Hello! Selamat datang di spreadsheets Personal Financial Check-Up!

Sheet pertama ini adalah form pemeriksaan kesehatan finansial dengan bentuk yang sederhana.
Kalau kamu mau yang lebih detail dan komprehensif, bisa dimulai dengan mengisi sheet ASET & KEWAJIBAN da
Terima kasih dan happy planning! :)

1. Aset lancar adalah aset yang tunai, mudah dicairkan, dan digunakan untuk keperluan jangka waktu pendek.
Aset lancar terdiri atas aset kas, setara kas, dan aset investasi.
Termasuk dalam aset kas dan setara kas adalah uang tunai, tabungan di bank, dan deposito.
Berapa total seluruh aset kas dan setara kas yang dimiliki saat ini?
2. Selain aset kas dan setara kas, aset investasi juga termasuk aset lancar.
Reksadana, logam mulia, mata uang asing, saham, obligasi, cryptocurrency, dll
adalah bagian dari aset investasi. Berapa total aset investasi yang saat ini dimiliki?
3. Net worth adalah jumlah total aset yang dimiliki (lancar + tidak lancar) dikurangi total kewajiban yang dimiliki.
a. Total aset tidak lancar saat ini (e.g properti, kendaraan, saldo dana pensiun, barang-barang antik, dll):

b. Total kewajiban yang dimiliki saat ini (jumlah sisa utang kartu kredit, KPR, KTA, pinjaman modal, dll):

4. Berapa penghasilan rutin dalam sebulan?

5. Berapa besar dana yang rutin diinvestasikan setiap bulannya (diperuntukkan khusus investasi)?

6. Berapa total pengeluaran rutin setiap bulannya (termasuk dana investasi rutin di no.5)?

Ringkasan: No Rasio keuangan

Aset lancar - Rasio likuiditas
1
Aset tidak lancar - Bagian dari aset yang mudah untuk dicairk
Total aset - Rasio aset investasi
2
Total kewajiban - Bagian dari aset yang sudah ditempatkan d
Net worth - Rasio emergency fund
3
Penghasilan bulanan - Kebutuhannya disesuaikan dengan jumlah
Pengeluaran bulanan - Rasio utang
4
Investasi rutin - Kemampuan untuk membayar semua kew
Surplus penghasilan - Rasio kemampuan investasi
5
Kemampuan untuk berinvestasi secara ruti
yang sederhana.
si sheet ASET & KEWAJIBAN dan CASHFLOW, atau hubungi saya via email/ Instagram.

rluan jangka waktu pendek.

an deposito. Aset kas dan setara

kas

Aset investasi

i total kewajiban yang dimiliki.

barang-barang antik, dll):
Aset tidak lancar

A, pinjaman modal, dll):

Total kewajiban

Penghasilan bulanan

husus investasi)?
Investasi rutin

Pengeluaran
bulanan

asio keuangan Formula Batasan Nilai Status

ditas Aset lancar / Net worth Min. 15% #DIV/0! #DIV/0!
aset yang mudah untuk dicairkan jika terjadi suatu keadaan darurat yang membutuhkan dana.
investasi Aset investasi / Total aset Min. 50% #DIV/0! #DIV/0!
aset yang sudah ditempatkan dalam produk investasi dan dapat terus berkembang nilainya.
gency fund Aset lancar / Pengeluaran bulanan 3-12 bulan #DIV/0! #DIV/0!
nya disesuaikan dengan jumlah tanggungan. Single=3, menikah=6, berkeluarga= 9-12 bulan
g Total kewajiban / Total aset Max. 50% #DIV/0! #DIV/0!
n untuk membayar semua kewajiban dengan semua aset yang saat ini dimiliki
ampuan investasi Investasi rutin + surplus / Penghasilan Min. 10% #DIV/0! #DIV/0!
n untuk berinvestasi secara rutin dari penghasilan bulanan

Pertanyaan, kritik, saran, dan konsultasi silakan kontak ke:

Email : prisma.gita@gmail.com
Instagram : prisma.gita
Workbook first published in May 2018
 Nama

ASET Nilai saat ini

Kas dan setara kas Uang di tangan
Tabungan A
Tabungan B
Deposito A
Deposito B
……
……
Aset Aset Investasi Reksadana A
lancar Reksadana B
Logam mulia
Valuta asing
Saham
Obligasi
Cryptocurrency
……
……
Total aset lancar -
Dana pensiun DPLK, DPKK, BPJS-TK
……
Unit link Cash fund
Barang Mewah Perhiasan
Lukisan
Luxury fashion
……
Properti Rumah
Apartemen
Aset tidak Tanah
lancar …..
Kendaraan Mobil
Motor
……
Lainnya Piutang
Barang koleksi
Nilai tunai asuransi
…..
…..
……
Total aset tidak lancar -
TOTAL ASET -
Usia Pekerjaan Tanggal

KEWAJIBAN Sisa kewajiban

Kartu kredit A
Kartu kredit B
Jangka
Pinjaman ke keluarga/teman
pendek
……
……
Total kewajiban jangka pendek -
Kredit Pemilikan Rumah (KPR)
Kredit Pemilikan Apartemen (KPA)
Kredit Pemilikan Mobil (KPM)
Jangka Pinjaman modal usaha
panjang Kredit Tanpa Agunan (KTA)
……
……
……
Total kewajiban jangka panjang -
TOTAL KEWAJIBAN -

NET WORTH -

No Rasio keuangan Formula

Rasio likuiditas Aset lancar / Net worth
1
Bagian dari aset yang mudah untuk dicairkan jika terjadi suatu keadaan darurat yang membutuh
Rasio aset investasi Aset investasi / Total aset
2
Bagian dari aset yang sudah ditempatkan dalam produk investasi dan dapat terus berkembang n
Rasio emergency fund Aset lancar / Pengeluaran bulanan
3
Kebutuhannya disesuaikan dengan jumlah tanggungan. Single=3, menikah=6, berkeluarga= 9-12
Rasio utang (debt-to-asset ratio) Total kewajiban / Total aset
4
Kemampuan untuk membayar semua kewajiban dengan semua aset yang saat ini dimiliki.
Rasio kemampuan investasi Investasi rutin + surplus / Total penghasilan
5
Kemampuan untuk berinvestasi secara rutin dari penghasilan bulanan.
Rasio aset lancar (current ratio) Aset lancar / Kewajiban jangka pend
6
Kemampuan untuk membayar seluruh kewajiban jangka pendek dengan kas yang ada bila diper
Rasio solvabilitas (solvency ratio) Net worth / Total aset
7
Kemampuan untuk membayar seluruh kewajiban dengan net worth yang dimiliki bila diperlukan
Rasio cicilan Cicilan bulanan / Penghasilan bulana
8
Besar penghasilan bulanan yang digunakan untuk membayar cicilan rutin.
Rasio investasi rutin Total investasi rutin / Total penghasil
9
Besar porsi penghasilan bulanan yang sudah dialokasikan untuk investasi rutin saat ini.
 a kewajiban

-
-

Formula Batasan Nilai Status

Aset lancar / Net worth Min. 15% #DIV/0! #DIV/0!
tu keadaan darurat yang membutuhkan banyak dana.
Aset investasi / Total aset Min. 50% #DIV/0! #DIV/0!
stasi dan dapat terus berkembang nilainya.
Aset lancar / Pengeluaran bulanan 3-12 bulan #DIV/0! #DIV/0!
le=3, menikah=6, berkeluarga= 9-12 bulan.
Total kewajiban / Total aset Max. 50% #DIV/0! #DIV/0!
mua aset yang saat ini dimiliki.
si rutin + surplus / Total penghasilan bulanan Min. 10% #DIV/0! #DIV/0!
n bulanan.
Aset lancar / Kewajiban jangka pendek Min. 1.2 #DIV/0! #DIV/0!
ndek dengan kas yang ada bila diperlukan secara mendadak.
Net worth / Total aset Min. 50% #DIV/0! #DIV/0!
t worth yang dimiliki bila diperlukan.
Cicilan bulanan / Penghasilan bulanan Max. 30% #DIV/0! #DIV/0!
r cicilan rutin.
otal investasi rutin / Total penghasilan Min. 10% #DIV/0! #DIV/0!
tuk investasi rutin saat ini.

Pertanyaan, kritik, saran, dan konsultasi silakan kontak ke:

Email : prisma.gita@gmail.com
Instagram : prisma.gita
Workbook first published in May 2018
 PENGHASILAN
Tahunan Anda Pasangan
THR
Bonus tahunan
Bonus cuti
Deviden badan usaha
……
……
Total penghasilan tahunan - -

PENGELUARAN
Tahunan
STNK
Biaya tahunan kartu kredit
Premi asuransi rumah
Premi asuransi kendaraan
Qurban
Pajak
Kebutuhan hari raya
THR Pekerja
……
……
Total pengeluaran tahunan -
 NERACA
Tahunan
Anda -
Penghasilan
Pasangan -
Total penghasilan -
Total pengeluaran -
Saldo / sisa tahunan -
PENGHASILAN
Bulanan Anda Pasangan
Gaji (take home pay)
Bonus
Hasil usaha
……
……
……
Total penghasilan bulanan - -

PENGELUARAN
Bulanan
Tabungan reguler
Tabungan haji / umroh
Tabungan &
Reksadana
investasi rutin
Unit link
……
Total investasi rutin -
Premi asuransi jiwa
Premi asuransi kesehatan
Biaya makan bulanan (food)
Peralatan rumah tangga lain (groceries)
Sewa rumah kost/ kontrakan
Listrik
Rutin rumah Air / PAM
tangga Telepon rumah (landline)
Internet dan TV Kabel
Gas
Iuran lingkungan
Perawatan rumah
……
……
Bensin
Tol
Parkir
Transportasi Transportasi online
Kendaraan umum
Perawatan kendaraan
……
Orang tua
Bantuan kakak/ adik/ saudara
ZIS / Persepuluhan
Keluarga & Arisan
sosial
Hadiah pernikahan
Hadiah ulang tahun
……
 Uang sekolah
Les & kursus
Buku pelajaran
Jajan
Anak
Transportasi
Mainan
Pakaian
……
Supir
Asisten rumah tangga
Asisten pribadi
Pekerja Baby sitter
Satpam
Tukang kebun
……
Hobi
Entertainment (bioskop, karaoke, dll)
Makan di luar & café
Handphone
Pakaian
Sepatu & tas
Keanggotaan grup
Gym & olahraga
Pribadi
Kesehatan
Salon, spa, sauna, pijat
Kesehatan
Les & kursus
Majalah
Premium subscriptions (Netflix, Spotify, dll)
……
……
Total pengeluaran rutin -
Rumah / apartemen
Motor
Mobil
Cicilan
Kartu kredit
KTA
……
Total cicilan -
Total pengeluaran bulanan -

NERACA
Bulanan
Anda -
Penghasilan
Pasangan -
Total penghasilan -
Tabungan & investasi rutin -
Pengeluaran
Pengeluaran Rutin -
Cicilan -
Total pengeluaran -
Saldo / sisa bulanan -