Fungsi file ini:

1. Untuk penyesuaian dengan target keuangan

2. Untuk mengevaluasi perkembangan investasi/trading

Yang perlu Anda tentukan dulu:

1. Target Keuangan yang ingin dicapai

a. Tentukan apa barang/keperluannya
b. Harus dicapai di tahun berapa
c. Berapa besarannya (DP/cicilan/tunai)
d. Tentukan berapa % yang dipenuhi dengan investasi

Contoh:
Keperluan 2019 2020 2021
50 juta dari saham untuk
25 juta untuk tambahan
Beli rumah 0 tambahan DP (50% dari
cicilan pertama
100 juta)

2. Pahami kondisi sekarang dan prediksi kedepan

a. Berapa modal awal yang bisa digunakan
b. Berapa besaran untuk tambahan (per bulan/per tahun)

Contoh:
Keperluan Modal awal Tambahan
Beli rumah 50 juta 20 juta per tahun

3. Tentukan berapa % return untuk capai target

a. Berapa % per tahun yang diinginkan
b. Bagi target ke bulanan

Contoh:
Keperluan Target per tahun Alokasi target
Beli rumah 40% 10% per 3 bulan

4. Tentukan pengaturan modal

a. Berapa % pembagiannya

Contoh:
50% dari modal untuk beli saham pertama
50% dari modal untuk beli saham kedua
Catatan:
1. Ini merupakan cara sederhana untuk menyesuaikan target keuangan dengan investasi Anda.
2. Silahkan mencari referensi lain sebagai tambahan wawasan.

File ini milik Aturportomu.com

Silahkan subscribe di blog Aturportomu untuk mendapatkan artikel-artikel tentang investasi saham
 2022

25 juta untuk tambahan

cicilan kedua
nvestasi Anda.

portomu.com
tikel tentang investasi saham dan lainnya serta keuangan lainnya.
KEPERLUAN: Beli Rumah

1. Pembagian pengeluaran
Keperluan 2019 2020 2021
Beli Rumah Rp - Rp 50,000,000 Rp 25,000,000

2. Pengisian modal
Modal awal Modal tambahan per tahun
Rp 40,000,000 Rp 10,000,000

3. Target per tahun

Target (%) Breakdown target
40% 10% per 3 bulan

Simulasi perhitungan
Ket. 2019 2020 2021
Saldo Rp 40,000,000 Rp 56,000,000 Rp 22,400,000
Pengeluaran Rp - Rp 50,000,000 Rp 25,000,000
Sisa dana Rp 40,000,000 Rp 6,000,000 Rp (2,600,000)
Tambahan modal Rp - Rp 10,000,000 Rp 10,000,000
Total Modal investasi Rp 40,000,000 Rp 16,000,000 Rp 7,400,000
Keuntungan Rp 16,000,000 Rp 6,400,000 Rp 2,960,000
Total sisa Rp 56,000,000 Rp 22,400,000 Rp 10,360,000

Status target: TIDAK TERPENUHI

Note:
Jika status yang muncul adalah "TIDAK TERPENUHI" maka silahkan evaluasi:
a. Mungkin modal awal Anda kurang besar
b. Mungkin modal tambahan per tahun Anda kurang besar
c. Mungkin persentase tingkat return per tahun yang Anda tetapkan kurang besar
d. Mungkin Anda perlu menyesuaikan kebutuhan
 2022 Total kebutuhan
Rp 25,000,000 Rp 100,000,000

2022
Rp 10,360,000
Rp 25,000,000
Rp (14,640,000)
Rp 10,000,000
Rp (4,640,000)
Rp (1,856,000)
Rp (6,496,000)
 Sisa dana cash Jumlah Lot
No. KODE saham Tgl Beli Harga beli Total modal beli
(sebagai modal) beli
1 Rp 50,000,000 WSKT 18-Feb 1,770 200 Rp 35,400,000
2 Rp 14,600,000 INDY 19-Feb 1,800 80 Rp 14,400,000
3 Rp 40,080,000 BBTN 24-Apr 1,900 200 Rp 38,000,000
4 Rp 45,948,000 Rp -
5 Rp -
6 Rp -
7 Rp -
8 Rp -
9 Rp -
10 Rp -
11 Rp -
12 Rp -
13 Rp -
14 Rp -
15 Rp -
16 Rp -
17 Rp -
18 Rp -
19 Rp -
20 Rp -

Hasil Hingga Akhir tahun 2019

Posisi Dana Cash
Dana tertahan (belum jual)
Total Dana terkumpul
Kebutuhan di 2020
Selisih
Keterangan

Evaluasi pribadi:
1. Kurang sabar di saham ABCD bulan Mei, padaha
2.
3.
 Posisi harga di akhir Potensi Jumlah Lot
Keputusan? Tgl jual Harga jual Total Rugi/Laba
bulan genap Rugi/Laba jual
2,000 13% Jual 24-Apr 2,000 200 Rp 4,600,000
1,600 -11% Tahan Rp -
2,200 16% Jual 3-Jun 2,200 200 Rp 6,000,000
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -

ga Akhir tahun 2019

45,948,000
14,400,000
60,348,000
50,000,000
10,348,000
CUKUP

aham ABCD bulan Mei, padahal pada awal Juni naik tinggi
 Sisa dana cash Jumlah Lot
No. KODE saham Tgl Beli Harga beli Total modal beli
(sebagai modal) beli
1 Rp 10,000,000 WSKT 18-Feb 1,770 50 Rp 8,850,000
2 Rp 11,120,000 INDY 19-Feb 1,800 50 Rp 9,000,000
3 Rp 2,120,000 Rp -
4 Rp -
5 Rp -
6 Rp -
7 Rp -
8 Rp -
9 Rp -
10 Rp -
11 Rp -
12 Rp -
13 Rp -
14 Rp -
15 Rp -
16 Rp -
17 Rp -
18 Rp -
19 Rp -
20 Rp -

Hasil Hingga Akhir tahun 2020

Posisi Dana Cash
Dana tertahan (belum jual)
Total Dana terkumpul
Kebutuhan di 2021
Selisih
Keterangan

Evaluasi pribadi:
1. Kurang sabar di saham ABCD bulan Mei, pad
2.
3.
 Posisi harga di akhir Potensi Jumlah Lot
Keputusan? Tgl jual Harga jual
bulan genap Rugi/Laba jual
1,900 7% Jual 24-Apr 2,000 50
1,700 -6% Tahan
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!

ga Akhir tahun 2020

2,120,000
9,000,000
11,120,000
25,000,000
(13,880,000)
BELUM CUKUP

aham ABCD bulan Mei, padahal pada awal Juni naik tinggi
 Total Rugi/Laba

Rp 1,150,000
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
Rp -
 Sisa dana cash Jumlah Lot
No. KODE saham Tgl Beli Harga beli Total modal beli
(sebagai modal) beli
1 Rp 10,000,000 WSKT 18-Feb 1,770 50 Rp 8,850,000
2 Rp 11,120,000 INDY 19-Feb 1,800 50 Rp 9,000,000
3 Rp 2,120,000 Rp -
4 Rp -
5 Rp -
6 Rp -
7 Rp -
8 Rp -
9 Rp -
10 Rp -
11 Rp -
12 Rp -
13 Rp -
14 Rp -
15 Rp -
16 Rp -
17 Rp -
18 Rp -
19 Rp -
20 Rp -

Hasil Hingga Akhir tahun 2021

Posisi Dana Cash
Dana tertahan (belum jual)
Total Dana terkumpul
Kebutuhan di 2022
Selisih
Keterangan

Evaluasi pribadi:
1. Kurang sabar di saham ABCD bulan Mei, padaha
2.
3.
 Posisi harga di akhir Potensi Jumlah Lot
Keputusan? Tgl jual Harga jual Total Rugi/Laba
bulan genap Rugi/Laba jual
1,900 7% Jual 24-Apr 2,000 50 Rp 1,150,000
1,700 -6% Tahan Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -

ga Akhir tahun 2021

2,120,000
9,000,000
11,120,000
25,000,000
(13,880,000)
BELUM CUKUP

aham ABCD bulan Mei, padahal pada awal Juni naik tinggi
 Sisa dana cash Jumlah Lot
No. KODE saham Tgl Beli Harga beli Total modal beli
(sebagai modal) beli
1 Rp 10,000,000 WSKT 18-Feb 1,770 50 Rp 8,850,000
2 Rp 11,120,000 INDY 19-Feb 1,800 50 Rp 9,000,000
3 Rp 2,120,000 Rp -
4 Rp -
5 Rp -
6 Rp -
7 Rp -
8 Rp -
9 Rp -
10 Rp -
11 Rp -
12 Rp -
13 Rp -
14 Rp -
15 Rp -
16 Rp -
17 Rp -
18 Rp -
19 Rp -
20 Rp -

Hasil Hingga Akhir tahun 2022

Posisi Dana Cash
Dana tertahan (belum jual)
Total Dana terkumpul
Kebutuhan di 2023
Selisih
Keterangan

Evaluasi pribadi:
1. Kurang sabar di saham ABCD bulan Mei, padaha
2.
3.
 Posisi harga di akhir Potensi Jumlah Lot
Keputusan? Tgl jual Harga jual Total Rugi/Laba
bulan genap Rugi/Laba jual
1,900 7% Jual 24-Apr 2,000 50 Rp 1,150,000
1,700 -6% Tahan Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -
#DIV/0! Rp -

ga Akhir tahun 2022

2,120,000
9,000,000
11,120,000
?
#VALUE!
#VALUE!

aham ABCD bulan Mei, padahal pada awal Juni naik tinggi