Entrevista: Gilberto Rodrigues

CIO do Banco Rendimento

Para onde caminha a TI nos bancos

Na opinio de Gilberto Rodrigues, CIO do Banco Rendimento, a TI no faz nada sozinha. Acompanhe os melhores trechos da entrevista exclusiva em que o executivo fala dos desafios, dos riscos e da governana de TI no setor financeiro
setor financeiro no Brasil uma referncia mundial devido s exigncias regulatrias impostas pelo Banco Central e pelo contexto mundial, como a Basileia. Como voc v esse cenrio de controle e at que ponto a TI entra nesse contexto?

nheiro para ter foco no risco. Claro que antes havia uma gesto disto, at porque o Banco Central sempre teve um controle muito forte sobre os bancos. Estamos trabalhando nas adaptaes de sistemas para coletar informaes e saber trabalhar com elas, o que no fazamos no passado. Alm desses controles de Basileia, o Banco Central e a Receita Federal no aceitam mais o papel e no do mais 40 dias para a instituio financeira passar uma informao do arquivo morto. Agora, o prazo de entrega de dados so 48 horas ou pagamento de multa. Diante disso, a TI ainda precisa estar alinhada com o negcio, preocupada em ganhar dinheiro, conquistar clientes, se adequar as novas mdias, estar atenta a competitividade, tudo ao mesmo tempo.

A Basileia um conjunto de regras para normatizar a forma de gerenciamento do risco e trata-se de uma gesto num grau de profundidade muito grande. Nos ltimos 30 anos, os bancos construram seus sistemas pensando em automao e eficincia com foco no cliente e a preocupao de proporcionar o melhor atendimento. Agora, nossos investimentos vo alm disso. Desde 2000 estamos gastando um monte de di-

Com tudo isso acontecendo, como voc avalia esse estgio de adaptao dessas regulamentaes?
Desde 1995, uma srie de regras foi criada e tudo que fazamos passava pelo Banco Central. Eu coloco o setor financeiro brasileiro em um nvel muito bom de controle onde a adaptao para outros modelos e nveis no muito complicado, o que complicado so os volumes que a coisa comea a tomar. O desafio incorporar o controle no dia a dia para, de fato, fazer uma gesto de risco e no s reportar dados para o Banco Central. No adianta comprar um sistema s para gerar informao e no incorporar isso no seu cotidiano e trabalhar a cultura de risco nas pessoas, principalmente risco operacional. Tudo muito importante, mas o risco operacional muito complicado. E erro de TI vai acontecer sempre, TI falha. Ela nunca vai conseguir entregar o backlog dos negcios, da rea de risco, do compliance. O backlog de desenvolvimento da TI to grande que ela no consegue executar, ela precisa de ajuda e isso para mim comear a adotar pacotes. Acredito que vamos ver muita gente comprar as coisas prontas substituindo as antigas.

um script meio COBIT meio ITIL. Os bancos trabalham muito com troca de informaes e elas precisam ser tratadas como misso crtica, o que justifica a necessidade de uma gesto forte. Na minha opinio, est cada vez mais difcil fazer os quebra-galhos que a TI fazia antigamente para acelerar as linhas de negcios. Temos que fazer tudo isso sem perder a flexibilidade e a agilidade.

na mdia e todo mundo descobriu que o B do BRIC era o Brasil.

TI no faz nada sozinha

A sada seria uma nova postura da TI? Buscar pacotes e/ou estabelecer parcerias seria uma soluo, mesmo no sendo a cultura dos bancos?
a nossa realidade. Na verdade, ela entrega muito mais se compararmos aos ltimos anos, s que a demanda aumentou mais ainda. Alm disso, tem uma gama enorme de canais eletrnicos, cada dia sai um novo equipamento e temos que adaptar nossas aplicaes para rodar nos novos dispositivos, browsers, tablets e smartphones. Imagina a legislao do Banco Central. A cada 45 dias manda uma circular informando as mudanas para uma nova verso de software, temos que falar de riscos e controles, de Basileia, de lucro e o CIO ainda precisa se preocupar em ganhar dinheiro e vencer a concorrncia. A vida da TI ficou difcil e realmente precisa de ajuda.

Ento essa governana de TI seria uma ferramenta para auxiliar os CIOs de bancos a enfrentarem esse cenrio de alguma maneira?
A governana importantssima porque ela obriga a TI a se estruturar, se compreender e melhorar. As regulamentaes do Tecnologia da Informao a governana necessria, mas ao mesmo tempo, se ela no for aplicada de uma maneira correta o resultado pode engessar o negcio.

O desafio est exatamente nessa medida?

Sim. a que surge o alinhar a TI ao negcio. A regra essa e temos que adequar os dois lados para trabalhar nesse cenrio. Antes tudo era permitido, mas essas regras tambm vo chegar at as reas business para que a TI no fique sozinha com a gesto do risco e que no s ela seja responsabilizada por qualquer problema operacional.

E como superar esses desafios?

Alguns bancos vo fazer parcerias escolhendo 3 ou 4 fornecedores nacionais/mundiais para tentar tirar algum pacote de solues. Mas tudo isso tem que ser bem pensado para no adotar tecnologias que causam dor de cabea ao invs de sanar o problema. Por isso acho que haver um conjunto de parceiros e dali vai sair o apoio para resolver essas solues.

Governana de TI
Com esse cenrio traado, a TI j vem trabalhando em sua governana. Mas at que ponto esse movimento pode evoluir a fim de dar suporte ao negcio?
TI, por ser uma tarefa crtica, tem que ter uma metodologia, regra e controle para todas as tarefas. O nosso desafio ter uma organizao atendendo todas as regulamentaes, pois somos auditados por tudo que fazemos. Tanto auditoria interna quanto externa, alm da auditoria do Banco Central que segue

O Brasil referncia na parte de controle e governana?

Eu acho que estamos num patamar muito bom. Com todas essas normatizaes e o controle do Banco Central realmente nos deixa em uma situao confortvel. Existem riscos, mas eles so controlados com uma boa gesto. Acredito que isso faz parte do DNA do sistema financeiro do Brasil, que no passado precisou inovar e criar uma soluo para controlar uma inflao de 1000% ao ano. Para mim o Pas sempre foi referncia. Agora ele est

A partir desse cenrio, qual a lio de casa do CIO?

Eu acho que analisar as principais demandas e tentar decidir o que ele pode fazer por meio de pacote, o que crtico e precisa manter em casa, o quanto ele vai pagar por uma soluo. Fora isso tem toda a parte de infraestrutura com um forte movi-

mento na terceirizao para cuidar do operacional, que o corao do banco. Mas a adoo no ser radical, tudo que estou falando feito com anlise para ver por onde comear, a mensagem principal que no d para fazer tudo sozinho.

Conformidade
E na sua viso de adaptao s conformidades, como ser esse cronograma do IFRS?
Na minha viso o IFRS ainda nem comeou. Falando do mercado em geral, os grandes bancos j tiveram que entregar seus balanos com o IFRS. Mesmo pra eles, que tiveram um apoio financeiro e condies de capital para desenvolver um bom trabalho, esto atrasando as entregas porque os resultados precisam ser avaliados e entendidos. necessrio interpretao das informaes, ou seja, estamos num perodo de maturao.

Eu vejo o cronograma assim: os bancos grandes j fizeram, os mdios com capital aberto esto implementando neste ano e os pequenos e mdios de capital fechado vo fazer logo em seguida, acredito que o prazo seja 2013. O importante que existe um aprendizado de um para o outro, tanto do regulador quanto por parte dos bancos. O regulador tambm precisa olhar e aprender, entender as dificuldades de cada um para uma melhor aplicao. No fundo, acredito que os primeiros foram os pioneiros, para os pequenos e mdios o desafio maior porque no tem o capital intensivo para fazer as modificaes no sistema, coletar dados que antes no eram solicitados, uma srie de investimentos necessrios. Essas modificaes precisam ser feitas, depois o sistema precisa rodar essas mudanas para coletar as informaes para s ento gerar o dado.

E os benefcios, so inquestionveis?
So? H muitos desafios, pois a mudana no s contbil, voc comear a mostrar seus nmeros de forma diferente, entender os resultados de maneira diferente, mudar seu processo operacional que existe h anos. E o pior que nada do trabalho anterior desfeito, se tratando de governo brasileiro o que vale o atual modelo, s em 2016 que eles pretendem convergir os sistemas. Mas uma coisa eu acho bom: ter uma norma nica de avaliar os bancos, isso me parece til. Torna mais justo e mais claro o que est se fazendo nas instituies. Mas se essa regulamentao a melhor, j no sei dizer. s vezes a regulamentao descabida, no conversada, no explicada. Mas tudo isso s comeo e para tudo precisamos dar o primeiro passo. zz

A Logica uma empresa de servio de negcios e tecnologia. Sediada no Reino Unido e com mais de 41 mil colaboradores ao redor do mundo, oferece servios de consultoria, integrao de sistemas e outsourcing de TI para clientes do mundo inteiro. Com forte presena na Europa, a Logica cria valores para os seus clientes ao integrar tecnologia, pessoas e processos. A companhia se destaca pelo comprometimento em manter parcerias a longo prazo com seus clientes, aplicando conhecimento para criar respostas inovadoras para as necessidades de negcio das companhias. A Logica est listada nas bolsas de Londres, Stock Exchange e Euronext. Mais informaes esto disponveis em: www.logica.com.br