Nomor absen: 06

Nama: afifah Adawiyah

NIm 1803101010024

1. Menurut saya pencucian uang dapat dijatuhkan pidana pencucian uang terlebih dulu dijatuhkan
sebelum dijatuhkan korupsi itu boleh asalkan sudah cukup bukti walaupun tindak pidana asal
belum terbukti
2. Money loundering atau pencucian uang ialah uang hasil kejahatan dijadikan uang yang bersih
atau uangyang halal yang mana dalam perbuatan itu menempatkan, mentransfer,
membayarkan, menghibahkan, membelanjakan, menyumbangkan, menitipkan, membawa
keluar negri atas kekayaan yang diketahui atau patut diduga sebagai hasil tindak pidana
pencucian uang untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga
seolah olah menjadi harta kekayaan yang sah,
Sedangkan know your customer merupakan seseorang yang menyimpan uang disuatu
bank dapat menggunakan nama samara (anonim). Yang mana halini dapat menimbulkan
maraknya tindak pidana pencucian uang. Sehingga memudahkan koruptor untuk menyimpan
dananya di bank tanpa nama.
3. Indonesia tidak koperatif dalam memberantas pencucian uang karena Indonesia sendiri telah
mengubah undang-undang menjadi 3 kali yaitu
 UU Nomor 15 tahun 2002 tetapi implementasi belum komperatif
 UU Nomor 25 tahun 2003 masih dianggap kurang komperatif juga
 UU Nomor 8 Tahun 2010
Karena jika Indonesia tidak membuat peraturan pencucian uang Indonesia akan
dikucilkan oleh semua Negara dan tidak akan dikucilkan oleh semua Negara Negara lain.
Dan jika uu ini tidak dibuat maka LC ( Letter of Credit) tidak berlaku diluar negri)

Sehingga Negara harus membuat money laundering dan Indonesia harus terpaksa
membuatnya jika tidak maka Indonesia akan tidak dibantu oleh Negara-negara lain.