PT BANK SYARIAH

PT SUMBER KARYA PRATAMA

CASH FLOW PROYEK PEMBANGUNAN GEDUNG SEKOLAH NILAI PROYEK 2 milyar

Pembayaran Termyn :
1. Uang muka 10% dr nilai proyek, saat diturunkan surat perintah kerja
2. Proyek selesai 50% dibayar 20% dr Kontrak
3.Proyek selesai 100% dibayar 70%

Pembelian material proyek dilakukan dalam 3 tahap

BiayaTenaga Kerja 20% dr Nilai Proyek terdistribusi selama jk waktu proyek
Biaya adm proyek 5% dr Nilai Proyek terdistribusi selama jk waktu proyek
Biaya adm bank 1,5% dr setiap pencairan
Self equity/ modal sendiri 10% dari nilai proyek

No Uraian Total
Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4

1 Saldo awal - 48,500 89,750 174,000

-
2 CASH INFLOW
Termyn uang muka (I) 200,000 200,000 - -
Termyn proyek selesai (II) 400,000 - -
Termyn pemeliharaan (III) 1,400,000

Total cash inflow 3,727,750 200,000 48,500 89,750 174,000

3 CASH OUT FLOW - -

Pembelian bahan baku 1,200,000 400,000 400,000 400,000 -
Biaya umum dan adm. 100,000 10,000 10,000 10,000 10,000
Biaya Tenaga Kerja 400,000 40,000 40,000 40,000 40,000
Biaya Adm Pemby 1,500 7,500 8,250 -
Pembayaran margin BANK (15% pa) 123,750 1,250 7,500 14,375
-
Total cash out flow 1,841,000 451,500 458,750 465,750 64,375

4 SURPLUS/DEFISIT 1,886,750 (251,500) (410,250) (376,000) 109,625

5 PEMBIAYAAN DARI BANK 1,150,000 100,000 500,000 550,000 -

6 PEMBIAYAAN DARI BANK LAIN
7 SHARE HOLDER EQUITY - 200,000 - -

8 PEMBAYARAN POKOK BANK 1,150,000 - - -

SALDO AKHIR 48,500 89,750 174,000 109,625

OUT STANDING PEMBIAYAAN BANK 100,000 600,000 1,150,000 1,150,000

AI PROYEK 2 milyar

Bulan
Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12

109,625 45,250 380,875 316,500 252,125 187,750 123,375 -

- - - - - - - -
- 400,000 - - - -
- - - - - 1,400,000 -

109,625 445,250 380,875 316,500 252,125 187,750 1,523,375 -

-
10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 - -
40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000
- - - - - - -
14,375 14,375 14,375 14,375 14,375 14,375 14,375 -

64,375 64,375 64,375 64,375 64,375 64,375 14,375 -

45,250 380,875 316,500 252,125 187,750 123,375 1,509,000 -

- - - - -

- - - - - - 1,150,000 -
 45,250 380,875 316,500 252,125 187,750 123,375 359,000 -

1,150,000 1,150,000 1,150,000 1,150,000 1,150,000 1,150,000 - -