11 Mengukur Biaya Hidup

N. GREGORY MANK IW

Power Point ® Slide

oleh Ron Cronovich

© 2007 Thomson South-Western, semua hak dilindungi undang-undang

Dalam bab ini, cari jawaban atas
pertanyaan-pertanyaan ini:
• Apa itu Indeks Harga Konsumen (CPI)? Bagaimana cara
menghitungnya? Untuk apa itu digunakan?

• Apa masalah dengan CPI? Seberapa serius mereka?

• Apa perbedaan CPI dari deflator PDB?

• Bagaimana kita dapat menggunakan CPI untuk membandingkan
jumlah dolar dari tahun yang berbeda? Mengapa kita ingin melakukan
ini?

• Bagaimana kita bisa mengoreksi suku bunga karena inflasi?

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 1

 Indeks Harga Konsumen (CPI)
• Mengukur biaya hidup konsumen pada umumnya.

• Dasar penyesuaian biaya hidup (COLA) di banyak kontrak

dan di Jaminan Sosial.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 2

 Bagaimana CPI Dihitung
1. Perbaiki "keranjang".
Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS) melakukan survei kepada konsumen

untuk menentukan apa yang ada di "keranjang belanja" konsumen pada

umumnya.

2. Temukan harganya.
BLS mengumpulkan data tentang harga semua barang di
keranjang.

3. Hitung biaya keranjang.

Gunakan harga untuk menghitung total biaya keranjang.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 3

 Bagaimana CPI Dihitung
4. Pilih tahun dasar dan hitung indeks.
CPI setiap tahun sama

biaya keranjang pada tahun berjalan biaya

100 x
keranjang pada tahun dasar

5. Hitung tingkat inflasi.

Persentase perubahan CPI dari periode sebelumnya.

inflasi CPI tahun ini - CPI tahun lalu

= x 100%
menilai CPI tahun lalu

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 4

CONTOH sekeranjang: {4 pizza, 10 latte}

harga dari harga dari

tahun biaya keranjang
Pizza latte

2003 $ 10 $ 2,00 $ 10 x 4 + $ 2 x 10 = $ 60

2004 $ 11 $ 2,50 $ 11 x 4 + $ 2,5 x 10 = $ 69

2005 $ 12 $ 3,00 $ 12 x 4 + $ 3 x 10 = $ 78

Hitung CPI setiap tahun: 2003: 100 x

Tingkat inflasi:
($ 60 / $ 60) = 100
15%
2004: 100 x ($ 69 / $ 60) = 115
13%
2005: 100 x ($ 78 / $ 60) = 130

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 5

GIAT BELAJAR 1:
Hitung CPI
film teks-
Keranjang berisi buku tiket
20 tiket film
2004 $ 10 $ 50
dan 10 buku teks.
2005 $ 10 $ 60
Tabel tersebut menunjukkan harga

mereka untuk 2004-2006. 2006 $ 12 $ 60

Tahun dasarnya adalah 2004.

SEBUAH. Berapa harga keranjang pada tahun 2004?

B. Berapa CPI tahun 2005?

C. Berapa tingkat inflasi dari tahun 2005-2006?

6
GIAT BELAJAR 1:
Jawaban
film teks-
Keranjang berisi buku tiket
20 tiket film
2004 $ 10 $ 50
dan 10 buku teks.
2005 $ 10 $ 60

SEBUAH. Berapa banyak

2006 $ 12 $ 60

biaya keranjang
pada tahun 2004?

($ 10 x 20) + ($ 50 x 10) = $ 700

7
GIAT BELAJAR 1:
Jawaban
film teks-
Keranjang berisi buku tiket
20 tiket film
2004 $ 10 $ 50
dan 10 buku teks.
2005 $ 10 $ 60

B. Apakah CPI itu 2006 $ 12 $ 60

pada tahun 2005?

biaya keranjang pada tahun 2005

= ($ 10 x 20) + ($ 60 x 10) = $ 800

CPI tahun 2005 = 100 x ($ 800 / $ 700) = 114.3

8
GIAT BELAJAR 1:
Jawaban
film teks-
Keranjang berisi buku tiket
20 tiket film
2004 $ 10 $ 50
dan 10 buku teks.
2005 $ 10 $ 60
C. Apakah yang

tingkat inflasi 2006 $ 12 $ 60

dari 2005-2006?
biaya keranjang pada tahun 2006

= ($ 12 x 20) + ($ 60 x 10) = $ 840

CPI tahun 2006 = 100 x ($ 840 / $ 700) = 120 Tingkat

inflasi = (120 - 114.3) /114.3 = 5%

9
 Apa yang ada di Keranjang CPI?

4% Perumahan
4%
6%
Angkutan

6%
Makanan & Minuman
42%
6% Perawatan medis

Rekreasi

Pendidikan dan
15% komunikasi
Pakaian

17% Lain

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 10

 Masalah Dengan CPI:
Substitusi Bias
• Seiring waktu, beberapa harga naik lebih cepat dari yang lain.

• Konsumen melakukan substitusi terhadap barang-barang yang

harganya relatif lebih murah.

• CPI melewatkan substitusi ini karena menggunakan sekeranjang

barang tetap.

• Jadi, CPI melebih-lebihkan kenaikan biaya hidup.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 11

 Masalah Dengan CPI:
Pengenalan Barang Baru
• Ketika barang baru tersedia, variasi
meningkat,
memungkinkan konsumen untuk menemukan produk yang

lebih memenuhi kebutuhan mereka.

• Ini berdampak pada membuat setiap dolar lebih berharga.

• CPI melewatkan efek ini karena CPI menggunakan sekeranjang

barang tetap.

• Jadi, CPI melebih-lebihkan kenaikan biaya hidup.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 12

 Masalah Dengan CPI:
Perubahan Kualitas yang Tidak Terukur

• Perbaikan kualitas barang dalam keranjang

meningkatkan nilai setiap dolar.

• BLS mencoba memperhitungkan perubahan kualitas,

tetapi mungkin melewatkan beberapa peningkatan kualitas, karena
kualitas sulit diukur.

• Jadi, CPI melebih-lebihkan kenaikan biaya hidup.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 13

 Masalah Dengan CPI
• Masing-masing masalah tersebut menyebabkan IHK

membesar-besarkan kenaikan biaya hidup.

• BLS telah membuat penyesuaian teknis, tetapi CPI

mungkin masih melebih-lebihkan inflasi sekitar 0,5
persen per tahun.

• Ini penting, karena pembayaran Jaminan Sosial dan banyak

kontrak memiliki COLA yang terkait dengan CPI.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 14

 Dua Ukuran Inflasi

Perce 1 n 5 t
per tahun

10

-5

1950 1955 1960 1965 1970 1975 1980 1985 1990 1995 2000

CPI Deflator PDB

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 15

 Membandingkan Deflator CPI dan PDB

Barang konsumsi yang diimpor:

• termasuk dalam CPI
• dikecualikan dari deflator PDB
Barang modal:
• dikecualikan dari CPI
• termasuk dalam deflator PDB (jika
diproduksi di dalam negeri)
Keranjang:
• CPI menggunakan keranjang tetap

• Deflator PDB menggunakan keranjang

barang & jasa yang saat ini diproduksi
Ini penting jika harga yang berbeda berubah
dengan jumlah yang berbeda.
16
GIAT BELAJAR 2:
Deflator CPI vs. PDB
Di setiap skenario, tentukan efeknya pada CPI dan
deflator PDB.

SEBUAH. Starbucks menaikkan harga Frappuccino.

B. Caterpillar menaikkan harga industri

traktor yang diproduksi di pabriknya di Illinois.

C. Armani menaikkan harga jeans Italia itu

dijual di AS

17
GIAT BELAJAR 2:
Jawaban

SEBUAH. Starbucks menaikkan harga Frappuccino.

Deflator CPI dan PDB keduanya naik.

B. Caterpillar menaikkan harga industri

traktor yang diproduksi di pabriknya di Illinois.

Deflator PDB naik, CPI tidak naik.

C. Armani menaikkan harga jeans Italia itu

dijual di AS
CPI naik, sedangkan deflator PDB tidak.

18
 Variabel Pengoreksi untuk Inflasi:
Membandingkan Angka Dolar dari Berbagai Waktu

• Inflasi membuat lebih sulit untuk membandingkan jumlah dolar

dari waktu yang berbeda.

• Kita bisa menggunakan CPI untuk menyesuaikan angka agar bisa

dibandingkan.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 19

 CONTOH: Harga Bensin Yang Mahal

• Harga satu galon gas tanpa timbal biasa: $ 1,42 pada

Maret 1981

$ 2,50 pada Agustus 2005

• Untuk membandingkan angka-angka ini, kami akan menggunakan CPI

untuk menyatakan harga gas 1981 dalam "dolar 2005", berapa harga gas
pada tahun 1981 jika
biaya hidup sama dengan tahun 2005.

• Kalikan harga gas tahun 1981 dengan

rasio CPI tahun 2005 terhadap CPI tahun 1981.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 20

 CONTOH: Harga Bensin Yang Mahal

Harga gas masuk

tanggal Harga bensin CPI
2005 dolar

3/1981 $ 1,42 / galon 88.5 $ 3.15 /galon

8/2005 $ 2,50 / galon 196.4 $ 2,50 / galon

• Harga gas 1981 pada tahun 2005 dolar = $

1,42 x 196,4 / 88,5

= $ 3,15

• Setelah mengoreksi inflasi, harga gas menjadi lebih mahal pada

tahun 1981.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 21

GIAT BELAJAR 3:
Olahraga

1980: CPI = 90,

rata-rata gaji awal untuk jurusan ekonomi = $ 24.000

Hari ini: CPI = 180,

gaji awal rata-rata untuk jurusan ekonomi = $ 50.000

Apakah jurusan ekonomi lebih baik hari ini atau di tahun 1980?

22
GIAT BELAJAR 3:
Jawaban
1980: CPI = 90,
rata-rata gaji awal untuk jurusan ekonomi = $ 24.000

Hari ini: CPI = 180,

gaji awal rata-rata untuk jurusan ekonomi = $ 50.000

Larutan

Ubah gaji tahun 1980 menjadi "dolar hari ini" $ 24.000 x

(180/90) = $ 48,000 .

Setelah disesuaikan dengan inflasi, gaji saat ini lebih tinggi daripada tahun

1980.

23
 Variabel Pengoreksi untuk Inflasi:
Indeksasi

Jumlah dolar diindeks untuk inflasi jika secara

otomatis dikoreksi untuk inflasi
oleh hukum atau dalam kontrak.

Misalnya, kenaikan CPI ditentukan secara otomatis

• COLA dalam banyak kontrak kerja multi-tahun

• penyesuaian dalam pembayaran Jaminan Sosial dan tanda kurung

pajak pendapatan federal

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 24

 Variabel Pengoreksi untuk Inflasi:
Suku Bunga Riil vs. Nominal

Tingkat bunga nominal:

• tingkat bunga tidak dikoreksi untuk inflasi
• tingkat pertumbuhan nilai dolar dari deposito atau
hutang

Suku bunga riil:

• dikoreksi untuk inflasi
• tingkat pertumbuhan daya beli deposito atau hutang

Tingkat bunga riil

= (tingkat bunga nominal) - (tingkat inflasi)
PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 25
 Suku Bunga Riil dan Nominal:
CONTOH

• Setor $ 1.000 untuk satu tahun.

• Suku bunga nominal adalah 9%.

• Selama tahun itu, inflasi mencapai 3,5%.

• Tingkat bunga riil

= Suku bunga nominal - Inflasi
= 9,0% - 3,5% = 5,5%

• Daya beli dari deposit $ 1000 telah tumbuh 5,5%.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 26

 Suku Bunga Riil dan Nominal di AS

15

10
(persen per tahun)
Suku bunga

-5

- 10
1950 1955 1960 1965 1970 1975 1980 1985 1990 1995 2000

Suku bunga nominal Tingkat bunga riil

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 27

RINGKASAN BAB
• Indeks Harga Konsumen adalah ukuran biaya hidup. CPI
melacak biaya "keranjang" barang & jasa konsumen pada
umumnya.

• CPI digunakan untuk membuat Biaya Hidup

Penyesuaian, dan untuk mengoreksi variabel ekonomi dari
pengaruh inflasi.

• Tingkat bunga riil dikoreksi untuk inflasi, dan dihitung

dengan mengurangkan tingkat inflasi dari tingkat bunga
nominal.

PASAL 24 MENGUKUR BIAYA HIDUP 28