CONTOH DATA KEUANGAN YANG DIBUTUHKAN KELAYAKAN BISNIS

1. ASUMSI DASAR DATA KEUANGAN KELAYAKAN BISNIS

No. Perincian Jumlah Satuan

1 Umur Proyek 5 Tahun
2 Bulan kerja efektif per tahun 12 Bulan
3 Hari kerja per bulan 30 Hari
4 Bahan baku Ice Cream persiklus
produksi
Susu, Cream, Telor 200 Lt per bulan
Coklat, Bubuk Perasa, Buah, Pouder 100 Kg per
bulan
5 Siklus bahan baku per bulan 1 Sekali bulan
6 Produksi optimum per siklus (per
bulan):
Minuman 500 Cup/bn
Es Krim Mini 850 Cup/bn
Es Krim Sedang 850 Cup/bn
Es Krim Jombo 850 Cup/bn
Makanan 600 Menu/bln
7 Harga Satuan Jual
Minuman Rp/cup
20.000
Es Krim Mini Rp/cup
13.000
Es Krim Sedang Rp/cup
24.200
Es Krim Jombo Rp/cup
35.000
Makanan Rp/menu
24.000
8 Kapasitas Produksi
a. Tahun ke-1 80%
b. Tahun ke -2 90%
c. Tahun ke-3 sampai 5 100%
9 Bunga Kredit 15% %
10 Discount Faktor (suku bunga) 15% %
 2. KOMPOSISI BIAYA OPERASIONAL (RP)

No. Jenis Biaya 1 Bulan Rp 1Tahun Rp

1 Biaya Tenaga Kerja Produksi 15.800.000
189.600.000
2 Biaya Bahan Baku Produksi 42.500.000
510.000.000
3 Biaya Bahan Baku Lainnya 4.000.000
48.000.000
4 Biaya Pemasaran 1.000.000
12.000.000
5 Biaya Overhead 2.500.000
30.000.000
6 Biaya Administrasi & Umum 100.000
1.200.000
Jumlah Biaya Operasional 65.900.000
790.800.000

3. KEBUTUHAN MODAL KERJA DAN INVENTORY

Working capital and inventory

Details Dimention Price Total
2 Bulan
Working capital 65.900.000 131.800.000
5 Tahun
Initial inventory 177.720.000 177.720.000

Total Biaya Proyek 309.520.000

 4. PEMBAYARAN ANGSURAN
KREDIT INVESTASI

Nilai Kredit Investasi 125.000.000

Jangka Waktu 24 Bulan dengan tingkat bunga 15%
Angsuran dengan Metode menurun
Angsuran Angsuran Total
Bulan Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir
Tahun
1

1 5.208.333 1.562.500 6.770.833 125.000.000 119.791.667

2 5.208.333 1.497.396 6.705.729 119.791.667 114.583.334

3 5.208.333 1.432.292 6.640.625 114.583.334 109.375.001

4 5.208.333 1.367.188 6.575.521 109.375.001 104.166.668

5 5.208.333 1.302.083 6.510.416 104.166.668 98.958.335

6 5.208.333 1.236.979 6.445.312 98.958.335 93.750.002

7 5.208.333 1.171.875 6.380.208 93.750.002 88.541.669

8 5.208.333 1.106.771 6.315.104 88.541.669 83.333.336

9 5.208.333 1.041.667 6.250.000 83.333.336 78.125.003

10 5.208.333 976.563 6.184.896 78.125.003 72.916.670

11 5.208.333 911.458 6.119.791 72.916.670 67.708.337

12 5.208.333 846.354 6.054.687 67.708.337 62.500.000

62.500.000 14.453.125 76.953.125

 Angsuran Angsuran Total
Bulan Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir
Tahun
2

1 5.208.333 781.250 5.989.583 62.500.000 57.291.667

2 5.208.333 716.146 5.924.479 57.291.667 52.083.334

3 5.208.333 651.042 5.859.375 52.083.334 46.875.001

4 5.208.333 585.938 5.794.271 46.875.001 41.666.668

5 5.208.333 520.833 5.729.166 41.666.668 36.458.335

6 5.208.333 455.729 5.664.062 36.458.335 31.250.002

7 5.208.333 390.625 5.598.958 31.250.002 26.041.669

8 5.208.333 325.521 5.533.854 26.041.669 20.833.336

9 5.208.333 260.417 5.468.750 20.833.336 15.625.003

10 5.208.333 195.313 5.403.646 15.625.003 10.416.670

11 5.208.333 130.208 5.338.541 10.416.670 5.208.337

12 5.208.333 65.104 5.273.437 5.208.337 -

62.500.000 5.078.125 67.578.125

5. PEMBAYARAN ANGSURAN KREDIT
MODAL KERJA

Nilai Kredit Investasi 100.000.000

Jangka Waktu 12 Bulan dengan tingkat bunga 15%
Angsuran dengan Metode menurun

Angsuran Angsuran Total

Bulan Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir
Tahun
1

1 8.333.333 1.250.000 9.583.333 100.000.000 91.666.667

2 8.333.333 1.145.833 9.479.166 91.666.667 83.333.334

3 8.333.333 1.041.667 9.375.000 83.333.334 75.000.001

4 8.333.333 937.500 9.270.833 75.000.001 66.666.668

5 8.333.333 833.333 9.166.666 66.666.668 58.333.335

6 8.333.333 729.167 9.062.500 58.333.335 50.000.002

7 8.333.333 625.000 8.958.333 50.000.002 41.666.669

8 8.333.333 520.833 8.854.166 41.666.669 33.333.336

9 8.333.333 416.667 8.750.000 33.333.336 25.000.003

10 8.333.333 312.500 8.645.833 25.000.003 16.666.670

11 8.333.333 208.333 8.541.666 16.666.670 8.333.337

12 8.333.333 104.167 8.437.500 8.333.337 -

100.000.000 8.125.000 108.125.000

6. JUMLAH PEMBAYARAN ANGSURAN KREDIT INVESTASI
DAN MODAL KERJA

Angsuran Angsuran Total

Tahun Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir

0 225.000.000 225.000.000

1 162.500.000 22.578.125 185.078.125 225.000.000 62.500.000

2 62.500.000 5.078.125 67.578.125 62.500.000 -