KEPUTUSAN SIRKULER CIRCULAR DECISION

PENGGANTI RAPAT UMUM SUBSITUTE GENERAL

PARA PEMEGANG SAHAM MEETING SHAREHOLDERS

“ PT IFS CAPITAL INDONESIA“ “ PT IFS CAPITAL INDONESIA“

-- Oleh KAMI PARA PEMEGANG -- SHAREHOLDERS OF PT IFS

SAHAM PT IFS CAPITAL CAPITAL INDONESIA:
INDONESIA:

-suatu perseroan terbatas yang didirikan
berdasarkan Undang-Undang Republik
Indonesia, berkedudukan di Kota
Administrasi Jakarta Utara, yang anggaran
dasarnya telah diubah dan disesuaikan
dengan Undang-Undang nomor 40 Tahun
2007 Tentang Perseroan Terbatas,
sebagaimana dimuat dalam akta nomor:
14, tanggal 13-06-2008 (tiga belas Juni
duaribu delapan), yang dibuat di hadapan
LOLANI KURNIATI IRDHAM IDROES,
Sarjana Hukum, Lex Legibus Magister,
Notaris di Jakarta, akta mana telah
mendapat persetujuan dari Menteri Hukum
dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia,
sebagaimana dalam Surat Keputusannya
dibawah Nomor : AHU-
41579.AH.01.02.Tahun 2008, tertanggal
16-07-2008 (enam belas Juli duaribu
delapan);
-a limited company established under the
Law of the Republic of Indonesia,
domiciled in the Administrative City of
North Jakarta, whose articles of
association have been amended and
adjusted to Law number 40 of 2007 about
Limited Company, as contained in deed
number: 14, dated 13- 06-2008
(thirteenth June two thousand eight),
drawn up before LOLANI KURNIATI
IRDHAM IDROES, Bachelor of Law, Lex
Legibus Magister, Notary in Jakarta, the
deed has been approved by the Minister
of Law and Human Rights of the Republic
of Indonesia, as in his Decree Number:
AHU-41579.AH.01.02.Tahun 2008, dated
16-07-2008 (sixteenth July two thousand
eight);

-The Articles of Association have

-Anggaran Dasar mana telah mengalami undergone several changes as evidenced
beberapa kali perubahan sebagaimana in:
ternyata dalam :
 Deed of Statement of Circular Decisions
 Akta Pernyataan Keputusan Sirkular of Shareholders as a Substitute for the
Pemegang Saham Sebagai Pengganti Resolution of the Extraordinary General
Keputusan Rapat Umum Pemegang Meeting of Shareholders number: 03,
Saham Luar Biasa nomor : 03, tanggal dated 13-04-2016 (thirteenth April two
13-04-2016 (tiga belas April duaribu thousand sixteen), made by LOLANI
enam belas), dibuat dihadapan LOLANI KURNIATI IRDHAM IDROES, Bachelor
KURNIATI IRDHAM IDROES, Sarjana of Laws, Lex Legibus Magister, Notary
 Hukum, Lex Legibus Magister, Notaris di
Jakarta, yang pemberitahuannya telah
disampaikan pada Kementerian Hukum
dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sebagaimana ternyata dalam
Surat Penerimaan Pemberitahuan
Perubahan Data Perseroan dibawah
nomor : AHU-AH.01.03-0043302,
tertanggal 22-04-2016 (dua puluh dua
April duaribu enam belas);
in Jakarta, which notification has been
submitted to the Ministry of Law and
Human Rights of the Republic of
Indonesia, as evidenced in the Letter of
Acceptance of Notification of Changes
to Company Data number: AHU-
AH.01.03-0043302, dated 22-04-2016
(twenty-second April two thousand
sixteen)

 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang  Deed of Decision of Shareholders

Saham Diluar Rapat nomor : 02, tanggal Outside the Meeting number: 02, 19-
19-08-2016 (sembilan belas Agustus 08-2016 (nineteenth August two
duaribu enam belas), yang sixteen), the notification of which has
pemberitahuannya telah disampaikan been submitted to the Ministry of Law
pada Kementerian Hukum dan Hak Asasi and Human Rights of the Republic of
Manusia Republik Indonesia, Indonesia, as evidenced in the Letter of
sebagaimana ternyata dalam Surat Acceptance of Notification of Changes
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan to Company Data number: AHU-
Data Perseroan dibawah nomor : AHU- AH.01.03-0077349, dated 03-09-2016
AH.01.03-0077349, tertanggal 03-09- (third September two thousand and
2016 (tiga September duaribu enam sixteen);
belas);

 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang

Saham Diluar Rapat nomor : 01, tanggal  Deed of Decision of Shareholders
08-09-2017 (delapan September Outside the Meeting number: 01, dated
duaribu tujuh belas), yang 08-09-2017 (eight September two
pemberitahuannya telah disampaikan seventeen), whose notification has
pada Kementerian Hukum dan Hak Asasi been submitted to the Ministry of Law
Manusia Republik Indonesia, and Human Rights of the Republic of
sebagaimana ternyata dalam Surat Indonesia, as evidenced in the Letter of
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Acceptance of Notification of Changes
Data Perseroan dibawah nomor : AHU- to Company Data number: AHU-
AH.01.03-0171894, tertanggal 15-09- AH.01.03-0171894, dated 15-09-2017
2017 (lima belas September duaribu (fifteenth September two thousand
tujuh belas); seventeen);

 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang  Deed of Decision Statement of

Saham Diluar Rapat nomor : 01, tanggal Shareholders Outside the Meeting
24-07-2018 (dua puluh empat Juli number: 01, 24-07-2018 (twenty-fourth
duaribu delapan belas), yang telah July two thousand eighteen), which has
mendapat persetujuan dari Meteri received approval from the Ministry of
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Law and Human Rights of the Republic
Indonesia, sebagaimana ternyata dalam of Indonesia, as evidenced in the Decree
Surat Keputusannya dibawah nomor: number: AHU-0015790.AH.01.02.Tahun
AHU-0015790.AH.01.02.Tahun 2018, 2018, dated 04-08-2018 (four August
tertanggal 04-08-2018 (empat Agustus two eighteen) in conjunction with the
 duaribu delapan belas) juncto Surat
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan
Data Perseroan dibawah nomor : AHU-
AH.01.03-0229362, tertanggal 06-08-
2018 (enam Agustus duaribu delapan
belas);
Letter of Acceptance of Notification of
Changes to Company Data number:
AHU-AH.01.03-0229362, dated 06-08-
2018 (six August two thousand
eighteen);

 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang

Saham Diluar Rapat nomor : 02, tanggal
29-11-2018 (dua puluh sembilan
November duaribu delapan belas), yang
pemberitahuannya telah disampaikan
pada Kementerian Hukum dan Hak Asasi
Manusia Republik Indonesia,
sebagaimana ternyata dalam Surat
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan
Data Perseroan dibawah nomor : AHU-
AH.01.03-0273180, tertanggal 10-12-
2018 (sepuluh Desember duaribu
delapan belas);
-Keempat akta mana dibuat dihadapan INA
DASHINTA HAMID, Sarjana Hukum,
Magister Kenotariatan, Notaris di
Kabupaten Karawang.
 Deed of Decision of Shareholders
Outside the Meeting number: 02, 29-
11-2018 (twenty-nine November two
thousand and eighteen), whose
notification has been submitted to the
Ministry of Law and Human Rights of
the Republic of Indonesia, as evidenced
in the Receipt of Notification of Data
Changes The company number: AHU-
AH.01.03-0273180, dated 10-12-2018
(tenth December two thousand and
eighteen);
-The four deeds which were made before
INA DASHINTA HAMID, Bachelor of Law,
Master of Notary, Notary in Karawang
Regency.

 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang

Saham nomor: 01, tanggal 08-01-2020  Deed of Shareholders Decree number:
(delapan Januari duaribu dua puluh), 01, dated 08-01-2020 (eighth January
yang telah mendapat persetujuan dari two thousand twenty), which has been
Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia approved by the Minister of Law and
Republik Indonesia, sebagaimana Human Rights of the Republic of
ternyata dalam Surat Keputusannya Indonesia, as evidenced in the Decree
dibawah nomor: AHU- number: AHU-0001181. AH.01.02.Tahun
0001181.AH.01.02.Tahun 2020 juncto 2020 in conjunction with the Letter of
Surat Penerimaan Pemberitahuan Acceptance of Notification of Changes in
Perubahan Data Perseroan dibawah Company Data number: AHU-AH.01.03-
nomor : AHU-AH.01.03-0008407, 0008407, both dated 08-01-2020
keduanya tertanggal 08-01-2020 (eighth January two thousand twenty);
(delapan Januari duaribu dua puluh);

 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang

Saham nomor: 3, tanggal 20-05-2020  Deed of Shareholders Decree number: 3,
(dua puluh Mei duaribu dua puluh), dated 20-05-2020 (twentieth May two
yang pemberitahuannya telah thousand twenty), whose notification
disampaikan pada Kementerian Hukum has been submitted to the Ministry of
dan Hak Asasi Manusia Republik Law and Human Rights of the Republic
Indonesia, sebagaimana ternyata dalam of Indonesia, as evidenced in the Letter
Surat Penerimaan Pemberitahuan of Acceptance of Notification of
 Perubahan Data Perseroan dibawah
nomor : AHU-AH.01.03-0225911,
tertanggal 20-05-2020 (dua puluh Mei
duaribu dua puluh);
-Kedua akta mana dibuat dihadapan LIA
AMALIA, Sarjana Hukum, Magister -Both deeds were made by LIA AMALIA,
Kenotariatan, Notaris di Jakarta;
 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang
Saham nomor: 73, tanggal 15-02-2021  Deed of Shareholders Decree number:
(lima belas Februari duaribu dua puluh
satu), yang pemberitahuannya telah
disampaikan pada Kementerian Hukum
dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sebagaimana ternyata dalam
Surat Penerimaan Pemberitahuan
Perubahan Data Perseroan dibawah
nomor: AHU-AH.01.03-0097229,
tertanggal 15-02-2021 (lima belas
Februari duaribu dua puluh satu);
 Akta Pernyataan Keputusan Pemegang
Saham nomor: 203, tanggal 16-04-2021
(enam belas April duaribu dua puluh
satu), yang pemberitahuannya telah
disampaikan pada Kementerian Hukum
dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia, sebagaimana ternyata dalam
Surat Penerimaan Pemberitahuan
Perubahan Data Perseroan dibawah
nomor: AHU-AH.01.03-0241670,
tertanggal 16-04-2021 (enam belas
April duaribu dua puluh satu);
-Kedua akta mana dibuat dihadapan
BENHARD SIHITE, Sarjana Hukum,
Magister Kenotariatan, Notaris di
kabupaten Bogor;
-akta perubahan mana merupakan akta
terakhir dan belum pernah dibuat lagi
perubahan Anggaran Dasar dan/atau Data
Perseroannya;
-(untuk selanjutnya disebut: “Perseroan - (hereinafter referred to as: "Company").
“).
SEBAGAI BERIKUT :
1. Mr. RANDY SIM CHENG LEONG, born
1. Tuan RANDY SIM CHENG LEONG, lahir in
Company Data Change number : AHU-
AH.01.03-0225911, dated 20-05-2020
(twentieth May two thousand twenty);
Bachelor of Law, Master of Notary, Notary
in Jakarta;
73, dated 15-02-2021 (the fifteenth of
February two thousand twenty-one),
whose notification has been submitted
to the Ministry of Law and Human
Rights of the Republic of Indonesia, as
evidenced in the Letter of Acceptance
of Notification of Company Data
Change number : AHU-AH.01.03-
0097229, dated 15-02-2021 (twentieth
May two thousand twenty);
 Deed of Shareholders Decree number:
203, dated 16-04-2021 (sixteenth April
two thousand twenty-one), whose
notification has been submitted to the
Ministry of Law and Human Rights of
the Republic of Indonesia, as evidenced
in the Letter of Acceptance of
Notification of Company Data Change
number : AHU-AH.01.03-0241670,
dated 16-04-2021 (sixteenth April two
thousand twenty-one);
-Both deeds were made by BENHARD
SIHITE, Bachelor of Law, Master of
Notary, Notary in Bogor district;
- amendment deed is the last deed and no
amendment has been made to the Articles
of Association and / or Company Data;
AS FOLLOWS :
Singapore, on 17-06-1979
 di Singapura, pada tanggal 17-06-1979
(tujuh belas Juni seribu sembilan ratus
tujuh puluh sembilan), Warga Negara
Singapura, Swasta, bertempat tinggal di
10 Eunor Rd 8, #09-04 Singapore Post
Center Singapura 408600, pemegang
Passport Republic Of Singapore Nomor :
K1234911P, yang berlaku sampai
dengan tanggal 20-01-2025 (dua puluh
Januari duaribu dua puluh lima);
-bertindak selaku :
-Group Chief Executive Officer IFS
CAPITAL LIMITED, suatu Perseroan
yang didirikan berdasarkan Hukum
Negara Republik Singapura,
berkedudukan di Singapura, selaku
pemilik dan pemegang sebanyak
1.522.605 (satu juta lima ratus dua
puluh dua ribu enam ratus lima) lembar
saham dalam Perseroan dengan nilai
nominal seluruhnya sebesar
Rp.152.260.500.000,- (seratus lima
puluh dua Milyar dua ratus enam puluh
juta lima ratus ribu rupiah);
2. Mr. KRISANTUS VENI CALIX, born in
2. Tuan KRISANTUS VENI CALIX, lahir di
Jakarta, pada tanggal 25-10-1981 (dua
puluh lima Oktober seribu sembilan
ratus delapan puluh satu), Warga
Negara Indonesia, Karyawan Swasta,
bertempat tinggal di Provinsi Daerah
Khusus Ibukota Jakarta, Jalan Matraman
Raya nomor: 121, Rukun Tetangga 019,
Rukun Warga 008, Kelurahan
Palmeriam, Kecamatan Matraman, Kota
Administrasi Jakarta Timur, pemegang
Kartu Tanda Penduduk nomor:
3175012510810007;
-bertindak selaku pemilik dan pemegang
sebanyak 268.695 (dua ratus enam
puluh delapan ribu enam ratus sembilan
puluh lima) lembar saham dengan nilai
nominal seluruhnya sebesar
Rp.26.869.500.000,- (dua puluh enam
Milyar delapan ratus enam puluh
sembilan juta lima ratus ribu rupiah)
(seventeen June one thousand nine
hundred and seventy nine),
Singaporean Citizen, Private, residing
at 10 Eunor Rd 8, # 09-04 Singapore
Singapore Post Center 408600, holder
of Passport Republic Of Singapore
Number: K1234911P, which is valid
until 20-01-2025 (twenty January two
thousand twenty five);
-act as:
-Group Chief Executive Officer IFS
CAPITAL LIMITED, a Company
established under the Laws of the
Republic of Singapore, domiciled in
Singapore, as the owner and holder of
1,522,605 (one million five hundred
twenty two thousand six hundred five)
shares in the Company with a value a
total nominal value of Rp.
152,260,500,000, - (one hundred and
fifty two billion two hundred sixty
million five hundred thousand rupiah);
Jakarta, on 25-10-1981 (twenty-five
October one thousand nine hundred
and eighty one), Indonesian citizen,
private employee, residing in the
Province of the Special Capital Region
of Jakarta, Jalan Matraman Raya
number: 121, RT 019, RW 008,
Palmeriam Village, Matraman District,
East Jakarta Administrative City, holder
of Identity Card number:
3175012510810007;
-acting as owner and holder of 268,695
(two hundred sixty eight thousand six
hundred ninety five) shares with a
total nominal value of IDR.
26,869,500,000, - (twenty six billion
eight hundred sixty nine million five
hundred thousand rupiah)

-Sehingga bersama-sama (IFS CAPITAL
LIMITED dan Tuan KRISANTUS VENI
CALIX), selaku pemilik dan pemegang
1.791.300 (satu juta tujuh ratus sembilan
puluh satu ribu tiga ratus) lembar saham
dalam Perseroan, yang merupakan seluruh
saham yang telah dikeluarkan Perseroan
hingga saat ini;
-- Bahwa mengenai Keputusan-keputusan
yang akan diambil berikut ini, Kami SEMUA
PEMEGANG SAHAM MENYATAKAN telah
mengetahui dengan jelas, walau tanpa
Pemberitahuan secara tertulis;
-- Bahwa sesuai dengan ketentuan Pasal 10
ayat 4 anggaran dasar juncto Pasal 91
Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007
tentang Perseroan Terbatas, bahwa Para
Pemegang Saham dapat mengambil
keputusan-keputusan diluar RUPS namun
tetap mempunyai kekuatan yang sama
dengan keputusan yang diambil dalam
suatu RUPS, maka dengan ini Kami-pun
menyutujui Cara Pengambilan Keputusan
secara Sirkuler berdasarkan surat
keputusan ini;
-- Bahwa dengan demikian Kami, segenap
Para Pemegang Saham Perseroan
mengambil keputusan-keputusan yang sah
dan mengikat bagi Perseroan sebagai
berikut :
I. Menyetujui untuk Mengangkat
Dewan Komisaris Perseroan, yaitu :
 Tuan RANDY SIM CHENG LEONG
selaku Komisaris Utama Perseroan,
sebagaimana menindaklanjuti
Keputusan Anggota Dewan
Komisioner Otoritas Jasa Keuangan
(OJK) Nomor KEP-157/NB.11/2022
tanggal 25 maret 2022 tentang Hasil
Penilaian Kemampuan Sdr. Randy
Sim Cheng Leong Selaku Calon
Komisaris Utama PT IFS Capital
Indonesia.
-Thus, together (IFS CAPITAL LIMITED
and Mr. KRISANTUS VENI CALIX), as the
owner and holder of 1,791,300 (one
million seven hundred ninety one
thousand three hundred) shares in the
Company, which are all shares that have
been issued by the Company to date this;
-- Whereas regarding the following
decisions to be taken, WE ALL
SHAREHOLDERS DECLARE clearly
knowing, even without written
notification;
-- Whereas in accordance with the
provisions of Article 10 paragraph 4 of the
articles of association in conjunction with
Article 91 of Law Number 40 of 2007
about Limited Companies, that the
Shareholders can make decisions outside
the GMS but still have the same power as
the decisions made in a GMS, then we
hereby agree to the Circular Decision
Making Method based on this decision
letter;
-- Whereas therefore we, all the
Shareholders of the Company take legal
and binding decisions for the Company as
follows:
I. Approved to appoint the Company's
Board of Commissioners, namely:
 Mr. RANDY SIM CHENG LEONG as
the Company's President
Commissioner, as following up on
the Decision of the Members of the
Board of Commissioners of the
Financial Services Authority (OJK)
Number KEP-157/NB.11/2022
dated march 25, 2022 concerning
the Results of the Capability
Assessment Br. Randy Sim Cheng
Leong as Candidate for President
 Commissioner of PT IFS Capital
Indonesia.

-Untuk masa jabatan selama 3 (tiga) tahun
sesuai dengan ketentuan Pasal 14 ayat 3
Anggaran Dasar Perseroan, terhitung
sejak tanggal surat keputusan ini berlaku.
-Sehingga untuk selanjutnya Susunan
Direksi dan Dewan Komisaris
Perseroan yang Baru menjadi sebagai
berikut :
-For a term of office of 3 (Three) years in
accordance with the provisions of Article 14
section 3 of the Company’s Articles of
Association, starting from the date this
decision be effective.
-So that from now on, the composition of the
New Board of Directors and Board of
Commissioners of the Company is as
follows

DIREKSI :------------------------------------ BOARD OF DIRECTORS :----------------

- Direktur Utama : - President Director :
Tuan GIOVANNI FLORENTINUS E, Mister GIOVANNI FLORENTINUS E,
Sarjana Ekonomi; Bachelor of Economics;
- Direktur : - Director :
Tuan ARJANTO BASUKI; Mister ARJANTO BASUKI;
- Direktur : - Director :
Tuan AGHA SURYA DIGANTARA; Mister AGHA SURYA DIGANTARA;

DEWAN KOMISARIS :--------------------- BOARD OF COMMISSIONERS :---------

- Komisaris Utama : - President Commissioner :
Tuan RANDY SIM CHENG LEONG; Mister RANDY SIM CHENG LEONG;
- Komisaris : - Commissioner :
Nyonya CHIONH YI CHIAN; Miss CHIONH YI CHIAN;
- Komisaris Independen : - Independent Commissioner :
Tuan OKY HERYANTO; Mister OKY HERYANTO;

II. Memberikan Kuasa dengan Hak II. Giving Authorization with

Substitusi kepada Tuan GIOVANNI Substitution Rights to Mr.
FLORENTINUS E, Sarjana Ekonomi, GIOVANNI FLORENTINUS E,
selaku Direktur Utama Perseroan, Bachelor of Economics, as President
untuk menyatakan keputusan- Director of the Company, to declare
keputusan tersebut di hadapan Notaris these decisions before a Notary and to
dan untuk membuat perubahan make changes and / or additions to
dan/atau penambahan atas anggaran the Company's articles of association,
dasar Perseroan, sehubungan dengan related with these decisions. And for
keputusan-keputusan tersebut. Dan the aforementioned purposes, the
untuk maksud tersebut diatas, Authorized is also given the power to
Penerima Kuasa juga diberi Kuasa make / order to make and sign deeds
untuk membuat/suruh membuat dan and other documents, in short to do all
menanda-tangani akta-akta dan surat- things / actions deemed good and
surat lain, singkatnya untuk melakukan necessary by the Authorized.
segala sesuatu hal/tindakan yang
dianggap baik dan perlu oleh Penerima
Kuasa.
Bahwa Keputusan tersebut diatas, berlaku The aforementioned Decree is effective on
efektif pada tanggal terakhir dari tanda the last date of the signature that We All
tangan yang dibubuhkan oleh Kami the Shareholders of the Company are
Segenap Para Pemegang Saham Perseroan; affixed;

Demikian keputusan-keputusan ini, Kami Thus these decisions We take

ambil dengan suara bulat dan sebenar- unanimously and truthfully.
benarnya.

KAMI SEGENAP PARA WE ARE ALL SHAREHOLDERS

PEMEGANG SAHAM

“ PT IFS CAPITAL INDONESIA“

(RANDY SIM CHENG LEONG) (KRISANTUS VENI CALIX)

Tanggal/date: Tanggal/date:
Qq. IFS CAPITAL LIMITED