(En Miles de
Activo
MN
DISPONIBLE Caja Bancos y Corresponsales Canje Otros FONDOS INTERBANCARIOS INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS Inversiones a valor razonable con cambios en resultados Negociables Disponibles para la Venta Financieras a Vencimiento Inversiones en subsidiarias y asociadas Provisiones CRDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS Vigentes Descuentos Prstamos Hipotecarios para Vivienda Crditos por Liquidar Otros Refinanciados y Reestructurados Atrasados Vencidos En Cobranza Judicial Provisiones Intereses y Comisiones no Devengados
ME
### ### ### 0 ( 6 477) ### ### 0 ( ) 0 ( ) 0 ( 938) 0 ( 6 352) 0 ( ) ### 0 ( ) 0 ( ) 0 ( ) ### 0 ( ) ### ### 0 ( 1 489) ### 0 ( 5 034) 0 ( ) 0 ( 81) 0 ( 6 142) ### ### ### ### - 0 ( 960) 0 ( ) ### 0 ( ) 0 ( ) ### 0 ( ) 0 ( ) ### ### 0 ( 225) ### 0 ( 9 650) 0 ( ) 0 ( ) 0 ( 1 035) 0 ( 2 773) 0 ( 453) 0 ( 2 320) ### - 0 ( 215)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR Disponible Fondos Interbancarios Inversiones Crditos Cuentas por Cobrar
0 ( 6 374)
0 ( 734)
0 ( 0 0 0
0 ( 21)
0 ( 46)
ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIN OTROS ACTIVOS TOTAL ACTIVO CONTINGENTES DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS
Tipo de Cambio Contable: S/. 2.767
ance General por Caja Rural de Ahorro y General por Caja Balance Crdito
al 27 '27771' Iyar '27771' 2011
(En Miles de Nuevos Soles)
(En Miles de
Pasivo
MN
OBLIGACIONES CON EL PBLICO
Depsitos a la vista Depsitos de Ahorros Depsitos a Plazo Cuentas a Plazo C.T.S. Otros Depsitos Restringidos Otras Obligaciones A la Vista Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento
ME
62 007 0 18 531 43 276 38 336 4 941 0 0 199 199 0 0 0 0 0 44 360 29 488 14 873 1 761 4 449 475 0 0 3 974 0 0 62 1
524 978 0 101 061 423 161 394 365 28 796 0 0 756 756 0 11 375 87 11 289 0 130 641 117 641 13 000 8 739 13 137 11 166 0 0 1 971 0 0 10 583 11
CUENTAS POR PAGAR NETAS INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR PAGAR
Obligaciones con el Pblico Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales Fondos Interbancarios Adeudos y Obligaciones Financieras Obligaciones en Circulacin no Subordinadas Cuentas por Pagar
699 463 189 405 80 114 93 891 8 441 0 6 959 888 868 1 231 1 231 0 0 0 857 169 213 463 0
112 640 0 0 0 0 0 0 112 640 206 206 0 0 0 5 651 573 226 440 0
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS
Tipo de Cambio Contable: S/. 2.767
C Nuestra Gente
TOTAL
0 ( 110 244) 0 ( 34 077) 0 ( 68 878) 0 ( ) 0 ( 7 290) 0 ( ) 0 ( 58 480) 0 ( ) 0 ( ) 0 ( 12 297) 0 ( 46 183) 0 ( ) 0 ( 715 980) 0 ( 720 812) 0 ( 1 714) 0 ( 704 334) 0 ( 14 684) 0 ( ) 0 ( 81) 0 ( 7 177) 0 ( 34 517) 0 ( 19 460) 0 ( 15 057) - 0 ( 45 351) - 0 ( 1 175) ###
0 ( ) 5. 83 (. 92)
71. 97 (. 26)
0 ( 1) 3. 44 (. 65)
0 ( 1) 0 ( 2)
0 ( 67)
. 006 (. 679)
0 ( 2) 6. 27 (. 09) 0 ( 100)
C Nuestra Gente
TOTAL
586 985 0 119 593 466 437 432 700 33 737 0 0 955 955 0 11 375 87 11 289 0 175 001 147 128 27 873 10 500 17 585 11 640 0 0 5 945 0 0 10 645 12
12 47
0 17
1 2
812 103 189 405 80 114 93 891 8 441 0 6 959 1 001 508 1 437 1 437 0 0 0 6 508 742 439 903 0 19
100
Activo
MN
DISPONIBLE Caja Bancos y Corresponsales Canje Otros FONDOS INTERBANCARIOS ### 0 ( 43 481) ### 0 ( ) 0 ( 6 681) 0 ( )
ME
### ### ### 0 ( ) ### 0 ( ) ### 0 ( 70) 0 ( 9 416) ### 0 ( ) 0 ( ) ### ### 0 ( 225) ### ### 0 ( ) 0 ( ) 0 ( 4 857) 0 ( 8 308) 0 ( 2 951) 0 ( 5 357) ### ###
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS ( 49 269) 0 Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0 ( 3 077) Negociables Disponibles para la Venta 0 ( ) Financieras a Vencimiento 0 ( 9) Inversiones en subsidiarias y asociadas 0 ( 46 183) Provisiones 0 ( ) CRDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS Vigentes Descuentos Prstamos Hipotecarios para Vivienda Crditos por Liquidar Otros Refinanciados y Reestructurados Atrasados Vencidos En Cobranza Judicial Provisiones Intereses y Comisiones no Devengados ### ### 0 ( 1 489) ### 0 ( 36 852) 0 ( ) 0 ( 200) 0 ( 34 249) 0 ( 93 339) 0 ( 56 554) 0 ( 36 785) ### - 0 ( 4 668)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR Disponible Fondos Interbancarios Inversiones Crditos Cuentas por Cobrar
0 ( 846)
0 ( 270)
ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIN OTROS ACTIVOS TOTAL ACTIVO CONTINGENTES DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS
Tipo de Cambio Contable: S/. 2.767
0 ( 79 557)
0 ( 63)
Pasivo
MN
OBLIGACIONES CON EL PBLICO
Depsitos a la vista Depsitos de Ahorros Depsitos a Plazo Cuentas a Plazo C.T.S. Otros Depsitos Restringidos Otras Obligaciones A la Vista Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento
ME
199 656 0 40 719 156 314 121 321 34 992 0 2 311 312 312 0 16 204 1 16 203 0 87 476 46 498 40 977 3 225 8 366 2 816 97 0 5 221 232 0 4 861 21
1 520 708 0 242 900 1 254 620 1 109 271 145 349 0 22 279 909 909 0 31 238 92 31 147 0 215 469 193 155 22 314 24 267 42 465 39 012 789 0 2 665 0 0 22 856 653
CUENTAS POR PAGAR NETAS INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR PAGAR
Obligaciones con el Pblico Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales Fondos Interbancarios Adeudos y Obligaciones Financieras Obligaciones en Circulacin no Subordinadas Cuentas por Pagar
1 857 656 370 262 234 823 114 538 19 995 ( 7 718) 8 624 2 227 918 90 288 55 583 34 010 0 695 1 174 526 1 663 448 7 667
319 809 0 0 0 0 0 0 319 809 23 661 2 295 20 845 0 521 5 728 287 850 670 4 475
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS
Tipo de Cambio Contable: S/. 2.767
TOTAL
### 0 ( 54 225) ### 0 ( ) 0 ( 32 828) 0 ( ) 0 ( 77 219) 0 ( 3 146) 0 ( 9 416) 0 ( 18 474) 0 ( 46 183) 0 ( ) ### ### 0 ( 1 714) ### 0 ( 50 994) 0 ( ) 0 ( 200) 0 ( 39 106) ### 0 ( 59 505) 0 ( 42 142) ### - 0 ( 6 097) 18
0 3
69
2 4
-5.58 -0.24
0.38 2.68
0 ( 1 117)
0.04
TOTAL
1 720 364 0 283 619 1 410 934 1 230 593 180 341 0 24 591 1 221 1 221 0 47 443 93 47 350 0 302 945 239 654 63 291 27 492 50 831 41 828 885 0 7 886 232 0 27 717 673 11.89
11.13 56.39
1.86
1.08 2.00
1.11
2 177 465 370 262 234 823 114 538 19 995 ( 7 718) 8 624 2 547 727 113 949 57 878 54 856 0 1 215 6 902 813 2 514 118 12 142 14.53
100.00
CRAC Cajamarca
MN
INGRESOS FINANCIEROS Intereses por Disponibles Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Ingresos por Inversiones 4 526 215 0 0
ME
363 1 0 6
Ingresos por Valorizacin de Inversiones Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas Intereses y Comisiones por Crditos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros GASTOS FINANCIEROS Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Pblico Intereses por Depsitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras Prdida por Valorizacin de Inversiones Primas al Fondo de Seguro de Depsitos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros MARGEN FINANCIERO BRUTO
520
( 20)
MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Intereses de Cuentas por Cobrar Ingresos por Operaciones Contingentes Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
245 46 2 27 0 18 4
Gastos de Cuentas por Pagar Gastos por Operaciones Contingentes Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Gastos Diversos MARGEN OPERACIONAL GASTOS ADMINISTRATIVOS Personal Directorio Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones MARGEN OPERACIONAL NETO PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Contingencias y Otras Depreciacin Amortizacin
( 66)
24
Ingresos (Gastos) por Recuperacin de Crditos Ingresos (Gastos) Extraordinarios Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores
14 ( 57) ( 23)
8 17 ( )
399
163
0 51 347
0 0 163
Estado de Ganancias y Pr
AC Cajamarca
CRAC Chavn
CRAC Sipn
TOTAL
4 890 216 0 6
MN
8 169 290 0 11
ME
408 49 0 4
TOTAL
8 577 339 0 14
MN
3 654 140 0 0
ME
291 12 0 56
TOTAL
3 946 152 0 56
0 0 223 0 0 0 86 55 0 0 16 0 14 0 0 0 206
500
2 534
52
2 586
598
( 330)
268
208 15 10 0 0 5 7
2 065 57 0 0 0 57 9
536 3 0 0 0 3 4
2 601 60 0 0 0 60 13
( 41)
201
24
225
26
23
49
22 ( 40) ( 23)
239 ( 29) ( 9)
29 0 ( 5)
58 ( 14) ( 18)
10 12 0
68 ( 1) ( 18)
561
( 3 822)
( 483)
( 4 305)
( 214)
91
( 123)
0 51 510
0 ( 1 243) ( 2 579)
0 0 ( 483)
0 ( 1 243) ( 3 062)
0 0 ( 214)
0 0 91
0 0 ( 123)
MN
INGRESOS FINANCIEROS Intereses por Disponibles Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Ingresos por Inversiones 3 040 84 0 0
ME
83 5 0 67
Ingresos por Valorizacin de Inversiones Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas Intereses y Comisiones por Crditos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros GASTOS FINANCIEROS Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Pblico Intereses por Depsitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras Prdida por Valorizacin de Inversiones Primas al Fondo de Seguro de Depsitos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros MARGEN FINANCIERO BRUTO
0 0 10 0 0 0 49 34 0 0 0 0 15 0 0 0 34
224
MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Intereses de Cuentas por Cobrar Ingresos por Operaciones Contingentes Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
32 32 0 11 0 22 1
Gastos de Cuentas por Pagar Gastos por Operaciones Contingentes Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Gastos Diversos MARGEN OPERACIONAL GASTOS ADMINISTRATIVOS Personal Directorio Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones MARGEN OPERACIONAL NETO PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Contingencias y Otras Depreciacin Amortizacin
195
Ingresos (Gastos) por Recuperacin de Crditos Ingresos (Gastos) Extraordinarios Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores
175 14 5
5 1 ( )
( 249)
( 147)
0 0 ( 249)
0 0 ( 147)
rro y Crdito
rtadores de Ayacucho
TOTAL
3 123 89 0 67
MN
8 035 34 0 0
ME
233 7 0 15
TOTAL
8 268 42 0 15
MN
73 640 434 0 0
ME
4 921 94 0 393
TOTAL
78 560 528 0 393
0 0 202 8 0 0 81 63 0 0 2 0 16 0 0 0 152
225
440
( 32)
408
11 085
( 485)
10 600
185 0 0 0 0 0 11
3 721 48 0 7 0 41 0
0 0 0 2 080 46 804 38 984 24 736 155 13 703 389 7 820 2 089 395 54 1 377 262
0 0 0 0 3 768 0 0 0 0 0 3 768 ( 2) 0 ( 2) 0 0
0 0 0 2 080 50 572 38 984 24 736 155 13 703 389 11 589 2 087 395 52 1 377 262
201
15
668
( 91)
577
180 15 5
( 13) 19 0
0 5 3
( 13) 24 3
95 ( ) ( 186)
( 396)
2 510
( 14)
2 496
6 399
3 679
10 079
0 0 ( 396)
0 860 1 650
0 0 ( 14)
0 860 1 636
0 3 119 3 280
0 0 3 679
0 3 119 6 959
CRAC Profinanzas
MN
INGRESOS FINANCIEROS Intereses por Disponibles Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Ingresos por Inversiones 22 833 57 0 0
ME
806 232 0 101
Ingresos por Valorizacin de Inversiones Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas Intereses y Comisiones por Crditos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros GASTOS FINANCIEROS Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Pblico Intereses por Depsitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras Prdida por Valorizacin de Inversiones Primas al Fondo de Seguro de Depsitos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros MARGEN FINANCIERO BRUTO
3 463
26
MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Intereses de Cuentas por Cobrar Ingresos por Operaciones Contingentes Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos de Cuentas por Pagar Gastos por Operaciones Contingentes Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Gastos Diversos MARGEN OPERACIONAL GASTOS ADMINISTRATIVOS Personal Directorio Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones MARGEN OPERACIONAL NETO PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Contingencias y Otras Depreciacin Amortizacin
( 164)
49
Ingresos (Gastos) por Recuperacin de Crditos Ingresos (Gastos) Extraordinarios Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores
0 ( 12) ( 152)
48 1 0
1 487
( 567)
0 196 1 291
0 0 ( 567)
rro y Crdito
AC Profinanzas
CRAC Prymera
CRAC Credinka
TOTAL
23 639 288 0 101
MN
7 063 32 0 0
ME
510 28 0 16
TOTAL
7 573 60 0 16
MN
17 468 58 0 40
ME
1 535 5 0 83
TOTAL
19 003 63 0 123
3 488
1 329
55
1 384
1 807
81
1 887
( 37) 8 0 0 0 8 3
709 42 1 2 0 38 17
( 115)
( 24)
( 24)
174
176
48 ( 11) ( 152)
47 ( 39) ( 32)
0 0 0
47 ( 39) ( 32)
162 25 ( 13)
4 ( 8) 6
166 17 ( 6)
920
( 2 557)
( 660)
( 3 218)
2 123
( 43)
2 080
0 196 724
0 ( 940) ( 1 618)
0 0 ( 660)
0 ( 940) ( 2 278)
0 589 1 534
0 0 ( 43)
0 589 1 491
MN
INGRESOS FINANCIEROS Intereses por Disponibles Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Ingresos por Inversiones 42 277 515 0 0
Ingresos por Valorizacin de Inversiones Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas Intereses y Comisiones por Crditos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros GASTOS FINANCIEROS Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Pblico Intereses por Depsitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras Prdida por Valorizacin de Inversiones Primas al Fondo de Seguro de Depsitos Diferencia de Cambio Reajuste por Indexacin Otros MARGEN FINANCIERO BRUTO
0 0 38 657 334 125 2 645 14 844 12 164 277 0 970 0 1 070 0 0 364 27 432
7 250
MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Intereses de Cuentas por Cobrar Ingresos por Operaciones Contingentes Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos de Cuentas por Pagar Gastos por Operaciones Contingentes Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Gastos Diversos MARGEN OPERACIONAL GASTOS ADMINISTRATIVOS Personal Directorio Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones MARGEN OPERACIONAL NETO PROVISIONES, DEPRECIACIN Y AMORTIZACIN Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Contingencias y Otras Depreciacin Amortizacin
0 79 0 1 454 18 788 13 514 9 590 422 3 161 341 5 274 1 071 68 370 541 91
670
Ingresos (Gastos) por Recuperacin de Crditos Ingresos (Gastos) Extraordinarios Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores
557 112 0
4 873
0 1 510 3 363
horro y Crdito
ME
3 820 39 0 235
TOTAL
46 097 553 0 235
MN
190 706 1 858 0 51
ME
12 971 473 0 977
TOTAL
203 676 2 331 0 1 028
0 0 42 092 334 125 2 757 17 965 12 706 297 0 3 382 0 1 174 0 0 406 28 132
0 696 184 876 404 125 2 696 56 287 44 966 557 0 6 623 7 3 733 1 0 400 134 419
0 696 195 603 1 086 125 2 807 63 732 47 802 727 0 10 441 69 4 249 1 0 443 139 944
66
7 315
29 248
( 586)
28 662
634 68 66 0 0 2 20
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