PT ASURANSI ADIRA DINAMIKA Tbk

(UNIT SYARIAH)/(SHARIA UNIT)

LAPORAN POSISI KEUANGAN STATEMENT OF FINANCIAL POSITION

UNIT SYARIAH SHARIA UNIT
31 DESEMBER 2019 31 DECEMBER 2019
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, (Expressed in millions of Rupiah,
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)

Catatan/
2019 Notes 2018

ASET ASSETS
Kas pada bank 7,996 4 4,213 Cash in banks
Piutang kontribusi 31,990 5 21,641 Contribution receivables
Piutang reasuransi 276 1,859 Amounts due from reinsurers
Aset reasuransi 19,734 8,10,11 20,003 Reinsurance assets
Investasi Investments
Deposito 453,050 6a 306,200 Deposits
Efek-efek 337,512 6b 421,765 Marketable securities
Beban akuisisi tangguhan 37,065 42,277 Deferred acquisition cost
Piutang dan aset lain-lain 6,078 7 9,848 Other receivables and assets

TOTAL ASET 893,701 827,806 TOTAL ASSETS

LIABILITAS LIABILITIES
Utang klaim 1,378 12 2,202 Claim payables
Utang reasuransi 4,766 2,242 Amounts due to reinsurers
Utang pajak 4,684 13a 11,360 Taxes payable
Utang zakat 498 3,136 Zakat payable
Utang lain-lain 63,879 14 52,776 Other payables
Bagian peserta atas surplus Participant share of
underwriting dana tabarru’ accrued underwriting
yang masih harus dibayar 170 308 surplus tabarru’ fund
Penyisihan ujrah yang
belum menjadi hak 20,594 20,627 Unearned ujrah provisions
Penyisihan kontribusi yang
belum menjadi hak 55,829 8 67,118 Unearned contribution provisions
Kontribusi yang ditangguhkan 141,099 9 158,702 Deferred contributions
Penyisihan klaim 27,800 10 34,032 Claim reserves
Klaim yang sudah terjadi tetapi Claim incurred
belum dilaporkan 5,465 11 6,208 but not reported

TOTAL LIABILITAS 326,162 358,711 TOTAL LIABILITIES

DANA PESERTA PARTICIPANTS’ FUND

Dana tabarru’ 229,037 190,202 Tabarru’ fund
Keuntungan/(kerugian) yang belum Unrealised gains/(losses) on
direalisasi atas efek-efek yang marketable securities which
diukur pada nilai wajar melalui measured at fair value through
penghasilan komprehensif lain, other comprehensive income,
bersih setelah pajak 1,255 (2,891) net after tax

TOTAL DANA PESERTA 230,292 187,311 TOTAL PARTICIPANTS’ FUND

EKUITAS EQUITY
Modal disetor 25,000 15 25,000 Paid-in capital
Keuntungan/(kerugian) yang belum Unrealised gains/(losses) on
direalisasi atas efek-efek yang marketable securities which
diukur pada nilai wajar melalui measured at fair value through
penghasilan komprehensif lain, other comprehensive income,
bersih setelah pajak 372 (7,505) net after tax
Saldo laba 311,875 264,289 Retained earnings

TOTAL EKUITAS 337,247 281,784 TOTAL EQUITY

TOTAL LIABILITIES,
TOTAL LIABILITAS, DANA PARTICIPANTS’ FUND
PESERTA DAN EKUITAS 893,701 827,806 AND EQUITY

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang The accompanying notes form an integral
tidak terpisahkan dari laporan keuangan Unit Syariah. part of these financial statements of Sharia Unit.

Halaman - 1 - Page
 PT ASURANSI ADIRA DINAMIKA Tbk
(UNIT SYARIAH)/(SHARIA UNIT)

LAPORAN SURPLUS/(DEFISIT) STATEMENT OF SURPLUS/(DEFICIT) OF

DANA TABARRU’ TABARRU’ FUND
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 31 DECEMBER 2019
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, (Expressed in millions of Rupiah,
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)

Catatan/
2019 Notes 2018

PENDAPATAN UNDERWRITING UNDERWRITING INCOME

Kontribusi bruto 210,779 16 252,361 Gross contribution
Ujrah pengelola (100,857) 17 (114,772) Ujrah for operator
Bagian reasuransi atas kontribusi (15,097) 18 (13,201) Reinsurance contribution

JUMLAH PENDAPATAN TOTAL UNDERWRITING

UNDERWRITING 94,825 124,388 INCOME

BEBAN UNDERWRITING UNDERWRITING EXPENSES

Beban klaim 74,983 19 96,404 Claim expenses
Pemulihan klaim dari reasuransi (7,318) 20 (2,242) Reinsurance claim recoveries
Perubahan penyisihan kontribusi Changes in unearned
yang belum menjadi hak (12,819) 8 (20,704) contribution provision
Perubahan estimasi klaim Changes in estimated
retensi sendiri (5,176) 10,11 (5,420) own retention claims

JUMLAH BEBAN TOTAL UNDERWRITING

UNDERWRITING 49,670 68,038 EXPENSES

SURPLUS UNDERWRITING 45,155 56,350 UNDERWRITING SURPLUS

DIKURANGI: LESS:
Surplus underwriting Surplus underwriting
dibagikan ke peserta (8,147) (3,101) allocated to participant
Surplus underwriting Surplus underwriting
dibagikan ke pengelola (17,787) (16,377) allocated to operator

SURPLUS UNDERWRITING SURPLUS UNDERWRITING

YANG DIAKUMULASIKAN ACCUMULATED FOR
UNTUK DANA TABARRU’ 19,221 36,872 TABARRU’ FUND

Pendapatan investasi, bersih

setelah pajak 19,850 21 16,098 Investment income, net of tax
(Beban)/pendapatan lain-lain-bersih (236) 173 Other (expense)/income-net

SURPLUS DANA TABARRU’ 38,835 53,143 TABARRU’ FUND SURPLUS

SALDO AWAL TABARRU’ FUND

DANA TABARRU’ 190,202 137,059 BEGINNING BALANCE

SALDO AKUMULASI TABARRU’ FUND

DANA TABARRU’ 229,037 190,202 ENDING BALANCE

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang The accompanying notes form an integral
tidak terpisahkan dari laporan keuangan Unit Syariah. part of these financial statements Sharia Unit.

Halaman - 2 - Page
 PT ASURANSI ADIRA DINAMIKA Tbk
(UNIT SYARIAH)/(SHARIA UNIT)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND OTHER
KOMPREHENSIF LAIN DANA PERUSAHAAN COMPREHENSIVE INCOME’S COMPANY FUND
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 31 DECEMBER 2019
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, (Expressed in millions of Rupiah,
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)

Catatan/
2019 Notes 2018

Pendapatan Revenue
Pendapatan pengelolaan operasi Income from insurance operational
asuransi (ujrah) 100,857 17 114,772 management (ujrah)
Perubahan penyisihan ujrah yang Changes in unearned
belum menjadi hak 33 2,621 ujrah provisions
Pendapatan pembagian surplus Income from sharing of
underwriting 17,787 16,377 underwriting surplus
Pendapatan investasi 29,752 21 31,276 Investment income

Jumlah pendapatan 148,429 165,046 Total revenue

Beban Expenses
Beban komisi 59,923 22 76,348 Commission expenses
Ujrah dibayar 1,059 923 Ujrah paid
Beban usaha 25,178 23 28,026 Operating expenses

Jumlah beban 86,160 105,297 Total expenses

Laba usaha 62,269 59,749 Operating income

(Beban)/pendapatan Non-operating (expense)/

non usaha income
Pendapatan non usaha 199 2,893 Non-operating income
Beban non usaha (1,496) (1,487) Non-operating expense

Total (beban)/ Total non operating

pendapatan non usaha (1,297) 1,406 (expenses)/income

Laba sebelum beban

pajak final dan Profit before final tax
pajak penghasilan 60,972 61,155 and income tax expense

Beban pajak final (5,554) (5,843) Final tax expense

Laba sebelum beban pajak Profit before income

penghasilan 55,418 55,312 tax expense

Beban pajak penghasilan (7,832) 13b (7,484) Income tax expense

Laba bersih tahun berjalan 47,586 47,828 Net profit for the year

Penghasilan/(beban) Other comprehensive

komprehensif lain:
Pos yang akan direklasifikasi ke
laba rugi:
Keuntungan/(kerugian)
yang belum direalisasi
atas efek-efek yang diukur
pada nilai wajar melalui
penghasilan komprehensif lain,
bersih setelah pajak
income/(expense):
Item that will be reclassified
to profit or loss:
Unrealised gains/(losses)
on marketable securities which
measured at fair value through
other comprehensive income,
7,877 (7,920) net after tax

Jumlah penghasilan Total comprehensive income

komprehensif tahun berjalan 55,463 39,908 for the year

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang The accompanying notes form an integral
tidak terpisahkan dari laporan keuangan Unit Syariah. part of these financial statements Sharia Unit.

Halaman - 3 - Page
 PT ASURANSI ADIRA DINAMIKA Tbk
(UNIT SYARIAH)/(SHARIA UNIT)

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 31 DECEMBER 2019
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, (Expressed in millions of Rupiah,
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)

Keuntungan/
(kerugian)
yang belum
direlisasi atas
efek-efek yang
diukur pada
nilai wajar
melalui
penghasilan
komprehensif
lain, bersih
setelah pajak/
Unrealised
gains/(losses)
on marketable
securities which
measured at fair
value through
Modal other
disetor/ comprehensive Saldo laba/ Jumlah
Paid-in income, net Retained ekuitas/
capital after tax earnings Total equity

Saldo pada tanggal Balance as at

31 Desember 2017 25,000 415 216,461 241,876 31 December 2017

Kerugian yang belum direalisasi Unrealised losses on

atas efek-efek yang diukur marketable securities which
pada nilai wajar melalui measured at fair value through
penghasilan komprehensif lain, other comprehensive income,
bersih setelah pajak - (7,920) - (7,920) net after tax

Laba bersih tahun berjalan - - 47,828 47,828 Net income for the year

Saldo pada tanggal Balance as at

31 Desember 2018 25,000 (7,505) 264,289 281,784 31 December 2018

Keuntungan yang belum direalisasi Unrealised gains on

atas efek-efek yang diukur marketable securities which
pada nilai wajar melalui measured at fair value through
penghasilan komprehensif lain, other comprehensive income,
bersih setelah pajak - 7,877 - 7,877 net after tax

Laba bersih tahun berjalan - - 47,586 47,586 Net income for the year

Saldo pada tanggal Balance as at

31 Desember 2019 25,000 372 311,875 337,247 31 December 2019

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang The accompanying notes form an integral
tidak terpisahkan dari laporan keuangan Unit Syariah. part of these financial statements Sharia Unit.

Halaman - 4 - Page
 PT ASURANSI ADIRA DINAMIKA Tbk
(UNIT SYARIAH)/(SHARIA UNIT)

LAPORAN ARUS KAS STATEMENT OF CASH FLOWS

DANA PERUSAHAAN (UNIT SYARIAH) COMPANY FUND (SHARIA UNIT)
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 31 DECEMBER 2019
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, (Expressed in millions of Rupiah,
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)

2019 2018

ARUS KAS DARI AKTIVITAS CASH FLOWS FROM OPERATING

OPERASI ACTIVITIES
Kontribusi bruto 183,124 176,607 Gross contribution
Klaim dan ujrah reasuransi 8,898 6,495 Claims and reinsurance ujrah
Pendapatan jasa giro 497 1,117 Income from current account
Lain-lain (324) (87,874) Others
Klaim bruto (75,808) (98,228) Gross claims
Kontribusi reasuransi (12,574) (12,773) Reinsurance contribution
Beban usaha (24,827) (27,887) Operating expenses
Beban komisi (55,722) (65,241) Commission expenses
Pajak (10,916) (6,923) Taxes

ARUS KAS BERSIH DIPEROLEH NET CASH FLOWS

DARI/(DIGUNAKAN UNTUK) PROVIDED FROM/(USED IN)
AKTIVITAS OPERASI 12,348 (114,707) OPERATING ACTIVITIES

ARUS KAS DARI AKTIVITAS CASH FLOWS FROM

INVESTASI INVESTING ACTIVITIES
Pencairan deposito berjangka 649,900 492,700 Withdrawal of time deposits
Penerimaan bagi hasil investasi 54,026 50,034 Investment income received
Hasil penjualan aset tetap 6 6 Proceeds from sale of fixed assets
Kenaikan neto investasi Net increase in investment
dalam efek-efek 84,253 (55,638) in marketable scurities
Penempatan deposito berjangka (796,750) (399,200) Placements of time deposits

ARUS KAS BERSIH (DIGUNAKAN NET CASH FLOWS

UNTUK)/DIPEROLEH DARI (USED IN)/PROVIDED FROM
AKTIVITAS INVESTASI (8,565) 87,902 INVESTING ACTIVITIES

KENAIKAN/(PENURUNAN) NET INCREASE/(DECREASE)

BERSIH KAS PADA BANK 3,783 (26,805) CASH IN BANKS

BEGINNING BALANCE OF
SALDO AWAL KAS PADA BANK 4,213 31,018 CASH IN BANKS

ENDING BALANCE OF
SALDO AKHIR KAS PADA BANK 7,996 4,213 CASH IN BANKS

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang The accompanying notes form an integral
tidak terpisahkan dari laporan keuangan Unit Syariah. part of these financial statements Sharia Unit.

Halaman - 5 - Page
 PT ASURANSI ADIRA DINAMIKA Tbk
(UNIT SYARIAH)/(SHARIA UNIT)

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN STATEMENT OF SOURCES AND DISTRIBUTION OF

DANA ZAKAT ZAKAT FUND
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 31 DECEMBER 2019
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, (Expressed in millions of Rupiah,
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)

2019 2018

Sumber dana zakat Sources of zakat fund

Zakat dari internal Zakat from internal of
asuransi syariah 1,884 1,821 sharia insurance
Zakat dari eksternal Zakat from external of
asuransi syariah - - sharia insurance
1,884 1,821
Penyaluran dana zakat kepada Distribution of zakat fund
entitas pengelola zakat (4,521) (582) to zakat funds’ operator

(Penurunan)/kenaikan dana zakat (2,637) 1,239 (Decrease)/increase of zakat fund

Saldo awal 3,136 1,897 Beginning balance

Saldo akhir 498 3,136 Ending balance

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang The accompanying notes form an integral
tidak terpisahkan dari laporan keuangan Unit Syariah. part of these financial statements Sharia Unit.

Halaman - 6 - Page
 PT ASURANSI ADIRA DINAMIKA Tbk
(UNIT SYARIAH)/(SHARIA UNIT)

LAPORAN SUMBER DAN STATEMENT OF SOURCES AND

PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN USES OF QARDHUL HASAN FUNDS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR FOR THE YEAR ENDED
31 DESEMBER 2019 31 DECEMBER 2019
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, (Expressed in millions of Rupiah,
kecuali dinyatakan lain) unless otherwise stated)

2019 2018

Sumber dana kebajikan Sources of qardhul hasan fund

Denda - - Fine
Penerimaan non-halal - - Non-halal income
Dana sosial lainnya - - Other social funds
- -

Penggunaan dana kebajikan - - Use of qardhul hasan

Kenaikan/(penurunan) dana kebajikan Increase/(decrease)

- - qardhul hasan fund

Saldo awal - - Beginning balance

Saldo akhir - - Ending balance

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang The accompanying notes form an integral
tidak terpisahkan dari laporan keuangan Unit Syariah. part of these financial statements Sharia Unit.

Halaman - 7 - Page