GENERAL BANKING LEVEL 1

Pembekalan Uji Sertifikasi

Presented by Team GB LPPI

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 1
 https://bit.ly/3bPaU5G
Scan untuk menuju Aplikasi E-Try out
DISCLAIMER
This material is an exact copy of Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia presentation only provided to First Line Manager program
haryadi@flm93.com ; rio.widjanarko@flm93.com ; subechi.fy@flm93.com

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 2
 Agenda

1. Jenis dan Peranan Bank 9. Standar Layanan

2. Komunikasi di Tempat Kerja 10. Marketing dan Selling
3. Produk Dana dan Jasa Bank 11. Teknologi Informasi
4. Pasar Uang, Pasar Modal, Investasi 12. Manajemen Risiko
5. Bancassurance & Wealth Management 13. Kepatuhan
6. Konsep Dasar Perkreditan 14. Audit
7. Treasury 15. Hukum Perbankan
8. Prinsip Akuntansi Perbankan

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 3
 BAB 1
JENIS DAN PERANAN BANK

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 4
 Gambaran Umum dan Tujuan Pembelajaran

Gambaran Umum
• Bagian ini mengulas tentang berbagai definisi dan/atau pengertian tentang
“bank”.
• Perbankan di Indonesia muncul untuk pertama kalinya sejak didirikannya
Nederlandsche Handel Maatschappij (NHM), pada masa pendudukan
Belanda untuk mengisi kekosongan akibat likuidasi Vereenidge Oost-Indische
Compagnie (VOC). NHM kemudian berubah menjadi Bank Ekspor Impor
Indonesia, sementara pada 1827 pemerintah Hindia Belanda mendirikan DE
Javashce Bank sebagai cikal bakal Bank Indonesia.

Tujuan Pembelajaran
• Menjelaskan klasifikasi bank
• Menjelaskan fungsi bank
• Memahami tujuan didirikannya perbankan Indonesia

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 5
 Pengertian Bank

• Badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan
dan menyalurkannya kepada masyarakat kembali dalam rangka meningkatkan
taraf hidup rakyat banyak

• Dasar hukum : UU No. 7 Tahun 1992 jo UU No. 10 Tahun 1998

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 6
 3 Fungsi Pokok Bank

• Menerima penyimpanan dana masyarakat dalam berbagai bentuk

• Menyalurkan dana dalam bentuk kredit kepada masyarakat untuk
pengembangan usaha
• Memberikan jasa dalam kegiatan perdagangan dan pembayaran dalam negeri
maupun luar negeri, serta berbagai jasa lainnya di bidang keuangan

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 7
 Tugas Bank Indonesia

• Menetapkan dan melaksanakan kebijakan moneter (menetapkan sasaran

moneter dan pengendalian moneter)
• Mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran

Catatan : Fungsi pengawasan bank dialihkan ke Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 8
 Klasifikasi Bank

Berdasarkan Berdasarkan Menurut Menurut Status

Fungsi Kepemilikan Kegiatannya dan Kedudukan
•Bank Sentral •Bank Umum Milik •Corporate Bank (Skala
•Bank Devisa (dapat
•Bank Umum Negara Besar)
•Bank Perkreditan Rakyat •Bank Umum Swasta •Retail Bank (Skala Kecil) melakukan transaksi
•Bank Umum yang khusus •Bank Campuran(didirikan •Retail Corporate Bank valuta asing)
melaksanakan tugas bersama-sama WNI/Badan (Berskala besar dan
tertentu Hukum Indonesia dengan kecil) •Bank Non-Devisa
yang berkedudukan di luar (melayani transaksi
negeri)
domestik)
•Bank Pembangunan
Daerah
•Bank Syariah

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 9
 Sifat Industri Perbankan
2 Sifat khusus :
1. Jantung atau motor penggerak perekonomian suatu negara à indikator kestabilan
tingkat perekonomian negara
2. Sangat bertumpu pada kepercayaan masyarakat à modal utama

Industri yang diatur ketat oleh pemerintah

Perubahan fungsi dan penegakannya harus dilakukan sangat hati-hati à berakibat pada sisi
perekonomian negara

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 10
 Fungsi Umum Bank

1. Penghimpun Dana : Sumber dana yang dapat berasal dari masyarakat, lembaga
keuangan lain dan pemilik modal
2. Penyalur Dana : Menyalurkan dana dalam bentuk kredit atau bentuk lainnya kepada
masyarakat yang memerlukan
3. Pelayanan Jasa Keuangan : Pelayan lalu lintas pembayaran uang

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 11
 Fungsi Khusus Bank

Agent of Trust Agent of Development Agent of Service

• Lembaga yang • Lembaga yang • Lembaga yang

berlandaskan memobilisasi dana memberikan
kepercayaan untuk pembangunan pelayanan jasa
ekonomi di suatu perbankan dalam
negara bentuk transaksi
keuangan kepada
masyarakat

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 12
 Peran Bank dalam Sistem Keuangan

•Pengalihan dana dari surplus unit ke defisit unit

Pengalihan Aset (Asset •Jangka waktu surplus unit dapat diatur sesuai dengan keinginan pemilik dana
Transmutation) •Bank berperan dalam pengalihan aset likuid

• Memberikan berbagai kemudahan kepada pelaku ekonomi untuk bertransaksi

Transaksi (Transaction) keuangan melalui berbagai macam produk, jasa, dan layanan

•Menjaga likuiditas masyarakat, dengan membantu aliran likuiditas/ dana dari unit
Likuiditas (Liquidity) surplus kepada unit defisit

•Bank berperan sebagai broker

Efisiensi (Efficiency) •Menjembatani dua pihak yang saling berkepentingan untuk menyamakan
informasi yang tidak sempurna (Asymetric Information)

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 13
 Peran Otoritas Perbankan
“Mencapai dan memelihara kestabilan nilai rupiah dan pembangunan nasional secara
keseluruhan”

•Menetapkan sasaran moneter dengan memperhatikan laju inflasi yang

Menetapkan dan ditetapkan
melaksanakan kebijakan •Melakukan pengendalian moneter dengan cara, namun tidak terbatas
kepada : Operasi pasar terbuka, penetapan tingkat diskonto, penetapan
moneter Cadangan Wajib Minimum, pengaturan kredit dan pembiayaan

•Melaksanakan dan memberikan persetujuan dan izin atas jasa sisa

Mengatur dan menjaga pembayaran
kelancaran sistem •Mewajibkan penyelenggara jasa sistem keuangan untuk menyampaikan
laporan tentang kegiatannya
pembayaran •Menetapkan penggunaan alat pembayaran

• Tugas Otoritas Jasa Keuangan : UU Nomor 21 tahun 2011

Mengatur dan mengawasi
Bank

www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 14
www.lppi.or.id Center for Leadership and Ethics, Center for Sustainable Finance Knowledge and International Center for DeveIopment in Islamic 15