PENINGKATAN RISIKO TPPU

DI INDONESIA

OLEH:
PPATK Ivan Yustiavandana
1 JULI 2020
DIREKTUR PEMERIKSAAN, RISET DAN PENGEMBANGAN
30 MINUTES

AGENDA
OVERSIGHT VIEW

DOMESTIC VIEW

TYPOLOGY
OVERSIGHT VIEW
CPI-TRANSPARENCY INTERNATIONAL
 CPI-TRANSPARENCY INTERNATIONAL

200
HIGHLY
CORUPT

180 180 182 180 180 180

179 178
174 175 174 176
168
163
158
150
145

133

100 102
99

90 91
85

50 54 52

41

TOTAL COUNTRIES
VERY
0 CLEAN
95
96
97
98
99
00
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
19
19
19
19
19
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
CPI-TRANSPARENCY INTERNATIONAL

TOLERABLE POINT
Penetapan Tingkat Risiko Yang Dapat Ditoleransi

UNDESIRABLE ZONE DESIRABLE ZONE

 CPI-TRANSPARENCY INTERNATIONAL

200

180 180 182 180 180 180

179 178
174 175 174 176
Somalia
168
163
158

150 145

133 143
137
133
130
126
122 • Indonesia
118
114 • Burkina Faso
102 111 110 110
99 107 • Guyana
100 • Kuwait
90 91
96 96 96 • Lesotho
85
88 88 90 89 • Trinidad & Tobago
85 85
80

54 52 62 61
50 51
41
45 46
41

0 6
3 4
95
96
97
98
99
00
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
19
19
19
19
19
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
20
INDONESIA TOTAL COUNTRIES TOLERANSI MALAYSIA SINGAPORE
 DOMESTIC VIEW

PENILAIAN RISIKO TPPU NASIONAL INDONESIA

(INDONESIAN NATIONAL RISK ASSESSMENT ON ML)
PENILAIAN RISIKO NASIONAL INDONESIA
Peta Risiko (Heat Map) Tindak Pidana Asal TPPU Domestik
PENILAIAN RISIKO SEKTORAL-KORUPSI
 STATISTIK INPUT (LTKM)
TREN DAN KOMPOSISI INDIKASI TPA LTKM
TREN LTKM TAHUNAN Komposisi Indikasi Jenis TPA LTKM

78.587
TP Lainnya

67.084
Penculikan
56.733

56.149

1,4%

54.299
0,2%
1,0% 2,6% Perdagangan Senjata Gelap
48.668

0,3%
1,4% 4,6%
45.385
43.199

2,8%
41.920

41.446

2,9%
Pemalsuan Uang
39.688

4,6% 3,9%
35.504

2,7% 7,5% 2,7% 4,0% 4,0%

1,9%
Psikotropika
27.396

25.635
5,2%
24.287

24.288

6,1%
21.699

8,1% 4,0% 4,0% 5,5%

Prostitusi
17.088
15.401

14.703
14.524

13.534

13.164

12,1% 5,7%
TP Asuransi
8.547
6,7% 2,7% 5,2%
3,7% 7,1%
7,3% Penyelundupan Tenaga Kerja
7,9% 12,8%
18,1% 8,0%
12,0% 4,1% Penyelundupan Imigran
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Penyelundupan Barang
(sd April) 21,5% 6,2%
18,3%
TP Kehutanan
Terkait Tindak Pidana Tidak Teridentifikasi Tindak Pidana/dll Total LTKM 15,1%
15,4%
22,8% TP Lingkungan Hidup
18,9% TP Pasar Modal
20,1% TP Kelautan
Komposisi Indikasi TPA LTKM Perdagangan Manusia
Pencurian
71,1%
Penggelapan
Penyuapan
61,2%
65,4%

66,7%
67,7%

57,8%
69,1%

69,6%
73,0%

73,8%
76,1%

49,9% 49,0%
Terorisme
47,1% 47,9%
42,3% 40,4%
TP Pajak
36,4% TP Perbankan
Narkotika
38,8%
34,6%

33,3%
32,3%

30,9%

30,4%
27,0%

26,2%
23,9%

Perjudian
Korupsi
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2013 -
(sd April) Apr 2020 Penipuan
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2013 -
Terkait Tindak Pidana Tidak Teridentifikasi Tindak Pidana/dll (sd April) Apr 2020
 STATISTIK OUTPUT UTAMA-HA
HA PROAKTIF HA REAKTIF
Komposisi Indikasi Jenis TPA HA Proaktif Komposisi Indikasi Jenis TPA HA Reaktif
TP Lainnya TP Lainnya
0,0%
TP Kehutanan TP Pasar Modal
0,0%
2,1%
4,1% 10,0%
0,0% Prostitusi 4,8% TP Lingkungan Hidup
1,4% 2,7% 0,9% 2,1% 3,0% 2,2%
1,6% 1,6% 1,2%
4,1% 5,8% 5,6% 3,5% 4,3% 1,6% 4,0% 3,2%
4,9% Pemalsuan 5,2% 4,6% 12,3% 3,0% Prostitusi
7,1% 1,6%
4,1% 10,0% 1,9% 7,5% 5,0%
6,0% 3,0% 7,1%
1,5% 7,7% 14,0% Pencurian 2,2% 3,1%
10,6% TP Perasuransian
7,9% 9,5%
4,3% 5,0%
12,6% 6,2% 13,9%
9,6% TP Perasuransian 7,3% 9,0% TP Kelautan dan Perikanan
1,4% 13,6% 12,9% 11,0%
TP Pasar Modal 16,5% 9,9% Pencurian
13,4% 13,9%
13,1% 17,2%
23,5% TP Kelautan dan Perikanan TP Kehutanan
15,5% 19,1% 12,7% 15,7%
28,0% TP Lingkungan Hidup 15,6% 15,0% Perdagangan Orang
18,2% 14,4%
43,6% TP Perbankan 12,9% Pemalsuan
11,5% 14,6%
12,2%
Penggelapan Penyuapan

19,4%
Perdagangan Orang Perjudian
Perjudian TP Perbankan
55,7%
63,0%
Kepabeanan dan Cukai Kepabeanan dan Cukai
55,8%
Penyuapan 48,8% 50,3% Terorisme/Pendanaan Terorisme
52,4%
47,0% 47,5% 49,7% 48,4%
46,9% 45,1% Narkotika 47,5%
44,0% 43,8% 43,6% Penggelapan

32,1%
Penipuan Narkotika
30,0%
Terorisme/Pendanaan Terorisme TP Pajak
TP Pajak Penipuan
Korupsi Korupsi
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2013 - 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2013 -
(sd April)Apr 2020 (sd April)Apr 2020
 STATISTIK OUTPUT UTAMA-HP
TREN DAN KOMPOSISI HP
TREN HP TAHUNAN Komposisi APH Penerima HP

24 24
22 22 DJBC
19 20 20
18 19 19 20

14
10 10
DJP
5 5 5

0 0 1 1 0 0 0

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

(sd April)
BNN
HP APH IHP NON APH TOTAL HP

Komposisi HP KPK
0,0%

0,0%

0,0%

0,0%

0,0%
5,0%

5,0%
5,3%
26,3%

Kejaksaan
100,0%

100,0%

100,0%

100,0%

100,0%
94,7%

95,0%

95,0%
73,7%

Kepolisian

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2013 - 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2013 -
(sd April) Apr 2020 (sd April) Apr 2020
HP APH IHP NON APH
WHERE THE MONEY GOES…

HIGH RISK 3. FINANCIAL SYSTEMS

MEDIUM 2. ASSETS

LOW RISK 1.
CASH
NICOTINE SMOKING
MONEY LAUNDERING
CORRUPTION
AKAR MASALAH

TPA

TPPU
PENGALAMAN PPATK
Birth
Death School
START
END
Religion Works

Tax Mobility

Natural Resources Health

MONEY
LAUNDERING
Infrastructure Sport

Entertainment Law

Customs Politics

Forestry Agriculture
Military
PERKEMBANGAN
TYPOLOGY TPPU
PERUBAHAN PRILAKU TPPU

• Pawn Shop
• Trust, • FinTech
Non Comply • Investment Manager,
e money/e wallet,
•
•
virtual currency,
bitcoins, etc
•
• Card Payment,
• Koperasi,
• Kustodian,
• PBJ,
• Gatekeeper
• Insurance,
• Securities Companies
Partially Comply • Money Changer,
• Multi Finance,
• Pos & Giro,
• Commodity,
• Remittance.

Largely Comply Bank

Centralized & Decentralized & Decentralized &

Regulated Regulated Unregulated
AKSELERASI ANCAMAN TPPU DARI HASIL TPK

PERSON TO BUSINESS
P2B B2B

SS
PE

INE
RS

US
ON

OB
TO

ST
PER

ES
SO

SIN
N 201

BU
7
P2P 200 0
P/B2F

20
2
200

15
PERSON/BUSINESS TO FINTECH
OFSHORE TO OFSHORE CORRUPTION

NOW

7
201
OFF2OFF 201
0 F2F

FIN
TEC
RE

H
HO

TO
ONSHORE TO ONSHORE
FS

FIN
OO

T
ET

EC
H
OR

ON2OFF ON2ON
SH
ON
 STRUCTURAL LAYERING-CASE DEVELOPMENT
CRIME
MONEY

1.0
ASSETS BANK/NON CASH

2.0
SELF NOMINEE GATEKEEPER BENEFICIAL OWNER BUSINESS

ONSHORE

3.0
OFFSHORE

LEAST TAXED BANK SECRECY RANDOM

ASSETS FINTECH BUSINESS

4.0
GHOST TRANSACTION TRUSTEE SHADOW OWNERSHIP
TYPOLOGI TYPOLOGI TYPOLOGI TYPOLOGI TYPOLOGI TYPOLOGI

the
cloud

STR/CTR

DNFBPs CDD/EDD IFTI COMODITY PBI 19/12 OR SANDBOX

CLOUD
 I N G
EIV
E C
R

MOVING

USI
NG

IN
TE
GROW

GR
AT
ING
ING
 RE
CE

MOVING
IVIN
G

COR RUPTION
USI E LE M E NT S
NG

IN
TE
GROW

GR
100%
AT
I NG
ING

NG MO
IVI VI
CE NG
RE

A
TERR A
NIT
INCOG
75% N O N YMO US
E A
RAT
DISPA
OPEN
5%

USIN
G
WIN

G
GRO

INTEGRATING
 RE
CE

MOVING
IVIN
G

COR RUPTION
USI E LE M E NT S
NG

IN
TE
GROW

GR
100%
AT
I NG
ING

NG MO
IVI VI
CE NG
RE

A
TERR A
NIT
INCOG
75% N O N YMO US
E A
RAT
DISPA
OPEN
5%

USIN
G
WIN

G
GRO

INTEGRATING
 RE
CE

MOVING
IVIN
G

COR RUPTION
USI E LE M E NT S
NG

IN
TE
GROW

GR
100%
AT
I NG
ING

NG MO
IVI VI
CE NG
RE
NOMINEE
CASH A
TERR A
NIT
INCOG
75% N O N YMO US
E A
RAT
DISPA
OPEN
5% LOAN
ASSET/VA/VC AGREEMENT

USIN
G
WIN

G
GRO

OFFSHORE

INTEGRATING
 Criminal brain!

BRAIN &
LEARNING

PP
KYC
ASSETS REG NOM BO UBO IC
R
E NT
A LC
IVIDU
IND
 Placement

‘Terra Incognita'

One to One KYC One to Many Many to Many Many to One

Actus Reus Mens Over The Counter Placement Layering Integration

Rea
Report

Law Enforcer Reporting Parties

FIU
GENETIKA PELAKU TPPU
ONE TO MANY
TARUH UANG/HARTA KEKAYAAN
PADA PIHAK LAIN/NOMINEE
AGAR TIDAK TERDETEKSI.
GENETIKA PELAKU TPPU
ONE TO MANY
TARUH UANG/HARTA KEKAYAAN
PADA PIHAK LAIN/NOMINEE
AGAR TIDAK TERDETEKSI.
GENETIKA FOLLOW THE MONEY
MANY TO ONE
MELACAK ALIRAN DANA HINGGA
MENEMUKAN ULTIMATE
BENEFICIAL OWNER
GENETIKA FOLLOW THE MONEY
MANY TO ONE
MELACAK ALIRAN DANA HINGGA
MENEMUKAN ULTIMATE
BENEFICIAL OWNER
 KOMPLIKASI
MENS REA
DIVERSE STATE OF MINDS
SINGLE LAYER PREDICATES CRIME
SINGLE LAYER PREDICATES CRIME

TABUNG KE BANK

KORUPSI
MULTY LAYER PREDICATES CRIMES
MULTY LAYER PREDICATES CRIMES

KEPABEANAN

PERPAJAKAN

PERDAGANGAN ORANG

KEHUTANAN

SUAP/KORUPSI
SINGLE LAYER CRIMES

PIHAK SWASTA

KEHUTANAN
Rp

PEJABAT NEGARA

PERIZINAN
MULTY LAYER CRIMES

PIHAK SWASTA TINDAK PIDANA

KEHUTANAN KEPABEANAN

PEJABAT NEGARA PORSI KEGIATAN USAHA TINDAK PIDANA

Rp
PERIZINAN BAGI HASIL ILLEGAL LOGGING

Rp
NOMINEE TINDAK PIDANA

PERUSAHAAN/PERORANGAN PERPAJAKAN
SINGLE LAYER
MONEY LAUNDERING

CORRUPTION (APBN/APBD)
MULTYPLE MONEY LAUNDERING

NARCOTICS

WILDLIFE CUSTOMS

CORRUPTION
PENYIDIK TPPU
PASAL 74 UU NOMOR 8 TAHUN 2010

KEPOLISIAN NEGARA RI;

KEJAKSAAN;

KOMISI PEMBERANTASAN KORUPSI (KPK);

BADAN NARKOTIKA NASIONAL (BNN);

DIREKTORAT JENDERAL PAJAK;

DIREKTORAT JENDERAL BEA DAN CUKAI.

 DASHBOARD
PENEGAKKAN HUKUM TPPU

TPA TPPU
Maximum Minimum Minimum Maximum

MAX MAX

MED MED

LOW MAX

LOW
WE’RE HERE MAX

LOW LOW