Wealth Management level 1
setara jenjang kualifiksi IV KKNI di lingkungan industri keuangan dan perbankan.
Ditetapkan pada tanggal : 22 September 2015

Oleh : Disyahkan oleh :
Rizal Yamin Sasmita

Ketua Komite Skema Sertifikasi Direktur Eksekutif LSPP
Kompetensi/Profesi Bidang Perbankan
Nomor Dokumen: SS001.01-rev3

Nomor Salinan :
Status Distribusi :
 Terkendali
SKEMA SERTIFIKASI Kode dokumen : SS001.01-Rev.3
WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)
Tak terkendali
1. Latar Belakang
1.1. Arti Penting Skema Sertifikasi :
Undang-undang Nomor 7/1992 tentang Perbankan - j.o. Undang-undang Nomor

10/1998 pasal 1 butir 2, mengamanatkan bahwa lembaga perbankan sebagai salah
satu sektor layanan jasa keuangan diartikan sebagai badan usaha yang menghimpun
dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada
masyarakat kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-bentuk lainnya
dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak.
Sektor layanan jasa keuangan yang antara lain mencakup perbankan dan layanan
jasa keuangan lain yang terkait, merupakan salah satu sektor yang memegang
peranan yang sangat penting dewasa ini. Hampir tidak ada kegiatan atau aktivitas
sektor lain (bisnis) yang dapat berjalan atau beroperasi, tanpa didukung dengan
layanan jasa keuangan.
Agar pengelolaan bisnis perbankan dapat dilakukan secara efektif dan efisien serta
memenuhi kaidah pengelolaan perbankan yang berlaku, maka disamping harus
memiliki sumber daya keuangan, sistem dan prosedur yang dapat diandalkan dan
kuat, bisnis perbankan juga harus didukung oleh tersedianya Sumber Daya Manusia
(SDM) yang kompeten dan profesional dalam pengelolaannya.
Wealth Management adalah suatu sistem yang menyeluruh dan terpadu yang
ditujukan untuk melindungi & memelihara kekayaan, mengakumulasikan dan
mengembangkan kekayaan dan mentranfer kekayaan kepada generasi selanjutnya.
Atau dapat juga di artikan sebagai suatu kemampuan menghubungkan seluruh
aspek dari situasi keuangan klien kita.
Walaupun jasa pelayanan Wealth Management sering berbeda dari satu bank
dengan bank yang lain namun pada umumnya jasa pelayanan yang di berikan
tersebut biasanya meliputi: manajemen investasi, jasa pelayanan fiduciary,
perencanaan keuangan, perencanaan warisan dan perpajakan serta akses ke jasa
pelayanan private banking. Elemen-elemen lain yang juga umum ditawarkan dalam
jasa pelayanan Wealth Management adalah managing portfolio baik untuk jenis
investasi tradisional maupun investasi-investasi alternatif, pembuatan strategi pajak
yang efektif serta memberikan perencanaan untuk distribusi kekayaan intergenerasi.
Di samping faktor-faktor seperti produk-produk dan jasa-jasa yang di miliki dan
tawarkan tersebut diatas ternyata faktor pendidikan bagi para Wealth Management
advisor (frontliners) adalah merupakan differentiator utama yang juga tak kalah
pentingnya karena para nasabah utama/primer sangat menuntut untuk para Wealth
Management advisornya memiliki kemampuan, kualitas dan suatu standar
LSP-PERBANKAN 2
WEALTH MANAGEMENT LEVEL I
pendidikan yang baik karena para nasabah itu sendiri sudah memiliki rata-rata
pendidikan yang tinggi (khususnya HNWI dan Ultra HNWI).
Mempunyai dan dapat mengembangkan jenis-jenis produk dan jasa yang bagus yang
akan ditawarkan kepada para nasabah adalah faktor penting yang merupakan salah
satu kunci keberhasilan di suatu Bank tetapi dapat memberikan pendidikan &
pelatihan yang disertai dengan sertifikasi kepada para frontliners adalah sesuatu
yang paling menantang dan memakan waktu yang cukup lama.
Sertifikasi kompetensi bidang wealth management yang dilakukan Lembaga
Sertifikasi Profesi Perbankan mengacu kepada Standar Kompetensi Kerja Nasional
Indonesia (SKKNI) bidang Wealth Management dengan 4 (empat) pemaketan klaster
unit kompetensi, yaitu :
1. Wealth Management Level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI
2. Wealth Management Level II setara jenjang kualifikasi V KKNI
3. Wealth Management Level III setara jenjang kualifikasi VI KKNI
4. Wealth Management Level III Khusus setara jenjang kualifikasi VI KKNI
Skema sertifikasi ini disusun untuk memenuhi tuntutan persyaratan kompetensi
kerja (Undang-Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan dan Undang-
undang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi serta persyaratan kompetensi
bidang profesi Wealth Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi
Wealth Management level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI.
1.2. Istilah dan Definisi
1.2.1. Sertifikasi kompetensi kerja
Proses pemberian sertifikat kompetensi yang dilakukan secara sistematis dan
obyektif melalui uji kompetensi yang mengacu kepada standar kompetensi
kerja nasional Indonesia, standar internasional dan/atau standar khusus.
1.2.2. Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia
Rumusan kemampuan kerja yang mencakup aspek pengetahuan,
keterampilan dan/atau keahlian serta sikap kerja yang relevan dengan
pelaksanaan tugas dan syarat jabatan yang ditetapkan sesuai dengan
ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
1.2.3. Profesi
Bidang pekerjaan yang memiliki kompetensi tertentu yang diakui oleh
masyarakat.
1.2.4. Lembaga Sertifikasi Profesi (LSP)
Lembaga pelaksana kegiatan sertifikasi kompetensi kerja yang mendapatkan
lisensi dari BNSP.
1.2.5. Proses sertifikasi
Kegiatan lembaga sertifikasi profesi dalam menentukan bahwa seseorang
memenuhi persyaratan sertifikasi yang mencakup pendaftaran, penilaian,
keputusan sertifikasi, pemeliharaan sertifikasi, sertifikasi ulang, dan
penggunaan sertifikat maupun logo atau penanda (mark).
LSP-PERBANKAN 3
1.2.6. Lisensi
Bentuk pengakuan dan pemberian ijin dari BNSP kepada LSP untuk dapat
melaksanakan sertifikasi kompetensi kerja atas nama BNSP.
1.2.7. Skema sertifikasi
Paket kompetensi dan persyaratan lain yang berkaitan dengan kategori
jabatan atau keterampilan tertentu dari seseorang.
1.2.8. Persyaratan Sertifikasi
Kumpulan persyaratan yang ditentukan, termasuk persyaratan skema
sertifikasi yang harus dipenuhi dalam menetapkan atau memelihara
sertifikasi.
1.2.9. Pemilik skema
Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan
skema sertifikasi.
1.2.10. Sertifikat
Dokumen yang diterbitkan oleh lembaga sertifikasi profesi, yang
menunjukkan bahwa orang yang tercantum namanya telah memenuhi
persyaratan sertifikasi.
1.2.11. Kompetensi
Kemampuan kerja setiap individu yang mencakup aspek pengetahuan,
keterampilan, dan sikap kerja yang sesuai dengan standar yang ditetapkan.
1.2.12. Kualifikasi
Penguasaan capaian pembelajaran yang menyatakan kedudukannya dalam
Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI).
1.2.13. Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI)
Kerangka penjenjangan kualifikasi kompetensi yang dapat menyandingkan,
menyetarakan, dan mengintegrasikan antara bidang pendidikan dan bidang
pelatihan kerja serta pengalaman kerja dalam rangka pemberian pengakuan
kompetensi kerja sesuai dengan struktur pekerjaan di berbagai sektor.
1.2.14. Asesmen
Proses penilaian kepada seseorang terhadap pemenuhan persyaratan yang
ditetapkan dalam skema sertifikasi.
1.2.15. Uji kompetensi
Tatacara yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi
peserta sertifikasi menggunakan satu atau beberapa cara seperti tertulis,
lisan, praktek, dan pengamatan, sebagaimana ditetapkan dalam skema
sertifikasi.
1.2.16. Penguji kompetensi atau asesor kompetensi
Orang yang mempunyai kompetensi dan mendapatkan penugasan resmi
untuk melakukan dan memberikan penilaian dalam uji kompetensi yang
memerlukan pertimbangan atau pembenaran secara profesional.
1.2.17. Personil
Individu, internal atau eksternal, dari lembaga sertifikasi profesi yang
melaksanakan kegiatan sertifikasi untuk lembaga tersebut.
1.2.18. Pemohon sertifikasi
Orang yang telah mendaftar untuk diterima mengikuti proses sertifikasi.
LSP-PERBANKAN 4
1.2.19. Peserta sertifikasi

Pemohon sertifikasi yang telah memenuhi persyaratan dan telah diterima
mengikuti proses sertifikasi.
1.2.20. Ketidakberpihakan
Perwujudan atau bentuk dari objektivitas, yang mengandung makna :
1) Bahwa benturan/konflik kepentingan tidak terjadi, atau dapat
diselesaikan, agar tidak menyebabkan pengaruh yang merugikan terhadap
kegiatan sertifikasi.
2) Kemandirian, bebas dari benturan kepentingan, bebas dari bias, lack of
prejudice, kenetralan, keadilan, keterbukaan berpikir, even handedness,
detachment, keseimbangan.
1.2.21. Keadilan
Penyediaan kesempatan yang sama untuk meraih keberhasilan bagi tiap
peserta sertifikasi dalam proses sertifikasi.
1.2.22. Validitas
Bukti bahwa asesmen telah dilakukan menggunakan ukuran-ukuran yang
ditetapkan dalam skema sertifikasi.
1.2.23. Keandalan
Indikator sejauh mana nilai hasil uji kompetensi konsisten untuk uji
kompetensi yang dilakukan pada waktu dan tempat berbeda, metode uji
yang berbeda, dan asesor kompetensi yang berbeda.
1.2.24. Banding
Permintaan oleh pemohon sertifikasi, peserta sertifikasi, atau pemegang
sertifikat untuk peninjauan kembali atas keputusan yang telah dibuat oleh
lembaga sertifikasi profesi terkait dengan status sertifikasi yang mereka
harapkan.
1.2.25. Keluhan
Pernyataan ketidakpuasan, selain banding, oleh individu atau organisasi
terhadap lembaga sertifikasi profesi berkaitan dengan hal-hal yang
diharapkan dari kegiatan lembaga sertifikasi profesi, atau pemegang
sertifikat.
1.2.26. Verifikasi
Konfirmasi melalui asesmen bahwa persyaratan yang telah ditetapkan terpenuhi.
1.2.27. Kepentingan
Individu, kelompok atau organisasi yang dipengaruhi oleh kinerja pemegang
sertifikat atau lembaga sertifikasi profesi.
1.2.28. Penilikan atau surveilan
Pemantauan berkala, selama periode sertifikasi, terhadap pemegang
sertifikat untuk memastikan kepatuhannya terhadap persyaratan yang
ditetapkan dalam pedoman, standar atau skema sertifikasi.
1.2.29. Ujian
Mekanisme yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi
calon dan menggunakan satu atau lebih metode misalnya metode tertulis, lisan,
praktek dan pengamatan.
1.2.30. Metode asesmen
Prosedur untuk melaksanakan asesmen.
LSP-PERBANKAN 5
1.3. Pemilik Skema Sertifikasi

Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan skema
sertifikasi profesi Wealth Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi
Wealth Management level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI, adalah : Lembaga
Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPP), sebagai lembaga sertifikasi profesi di bidang
perbankan yang didirikan oleh asosiasi profesi dan industri (IBI, Perbanas, Himbara,
Asbisindo, Asbanda dan Perbarindo) dan mempunyai lisensi sertifikasi profesi dari
lembaga yang berwenang (BNSP).
2. Ruang Lingkup
2.1 Ruang lingkup skema sertifikasi bidang profesi Wealth Management yang ditetapkan
oleh Lembaga Sertifikasi Perbankan dengan kode dokumen : SS.001.01.REV3 Wealth
Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth Management level I
setara jenjang kualifikasi IV Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia.
2.2 Skema sertifikasi kompetensi bidang Wealth Management untuk pemaketan
kompetensi (kluster) Level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI mengacu kepada SKKNI
Nomor 100/MEN/II/2007 tanggal 12 Februari 2007, yang memiliki jumlah dan
komposisi unit kompetensi sesuai dengan tingkat kesulitan, wewenang dan tanggung
jawab serta ruang lingkup pekerjaan dalam organisasi pelaksana Wealth
Management khususnya untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth
Management level I setara jenjang kualifikasi IV Kerangka Kualifikasi Nasional
Indonesia.
3. Tujuan :
3.1. Memberikan pengakuan kompetensi kepada Bankir dalam bidang Wealth
Management untuk Wealth Management level I.
3.2. Memastikan peningkatan kompetensi Bankir dalam bidang Wealth Management
untuk Wealth Management level I secara berkelanjutan.
4. Acuan Normatif
4.1. Acuan Regulasi
4.1.1. Undang-Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan;
4.1.2. Undang-undang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi);
4.1.3. Undang-undang Perbankan Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan
sebagaimana telah diubah dengan undang-undang Nomor 10 tahun 1998;
4.1.4. Peraturan Pemerintah No. 31/2006 tentang Sistem Pelatihan Kerja Nasional
4.1.5. Peraturan Presiden No.8 Tahun 2012 tentang KKNI;
4.1.6. Peraturan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi Nomor 8 Tahun 2012
tentang Tatacara Penetapan SKKNI;
4.1.7. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 Tentang Pelaksanaan Good
Corporate Governance Bagi Bank Umum;
4.1.8. Pertaruran Bank Indone No 9/15/PBI/2007 tanggal 30 Nopember 2007
tentang Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi
Informasi oleh Bank Umum;
4.1.9. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/1/PBI/2009 tanggal 27 Januari 2009
tentang Bank Umum dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta
perubahannya;
LSP-PERBANKAN 6
4.1.10. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009

tentang Bank Umum Syariah dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta
perubahannya
4.1.11. Peraturan Bank Indonesia No.11/25/PBI/2009 tanggal 1 Juli 2009 tentang
Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum;
4.1.12. Surat Keputusan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi RI Nomor Nomor
100/MEN/II/2007 Tanggal 12 Februari 2007 Tentang Penetapan Standar
Kompetensi Kerja Nasional Indonesia Sektor Keuangan Sub Sektor
Perbankan Bidang Wealth Management;
4.1.13. Surat Keputusan Ketua Badan Nasional Sertifikasi Profesi Nomor :
KEP.440/BNSP/IX/2014 tanggal 5 September 2014 Tentang Perpanjangan Lisensi dan
Penambahan Ruang Lingkup Kepada Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan.
4.1. Acuan Pedoman Operasional
4.1.1. Pedoman BNSP 301 Rev. 1 – 2011 Tentang Pedoman Pelaksanaan Asesmen
Kompetensi Profesi.
4.1.2. Pedoman BNSP 210 versi 2014 tentang Persyaratan Umum Pengembangan dan
Pemeliharaan Skema Sertifikasi Profesi.
4.1.3. Pedoman BNSP 201 versi 2014 Tentang Pedoman Penilaian Kesesuaian -
Persyaratan Umum Lembaga Sertifikasi Profesi.
4.1.4. Panduan Mutu LSPP.
4.1.5. Rencana Jangka Panjang LSPP Tahun 2014 - 2018 yang telah disetujui oleh
Dewan Pengarah LSPP.
5. Kemasan / Paket Kompetensi
5.1. Kemasan Skema Kompetensi Kluster:
5.1.1. Klaster I : Wealth Management Level I
5.1.2. Kualifikasi : Setara kualifikasi IV KKNI
5.1.3. Jabatan Kerja : -
5.1.4. Uraian tugas dan pekerjaan :

Uraian tugas dan pekerjaan Wealth Manager Level I :
 Menggunakan hasil global market research wealth management.
 Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk :
o mengetahui profil risikonya,
o melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money),
o merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio,
o merencanakan pengelola utang dan likuiditas,
o merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun,
o merencanakan pengelolaan asuransi jiwa,
o merencanakan pengelolaan asuransi umum,
o merencanakan perencanaan pajak,
o perencanaan warisan untuk nasabah.
 Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam :
o perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return
portofolio,
o perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio,
o investasi melalui reksadana,
o investasi melalui saham,
LSP-PERBANKAN 7
o investasi melalui obligasi (bond),

o melakukan evaluasi unjuk kerja investasi.
 Menggunakan hasil survey investor,.
 Memberikan layanan konsultasi dalam :
o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa,
o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan,
o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum,
o perencanaan investasi & asuransi melalui unit link,
o memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko,
o memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko,
o memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund untuk mengelola risiko,
 Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk
treasury kepada nasabah
5.2. Rincian Unit Kompetensi :
5.2.1. Kompetensi Umum
No. Kode Unit
Judul Unit Kompetensi Elemen Kompetensi
Kompetensi
1. KEU.WM01.001.01 Menggunakan hasil 1. Membuat profil keuangan
global market research calon nasabah.
wealth management 2. Mengidentifikasi sumber data
dan informasi.
3. Mempresentasikan contoh
hasil global market research
wealth management kepada
nasabah.
4. Membuat rencana pertemuan
lanjutan.
2. KEU.WM01.002.01 Memberikan layanan 1. Membuat profil keuangan
konsultasi dalam calon nasabah.
membantu nasabah 2. Mempersiapkan konsultasi
untuk mengetahui dengan nasabah.
profil risikonya 3. Melakukan konsultasi kepada
nasabah.
3. KEU.WM01.003.01 Melakukan perhitungan 1. Menyiapkan layanan jasa
nilai waktu uang (time kepada nasabah.
value of money) untuk 2. Melakukan layanan kepada
nasabah nasabah.
3. Membuat keputusan hasil
perhitungan nilai waktu uang
untuk nasabah.
4. Mendokumentasikan
keputusan.
4. KEU.WM01.004.01 Memberikan layanan 1. Menyiapkan layanan jasa
konsultasi dalam kepada nasabah.
merencanakan 2. Melakukan layanan kepada
pengelolaan investasi nasabah.
dan portofolio 3. Mempresentasikan proposal
pengelolaan investasi dan
portofolio untuk nasabah.
LSP-PERBANKAN 8
keputusan.
pengelola utang dan nasabah.
likuiditas 3. Mempresentasikan pola
pengelolaan pensiun untuk
nasabah.
keputusan.
perencanaan nasabah.
pengelolaan program 3. Mempresentasikan pola
pensiun pengelolaan hutang dan
likuiditas untuk nasabah.
keputusan .
konsultasi dalam asuransi jiwa kepada nasabah.
pengelolaan asuransi nasabah.
jiwa kepada nasabah
3. Mempresentasikan pemilihan
polis asuransi jiwa dan
kesehatan untuk nasabah.
keputusan.
konsultasi dalam asuransi umum kepada
merencanakan nasabah.
pengelolaan asuransi 2. Melakukan layanan kepada
umum kepada nasabah nasabah.
3. Mempresentasikan pemilihan
polis asuransi umum untuk
nasabah.
keputusan.
perencanaan pajak nasabah.
kepada nasabah 3. Membuat keputusan pemilihan
perhitungan pajak untuk
nasabah.
keputusan
LSP-PERBANKAN 9

perencanaan warisan 2. Melakukan layanan kepada
untuk nasabah nasabah.
3. Membuat keputusan pemilihan
alternatif pembagian warisan
untuk nasabah.
keputusan .
5.2.2. Kompetensi Inti
No. Kode Unit
Judul Unit Kompetensi Elemen Kompetensi
Kompetensi
1. KEU.WM02.001.01 Memberikan layanan 1. Menghimpun data nasabah.
konsultasi kepada 2. Mempersiapkan konsultasi
nasabah dalam dengan nasabah.
perencanaan investasi 3. Melakukan konsultasi kepada
dengan nasabah.
mempertimbangkan 4. Membuat saran rencana
faktor risk & return investasi untuk nasabah.
portofolio 5. Mendokumentasikan
keputusan keuangan.
LSP-PERBANKAN 10

perencanaan investasi 3. Melakukan konsultasi kepada
dengan menggunakan nasabah.
konsep portofolio 4. Membuat saran rencana
investasi untuk nasabah.
keputusan keuangan.
investasi melalui 3. Melakukan konsultasi kepada
reksadana nasabah.
4. Membuat saran rencana
5. Memasarkan produk investasi
reksa dana.
keputusan keuangan.
investasi melalui saham 3. Melakukan konsultasi kepada
nasabah.
saham.
keputusan keuangan.
investasi melalui 3. Melakukan konsultasi kepada
obligasi (bond) nasabah.
obligasi (bond)
keputusan keuangan.
6. KEU.WM02.006.01 Memberikan layanan 1. Mempersiapkan kegiatan
kosultasi kepada evaluasi.
nasabah dalam 2. Menghimpun data dan
melakukan evaluasi informasi.
unjuk kerja investasi 3. Melakukan evaluasi.
4. Mendokumentasikan hasil
evaluasi unjuk kerja investasi.
7. KEU.WM02.007.01 Menggunakan hasil 1. Membuat profil keuangan
LSP-PERBANKAN 11
survey investor calon nasabah.

2. Mengidentifikasi sumber data
dan informasi
3. Mempresentasikan contoh
hasil survey investor kepada
nasabah.
4. Membuat rencana pertemuan
lanjutan.
merencanakan dan 2. Menyiapkan bahan presentasi
mengevaluasi program kepada nasabah.
asuransi jiwa kepada 3. Menawarkan polis asuransi.
nasabah. 4. Membantu nasabah dalam
menetapkan program asuransi
jiwa.
5. Memasarkan produk Asuransi
Jiwa.
keputusan keuangan.
asuransi kesehatan 3. Menawarkan polis asuransi.
kepada nasabah 4. Membantu nasabah dalam
menetapkan asuransi.
kesehatan.
keputusan keuangan.
asuransi umum kepada 3. Menawarkan polis asuransi
nasabah 4. Membantu nasabah dalam
menetapkan asuransi.
umum.
keputusan keuangan
LSP-PERBANKAN 12

konsultasi kepada kepada nasabah.
nasabah dalam 2. Menyiapkan bahan presentasi
perencanaan investasi kepada nasabah.
& asuransi melalui unit3. Menawarkan manajemen risiko
link melalui unit link .
4. Membantu nasabah dalam
menetapkan program Asuransi
dan investasi melalui unit link.
& asuransi Unit Link.
keputusan keuangan
memanfaatkan option 2. Menyiapkan bahan presentasi
(kontrak opsi) untuk kepada nasabah.
mengelola risiko 3. Membantu nasabah dalam
memahami option.
4. Membuat dokumentasi dan
memelihara nasabah.
5. Memasarkan produk option.
keputusan keuangan.
memanfaatkan futures 2. Menyiapkan bahan presentasi
(kontrak berjangka) kepada nasabah.
untuk mengelola risiko 3. Membantu nasabah dalam
memahami futures.
memelihara nasabah.
5. Memasarkan produk futures.
keputusan keuangan.
memanfaatkan teknik 2. Menyiapkan bahan presentasi
yang digunakan hedge kepada nasabah.
fund untuk mengelola 3. Membantu nasabah dalam
risiko memahami teknik hedge fund
memelihara nasabah.
5. Memasarkan produk hedge
fund.
keputusan keuangan.
konsultasi manajemen kepada nasabah.
risiko dan memasarkan 2. Menyiapkan bahan presentasi
LSP-PERBANKAN 13
produk treasury kepada nasabah.

kepada nasabah 3. Menawarkan manajemen risiko
melalui future, forward,
options, dan swap.
4. Membantu nasabah dalam
menetapkan manajemen risiko
melalui future, forward,
options, dan swap.
5. Memasarkan produk treasury.
menjaga data nasabah.
5.3. Parameter dan Unsur Diskripsi :

5.3.1. Konteks variabel :
5.3.1.1. Menggunakan hasil global market research wealth management.
Kompetensi ini berlaku untuk memanfaatkan hasil global market riset
wealth management yang terjadi pada fenomena wealth management
sebagai bagian dasar layanan kepada nasabah.
5.3.1.2. Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk
mengetahui profil risikonya.
Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas
pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk
memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan
data & informasi tentang profil risiko nasabah.
5.3.1.3. Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk
nasabah.
membuat kalkulasi nilai waktu uang (time value of money) sebagai
bagian dasar layanan kepada nasabah.
5.3.1.4. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan
investasi dan portofolio.
pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam
melayani nasabah untuk memberikan konsultasi dalam merencanakan,
mengumpulkan data & informasi tentang pengelolaan investasi dan
portofolio berdasar pada profil dan rencana keuangan nasabah
5.3.1.5. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang
dan likuiditas.
mengumpulkan data & informasi tentang pengelolaan hutang dan
likuiditas berdasar pada profil risiko dan rencana keuangan nasabah.
5.3.1.6. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan
pengelolaan program pensiun.
LSP-PERBANKAN 14

mengumpulkan data & informasi tentang program pensiun berdasarkan
pada profil dan rencana keuangan nasabah
asuransi jiwa kepada nasabah.
merencanakan dan mengumpulkan data & informasi tentang asuransi
jiwa dalam rangka memberikan konsultasi kepada nasabah.
asuransi umum kepada nasabah.
merencanakan dan mengumpulkan data & informasi tentang asuransi
umum dalam rangka memberikan konsultasi kepada nasabah.
pajak kepada nasabah.
memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data
dan informasi tentang perpajakan kepada nasabah sesuai dengan
pendapatan profil keuangan nasabah.
5.3.1.10. Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk
nasabah.
memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan
data & informasi tentang warisan untuk nasabah.
5.3.1.11. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan
investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio.
melayani nasabah untuk memberikan layanan konsultasi dalam
merencanakan, mengumpulkan data & informasi serta mengevaluasi
investasi dengan mempertimbangkan risk & return sesuai dengan profil
dan rencana keuangan nasabah.
investasi dengan menggunakan konsep portofolio.
memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam merencanakan,
mengumpulkan data & informasi serta mengevaluasi investasi dengan
menggunakan konsep portofolio.
LSP-PERBANKAN 15
5.3.1.13. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi

melalui reksadana.
memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data &
informasi, mengimplementasikan, serta mengevaluasi investasi melalui
reksa dana.
melalui saham.
saham.
melalui obligasi (bond).
obligasi (bond).
5.3.1.16. Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan
evaluasi unjuk kerja investasi.
memberikan layanan konsultasi dalam melakukan evaluasi unjuk kerja
suatu investasi.
5.3.1.17. Menggunakan hasil survey investor.
memanfaatkan hasil survey investor sebagai dasar layanan kepada
nasabah.
5.3.1.18. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan
mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah.
memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan
data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program
asuransi jiwa kepada nasabah.
mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah.
asuransi kesehatan kepada nasabah.
LSP-PERBANKAN 16

mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah.
asuransi umum kepada nasabah.
investasi & asuransi melalui unit link.
asuransi & investasi melalui unit link sesuai dengan profil risiko dan atau
rencana keuangan nasabah
5.3.1.22. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak
opsi) untuk mengelola risiko.
data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi
pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan option.
5.3.1.23. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak
berjangka) untuk mengelola risiko.
data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi
pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan futures (kontrak
berjangka).
5.3.1.24. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang
digunakan hedge fund untuk mengelola risiko.
memberikan layanan konsultasi kepada nasabah untuk merencanakan,
mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta
mengevaluasi pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan
teknik yang digunakan hedge fund.
5.3.1.25. Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan
memberikan layanan konsultasi kepada nasabah untuk merencanakan,
mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta
mengevaluasi manajemen melalui future, forward, option, swap
LSP-PERBANKAN 17
berdasarkan profil risiko dan rencana keuangan nasabah, dan

memasarkan produk-produk treasury.
5.3.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit-unit Kompetensi pada

bidang Wealth Management untuk Level I setara jenjang Kualifikasi IV KKNI,
meliputi:
5.3.2.1. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi
Menggunakan hasil global market research wealth management yaitu :
5.3.2.1.1. Wealth Management Global Market
5.3.2.1.2. Wealth Management Indonesian Market
5.3.2.1.3. Wealth Management Challenge in Indonesia
5.3.2.1.4. Definition of Private Wealth Management
5.3.2.1.5. Services Offered by Wealth Managers
5.3.2.1.6. Wealth Management Process
5.3.2.1.7. Criteria for a Good Wealth Manager
5.3.2.1.8. Benefits for Customer, Company
5.3.2.1.9. The differences between Money Manager, Asset Manager &
Wealth Manager
5.3.2.1.10. Building a Wealth Management Business
5.3.2.1.11. Pengetahuan tentang hasil riset tentang Wealth Management.
5.3.2.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi
Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk
mengetahui profil risikonya yaitu:
5.3.2.2.1. Risk Aversion, Risk Seeking and Risk Indifference
5.3.2.2.2. Formal Concept of Risk and People’s intuitive perception
5.3.2.2.3. Limitation in Rational Thinking
5.3.2.2.4. Personality Trait
5.3.2.2.5. Life Style of the risk Taker
5.3.2.2.6. The Thrill Seeker
5.3.2.2.7. Demographic Characteristic
5.3.2.2.8. Communicating Probability Statements Verbally
5.3.2.2.9. Assessment of the client’s Risk Tolerance
5.3.2.2.10. Memahami & dapat menjelaskan hasil kuesioner profil risiko
nasabah
5.3.2.3. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi
Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk
nasabah yaitu:
5.3.2.3.1. Types of Interest
5.3.2.3.2. Future & Present Value
5.3.2.3.3. Rule of 72
5.3.2.3.4. Rates of Return
5.3.2.3.5. Returns on Multiple Periods of Investment
5.3.2.3.6. Annuities
5.3.2.3.7. Mixed Flows
5.3.2.3.8. Amortization
5.3.2.3.9. Time Value of Money in Practices
LSP-PERBANKAN 18

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan
investasi dan portofolio yaitu:
5.3.2.4.1. Market Classification By Asset Types
5.3.2.4.2. Return & Risk
5.3.2.4.3. Time Horizon
5.3.2.4.4. Diversification
5.3.2.4.5. Market Timing & Volatility
5.3.2.4.6. The Affects of Economy to the Stock Market
5.3.2.4.7. The Stock Market and Business Cycle
5.3.2.4.8. Asset Allocation
5.3.2.4.9. Bond Investment Classes
5.3.2.4.10. Rebalancing The Portfolio
5.3.2.4.11. Mutual Funds
5.3.2.4.12. Investment Products
Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang
dan likuiditas yaitu:
5.3.2.5.1. Money Management Strategies
5.3.2.5.2. Using a Balance Sheet to measure wealth
5.3.2.5.3. Using an income statement to trace money
5.3.2.5.4. Financial Ratios
5.3.2.5.5. Debt and Liquidity Management
5.3.2.5.6. Factors Affecting Solvency
5.3.2.5.7. Debt Management
5.3.2.5.8. Repayment Plans
5.3.2.5.9. Sources of Loan Funds
5.3.2.5.10. Capital Budgeting for a Business owner
5.3.2.5.11. Capital Budgeting
5.3.2.5.12. Cost of Capital
5.3.2.5.13. Cost of Debt
5.3.2.5.14. Cost of Equity
Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan
pengelolaan program pensiun yaitu:
5.3.2.6.1. The Importance of Pension Plan
5.3.2.6.2. Role of Wealth Manager
5.3.2.6.3. Pension Objectives by Priority
5.3.2.6.4. Primary Responsibility of Wealth Manager
5.3.2.6.5. Roadblocks to Pension Saving
5.3.2.6.6. Overcoming Roadblocks to Pension Saving
5.3.2.6.7. Creating a pension Plan
5.3.2.6.8. Expense that tend to increase & decrease for Retirees
5.3.2.6.9. The sources of Pension income in Indonesia
5.3.2.6.10. Overcoming inadequate Pension resources
5.3.2.6.11. A Case Study in Managing Pension
LSP-PERBANKAN 19
5.3.2.6.12. Pemahaman tentang Konsep Nilai Waktu Uang

asuransi jiwa kepada nasabah yaitu:
5.3.2.7.1. The Concept of Risk
5.3.2.7.2. Risk Management
5.3.2.7.3. Insurable Risk
5.3.2.7.4. Reinsuring Risk
5.3.2.7.5. Insurable Interest
5.3.2.7.6. Economic Value of the Human Life
5.3.2.7.7. Needs Analysis
5.3.2.7.8. Business Needs Met by Life Insurance & Annuities
5.3.2.7.9. Term Life Insurance
5.3.2.7.10. Permanent Life Insurance
5.3.2.7.11. Endowment Insurance
asuransi umum kepada nasabah yaitu:
5.3.2.8.1. Definisi Risiko
5.3.2.8.2. Definisi Risk Manajemen
5.3.2.8.3. Jenis – jenis risiko
5.3.2.8.4. Prinsip Insurable Interest
5.3.2.8.5. Prinsip Utmost Good Faith
5.3.2.8.6. Prinsip Proximate Cause
5.3.2.8.7. Prinsip Indemnity
5.3.2.8.8. Prinsip Subrogasi
5.3.2.8.9. Prinsip Kontribusi
5.3.2.8.10. Jenis – jenis Asuransi
5.3.2.8.11. Seleksi Penanggung
pajak kepada nasabah yaitu :
5.3.2.9.1. Taxation
5.3.2.9.2. Income Tax
5.3.2.9.3. Tax Subject
5.3.2.9.4. Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP)
5.3.2.9.5. Active Income
5.3.2.9.6. Deductible
5.3.2.9.7. Progressive Rate
Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk
nasabah yaitu:
5.3.2.10.1. Perencanaan Warisan
5.3.2.10.2. Tujuan Perencanaan Warisan
LSP-PERBANKAN 20
5.3.2.10.3. Hukum Waris di Indonesia

5.3.2.10.4. Hukum Waris Perdata Barat (BW)
5.3.2.10.5. Hukum Waris Islam
5.3.2.10.6. Perumusan Hukum Waris di Indonesia
5.3.2.10.7. Kekayaan yang dapat diwariskan
5.3.2.10.8. Surat Wasiat menurut pasal 875 B.W
5.3.2.10.9. Syarat Ahli Waris
Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan
investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio
yaitu :
5.3.2.11.1. Basic Principles of Risk & Return
5.3.2.11.2. Valuing Risky Assets
5.3.2.11.3. Financial Return
5.3.2.11.4. Historical & Expected Return
5.3.2.11.5. Types of Risk
5.3.2.11.6. Risk Measurement
5.3.2.11.7. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money
5.3.2.11.8. Pemahaman tentang karakteristik instrumen investasi
keuangan dan non-keuangan
investasi dengan menggunakan konsep portofolio yaitu :
5.3.2.12.1. Portfolio Risk
5.3.2.12.2. Correlation and Diversification
5.3.2.12.3. Measuring The Portfolio Risk
5.3.2.12.4. The Two Asset Case
5.3.2.12.5. Diversifiable And Non Diversifiable Risk
5.3.2.12.6. The Efficient Portfolios
5.3.2.12.7. The Capital Market Line
keuangan dan non-keuangan
5.3.2.12.10. Pemahaman tentang konsep risk & return
Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi
melalui reksadana :
5.3.2.13.1. Pengertian Reksa Dana
5.3.2.13.2. Pengelola Reksa Dana
5.3.2.13.3. Mekanisme Reksa Dana
5.3.2.13.4. Instrument Investasi Reksa Dana
5.3.2.13.5. Jenis Reksa Dana
5.3.2.13.6. Nilai Aktiva Bersih (NAB)
5.3.2.13.7. Faktor Penyebab Pergerakan N A B
5.3.2.13.8. Ketentuan & Biaya Investasi Reksa Dana
5.3.2.13.9. Karakteristik Reksa Dana
LSP-PERBANKAN 21
5.3.2.13.10. Risiko Reksa Dana

5.3.2.13.11. Langkah Investasi pada Reksa Dana
5.3.2.13.12. Prosedur (Administrasi ) Penjualan
5.3.2.13.13. Pembelian unit penyertaan
5.3.2.13.14. Penjelasan Pembelian Unit Penyertaan
5.3.2.13.15. Penjualan kembali / pengalihan unit penyertaan
5.3.2.13.16. Prospektus Reksa Dana.
5.3.2.13.17. Peraturan Reksa Dana
5.3.2.13.18. Pemahaman tentang karakteristik instrumen keuangan
5.3.2.13.19. Pemahaman tentang konsep risk and return
5.3.2.13.20. Pemahaman tentang konsep portofolio
melalui saham yaitu:
5.3.2.14.1. Facts about Common Stock
5.3.2.14.2. Preferred Stock
5.3.2.14.3. Different Approach for Valuing Common Stock
5.3.2.14.4. Estimates of Parameters in the Dividend Discount Model
(DDM)
5.3.2.14.5. Free Cash Flow Method
5.3.2.14.6. Market Equilibrium
5.3.2.14.7. The Efficient Market Hypothesis
5.3.2.14.8. The Passive Strategies
5.3.2.14.9. The Active Strategies
5.3.2.14.10. The Role of The Security Analyst
5.3.2.14.11. A Frame work for Fundamental Analysis
melalui obligasi (bond) yaitu:
5.3.2.15.1. Definition of Bond
5.3.2.15.2. Key Features of a Bond
5.3.2.15.3. Measuring Bond Yields
5.3.2.15.4. Bond Concepts
5.3.2.15.5. Valuation Fundamentals
5.3.2.15.6. Measuring Bond Price Volatility
5.3.2.15.7. Bond Price Changes Overtime
5.3.2.15.8. Term Structure of Interest Rates
5.3.2.15.9. Yield Curves
5.3.2.15.10. Bond Strategies
5.3.2.15.11. Building a Fixed Income Portfolio
LSP-PERBANKAN 22

Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan
evaluasi unjuk kerja investasi yaitu :
5.3.2.16.1. The Evaluation of Portfolio Performance
5.3.2.16.2. Return Measures
5.3.2.16.3. Risk Measures
5.3.2.16.4. Measurement Problems
5.3.2.16.6. Pemahaman tentang konsep risk&return
5.3.2.16.7. Pemahaman tentang konsep pengelolaan portofolio
5.3.2.16.8. Pemahaman tentang peraturan pasar modal
Menggunakan hasil survey investor yaitu :
5.3.2.17.1. Practices and Perceptions
5.3.2.17.2. Survey Research Method
5.3.2.17.3. Profiles of Individual Investors
5.3.2.17.4. Investor Perceptions
5.3.2.17.5. The Allocation Between Private and Public Mutual Funds
Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan
mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah yaitu:
5.3.2.18.1. Types of Contracts
5.3.2.18.2. General Requirement for a Contract
5.3.2.18.3. Pricing Life Insurance
5.3.2.18.4. Premium Rate Calculations
5.3.2.18.5. The Level Premium Pricing System
5.3.2.18.6. Supplementary Benefits
5.3.2.18.7. Standard Policy Provisions
5.3.2.18.8. Beneficiaries
5.3.2.18.9. Additional Policy Ownership Rights
5.3.2.18.10. Paying Policy Proceeds
5.3.2.18.11. Reinsurance
5.3.2.18.12. Pemahaman tentang jenis-jenis Asuransi Jiwa dan
manfaatnya
mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah yaitu:
5.3.2.19.1. Medical Expenses Coverage
5.3.2.19.2. Disability Income Coverage
5.3.2.19.3. Supplemental Benefits
5.3.2.19.4. Individual Health Insurance
5.3.2.19.5. Individual Health Insurance Underwriting
5.3.2.19.6. Risk Classification
5.3.2.19.8. Memahami dan dapat menjelaskan jenis-jenis Asuransi
Kesehatan dan manfaatnya
LSP-PERBANKAN 23

mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah yaitu:
5.3.2.20.1. Definisi Risiko
5.3.2.20.2. Definisi manjemen Risiko
5.3.2.20.3. Jenis – jenis Risiko
5.3.2.20.4. Prinsip Insurable Interest
5.3.2.20.5. Prinsip Utmost Good Faith
5.3.2.20.6. Prinsip Proximate Cause
5.3.2.20.7. Prinsip Indemnity
5.3.2.20.8. Prinsip Subrogasi
5.3.2.20.9. Prinsip Kontribusi
5.3.2.20.10. Prinsip-prinsip Pemulihan Kerugian
5.3.2.20.11. Jenis – jenis Asuransi
5.3.2.20.12. Seleksi Penanggung
5.3.2.20.14. Pemahaman tentang jenis-jenis Asuransi Umum dan
pemanfaatannya
investasi & asuransi melalui unit link yaitu:
5.3.2.21.1. The Concept of Unit Link
5.3.2.21.2. Unit Link Characteristic
5.3.2.21.3. Investment Alternative
5.3.2.21.4. Unit Link in Global & Indonesia
5.3.2.21.5. Special Features
5.3.2.21.6. Regular Premium
5.3.2.21.7. Pricing Unit, Face Amount, Switching, Premium Allocation
5.3.2.21.8. Investment, Withdrawal, Cost Structure
5.3.2.21.9. Single Premium & The Mechanism
5.3.2.21.10. The Application
5.3.2.21.12. Pemahaman tentang produk Asuransi Jiwa (unit link) dan
5.3.2.21.13. manfaatnya
5.3.2.21.15. Pemahaman tentang konsep Portfolio Management
5.3.2.21.16. Pemahaman tentang karakteristik risk dan returns instrumen
keuangan yang mendasari
Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak
opsi) untuk mengelola risiko yaitu:
5.3.2.22.1. Option definition
5.3.2.22.2. Options Trading Mechanism
5.3.2.22.3. Options Profits And Loss Characteristics
5.3.2.22.4. Options Trading Strategies
5.3.2.22.5. Options Valuation
LSP-PERBANKAN 24
5.3.2.22.6. Options Quotations

5.3.2.22.9. Pemahaman tentang karakteristik option
Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak
berjangka) untuk mengelola risiko yaitu:
5.3.2.23.1. Futures definition
5.3.2.23.2. Futures history
5.3.2.23.3. Futures market
5.3.2.23.4. Futures vs. Forwards
5.3.2.23.5. Options vs. Futures
5.3.2.23.6. Clearinghouse
5.3.2.23.7. Principles of futures contracts
5.3.2.23.8. Mechanism and functions of futures contracts exchange
5.3.2.23.9. Futures contracts’ benefits
5.3.2.23.10. Futures contracts’ cash flow
5.3.2.23.11. Futures valuation
5.3.2.23.12. Pemahaman tentang konsep TVM
5.3.2.23.14. Pemahaman tentang karakteristik futures
Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang
digunakan hedge fund untuk mengelola risiko yaitu:
5.3.2.24.1. Definitions of Hedge Funds
5.3.2.24.2. Characteristics of Hedge Funds
5.3.2.24.3. The differences of Hedge Funds and Mutual Funds
5.3.2.24.4. Benefits of Hedge Funds
5.3.2.24.5. Hedge Fund Styles
5.3.2.24.6. Classifying Hedge Funds by Risk
5.3.2.24.9. Pemahaman tentang karakteristik hedge fund
5.3.2.25. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi
Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan
produk treasury kepada nasabah yaitu:
5.3.2.25.1. Spot and Forward Contracts
5.3.2.25.2. Futures Contracts
5.3.2.25.3. Hedging : Interest risk, FX Risk, Credit Risk
5.3.2.25.4. Options
5.3.2.25.5. Call Options
5.3.2.25.6. Put Options
5.3.2.25.7. Hedging With Put Options
5.3.2.25.8. Caps, Floors, Collars
5.3.2.25.9. Swaps
5.3.2.25.10. Interest Rate Swaps
LSP-PERBANKAN 25
5.3.2.25.11. Pricing an Interest Rate Swaps

5.3.2.25.12. Currency Swaps
5.3.2.25.13. Credit Swaps
5.3.2.25.14. Pemahaman tentang konsep TVM
5.3.2.25.16. Pemahaman tentang karakteristik options, futures, hedge
fund, forward dan swap
5.3.2.25.17. Pemahaman tentang konsep instrumen derivatif
5.3.2.25.18. Pemahaman tentang konsep manajemen risiko
5.3.2.25.19. Pemahaman tentang karakteristik produk treasury
5.3.3. Keterampilan pendukung yang diperlukan
5.3.3.1. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi
Menggunakan hasil global market research wealth management :
5.3.3.1.1. Kemampuan menganalisa data dan informasi serta
mengkomunikasikan kepada nasabah.
5.3.3.1.2. Kemampuan mempresentasikan data dan informasi kepada
nasabah
5.3.3.1.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang manfaat wealth
management.
Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk
mengetahui profil risikonya :
5.3.3.2.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan
informasi keuangan nasabah.
5.3.3.2.2. Kemampuan mengenali profil risiko nasabah berdasar pada
data dan informasi yang digali dari nasabah.
5.3.3.2.3. Kemampuan mempresentasikan hasil analisa profil risiko
nasabah.
5.3.3.2.4. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang hasil analisa profil
risiko.
Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk
nasabah :
5.3.3.3.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis rencana
keuangan atau rencana investasi nasabah.
5.3.3.3.2. Kemampuan mempresentasikan hasil analisa rencana keuangan
atau rencana investasi nasabah.
investasi dan portofolio:
informasi berdasar pada profil keuangan nasabah.
informasi tentang pasar modal dan pasar uang.
5.3.3.4.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi mengelola
investasi dan portofolio nasabah.
LSP-PERBANKAN 26

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang
dan likuiditas:
informasi tentang rasio keuangan nasabah.
5.3.3.5.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi mengelola
hutang dan likuiditas kepada nasabah, baik sebagai bagian dari
rencana keuangan ataupun investasi dan portofolio yang sudah
dimiliki.
5.3.3.5.4. Kemampuan berdasar pada rencana keuangan atau rencana
investasi dari nasabah.
pengelolaan program pensiun:
informasi berdasar pada profil risiko dan keuangan nasabah.
5.3.3.6.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi rencana
pensiun kepada nasabah, baik sebagai bagian dari rencana
keuangan ataupun mengelola pensiun yang sudah dimiliki.
asuransi jiwa kepada nasabah:
5.3.3.7.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis serta
mengevaluasi data dan informasi berdasar pada profil
keuangan klien.
informasi tentang jasa layanan asuransi jiwa dan kesehatan
yang ditawarkan oleh perusahaan jasa keuangan.
5.3.3.7.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat
rencana asuransi jiwa atau kesehatan kepada nasabah, baik
sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola
asuransi jiwa yang sudah dimiliki.
asuransi umum kepada nasabah :
5.3.3.8.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis serta
mengevaluasi data dan informasi berdasar pada profil
keuangan klien.
informasi tentang jasa layanan asuransi umum yang ditawarkan
oleh perusahaan jasa keuangan.
rencana asuransi umum atau kesehatan kepada nasabah, baik
LSP-PERBANKAN 27
sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola

asuransi umum yang sudah dimiliki.
pajak kepada nasabah :
informasi berdasar pada profil keuangan nasabah
informasi tentang perpajakan.
5.3.3.9.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi penghitungan
nilai pajak sesuai dengan profil dan rencana keuangan nasabah.
Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk
nasabah :
informasi nilai warisan yang dimilki oleh nasabah.
5.3.3.10.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi pembagian
waris berdasar pada nilai warisan berdasar pada hukum waris
yang dianut atau dipilihnya.
investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio :
rencana investasi kepada nasabah.
5.3.3.11.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan
rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk &
return.
investasi dengan menggunakan konsep portofolio :
renaca investasi kepada nasabah.
rencana investasi dengan menggunakan konsep portofolio.
melalui reksadana :
LSP-PERBANKAN 28
5.3.3.13.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi

reksa dana kepada nasabah.
return.
melalui saham :
informasi berdasar pada profil keuangan nasabah
saham kepada nasabah.
return.
melalui obligasi (bond) :
obligasi (bond) kepada nasabah.
return.
Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan
evaluasi unjuk kerja investasi :
informasi tentang unjuk kerja berbagai jenis investasi.
5.3.3.16.2. Kemampuan mengevaluasi data dan informasi investasi untuk
menentukan unjuk kerja suatu investasi dengan berdasar pada
prinsip evaluasi investasi yang berlaku.
Menggunakan hasil survey investor :
informasi tentang unjuk kerja berbagai jenis investasi.
5.3.3.17.2. Kemampuan mengevaluasi data dan membuat kesimpulan
atas hasil survey investor.
mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah :
LSP-PERBANKAN 29

informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi
dengan asuransi jiwa.
5.3.3.18.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan
menetapkan asuransi jiwa sesuai dengan profil risiko, rencana
keuangan dan aset serta kondisi nasabah.
mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah :
dengan asuransi kesehatan.
menetapkan asuransi kesehatan sesuai dengan profil risiko,
rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah.
mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah :
dengan asuransi jiwa, khususnya unit link.
menetapkan asuransi jiwa (unit link) sesuai dengan profil
risiko, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah.
investasi & asuransi melalui unit link :
dengan kontrak opsi.
dengan manajemen risiko.
Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak
opsi) untuk mengelola risiko :
LSP-PERBANKAN 30

dengan kontrak berjangka.
Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak
berjangka) untuk mengelola risiko :
dengan kontrak berjangka.
Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang
digunakan hedge fund untuk mengelola risiko :
dengan kontrak opsi.
Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan
produk treasury kepada nasabah :
dengan manajemen risiko melalui future, forward, options,
dan swap.
menetapkan manajemen risiko melalui future, forward,
options, dan swap sesuai dengan profil, rencana keuangan
dan aset serta kondisi nasabah.
5.3.3.25.4. Kemampuan menganalisis kebutuhan nasabah dalam investasi
melalui produk treasury.
5.3.3.26. Keterampilan teknis pendukung yang dibutuhkan meliputi :
5.3.3.26.1. Organizing skills
LSP-PERBANKAN 31
5.3.3.26.2. Presentation skills

5.3.3.26.3. Negotiation skills
5.3.3.26.4. Communication skills (oral, written, listening, body language)
5.3.3.26.5. Business Law, (Labor, Contract, Government)
5.3.3.26.6. General business knowledge
5.3.3.26.7. Dapat menggunakan Financial Calculator
5.3.3.26.8. Menggunakan financial function di perangkat lunak komputer
5.1.3. Sikap kerja

5.1.3.1. Jujur
5.1.3.2. Teliti dan hati-hati (prudent)
5.1.3.3. Entrepreneurship
5.1.3.4. Prinsip GCG :
5.1.3.4.1. Transparency,
5.1.3.4.2. Accountability,
5.1.3.4.3. Responsibility,
5.1.3.4.4. Independent,
5.1.3.4.5. Fairness
5.3.4. Peralatan dan bahan yang dibutuhkan meliputi : peralatan komputer, fasilitas
internet dan alat tulis kantor, peralatan media presentasi, financial calculator.
5.1.4. Memahami peraturan perundangan, kebijakan dan prosedur yang terkait :
5.1.4.1. Undang-undang Perbankan Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan
sebagaimana telah diubah dengan undang-undang Nomor 10 tahun
1998;
5.1.4.2. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 Tentang Pelaksanaan
Good Corporate Governance Bagi Bank Umum;
5.1.4.3. Pertaruran Bank Indone No 9/15/PBI/2007 tanggal 30 Nopember 2007
tentang Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi
Informasi oleh Bank Umum;
5.1.4.4. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/1/PBI/2009 tanggal 27 Januari
2009 tentang Bank Umum dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait
beserta perubahannya;
5.1.4.5. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari
2009 tentang Bank Umum Syariah dan Surat Edaran Bank Indonesia
terkait beserta perubahannya
5.1.4.6. Peraturan Bank Indonesia No.11/25/PBI/2009 tanggal 1 Juli 2009
tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum;
5.1.4.7. Norma dan standar :
5.1.4.7.1. Kode Etik Ikatan Bankir Indonesia.
5.1.4.7.2. Kode Etik Profesi Wealth Manager.
6. Persyaratan Dasar Pemohon Sertifikasi

6.1. Memiliki latar belakang pendidikan minimal Diploma 3 dan yang sederajat.
6.2. Telah mengikuti dan lulus pendidikan dan pelatihan di bidang wealth management
modul WM01 Fundamentals of Wealth Management, WM02 Investment &
Portofolio Management dan WM03 Risk Management & Insurance yang dilakukan
oleh Lembaga Pendidikan dan Pelatihan.
LSP-PERBANKAN 32
7. Hak Pemohon Sertifikasi dan Kewajiban Pemegang Sertifikasi :

7.1. Hak Pemohon Sertifikasi :
7.1.3. Mengajukan keluhan dan banding.
7.1.4. Memperoleh informasi tentang : persyaratan asesmen, metode uji, komponen
biaya, status asesmen, jadual uji, lokasi Tempat Uji Kompetensi (TUK).
7.2. Kewajiban Pemegang Sertifikat :
7.2.3. Menggunakan sertifikat kompetensi dalam menjalankan profesinya.
7.2.4. Melaksanakan profesi secara profesional dengan tetap menjaga kode etik
profesi (Kode Etik Bankir Indonesia/IBI).
7.2.5. Mengikuiti program refreshment sesuai aturan yang ada dan melaporkan dan
menyampaikan sertifikat kepada LSPP.
7.2.6. Selalu meningkatkan kualifikasi kompetensinya sesuai dengan perkembangan
industri perbankan.
8. Biaya Sertifikasi :
8.1. Biaya Uji Sertifikasi :
8.1.3. Biaya uji sertifikasi sebesar : Rp.1.000.000,- per orang.
8.1.4. Biaya sertifikasi ulang sebesar : Rp.1.000.000,- per orang.
8.1.5. Biaya perpanjangan sertifikat kompetensi sebesar : Rp.400.000,- per orang.
8.2. Pembayaran dilakukan pada waktu pendaftaran atau ditentukan lain khusus bagi
personil Bank.
8.3. Penundaan dan pembatalan uji kompetensi oleh peserta :
8.3.3. Penundaan jadwal ujian dilakukan paling lambat 5 (lima) hari kerja sebelum
pengujian.
8.3.4. Penundaan hanya dapat dilakukan 1 kali, apabila dilakukan untuk kedua kalinya
maka akan diperhitungkan sama dengan pembatalan dan berlaku ketentuan
pembatalan.
8.3.5. Pembatalan dapat dilakukan paling lambat 7 hari kerja sebelum pelaksanaan uji
kompetensi/sertifikasi, dan dana dikembalikan (refund) setelah diperhitungkan
biaya administrasi sebesar Rp. 500.000,-
8.3.6. Pembatalan yang dilaksanakan kurang dari 7 (tujuh) hari kerja tanpa alasan
yang kuat, biaya sertifikasi dianggap hangus.
9. Proses Sertifikasi :
9.1. Persyaratan Pendaftaran :
9.1.1. Peserta sertifikasi adalah pemohon sertifikasi yang telah memenuhi
persyaratan administrasi dan mengetahui/menguasai materi kompetensi yang
akan diujikan serta diterima mengikuti proses sertifikasi.
9.1.2. Pada saat pendaftaran, LSPP menyediakan gambaran proses sertifikasi sesuai
dengan skema sertifikasi. Gambaran tersebut paling sedikit mencakup
persyaratan dan ruang lingkup sertifikasi, penjelasan proses penilaian, hak
pemohon, biaya sertifikasi dan kewajiban pemegang sertifikat.
9.1.3. Unit kompetensi yang diujikan adalah sesuai SKKNI Bidang Wealth
Management pemaketan kompetensi (kluster) Level I setara jenjang kualifikasi
IV KKNI mencakup unit kompetensi :
9.1.3.1. Menggunakan hasil global market research wealth management
LSP-PERBANKAN 33
9.1.3.2. Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk

mengetahui profil risikonya
9.1.3.3. Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk
nasabah
investasi dan portofolio
9.1.3.5. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang
dan likuiditas
pengelolaan program pensiun
asuransi jiwa kepada nasabah
asuransi umum kepada nasabah
pajak kepada nasabah
9.1.3.10. Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk
nasabah
investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio
investasi dengan menggunakan konsep portofolio
melalui reksadana
melalui saham
melalui obligasi (bond)
9.1.3.16. Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan
evaluasi unjuk kerja investasi
9.1.3.17. Menggunakan hasil survey investor
mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah.
mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah
mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah
investasi & asuransi melalui unit link
9.1.3.22. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak
opsi) untuk mengelola risiko
9.1.3.23. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak
berjangka) untuk mengelola risiko
9.1.3.24. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang
digunakan hedge fund untuk mengelola risiko
LSP-PERBANKAN 34
9.1.3.25. Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan

9.1.4. Pendaftaran dapat dilakukan secara individu atau secara kolektif yang
dikoordinir oleh Personal Incharge (PIC) dari unit kerja/Bank bersangkutan.
9.1.5. Dokumen yang wajib diserahkan pada saat pendaftaran adalah:
9.1.5.1. Formulir Permohonan Asesmen Kompetensi (APL-01) dan Formulir
Asesmen Mandiri (APL-02) yang telah diisi, ditandatangani oleh
pemohon sertifikasi.
9.1.5.2. Foto copy kartu identitas peserta.
9.1.5.3. Foto copy sertifikat pendidikan dan pelatihan Wealth Management
Level I dari Lembaga Pendidikan dan Pelatihan.
9.1.5.4. Surat keterangan kerja atau Job Description atau Curriculum vitae /
profile pegawai yang dikeluarkan oleh unit kerja atau dibuat sendiri.
9.1.5.5. Dokumen pendukung/bukti formulir APL-01 dan APL-02.
9.1.6. Peserta yang dapat mengikuti uji kompetensi setelah memenuhi syarat-syarat
sbb :
9.1.6.1. Semua persyaratan administrasi klausul 9.1.5. di atas telah dipenuhi.
9.1.6.2. Uang pendaftaran telah dibayar lunas, untuk peserta sertifikasi dari
Bankir berlaku ketentuan butir 8.2.
9.1.6.3. Mendapat konfirmasi kepesertaan untuk mengikuti uji kompetensi dari
LSPP.
9.1.7. LSPP menelaah berkas pendaftaran untuk konfirmasi bahwa pemohon
sertifikasi memenuhi persyaratan yang ditetapkan dalam skema sertifikasi.
9.1.8. Pemohon sertifikasi dapat memperoleh informasi tentang biaya sertifikasi,
formulir pendaftaran (APL 01) dan (APL 02) secara online atau download
melalui situs/website LSPP atau melalui kantor LSPP.
9.1.9. Formulir pendaftaran APL 01 (lengkap) dan APL 02 (halaman 1) setelah diisi dan
ditandatangani oleh pemohon sertifikasi disampaikan langsung ke kantor LSPP
dengan alamat :
Plaza Bapindo, Mandiri Tower lantai 9
Jl. Jend. Sudirman Kav 54-55, Jakarta 12190
Telepon (021) 5278793 – 94
Faksimile (021) 5267307
Email : sekretariat@lspp.or.id
Website : http://www.lspp.or.id
9.2. Proses Asesmen
9.2.1. LSPP menerapkan metoda dan prosedur asesmen untuk memperoleh bukti
yang objektif dan holistik dari peserta sertifikasi, metoda penilaian untuk
sertifikasi kompetensi dilakukan melalui :
9.2.1.1. Portofolio **)
9.2.1.2. Ujian Tertulis (Pilihan berganda).
**) portofolio adalah bukti phisik antara lain berupa surat keterangan kerja
atau curriculum vitae atau dokumentasi hasil kerja atau sertifikat pelatihan
yang relevan dengan pekerjaan peserta sertifikasi.
LSP-PERBANKAN 35
9.2.2. Apabila ada perubahan skema sertifikasi yang mengharuskan asesmen

tambahan, LSPP mendokumentasikan dan tanpa diminta menyediakan akses
publik tentang metoda dan prosedur yang diperlukan untuk melakukan
verifikasi agar para pemegang sertifikat memenuhi persyaratan-persyaratan
yang diubah.
9.2.3. Asesmen direncanakan dan disusun dengan cara yang menjamin bahwa
verifikasi persyaratan skema sertifikasi telah dilakukan secara obyektif dan
sistematis dengan bukti terdokumentasi untuk memastikan kompetensi.
9.2.4. LSPP melakukan verifikasi metoda untuk asesmen peserta sertifikasi. Verifikasi
dilakukan untuk menjamin bahwa setiap asesmen adalah sah dan adil.
9.2.5. LSPP melakukan verifikasi dan menyediakan kebutuhan khusus peserta
sertifikasi, dengan alasan dan sepanjang integritas asesmen tidak dilanggar,
serta mempertimbangkan aturan yang bersifat nasional.
9.2.6. Apabila LSPP mempertimbangkan hasil penilaian badan atau lembaga lain, LSPP
menjamin bahwa tersedia laporan, data dan rekaman yang menunjukkan
bahwa hasil-hasilnya setara, dan sesuai dengan, persyaratan yang ditetapkan
dalam skema sertifikasi.
9.2.7. LSPP mengkaji ulang permohonan sertifikasi untuk menjamin bahwa:
9.2.7.1. LSPP mempunyai kemampuan untuk memberikan sertifikasi sesuai
ruang lingkup yang diajukan.
9.2.7.2. LSPP menyadari kemungkinan adanya kekhususan kondisi pemohon
dan dengan alasan yang tepat dapat mengakomodasikan keperluan
khusus pemohon seperti bahasa dan atau ketidakmampuan
(disabilities) lainnya.
9.2.7.3. Pemohon sertifikasi mempunyai pendidikan, pengalaman dan pelatihan
yang disyaratkan dalam skema sertifikasi.
9.2.8. LSPP merencanakan asesmen untuk memastikan semua persyaratan skema
diverifikasi secara objektif dan sistematis dengan bukti terdokumentasi
sehingga memadai untuk menegaskan kompetensi peserta sertifikasi.
9.2.9. LSPP menetapkan tata cara pelaporan dan evaluasi asesmen pada Prosedur
Pelaporan dan Evaluasi Asesmen.
9.2.10. LSPP menugaskan tim penguji kompetensi atau asesor dan tim pengawas
untuk mengases kompetensi peserta sertifikasi meliputi keterampilan,
pengetahuan dan sikap kerja melalui metode portofolio dan ujian tertulis yang
terkait dengan Wealth Management pemaketan kompetensi (kluster) Level I
setara jenjang kualifikasi IV KKNI.
9.2.11. Persyaratan dasar Asesor :
9.2.11.1. Minimal 5 (lima) tahun berpengalaman dibidang Wealth Management.
9.2.11.2. Posisi jabatan minimal 2 (dua) level di bawah Direksi.
9.2.11.3. Memiliki sertifikat sebagai asesor kompetensi yang dikeluarkan oleh
BNSP.
9.2.12. Persyaratan petugas pengawas dalam proses uji kompetensi secara tertulis:
9.2.12.1. Memahami pedoman tata tertib pelaksanaan uji kompetensi yang
ditetapkan LSPP.
9.2.12.2. Tegas dan disiplin serta santun dalam melaksanakan tugas.
LSP-PERBANKAN 36
9.2.13. Mampu menjaga kerahasiaan, potensi benturan kepentingan dan ketidakberpihakan

dalam pelaksanaan kegiatan sertifikasi.
9.2.14. Asesmen direncanakan dan disusun sedemikian rupa sehingga dapat menjamin
bahwa semua persyaratan skema diverifikasi secara objektif dan sistematis
dengan bukti terdokumentasi sehingga memadai untuk menegaskan
kompetensi peserta sertifikasi.
9.2.15. LSPP menjamin kinerja dan hasil evaluasi termasuk kinerja dan hasil asesmen,
yang didokumentasikan secara tepat dan dimengerti.
9.3. Proses Uji Kompetensi
9.3.1. Uji kompetensi dirancang untuk menilai kompetensi secara tertulis, lisan,
praktek, pengamatan atau cara lain yang andal dan objektif, serta berdasarkan
dan konsisten dengan skema sertifikasi. Rancangan persyaratan uji kompetensi
menjamin setiap hasil uji dapat dibandingkan satu sama lain, baik dalam hal
muatan dan tingkat kesulitan, termasuk keputusan yang sah untuk kelulusan
atau ketidaklulusan.
9.3.2. LSPP mempunyai prosedur untuk menjamin konsistensi administrasi uji
kompetensi.
9.3.3. LSPP menetapkan, mendokumentasikan dan memantau kriteria untuk kondisi
administrasi uji kompetensi.
Catatan: Kondisi tersebut dapat meliputi pencahayaan, suhu ruangan,
pemisahan peserta uji, kebisingan, keamanan peserta uji, dan lain-lain.
9.3.4. Apabila ada peralatan teknis yang digunakan dalam proses pengujian, LSPP
menjamin bahwa peralatan tersebut telah diverifikasi atau dikalibrasi secara
tepat.
9.3.5. Metodologi dan prosedur yang tepat (misalnya, mengumpulkan dan
memelihara data statistik) didokumentasikan dan diterapkan dalam batasan
tertentu yang dibenarkan, untuk menegaskan kembali keadilan, keabsahan,
keandalan, dan kinerja umum setiap ujian, dan tindakan perbaikan terhadap
semua kekurangan yang dapat dikenali.
9.4. Keputusan Sertifikasi
9.4.1. LSPP menjamin bahwa informasi yang dikumpulkan selama proses sertifikasi
mencukupi untuk:
9.3.1.1. Mengambil keputusan sertifikasi.
9.3.1.2. Melakukan penelusuran apabila terjadi, misalnya, banding atau
keluhan.
9.4.2. Apabila sebagian proses sertifikasi kompetensi dilaksanakan tidak langsung
oleh LSPP, maka LSPP tidak boleh melakukan sub-kontrak untuk keputusan
pemberian, pemeliharaan, sertifikasi ulang, perluasan atau pengurangan
lingkup, pembekuan dan pencabutan sertifikat.
9.4.3. LSPP membatasi keputusan sertifikasi sesuai persyaratan dalam skema
sertifikasi yang digunakan.
9.4.4. Keputusan sertifikasi terhadap peserta hanya dilakukan oleh LSPP berdasarkan
informasi yang dikumpulkan selama proses sertifikasi. Personil yang membuat
keputusan sertifikasi tidak ikut serta dalam pelaksanaan uji kompetensi atau
pelatihan peserta sertifikasi.
LSP-PERBANKAN 37
9.4.5. Personil yang membuat keputusan sertifikasi harus memiliki pengetahuan yang
cukup dan pengalaman dengan proses sertifikasi untuk menentukan apakah
persyaratan sertifikasi telah dipenuhi.
9.4.6. Sertifikat tidak diserahkan sebelum seluruh persyaratan sertifikasi dipenuhi.
9.4.7. LSPP memberikan sertifikat kompetensi kepada semua yang telah berhak
menerima sertifikat. LSPP memelihara informasi kepemilikan sertifikat untuk
setiap pemegang sertifikat. LSPP menerbitkan sertifikat kompetensi dalam
bentuk surat dan/atau kartu, yang ditandatangani dan disahkan oleh personil
yang ditunjuk LSPP.
9.4.8. Sertifikat kompetensi yang diterbitkan oleh LSPP harus sesuai pedoman BNSP
dan dirancang untuk mengurangi risiko pemalsuan serta minimum memuat
informasi sebagai berikut :
9.4.8.1. Nama orang pemegang sertifikat.
9.4.8.2. Pengenal yang unik.
9.4.8.3. Nama lembaga yang menerbitkan sertifikat
9.4.8.4. Acuan skema sertifikasi, standar atau acuan relevan lainnya, termasuk
tahun terbit acuan tersebut, bila relevan.
9.4.8.5. Ruang lingkup sertifikasi, bila ada termasuk kondisi dan batasan
keabsahannya.
9.4.8.6. Tanggal efektif terbitnya sertifikat dan tanggal berakhirnya masa
berlaku sertifikat.
9.4.9. Keputusan sertifikasi yang ditetapkan untuk seorang peserta sertifikasi oleh LSP
Perbankan harus berdasarkan informasi yang dikumpulkan selama proses
sertifikasi.
9.4.10. Personil yang membuat keputusan sertifikasi tidak boleh berperan serta dalam
pelatihan calon peserta sertifikasi.
9.4.11. Uji Kompetensi akan dilakukan oleh asesor sesuai penugasan oleh LSPP dan
rekomendasi hasil uji oleh Asesor akan diusulkan kepada Komite Sertifikasi
untuk menetapkan peserta sertifikasi dinyatakan “Kompeten” atau “Belum
Kompeten”.
9.4.12. Berdasarkan Surat Keputusan Komite Sertifikasi, kepada peserta sertifikasi yang
dinyatakan “Kompeten” akan diberikan sertifikat, sedangkan yang dinyatakan
“Belum Kompeten” dapat mengulang ujian kembali setelah berselang minimal
3 (tiga) bulan dari tanggal terakhir atau setelah peserta sertifikasi betul-betul
siap kembali untuk uji.
9.4.13. Jangka waktu sertifikasi kompetensi Wealth Management Level I adalah 4
(empat) tahun.
9.4.14. Hasil uji kompetensi akan disampaikan dalam waktu paling lambat 10 hari kerja
setelah tanggal pelaksanaan uji dan sertifikat akan disampaikan kepada peserta
sertifikasi melalui unit kerja masing-masing dalam waktu 20 hari kerja setelah
tanggal pemberitahuan hasil uji.
9.5. Pembekuan dan Pencabutan Sertifikat :
9.5.1. LSPP mempunyai kebijakan dan prosedur terdokumentasi untuk pembekuan
dan pencabutan sertifikasi, penambahan dan pengurangan ruang lingkup
sertifikasi, yang juga menjelaskan tindak lanjut oleh LSPP.
LSP-PERBANKAN 38
9.5.2. Kegagalan dalam menyelesaikan masalah yang mengakibatkan pembekuan

sertifikat, dalam waktu yang ditetapkan oleh LSPP, akan mengakibatkan
pencabutan sertifikasi atau pengurangan ruang lingkup sertifikasi.
9.5.3. LSPP membuat perjanjian yang mengikat dengan pemegang sertifikat
kompetensi untuk memastikan bahwa, selama pembekuan sertifikasi,
pemegang sertifikat tidak diperkenankan melakukan promosi terkait dengan
sertifikasi yang dibekukan.
9.5.4. LSPP membuat perjanjian yang mengikat dengan pemegang sertifikat
kompetensi untuk memastikan bahwa setelah pencabutan sertifikat, pemegang
sertifikat tidak diperkenankan menggunakan sertifikatnya sebagai bahan
rujukan untuk kegiatannya.
9.5.5. Penyalahgunaan sertifikat dan/atau pelanggaran terhadap Kode Etik Profesi
(Kode Etik Bankir Indonesia/IBI) dan/atau pelanggaran hukum sesuai peraturan
perundang-undangan yang berlaku akan dikenakan sanksi oleh LSPP berupa
tindakan seperti penundaan, pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat.
9.5.6. Sanksi terhadap pelanggaran terhadap Kode Etik Profesi (Kode Etik Bankir
Indonesia/IBI) dan/atau pelanggaran hukum sesuai peraturan perundang-
undangan yang berlaku, dilaksanakan sebagai berikut :
9.5.6.1. LSPP akan melakukan penundaan penerbitan atau penyerahan Sertifikat
Kompetensi apabila asesi berdasarkan informasi dari media massa
diduga melakukan pelanggaran hukum sesuai peraturan perundang-
undangan yang berlaku.
9.5.6.2. LSPP akan melakukan pembekuan Sertifikat Kompetensi apabila
pemegang sertifikat kompetensi berdasarkan informasi dari media
massa diduga melakukan pelanggaran hukum sesuai peraturan
perundang-undangan yang berlaku.
9.5.6.3. LSPP akan melakukan pencabutan Sertifikat Kompetensi apabila
pemegang sertifikat kompetensi berdasarkan keputusannya pengadilan
yang telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap (inkraht) terbukti
bersalah.
9.5.7. Pelaksanaan penundaan, pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat dilakukan
dengan mengacu pada prosedur yang telah ditetapkan.
9.5.8. Keputusan tentang penundaan, pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat
ditetapkan setelah melalui rapat pembahasan yang dihadiri oleh sekurang-
kurangnya 4 (empat) orang Pengurus Harian LSPP dan melibatkan Asosiasi
Profesi terkait yang dinyatakan dalam Risalah Pembahasan Penundaan,
Pembekuan dan/atau Pencabutan Sertifikat.
9.5.9. Direktur Eksekutif LSPP menetapkan Surat Keputusan tentang penundaan,
pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat.
9.6. Sertifikasi Ulang atau Pemeliharaan Kompetensi:

9.6.1. Proses sertifikasi ulang atau pemeliharaan kompetensi
9.6.1.1. Untuk memelihara kompetensi Bankir pemegang sertifikat kompetensi
dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan yang ditetapkan
dalam pedoman, standar atau skema sertifikasi, LSPP melakukan
LSP-PERBANKAN 39
penilikan / surveilan yang merupakan pemantauan selama periode

sertifikasi.
9.6.1.2. Sertifikasi ulang adalah pengkinian sertifikat bagi pemegang sertifikat
kompetensi.
9.6.1.3. Pemeliharaan kompetensi adalah pengkinian pengetahuan dan
kompetensi di bidang perbankan yang dilaksanakan antara lain dalam
bentuk ujian tertulis atau lisan, observasi langsung, laporan hasil kerja,
job enhancement, job enrichment, couching/ counseling oleh atasan,
kursus, inhouse training, seminar, atau lokakarya.
9.6.1.4. Pemeliharaan kompetensi bertujuan agar pemegang sertifikat
kompetensi LSPP mengikuti perkembangan terbaru dan melakukan
pengkinian aspek teknis dan manajerial dalam bidang profesi masing-
masing
9.6.1.5. LSPP menetapkan frekuensi dan muatan kegiatan program
pemeliharaan kompetensi (penilikan/surveilan) bagi pemegang
sertifikat kompetensi paling kurang 1 (satu) kali selama periode
sertifikasi.
9.6.1.6. LSPP menetapkan kebijakan dan prosedur program pemeliharaan atau
sertifikasi ulang sesuai dengan persyaratan skema sertifikasi, yaitu
dapat dilakukan oleh LSPP atau dilakukan oleh pihak ketiga atau
dilakukan oleh internal bank yang bersangkutan dalam Pedoman
Program Sertifikasi Ulang atau Pemeliharaan Kompetensi.
9.6.1.7. LSPP menetapkan persyaratan peserta sertifikasi ulang atau
pemeliharaan kompetensi sebagai berikut :
9.6.1.7.1. Peserta adalah pemegang sertifikat kompetensi yang
diterbitkan oleh LSP dan masih berlaku atau belum jatuh tempo
sesuai dengan Peraturan yang berlaku.
9.6.1.7.2. Khusus untuk sertifikat kompetensi manajemen risiko dari
lembaga sertifikasi lain yang mengacu kepada SKKNI yang sama.
9.6.1.7.3. Pemegang sertifikat bidang Wealth Management yang bukan
diterbitkan LSPP, tidak dapat diterima.
9.6.1.8. Pemeliharaan kompetensi yang dilakukan oleh LSPP melalui salah satu
metoda sebagai berikut :
9.6.1.8.1. Ujian tertulis atau lisan, atau
9.6.1.8.2. Observasi langsung, atau
9.6.1.8.3. Kursus, atau
9.6.1.8.4. Seminar, atau
9.6.1.8.5. Workshop/Lokakarya.
9.6.1.9. LSPP memberikan pengakuan terhadap pemeliharaan kompetensi yang
dilakukan oleh pihak ketiga (bank atau asosiasi profesi bankir atau
lembaga pelatihan), melalui salah satu metoda sebagai berikut :
9.6.1.9.1. Kursus, atau
9.6.1.9.2. Seminar atau
9.6.1.9.3. Workshop/Lokakarya.
LSP-PERBANKAN 40
9.6.1.10. LSPP memberikan pengakuan terhadap pemeliharaan kompetensi yang

dilakukan oleh internal bank, melalui salah satu metoda sebagai
berikut:
9.6.1.10.1. Laporan hasil kerja perusahaan, atau
9.6.1.10.2. Job enhancement atau job enrichment atau
9.6.1.10.3. Couching atau conselling dari atasan atau
9.6.1.10.4. In house training, atau
9.6.1.10.5. Workshop/lokakarya.
9.6.1.11. LSPP menjamin selama proses sertifikasi ulang atau pemeliharaan
kompetensi, proses tersebut memastikan kompetensi pemegang
sertifikat terpelihara, dan pemegang sertifikat masih mematuhi
persyaratan skema sertifikasi terkini.
9.6.1.12. Periode asesmen kembali ditetapkan berdasarkan skema sertifikasi, yaitu
LSPP menetapkan persyaratan asesmen kembali apabila pemegang
sertifikat kompetensi telah lebih dari 2 (dua) tahun tidak bekerja di
Bank dan ingin kembali bekerja di Bank.
9.6.1.13. Landasanpenetapan periode sertifikasi ulang, bila relevan,
mempertimbangkan beberapa hal berikut:
9.6.1.13.1. Persyaratan sesuai peraturan perundangan;
9.6.1.13.2. Perubahan dokumen normatif;
9.6.1.13.3. Perubahan skema sertifikasi yang relevan;
9.6.1.13.4. Sifat dan kematangan industri atau bidang tempat pemegang
sertifikat bekerja;
9.6.1.13.5. Risiko yang timbul akibat orang yang tidak kompeten;
9.6.1.13.6. Perubahan teknologi, dan persyaratan bagi pemegang
sertifikat;
9.6.1.13.7. Persyaratan yang ditetapkan pemangku kepentingan.
9.6.1.14. Kegiatan sertifikasi ulang yang ditetapkan LSPP menjamin bahwa dalam
memastikan terpeliharanya kompetensi pemegang sertifikat dilakukan
melalui asesmen yang tidak memihak.
9.6.1.15. Sertifikasi ulang yang ditetapkan LSPP minimum mempertimbangkan
beberapa hal berikut:
9.6.1.15.1. Asesmen di tempat kerja; atau
9.6.1.15.2. Pengembangan profesional; atau
9.6.1.15.3. Wawancara terstruktur; atau
9.6.1.15.4. Konfirmasi kinerja yang memuaskan secara konsisten dan
catatan pengalaman kerja; atau
9.6.1.15.5. Uji kompetensi; atau
9.6.1.15.6. Pemeriksaan kemampuan fisik terkait tuntutan kompetensi.
9.6.2. Perpanjangan sertifikat kompetensi
9.6.2.1. LSPP menetapkan persyaratan untuk perpanjangan sertifikat
kompetensi bagi Bankir yang telah jatuh tempo akan diperpanjang oleh
LSPP dengan syarat :
9.6.2.1.1. Telah mengikuti program pemeliharaan kompetensi.
9.6.2.1.2. Telah membayar biaya perpanjangan sertifikat.
9.7. Penggunaan Sertifikat :
LSP-PERBANKAN 41
9.7.1. LSPP mengatur dan mendokumentasikan persyaratan penggunaan logo atau

penanda sertifikasi kompetensi.
9.7.2. LSPP mensyaratkan pemegang sertifikat kompetensi untuk menandatangani
pernyataan sebagai berikut:
9.7.2.1. Untuk mematuhi ketentuan yang relevan dalam skema sertifikasi.
9.7.2.2. Untuk membuat pernyataan bahwa sertifikasi yang diterima hanya
untuk ruang lingkup sertifikasi yang telah diberikan.
9.7.2.3. Untuk tidak menggunakan sertifikasi yang dapat mencemarkan LSPP,
dan tidak membuat pernyataan terkait sertifikasi yang oleh LSPP
dianggap menyesatkan atau tidak dapat dipertanggung jawabkan.
9.7.2.4. Menghentikan penggunaan semua pengakuan atas sertifikasi yang
merujuk pada LSPP atau sertifikasi LSPP apabila sertifikat dibekukan
atau dicabut, dan mengembalikan sertifikat yang diterbitkan LSPP.
9.7.2.5. Tidak menggunakan sertifikat dengan cara yang menyesatkan.
9.7.2.6. Tidak melakukan pelanggaran kode etik profesi (Kode Etik Bankir
Indonesia/IBI) dan/atau pelanggaran hukum sesuai peraturan
perundang-undangan yang berlaku.
9.8. Banding :
9.8.1. LSPP menetapkan prosedur untuk menerima, melakukan kajian, dan membuat
keputusan terhadap banding. Proses penanganan banding mencakup
setidaknya unsur-unsur dan metoda berikut:
9.8.1.1. Proses untuk menerima, melakukan validasi dan menyelidiki banding,
dan untuk memutuskan tindakan apa yang diambil dalam
menanggapinya, dengan mempertimbangkan hasil banding sebelumnya
yang serupa;
9.8.1.2. Penelusuran dan perekaman banding, termasuk tindakan-tindakan untuk
mengatasinya;
9.8.1.3. Memastikan bahwa, jika berlaku, perbaikan yang tepat dan tindakan
perbaikan dilakukan;
9.8.1.4. Peserta sertifikasi yang mengajukan banding dikenakan biaya banding
yang besarnya sama dengan biaya sertifikasi.
9.8.2. LSPP membuat kebijakan dan prosedur yang menjamin bahwa semua banding
ditangani secara konstruktif, tidak berpihak, dan tepat waktu.
9.8.3. Penjelasan mengenai proses penanganan banding dapat diketahui publik tanpa
diminta.
9.8.4. LSPP bertanggung jawab atas semua keputusan di semua tingkat proses
penanganan banding. LSPP harus menjamin bahwa personil yang terlibat dalam
pengambilan keputusan proses penanganan banding berbeda dari mereka yang
terlibat dalam keputusan yang menyebabkan banding.
9.8.5. Penyerahan, investigasi dan pengambilan keputusan atas banding tidak akan
mengakibatkan tindakan diskriminatif terhadap pemohon banding.
9.8.6. LSPP menerima banding, dan memberikan laporan kemajuan serta hasil
penanganannya kepada pemohon banding.
9.8.7. LSPP memberitahukan secara resmi kepada pemohon banding pada akhir
proses penanganan banding.
LSP-PERBANKAN 42
9.8.8. Pelaksanaan penanganan banding dilakukan mengacu pada standar prosedur

yang telah ditetapkan.
LSP-PERBANKAN 43

Wealth Management Level I

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Wealth Management Level I

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

2015

SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI

Ditetapkan pada tanggal : 22 September 2015

Rizal Yamin Sasmita

Nomor Dokumen: SS001.01-rev3

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

Undang-undang Nomor 7/1992 tentang Perbankan - j.o. Undang-undang Nomor

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

1.2.19. Peserta sertifikasi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

1.3. Pemilik Skema Sertifikasi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

4.1.10. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009

5.1.4. Uraian tugas dan pekerjaan :

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

o investasi melalui obligasi (bond),

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

10. KEU.WM01.010.01 Memberikan layanan 1. Menyiapkan layanan jasa

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

2. KEU.WM02.002.01 Memberikan layanan 1. Menghimpun data nasabah.

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

survey investor calon nasabah.

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

11. KEU.WM02.011.01 Memberikan layanan 1. Menyiapkan layanan jasa

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

produk treasury kepada nasabah.

5.3. Parameter dan Unsur Diskripsi :

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.1.13. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.1.20. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

berdasarkan profil risiko dan rencana keuangan nasabah, dan

5.3.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit-unit Kompetensi pada

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.4. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.6.12. Pemahaman tentang Konsep Nilai Waktu Uang

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.10.3. Hukum Waris di Indonesia

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.13.10. Risiko Reksa Dana

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.16. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.20. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.22.6. Options Quotations

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.2.25.11. Pricing an Interest Rate Swaps

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.3.5. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.3.13.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi

WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI Versi : 3 (tiga)

5.3.3.18.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan