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Finanzas Personales

Organización práctica del dinero

México 2010
Temario

Introducción
I. La falta de planeación financiera
II. Cimientos para la riqueza duradera
III. Presupuesto personal cómo elemento de control
IV. Integrando correctamente el flujo de dinero
V. Educación financiera para niños y jóvenes
VI. Manejo responsable y eficiente del crédito
VII. Impuestos, inflación y seguros
VIII. Motivadores adecuados para triunfar
IX. Inversiones financieras a tu alcance
X. Gestión fondos de inversión
XI. Análisis y pronósticos de mercados financieros
XII. Programación del retiro y jubilación
Conclusiones
Prepárate para el mañana, HOY

Las "Finanzas Personales" se ocupan de nuestras


propias finanzas, comprende el análisis y la
planificación de las fuentes y usos de fondos
personales a lo largo de los años, el ahorro y las
inversiones con el objetivo el lograr una mejora en la
calidad de vida.

Es paradójico que muchas personas que dedican


horas, días y meses al estudio de la proyección
económica de las empresas en las que trabajan, no
llegan a dedicarle ni 10 minutos por semana a la
planificación del futuro financiero personal y familiar.

“Invierte en ti mismo y haz crecer tu patrimonio”

Ahora es tu oportunidad de cambiar…


¿Alguna vez escuchaste?

No me alcanza
No tenemos dinero
El dinero no lo es todo
Los ricos son explotadores
Somos pobres, pero honrados
El dinero no compra la felicidad
El dinero no nace en los árboles
No tengo una máquina de dinero
Nací pobre y me voy a morir pobre
Se necesita dinero para hacer dinero
Las matemáticas nunca han sido mi fuerte
No importa cuanto gano, nunca me alcanza
El dinero es un tema que jamás he dominado
Los ricos se hacen más ricos y los pobres más pobres
Justificación
A diario se toman decisiones que afectan “el
bolsillo”, sin que exista una capacitación para
hacerlo de manera eficaz y efectiva.

Frecuentemente se aprende de finanzas a través del


ensayo y el error, por lo que hay pocas
oportunidades para aprender de este tema de
manera sistemática y gestar un cambio en ti.

Yo
Conoce los fundamentos de
Familia
cómo generar una libertad
financiera acompañada de
tiempo para disfrutarla.

País
Realidad
Objetivo del curso
Explorar las diversas facetas de las finanzas
personales: Los ingresos, los gastos, el ahorro, la
protección, los registros y especialmente la
inversión.

8 4
Disciplina Búsqueda

3
1
Familia
6 Persona 7
Dinero
2 Inversión
Asesores

Patrimonio
Perfil del participante
Personas que tengan necesidad de hacer un
diagnóstico y un plan de acción que les permita
encaminar positivamente los aspectos financieros
personales en el marco de su carrera profesional o
empresarial.

Casados Solteros

Emprendedores

Empleados
Empresarios

Amas de casa

Egresados Estudiantes

Para aquellos que necesitan plantearse urgentemente


un mecanismo de planificación y gestión de temas
financieros para mejorar sus expectativas de calidad
de vida de frente a su jubilación.
Beneficios obtenidos

I. Brindar los elementos básicos para que los


participantes realicen el análisis y diagnóstico de
su situación financiera actual.

II. Comprender los elementos que configuran la


filosofía de ahorro e inversión de una persona.

III. Generar los criterios fundamentales para


comprender las diversas estrategias de
inversión, sus ventajas y desventajas y lo
adecuado de cada una teniendo en cuenta la
situación particular del inversor.

IV. Reflexionar con tranquilidad acerca de las


fortalezas y debilidades de sus finanzas,
adquiriendo herramientas de análisis y gestión
que les permitan organizarse mejor.
Método académico

Aprendizaje colaborativo mental, emocional y físico

Cimentar sus
Incrementar
bases
sus ingresos
económicas

Garantizar la
Crear su plan
educación de
de jubilación
sus hijos

Presentación académica, lectura de sensibilización,


ejercicios prácticos, apoyos didácticos en CD,
consulta de sitios WEB, intercambio de opiniones
Control sobre tu dinero

Bienestar
Familiar

Un alto porcentaje de mexicanos vive en una


situación económica difícil y carece de posibilidades y
habilidades para superar esta condición.

Personal
Social

La educación financiera es la manera de alcanzar una


mejor calidad de vida de manera sostenible.
El mundo de las inversiones
El objetivo de muchos inversionistas esta mal definido:
“tener altos rendimientos” y destinan su dinero en
alternativas igual de imprecisas.

Análisis Análisis
Fundamental Técnico
Estrategia de entrada
Renta variable, fija y
derivados

Asesoría financiera

Acciones comunes
Acciones preferentes Perfil del inversionista
Manejo discrecional Tolerancia y aversión
Prospecto información

Administrar la cartera

Invertir no es una carrera de velocidad, y los recursos


que colocaras en tu inversión proviene de un excedente.
Material didáctico en CD

5 .exe

34 .ppt
Microsoft PowerPoint

19 .xls
Microsoft Excel

16 .doc
Microsoft Word

76 .pdf
Adobe Acrobat Reader

“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los


carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los
virtuosos se moldean a sí mismos”
Reconocido Autor

 Maestría en Administración Financiera (ITESM)

 Maestría en Mercadotecnia (ITESM)

 Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa

 Diplomado en Negociación (Cali, Colombia)

 Catedrático Escuela de Graduados Administración


del ITESM, Campus CEM, CSF, CCM

 Catedrático en la Universidad Iberoamericana

 Director de Comercializadora Modelo y fundador del


Despacho Salas Consultores, S.C.

 Publicaciones en: CNN Expansión, Dinero Inteligente,


Notimex y Reforma.

 Entrevistas en TV: Cadena Tres y EfectoTV.

 Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill,


Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.
Diploma de Participación

Agente Capacitador Externo con reconocimiento


de Validez Oficial por parte de la Secretaria del
Trabajo y Previsión Social, según el Registro
número SAMJ690930F160005 de fecha 07 de
Abril de 2006, según folio 331/11774
Contacto

Coordinador Académico.
MBA. Juan José Salas M.

sjuan@itesm.mx

jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com

www.finanzaspersonalesmexico.com

Teléfono: (55) 5364 5362


Ciudad de México.

Ciudad de México, 2010


Bibliografías
En el camino a la sabiduría:
El primer paso es silencio;
el segundo, escuchar;
el tercero, recordar;
el cuarto, practicar;
y el quinto, enseñar a otros.

Más de 30 libros Más de 60 ligas


de reconocidos a sitios en
autores internet