BUKU PEGANGAN

KANDIDAT
Untuk Ujian Sertifikasi CAMS

acams.org
Mengapa CAMS?
Gelar Ahli Anti Pencucian Uang Bersertifikat (CAMS) menunjukkan tingkat pemahaman yang tinggi atas prinsip-prinsip
APU/PPT internasional. Lulus Ujian CAMS membedakan Anda sebagai otoritas APU/PPT dan membantu mengurangi
risiko kejahatan keuangan institusional. Dikenal dan diterima secara internasional, pemerintah dunia mengakui
Sertifikasi CAMS sebagai standar emas dalam kepatuhan APU/PPT. Mereka yang mendapatkan gelar CAMS
memperoleh banyak keuntungan, seperti meningkatkan nilai profesional mereka melalui pemahaman yang lebih
baik dalam teknik pendeteksian dan pencegahan kejahatan keuangan, melindungi institusi mereka dari ancaman
pencucian uang dan meminimalkan risiko kejahatan keuangan, memenuhi persyaratan pelatihan APU wajib melalui
persiapan dan pelajaran, dan membuktikan keahlian APU mereka kepada badan pemeriksa dan regulator.

Kredensial CAMS: Persiapan Dan Dukungan Untuk Cams

• Menunjukkan kepada badan pemeriksa bahwa
institusi Anda memiliki pengetahuan khusus dalam
bidang APU. CAMS diakui sebagai tolak ukur sertifikasi
APU oleh badan regulator dan industri jasa keuangan.
• Dapat membantu organisasi Anda meminimalkan
risiko. Memiliki tim bersertifikat CAMS memastikan
bahwa rekan kerja Anda dapat berbagi dan
mempertahankan pengetahuan APU. Belajar untuk
ujian juga memberikan panduan dalam merancang
dan menerapkan program APU yang disesuaikan.
• Meningkatkan keterampilan staf Anda. Persiapan ujian
dan pendidikan berkelanjutan yang diperlukan untuk
mempertahankan sertifikasi memastikan keterampilan
karyawan Anda tetap tajam dan pengetahuan
mereka tetap berlaku. Memiliki tim bersertifikat CAMS
memberikan kredibilitas yang luar biasa kepada
program APU Anda, serta meningkatkan komitmen
dan ketekunan Anda di pandangan regulator.
Ujian CAMS membutuhkan persiapan yang matang.
Namun, kami bersama dengan Anda di setiap
langkah. Program sertifikasi kami memberikan Anda
semua yang Anda butuhkan untuk mempersiapkan
ujian dengan tepat.
Materi Studi
Panduan studi adalah materi referensi utama Anda
dan sumber konten untuk mempersiapkan ujian yang
menantang. Materi studi lain mungkin juga tersedia
dalam bahasa pilihan Anda. Silakan kunjungi situs web
kami acams.org, atau hubungi manajer akun Anda untuk
detail lebih lanjut.
Hubungi Kami | ACAMS

2
Mengenai Sertifikasi CAMS
Mengenai Buku Pegangan Ini
Buku pegangan ini menyediakan informasi yang akan Anda butuhkan untuk mendaftar ujian CAMS, termasuk
persyaratan kualifikasi, kebijakan, cetak biru ujian, dan pendaftaran. Buku ini juga menyertakan kebijakan
sertifikasi ulang CAMS sehingga Anda dapat mempertahankan sertifikasi CAMS Anda tetap aktif dan terbaru.

Persyaratan Kualifikasi CAMS

dan Keanggotaan ACAMS Biaya Ujian
Kandidat yang ingin mengikuti ujian CAMS harus
memiliki: PILIHAN PAKET CAMS DENGAN
• Keanggotaan ACAMS yang aktif KELAS VIRTUAL:
• 40 Kredit kelayakan
• Pendidikan Sektor swasta US$2195
– 10 untuk Gelar D3
– 20 untuk Sarjana Sektor publik* US$1895
– 30 untuk Magister
– 40 untuk Juris Doktor atau Doktor Filsafat
• Pengalaman Kerja
– 10 kredit untuk setiap tahun pengalaman Paket CAMS Standar (tanpa Kelas
– Tidak terbatas Virtual):
• Pelatihan
– 1 kredit untuk setiap jam pelatihan yang Sektor swasta US$1795
berkaitan dengan kejahatan keuangan
– Tidak terbatas
Sektor publik* US$1395
Untuk memeriksa apakah Anda memenuhi
persyaratan kualifikasi, silakan kunjungi:
Kalkulator Kualifikasi * Bagi individu yang bekerja untuk
pemerintah.
Kandidat yang lulus ujian CAMS dan ingin
menggunakan dan menampilkan kredensial CAMS
harus memiliki keanggotaan ACAMS yang aktif.

Bagaimana untuk Memulai

LANGKAH 1: LANGKAH 2: LANGKAH 3: LANGKAH 4:

Kirimkan email ke https://
www.acams.org/user/
applications untuk
membeli keanggotaan
dan paket sertifikasi
CAMS.
Dapatkan faktur dan Setelah pembayaran Lengkapi pendaftaran
kirimkan pembayaran dilengkapi, kami akan daring Anda.
Anda. menyediakan akses ke
LMS ACAMS di mana
Anda dapat menemukan
semua materi persiapan
ujian beserta dengan
kursus eLearning CAMS.

3
Mengenai Sertifikasi CAMS
Bagaimana Cara Mendaftar
Lihat Langkah 1 untuk memulai
pendaftaran.
Pembayaran dapat dilakukan dengan kartu
kredit, cek pribadi, cek kasir, wesel atau
transfer rekening (transfer rekening harus
menyertakan informasi pengenal). Cek
harus dibayarkan kepada ACAMS. Harga
tunduk pada perubahan. Kartu kredit yang
ditolak dan/atau cek yang dikembalikan
akan dikenakan denda US$25.
Silakan kirimkan pertanyaan Anda melalui
halaman Hubungi Kami secara daring.
Pemeriksaan Verifikasi Latar
Belakang
ACAMS berhak untuk melakukan pemeriksaan latar
belakang, termasuk pemeriksaan catatan kriminal
semua orang yang ingin mengikuti ujian CAMS.
Kandidat dapat diminta untuk mengisi Formulir
Otorisasi Verifikasi Latar Belakang.
Formulir Otorisasi Verifikasi
Kandidat akan menerima korespondensi dari ACAMS
mengenai status pendaftaran mereka jika ACAMS
melakukan pemeriksaan latar belakang.
Harap diperhatikan bahwa untuk menjaga integritas
dan misi asosiasi kami, jika latar belakang seorang
individu diperiksa dan tidak lulus, individu tersebut
tidak akan diizinkan untuk mengikuti ujian CAMS.
Pernyataan Non Diskriminasi
ACAMS tidak mendiskriminasi kandidat berdasarkan
usia, jenis kelamin, ras, warna kulit, agama, asal
negara, ketidakmampuan atau status pernikahan.
4
Layanan Disabilitas
ACAMS berkomitmen untuk menyediakan akomodasi
yang wajar untuk individu dengan disabilitas yang
didokumentasikan sebagaimana ditentukan oleh
hukum lokal yang berlaku. Tujuan kami adalah untuk
memastikan bahwa setiap orang yang mengajukan
permintaan akomodasi disarankan tentang proses
akomodasi secepat mungkin. Apabila Anda adalah
seorang penyandang disabilitas sesuai dengan definisi
hukum setempat yang berlaku, silakan hubungi
Koordinator Akomodasi kami untuk meminta formulir
dan informasi tentang akomodasi khusus kami.
Proses
1. Hubungi Koordinator Akomodasi Layanan Disabilitas:
E-mail: accommodations@acams.org
Telepon: +1 786-871-3062
Faksimile: +1 866-494-0040
2. Koordinator Akomodasi akan memberikan
Anda formulir permohonan. Lengkapi formulir
permohonan akomodasi dan jelaskan disabilitas
Anda serta akomodasi yang diminta. Selain
formulir, Anda harus menyediakan sertifikasi
dan/atau dokumentasi terbaru (umumnya
tidak lebih dari lima tahun) dari seorang tenaga
medis atau pendidikan yang memiliki kualifikasi
untuk (a) memberikan diagnosis spesifik; dan (b)
menyarankan akomodasi tertentu yang dapat
bermanfaat untuk pengaturan dan permohonan
yang berlaku berdasarkan diagnosis.
3. Permohonan Anda beserta dokumen pendukung
akan dievaluasi untuk menentukan apakah
permohonan Anda dapat dikabulkan sewajarnya.
Jika disetujui, kami akan mengkoordinasikan untuk
menerapkan permohonan Anda. Jika permohonan
Anda ditolak atau dianggap tidak wajar oleh
ACAMS, kami akan mencari pilihan akomodasi
alternatif lain sewajarnya, apabila perlu.
Permohonan akan ditinjau secara individu dan bergulir.
Harap diperhatikan bahwa waktu untuk persetujuan
dapat mempengaruhi jangka waktu pengujian dengan
akomodasi yang disetujui. Jika Anda percaya Anda
telah didiskriminasi karena disabilitas, silakan hubungi
accommodations-management@acams.org untuk segera
mengatasi situasi.
Ujian CAMS
Mengikuti Ujian CAMS Cetak Biru Ujian CAMS
Ujian CAMS terdiri dari 120 pertanyaan pilihan ganda. Ujian CAMS terdiri dari empat domain. Di bawah
Nilai kelulusan yang diperlukan untuk mendapatkan ini Anda akan menemukan tujuan pengujian untuk
sertifikasi CAMS adalah 75. masing-masing domain dan juga bobot persentase
Semua kandidat memiliki waktu 3,5 jam untuk keseluruhan dari masing-masing domain.
menyelesaikan ujian. Tidak ada penalti untuk menebak.
Jangan meninggalkan pertanyaan tak terjawab untuk
memaksimalkan peluang Anda untuk lulus. Untuk
pertanyaan latihan, harap lihat Bab 6 Panduan Belajar.
Pernyataan Penyangkalan: Pertanyaan latihan di
dalam pedoman studi tidak mengindikasikan gaya
atau tingkat kesulitan yang sama dengan pertanyaan
Ujian CAMS. Pertanyaan-pertanyaan tersebut
dirancang untuk membantu kandidat meninjau isi
pedoman studi.

I. RISIKO DAN METODE PENCUCIAN UANG DAN PENDANAAN

TERORISME 26%
1.1 Mengidentifikasi risiko terhadap individu dalam 1.12 Mengidentifikasi metode untuk mencuci uang
pelanggaran hukum APU. yang digunakan di tempat penukaran uang dan
1.2 Mengidentifikasi risiko terhadap institusi dalam penyedia jasa keuangan.
pelanggaran hukum APU. 1.13 Mengidentifikasi metode untuk mencuci uang
1.3 Mengidentifikasi konsekuensi ekonomi dan yang digunakan oleh pengacara, notaris,
sosial dari pencucian uang. akuntan dan auditor.

1.4 Mengidentifikasi tujuan sanksi yang dijatuhkan
(misalnya OFAC, UN, EU).
1.5 Mengidentifikasi metode pendanaan terorisme.
1.6 Mengidentifikasi metode untuk mencuci
uang yang digunakan di bank dan institusi
penyimpanan deposito lainnya.
1.7 Mengidentifikasi metode untuk mencuci uang
yang digunakan di perusahaan asuransi.
1.8 Mengidentifikasi metode untuk mencuci uang
menggunakan perantara pedagang efek,
penasihat investasi, dan pasar modal (misalnya
sekuritas, futures).
1.9 Mengidentifikasi metode untuk mencuci uang
yang digunakan di permainan (misalnya kasino).
1.10 Mengidentifikasi metode untuk mencuci yang
digunakan oleh pedagang logam mulia atau
barang bernilai tinggi.
1.11 Mengidentifikasi metode untuk mencuci uang
yang digunakan di sektor properti.
1.14 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang penyedia layanan trust dan
perusahaan penyedia layanan perizinan usaha.
1.15 Mengidentifikasi indikator mencurigakan
dengan mempertimbangkan skenario tentang
risiko yang muncul berkaitan dengan teknologi
dalam pencucian uang atau pendanaan
terorisme.
1.16 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan skenario
tentang bank dan institusi penyimpanan
deposito lainnya.
1.17 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang perusahaan asuransi.

5
Ujian CAMS dilanjutkan
I. RISIKO DAN METODE PENCUCIAN UANG DAN PENDANAAN
TERORISME 26% dilanjutkan
1.18 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang perantara pedagang efek,
penasihat investasi, dan pasar modal (misalnya
sekuritas, futures).
1.19 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang permainan (misalnya kasino).
1.20 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang pedagang logam mulia atau
barang bernilai tinggi.
1.21 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang pedagang properti.
1.22 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang tempat pertukaran uang dan
penyedia jasa keuangan.
II. STANDAR KEPATUHAN UNTUK ANTI PENCUCIAN UANG (APU) DAN
PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME (PPT) 25%
2.1 Mengidentifikasi aspek utama dari
Rekomendasi 40 FATF.
2.2 Mengidentifikasi proses yang digunakan FATF
untuk meningkatkan kesadaran bagi yurisdiksi
tertentu dengan kontrol APU rendah.
2.3 Mengidentifikasi aspek utama Prinsip-
Prinsip Uji Tuntas Nasabah Komite BASEL. 2.4
Mengidentifikasi aspek utama dari Prinsip-
Prinsip APU Wolfsberg Group yang berkaitan
dengan perbankan swasta.
2.5 Mengidentifikasi aspek utama dari Prinsip-
Prinsip APU Wolfsberg Group yang berkaitan
dengan perbankan koresponden.
6
1.23 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan skenario
tentang pengacara, notaris, akuntan dan auditor.
1.24 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan perdagangan manusia dengan
mempertimbangkan scenario.
1.25 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang transaksi keuangan yang
menawarkan anonimitas.
1.26 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang kekurangan transparansi
(misalnya perusahaan cangkang, trust).
1.27 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan pencucian uang atau pendanaan
terorisme dengan mempertimbangkan
skenario tentang pemindahan uang.
1.28 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
menunjukkan bagaimana pencucian uang
berbasis perdagangan dapat terjadi dengan
mempertimbangkan skenario yang melibatkan
transaksi komersial.
2.6 Mengidentifikasi aspek utama dari Perintah UE
terkait pencucian uang.
2.7 Mengidentifikasi aspek utama USA PATRIOT Act
yang memiliki jangkauan ekstrateritorial.
2.8 Mengidentifikasi aspek utama sanksi OFAC
yang memiliki jangkauan ekstrateritorial.
2.9 Mengidentifikasi dampak ekstrateritorial USA
PATRIOT Act dengan mempertimbangkan
skenario yang melibatkan institusi keuangan
non-AS.
2.10 Mengidentifikasi peran utama dari badan
regional FATF.
2.11 Mengidentifikasi tujuan utama dari Egmont Group.
Ujian CAMS dilanjutkan
III. APU, PPT DAN PROGRAM KEPATUHAN SANKSI 28%
3.1 Mengidentifikasi komponen penilaian risiko di
seluruh institusi.
3.2 Mengidentifikasi tindakan sesuai yang harus
diambil dengan mempertimbangkan skenario
tentang risiko yang tidak dimitigasi.
3.3 Mengidentifikasi bagaimana kontrol di seluruh
institusi, persyaratan penyimpanan catatan dan
faktor mitigasi lainnya seharusnya diterapkan.
3.4 Mengidentifikasi aspek utama dalam
pengiriman pelatihan yang ditargetkan untuk
hadirin dan fungsi pekerjaan yang berbeda
dengan mempertimbangkan skenario.
3.5 Mengidentifikasi komponen utama
dari program pelatihan APU dengan
mempertimbangkan skenario.
3.6 Mengidentifikasi peran manajemen senior dan
dewan direksi dalam bagaimana suatu institusi
menangani pengawasan APU.
3.7 Mengidentifikasi peran manajemen senior
dan dewan direksi dalam bagaimana suatu
institusi menangani tata kelola APU dengan
mempertimbangkan skenario.
3.8 Mengidentifikasi bagaimana pelanggan
orientasi seharusnya diterapkan untuk institusi
dengan mempertimbangkan skenario.
3.9 Mengidentifikasi area untuk meningkatkan
efisiensi dan keakuratan perangkat APU
otomatis dengan mempertimbangkan skenario.
3.10 Mengidentifikasi pelanggan dan karyawan
potensial yang membutuhkan uji tuntas lanjut
dengan mempertimbangkan skenario.
3.11 Mengidentifikasi langkah-langkah yang harus
diikuti untuk melacak dana melalui institusi
keuangan dengan mempertimbangkan skenario.
3.12 Mengidentifikasi perilaku yang mencurigakan
dengan mempertimbangkan scenario
termasuk perilaku umum klien.
3.13 Mengidentifikasi bagaimana institusi harus
menanggapi perilaku klien yang mencurigakan
dengan mempertimbangkan skenario.
3.14 Mengidentifikasi indikator mencurigakan
dan tekanan (internal dan eksternal) dari
pengaburan informasi transfer rekening
(misalnya penerima manfaat, pengirim asal)
dengan mempertimbangkan skenario.
3.15 Mengidentifikasi indikator mencurigakan yang
berkaitan dengan transaksi atau penggunaan
akun (misalnya, transaksi tunai, deposito
non-tunai, transfer rekening, transaksi kredit,
pembiayaan perdagangan, aktivitas investasi)
dengan mempertimbangkan skenario.
3.16 Mengidentifikasi bagaimana institusi seharusnya
menanggapi indikator mencurigakan dengan
mempertimbangkan skenario termasuk
indikator mencurigakan yang berkaitan dengan
transaksi atau aktivitas akun.
7
3.17 Mengidentifikasi bagaimana institusi
seharusnya menanggapi aktivitas yang
mencurigakan dengan mempertimbangkan
skenario termasuk indikator mencurigakan
yang berkaitan dengan aktivitas karyawan.
3.18 Mengidentifikasi situasi di mana SAR/STR harus
disampaikan dengan mempertimbangkan
skenario.
3.19 Mengidentifikasi bagaimana informasi SAR/
STR di dokumen harus dilindungi dengan
mempertimbangkan skenario.
3.20 Mengidentifikasi bagaimana menanggapi
permintaan dari penegak hukum/ pemerintah
dengan mempertimbangkan skenario.
3.21 Mengidentifikasi aspek penting penerapan
langkah perusahaan untuk mengelola risiko
pencucian uang dengan mempertimbangkan
skenario tentang institusi yang beroperasi
dengan banyak lini bisnis dan/atau di banyak
yurisdiksi.
3.22 Mengidentifikasi langkah-langkah yang sesuai
untuk diambil untuk mematuhi persyaratan
sanksi dengan mempertimbangkan skenario.
3.23 Mengidentifikasi sumber untuk
mempertahankan daftar sanksi terbaru.
3.24 Mengidentifikasi langkah-langkah yang
sesuai untuk mengurangi risiko dengan
mempertimbangkan skenario tentang
hubungan dengan PEP.
3.25 Mengidentifikasi faktor internal dan eksternal
yang dapat mengakibatkan penilaian ulang
program APU dengan mempertimbangkan
skenario.
3.26 Mengidentifikasi kapan dan bagaimana
untuk menerapkan perubahan program
yang diperlukan (misalnya, perubahan
kebijakan/prosedur, pelatihan lanjut) dengan
mempertimbangkan skenario.
3.27 Mengidentifikasi proses untuk menilai
pencucian uang dan risiko sanksi yang
berkaitan dengan produk dan layanan baru
dengan mempertimbangkan skenario.
3.28 Mengidentifikasi faktor internal dan
eksternal yang harus dieskalasikan ke
manajemen dan/atau dewan direksi dengan
mempertimbangkan skenario.
3.29 Mengidentifikasi bagaimana menanggapi
penemuan audit APU dan/atau penemuan
regulator dengan mempertimbangkan skenario.
3.30 Mengidentifikasi pentingnya memastikan
independensi audit program APU dengan
mempertimbangkan skenario.
3.31 Mengidentifikasi langkah berbasis risiko
yang sesuai untuk audit APU dengan
mempertimbangkan skenario.
Ujian CAMS dilanjutkan
IV. MELAKUKAN DAN MENDUKUNG PROSES INVERSTIGASI 21%
4.1 Mengidentifikasi bagaimana melaporkan SAR/
STR berprofil tinggi kepada manajemen/dewan
direksi dengan mempertimbangkan skenario.
4.2 Mengidentifikasi langkah yang sesuai untuk
melaporkan SAR/STR kepada pihak otoritas
dengan mempertimbangkan skenario.
4.3 Mengidentifikasi bagaimana mempertahankan
dan mengamankan semua dokumen
pendukung yang digunakan untuk
mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan.
4.4 Mengidentifikasi faktor-faktor yang menunjukkan
bahwa sebuah institusi harus memutuskan
hubungan karena tingginya risiko pencucian
uang dengan mempertimbangkan skenario.
4.5 Mengidentifikasi faktor-faktor yang harus
dipertimbangkan untuk menjaga rekening
tetap dibuka berdasarkan permintaan
lembaga penegakan hukum dengan
mempertimbangkan skenario.
4.6 Mengidentifikasi area dan/atau catatan yang
harus diperiksa dengan mempertimbangkan
situasi bagaimana sebuah institusi melakukan
investigasi terhadap seorang pelanggan.
4.7 Mengidentifikasi langkah-langkah tambahan
yang harus diambil oleh institusi dengan
mempertimbangkan skenario badan regulator
atau penegakan hukum yang melakukan
investigasi terhadap pelanggan institusi.
4.8 Dengan mempertimbangkan situasi sebuah
institusi diinvestigasi oleh badan regulator
atau penegakan hukum, identifikasi tindakan-
tindakan yang seharusnya diambil oleh institusi.
8
4.9 Mengidentifikasi faktor-faktor yang harus
dipertimbangkan sebelum institusi membagaikan
informasi yang berkaitan dengan pelanggan
lintas yurisdiksi dan dalam yurisdiksi yang sama.
4.10 Mengidentifikasi bagaimana cara mengatasi
situasi berpotensi APU (misalnya, untuk anggota
direksi, CEO) dengan mempertimbangkan
skenario yang melibatkan karyawan level senior
dengan perilaku yang mencurigakan.
4.11 Mengidentifikasi teknik-teknik sesuai untuk
digunakan dalam mewawancarai pihak yang
berpotensi terlibat dalam kasus APU.
4.12 Mengidentifikasi sumber data publik dan
sumber lainnya yang tersedia yang dapat
digunakan untuk investigasi dengan
mempertimbangkan skenario.
4.13 Mengidentifikasi metode-metode yang dapat
digunakan oleh badan penegakan hukum untuk
meminta informasi dari institusi.
4.14 Mengidentifikasi tipe-tipe informasi yang
biasanya diminta oleh badan penegak hukum
dari institusi selama investigasi.
4.15 Mengidentifikasi bagaimana pihak otoritas
(misalnya FIU, bank pusat, pemerintah,
badan regulator) dapat bekerja sama dan
menyediakan bantuan ketika melakukan
investigasi pencucian uang lintas batas.
4.16 Mengidentifikasi lingkup kerja FIU dan bagaimana
FIU berinteraksi dengan sektor publik dan swasta.
4.17 Mengidentifikasi peran penjagaan ketat dalam
perlindungan privasi dan data dalam investigasi
APU.
Apa Yang Anda Butuhkan Sebelum Ujian
Dengan Pearson VUE
Kebijakan Penjadwalan Ulang/
Pembatalan tanggal Ujian Anda
Pengembalian uang tidak akan diberikan kepada
individu yang mengajukan permintaan untuk
mengundurkan diri dari ujian setelah pendaftaran. Anda
dapat menjadwalkan ulang atau membatalkan di web
hingga 72 jam sebelum ujian tanpa biaya. Anda juga
dapat menjadwalkan ulang atau membatalkan melalui
pusat panggilan Pearson VUE (+1 866-389- 8339)
hingga 72 jam sebelum ujian dengan biaya US$20.
Jika Anda membatalkan atau mengubah jadwal
ujian dalam waktu 24 hingga 72 jam sebelum waktu
ujian yang telah dijadwalkan sebelumnya, Anda akan
dikenakan biaya US$100 oleh Pearson VUE. Akan ada
biaya tambahan untuk penjadwalan ujian melalui
telepon dan bukan melalui sistem daring. Pusat
panggilan Pearson VUE akan menjawab pertanyaan
untuk membantu penjadwalan daring secara gratis.
Namun jika penjadwalan dilakukan melalui telepon,
Pearson VUE akan memungut biaya sebesar US$20.
Jika Anda membatalkan ujian dalam waktu 24
jam atau tidak hadir pada waktu ujian, Anda wajib
menghubungi ACAMS dan Anda akan dikenakan
biaya untuk nomor otorisasi baru (US$299 untuk
sektor swasta/US$199 untuk sektor publik).
9
Hari Ujian
Rencanakan untuk tiba 30 menit sebelum waktu yang
telah dijadwalkan untuk melakukan verifikasi. Kandidat
yang terlambat tidak akan diizinkan untuk mengikuti tes.
Identifikasi
Bawa dua bentuk identifikasi yang dikeluarkan
pemerintah saat ini dan valid, yang ada foto dan tanda
tangan. Nama di identifikasi harus cocok dengan nama
yang digunakan untuk pendaftaran.
Syarat-Syarat Identifikasi (Tanda
Pengenal):
• Nama depan dan nama belakang yang digunakan
oleh kandidat untuk mendaftar harus sesuai dengan
nama depan dan nama belakang pada kedua
tanda pengenal yang ditunjukkan pada hari ujian.
• Semua tanda pengenal harus dikeluarkan oleh negara
dimana peserta melakukan ujian. Jika peserta tidak
memiliki tanda pengenal pokok yang dikeluarkan oleh
negara dimana peserta menempuh ujian, paspor dari
negara asal peserta dibutuhkan bersama dengan
tanda pengenal pendukung lainnya.
• Peserta wajib menyerahkan dua tanda pengenal
asli (bukan fotokopi atau bentuk digital) yang
masih berlaku; sebagai tanda pengenal pokok
(dikeluarkan oleh pemerintah dimana tercantum
nama, foto dan tanda tangan) dan tanda pengenal
pendukung (dimana setidaknya tercantum nama
dan tanda tangan, atau nama dan foto terbaru).
Pengecualian Mengenai Tanda
Pengenal Tambahan:
• Bentuk tanda pengenal yang telah habis masa
berlakunya tidak dapat diterima; kecuali jika
terlampir suratsurat bukti perpanjangan yang valid.
• Bagi kandidat yang mengikuti tes di Jepang, silakan
klik di tautan untuk kebijakan tanda pengenal Jepang.
• Jika tanda pengenal yang dikeluarkan oleh
pemerintah tidak memiliki tanda tangan yang dapat
dilihat (atau memiliki tanda tangan tertanam),
kandidat akan diizinkan untuk mengikuti tes selama
persyaratan lainnya untuk tanda pengenal pokok
dan pendukung terpenuhi.
• Jika Anda memiliki pertanyaan tentang tanda pengenal
yang wajib Anda bawa bersama Anda ke pusat tes
untuk izin masuk ujian Anda, silakan hubungi layanan
pelanggan Pearson VUE di http://www.pearsonvue.
com/acams/contact. Setiap pengecualian kandidat
untuk kebijakan tanda pengenal harus disetujui
terlebih dahulu oleh pusat layanan pelanggan
Pearson VUE paling sedikit tiga hari kerja sebelum
waktu ujian yang dijadwalkan.
Apa Yang Anda Butuhkan Sebelum Ujian Dengan Pearson
VUE dilanjutkan
Integritas Ujian/Ketidakjujuran
Profesional
Kinerja ujian semua kandidat dipantau dan dapat
dianalisis secara statistik untuk tujuan mendeteksi
dan memverifikasi segala bentuk kecurangan.
Kandidat juga disarankan bahwa mereka tidak
diperbolehkan untuk mengungkapkan Bahan Ujian,
termasuk pertanyaan dan jawaban. Hal ini termasuk
mendiskusikan isi ujian dengan siapa pun, merekam,
menyalin, atau mengungkapkan pertanyaan atau
jawaban ujian, secara keseluruhan atau sebagian,
secara langsung atau secara tidak langsung, dalam
bentuk apa pun atau dengan cara apa pun (termasuk
“ruang obrolan” internet, papan pesan, forum, dll.) Jika
ditentukan bahwa validitas nilai ujian dipertanyakan,
setelah peninjauan yang tepat, nilai tersebut akan
ditandai sebagai tidak valid dan kandidat dapat
dilarang melakukan ujian ulang tanpa batas waktu
atau selama periode yang ditentukan oleh ACAMS.
Prosedur dan Kode Etik Ujian
Anda akan memiliki waktu tiga setengah jam untuk
menyelesaikan ujian.
Waktu tambahan tidak akan diizinkan. Tidak akan ada
jadwal waktu istirahat Kandidat harus mendapatkan
izin dari pengawas pusat ujian untuk meninggalkan
ruang ujian.
Tidak ada pertanyaan mengenai isi ujian yang boleh
diajukan selama periode ujian. Adalah kewajiban
dari setiap kandidat untuk membaca instruksi yang
ditampilkan di komputer dan mendengarkan dengan
seksama instruksi yang diberikan oleh pengawas.
Pengawas berhak mengeluarkan kandidat dari ujian
karena salah satu alasan berikut:
1. Jika penerimaan kandidat untuk ujian tidak sah.
2. Jika kandidat membuat gangguan, bersikap kasar
atau tidak kooperatif.
3. Jika kandidat memberikan atau menerima
bantuan atau dicurigai melakukannya.
4. Jika kandidat berusaha untuk memindahkan
bahan ujian atau catatan dari ruang ujian.
5. Jika kandidat ditemukan memiliki perangkat
komunikasi elektronik atau alat perekam.
10
Kerahasiaan
Kandidat menerima hasil ujian mereka segera (lulus
atau gagal) pada akhir ujian. Informasi ini hanya
diungkapkan kepada kandidat di pusat ujian. Hasil
tidak akan diberikan melalui telepon, faksimili, atau
surat elektronik. Organisasi yang membayar untuk
ujian seorang kandidat dapat meminta ACAMS
untuk mengungkapkan hasil ujian kepada organisasi
tersebut. Jika seorang kandidat tidak ingin informasi
ini diungkapkan ke organisasi tersebut, maka kandidat
harus memberi tahu ACAMS secara tertulis.
ACAMS mempublikasikan daftar anggota yang
bersertifikat di www.acams.org.
Untuk menjadwalkan pengujian
ulang, kandidat harus:
1. Mengajukan permintaan faktur melalui halaman
Hubungi Kami secara daring atau email ke apac@
acams.org.
2. Membayar biaya ujian untuk Otorisasi Tes baru
mereka:
a) US$299 untuk anggota Swasta
b) US$199 untuk anggota Publik
3. Menjadwalkan ulang ujian mereka melalui situs
web pengiriman ujian.
Banding
ACAMS menyediakan mekanisme banding untuk
mengajukan keberatan atas penolakan penerimaan
masuk ujian atau pencabutan sertifikat. Adalah tanggung
jawab individu untuk memulai proses banding dengan
mengajukan permohonan tertulis kepada ACAMS dalam
waktu 30 hari sejak keadaan yang mengarah pada
banding tersebut. Harap diperhatikan: Kegagalan ujian
bukan merupakan dasar untuk peninjauan dan banding.
Data dan Kebijakan Privasi
Untuk membaca kebijakan data dan privasi Pearson
VUE, silakan kunjungi pearsonvue.com/Legal/Privacy-
and-cookies-policy.aspx.
Apa Yang Anda Butuhkan Sebelum Ujian Dengan Pearson
VUE dilanjutkan
Demonstrasi Pearson VUE
Jika Anda ingin pratinjau platform pengujian berbasis
komputer Pearson VUE, klik di sini untuk meluncurkan
demonstrasi. Ini termasuk informasi tentang tipe
pertanyaan dan antarmuka pengguna sehingga Anda
dapat menjadi menyesuaikan sebelum mengikuti
ujian Anda.
Integritas Ujian
ACAMS telah mengambil langkah-langkah
pengamanan ketat untuk memastikan integritas Ujian
CAMS. Langkah-langkah pengamanan ini mencakup:
Pengawas - Akan ada pengawas ujian yang hadir
sebelum, selama, dan setelah ujian untuk memastikan
bahwa semua peraturan dan ketentuan diikuti.
Kamera Video - Ada kamera video berteknologi tinggi
di ruang ujian di setiap pusat tes untuk memastikan
bahwa tidak ada bantuan yang diberikan selama
ujian.
Audio - Ada rekaman audio langsung dari setiap sesi
ujian di setiap pusat ujian untuk memastikan bahwa
tidak ada bantuan yang diberikan selama ujian.
Pengujian Ulang
Jika kandidat tidak lulus, mereka memiliki kesempatan
untuk pengujian ulang berdasarkan kebijakan
pengujian ulang berikut:
• Kandidat yang tidak lulus ujian pada upaya pertama
dapat melakukan pengujian ulang setelah 30 hari.
• Kandidat yang tidak lulus ujian pada upaya kedua
dapat melakukan pengujian ulang setelah 60 hari.
• Kandidat yang tidak lulus ujian pada upaya ketiga
atau selanjutnya dapat melakukan pengujian ulang
setelah 90 hari
11
Pusat Pengujian
BARANG-BARANG YANG TIDAK DIIZINKAN
• Tidak ada barang pribadi, termasuk namun tidak
terbatas pada ponsel seluler, komputer genggam/
asisten digital pribadi (PDAs) atau perangkat
elektronik lainnya, radio panggil, jam tangan,
dompet laki-laki, dompet wanita, senjata api atau
senjata lainnya, topi (dan penutup kepala non-
religius lainnya), tas, mantel, jaket, kotak kacamata,
pena, atau pensil, yang diizinkan di dalam ruang tes.
• Tidak ada penjepit atau jepit rambut yang lebarnya
lebih dari 1/4 inci (1/2 sentimeter) dan ikat kepala
atau ikat rambut yang lebarnya lebih dari 1/2 inci (1
sentimeter) yang diizinkan di dalam ruang tes. Tidak
ada perhiasan yang dapat dilepas dan lebarnya
lebih besar daripada 1/4 inci (1/2 sentimeter) yang
diizinkan di dalam ruang tes.
• Tidak ada buku dan/atau catatan yang diizinkan
di dalam ruang tes kecuali diizinkan oleh sponsor
program ujian untuk penggunaan Anda selama tes.
Anda harus menyimpan semua barang pribadi di area
aman seperti yang ditunjukkan oleh pengawas atau
disimpan di dalam kendaraan Anda. Jika Anda menolak
untuk menyimpan barang pribadi Anda, Anda tidak akan
bisa mengikuti ujian, dan Anda akan kehilangan biaya
ujian Anda. Semua perangkat elektronik harus dimatikan
sebelum menyimpannya di area aman yang ditunjuk.
PELAPORAN MASALAH PUSAT
Jika ada ketidakwajaran selama proses ujian, pengawas
di setiap pusat ujian akan mengisi Laporan Masalah Pusat
yang mencatat rincian tepat dari ketidakwajaran tersebut.
CUACA BURUK
Jika cuaca buruk atau ada keadaan darurat yang tak
terduga pada hari ujian, ACAMS akan menentukan
apabila keadaan memerlukan pembatalan dan
penjadwalan ulang ujian. Setiap usaha akan dilakukan
untuk menyelenggarakan semua ujian sesuai jadwal.
Namun jika ujian dibatalkan di pusat tes, semua
kandidat yang dijadwalkan akan dihubungi dan
menerima pemberitahuan mengenai tanggal dan
petunjuk penjadwalan ulang.
Rumah atau Kantor
PENGAWASAN ONLINE
ACAMS dapat menawarkan pengawasan online
di rumah atau kantor Anda bagi kandidat untuk
melakukan ujian sertifikasi mereka dari lokasi tertentu.
Peserta Ujian harus membaca FAQ untuk batasan dan
larangan Ujian Pengawasan Online.
Kebijakan Sertifikasi Ulang CAMS
Tujuan proses sertifikasi ulang CAMS adalah untuk memastikan bahwa para Ahli Anti Pencucian Uang
Bersertifikat tetap mempertahankan dan meningkatkan keahlian anti pencucian uang mereka. Oleh karena itu,
para profesional CAMS wajib memperoleh kredit sertifikasi ulang melalui pelatihan, pendidikan dan kegiatan
pengembangan profesional lainnya seperti yang diuraikan di bawah ini.
Persyaratan Sertifikasi Ulang
Untuk sertifikasi ulang kredensial CAMS, Anda harus
memenuhi persyaratan berikut:
1. Mempertahankan keanggotaan ACAMS yang aktif
2. Memenuhi persyaratan kredit sertifikasi ulang
3. Mengirimkan pendaftaran daring dengan biaya
perpanjangan yang sesuai
Persyaratan kredit sertifikasi
ulang
• Sebanyak 60 kredit sertifikasi ulang harus
dikumpulkan dalam siklus tiga tahun.
• Minimal dua belas (12) dari total kredit harus
diperoleh dari pelatihan yang disediakan oleh
ACAMS.
• Pemohon tidak akan diberikan kredit sertifikasi
ulang untuk aktivitas yang diselesaikan sebelum
mendapatkan gelar CAMS atau sertifikasi ulang
terakhir mereka.
• Kredit tambahan yang diperoleh setelah 60 kredit
yang diperlukan terpenuhi tidak akan dapat
ditransfer ke siklus berikutnya.
• Batas waktu untuk memperoleh kredit sertifikasi
ulang adalah tanggal 15 Desember di tahun
sertifikasi ulang Anda.
Kredit ACAMS
Kredit ACAMS didapatkan dari aktivitas yang
diselenggarakan oleh ACAMS seperti ruang kelas
virtual, webinar, acara, acara chapter, sertifikat, dan
sertifikasi. Kredit ini dilacak dan ditambahkan secara
otomatis ke profil anggota kami.
Kredit Non-ACAMS
Kredit ini didapatkan dari sumber eksternal apa pun
di luar ACAMS. Kredit ini tidak ditambahkan secara
otomatis ke profil anggota. Anggota diminta untuk
memasukkan kredit non-ACAMS mereka pada
aplikasi sertifikasi ulang. Kriteria acara eksternal untuk
menghitung kredit non-ACAMS diuraikan di bawah ini:
12
• Terkait dengan materi pembelajaran; AFC – AML/
CTF, Sanksi, dll.
• Memenuhi minimal satu jam pembelajaran
berkelanjutan.
• Diselesaikan sebelum akhir siklus sertifikasi ulang.
• Acara harus sinkron. Aktivitas asinkron tidak akan
diterima.
Batas Waktu untuk Sertifikasi
Ulang CAMS
Pemohon sertifikasi ulang harus menyerahkan
Pendaftaran Sertifikasi Ulang CAMS dan biaya terkait
selambat-lambatnya tanggal 15 Desember pada
tahun ketiga setelah menerima sertifikasi awal
mereka atau sertifikasi ulang terakhir mereka. Biaya
keterlambatan sebesar US$50 akan dikenakan kepada
semua pemohon yang mengajukan pendaftaran lewat
batas waktu 15 Desember dan akan diterima hanya
selama 90 hari setelah batas waktu.
Dokumentasi
Pemohon tidak perlu menyertakan dokumentasi
pendukung dalam pendaftaran sertifikasi ulang; namun,
pemohon disarankan untuk menyimpan salinan asli
dokumen pendukung untuk diserahkan jika ACAMS
merasa perlu untuk mengaudit catatan mereka.
Audit Sertifikasi Ulang
Proses audit ACAMS dilakukan untuk memastikan
individu bersertifikat ACAMS telah mematuhi
persyaratan sertifikasi ulang mereka.
Audit dilakukan untuk setiap kelas sertifikasi ulang.
ACAMS akan memberi tahu kandidat yang terpilih untuk
audit dan memberikan petunjuk tentang proses tersebut.
Kebijakan Sertifikasi Ulang CAMS dilanjutkan

Biaya Sertifikasi Ulang Siklus Sertifikasi Ulang

Siklus sertifikasi ulang adalah periode tiga tahun
Biaya Sertifikasi Ulang sejak individu menerima sertifikasi mereka atau sejak
Pendaftaran US$200 Pendaftaran dan biaya tanggal sertifikasi ulang terbaru mereka.
Awal harus dikirimkan selambat-
lambatnya tanggal
*1 Januari 2021 Pendaftaran
Pendaftaran US$250 Pendaftaran dan biaya harus
Biasa dikirimkan selambat-lambatnya Harap melengkapi pendaftaran daring di sini.
tanggal Mohon izinkan 5-7 hari kerja sejak ACAMS
*31 Maret 2021 menerima pendaftaran Anda untuk peninjauan dan
Pendaftaran US$300 Pendaftaran dan biaya pemberitahuan. Pendaftaran yang diajukan dekat
Terlambat harus dikirimkan selambat- batas waktu (misalnya 1 Oktober, 15 Desember, atau
lambatnya tanggal
*31 Mei 2021
31 Maret) mungkin memerlukan waktu yang lebih
lama untuk meninjau karena jumlah yang lebih banyak
ACAMS tidak akan menerima pendaftaran sertifikasi dari permohonan sertifikasi ulang yang diterima.
ulang terlambat yang dikirimkan setelah 31 Maret.
Cek, kartu kredit dan transfer rekening adalah
bentuk pembayaran yang dapat diterima. Kebijakan Pendaftaran Terlambat
Setelah batas waktu Pendaftaran Terlambat pada
Pencabutan Sertifikasi tanggal 31 Maret, anggota harus mengikuti ujian
CAMS untuk mendapatkan gelar CAMS. Pengecualian
• Sertifikasi akan dicabut bagi yang gagal melakukan hanya akan dipertimbangkan jika disebabkan oleh
sertifikasi ulang sampai pada batas waktu 31 Maret. keadaan meringankan yang didokumentasikan
• Sertifikasi bagi yang gagal untuk mempertahankan seperti yang dijelaskan di bawah ini pada bagian yang
keanggotaan ACAMS akan dicabut. berlabel “Perpanjangan”.
• Pemegang CAMS yang tidak melakukan sertifikasi
ulang dalam batas waktu hanya dapat melakukan
sertifikasi ulang dengan mengikuti dan lulus ujian
Perpanjangan
CAMS lagi. Kadang kala, keadaan-keadaan yang meringankan,
seperti pengangguran jangka panjang atau penyakit
serius dari pendaftar atau anggota keluarga dekat
Status Keanggotaan (misalnya pasangan atau anak), dapat menghalangi
individu untuk memenuhi kredit sertifikasi ulang yang
Pendaftar sertifikasi ulang harus mempertahankan dibutuhkan dalam periode tiga tahun. Perpanjangan
keanggotaan ACAMS yang aktif selama periode 3 satu tahun dari batas waktu sertifikasi ulang dapat
tahun agar dapat melakukan sertifikasi ulang. diminta dalam keadaan seperti itu. Perpanjangan
dapat digunakan hanya sekali selama karier sertifikasi
ulang anggota dan harus disetujui paling lambat tiga
Biaya Sertifikasi Ulang bulan sebelum batas waktu sertifikasi ulang pertama (1
Oktober). Biaya untuk meminta perpanjangan adalah
Biaya harus dikirimkan sebelum batas waktu yang US$100. Anggota dapat juga memilih untuk melakukan
ditentukan dan tidak dapat dikembalikan.Biaya sertifikasi ulang melalui ujian pada atau sebelum batas
sertifikasi ulang dapat berubah tanpa pemberitahuan. waktu sertifikasi ulang mereka. Contoh siapa yang dapat
Pendaftar yang mengajukan pendaftaran dengan memenuhi syarat untuk mendapatkan perpanjangan:
jumlah pembayaran yang tidak sesuai akan ditagih 1. Anggota yang telah tidak bekerja selama
selisihnya dan akan tidak akan diproses sampai jumlah setidaknya satu tahun dari siklus sertifikasi ulang
pembayaran lunas. Biaya dapat dibayar dengan tiga tahun karena diberhentikan atau kelahiran
kartu kredit, transfer rekening atau dengan cek yang anak/perawatan anak.
dapat dibayarkan kepada ACAMS. Mohon jangan 2. Anggota yang telah menghabiskan jumlah waktu
mengirimkan uang tunai. Nama dan perusahaan yang signifikan untuk menjaga anggota keluarga
pendaftar harus muncul pada semua pembayaran yang sakit keras atau mereka sendiri yang
yang dilakukan melalui cek atau transfer rekening. menderita penyakit serius.

13
Kebijakan Sertifikasi Ulang Cams dilanjutkan
3. Anggota yang sedang dikerahkan untuk tugas
aktif di salah satu angkatan bersenjata untuk
setidaknya tugas satu tahun.
Apabila perpanjangan disetujui, tanggal berakhir
sertifikasi ulang akan diperpanjang satu tahun,
yang memungkinkan waktu yang cukup untuk
mengumpulkan kredit sertifikasi ulang yang diperlukan.
Pada akhir periode tersebut, anggota harus
mengirimkan formulir permohonan sertifikasi ulang
yang lengkap yang menunjukkan bahwa mereka telah
berhasil memenuhi persyaratan kredit sertifikasi ulang
Biaya permohonan sertifikasi ulang penuh juga jatuh
tempo pada waktu itu. Setelah sertifikasi ulang berhasil,
siklus sertifikasi ulang tiga tahun yang baru akan dimulai
pada akhir periode perpanjangan.
Untuk meminta perpanjangan, dokumendokumen di
bawah ini harus dikirimkan paling lambat tiga bulan
sebelum batas akhir sertifikasi ulang pertama (1
Oktober):
1. Permintaan tertulis untuk perpanjangan yang
memberikan deskripsi keadaan-keadaan yang
meringankan harus dikirim ke certification@acams.org.
2. Dokumentasi keadaan-keadaan yang
meringankan. Ini dapat termasuk surat dari dokter,
pemberitahuan penghentian kerja atau tanda
terima tunjangan pengangguran.
3. Biaya perpanjangan sebesar US$100.
4. Pendaftaran sertifikasi ulang yang lengkap yang
menunjukkan usahausaha yang dilakukan untuk
memenuhi persyaratan sertifikasi ulang.
Perpanjangan yang Tidak
Memenuhi Persyaratan
Anggota yang belum memperoleh kredit sertifikasi
ulang yang diperlukan pada tanggal batas waktu
mereka atau yang telah melewati siklus sertifikasi
ulang tidak memenuhi syarat untuk perpanjangan.
14
Sertifikasi Tidak Berlaku Lagi
Anggota yang tidak mengajukan permohonan
dalam jangka waktu tiga bulan setelah batas
waktu sertifikasi ulang mereka (31 Maret) akan
dianggap tidak bersertifikat lagi dan harus segera
berhenti menggunakan gelar CAMS. Untuk menjadi
bersertifikat, kandidat harus membeli paket sertifikasi
CAMS dan mengulang ujian.
Sertifikasi Ulang Melalui Ujian
Bagi yang memilih untuk melakukan sertifikasi ulang
harus mengirimkan permohonan tertulis dengan
pembayaran sebelum batas waktu Permohonan Biasa
(15 Desember) Biaya untuk pengujian ulang adalah
US$299. Biaya ini dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Pendaftar yang mengirimkan dokumen mereka
dengan jumlah pembayaran yang tidak sesuai akan
ditagih selisihnya dan akan tetap tidak diproses sampai
jumlah pembayarannya lunas. Biaya dapat dibayar
dengan kartu kredit, transfer rekening atau dengan
cek yang dapat dibayarkan kepada ACAMS. Mohon
jangan mengirimkan uang tunai. Nama dan perusahaan
pendaftar harus muncul pada semua pembayaran yang
dilakukan melalui cek. Biaya ini tidak dapat dikembalikan.
Pendaftar tidak perlu mengirimkan formulir ujian baru
untuk pilihan ini.
Pengingat dan Pengajuan
Pendaftaran
Anggota harus melacak siklus sertifikasi ulang mereka
dan mengajukan pendaftaran yang lengkap pada
atau sebelum batas waktu sertifikasi ulang mereka.
Sebagai tanda hormat profesional, ACAMS akan
mengirimkan paling sedikit dua email pengingat
kepada semua anggota sebelum siklus sertifikasi ulang
mereka berakhir: yang pertama kira-kira enam bulan
sebelum tanggal berakhir dan yang lain kira-kira tiga
bulan sebelum batas waktu sertifikasi ulang. ACAMS
akan mengirimkan pengingat ke alamat e-mail yang ada di
file kami; oleh karena itu, penting untuk memastikan Anda
memberitahu ACAMS akan perubahan apa pun. Siklus
sertifikasi ulang dan persyaratan pengajuan tidak akan
diubah karena anggota tidak menerima pengingat
yang dikirimkan ke alamat di file.
LEMBAR KERJA SERTIFIKASI ULANG CAMS
Aktivitas Sertifikasi Ulang
Sebanyak enam puluh (60) kredit sertifikasi ulang harus diperoleh dalam siklus tiga tahun dari tahun sertifikasi. Anggota harus
memperoleh dua belas (12) dari jumlah total kredit dengan menghadiri acara pelatihan ACAMS. Selain itu, dua (2) kredit
dapat diperoleh dari topik menyangkut etika. Silakan lihat tabel di bawah ini untuk panduan tentang pendidikan berkelanjutan
yang berlaku.

 1 PENGALAMAN PROFESIONAL Kredit Batas

1.1 Pengalaman profesional penuh waktu di bidang pengendalian pencucian uang dan/atau bidang 8/tahun 24/siklus
yang berkaitan* baik untuk sektor publik atau swasta
2 KEANGGOTAAN ASOSIASI
2.1 Keanggotaan berkelanjutan dengan ACAMS 4/tahun 12/siklus
3 KURSUS, PROGRAM DAN SEMINAR ACAMS
3.1 Kehadiran di konferensi, lokakarya, seminar, webinar, acarca chapter, simposium, sesi pendidikan Tidak
dan/atau pelatihan mengenai pengendalian pencucian uang dan/atau topik yang berkaitan* 1/jam
terbatas
yang diselenggarakan oleh ACAMS
4 KURSUS, PROGRAM DAN SEMINAR PENDIDIKAN
4.1 Kehadiran di konferensi, lokakarya, seminar, webinar, simposium, sesi pendidikan dan/atau 1/jam
Tidak
pelatihan mengenai pengendalian pencucian uang dan/atau topik yang berkaitan* terbatas
4.2 Penyelesaian pendidikan kepatuhan yang ditawarkan oleh perguruan tinggi terakreditasi, 6 setiap
12/siklus
universitas atau Asosiasi Bankir negara Anda atau yang setara bagian
4.3 Mendapatkan sertifikasi profesional lainnya dan/atau lisensi dalam siklus sertifikasi ulang tiga 4 setiap
4/siklus
tahun (termasuk CPA, CFE, MICA, CPP, CRCM atau kredensial serupa) bagian
5 INSTRUKSI, PIDATO DAN PRESENTASI LAINNYA
5.1 Instruktur, pembicara, panelis atau moderator konferensi, lokakarya, seminar, simposium, sesi 3 setiap Tidak
pendidikan dan/atau pelatihan tentang pengendalian pencucian uang dan/atau topik yang berkaitan* bagian terbatas
5.2 Instruktur atau pembicara utama untuk kursus di perguruan tinggi terakreditasi atau universitas 6 setiap
12/siklus
tentang pengendalian pencucian uang dan/atau topik yang berkaitan* bagian
6 PENULIS KARYA YANG DITERBITKAN
6.1 Penulis buku yang diterbitkan tentang pengendalian pencucian uang dan/atau topik yang 8 setiap Tidak
bersangkutan* bagian terbatas
6.2 Kontribusi untuk buku yang diterbitkan tentang pengendalian pencucian uang dan/atau topik 3 setiap Tidak
yang bersangkutan* bagian terbatas
6.3 Penulis artikel atau brosur yang diterbitkan tentang pengendalian pencucian uang dan/atau topik 3 setiap Tidak
yang bersangkutan* bagian terbatas
7 LAYANAN SUKARELAWAN
7.1 Anggota aktif Dewan Penasehat ACAMS atau Dewan Eksekutif Chapter ACAMS (kriteria untuk 4/tahun 12/siklus
partisipasi aktif akan ditetapkan dan dievaluasi oleh setiap dewan atau komite)
7.2 Anggota Dewan Eksekutif, Dewan Direksi atau Dewan Penasehat asosiasi profesional yang 4/tahun 12/siklus
berkontribusi langsung pada pengembangan dan pendidikan berkelanjutan ahli profesional CAMS
7.3 Pelayanan dalam komite tuan rumah untuk konferensi tahunan atau besar tentang topik 3/jabatan 9/siklus
pengendalian pencucian uang dan/atau topik yang berkaitan*
7.4 Delegasi badan internasional (seperti FATF, CFATF, dan lain-lain) yang misinya berkaitan dengan 5/jabatan 10/siklus
subjek pengendalian pencucian uang dan/atau topik yang berkaitan*
 8 PRESTASI LAINNYA
8.1 Kesaksian di pengadilan sebagai saksi ahli dalam pengendalian pencucian uang dan/atau topik 4/kasus 8/siklus
yang berkaitan*
8.2 Kegiatan khusus yang berkaitan dengan topik pengendalian pencucian uang dan/atau subjek
1–6/
yang berkaitan* (penerimaan dan penilaian kredit adalah berdasarkan kebijakan ACAMS) 6/siklus
aktivitas

TOTAL KREDIT YANG DIPEROLEH TOTAL

KESELURUHAN

* Contohnya termasuk pencegahan penipuan, manajemen risiko, kepatuhan terhadap peraturan, kontrol pendanaan terorisme, keamanan, teknologi
(yang berkaitan dengan topik-topik yang telah disebutkan sebelumnya), dan/atau subjek terkait lainnya. Kredit yang diberikan untuk kegiatan dalam
matriks ini dapat berubah tanpa pemberitahuan.

15
Hubungi Kami

acams.org

SEBUAH PUBLIKASI DARI