GENERAL BANKING LEVEL 1

Pembekalan Uji Sertifikasi

Presented by Team GB LPPI

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 1
 https://bit.ly/3bPaU5G
Scan untuk menuju Aplikasi E-Try out
DISCLAIMER
This material is an exact copy of Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia presentation only provided to First Line Manager program
haryadi@flm93.com ; rio.widjanarko@flm93.com ; subechi.fy@flm93.com

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 2
 Agenda

1. Jenis dan Peranan Bank 9. Standar Layanan

2. Komunikasi di Tempat Kerja 10. Marketing dan Selling
3. Produk Dana dan Jasa Bank 11. Teknologi Informasi
4. Pasar Uang, Pasar Modal, Investasi 12. Manajemen Risiko
5. Bancassurance & Wealth Management 13. Kepatuhan
6. Konsep Dasar Perkreditan 14. Audit
7. Treasury 15. Hukum Perbankan
8. Prinsip Akuntansi Perbankan

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 3
 BAB 4
PASAR UANG, PASAR MODAL
DAN INVESTASI

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 4
 Gambaran Umum dan Tujuan Pembelajaran

Gambaran Umum

• Menjelaskan mengenai produk investasi dalam pasar uang, termasuk

pasar valas, pasar modal dan dasar- dasar dalam penentuan investasi
yang dilakukan bank dan nasabah

Tujuan Pembelajaran

• Memahami dasar dasar produk pasar uang

• Memahami dasar dasar produk pasar modal
• Memahami dasar-dasar investasi

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 5
 Transaksi Pasar Uang
q Pasar uang = Borrower bank + Lender bank
q Tujuan transaksi pasar uang
à Mengatur kecukupan GWM
à Memperoleh keuntungan melalui arbitrage dan gapping
q Instrumen Pasar Uang
a. Call money
b. Surat Utang Jangka Pendek diterbitkan oleh pemerintah
c. Surat Utang diterbitkan oleh pihak swasta
q Karakteristik Pasar Uang
- Over the counter (OTC) : melalui Dealing Room dengan komunikasi Reuters Dealing
Management System (RDMS), telepon, teleks, dan faks
- Dana dalam berbagai mata uang dunia
- Harga adalah tingkat bunga yang disepakati
- Jangka waktu transaksi sejak tanggal penerahan sampai jatuh tempo

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 6
 Transaksi Pasar Uang

v Mekanisme Transaksi Pasar Uang

v Risiko Transaksi Pasar Uang :
1. Liquidity Risk
2. Interest Rate Risk
3. Credit Risk

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 7
 Transaksi Pasar Valuta Asing
Transaksi Pasar Valuta Asing
- Fixed Exchange Rate System
- Floating Exchange Rate System
- Pegged Exchange Rate System

Faktor yang mempengaruhi Kurs VALAS

• Jumlah aliran valas yang besar dan cepat
• Posisi Balance of Payment
• Tingkat inflasi
• Suku bunga
• GDP
• Kebijakan / kontrol pemerintah
• Perkiraan, spekulasi, rumor

Macam –macam Bursa Valas

• Spot market
• Forward market
• Swap
• Derivative

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 8
 Transaksi Pasar Modal

BAPEPAM

Bursa efek
LEMBAGA
TERKAIT
PENGELOLA Bursa paralel

AN PASAR
MODAL Lembaga kliring

Lembaga penyimpanan
dan penyelesaian dll

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 9
 SAHAM
Keuntungan berinvestasi saham:
☺ Capital gain
☺ Dividen
☺ Hak suara
Berdasarkan Berdasarkan ☺ Hak mendapat pembagian
kepemilikan: penerbitan:
1. Saham biasa 1. Saham yang sudah kekayaan
☺ Subscription privilages for new share
2. Saham dikeluarkan
Preferens 2. Saham yang
3.Saham belum
convertible diterbitkan Risiko berinvestasi
saham
× Credit Risk / Ownership risk
× Market Risk
× Liquidity Risk

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 10
 Transaksi Pasar Modal : Saham

Berdasarkan kepemilikan:
1. Saham biasa
2. Saham Preferens
3.Saham convertible

Berdasarkan penerbitan:
1. Saham yang sudah dikeluarkan
2. Saham yang belum diterbitkan

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 11
 Transaksi Pasar Modal : Saham

Keuntungan berinvestasi saham:

☺ Capital gain
☺ Dividen
☺ Hak suara
☺ Hak mendapat pembagian kekayaan
☺ Subscription privilages for new share

Risiko berinvestasi saham

× Credit Risk / Ownership risk
× Market Risk
× Liquidity Risk

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 12
 Transaksi Pasar Modal : Obligasi DAN Reksadana

REKSADANA
OBLIGASI • Salah satu jenis investment
company

• Indenture • Jenis perusahaan reksadana ( PT

• Issuer, investor, intermediarie dan kontrak investasi)
• Analisis terhadap fixed income
• Reksadana terbuka dan
reksadana tertutup ditinjau dari
proses distribusi

• Dari jenis portofolio: reksadana

saham, reksadana obligasi, dan
reksadana campuran

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 13
 Dasar – dasar Investasi

3 Prinsip Pokok
• High risk high return
• Time value of money
• Don’t put money in one basket

3 Kegiatan investasi
• Analisis terhadap sarana investasi
• Upaya proteksi keamanan atas pokok investasi
• Menilai kewajiban return yang diterima terhadap risiko yang timbul

Tahapan Investasi
• Penentuan tujuan investasi
• Penentuan kebijaksanaan investasi
• Pemilihan strategi portofolio investasi
• Monitoring dan penilaian

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 14
 Dasar – dasar Investasi

Strategi Portfolio
1. Buy and hold strategy : Investor yang mengharapkan keuntungan jangka panjang
2. Active management strategy : Investor yang meluangkan waktu khusus untuk
berinvestasi
3. Immunization strategy : Investor konservatif yang memproteksi kemungkinan
kerugian

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 15
 Latihan Soal
Secara umum pengertian pasar uang adalah:
a. Pasar dengan instrumen keuangan jangak pendek, biasanya jatuh tempo dalam waktu 1
tahun atau lebih
b. Pasar dengan instrument keuangan jangka pendek, biasanya jatuh tempo dalam waktu 1
tahun atau kurang
c. Pasar dengan instrumen keuangan jangka panjang, biasanya jatuh tempo lebih dari 1
tahun dan kurang dari 5 tahun
d. Pasar dengan instrumen keuangan jangka panjang, biasanya jatuh tempo lebih dari 5
tahun

Angka yang menyatakan harga suatu reksadana diukur berdasarkan:

a. Nilai aktiva bersih per Unit Penyertaan
b. Price Earning Ratio
c. Cash Flow Gap
d. Activity Ratio

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 16
 Latihan Soal

Kepemilikan saham yang bisa dikonversikan menjadi obligasi, saham preferens atau
surat berharga lainnya adalah:
a. Saham biasa
b. Saham optional
c. Saham preferens
d. Saham convertible

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 17
www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 18