REQUIREMENTS DOCUMENT

Advanced Detail Throughput Monitoring

Version 1.1

COPYRIGHT NOTICE

Copyright  (2017) by Bank Danamon

All rights reserved. This material is confidential and proprietary to BANK DANAMON and no part of
this material should be reproduced, published in any form by any means, electronic or mechanical
including photocopy or any information storage or retrieval system nor should the material be
disclosed to third parties without the express written authorization of BANK DANAMON.
<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

REVISION HISTORY

Revision Revision Date Author Sections Page Descriptions

No. Changed #

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 2 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

DAFTAR ISI

1. RINGKASAN EKSEKUTIF.............................................................................................. 4

2. PENDAHULUAN ........................................................................................................... 5
2.1. Latar Belakang................................................................................................... 5
2.2. Lingkup Pekerjaan ............................................................................................. 5
2.3. Pengecualian Dari Lingkup Pekerjaan ................................................................. 5

3. KEBUTUHAN & SPESIFIKASI BISNIS............................................................................. 7

3.1. Fungsi/Proses/Infrastruktur saat ini..................................................................... 7
3.2. Fungsi/Proses/Infrastruktur baru......................................................................... 9

4. PERSYARATAN KEAMANAN SISTEM...........................................................................17

5. PERSYARATAN JADWAL ............................................................................................18

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 3 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

1. Ringkasan Eksekutif

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 4 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

2. Pendahuluan
2.1. Latar Belakang
Seiring dengan meningkatnya pertumbuhan asset di Bank Danamon, diperlukan
adanya suatu aktivitas manajemen risiko untuk menjaga kualitas asset dan monitoring
aktivitas transaksi dari nasabah. Salah satu aktivitas manajemen risiko tersebut adalah
Throughput Monitoring.
Throughput Monitoring adalah aktivitas monitoring rekening terhadap uang masuk
(transaksi credit) dari nasabah lending. Diharapkan, aktivitas uang masuk dapat digunakan
sebagai gambaran behavior dan kecukupan pembayaran untuk melakukan pelunasan
terhadap fasilitas pinjaman nasabah.
Saat ini, Transaction Banking sudah memiliki Throughput Monitoring dalam bentuk
summary jumlah transaksi dan khusus untuk fasilitas produk Trade Finance saja. Untuk
permintaan Detail Throughput, masih dilakukan secara manual sesuai dengan permintaan
unit Sales/Business. Tujuan utama dari proyek Advanced Detail Throughput Monitoring ini
adalah untuk memenuhi kebutuhan permintaan Detail Throughput yang semakin meningkat
tidak hanya dari produk Trade Finance, namun untuk seluruh nasabah Enterprise Banking
dan SME yang memiliki fasilitas Lending di Bank Danamon Indonesia.

2.2. Lingkup Pekerjaan

Lingkup pekerjaan Advanced Throughput Monitoring diharapkan mampu menghasilkan:

1. Data model dan Datamart yang berisi data-data yang akan digunakan untuk proses
Advanced Throughput Monitoring yang bersumber dari beberapa system seperti core
banking (NCBS – FCR/FCC), Bank Trade, Finmart, CLS, LOS, dan Excel file upload.

2. Data yang telah diipersiapkan dan diproses untuk keperluan analytics sehingga
informasi yang dihasilkan lebih kredibel dan berharga.

3. Advanced Throughput Monitoring yang memiliki kemampuan:

a. Melakukan pengecekan apakah Throughput merupakan Direct, Indirect, dan
Others.
b. Melakukan pengecekan apakah informasi seperti nama counterparty, jumlah
sales, sesuai dengan list yang tertera pada CAM (Credit Approval memo)
c. Melakukan perhitungan Throughput sesuai kategori Direct, Indirect, Others,
dan All.
d. Memberikan notifikasi email kepada User apabila terdapat parameter yang
tidak sesuai dengan kriteria yang telah ditetapkan.
e. Melakukan penyesuaian secara manual oleh User untuk kriteria tertentu,
melakukan perhitungan ulang, dan menyimpan data perubahan yang dilakukan
oleh User
f. Memberikan analisis prediktif atau rekomendasi berdasarkan data historical
dengan menggunakan Machine Learning

2.3. Pengecualian Dari Lingkup Pekerjaan

 Enhancement yang ber-impact ke sistem lain tidak masuk dalam scope ini.

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 5 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 6 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

3. Kebutuhan & Spesifikasi Bisnis

3.1. Fungsi/Proses/Infrastruktur saat ini
1. Throughput Summary pada Trade Monitoring
Saat ini, Throughput Monitoring merupakan salah satu data points yang terdapat pada
Trade Monitoring. Jumlah transaksi secara nominal dan frekuensi dilakukan secara
semi-automatis dengan menggunakan query pada Microsoft SQL Server. Berikut
prosesnya untuk mendapatkan Throughput Summary:
a. List CIF dari customer yang menggunakan Trade Loan ditambahkan secara
manual (append) kedalam script query berdasarkan data account detail Trade
Finance dari sistem Finmart.
b. Script kemudian di running menggunakan Microsoft SQL Server.
c. Hasil query, berupa amount credit transactions (Throughput) dan number of
transactions digunakan sebagai data points pada Trade Monitoring.

Kriteria query Throughput Summary untuk amount credit dan number of transactions
adalah berdasarkan data mutasi rekening dengan mengecualikan:
a. Loan disbursement
b. Credit interest
c. Overbooking pada CIF yang sama berdasarkan nomor referensi transaksi yang
sama

Kemudian, data amount credit transactions dan number of transactions menjadi data
points dalam Trade Monitoring. Data points lainnya dan kriteria yang digunakan adalah
sebagai berikut:

Data Points & Kriteria Keterangan

Angka posisi akhir bulan pelaporan untuk
OS (Outstanding) Trade Loan
Outstanding Trade Loan dalam IDR
Count Contract reference number/
Number of Contract dari OS Trade
account number dari posisi akhir bulan
Loan
pelaporan untuk OS Trade Loan
Exclude produk TCM (Trade Cash
Average CASA
Margin), dalam IDR
Average Trade Loan Exclude produk Loan overdraft/KRK
Seluruh data points menggunakan angka
Periode waktu: 3 bulan
rata-rata 3 bulan terakhir

2. Detail Throughput
Untuk Detail Throughput saat ini sudah disediakan terbatas untuk beberapa nasabah.
Hal ini dilakukan karena proses masih dilakukan secara manual. Berikut prosesnya
untuk mendapatkan Detail Throughput:
a. Nomor CIF ditambahkan secara manual kedalam script query yang sudah
dipersiapkan sebelumnya.
b. Script kemudian di running menggunakan Microsoft SQL Server.
c. Hasil query kemudian diproses dan dikirimkan kepada TB Sales/RM.

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 7 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1
Data point yang digunakan untuk Detail Throughput seluruhunya cerasal dari sistem
NCBS FCR. Berikut adalah data points, field dan table yang digunakan

Data Points Field Name Table

Reff Trx Number REF_TXN_NO BD_CH_NOBOOK
Reff User Number REF_USR_NO BD_CH_NOBOOK
Transaction Date DAT_TXN BD_CH_NOBOOK
Account Number COD_ACCT_NO BD_CH_NOBOOK
CIF COD_CUST BD_MIS_CH_ACCT_MAST
Customer Name COD_ACCT_TITLE BD_MIS_CH_ACCT_MAST
LOB COD_LOB BD_BA_CUST_ACCT_AO_LOB_XREF
Currency Code COD_TXN_CCY BD_CH_NOBOOK
Currency Name NAM_CCY_SHORT BD_BA_CCY_CODE
Rate Transaction RAT_CONV_TCLCY BD_CH_NOBOOK
Amount Trx in
AMT_TXN_TCY BD_CH_NOBOOK
Original Currency
AMT_TXN_TCY * BD_CH_NOBOOK
Amount Trx in IDR
RAT_CONV_TCLCY
Credit/Debet COD_DRCR BD_CH_NOBOOK
Trx Description TXT_TXN_DESC BD_CH_NOBOOK
Trx Literal Code COD_TXN_LITERAL BD_CH_NOBOOK
Trx Mnemonic Code COD_TXN_MNEMONIC BD_CH_NOBOOK
Trx Type COD_PAYMENT_TXN BD_PM_TXN_LOG
Counterparty
COD_CTPARTY_ACCT BD_PM_REL_TXN_STORE
Account Number
Counterparty Name NAM_CTPARTY BD_PM_REL_TXN_STORE
Counterparty Bank 1 NAM_CTPARTY_BANK BD_PM_REL_TXN_STORE
Counterparty Bank 2 NAM_CUST_BANK BD_PM_REL_TXN_STORE
Counterparty City NAM_CTPARTY_CITY BD_PM_REL_TXN_STORE

Hasil query kemudian diproses dan disesuaikan secara manual sebelum dikirimkan
kepada Tim TB Sales dan RM. Proses dan adjustment manual yang dilakukan adalah
sebagai berikut:
a. Untuk transaksi Multi Credit (satu reference number memiliki lebih dari 1 kali
kejadian dengan nominal yang sama) akan dilakukan normalisasi untuk
amount transaksi. Contoh sebagai berikut:

Reff Trx Number Amount Amount Transactions

Transactions Normalize
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000

b. Jika pada counterparty name hasilnya adalah nama Bank, pada beberapa
transaksi informasi counterparty name, account, dan bank dapat dilihat pada
Trx Description. Contoh sebagai berikut:

Counterparty Name
Trx Description Counterparty Name
Adjust
TRANSFER PT. BANK CENTRAL MULTI AGRO
DANA_RTGS_674_MULTI ASIA, TBK
AGRO _CENA_PT. BANK
CENTRA

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 8 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1
c. Jika pada counterparty name hasilnya adalah nama Null, kode transaksi literal
adalah ‘TFS’, dan Reff user number diawali dengan ‘BT%’ maka counterparty
name akan dicek pada transaksi Trade pada BankTrade menggunakan
contract reference number. Contoh sebagai berikut:

Customer Counterparty Counterparty

Trx Description
Name Name Name Adjust
PT MULTI L121703001/MG/MG NULL PT SBS
AGRO /DEMAND DEPO

d. Hasil dari query Counterparty Bank dari field NAM_CTPARTY_BANK dan

NAM_CUST_BANK digabung menjadi satu. Contoh sebagai berikut:

NAM_CTPARTY_BANK NAM_CUST_BANK Counterparty Bank

NULL CITIBANK N.A. CITIBANK N.A.
BCA NULL BCA

3.2. Fungsi/Proses/Infrastruktur baru

Fungsi/proses/infrastruktur baru yang diharapkan yaitu berupa Advanced Detail Throughput
Monitoring sebagai berikut:

1. Data point dan Data mart yang berisi data-data yang akan digunakan untuk Advanced
Detail Throughput Monitoring yang bersumber dari beberapa system seperti core
banking (NCBS – FCR/FCC), Bank Trade, Finmart, CLS, LOS, dan Excel file upload.

Data point yang dihasilkan diharapkan dapat memuat informasi sebagai berikut:

Data Transaksi Untuk Throughput

Data Points Remarks

Reff Transactions Number
Reff User Number
Transaction Date
Account Number
CIF Number
Customer Name
LOB Code
LOB Name
AO Code
AO Name
Branch Code Account
Branch Code Name
Currency Code
Currency Name
Rate Transaction
Amount Trx in Original Currency
Amount Trx in IDR
Credit/Debet
Transaction Description/Narrative
Transactions Literal Code
Transactions Mnemonic Code

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 9 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1
Transactions Network Type SKN/RTGS/SWIFT/OVERBOOKING
Counterparty Account Number
Counterparty Name
Counterparty Bank
Counterparty City

Data Tambahan Lainnya

Data Points Remarks

Average Funding (CASA & TD) Monthly
Outstanding Funding (CASA & TD) Daily
Average Lending (Trade & Non Trade) Monthly
Outstanding Lending (Trade & Non Trade) Daily
Group Name
Limit Facility
Collectibility
Approved Buyer/Supplier Name Based on CAM
Amount Sales Turnover Based on CAM

2. Data yang telah diipersiapkan dan diproses untuk keperluan analytics sehingga
informasi yang dihasilkan lebih kredibel dan berharga.

Data points kemudian dipersiapkan dan diproses sehingga dapat memberikan

informasi yang lebih berguna. Berikut adalah contoh yang diharapkan:

a. Untuk transaksi Multi Credit (satu reference number memiliki lebih dari 1 kali
kejadian dengan nominal yang sama) akan dilakukan normalisasi untuk
amount transaksi. Contoh sebagai berikut:

Amount Amount Transactions

Reff Trx Number
Transactions Normalize
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000
A1234567890Z 8,000,000 2,000,000

b. Cleansing data counterparty name

Nama pre-cleansing (input) Nama post-cleansing (output)

P.T. Astra International, Tbk
Astra International, PT, Tbk
Astra Internasional Honda Sales
Operation, PT
astra intrntnl Honda sales ops
PT Astra International HSO
Astra International
Astra International
Astra International Honda Sales
Operation
Astra International Honda Sales
Operation
Astra International Honda Sales
Operation

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 10 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1
c. Cleansing data counterparty bank

Nama pre-cleansing (input) Nama post-cleansing (output)

P.T. Bank Central Asia, Tbk BCA
Bank BCA, PT BCA
MUFG Bank MUFG Bank
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG Bank
PT Bank Negara Indonesia 1946 BNI
BNI BNI

3. Advanced Throughput Monitoring yang memiliki kemampuan:

a. Memilah Credit Transactions dan memberikan flagging Include (Throughput)
dan Exclude. Exclude Transaction yang dapat diidentifikasi saat ini yaitu:

No Exclude Transactions Remarks

1 Loan Disbursement Non Pada deskripsi transaksi terdapat
Trade kalimat “Loan Disbursement” dan
berasal dari sistem BDI
2 Loan Disbursement Pada mutasi dengan kode dari
from BankTrade BankTrade dan pencairan ke account
customer
3 Overbooking same CIF Overbooking transaksi antar account di
BDI dalam 1 CIF yang sama
4 Overbooking different Overbooking transaksi antar account di
CIF with same name BDI dengan nama pengirim dan
penerima yang sama (untuk customer
>1 CIF)
5 Interest from CASA Txn Literal “CIN”
account
6 Refund/Cashback Txn Literal “SCC”
7 Tolakan Kliring/Transfer Txn Literal “ICR” dan Deskripsi
transaksi terdapat “tolakan”
8 RD (Mutual Fund?) Txn Literal “RDC”
related
9 CASA OD Writeoff Txn Literal “CWC””
10 TD payout (Principal & Dari deskripsi transaksi terdapat
Interest) “payout” dan merupakan transaksi TD
11 SKN Retur Retur karena beda nama, beda
account, dll
12 FX transaction Deskripsi transaksi dimulai dengan
“FX%” dan transaksi jual-beli FX
lainnya jika deskripsi tidak diawali
dengan ‘FX%’
13 Credit/Reverse Credit Transaksi dari BankTrade dengan
transactions (Trade deskripsi “Credit/Reverse Credit
Related) Miscellaneous”

Selain kriteria Exclude diatas maka transaksi dapat dikategorikan sebagai

Include (Throughput). Jika dikemudian hari terdapat perubahan, penambahan,
dan pengurangan kriteria transaksi yang di Exclude, maka dapat diakomodasi
untuk perubahannya.

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 11 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1
b. Memilah Include (Throughput) Credit Transactions dan memberikan flagging
Direct, Indirect, dan Unknown. Kriteria untuk Direct dan Indirect adalah sebagai
berikut:

No Direct Throughput Remarks

1 Incoming transaction dengan Nama counterparty dari sistem
identified counterparty dengan dan dari deskripsi
nama yang berbeda dengan
customer
2 Overbooking different CIF danOverbooking transaksi antar
different name account di BDI dengan nama
pengirim dan penerima yang
berbeda
3 Trade loan disbursement from Pada mutasi dengan kode dari
other counterparty BankTrade dan pencairan dari
counterparty lain
4 Transaksi VA Transaksi deskripsi diawali
dengan nomor BIN VA yang
terdaftar
5 Transaksi QRIS Transaksi dari QRIS

No Indirect Throughput Remarks

1 Incoming transaction dengan Nama counterparty dari sistem
identified counterparty dengan dan dari deskripsi
nama yang sama dengan
customer
2 Incoming transactions yang Incoming transactions dengan
diidentifikasi sebagai Loan deskripsi terdapat “Loan”
Payment

Selain kriteria Direct dan Indirect diatas maka transaksi dapat dikategorikan
sebagai Unknown. Jika dikemudian hari terdapat perubahan, penambahan,
dan pengurangan kriteria transaksi Direct dan Indirect, maka dapat
diakomodasi untuk perubahannya. Summary pembagian transaksi adalah
sebagai berikut:

c. Melakukan identifikasi pada Direct Throughput apakah counterparty sesuai

dengan informasi yang terdapat pada CAM

Nama counterparty akan dicek apakah terdapat pada CAM sebagai approved
buyer. Contoh sebagai berikut:

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 12 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

No Counterparty Remarks 1 Remarks 2 Remarks 3

1 PT FGHIJK Throughput Direct Approved Buyer
2 PT PQRST Throughput Indirect
3 PT VWXYZ Exclude
4 PT MNOPQ Throughput Unknown
5 PT FGHIJK Throughput Direct

d. Melakukan perhitungan Throughput terhadap Sales Turnover sesuai dengan

CAM atau informasi yang ditambahkan dan membandingkannya sesuai
dengan covenant pada CAM (jika ada). Contoh sebagai berikut:

Nama: PT YZABC
Monthly Sales Turnover: 20,000,000,000
Covenant minimal for total: 50%
Covenant minimal for approved buyer: 30%

% to Sales Remarks
Category Amount
Turnover Covenant (if any)
Total Throughput 10,000,000,000 50% Passed
Direct Throughput 6,000,000,000 30%
Approved Buyer 4,000,000,000 20% Not Passed
Others 2,000,000,000 10%
Indirect Throughput 3,000,000,000 15%
Unknown 1,000,000,000 5%

e. Memberikan notifikasi email kepada User sesuai dengan parameter dan/atau

kombinasi parameter yang ditetapkan oleh user. Contoh sebagai berikut:

Notification Alert Settings:

No Setting Parameter Rules Example

1 Amount Transaction Greater Than or 100,000,000,000
Equal To,
Between,
etc
2 Counterparty From or PT GHIJK
Approved Buyer,
Indirect
etc
3 % Sales Throughput Below than or,
Equal to or below than,
etc
4 List Approve Buyer Add/Change llist

f. Melakukan penyesuaian secara manual oleh User untuk kriteria tertentu,

melakukan perhitungan ulang, dan menyimpan data perubahan yang dilakukan
oleh User

User dapat melakaukan pengecekan kembali dan mengedit remarks. Hasilnya

kemudian dilakukan perhitungan kembali. Tools diharapkan dapat menyimpan

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 13 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1
informasi perubahan yang dilakukan oleh User untuk perbandingan dengan
hasil preset yang sudah ditetapkan. Berikut contohnya:

Sebelum diganti oleh User:

No Counterparty Remarks 1 Remarks 2 Remarks 3

1 PT FGHIJK Throughput Direct Approved Buyer
2 PT PQRST Throughput Indirect
3 PT VWXYZ Exclude
4 PT MNOPQ Throughput Unknown
5 PT FGHIJK Throughput Direct Others

Setelah diganti oleh User:

No Counterparty Remarks 1 Remarks 2 Remarks 3

1 PT FGHIJK Throughput Direct Approved Buyer
2 PT PQRST Throughput Indirect
3 PT VWXYZ Exclude
4 PT MNOPQ Throughput Direct Approved Buyer
5 PT FGHIJK Throughput Direct Approved Buyer

Sebelum diganti oleh User:

Nama: PT YZABC
Monthly Sales Turnover: 20,000,000,000
Covenant minimal for total: 50%
Covenant minimal for approved buyer: 30%

% to Sales Remarks
Category Amount Turnover Covenant (if any)
Total Throughput 10,000,000,000 50% Passed
Direct Throughput 6,000,000,000 30%
Approved Buyer 4,000,000,000 20% Not Passed
Others 2,000,000,000 10%
Indirect Throughput 3,000,000,000 15%
Unknown 1,000,000,000 5%

Setelah diganti oleh User:

% to Sales Remarks
Category Amount
Turnover Covenant (if any)
Total Throughput 10,000,000,000 50% Not Passed
Direct Throughput 6,000,000,000 35%
Approved Buyer 6,000,000,000 30% Passed
Others 1,000,000,000 5%
Indirect Throughput 3,000,000,000 15%
Unknown 0 0%

g. Memberikan analisis prediktif atau rekomendasi berdasarkan data historical

dengan menggunakan Machine Learning. Contoh sebagai berikut:

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 14 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1
 Memprediksi probablitas gagal bayar berdasarkan historical throughput
data
 Memprediksi pemakaian loan berdasarkan trend outstanding pinjaman
dan pembayaran
 Memberikan rekomendasi scoring berdasarkan aktivitas throughput
dan pemakaian loan unt uk informasi rekomendasi saat perpanjangan
fasilitas kredit
 Segmentation customer berdasarkan limit facility, outstanding loan,
throughput, dll
 Dan use case lainnya yang sesuai dengan data point yang telah
tersedia.

4. Low Fidelity Mockup Advanced Detail Throughput Monitoring

Untuk gambar yang lebih jelas dapat dilihat di lampiran terpisah .

a. Halaman Login

Advanced Detail Throughput Monitoring

Username 00111883 # Nomor NIP

Password ●●●●●●●●●● # Password seperti Login Laptop

b. Home Page (Daily & Monthly)

#Summary seluruh customer under mapping AO Code under Sales/RM

#MTD Data
Daily Monthly

#Latest data #Daily position # Sum MTD Data # Amount Throughput / Monthly Sales Turnover
Amount Throughput % Throughput to Sales Turnover
No CIF Customer Name Limit Facility OS Loan Direct Direct Detail
Total Indirect Unknown Total Indirect Unknown
All Approved Buyer Others All Approved Buyer Others
1 759539 PT ABCDEF 103,648,725,718 41,459,490,287 5,182,436,286 4,145,949,029 2,487,569,417 1,658,379,611 829,189,806 207,297,451 8.0% 2.9% 1.7% 1.2% 1.0% 4.1% See Detail
2 616406 PT FGHIJK 161,533,953,426 56,536,883,699 7,067,110,462 5,653,688,370 3,392,213,022 2,261,475,348 1,130,737,674 282,684,418 24.1% 19.8% 11.9% 7.9% 2.0% 2.3% See Detail
3 577016 PT JKLMNO 64,196,861,825 38,518,117,095 4,814,764,637 3,851,811,710 2,311,087,026 1,540,724,684 770,362,342 192,590,585 17.2% 14.6% 8.8% 5.8% 0.5% 2.1% See Detail
4 721660 PT NOPQRS 122,905,398,293 86,033,778,805 10,754,222,351 8,603,377,881 5,162,026,728 3,441,351,152 1,720,675,576 430,168,894 6.0% 4.4% 2.6% 1.8% 0.2% 1.4% See Detail
5 732685 PT RSTUVW 70,747,033,284 176,867,583,210 22,108,447,901 17,686,758,321 10,612,054,993 7,074,703,328 3,537,351,664 884,337,916 6.6% 2.1% 1.3% 0.8% 1.3% 3.2% See Detail
6 737057 PT VWXYZA 42,616,798,196 21,308,399,098 2,663,549,887 2,130,839,910 1,278,503,946 852,335,964 426,167,982 106,541,995 16.8% 10.9% 6.5% 4.4% 4.5% 1.4% See Detail
7 808914 PT DEFGHI 133,150,349,738 39,945,104,921 4,993,138,115 3,994,510,492 2,396,706,295 1,597,804,197 798,902,098 199,725,525 12.7% 12.2% 7.3% 4.9% 0.0% 0.5% See Detail
8 914464 PT MNOPQR 78,163,761,446 31,265,504,578 3,908,188,072 3,126,550,458 1,875,930,275 1,250,620,183 625,310,092 156,327,523 9.5% 8.3% 5.0% 3.3% 1.2% 0.0% See Detail
9 585668 PT QRSTUV 104,346,771,010 10,434,677,101 1,304,334,638 1,043,467,710 626,080,626 417,387,084 208,693,542 52,173,386 28.8% 22.1% 13.3% 8.8% 6.7% 0.0% See Detail
10 696021 PT TUVWXY 111,712,922,712 67,027,753,627 8,378,469,203 6,702,775,363 4,021,665,218 2,681,110,145 1,340,555,073 335,138,768 16.8% 14.5% 8.7% 5.8% 2.1% 0.2% See Detail
…. …. …. …. …. …. …. …. …. …. …. …. …. …. …. …. …. ….

c. Detail Page
CIF 759539 Settings & Parameter
Customer Name PT ABCDEF
Limit Facility 103,648,725,718 Edit Remarks
OS Loan 41,459,490,287 See Trend
Amount Throughput 5,182,436,286 See Trend Save and Re-alculate? Reset to original
% Throughput to Sales Turnover 8.0%
OS Funding 12,437,847,086 See Trend Yes No
# User can edit this parts, and recalculate result
Amount Trx in Counterparty Throughput/ Direct/Indirect
No Trx Reff No Trx Date Account Number Currency Amount Trx in IDR Trx Description Counterparty Name Remarks Direct Remarks Throughput Remarks Exclude
Original Currency Bank Exclude /Unknown
1 182693051060120404300522549102 01/08/2021 10:40:43 7230370092 IDR 156,017,400,000 156,017,400,000 P007640001/LN/ISS/DEMAND DEPO NEW SEED COMPANY Danamon Exclude Trade Loan Disbursement
2 13240202102460301627224 06/08/2021 10:58:23 7230370092 IDR 24,317,064,000 24,317,064,000 CGM 322914_RTGS_409_NEW SEED COMP_BRIN_PT. BANK RAKYATNEW SEED COMPANY BRI Throughput Indirect Customer own account in other bank
3 18230902144020141827395 06/08/2021 12:24:45 7830370054 USD 513,104 7,440,001,696 INV 33782/FAME_RTGS_593_PT XYZ CORPORATI_BBBA_PT. BANKXYZ
PERMAT
CORPORATION Permata Throughput Direct Approved Buyer Identified Counterparty
4 18245202105790101858745 09/08/2021 14:28:28 7230370092 IDR 6,184,017,877 6,184,017,877 INVOICE 32389_RTGS_857_CORE WELFA_DBSB_PT. BANK DBS INCORE WELFARE DBS Indonesia Throughput Direct Others Identified Counterparty
5 18230234104210551935656 21/08/2021 10:44:02 7230370092 IDR 334,339,204 334,339,204 CGM 323418_RTGS_351_LAINNYA _PT. CIMB NIAG LAINNYA CIMB Niaga Throughput Unknown Unknown
6 182092021040608344300022824456 25/08/2021 10:44:02 7230370092 IDR 200,000,000 200,000,000 8127000000002011 ALTO TRF BCA 460271 ACMB9503 M-BCA NULL 0 BCA Throughput Direct Others Virtual Account
7 NULL 30/08/2021 23:42:24 7230370092 IDR 11,562,402 11,562,402 Credit Interest Capitalised NULL NULL Exclude Credit Interest

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 15 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

d. Settings Page
# Alert will be sent to Office Email

Set Alerts Approved Buyer List

Only for Detail
Manage Alerts

Parameter Option (Dropdown List) Amount

Greater Than
Amount Transactions Greater Than or Equal To 10,000,000,000
Equal To # Alert can be:
and/or Amount only
Approved Buyer only Counterparty only
Counterparty Indirect Amount & Counterparty
From (specified name) Specified name

Direct - All Below Than

%Sales
Direct - Approvred Buyer Below Than or Equal To
Throughput
Direct - Others Equal To 50%
(End of
Indirect Greater Than or Equal To
Month)
Unknown Greater Than Save
Yes No

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 16 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

4. Persyaratan Keamanan Sistem

 Persyaratan keamanan sistem jaringan dan server akan mengikuti aturan standard dari IT
Security Bank Danamon.
 Persyaratan keamanan terkait data governance akan mengikuti aturan standard dari DMU.
 User id dan password untuk login ke aplikasi sesuai standar IT security Bank Danamon.
 Terdapat review dalam pengajuan user dan review berkala yang mengikuti standard prosedur
dari DMU.
 Activity log.

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 17 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

5. Persyaratan Jadwal

Perkiraan timeline dari project Advanced Detail Throughput Monitoring adalah sebagai
berikut:

Stage Jul-21 Aug-21 Sep-21 Oct-21 Nov-21 Dec-21 Jan-22 Feb-22 Mar-22
Pitching Vendor
Development
Testing & QA
Live

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 18 of 19

<Advanced Detail Throughput Monitoring> Requirements Document Version v.1.1

6. Lampiran A.

Revision Date: June,2021 BANK DANAMON INDONESIA - Proprietary Page 19 of 19