LAPORAN KEUANGAN

BANK PUBLIK DEVISA

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN POSISI KEUANGAN
30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)

N0. POS-POS 30-Jun-18 31-Dec-17 N0. POS-POS 30-Jun-18 31-Dec-17

ASET LIABILITAS DAN EKUITAS

1 Kas 1.201.980 989.889 Liabilitas
2 Penempatan pada Bank Indonesia 9.421.866 11.385.298 1 Giro 24.074.977 26.007.035
3 Penempatan pada bank lain 3.417.103 3.055.875 2 Tabungan 18.597.609 16.585.123
4 Tagihan spot dan derivatif 353.727 291.131 3 Simpanan berjangka 75.010.603 68.675.437
5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2.825.970 2.173.077
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.450.444 3.888.543 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - -
b. Tersedia untuk dijual 30.336.238 22.784.372 6 Pinjaman dari bank lain 4.424.256 5.039.058
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 773.538 141.441
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 107.117 158.105 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 8.264.234 -
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 4.344.934 4.046.274
dijual kembali (reverse repo) - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 5.595.525 6.148.611
8 Tagihan akseptasi 4.344.934 4.046.274 11 Pinjaman yang diterima - -
9 Kredit 12 Setoran jaminan 220.419 280.239
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor
b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 113.913.039 103.638.862 14 Liabilitas pajak tangguhan - -
10 Pembiayaan syariah 2.621.520 2.338.408 15 Liabilitas lainnya 3.358.904 2.893.308
11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing - -
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (19.290) (18.241) TOTAL LIABILITAS 147.490.969 131.989.603
b. Kredit (4.373.770) (4.159.614)
c. Lainnya (48.954) (48.561) Ekuitas
13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 6.250.000 3.500.000
14 Aset tetap dan inventaris 3.172.167 3.012.979 b. Modal yang belum disetor -/- (3.381.838) (2.065.919)
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (638.206) (566.520) c. Saham yang dibeli kembali (treasury shares ) -/- - -
15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor
a. Properti terbengkalai - - a. Agio 5.395.280 6.829.361
b. Aset yang diambil alih 476.979 511.982 b. Disagio -/- - -
c. Rekening tunda 10.715 15.800 c. Modal sumbangan - -
d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Penghasilan komprehensif lain
16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (246) (299) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -
17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
18 Aset pajak tangguhan 522.668 557.472 dalam kelompok tersedia untuk dijual (284.804) 125.421
19 Aset lainnya 3.031.576 1.892.202 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.258.402 1.258.402
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (38.547) (37.089)
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 80.838 (22.083)
h. Lainnya - -
TOTAL ASET 170.301.607 153.773.957
20 Selisih kuasi reorganisasi - -
21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
22 Ekuitas lainnya - -
23 Cadangan
a. Cadangan umum 2.150 2.050
b. Cadangan tujuan - -
24 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 12.194.111 10.018.387
b. Tahun berjalan 1.335.046 2.175.824

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22.810.638 21.784.354

25 Kepentingan non pengendali - -

TOTAL EKUITAS 22.810.638 21.784.354

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 170.301.607 153.773.957

 LAPORAN KEUANGAN

BANK PUBLIK DEVISA

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
30 Juni 2018 dan 2017
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

N0. POS-POS 2018 2017

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah 5.013.473 4.654.224
b. Valuta asing 900.119 741.130
Jumlah pendapatan bunga 5.913.592 5.395.354
2 Beban bunga
a. Rupiah 2.631.716 2.347.059
b. Valuta asing 134.832 120.638
Jumlah beban bunga 2.766.548 2.467.697

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.147.044 2.927.657

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga *) - 1.288
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif *) - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) 27.859 159.941
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 145.938 315.051
e. Dividen - -
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 424.198 416.400
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 5.839 9.975
i. Pendapatan lainnya 31.436 36.040
Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 635.270 938.695

2 Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga *) 25.834 -
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif *) 10.089 148.750
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 1.024 4.233
ii. Kredit 203.023 534.322
iii. Pembiayaan syariah 13.924 5.473
iv. Aset keuangan lainnya - 13.808
f. Kerugian terkait risiko operasional 1.077 166
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 34 14
j. Beban tenaga kerja 1.045.099 992.203
k. Beban promosi 38.620 38.139
l. Beban lainnya 679.788 637.322
Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 2.018.512 2.374.430

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.383.242) (1.435.735)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.763.802 1.491.922

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 692 199
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 714 181

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.406 380

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.765.208 1.492.302

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 292.438 338.084
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (137.724) (24.666)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.335.046 1.129.552

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (1.095) 1.711
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (1.458) 2.283
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 363 (572)
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (307.667) 57.563
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (410.224) 76.752
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 102.557 (19.189)

Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak (308.762) 59.274

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.026.284 1.188.826

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 1.335.046 1.129.552
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.335.046 1.129.552

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.026.284 1.188.826
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.026.284 1.188.826

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM 88,13 98,46

*) Disajikan secara neto
 LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
30 Juni 2018 dan 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
2018 2017
Arus kas dari aktivitas operasi:
Penerimaan bunga dan komisi 5.726.473 5.353.026
Penerimaan pendapatan syariah 118.583 119.475
Pembayaran bunga (2.697.244) (2.456.170)
Pembayaran beban syariah (39.509) (57.959)
Penerimaan lainnya 603.257 752.492
Pembayaran beban operasional lainnya (1.756.386) (1.632.400)
Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 3.204 2.903

Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset

dan kewajiban operasi 1.958.378 2.081.367

Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi:

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 437.439 776.734
Efek-efek dan obligasi pemerintah
Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang 1.489.086 (858.350)
Pinjaman yang diberikan (10.574.382) (7.192.128)
Tagihan derivatif (62.595) 10.803
Aset lain-lain (1.035.677) (1.019.835)
Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:
Simpanan nasabah 7.068.487 2.677.128
Simpanan dari bank lain (597.670) 2.189.289
Efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 8.264.234 699.343
Liabilitas derivatif dan liabilitas lain-lain 1.312.725 684.980
Pembayaran pajak penghasilan badan :
- Tahun berjalan (459.500) (400.603)
- Tahun lalu (57.352) (72.589)

Arus kas (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas operasi 7.743.173 (423.861)

Arus kas dari aktivitas investasi:

Pembelian aset tetap (178.015) (96.727)
Hasil penjualan aset tetap 2.335 2.358
Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual (12.460.344) (5.668.378)
Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual 4.498.256 11.495.863
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi (8.137.768) 5.733.116

Arus kas dari aktivitas pendanaan:

Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun 2015 Seri B - (670.000)
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2015 Seri A - (837.000)
Pelunasan Obligasi Subordinasi III Tahun 2010 - (880.000)
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun 2015 Seri C (1.235.000) -
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2016 Seri B (380.000) -
Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap IV Tahun 2018 1.060.000 -
Biaya emisi dari Obligasi Berkelanjutan II Tahap IV Tahun 2018 (3.079) -

Arus kas diperoleh dari / (digunakan untuk)

aktivitas pendanaan (558.079) (2.387.000)

Kenaikan / (penurunan) bersih kas dan setara kas (952.674) 2.922.255

Kas dan setara kas awal tahun 13.152.465 10.029.780

Kas dan setara kas akhir periode 12.199.791 12.952.035

Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas 1.201.980 1.491.248
Giro pada Bank Indonesia 8.290.355 8.251.983
Giro pada bank lain 837.234 869.565
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 1.870.222 2.339.239
Jumlah kas dan setara kas 12.199.791 12.952.035
 LAPORAN KEUANGAN

Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144

BANK PUBLIK DEVISA

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 30-Jun-18 31-Dec-17

I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - -
b. Valuta asing 4.299.000 4.070.250
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 57.751.221 41.647.454
3. Lainnya - -

JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 62.050.221 45.717.704

II KEWAJIBAN KOMITMEN
1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - -
- Valuta asing - -
ii. Uncommitted
- Rupiah - -
- Valuta asing - -
b. Lainnya
i. Committed 10.435.254 8.277.087
ii. Uncommitted 33.276.605 30.928.108
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted
i. Rupiah 1.600 3.218
ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 2.726.047 3.372.769
b. L/C dalam negeri 749.228 717.466
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 58.706.631 41.427.280
5. Lainnya - -

JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 105.895.365 84.725.928

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (43.845.144) (39.008.224)

III TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 211.320 310.583
b. Valuta asing 1.838.477 1.879.464
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 661.959 529.063
b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 2.711.756 2.719.110

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.264.652 3.568.807
b. Valuta asing 821.849 819.336
2. Lainnya - -
JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4.086.501 4.388.143
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1.374.745) (1.669.033)

P E N G U R U S B A N K
Per 30 Juni 2018
KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja
- Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *)
- Komisaris : Samuel Nag Tsien
- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)
- Komisaris : Jusuf Halim *)
- Komisaris : Kwan Chiew Choi *)
- Komisaris : Hardi Juganda *)
- Komisaris : Betti S. Alisjahbana *)

DIREKSI
- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja
- Direktur : Emilya Tjahjadi
- Direktur : Hartati *)
- Direktur : Martin Widjaja
- Direktur : Andrae Krishnawan W
- Direktur : Johannes Husin
- Direktur : Low Seh Kiat
- Direktur : Joseph Chan Fook Onn
- Direktur : Mirah D. Wiryoatmodjo

P E M E G A N G S A H A M
Per 30 Juni 2018

OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08%

(Pemegang Saham Pengendali)
Lainnya 14,92%
*) Independen
 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 Juni 2018 dan 2017
PT BANK OCBC NISP Tbk.

(dalam jutaan rupiah)

BANK
No POS-POS 2018 2017
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing 98.330 - - - - 98.330 1.049.664 - - - - 1.049.664

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 63 - - - - 63 1 - - - - 1
b. Valuta asing 103.440 - - - - 103.440 13.245 - - - - 13.245

3. Surat Berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -

7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah 6.553 - - - - 6.553 7.851 - - - - 7.851
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 544.403 12 - - - 544.415 381.105 - - - - 381.105
ii. Valuta asing 2.501 - - - - 2.501 595.391 - - - - 595.391
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 86.958 - - - - 86.958 149.050 - - - - 149.050

8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 4.466 - - - - 4.466 - - - - - -
b. Valuta asing 63.708 - - - - 63.708 61.173 - - - - 61.173

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 2.283.296 - - - - 2.283.296 2.623.567 - - - - 2.623.567
b. Valuta asing 1.035.477 - - - - 1.035.477 512.692 - - - - 512.692

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 237.143 18 - - - 237.161 318.664 - - - - 318.664
b. Valuta asing 13.063 - - - - 13.063 9.173 44 - 9 - 9.226

3. Surat Berharga
a. Rupiah 26.053.004 - - - - 26.053.004 17.806.720 - - - - 17.806.720
b. Valuta asing 6.840.795 - - - - 6.840.795 4.027.161 - - - - 4.027.161

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi 4.339.423 5.511 - - - 4.344.934 3.929.742 3.510 - - - 3.933.252

 BANK
No POS-POS 2018 2017
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah 16.569.426 484.269 39.105 42.790 455.522 17.591.112 13.270.472 318.452 16.592 85.679 306.459 13.997.654
ii. Valuta asing 581.329 4.340 - - 14.092 599.761 243.292 9.568 - - 5.115 257.975
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 66.301.253 1.913.223 72.088 93.262 1.319.461 69.699.287 56.984.246 1.050.917 166.364 69.847 1.039.442 59.310.816
ii. Valuta asing 27.840.025 228.853 - - 22.052 28.090.930 25.314.371 162.395 151.919 - 46.928 25.675.613
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 852.725 1.065.573 34.520 3.623 584.815 2.541.256 635.434 263.523 93.393 770 486.972 1.480.092
ii. Valuta asing 608.372 185.025 - - 11.044 804.441 510.366 20.929 151.919 - 10.360 693.574
d. Kredit properti 21.585.404 653.900 41.338 53.806 241.363 22.575.811 18.826.045 574.933 21.019 44.886 198.269 19.665.152

8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya 951.566 - - - - 951.566 663.273 12.616 - - - 675.889

11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 3.956.430 31.211 - - - 3.987.641 3.449.826 8.043 - - - 3.457.869
b. Valuta asing 3.575.503 - - - - 3.575.503 3.453.668 - - - - 3.453.668

12. Penempatan pada Bank Indonesia 1.131.511 - - - - 1.131.511 1.044.322 - - - - 1.044.322

13. Aset yang diambil alih 103.218 - 366.129 5.020 2.612 476.979 268.138 - 362.901 - 4.097 635.136

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 4.442.014 3.649.107
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 3.156.007 2.709.522
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 15,62% 14,23%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 0,98% 0,82%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,03% 4,38%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur 0,40% 0,35%

8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 956.031 724.746
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/
berhasil ditagih 11.261 2.903
e. Aset produktif yang dihapus tagih 131.878 125.743

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

30 Juni 2018 dan 2017
PT BANK OCBC NISP Tbk.

2018 2017
No POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 34.171 - - - 41.859 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - 3.537 - - - 3.411 -
3. Surat berharga - 19.290 44.991 - - 9.025 37.457 -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo ) - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - 44.743 43.394 276 - 40.284 39.297 175
7. Kredit 1.095.094 3.278.676 1.117.182 1.902.940 914.456 2.683.127 968.343 1.611.716
8. Penyertaan - - - - - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya - 4.211 9.516 - - 2.215 6.633 631
11. Komitmen dan kontinjensi - - 75.319 1.492 - - 69.647 402
 LAPORAN RASIO KEUANGAN
30 Juni 2018 dan 2017
No. RASIO (%) 2018 2017
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,74% 17,55%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 1,45% 1,61%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,29% 1,43%
4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 2,78% 2,75%
5 NPL - gross 1,77% 1,88%
6 NPL - net 0,72% 0,86%
7 Return on Asset (ROA) 2,14% 2,08%
8 Return on Equity (ROE) 12,22% 11,36%
9 Net Interest Margin (NIM) 4,15% 4,49%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 72,84% 75,78%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,70% 94,34%
12 Net Stable Funding Ratio ( NSFR) 113,40% -

Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama Rupiah 6,50% 6,54%
b. GWM valuta asing 8,02% 8,12%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,96% 1,31%
 LAPORAN KEUANGAN

BANK PUBLIK DEVISA

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

30 Juni 2018 dan 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)

KETERANGAN 2018 2017

I Modal Inti (Tier 1) 22.259.345 20.319.052
1 Modal Inti Utama (CET 1) 22.259.345 20.319.052
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 2.868.162 1.434.081
1.2 Cadangan Tambahan Modal 19.913.852 19.210.572
1.2.1 Faktor Penambah 20.184.989 19.269.104
1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.258.402 1.289.754
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - 31.352
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.258.402 1.258.402
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 18.926.587 17.979.350
1.2.1.2.1 Agio 5.395.280 6.829.361
1.2.1.2.2 Cadangan Umum 2.150 2.050
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.194.111 10.018.387
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.335.046 1.129.552
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -
1.2.1.2.6 Lainnya - -
1.2.2 Faktor Pengurang 271.137 58.532
1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya 213.603 -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 213.603 -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 57.534 58.532
1.2.2.2.1 Disagio - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 57.534 58.532
1.2.2.2.7 Lainnya - -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 522.669 325.601
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 522.669 325.601
1.4.2 Goodwill - -
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya - -
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - -
2.2 Agio / Disagio - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 1.328.110 1.166.647
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - -
2 Agio atau disagio - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.328.110 1.166.647
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -
4.1 Sinking Fund - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
Total Modal 23.587.455 21.485.699

2018 2017 KETERANGAN 2018 2017

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 126.702.475 110.378.760 Rasio CET1 (%) 15,80% 16,59%
ATMR RISIKO PASAR 1.638.925 1.440.100 Rasio Tier 1 (%) 15,80% 16,59%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 12.553.212 10.622.431 Rasio Tier 2 (%) 0,94% 0,95%
TOTAL ATMR 140.894.612 122.441.291 Rasio KPMM (%) 16,74% 17,55%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 8,00% 8,00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 8,74% 9,55%

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI

ALOKASI PEMENUHAN KPMM OLEH BANK (%)
Dari CET1 (%) 7,06% 7,05% Capital Conservation Buffer (%) 1,875% 1,25%
Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 (%) 0,94% 0,95% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,75% 0,50%
 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 Juni 2018
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Transaksi Nilai Notional
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 5.691.157 5.691.157 - 9.705 6.358

2. Forward 5.923.660 5.923.660 - 38.278 65.932

3. Option
a. Jual 175.828 175.828 - 881 767
b. Beli 143.893 143.893 - 111 44

4. Future - - - - -

5. Swap 32.169.239 32.169.239 - 230.953 625.101

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future 952.945 952.945 - - -

4. Swap 8.770.852 8.770.852 - 73.799 75.336

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

JUMLAH 53.827.574 53.827.574 - 353.727 773.538

Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2018 dan 2017 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2017
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab:
Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2018 dengan opini wajar tanpa modifikasian, dengan beberapa penyesuaian untuk
memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
(POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal
28 September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2,
Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan
Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2018 : 1 USD = Rp.14.330
30 Juni 2017 : 1 USD = Rp.13.212,50
31 Desember 2017 : 1 USD = Rp.13.567,50
 LAPORAN POSISI KEUANGAN
30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 30-Jun-18 31-Dec-17

ASET
1 Kas 1.185 1.609
2 Penempatan pada Bank Indonesia 222.107 120.255
3 Penempatan pada bank lain - -
4 Surat berharga yang dimiliki 510.996 585.943
5 Pembiayaan berbasis piutang 1.791 2.551
6 Pembiayaan bagi hasil 2.619.729 2.335.856
7 Pembiayaan sewa - -
8 Aset produktif lainnya - -
9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual - (2.003)
b. Kolektif (27.429) (21.569)
10 Aset tetap dan inventaris - -
11 Aset non produktif 4.274 4.278
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) - -
13 Aset lainnya 26.651 21.186
TOTAL ASET 3.359.304 3.048.106

No. POS - POS 30-Jun-18 31-Dec-17

LIABILITAS
1 Dana simpanan wadiah 971.621 812.836
2 Dana investasi non profit sharing 1.854.349 1.360.242
3 Liabilitas kepada Bank Indonesia - -
4 Liabilitas kepada bank lain 230.022 188.245
5 Surat berharga diterbitkan - -
6 Liabilitas lainnya 10.913 8.062
7 Dana investasi profit sharing - -
8 Dana usaha 287.655 621.891
9 Saldo laba (rugi) 4.744 56.830
TOTAL LIABILITAS 3.359.304 3.048.106

LABA RUGI
Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
30 Juni 2018 dan 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS - POS 2018 2017

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana 118.583 119.475
a. Pendapatan dari piutang 127 210
b. Pendapatan dari bagi hasil 103.465 89.896
c. Lainnya 14.991 29.369
2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 39.509 57.958
a. Non profit sharing 39.509 57.958
b. Profit sharing - -
3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 79.074 61.517
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Pendapatan Operasional Lainnya 18.515 25.131
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 11.610 11.652
c. Pendapatan lainnya 6.905 13.479
2 Beban Operasional Lainnya 87.245 71.031
a. Beban bonus wadiah 13.307 15.933
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 13.924 5.473
c. Kerugian terkait risiko operasional - -
 d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi - -
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -
f. Beban tenaga kerja 5.464 6.632
g. Beban lainnya 54.550 42.993

3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (68.730) (45.900)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 10.344 15.617

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -

2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (3.782) (3.910)

Laba (Rugi) Non Operasional (3.782) (3.910)

LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 6.562 11.707

Pajak penghasilan - -

LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 6.562 11.707

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1 pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
2 pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (5.667) 2.493
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (5.667) 2.493
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 895 14.200

Perhitungan Rasio Keuangan

30 Juni 2018 dan 2017

No. POS - POS 2018 2017

1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2,34% 1,83%
2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,45% 1,85%
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
3 0,88% 0,93%
produktif
4 NPF gross 1,73% 2,28%
5 NPF net 1,30% 1,72%
6 Return On Assets (ROA) 0,44% 0,79%
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 99,93% 99,82%
8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 92,77% 77,19%

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 30-Jun-18 31-Dec-17

I Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Lainnya - -
III Tagihan Kontinjensi
1. Garansi yang diterima - -
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 10.032 15.237
3. Lainnya - -
IV Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi yang diberikan - -
2. Lainnya - -
 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)

No. URAIAN 30-Jun-18 31-Dec-17

1 Saldo awal dana zakat - -

2 Dana Zakat yang berasal dari :
a. Internal UUS - -
b. Eksternal UUS - -
3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat - -
b. Badan Amil Zakat - -
4 Kenaikan (penurunan) dana zakat - -
5 Saldo akhir dana zakat - -

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)

No. URAIAN 30-Jun-18 31-Dec-17

1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 1.295 1.182

2 Penerimaan Dana Kebajikan
a. Infak - -
b. Sedekah - -
c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -
d. Denda 441 785
e. Penerimaan non halal - -
f. Lainnya
Total Penerimaan 441 785
3 Penggunaan dana Kebajikan
a. Dana kebajikan produktif - -
b. Sumbangan - -
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 410 672
Total Penggunaan 410 672
4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 31 113
5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode 1.326 1.295

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)

Portofolio A Portofolio B TOTAL

No. POS-POS
30-Jun-18 31-Dec-17 30-Jun-18 31-Dec-17 30-Jun-18 31-Dec-17

1 INFORMASI AWAL PERIODE

Saldo Awal - - - - - -
2 INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana - - - - - -
b. Penarikan dana - - - - - -
c. Keuntungan (rugi) investasi - - - - - -
d. Beban / biaya - - - - - -
f. Fee / penerimaan bank - - - - - -
3 INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir - - - - - -

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
30 Juni 2018
(Dalam Jutaan Rupiah)
SALDO PENDAPATAN PORSI PEMILIK DANA
No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE
DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN %
A B C D E
A. PEMBIAYAAN
1 Bank - - - - -
2 Non Bank 2.621.520 23.861 - - -

B. PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro Wadiah
a. Bank 232 - 0,00%
b. Non Bank 19.168 - 0,00%
2 Giro Mudharabah
a. Bank 64 1 18% 0 2,14%
b. Non Bank 187.967 4.104 15% 616 3,93%
3 Tabungan Wadiah
a. Bank 1.846 6 3,91%
b. Non Bank 828.759 1.995 2,89%
4 Tabungan Mudharabah
a. Bank - - 38% - 0,00%
b. Non Bank 330.060 1.209 38% 459 1,67%
5 Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 bulan 225.229 2.382 42% 1.000 5,33%
- 3 bulan - - 42% - 0,00%
- 6 bulan - - 42% - 0,00%
- 12 bulan - - 42% - 0,00%
b. Non Bank
- 1 bulan 1.196.212 13.943 42% 5.856 5,87%
- 3 bulan 170.530 1.901 42% 798 5,62%
- 6 bulan 20.811 234 42% 98 5,67%
- 12 bulan 7.773 87 42% 37 5,67%
TOTAL 2.988.651 23.861 10.865
Catatan :
Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank
- Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank
OCBC NISP Tbk.
- Laporan Keuangan Publikasi disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember
2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan
Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada
Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

Jakarta, 26 Juli 2018

Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Andrae Krishnawan W

Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur