AMF MEMO PERSETUJUAN No. Sift Vers ‘MP-00004-MAF-II1-2020 Terbuka a Departemen Divisl Direktorat Business Risk & SysDur __| Finance and Accounting Finance ‘gl Dikeluarkan Tl Review Selanjutnya "Tal Mula Berlakar 11-Maret- 2020 11 - April - 2021 11 - Maret - 2020 Perihal Pelanggaran dan Sanksi Kebijakan Terkait Le Dengan Hormat, Sehubungan dengan pemberian sanksi secara tegas terhadap karyawan perusahaan yang melakukan segala bentuk penyimpangan atau pelanggaran di dalam lingkungan perusahaan. Berikut adalah matriks atas jenis pelanggaran dan sanksi yang ditetapkan sebagai berikut : ‘Tipe Pelanggaran 30? Berpotensi Kredit Macet ‘Bersfa Administras Berpotens!Keruglan Vang 2 | Penggunaan dan Penggelapan Uang Perusahaan 3 | Penyalahgunaan Jabatan Berpotensi Kredit Macet DBerpotensi Kerugian Vang PaK Sersifat Administras) eee SP ‘Administra (ling dan dokumentasi) 1 Karena Kelalaan [se b.Kerjasama /disengala ‘tas hal tersebut mohon kiranya untuk melakukan pengajuan dan persetujuan detail jenis pelanggaran beserta sanksi dengan rincian berikut ‘Main Proses | Sub Proses Jonis Polanggaran Tenis Keragian | Sanka | Keterangan engginaan dan | Penggunaan dan | Penggunaan dan Penggolapan Uang | Vang. Pa Penggelapan | Penggelapan | Perusahaan ang Perusahsan | Uang Perusahaan (00004 - MP - MAF - 111 - 2020 1020101, ang Token ang Pc ang Angraran Kensumen ang Tarkan ang Pencairan Konsumen ang Lelang ang Eksternal Kolektor ang Tebus UnitKendaraan ang Setor Bank Vang Dana cs ang Matera ang Poling agent ang tnsentif| buJAMAF MEMO PERSETUJUAN Mainbroses | — Sub Frases Tens Pelanggaran Jenis Rervgfan Sankt | Reterangan Stand Operasi | Manipulasi Data) ~Dakumen Kredit FACE Berpotens Kredit Macet | PAK Perusahaz (SOP) “Tranvals ual Bel FRAT | Berpotenai Kredit wacet | PAIK Tomi Perantara FIP Berpotensi Kerugian Uang | PHK Kula RGF ‘Berpotensi Keragian Uang | PAK aga OTR Tea ea erpotens Kerugian Vang | PHK lam asaranst RT Tag Pa | =DaRarkadie a1 Kali Perso AGIA v2 boot al erpotens Rerugian Uang | PAK Penerinaan Uang | ~Rekening Pribad Sebagal Berpotens erugian Vang] PAK Pentsahaan ke | Penampurgan Angsran Rekening Pribai | ken riba Seba BerpotnaiKeragian Vang) PA Penampurgan Uang Lelong | enagelapan—] ~RanbalSas Sparepan Unit Tan — re Sparepart Unit | Tarkan Pelanggaran TOT mean tags dan | Berpotensiveragian Uang [PIR | ————| Tugasdan tanggung jawab vtamanya yan Tanggung Jawad | survey konsumen = tidak ssa olektor dak malkakan gas | erpatens Kergian ang] PRK dengan jabatan | dan tanggungjawab tamanya anastasia | yale Penagihan Ch tidak melakakan tgas da tanggung jawab utamanya yakni sali pembiayaan dan konsumen Non Fktif Derpoters Kret Mace brit Tang [Tea TA tidak melakaean tgas dan | Berporensi Kredi wacet | SP tanggung jawabrya yak tidak | selaklkan konimas data splicasikorsumen via eon atau ‘eras data kendaraan(BPKB dansTNk) a enyalagunaan | - input Angsran dengan Dara | Berpotens Keragin Vang | Pa system dan | Talangan Penginputan Aad inp Plus sebum Berpoten Keraylan Vang | PH perselujuan PresDir Tidak memberikan hak Fanaawan | ang [Pa stas pencapaian kinerja/rewerd | Trp afar aidan RBs a1 Kali BersfatAdminstrat 2 bho al erpotens Kenigian Uang | PAK input apis CMO erlockke | BersifatAdministrasi | SP2 | {M0 yang ati pela tanpa | sda perstujuan /konfrmas! ending Input Kendaraan Tarkan a1 Kal Bersiaeadminstrast | S02 boat Berpotens Keragian Vang | HK Pengginaan login oleh Karyawan’ | Sersifa Administ [3 | lain | ‘rai ‘Meerina Baran, Uang dan ja | Vang mK] tanga sepengetahan atsan tak | langsung. aI Member! Rarang, Uang dan jaa | Vang tanpa sepengetahanatasan tidak ne E Meminta Barang, Vang dan Josa | Vang (00004 - MP - MAF - III - 2020 01020101 tanpa sepengetahsan assan tidak langsungMEMO PERSETUJUAN Menyerabkan Barang, Uang dan | Uang Jasa tanpa sepengetahtan atasan tidak langsung iu JRAMAF | ak | MainProses Sab Pree Jenis Planggaran Jonis Keragian Sankt Keterangan Pencairan Vang Ms Yang Tidak Sesuai Peraturan ‘aryawan melakukan pencaran | BerpotensiKeragian Uang | fasitas pembiayaan / dona mega solusi dengan cara nang tersebut 1 Kal [ Berpotensi Kerugian ‘Menginstuksikan Switching Pembiayaan ‘1 Pencapaian Performance Bersifa Admins SPS », Keuntungan Pribadi an [Pak Keantungan Pensahsin Tana Pak Lainnya Overkre dak resi | Berpoenst Keragian Vane | Penyimpanan | Uang Petty Cash dan Angsuran | Bersifa Admiisisi PC angsuran | wrsimpandidslam media tidak aman | penyimpanan yang tidak aman (Grankas Tidak Sosai Standar Perusahan) Pengeiuaran | Unit rkan Keluar eich da | Berpotensi Keagian Uang | PHI Kendaraan | seholum uang pelnasan diterima | TTarikan dan | cabang Lelang * Kendaraandiarik tap tidak | Uang Pa ieraan ke kantorcabang = Menjual kendaraan tarikan tanpa | Uane persetujuan dar puss, ‘Administasi | Pengarsipan | - Dokumen dak dasip dalam | Bevsilat Administra 3 Dokumen implopapikasi kei dak Kredi tesimpa rai / dak aman ~ Terdapa beberapa splikas Aveo | Bein AGT 3 onsumen yang lang Atas hal yang telah disebutkan diatas, dalam memo persetujuan ini disampaikan pula mengenai pelanggaran dan sanksi berjenjang. Hal ini dikarenakan untuk dapat_-membangun culture perusahaan agar dapat meningkatkan risk awareness dan menumbuhkan rasa tanggung jawab dari karyawan, Adapun pengajuannya adalah sebagai berikut : (00004 - MP ~ MAF - III - 2020 1020101MEMO PERSETUJUAN J engenaan Sana (Aas) [No| Pelee __ares[kaeab|Rapos]Roor eto Mating Head (MH) [Adrini¢| edit nals] Admin rca “**"™6* Hergantang Area tig » z Heradiya Fraud 2 |esienor . 3 amie = THergantunaionas 5 [eave F |e (cect anal "ergantung las 6 |cxo vie eee 7 [panne z z ‘rergantung llas 8 | onetingnessiney| | v |v eee cee rergantung ast 9 |koorinatorkoiekor| | v |v Koordinatorkolekter 0 kepala bos z erdasrtan junioh Irae Yong safkepalacabang |v | elahutan rove [15% aan jumiah otal kacab por Area Demikian Memo Persetujuan ini dibuat, ditetapkan dan berlaku sejak tanggal ditetapkan. Atas persetujuan yang diberikan disampaikan terima kasih. DITETAPKAN DI :JAKARTA PADA TANGGAL £11 Maret 2020 DIREKSI (00004 - MP - MAF - II - 2020 01020101