Wajib Isi Data Berikut Untuk Pengisian Otomatis Ceklis Kinerja Bisnis

Kuantitas Jumlah/Nominal (Sesuai Kuantitas)

NOA 4,190
NOA PAR 1,601
NOA NPL 549
Jumlah Kelompok 194
Jumlah AO 10
Jumlah Plafon 3,023,976
Jumlah Kelompok Anggota < 7 Orang 8
OS 12,670,457,891
OS PAR 4,235,793,580
OS NPL 1,333,977,284
Jumlah Rupiah Utang -
Jumlah Piutang Yang Belum Selesai 1,907,000
NOA TS Nasabah Lunas Belum Diserahkan -
Jumlah NOA Lunas dan Meninggal 82
NoA UP Nasabah Lunas Belum Diserahkan -
Jumlah NOA Lunas dan Meninggal 59
NAMA PEMERIKSA
JABATAN PEMERIKSA
WILAYAH
PNM CABANG
REGION
AREA
UNIT
TIPE UNIT
UMUR UNIT MEKAAR (Bulan)
TANGGAL MULAI PEMERIKSAAN
TANGGAL AKHIR PEMERIKSAAN
LAMA PEMERIKSAAN 1 Hari
PERIODE PEMERIKSAAN
UNIT TERPERIKSA KE-

No Nama Nasabah ID Nasabah

1 THANIRAH BINTI SADI 91835005017

2 SATINI BINTI KARSIWAN 90051004424
3 EEN BINTI SARKA 91805000665
4 YUKE DWI LESTARI BINTI HASAN 91024003220
5 CASINIH BINTI CASITA 91025002587
6 ENI KUSRINI BINTI CAWAD 91025005425
7 DURI NURBAETI BINTI KHAERUDIN 90773003527
8 TARINGKEM BINTI RASTAM 90902003879
9 WASIAH BINTI SARIL 91024002362
10 WARNI YULIANI BINTI SAHID 92010000991
11 MELINDA SARI BINTI SUMARDI 91142004938
12 AI RESAH BINTI ABD WAHID 90351005138
13 AMAH BINTI SUKRI 91805001767
14 DEDE HAERANI BINTI DEDI SUKARDI 91766000676
15 SUPRIYATIN BINTI RASWA 92010001993
16 KARSEM BINTI WARTA 91805000638
17 TARMINI BINTI TARWAN 90051002856
18 SARIAH Binti WARIM 91024000791
19 DAIROH BINTI DARYA 91024000288
20 WARMI Binti SARGI 91142000979
21 SUSI WAHYUNI BINTI YAYAH RUHMAYAH 90902002791
22 DASINIH BINTI WARSILAH 90351002999
 23 ETI NURHAYATI BINTI JUHAIR 90707007410
24 SAMI binti KUSEN 90394000064
25 ANI SUSYANTI BINTI JUPRI 91250004432
26 ATIKA BINTI HAMAN 91025004041
27 NUR AZIZAH BINTI TRISNADI ADI SUSANTO 90391005682
28 APRILIYAH BINTI WARNATA 90773001771
29 KARTIYEM Binti RASMA 91025001085
30 ROKAMAN BINTI DARTAM 93059001524
31 KHALIMATUZZAHROH BINTI ABI SOFYAN S 91250001066
32 DANIMAH BINTI WASTIKA 93059001368
33 RASEM BINTI TARSAM 90707000171
34 MASTINI BINTI CASWAN 90902002903
35 YUKIE MILANIE BINTI SOKID 90734005950
36 PIYAH AYUNINGSIH BINTI DALIM 91805003290
37 LILIS BINTI AHID 90391006805
38 SULISNAWATI BINTI MURDI 91805000428
39 SUTARIH BINTI SANA 91434002943
40 KASNI BINTI SUR 91024006146
41 KURNENGSIH Binti KASIR 91025000898
42 CARINIH BINTI RASMEN 91835001219
43 ENI SUHAENI Binti SAMADI 90351001227
44 NINING NURHASANAH BINTI KHADORI 91142005036
45 DEBBY JUMIANTI BINTI TAJUDIN 90902005308
46 SUMARNI BINTI EMPUN 90391006896
47 KARSINIH BINTI CARLI 90902003482
48 USNIYATI BINTI CASMITA 90734005358
49 ROHAENI BINTI RAFI I 91766000394
50 SAMINI BINTI WARDI 90392006317
51 INAH BINTI ASDI 91805002309
52 Carsih Binti Masda 90200001635
53 NUNUNG BINTI KASAD 90351006223
54 INAH BINTI AMING 90394003943
55 DARMINI Binti ASMA 91142000717
56 KARIH BINTI MASTARA 91142005712
57 HELYANA DIANA PUTRI BINTI DARMA 92010002491
58 SALEM Binti DUKI 90734002079
59 TORIYAH Binti TARYONO 91025001082
60 RASNITI BINTI NASIKIN 90707003391
Komentar terkait pemeriksaan Dokumen Pembiayaan dan Kelengkapannya
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Jakarta, 12 Desember 2022

Pemeriksa, Menyetujui,

Nama Pemeriksa Nama FAO Nama KUM Nama Approver

MRPM/KA FAO KUM MRPM/PEMCAB
Jakarta, 12 Desember 2022
Pemeriksa, Menyetujui,

Nama Pemeriksa Nama FAO Nama KUM Nama Approver

MRPM/KA FAO KUM MRPM/PEMCAB
 Form Peminjaman Dokumen Pem
(FP4 dan Kelengkapa

0.00 Tahun

Jenis Pencairan
Kelompok Tanggal Pencairan
(Baru/PMU/CLBK/MP/Sisipan)

PG BENGKEL 4 6/29/2022 BARU

MICAN 02 9/15/2021 BARU
PANGSOR BELOKAN II HRGL[TRF 90391:9039 10/18/2021 BARU
TUGU LIYEP B1 LLEA 6/9/2022 BARU
RCP UJUNG KERETA 12/6/2021 BARU
PULUTAN BLOK SAWAH 4/22/2021 BARU
DUSUN D 3 3/18/2022 BARU
LENGKONG 2 1/18/2022 BARU
BLOK TEGAL BEDUG 1 1/25/2022 BARU
BLOK BOJONG BOBOTOH 8/30/2022 BARU
GANG MACAN 2 R K 9/27/2022 BARU
DUSUN TIMUR KDBR 4/19/2022 BARU
BALIR KRID[TRF 90394:90394079] 5/30/2022 PMU
TAMAN TAMBAK 6/16/2021 PMU
BLOK DAMPYANG PRIANGAN 3/16/2022 PMU
PUNDUAN 02 6/22/2021 PMU
DAWET 6/16/2022 PMU
TP BUNDERAN MANGGA 11/25/2021 PMU
BLOK TEGAL BEDUG 1 6/8/2021 PMU
CANGKRING 1 LOBN 8/26/2020 PMU
KEDONGDONG 2[TRF 90902:90902059] 4/11/2022 PMU
BLOK TENGAH 2 3/30/2022 PMU
 PANDA 01 1/20/2022 PMU
CILEGEH 20 KRY KRID 7/1/2021 PMU
BUYUT TAMBI JTBR[TRF 90051:90051020] 9/13/2022 PMU
GANK SAWO 3 GBWT 9/15/2022 PMU
PASAR CH 4/13/2022 PMU
JL KESADARAN 2[TRF 90773:90773245] 12/28/2021 PMU
KEDUNGDAWA 2 3/9/2022 CLBK
KEBON PRING 5 1/19/2022 CLBK
DAHLIA 2[TRF 91250:9125000226] 4/19/2022 CLBK
KARANG MALANG 6[TRF 91142:9114200247] 12/15/2021 CLBK
POKEMON 6/6/2022 CLBK
SABRANG CILOR 18 10/7/2021 CLBK
JERUK 6/23/2022 CLBK
SARKAMAL 1[TRF 90391:90391045] 8/10/2022 CLBK
BLOK JATI 3 B 3/14/2022 CLBK
BALERAJA MESJID BHDA[TRF 90200:90200082 3/5/2020 CLBK
BLOK MAKAM 1 6/13/2022 CLBK
BLOK KARANG ANYAR 3 12/21/2021 CLBK
BLOK REDON 12/9/2019 CLBK
PANG PANG KEMBANG KDHR[TRF 90392:903 9/7/2022 CLBK
KARANG ASEM 4 KDBR[TRF 90351:90351089 9/1/2022 CLBK
LOHBENER MAJA 4/6/2022 CLBK
SASAK MIJAN 3 8/25/2022 MP
RM PASAR 4/6/2022 MP
MANGUNSARI 3 8/15/2022 MP
JELITA 4/13/2022 MP
MANGGIS ANYAR 3/28/2022 MP
KARSIM BRI 4/13/2022 MP
TAGAR 1 GTR[TRF 90394:90394007] 4/20/2022 MP
SUKATANI GG BHDA[TRF 90200:90200036][T 5/6/2021 MP
MANGUNTARA KDBR 5/17/2022 MP
CAYUR 2 GTID 4/18/2022 Sisipan
MADU JAYA[TRF 91142:91142062] 7/18/2022 Sisipan
BANGKIR 3 11/15/2021 Sisipan
BOJES 3 3/15/2022 Sisipan
PETANI[TRF 90734:90734071] 10/7/2021 Sisipan
KEDUNGDAWA 2 5/5/2021 Sisipan
STRAWBERRY 02 1/4/2022 Sisipan
lengkapannya
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Nama Approver
MCAB
 Nama Approver
MCAB
njaman Dokumen Pembiayaan Nasabah
(FP4 dan Kelengkapannya)

Proses PP
FP4 ditanda
tangani
Outstanding Rencana oleh AO, FP4
Plafon PAR KC/SAO
Pinjaman Pemeriksaan
Ada/
Ada/Tidak Tidak

2580000 OTS Ada Ada

7000000 OTS Ada Ada
1980000 OTD Ada Ada
3000000 OTD Ada Ada
3550000 OTD Ada Ada
2955000 OTD Ada Ada
4000000 OTD Ada Ada
5000000 OTD Ada Ada
1920000 OTD Ada Ada
5000000 OTD Ada Ada
4000000 OTD Ada Ada
3000000 OTD Ada Ada
5000000 OTD Ada Ada
7000000 OTD Ada Ada
2431000 OTD Ada Ada
4507659 OTD Ada Ada
5000000 OTD Ada Ada
7000000 OTD Ada Ada
2896000 OTD Ada Ada
1261766 OTD Ada Ada
5000000 OTD Ada Ada
4000000 OTD Ada Ada
 1610000 OTD Tidak Tidak
8000000 OTD Tidak Tidak
4000000 OTD Tidak Tidak
4000000 OTD Tidak Tidak
4000000 OTD Tidak Tidak
7000000 OTD Tidak Tidak
9000000 OTD Tidak Tidak
2520000 OTD Tidak Tidak
3500000 OTD Tidak Tidak
1245000 OTD Tidak Tidak
4500000 OTD Tidak Tidak
7000000 OTS Tidak Tidak
5000000 OTS Tidak Tidak
2500000 OTS Tidak Tidak
3000000 OTS Tidak Tidak
1680000 OTS Tidak Tidak
3000000 OTS Tidak Tidak
1560000 OTS Tidak Tidak
3528947 OTS Tidak Tidak
5500000 OTS Tidak Tidak
5000000 OTS Tidak Tidak
4000000 OTS Tidak Tidak
5000000 OTS Tidak Tidak
2000000 OTS Tidak Tidak
5000000 OTS Tidak Tidak
3000000 OTS Tidak Tidak
5000000 OTS Tidak Tidak
4000000 OTS Tidak Tidak
3000000 OTS Tidak Tidak
3929324 OTS Tidak Tidak
2000000 OTS Tidak Tidak
4000000 OTS Tidak Tidak
4000000 OTS Tidak Tidak
1500000 OTS Tidak Tidak
5000000 OTS Tidak Tidak
7000000 OTS Tidak Tidak
5828000 OTS Tidak Tidak
4000000 OTS Tidak Tidak

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
 Nama KA :

Nama KUM :
Nama FAO :

Proses Pencairan
FP4 FP4 ditanda KTP
KTP KK FP4 Diisi Scan
ditandatangani tangani oleh Suami/Penan SPPR
Nasabah Nasabah Lengkap Dokumen
oleh nasabah penjamin ggungjawab

Ada/Tidak Ada/Tidak Ada/Tidak Ada/Tidak Ada/Tidak Ya/tidak Ya/Tidak Ya/tidak

Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada Ada
 Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak Tidak

…………………………………………………………………………………………………………………………………..
…………………………………………………………………………………………………………………………………..
…………………………………………………………………………………………………………………………………..
…………………………………………………………………………………………………………………………………..
…………………………………………………………………………………………………………………………………..
 BARU Januari
OTD PMU Februari
OTS CLBK Maret
MP April
Sisipan Mei
MRPM Wilayah 1 Juni
PPM Wilayah 2 Juli
KA Wilayah 3 Agustus
Wilayah 4 September
Wilayah 5 Oktober
November
KONVENSIONAL Desember
SYARIAH 0 s.d 1 Tahun
1 s.d 2 Tahun
Ada Lebih Dari 2 Tahun
Tidak

Ya
Tidak
Aspek Syariah
Pembacaan Bukti Wadi'ah
DNI
Akad Lengkap Pembelian/Nota UP

Ya/tidak Ya/tidak Ya/tidak Ya/tidak

Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Ada Ada Ada Ada
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
Tidak Tidak Tidak Tidak
 Ceklis Pemeriksaan Kinerja Bisnis Unit Mekaar
NAMA PEMERIKSA : 0 JABATAN PEMERIKSA : 0
WILAYAH : 0
CABANG : 0
REGIONAL : 0
AREA : 0
UNIT : 0 TIPE UNIT : 0
TANGGAL PEMERIKSAAN : Saturday, December 30, 1899
PERIODE : 0
PEMERIKSAAN KE : 0 UMUR UNIT MEKAAR 0.00 Tahun

NO INDIKATOR/PARAMETER DEFINISI METODE PEMERIKSAAN PEMBAGI PEMBILANG NA TEMUAN NA CAPAIAN TERTIMBANG DETAIL TEMUAN RISIKO REKOMENDASI 5

A. BISNIS
Produktivitas Kelompok/AO Jumlah Kelompok Ini Detail Temuan Risiko Target Unit tidak tercapai Ini Rekomendasi > 15
= Jumlah AO Pemeriksaan Dokumen 10 194 19.4 19.4 5 > 20
> 25
Produktivitas NOA/AO Jumlah NoA Ini Detail Temuan Risiko Target Unit tidak tercapai Ini Rekomendasi > 150
= Pemeriksaan Dokumen 10 4,190 419 419 5
Jumlah AO > 400
Rata2 NOA/Kelompok Jumlah NoA Ini Detail Temuan Risiko Target Unit tidak tercapai Ini Rekomendasi > 20
= Pemeriksaan Dokumen 194 4,190 21.5979381443299 21.5979381443299 5
Jumlah Kelompok
Rata2 Plafon /NoA Jumlah plafon Ini Detail Temuan Risiko Target Unit tidak tercapai Ini Rekomendasi > 2,8 jt
= Jumlah NoA Pemeriksaan Dokumen 4,190 3,023,976 721.712649164678 721.712649164678 1 > 3 jt
> 5 JT
% Kelompok dengan anggota < 7 orang Jml Kelompok <7 orang Ini Detail Temuan Risiko Target Unit tidak tercapai Ini Rekomendasi 0%
= Pemeriksaan Dokumen 194 8 4.12% 95.88% 4
Jumlah Kelompok
% OS PAR OS PAR Ini Detail Temuan Risiko Target Unit tidak tercapai Ini Rekomendasi 0% < X < 1%
= Pemeriksaan Dokumen 12,670,457,891 4,235,793,580 33.43% 66.57% 1
OS
% OS NPL OS NPL Ini Detail Temuan Risiko Target Unit tidak tercapai Ini Rekomendasi < 0,05%
= Pemeriksaan Dokumen 12,670,457,891 1,333,977,284 10.53% 89.47% 1
OS

B. OPERASIONAL
Pemeriksaan Dokumen Ini Detail Temuan Risiko Kerugian operasional Ini Rekomendasi
Utang/Piutang belum selesai Jumlah Rupiah utang/piutang yang belum selesai 1,907,000 - 0 0 5 Rp 0

NoA TS Nasabah Lunas blm diserahkan Pemeriksaan Dokumen Ini Detail Temuan 1. Risiko Penyalahgunaan Uang Titipan (UT) oleh Ini Rekomendasi
UT Nasabah Lunas dan Meninggal = 82 - NULL NULL 5 Pihak-pihak yang tidak bertanggung jawab 0%
Jumlah NOA Lunas dan Meninggal 2. Risiko Reputasi nama baik perusahaan
NoA UP Nasabah Lunas blm diserahkan Pemeriksaan Dokumen Ini Detail Temuan (ketidakpercayaan
1. nasabah)
Risiko Penyalahgunaan Uang Ini Rekomendasi
UP nasabah Lunas/meninggal = 59 - NULL NULL 5 Pertanggungjawaban (UP) oleh Pihak-pihak yang 0%
Jumlah NOA Lunas dan Meninggal tidak bertanggung jawab
2. Risiko Reputasi nama baik perusahaan
(ketidakpercayaan nasabah)

KRITERIA RATING KINERJA

RATING SCORECARD
ISTIMEWA 4,5 < SCORECARD < 5
BAIK 3,5 < SCORECARD < 4,5
CUKUP 2,5 < SCORECARD < 3,5
KURANG 1,5 < SCORECARD < 2,5
BURUK 1 < SCORECARD < 1,5
 Lampiran 2a

SKALA NILAI
UMUR
4 3 2 1 CABANG
(TAHUN)

10 < X < 15 7 < X < 10 5<X<7 <5 <1

16 < X < 10 13 < X < 16 10 < X < 13 < 10 1<X<2
20 < X < 25 16 < X < 20 12 < X < 16 < 12 >2
100 < X < 150 75 < X < 100 50 < X < 75 < 50 <1
300 < X < 400 200 < X < 300 175 < X < 200 < 175 >1
15 < X < 20 10 < X < 15 7 < X < 10 <7

2,6 JT sampai 2,8 jt 2,4 JT sampai 2,6 jt 2,2 JT sampai 2,4 jt < 2,2 jt <1
2,8 JT sampai 3 jt 2,6 JT sampai 2,8 jt 2,4 JT sampai 2,6 jt <2,4 jt 1<X<2
4 jt sampai 5 jt 3,5 jt sampai 4 jt 3 jt sampai 3,5 jt < 3 jt >2
0% < X < 10% 10% < X < 20% 20% < X < 30% > 30%

1% < X < 2% 2% < X < 3% 3% < X < 5% > 5%

0,05% < x < 0,15% 0,15% < x < 0,20% 0,20% < x < 3% > 3%

Rp 0 < X < Rp 1 jt Rp 1 jt < X < Rp 2 jt Rp 2 jt < X < Rp 5 jt > 5 jt

0% < X < 1% 1% < X < 2% 2% < X < 3% > 3%

0% < X < 1% 1% < X < 2% 2% < X < 3% > 3%

NAMA PEMERIKSA 0

WILAYAH 0

CABANG 0

REGIONAL 0

AREA 0

UNIT 0

TANGGAL PEMERIKSAAN 0

PERIODE 0

PEMERIKSAAN KE 0

NO. INDIKATOR/PARAMETER METODE PEMERIKSAAN

A. BISNIS
1 Sosialisasi 1 Aktivitas Sosialisasi
Pemeriksaan Dokumen

2 Data Keluarga Pra Sejahtera

Pemeriksaan Dokumen

2 Uji kelayakan dan Verifikasi 1 AO melakukan Uji Kelayakan.

Cek UK yang dilakukan oleh AO meliputi:
(perhitungan skala nilai sesuai tabel: jika salah satu dari indikator UK yang dilakukan
oleh AO yang ada dibawah, satu tidak sesuai maka dianggap tidak dilakukan)

AO/SAO melakukan UK dirumah nasabah dengan datang dan melihat sendiri rumah
nasabah Kunjungan ke kelompok,
via telpon dan
AO/SAO bertemu langsung dengan nasabah pada saat UK menanyakan kepada
nasabah
AO/SAO mencocokkan nasabah dan alamatnya dengan foto dan alamat yang (Sampel Hanya Nasabah
tercantum di KTP/SKD dan KK BARU, CLBK & Sisipan yang
OTS)
Nasabah berusia 17-65 tahun
Nasabah tidak memiliki atau hanya memiliki 2 (dua) pinjaman dari LK lain
Tingkat pendapatan nasabah telah dihitung dengan benar
Nasabah sisipan telah mengisi form aplikasi dan dilakukan UK oleh AO

2 KC/SAO melakukan verifikasi.

3 Persiapan dan
Persetujuan Pembiayaan
Cek verifikasi yang dilakukan oleh KC/SAO meliputi: Sampel bergantung
(perhitungan skala nilai sesuai tabel: jika salah satu dari indikator verifikasi yang kepada kelompok yang
dilakukan oleh KC/SAO yang ada dibawah, satu tidak sesuai maka dianggap tidak jadwal pkm-nya
dilakukan) bersamaan dengan
kunjungan KA dimana
hanya nasabah BARU,
KC/SAO melakukan verifikasi nasabah yang sudah dilakukan UK oleh AO/SAO (Bila CLBK dan Sisipan dari
SAO yang melakukan SV KC yang melakukan verifikasi) kelompok tersebut yang
dijadikan sampel
Nasabah sisipan telah di verifikasi dan disetujui oleh KC atau SAO
1 AO melaksanakan PP
Cek PP yang dilaksanakan oleh AO meliputi:
(perhitungan skala nilai sesuai tabel: jika salah satu dari indikator PP yang ada
dibawah, satu tidak sesuai maka dianggap tidak dilakukan)

Kunjungan ke kelompok,
via telpon dan
menanyakan ke kelompok
(Sampel 4 kelompok yang
nasabahnya BARU, CLBK
dan Sisipan)
 AO/SAO telah melakukan proses PP Kunjungan ke kelompok,
Nasabah hadir seluruhnya via telpon dan
menanyakan ke kelompok
AO/SAO menjelaskan secara baik tiap materi PP kepada para calon nasabah (Sampel 4 kelompok yang
nasabahnya BARU, CLBK
dan Sisipan)
AO/SAO menjelaskan makna tanggung renteng secara baik kepada para calon
nasabah
Keluarga kandung dalam 1 kelompok hanya ada maksimal 2 pasang jika terdapat 2
sub, 3 pasang jika terdapat 3-4 sub, 5 pasang jika terdapat 5-6 sub

2 KC/SAO melakukan persetujuan pembiayaan.

Cek persetujuan pembiayaan yang dilakukan oleh KC/SAO meliputi:
(perhitungan skala nilai sesuai tabel: jika salah satu dari indikator persetujuan
pembiayaan yang dilakukan oleh KC/SAO dibawah, satu tidak sesuai maka dianggap Kunjungan ke kelompok,
seluruh proses persetujuan pembiayaan KC/SAO tidak dilakukan) via telpon dan
menanyakan ke kelompok
(Sampel 4 kelompok yang
nasabahnya BARU, CLBK
dan Sisipan)
 Ceklis Pemeriksaan Inter

PEMBAGI PEMBILANG JAWABAN DROPDOWN

(SAMPEL) (TEMUAN)

4 2 Sosialisasi Dilaksanakan Di 2 Tingkat

2 1 Terdapat Data Kps Per Kelurahan/Desa Dan Rt/Rw

20 10 Jawaban Dropdown Tidak Tersedia Untuk Pertanyaan Ini

20 Jawaban Dropdown Tidak Tersedia Untuk Pertanyaan Ini

20 Jawaban Dropdown Tidak Tersedia Untuk Pertanyaan Ini

20 Jawaban Dropdown Tidak Tersedia Untuk Pertanyaan Ini

20 Jawaban Dropdown Tidak Tersedia Untuk Pertanyaan Ini

klis Pemeriksaan Internal Control Unit Mekaar

NA TEMUAN NA CAPAIAN TERTIMBANG DETAIL TEMUAN

sosialisai baru dilakukan di tingkat desa, karena pergantian kum

0.5 0.5 3

unit hanya memiliki data KPS dari desa karena pergantian kum

0.5 0.5 5

Ini Detail Temuan

0.5 0.5 2

Ini Detail Temuan

0 1 5

Ini Detail Temuan

0 1 5
 Ini Detail Temuan

0 1 5

Ini Detail Temuan

0 1 5
 SKALA NILA
RISIKO REKOMENDASI
5 4

Pertumbuhan bisnis terhambat karena Ini Rekomendasi Sosialisasi Sosialisasi

mendapatkan pertentangan dari lingkungan Dilaksanakan Di Dilaksanakan Di 3
Seluruh Tingkat Tingkat
Target Cabang tidak tercapai karena cabang Ini Rekomendasi Terdapat Data Kps
tidak mengetahui segmen pasar, pesaing dan Per
NOA yang akan digarap
Kelurahan/Desa
Dan Rt/Rw
1. Risiko terjadinya pembiayaan nasabah fiktif 100% Dilakukan UK 95% < X < 100%
2. Pembiayaan tidak tepat sasaran Atas Sampling Dilakukan UK Atas
3. Penyalahgunaan pencairan oleh pihak
ketiga Audit Sampling Audit
4. Kapasitas usaha dan pembayaran angsuran
nasabah tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah

1. Risiko terjadinya pembiayaan nasabah fiktif 100% Dilakukan 95% < X < 100%
2. Pembiayaan tidak tepat sasaran Atas Sampling Dilakukan Atas
3. Penyalahgunaan pencairan oleh pihak
ketiga Audit Sampling Audit
4. Kapasitas usaha dan pembayaran angsuran
nasabah tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah

Nasabah tidak mengerti dan memahami tata 100% PP Dilakukan 95% < X < 100% PP
cara pembiayaan mekaar yang berakibat 3 Kali Atas Dilakukan 3 Kali
timbulnya pembiayaan bermasalah
Sampling Audit Atas Sampling
Audit
1. Risiko terjadinya pembiayaan nasabah fiktif 100% Persetujuan 95% < X < 100%
2. Pembiayaan tidak tepat sasaran Dilaksanakan Oleh Persetujuan
3. Penyalahgunaan pencairan oleh pihak
ketiga KC/SAO Atas Dilaksanakan Oleh
4. Kapasitas usaha dan pembayaran angsuran Sampling Audit KC/SAO Atas
nasabah tidak diketahui yang berakibat Sampling Audit
terjadi pembiayaan bermasalah
 SKALA NILAI
3 2 1

Sosialisasi Sosialisasi Tidak Dilakukan

Dilaksanakan Di 2 Dilaksanakan Di 1 Sosialisasi
Tingkat Tingkat
Terdapat Data Kps Tidak Terdapat
Divisi Pom Atau Data Kps
Rt/Rw

90% < X < 95% 50% < X < 90% < 50% Dilakukan
Dilakukan UK Atas Dilakukan UK Atas UK Atas Sampling
Sampling Audit Sampling Audit Audit

90% < X < 95% 50% < X < 90% < 50% Dilakukan
Dilakukan Atas Dilakukan Atas Atas Sampling
Sampling Audit Sampling Audit Audit

90% < X < 95% PP 50% < X < 90% PP < 50% PP Dilakukan
Dilakukan 3 Kali Dilakukan 3 Kali 3 Kali Atas
Atas Sampling Atas Sampling Sampling Audit
Audit Audit
 90% < X < 95% 50% < X < 90% <50% Persetujuan
Persetujuan Persetujuan Dilaksanakan Oleh
Dilaksanakan Oleh Dilaksanakan Oleh KC/SAO Atas
KC/SAO Atas KC/SAO Atas Sampling Audit
Sampling Audit Sampling Audit
 Lampiran 1a

Laporan Hasil Pemeriksaan Unit Mekaar 0

NAMA PEMERIKSA 0
WILAYAH 0
CABANG 0
REGIONAL 0
AREA 0
UNIT 0
TANGGAL PEMERIKSAAN Saturday, December 30, 1899
PERIODE 0
PEMERIKSAAN KE 0

METODOLOGI PEMBAGI (JUMLAH PEMBILANG (JUMLAH

ASPEK PEMERIKSAAN SAMPEL) TEMUAN ) DETAIL TEMUAN RISIKO REKOMENDASI BOBOT
NA TERTIMBANG
KINERJA (50%)
I A BISNIS
1 Produktivitas Kelompok/AO Pemeriksaan Dokumen 10 194 Ini Detail Temuan Risiko Target cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 10.00% 5.00 0.50 1.A.1
2 Produktivitas NOA/AO Pemeriksaan Dokumen 10 4190 Ini Detail Temuan Risiko Target cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 10.00% 5.00 0.50 1.A.2
3 Rata-rata NoA per Kelompok Pemeriksaan Dokumen 194 4190 Ini Detail Temuan Risiko Target cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 10.00% 5.00 0.50 1.A.3
4 Rata-rata Plafon per NoA Pemeriksaan Dokumen 4190 3023976 Ini Detail Temuan Risiko Target cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 1.A.4
10.00% 1.00 0.10
5 % Kelompok dengan anggota < 7 orang Pemeriksaan Dokumen 194 8 Ini Detail Temuan Risiko Target cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 1.A.5
10.00% 4.00 0.40
6 % OS PAR Pemeriksaan Dokumen 12670457891 4235793580 Ini Detail Temuan Risiko Target cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 1.A.6
20.00% 1.00 0.20
7 % OS NPL Pemeriksaan Dokumen 12670457891 1333977284 Ini Detail Temuan Risiko Target cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 1.A.7
20.00% 1.00 0.20
B OPERASIONAL
1 Utang/Piutang belum selesai Pemeriksaan Dokumen 1907000 0 Ini Detail Temuan Risiko Kerugian operasional Ini Rekomendasi 1.B.1
4.00% 5.00 0.20
2 UT Nasabah Lunas/Meninggal Pemeriksaan Dokumen 82 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko Penyalahgunaan Uang Ini Rekomendasi 1.B.2
Titipan (UT) oleh Pihak-pihak yang
tidak bertanggung jawab
2. Risiko Reputasi nama baik
perusahaan (ketidakpercayaan 3.00% 5.00 0.15
nasabah)

3 UP nasabah Lunas/meninggal Pemeriksaan Dokumen 59 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko Penyalahgunaan Uang Ini Rekomendasi 1.B.3
Pertanggungjawaban (UP) oleh
Pihak-pihak yang tidak bertanggung
jawab
2. Risiko Reputasi nama baik 3.00% 5.00 0.15
perusahaan (ketidakpercayaan
nasabah)

JUMLAH I 100.00% 2.90

CUKUP
INTERNAL CONTROL (50%)
II A BISNIS
1 SOSIALISASI
1) Pelaksanaan Sosialisasi Pemeriksaan Dokumen 4 2 sosialisai baru dilakukan Risiko Pertumbuhan bisnis Ini Rekomendasi 2.A.1.1
di tingkat desa, karena terhambat karena mendapatkan
pergantian kum pertentangan dari lingkungan 5.00% 3.00 0.15

2) Ketersediaan Data KPS Pemeriksaan Dokumen 2 1 unit hanya memiliki data Risiko Target Cabang tidak tercapai Ini Rekomendasi 2.A.1.2
KPS dari desa karena karena cabang tidak mengetahui
pergantian kum segmen pasar, pesaing dan NOA
yang akan digarap 5.00% 5.00 0.25

2 UJI KELAYAKAN
1) Pelaksanaan UK oleh AO Kunjungan ke kelompok, 20 10 Ini Detail Temuan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0 2.A.2.1
AO/SAO melakukan UK dirumah nasabah dengan datang dan melihat via telpon dan nasabah fiktif
sendiri rumah nasabah menanyakan kepada 2. Risiko Pembiayaan tidak tepat
nasabah sasaran
AO/SAO bertemu langsung dengan nasabah pada saat UK 3. Risiko Penyalahgunaan pencairan
oleh pihak ketiga
AO/SAO mencocokkan nasabah dan alamatnya dengan foto dan alamat 4. Risiko Kapasitas usaha dan
yang tercantum di KTP/SKD dan KK pembayaran angsuran nasabah
Nasabah berusia 17-65 tahun tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah 10.00% 2.00 0.20
AO/SAO memastikan nasabah bukan pegawai kantor/karyawan
perusahaan
Nasabah tidak memiliki atau hanya memiliki 2 (dua) pinjaman dari LK lain

Tingkat pendapatan nasabah telah dihitung dengan benar

Nasabah sisipan telah mengisi form aplikasi dan dilakukan UK oleh AO

2) Pelaksanaan Verifikasi oleh KC/SAO Kunjungan ke kelompok, 20 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0 2.A.2.2
via telpon dan nasabah fiktif
menanyakan kepada 2. Risiko Pembiayaan tidak tepat
KC/SAO melakukan verifikasi nasabah yang sudah dilakukan UK oleh nasabah sasaran
AO/SAO (Bila SAO yang melakukan SV KC yang melakukan verifikasi) 3. Risiko Penyalahgunaan pencairan
oleh pihak ketiga
4. Risiko Kapasitas usaha dan
pembayaran angsuran nasabah
tidak diketahui yang berakibat 5.00% 5.00 0.25
terjadi pembiayaan bermasalah
Nasabah sisipan telah di verifikasi dan disetujui oleh KC atau SAO

3 PERSIAPAN PEMBIAYAAN
1) Pelaksanaan PP Kunjungan ke kelompok, 20 0 Ini Detail Temuan Risiko nasabah tidak mengerti dan 0
via telpon dan memahami tata cara pembiayaan
menanyakan kepada mekaar yang berakibat timbulnya 2.A.3.1
AO/SAO telah melakukan proses PP nasabah pembiayaan bermasalah
Nasabah hadir seluruhnya
AO/SAO menjelaskan secara baik tiap materi PP kepada para calon
nasabah 10.00% 5.00 0.50
AO/SAO menjelaskan makna tanggung renteng secara baik kepada para
calon nasabah
Keluarga kandung dalam 1 kelompok hanya ada maksimal 2 pasang jika
terdapat 2 sub, 3 pasang jika terdapat 3-4 sub, 5 pasang jika terdapat 5-6
sub

2) Persetujuan Pembiayaan oleh KC/SAO yang bukan melakukan verifikasi Verifikasi Dokumen dan 20 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0
Kunjungan nasabah fiktif
2. Risiko pembiayaan tidak tepat
sasaran
3. Risiko penyalahgunaan pencairan
oleh pihak ketiga 2.A.3.2
4. Risiko Kapasitas usaha dan
Persetujuan pembiayaan diputuskan oleh KC/alternate KC dan dokumen pembayaran angsuran nasabah 5.00% 5.00 0.25
FP4 ditanda tangani oleh KC/SAO tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah

4 PENCAIRAN
1) Pencairan dilakukan pada saat PKM Kunjungan ke kelompok 20 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0 2.A.4.1
Pencairan pembiayaan dilakukan setelah ada persetujuan pembiayaan oleh dan menanyakan ke nasabah fiktif
KC/alternate KC nasabah baru yang 2. Risiko Pembiayaan tidak tepat
diperiode pemeriksaan sasaran
Pencairan pembiayaan dilakukan oleh KC/alternate KC/SAO dan 3. Risiko Penyalahgunaan pencairan
didampingi oleh AO oleh pihak ketiga
4. Risiko Kapasitas usaha dan
Nasabah yang menerima uang sesuai dengan dokumen pembiayaan pembayaran angsuran nasabah
nasabah (FP4 dan kelengkapannya) tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah
Dalam pencairan pembiayaan tiap nasabah telah menyerahkan Uang
Pertanggungjawaban (UP) sebesar 5% dari jumlah plafon pembiayaan

Ada penyalahgunaan uang UP nasabah oleh karyawan (AO /SAO/KC) 10.00% 5.00 0.50

Pencairan nasabah sisipan dilakukan dalam PKM

Penyalahgunaan uang batal cair nasabah oleh karyawan (KC/SAO/AO)

Nasabah sudah membubuhkan tanda tangan sebagai tanda benar2

menerima pencairan di LRP dan FP4
Terdapat nasabah fiktif baik di satu kelompok maupun di banyak kelompok

Terdapat penyalahgunaan uang pencairan oleh KC/SAO/AO atau pihak ke-

3 (makelar)
2) Pemenuhan Dokumen Pembiayaan Verifikasi Dokumen 60 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0 2.A.4.2
Dokumen FP4 Ada nasabah fiktif
2. Risiko Pembiayaan tidak tepat
Dokumen FP4 diisi dengan lengkap sasaran
Dokumen FP4 ditandatangani oleh nasabah 3. Risiko Penyalahgunaan pencairan
oleh pihak ketiga
Dokumen FP4 ditanda tangani oleh penjamin 4. Risiko Kapasitas usaha dan
Dokumen FP4 ditanda tangani oleh AO pembayaran angsuran nasabah 10.00% 5.00 0.50
KTP nasabah ada tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah
KK nasabah ada
KTP penjamin ada
Jika menggunakan keterangan domisili dilampirkan FC KTP dan/ surat
pengurusan KTP
3) Dokumentasi Dokumen pembiayaan dalam PC Verifikasi Dokumen 60 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0
nasabah fiktif
2. Risiko Pembiayaan tidak tepat
sasaran 2.A.4.3
Dokumen pembiayaan nasabah (FP4 & Kelengkapannya) discan dan 3. Risiko Penyalahgunaan pencairan
disimpan di PC FAO dengan penamaan file sesuai dengan ketentuan oleh pihak ketiga
4. Risiko Kapasitas usaha dan 5.00% 5.00 0.25
pembayaran angsuran nasabah
tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah

5 PERTEMUAN KELOMPOK MINGGUAN

1) % Jumlah Kelompok yang melakukan PKM Kunjungan ke kelompok 3 1 AO hanya melakukan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0
dan menanyakan ke PKM di kelompok nasabah fiktif
kelompok mangga, sedangkan pada 2. Risiko Pembiayaan tidak tepat
2 kelompok lainnya yaitu sasaran 2.A.5.1
AO/SAO melakukan proses PKM kelompok melati dan 3. Risiko Penyalahgunaan pencairan
mawar AO tidak oleh pihak ketiga
melakukan PKM karena 4. Risiko Kapasitas usaha dan 10.00% 3.00 0.30
door to door pembayaran angsuran nasabah
AO/SAO membawa Lembar Penagihan Mingguan (LPM) tidak diketahui yang berakibat
terjadi pembiayaan bermasalah

Dilakukan rotasi jadwal PKM AO

2) % AO membacakan saldo TS dalam PKM Kunjungan ke kelompok 3 2 Ini Detail Temuan 1. RisikoTerdapat Selisih Uang 0 2.A.5.2
AO/SAO menghitung uang titipan nasabah yang terkumpul saat PKM dan observasi titipan nasabah
secara transparan 2. Risiko Penyalahgunaan uang
titipan nasabah oleh pihak ketiga
saldo pada buku titipan dan LPM telah sesuai atau pihak yang tidak 5.00% 1.00 0.05
berkepentingan
Setiap setoran dan pengambilan uang titipan nasabah sudah dicatat dan 3. Risiko reputasi nama baik
diparaf oleh petugas dalam Buku Titipan Nasabah perusahaan (ketidakpercayaan
Terdapat penyalahgunaan uang titipan nasabah)
B OPERASIONAL
1
Penerimaan Uang Setoran
1) Seluruh transaksi dalam PKM dicatat dengan benar dalam LPM Verifikasi Dokumen 2 1 terdapat selisih uang 1. Risiko Terjadinya selisih 0 2.B.1.1
Uang angsuran seluruh anggota kelompok sesuai dengan jumlah yang angsuran antara LPM 2. Risiko Terjadinya
tertulis dalam Lembar Penagihan Mingguan (LPM) dengan LPUH pada penyalahgunaan
kelompok mangga 3. Risiko Pembiayaan bermasalah 5.00% Diluar Kriteria -
Nasabah membubuhkan tanda tangan pada LPM sebagai tanda nasabah tanggal 18 November 4. Risiko Reputasi nama baik
mengecek apa yang ditulis oleh AO/SAO 2022 sebesar Rp50.000, perusahaan (ketidakpercayaan
Nasabah tidak ttd pada nasabah)
2) Seluruh transaksi dalam LPM telah dicatat dalam BR.net Verifikasi Dokumen 2 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko Terjadinya selisih 0 2.B.1.2
Seluruh transaksi dalam LPM telah dicatat dalam BR.net Pada awal dan 2. RisikoTerjadinya penyalahgunaan
akhir Hari KC melakukan perhitungan fisik uang dalam brankas/lemari besi 3. Risiko Pembiayaan bermasalah
(Uang Mengendap + Uang Operasional = denominasi pada LDCK 4. Risiko Reputasi nama baik
(Cek LDCK) perusahaan (ketidakpercayaan
nasabah)
Pada Awal dan Akhir Hari KC melakukan verifikasi Dokumen Daily Closing Diluar
(LHTK, LDCK, LPUH, BA Pengendapan) Lengkap dan dilakukan verifikasi 5.00% -
Kriteria
serta ditandatangani oleh FAO dan KC

Jumlah fisik uang saldo mengendap dan uang operasional awal dan akhir
hari sesuai dengan sistem (Cash Count)
Jumlah fisik uang operasional dan nota sesuai dengan jumlah total uang
operasional (Cash Count)
2 Penyetoran Uang ke Bank
1) Seluruh transaksi hasil PKM disetor ke Bank Verifikasi Dokumen 2 1 Tidak ditemukan slip 1. Risiko Terjadinya selisih 0 2.B.2.1
Bukti setor ke Bank ada setor bank sebesar 2. RisikoTerjadinya penyalahgunaan
Rp25.000.000 pada 3. Risiko Pembiayaan bermasalah
Pada akhir hari KC melakukan verifikasi data transaksi pada LHTK telah tanggal 18/11/2022 4. Risiko Reputasi nama baik
sama dengan LPM dan LPM ditandatangani oleh AO, FAO dan KC perusahaan (ketidakpercayaan
nasabah)
Jika pada akhir hari terdapat dana mengendap dibuatkan Berita Acara (> Diluar
2jt ttd s.d KRM). 5.00% Kriteria -
Sudah dilakukan cash count awal dan akhir hari atas saldo mengendap dan
uang operasional (BACO saldo mengendap dan Uang Operasional)

Jumlah fisik saldo mengendap awal dan akhir hari sesuai dengan BA saldo
mengendap
3 Pengelolaan Brankas dan Petty Cash Box
1) Cabang telah melakukan dual custody pengelolaan brankas (Kunci Brankas Verifikasi Dokumen dan 2 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko Penyalahgunaan 0
dipegang oleh KC & Kunci Kombinasi dipegang oleh FAO) dan Observasi wewenang.
mendokumentasikan aktivitas buka tutup brankas pada register - 2. Risiko Penyalahgunaan uang
brankas dan operasional.
3. Risiko Penyalahgunaan 2.B.3.1
dokumen-dokumen surat berharga.
Aktivitas pembukaan brankas (lemari besi) dibuka dan ditutup secara dual
custody antara FAO sebagai pemegang nomor kombinasi dengan KC
sebagai pemegang kunci

Pada awal hari Uang Operasional disimpan dalam Patty Cash (Cash box)
dalam kondisi terkunci dan patty cash (Cash Box) diletakkan di luar brankas
(lemari besi)
2.00% Diluar Kriteria -
Pada akhir hari petty cash (cash box) berisi dana operasional sudah 
dimasukkan  ke  brankas (lemari besi)
Pada akhir hari fisik uang saldo mengendap yang belum disetorkan ke bank
disimpan kembali dalam brankas (lemari besi)

Pada akhir hari KC sudah memasukan Buku Tabungan Cabang/Rekening

Cabang/Kunci Motor/STNK/HP ke dalam brankas (lemari besi)

Semua aktivitas pembukaan dan penutupan brankas (lemari besi) dicatat

pada Logbook buka-tutup brankas (lemari besi)
4 Pengarsipan
1) Cabang telah melakukan penyimpanan/scan dan penataan dokumen Verifikasi Dokumen 2 0 Ini Detail Temuan 1. Risiko terjadinya pembiayaan 0
pembiayaan, keuangan dan dokumen operasional lainnya dengan rapi dan nasabah fiktif
tertib 2. Risiko pembiayaan tidak tepat
sasaran 2.B.4.1
Dokumen pembiayaan nasabah (FP4 & Kelengkapannya) yang 3. Risiko dokumen hilang
menggunakan Inisiasi Mekaar (IM) di download dan disimpan di PC FAO 4. Risiko Terjadinya gagal klaim
dengan penamaan file sesuai dengan ketentuan asuransi pada nasabah meninggal
dan nasabah bermasalah
Dokumen PDPKM ada (Form Peminjaman Dokumen Operasional)
3.00% Diluar Kriteria -
Dokumen LRP ada
Dokumen LPM ada
Dokumen LPUH ada
Dokumen LHTK ada
Dokumen PDPKM, LRP, Slip tarik, bukti setor ke bank dan LHTK, sesuai dan
tidak ada selisih
Jika ada penarikan, slip tarik ada

Diisi jika ada temuan di

5 1) Temuan Lain-Lain luar checklist yang 0 0 Ini Detail Temuan 0 Ini Rekomendasi
tersedia
2.B.5.1

1) Unit sudah diperiksa oleh KA Dokumen dan Verifikasi Ini Detail Temuan 0 Ini Rekomendasi
2.B.6.1
6
2) Pemeriksaan KA sudah sesuai Dokumen dan Verifikasi Ini Detail Temuan 0 Ini Rekomendasi
2.B.6.2
JUMLAH II 100.00% 3.20
CUKUP

NILAI AKHIR UNIT 3.05

PREDIKAT UNIT CUKUP

Jakarta, 12 Desember 2022

Pemeriksa, Menyetujui,

Nama Pemeriksa Nama FAO Nama KUM Nama Approver

MRPM/KA FAO KUM MRPM/PEMCAB
 Rekap Hasil Pemeriksaa
(Rekapitulasi Te

No Wilayah Region Area Unit Tgl. Pemeriksaan Nama Jabatan

Pemeriksaan Ke- Pemeriksa Pemeriksa

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0

Jakarta, 12 Desember 2022

Pemeriksa, Menyetujui,

Nama Pemeriksa Nama FAO Nama KUM Nama Approver

MRPM/KA FAO KUM MRPM/PEMCAB
Jakarta, 12 Desember 2022
Pemeriksa, Menyetujui,

Nama Pemeriksa Nama FAO Nama KUM Nama Approver

MRPM/KA FAO KUM MRPM/PEMCAB
Hasil Pemeriksaan Unit Mekaar
(Rekapitulasi Temuan)

ASPEK
PEMERIKSAA
N
NO (KINERJA/ SUB PROSES JUMLAH JUMLAH Deskripsi Status Target
INTERNAL PEMERIKSAA RISIKO Rekomendasi Temuan Penyelesaian
INDIKATOR SAMPEL TEMUAN Temuan
KONTROL) N (Close/Open) (mm/dd/yyyy)

1.A.4 KINERJA (BISNISRata-rata Plafo 4190 3,023,976 Ini Detail TemuRisiko Target caIni Rekomendasi

1.A.6 KINERJA (BISNIS% OS PAR ### ### Ini Detail TemuRisiko Target caIni Rekomendasi
1.A.7 KINERJA (BISNIS% OS NPL ### ### Ini Detail TemuRisiko Target caIni Rekomendasi

2.A.1.1 INTERNAL CONTR

Pelaksanaan Sosi4 2 sosialisai baru Risiko Pertumb Ini Rekomendasi

Ini Detail Temu 2.

Risiko Pembiayaan tidak tepat sasaran
2.A.2.1 INTERNAL CONTR
Pelaksanaan UK20 10 0
3. Risiko Penyalahgunaan pencairan oleh pihak ketiga

2.A.5.1 INTERNAL CONTR

% Jumlah Kelo 3 1 AO hanya melak2. Risiko Pembiayaan
0 tidak tepat sasaran
3. RisikoTerdapat
1. Risiko Penyalahgunaan pencairan
Selisih Uang titipanoleh pihak ketiga
nasabah
2.A.5.2 INTERNAL CONTR
% AO membacak3 2 Ini Detail Temu 2. Risiko Penyalahgunaan
0 uang titipan nasabah oleh pihak ketiga atau pihak yan
3. Risiko reputasi nama baik perusahaan (ketidakpercayaan nasabah)
 FORM PEMINJAMAN DOKUMEN TRANSAKSI OPERASIONAL
(PDPKM,LRP,LPM,Slip Tarik, Bukti Setor Bank,LPUH, LHTK)

NAMA PEMERIKSA 0
JABATAN PEMERIKSA 0
WILAYAH 0
PNM CABANG 0
REGION 0
AREA 0
UNIT 0
TIPE UNIT 0
UMUR UNIT MEKAAR (Bulan) 0
TANGGAL MULAI PEMERIKSAAN ###
TANGGAL AKHIR PEMERIKSAAN ###
LAMA PEMERIKSAAN 1 Hari
PERIODE PEMERIKSAAN 0
UNIT TERPERIKSA KE- 0

Kelompok : KedungBanteng 3 Kelompok : Sumbergandu 2 Kelompok : Dawuhan Puser

2
Data/Dokumen
No. Key Process (Proses Pengarsipan) Sesuai (Ya/tidak)
Tgl. ....... Tgl. ....... Tgl. ......... Tgl. ....... Tgl. ....... Tgl. ........
(Ada/tidak) (Ada/Tidak) (Ada/tidak) (Ada/Tidak) (Ada/Tidak) (Ada/Tidak)
1 PDPKM
2 LRP
3 LPM
4 Slip Tarik
5 Bukti Setor ke Bank
6 LPUH
7 LHTK
Untuk LPM/Slip tarik UP titipan tidak di file dengan rapi oleh setiap AO, sebagai bukti pembayaran angsuran dan penarikan dana titipan.

Pemeriksa,
Menyetujui,

KC/SAO FAO RPM/PPM

 PEMERIKSAAN UNIT PILANGKENCENG
BERITA ACARA CASH OPNAME (UANG OPS UNIT)

NAMA PEMERIKSA 0
JABATAN PEMERIKSA 0
WILAYAH 0
PNM CABANG 0
REGION 0
AREA 0
UNIT 0
TIPE UNIT 0
UMUR UNIT MEKAAR (Bulan) 0
TANGGAL MULAI PEMERIKSAA30 December 1899
TANGGAL AKHIR PEMERIKSAA30 December 1899
LAMA PEMERIKSAAN 1 Hari
PERIODE PEMERIKSAAN 0
UNIT TERPERIKSA KE- 0

Jumlah uang tunai dalam lemari besi

a. Uang Kertas
lembar @. Rp. 100,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 50,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 20,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 10,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 5,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 2,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 500.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 100.00 Rp. 0.00

Jumlah uang kertas Rp. 0.00

b. Uang Logam
keping @ Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 500.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 200.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 100.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 50.00 Rp. 0.00

Jumlah uang logam Rp. 0.00

c Nota
ALL NOTA Rp. Rp. 0.00
TOTAL UANG TUNAI + NOTA : Rp. 0.00
SALDO UANG OPERASIONAL : Rp. 0.00

Selisih (lebih/kurang) Rp. -2,000,000.00

Penyebab selisih

FISIK UANG TELAH DIHITUNG SECARA RINCI DAN BERSAMA-SAMA

................................................

Menyetujui, Diperiksa,

KC/SAO FAO PPM

 PEMERIKSAAN UNIT PILANGKENCENG
BERITA ACARA CASH OPNAME (UANG BRANKAS/SALDO MENGENDAP)

NAMA PEMERIKSA 0
JABATAN PEMERIKSA 0
WILAYAH 0
PNM CABANG 0
REGION 0
AREA 0
UNIT 0
TIPE UNIT 0
UMUR UNIT MEKAAR (Bulan) 0
TANGGAL MULAI PEMERIKSAA 30 December 1899
TANGGAL AKHIR PEMERIKSAA 30 December 1899
LAMA PEMERIKSAAN 1 Hari
PERIODE PEMERIKSAAN 0
UNIT TERPERIKSA KE- 0

Jumlah uang tunai dalam lemari besi

a. Uang Kertas
lembar @. Rp. 100,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 75,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 50,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 20,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 10,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 5,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 2,000.00 Rp. 0.00 `
lembar @. Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 500.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 100.00 Rp. 0.00

Jumlah uang kertas Rp. 0.00

b. Uang Logam
keping @ Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 500.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 200.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 100.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 50.00 Rp. 0.00

Jumlah uang logam Rp. 0.00

TOTAL UANG TUNAI Rp. 0.00

SALDO GL KAS BESAR Rp. 0.00

Selisih (lebih/kurang) Rp. 0.00

Penyebab selisih

FISIK UANG TELAH DIHITUNG SECARA RINCI DAN BERSAMA-SAMA

.......................................

Menyetujui, Diperiksa,

KC FAO RPM/PPM
 PEMERIKSAAN CABANG …………………………
BERITA ACARA CASH OPNAME (UANG BRANKAS/SALDO MENGENDAP)

Nama Cabang :
Area :
Region :
Tanggal Pemeriksaan : s.d
Periode Pemeriksaan : s.d
Pemeriksaan Ke :

Jumlah uang tunai dalam lemari besi

a. Uang Kertas
lembar @. Rp. 100,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 50,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 20,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 10,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 5,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 2,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 500.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 100.00 Rp. 0.00

Jumlah uang kertas Rp. 0.00

b. Uang Logam
keping @ Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 500.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 200.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 100.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 50.00 Rp. 0.00

Jumlah uang logam Rp. 0.00

TOTAL UANG TUNAI Rp. 0.00

SALDO GL KAS BESAR Rp.

Selisih (lebih/kurang) Rp. 0.00

Penyebab selisih

FISIK UANG TELAH DIHITUNG SECARA RINCI DAN BERSAMA-SAMA

, 27 Agustus 2022

Menyetujui, Diperiksa,

KC FAO RPM/PPM
 PEMERIKSAAN CABANG …………………………
BERITA ACARA CASH OPNAME (UANG OPS CABANG)

Nama Cabang :
Area :
Region :
Tanggal Pemeriksaan : s.d
Periode Pemeriksaan : s.d
Pemeriksaan Ke :

Jumlah uang tunai dalam lemari besi

a. Uang Kertas
lembar @. Rp. 100,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 50,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 20,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 10,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 5,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 2,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 500.00 Rp. 0.00
lembar @. Rp. 100.00 Rp. 0.00

Jumlah uang kertas Rp. 0.00

b. Uang Logam
keping @ Rp. 1,000.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 500.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 200.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 100.00 Rp. 0.00
keping @ Rp. 50.00 Rp. 0.00

Jumlah uang logam Rp. 0.00

c Nota
…………….. Rp. 0.00 Rp. 0.00
TOTAL UANG TUNAI + NOTA : Rp. 0.00
SALDO UANG OPERASIONAL : Rp. 0.00

Selisih (lebih/kurang) Rp. 0.00

Penyebab selisih

FISIK UANG TELAH DIHITUNG SECARA RINCI DAN BERSAMA-SAMA

, 27 Agustus 2022

Menyetujui, Diperiksa,

KC/SAO FAO RPM/PPM