Nama : Aan Setiawan

NPM : 1703101010184
Nomor absen : 02

1. Jawab : Salah satu dari keduanya boleh dibuktikan terlebih dahulu. Namun apabila pencucian
uangnya yang dibuktikan terlebih dahulu, harus didasari dengan bukti walaupun tindak pidana asalnya
belum terbukti.

2. Money laundering adalah dilakukan agar harta kekayaan hasil tindak pidananya susah ditelusuri
oleh aparat penegak hukum sehingga dengan leluasa memanfaatkan Harta Kekayaan tersebut baik
untuk kegiatan yang sah maupun tidak sah. Contoh lain pencucian uang, dengan membeli barang-barang
berharga yang bernilai tinggi untuk kepentingan pribadi

Sedangkan Know Your costumer / KYC adalah prinsip penting yang digunakan oleh bank untuk
mengenali dan mengetahui identitas seorang nasabah. Mengenali di sini bukan hanya berarti
mengetahui nama dan alamat nasabah saja, namun segala identitas termasuk pekerjaan, kegiatan
transaksi nasabah, serta pelaporan terhadap transaksi yang mencurigakan. Know Your
Customer (KYC) menjadi poin utama dalam sebuah perusahaan untuk menilai calon nasabah atau
konsumen.  Tujuannya mencegah tindakan melanggar hukum di bidang keuangan seperti pencucian
uang dan pendanaan terorisme.

3. Indonesia tidak koperatif dalam memberantas pencucian uang karena Indonesia sendiri telah
mengubah undang-undang menjadi 3 kali yaitu
UU Nomor 15 tahun 2002 tetapi implementasi belum komperatif
UU Nomor 25 tahun 2003 masih dianggap kurang komperatif juga
UU Nomor 8 Tahun 2010
Karena jika Indonesia tidak membuat peraturan pencucian uang Indonesia akan dikucilkan oleh
semua Negara dan tidak akan dikucilkan oleh semua Negara Negara lain. Dan jika uu ini tidak dibuat
maka LC ( Letter of Credit) tidak berlaku diluar negri) Sehingga Negara harus membuat money
laundering dan Indonesia harus terpaksa membuatnya jika tidak maka Indonesia akan tidak dibantu
oleh Negara-negara lain.

5. Placement : yaitu penempatan hasil kejahatan ke dalam sistem keuangan.

Layering : yaitu memindahkan atau mengubah bentuk dana melalui transaksi keuangan yang
kompleks dalam rangka mempersulit pelacakan (audit trail) asal usul dana.
Integration : yaitu mengembalikan dana yang telah tampak sah kepada pemiliknya, sehingga
dapat digunakan dengan aman.