CONTOH DATA KEUANGAN YANG DIBUTUHKAN KELAYAKAN BISNIS

1. ASUMSI DASAR DATA KEUANGAN KELAYAKAN BISNIS

No. Perincian Jumlah Satuan

1 Umur Proyek 5 Tahun

2 Bulan kerja efektif per tahun 12 Bulan
3 Hari kerja per bulan 30 Hari
4 Bahan baku salad persiklus
produksi
jelly 10 kg per bulan
Susu dan mayonise 100 Lt per
bulan
5 Siklus bahan baku per bulan 1 Sekali bulan
6 Produksi optimum per siklus (per
bulan):
Salad 500 Cup/bn
7 Harga Satuan Jual

Salad 5000 Rp/cup

8 Kapasitas Produksi
a. Tahun ke-1 80%
b. Tahun ke -2 90%
c. Tahun ke-3 sampai 5 100%
9 Bunga Kredit 15% %
10 Discount Faktor (suku bunga) 15% %
 2. KOMPOSISI BIAYA OPERASIONAL (RP)

No. Jenis Biaya 1 Bulan Rp 1Tahun Rp

1 Biaya Tenaga Kerja Produksi 600.000

7.200.000
2 Biaya Bahan Baku Produksi 1000.000
12.000.000
3 Biaya Bahan Baku Lainnya 500.000
6.000.000
4 Biaya Pemasaran 200.000
2.400.000
5 Biaya Overhead 1000.000
12.000.000
6 Biaya Administrasi & Umum 50.000
600.000
Jumlah Biaya Operasional 3.350.000 40.200.000

3. KEBUTUHAN MODAL KERJA DAN INVENTORY

Working capital and inventory

Details Dimention Price Total
2 Bulan
Working capital 3.350.000 6.700.000
5 Tahun
Initial inventory 15.000.000 15.000.000

Total Biaya Proyek 21.700.000

 4. PEMBAYARAN ANGSURAN KREDIT
INVESTASI
1.225.490
Nilai Kredit Investasi 100.000.000
Jangka Waktu 24 Bulan dengan tingkat bunga 15%
Angsuran dengan Metode menurun
Angsuran Angsuran Total
Bulan Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir
Tahun
1

1 4.166.667 1.251.251 5.417.918 100.000.000 94.582.082

2 4.166.667 1.231.730 5.398.397 94.582.082 89.183.685

3 4.166.667 1.212.209 5.378.876 89.183.685 83.804.809

4 4.166.667 1.192.688 5.359.355 83.804.809 78.445.454

5 4.166.667 1.173.167 5.339.834 78.445.454 73.105.620

6 4.166.667 1.153.646 5.320.313 73.105.620 67.785.307

7 4.166.667 1.134.125 5.300.792 67.785.307 62.484.515

8 4.166.667 1.114.604 5.281.271 62.484.515 57.203.244

9 4.166.667 1.095.083 5.261.750 57.203.244 51.941.494

10 4.166.667 1.075.562 5.242.229 51.941.494 46.699.265

11 4.166.667 1.056.041 5.222.708 46.699.265 41.476.557

12 4.166.667 1.036.520 5.203.187 41.476.557 36.273.370

37.564.119 13.726.626 63.726.630

 Angsuran Angsuran Total
Bulan Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir
Tahun
2

1 4.166.667 1.016.999 5.183.666 36.273.370 31.089.704

2 4.166.667 997.478 5.164.145 31.089.704 25.925.559

3 4.166.667 977.957 5.144.624 25.925.559 20.780.935

4 4.166.667 958.436 5.125.103 20.780.935 15.655.832

5 4.166.667 938.915 5.105.582 15.655.832 10.550.250

6 4.166.667 919.394 5.086.061 10.550.250 10.233.451

7 4.166.667 899.873 5.066.540 10.233.451 10.098.176

8 4.166.667 880.352 5.047.019 10.098.176 7.666.102

9 4.166.667 860.831 5.027.498 7.666.102 5.345.731

10 4.166.667 841.310 5.007.977 5.345.731 4.592.154

11 4.166.667 821.789 4.988.456 4.592.154 3.306.569

12 4.166.667 802.268 4.968.935 3.306.569 -

37.564.119 10.915.602 60.915.606

5. PEMBAYARAN ANGSURAN KREDIT MODAL
KERJA

Nilai Kredit Investasi 100.000.000

Jangka Waktu 12 Bulan dengan tingkat bunga 15%
Angsuran dengan Metode menurun

Angsuran Angsuran Total

Bulan Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir
Tahun
1

1 8.333.333 1.250.000 9.583.333 100.000.000 91.666.667

2 8.333.333 1.145.833 9.479.166 91.666.667 83.333.334

3 8.333.333 1.041.667 9.375.000 83.333.334 75.000.001

4 8.333.333 937.500 9.270.833 75.000.001 66.666.668

5 8.333.333 833.333 9.166.666 66.666.668 58.333.335

6 8.333.333 729.167 9.062.500 58.333.335 50.000.002

7 8.333.333 625.000 8.958.333 50.000.002 41.666.669

8 8.333.333 520.833 8.854.166 41.666.669 33.333.336

9 8.333.333 416.667 8.750.000 33.333.336 25.000.003

10 8.333.333 312.500 8.645.833 25.000.003 16.666.670

11 8.333.333 208.333 8.541.666 16.666.670 8.333.337

12 8.333.333 104.167 8.437.500 8.333.337 -

100.000.000 8.125.000 108.125.000

6. JUMLAH PEMBAYARAN ANGSURAN KREDIT INVESTASI DAN MODAL
KERJA

Angsuran Angsuran Total

Tahun Pokok Bunga Angsuran Saldo Awal Saldo Akhir

0 225.000.000 225.000.000

1 162.500.000 22.578.125 185.078.125 225.000.000 62.500.000

2 62.500.000 5.078.125 67.578.125 62.500.000 -