KEJAKSAAN REPUBLIK INDONESIA

KEJAKSAAN TINGGI SULAWESI TENGGARA

KEJAKSAAN NEGERI KENDARI
Jl Drs.Abdullah Siloandae No.153 Kendari Telp.(0401) 312223232 Fax. (0401)
32323124 www.-Kejari-Kdi.Go.id

“UNTUK KEADILAN” P-29

SURAT DAKWAAN
No. Reg. Perkara Pid.Sus-131/Enz.2/03/2020

I. IDENTITAS TERDAKWA :

Nama : Dr. AMBO DWI KASWAN, S.M.,M.M.

Tempat Lahir : Wandoka
Umur/Tanggal Lahir : 35 Tahun / 31 September 1985
Jenis Kelamin : Laki-Laki
Kebangsaan : Indonesia
Tempat Tinggal : Jl. Poros Dr Sutomo, Kelurahan Lalodati,
Kecamatan Puuwatu, Kota Kendari, Sulawesi
Tenggara
Agama : Islam
Pekerjaan : Kepala Cabang Perusahaan
Pendidikan : S-3 Magister Managemen

II. PENAHANAN
- Ditahan di Rutan Polres Kendari oleh Penyidik selama 20 hari sejak Tanggal 14
Januari 2020 sampai dengan 03 Februari 2020
- Diperpanjang penahanannya oleh Penuntut Umum selama 30 hari pada
Kejaksaan Negeri Kendari sejak Tanggal 04 Februari 2020 sampai dengan 5
Maret 2020.
- Ditahan oleh ketua Pengadilan Negeri Kendari sejak Tanggal 5 Maret 2020
sampai dengan 25 Maret 2020.
- Ditahan Hakim Pengadilan Negeri Kendari Sejak tanggal 26 Maret 2020 sampai
dengan 25 April 2020.

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 1

AMBO
III. DAKWAAN

KESATU
PRIMAIR
----------- Bahwa TERDAKWA AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO Sebagai
pimpinan cabang PT. Triandari Life Insurance, pada hari Kamis, tanggal 23 Juli 2020
sekitar Pukul 15.50 WITA atau setidak-tidaknya pada suatu waktu dalam bulan Juli
2020 atau setidak-tidaknya pada suatu waktu tahun 2020, baik bertindak sendiri-
sendiri atau bersama-sama melakukan, menyuruh melakukan, dan turut serta
melakukan bersama RERE RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (sebagai terdakwa
dalam berkas perkara terpisah) Sebagai Ketua Komite Pegembangan produk
Investasi, PT. Triandari Life Insurance cabang Sulawesi tengga, bertempat di kantor
PT.Triandari Life Insurance di Jln. Abunawas No. 2 Kel. Bende, Kec. Kadia, Kota
Kendari Sulawesi Tenggara atau setidak-tidaknya pada tempat lain yang masih
termasuk daerah hukum Pengadilan Negeri Kendari yang berwenang mengadili perkara,
yang menggelapkan Premi atau Kontribusi. perbuatan mana dilakukan Terdakwa
dengan cara sebagai berikut :

- Bahwa berawal pada hari Rabu tanggal 25 November 2015 atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan November 2015, PT.
Triandari Life Insurance adalah perusahaan asuransi di Indonesia yang meningkat
selama mendirikan Kantor Cabang di Jln. Abunawas No. 2, K elurahan Bende,
Kecamatan Kadia, Kota Kendari, Sulawesi Tenggara, AMBO DWI KASWAN, S.M.,
M.M. Alias AMBO sebagai Pimpinan Cabang, Siti Fitratin Safa sebagai Ketua
Komite Investasi dan RERE RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam
berkas perkara terpisah) sebagai Kepala Komite Pengembangan Produk Investasi.
- Bahwa pada hari Jum’at, 15 Januari 2020 sekitar jam 12.05 WITA, atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Januari tahun 2020,
PT. Triandari Life Insurance tercatat sudah mendapatkan nasabah sebanyak 2.000
(dua ribu) nasabah dan mengalami kenaikan 20% di setiap tahunnya. RERE
RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perk ara terpisah) selaku
Kepala komite pengembangan produksi yang melihat perkembangan tersebut
berpikir untuk menambah produk baru, ia berpikir bahwa dengan dikeluarkannya
produk baru bisa menjadikan PT. Triandari Life Insurance meningkat pesat. RERE
RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah)

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 2

AMBO
 pun segera memberitahu AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO sekaligus
memberi saran kepada Ambo Dwi Kaswan untuk mengeluarkan produk asuransi
baru yang bisa menarik minat nasabah di PT. Triandari Life Insurance. AMBO DWI
KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBOm yang mendengar saran dari Rere ramdani
wonua berpikir bahwa akan ada keuntungan besar dari perusahaan apabila
dikeluarkan produk asuransi baru, AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO
itupun setuju dan memberitahu RERE RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa
dalam berkas perkara terpisah) untuk menyusun pengembangan produk baru itu.

- Bahwa pada hari Senin 20 Januari 2020 sekitar jam 10:15 WITA atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Januari tahun 2020
Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO menghubungi melalui
telpon dengan nomor +62852407405559 Direktur Utama PT. Triandari Life
Insurance yakni Saksi RANGGATAMA LEMOS, yang membicarakan tentang akan
pengeluaran produk Asuransi baru di perusahaan cabang yakni Asuransi Dwi Guna
dengan jenis polis asuransi pns dan polis asuransi kesehatan yang berdasarkan
Provider Telkomel melalui via telpon, dimana isi percakapan itu ialah :

Ambo : Pak, melihat perusahaan mengalami kenaikan jumlah nasabah

yang begitu pesat setiap tahunnya bagaimana kalau perusahaan
kami mengeluarkan produk asuransi baru?

Rangga : iya ide yang sangat bagus,apakah kamu sudah merencanakan

produk asuransi seperti apa yang akan dikeluarkan?

Ambo : Baik pak, jadi saya merencanakan 2 jenis produk asuransi Dwi
Guna yaitu jenis polis PNS yang manfaatnya memberikan jaminan
keuangan kepada nasabah yang memasuki masa pension dan polis
Kesehatan yang manfaatnya membantu ketersediaan untuk semua
kebutuhan biaya dokter, obat-obatan, rawat inap, sampai dengan
tindakan operasi. Bagaimana menurut bapak terkait 2 jenis produk
asuransi tersebut?

Rangga : Untuk saat ini cukup keluarkan produk asuransi Dwi Guna polis
PNS dan lihat bagaimana perkembangannya.Kemudian untuk
selebihnya saya percayakan pada kamu

Ambo : Baik pak, terimakasih.

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 3

AMBO
- Bahwa pada hari Jum’at, 27 Januari 2020 sekitar jam 10.00 WITA atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Januari tahun 2020,
Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO memerintahkan RERE
RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah) untuk
mulai Menyusun rencana strategis pengembangan serta pemasaran produk
asuransi baru.

- Bahwa selanjutnya pada hari yang sama jam 11.25 WITA atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Januari tahun 2020 RERE
RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah)
selaku kepala komite pengembangan produk investasi, mulai menyusun rencana
strategis pengembangan serta pemasaran produk asuransi baru. Selain itu ia juga
memperkirakan kesesuaian produk baru yang akan dipasarkan dengan kebutuhan
masyarakat saat ini, setelah mempertimbangkan berbagai aspek RERE RAMDANI
WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah) menilai rencana
penyediaan produk asuransi baru akan menjadi peluang besar untuk meningkatkan
keuntungan perusahaan,dengan rencana strategis dalam upaya pengembangan
dan pemasaran produk asuransi tersebut RERE RAMDANI WONUA, S.M., M.M.
(Terdakwa dalam berkas perkara terpisah) kemudian melaporkan wacananya
kepada AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO.

- Bahwa pada hari Jum’at, 9 Februari 2020 sekitar jam 09.00 WITA atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Februari tahun 2020
AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO kemudian memerintahkan
sekretarisnya Saksi Riski dwi abiyaksa untuk membuat jadwal rapat pada jam
13.00 siang dan memberitahukan hal ini kepada para jajaran perusahaan, AMBO
DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO mengatakan bahwa dalam rapat tersebut
akan membahas terkait rencana pengeluaran produk baru yang akan di pasarkan.

- Bahwa selanjutnya pada hari yang sama jam 10.15 WITA atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Februari tahun 2020 Saksi
Riski dwi abiyaksa mengatur jadwal rapat sesuai perintah Terdakwa AMBO DWI
KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO, lalu Saksi Riski dwi abiyaksa juga
memberitahukan kepada jajaran PT. Triandari Life Insurance bahwa akan diadakan
rapat untuk membahas produk baru yang akan dipasarkan.

- Bahwa selanjutnya pada hari yang sama jam 13.00 WITA atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Februari tahun 2020
Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO kemudian mengadakan

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 4

AMBO
 rapat bersama jajarannya, dalam rapat tersebut Terdakwa AMBO DWI KASWAN,
S.M., M.M. Alias AMBO memberikan kesempatan kepada RERE RAMDANI
WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah) untuk
mempresentasikan rencana pengembangan produk asuransi baru kepada
jajarannya, RERE RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara
terpisah) kemudian menyampaikan secara langsung bahwa akan ada produk baru
yang di pasarkan yaitu produk Asuransi Dwiguna, dimana asuransi ini akan
memberikan dua manfaat sekaligus kepada nasabah. Setelah Rere ramdani wonua
mempresentasikan produk asuransi baru tersebut. Dari hasil rapat itu jajaran rapat
menyetujui adanya pengeluaran produk asuransi baru, kemudian Terdakwa AMBO
DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO menuturkan bahwa Produk Asuransi ini
telah mendapatkan izin berdasarkan Surat Keputusan yang telah di tanda tangani
oleh Saksi RANGGATAMA LEMOS selaku direktur utama PT. Triandari Life
Insurance.

- Bahwa selanjutnya pada hari yang sama jam 13.00 WITA atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Februari tahun 2020
Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO kemudian
memerintahkan agen pemasaran yaitu saksi Samiun Mardiansyah dan saksi Erin
Wahyuni untuk mempromosikan produk asuransi Dwiguna melalui media sosial
dengan menggunakan pesan broadcast WhatsApp milik PT. Triandari Life
Insurance cabang Sulawesi Tenggara. Kemudian setelah rapat selesai, Terdakwa
AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO mengatakan kepada RERE
RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah) agar
tiap pemasaran produk asuransi yang memenuhi target dilaporkan kepada dia
sekaligus dengan memerintahkan para agen yaitu Saksi Rizal Bahri, Saksi Surti
Pratiwi, Saksi Syahreza Majid, Saksi Syawal Cahyadi, dan Saksi Isra Yuniarti
untuk mentransferkan setiap dana nasabah ke Rekening pribadi milik RERE
RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah) .

- Bahwa pada hari Kamis, 23 Juli 2020 sekitar jam 15.30 WITA atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan Juni tahun 2020, Terdakwa
AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO memerintahkan saksi Riski Dwi
Abiyaksa selaku Sekretaris untuk memanggil RERE RAMDANI WONUA, S.M.,
M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah) keruangannya. Setelah berada
diruangan Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO, RERE
RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas perkara terpisah)
memberitahukan kepada Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 5

AMBO
 AMBO bahwa salah satu agen pemasaran saksi Rizal Bahri telah memenuhi target
pemasaran.

BUKTI PEMASARAN RIZAL BAHRI

- Kemudian Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO

memerintahkan RERE RAMDANI WONUA, S.M., M.M. (Terdakwa dalam berkas
perkara terpisah) agar dana nasabah ditransfer ke rekening pribadinya dan
Terdakwa AMBO DWI KASWAN, S.M., M.M. Alias AMBO juga menambahkan
bahwa dana nasabah tersebut akan di transferkan ke rekening perusahaan.

BUKTI TRANSFER 135JT RERE&AMBO

- Bahwa pada hari Kamis, 9 September 2020 sekitar jam 09.00 WITA atau setidak-
tidaknya pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan September tahun
2020, Salah satu nasabah dari PT. Triandari Life Insurance, Saksi Aysyah Janeeta
Az-Zahra yang merupakan dosen Fakultas Ekonomi Dan Bisnis Universitas Halu
Oleo,merasa kesehatannya menurun kemudian mendatangi kantor PT. Triandari
Life Insurance untuk mengklaim dana asuransi yang sempat ia bayar kepada Saksi
Syahreza Majid Dan menanyakan perihal dana asuransi miliknya kepada Saksi
Ririn Febriana selaku staff pada bagian Aktuaria, namun dana asuransi yang dia
bayarkan tidak dapat diklaim atau di cairkan. Saksi Aysyah Janeta Az-Zahra yang
merasa keberatan lalu menunjukan bukti premi miliknya :

BUKTI PREMI

- Bahwa selanjutnya pada hari yang sama jam 09.20 WITA atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan September tahun 2020
Setelah melihat premi yang ditunjukkan oleh Saksi Aysyah Janeta Az-Zahra,
Saksi Ririn Febriana langsung mendatangi mendatangi ruangan kepala komite
investasi yakni Saksi SITI FITHROTIN SAFA untuk melaporkan bahwa Asuransi
milik Saksi Aysyah Janeta Az-Zahra tidak dapat diklaim atau dicairkan. Namun
setelah dilakukan pemeriksaan ulang Asuransi milik Saksi Aysyah Janeta Az-
Zahra tidak dapat diklaim, Saksi SITI FITHROTIN SAFA memberitahukan hal
tersebut kepada Saksi Aysyah Janeta Az-Zahra, mendengar hal tersebut Saksi
Aysyah Janeta Az-Zahra langsung meninggalkan kantor cabang PT. Triandari Life
Insurance.

- Bahwa selanjutnya pada hari yang sama jam 14.20 WITA atau setidak-tidaknya
pada suatu waktu yang masih termasuk dalam bulan September tahun 2020

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 6

AMBO
 ---------Perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam
Pasal 85 ayat (2) Undang-Undang Nomor 35 Tahun 2014 tentang perubahan
atas Undang-Undang Nomor 23 Tahun 2002 tentang Perlindungan Anak jo.
Pasal 55 ayat (1) ke-1 Kitab Undang-undang Hukum Pidana (KUHP)------------------

DAN
KEDUA
SUBSIDAIR

--------- Perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam

Pasal 192 Undang-Undang Nomor 36 Tahun 2009 tentang Kesehatan.-----------

Kendari, Senin 2 Maret 2020

PENUNTUT UMUM

A DE RAMDANI
RAMANDA, S.H., M.H.
JAKSA MADYA NIP : 197880707 199503 1 007

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 7

AMBO
 HANA FEBRI YANI, S.H., M.H.
JAKSA MADYA NIP : 19810712 200005 2 001

RAHMAT HIDAYAT, S.H., M.H.

JAKSA MADYA NIP : 198090211199901 3 004

SURAT DAKWAANAN AMBO DWI KASWAN Alias Page 8

AMBO