ACUERDO INTERBANCARIO

ESPECIFICACIONES TCNICAS PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y SUB-CAMPOS OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196 EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO

ASOCIACIN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA - ASOBANCARIA

PRIMERA ACTUALIZACIN BOGOT D.C., SEPTIEMBRE DE 2010

CONTENIDO

INTRODUCCIN

1. ESPECIFICACIONES GENERALES 2. MT101 - SOLICITUD DE TRANSFERENCIA

2.1 2.2 Secuencia A: Informacin General Secuencia B: Detalles de la Transaccin

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3. MT1940 - EXTRACTOS PARA EL CLIENTE

3.1 3.2 Secuencia A: Informacin General Secuencia B: Detalles de la Transaccin

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4. MT942 EXTRACTOS PARCIALES

4.1 4.2 Secuencia A: Informacin General Secuencia B: Detalles de la Transaccin

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5. MT195 FORMATO LIBRE 6. MT196 - FORMATO LIBRE 7. MT199 - FORMATO LIBRE 8. TABLAS

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Especificaciones tcnicas para el manejo de campos y sub-campos opcionales mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195 Y MT199 en el sector financiero colombiano

INTRODUCCIN
Como parte del objetivo de la Asobancaria de apoyar la modernizacin de los procesos y procedimientos que realizan las Entidades Financieras, se ha venido estudiando, analizando y proponiendo la estandarizacin de los campos opcionales para el manejo de los mensajes ms usados por los clientes en transacciones a nivel de la red SWIFT. Se considera que disponer de un estndar tcnico en el sector financiero para manejar los campos opcionales definidos para los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 y MT196, genera beneficios para las empresas que les solicitan el servicio a los bancos, para el proveedor de SWIFT en Colombia y para las Entidades Financieras, pues evita los desarrollos especficos para cada institucin, el mantenimiento y ajuste a cada aplicacin. Este documento presenta las especificaciones tcnicas a utilizar de los campos y subcampos opcionales seleccionados en el mercado nacional, las cuales son el resultado de un trabajo conjunto realizado con las Entidades Financieras, el proveedor de SWIFT en Colombia Alliance y la Direccin del Grupo de usuarios SWIFT Colombia. El cual fue informado, consultado y discutido con todas las entidades del sector financiero a travs del Comit de Estandarizacin. Las especificaciones tcnicas definidas en este acuerdo debern ser utilizadas tanto por las Entidades Financieras como por el proveedor de SWIFT en Colombia Alliance, para la implementacin de clientes nuevos que soliciten dichos mensajes y para clientes vinculados con anterioridad podrn decidir de manera autnoma continuar con el formato vigente hasta antes de entrar a regir este documento o adoptar el nuevo estndar para el manejo de campos opcionales que se incluye en el siguiente acuerdo. Este estndar es un acuerdo aprobado por la junta directiva de la Asociacin Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, en su reunin del 9 de septiembre del 2010.

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LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA, ASOBANCARIA CONSIDERANDO:

1. Que las Entidades Financieras han venido trabajando para estandarizar y unificar sus procesos y sistemas, de forma que sean cada vez ms eficientes; 2. Que la aplicacin de estndares en los campos y sub-campos opcionales para el manejo de entrega y recepcin de informacin en los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, agiliza y facilita la administracin y desarrollo de las aplicaciones en las Entidades Financieras; 3. Que disponer de un estndar en el manejo de estos campos y sub-campos, permite el desarrollo y el aprovechamiento eficiente de la infraestructura tecnolgica de las Entidades Financieras; 4. Que las empresas que realizan este tipo de transacciones por intermedio del sector financiero se benefician si este adopta un formato nico para la implementacin de los campos y sub-campos opcionales establecidos en este acuerdo, para la entrega y recepcin de informacin en los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, pues evitan el desarrollo y mantenimiento de mltiples estructuras de mensajes y archivos recibidos;

ACUERDAN ADOPTAR PARA CLIENTES NUEVOS A PARTIR DE LA FECHA EL SIGUIENTE ESTNDAR PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y SUB-CAMPOS OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO: 1. ESPECIFICACIONES GENERALES Cada empresa genera el mensaje MT101 con la informacin de los pagos a realizar y ser remitido a las Entidades Financieras, a travs del canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE) y con las seguridades previamente acordadas. La estructura de este mensaje se detalla en el numeral 2. MT101 Solicitud de Transferencia., para lo cual las Entidades Financieras deben entregar el estndar definido en este acuerdo junto con las tablas que debe utilizar el cliente para armar la estructura necesaria para el procesamiento de las transacciones. Las Entidades Financieras enviarn respuesta con el resultado de la aplicacin del mensaje MT101, a cada empresa a travs de los mensajes MT195 MT199, por el
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canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE) y con las seguridades previamente acordadas. La estructura de estos mensajes se detallan en los numerales 5. MT195 - Formato Libre. Y 7. MT199 Formato Libre. Las Entidades Financieras envan a cada empresa un mensaje MT940 y/o MT942 a travs del canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE), con las seguridades previamente acordadas. La estructura de estos mensajes se detallan en los numerales 4. MT940 Extractos para el cliente y 5. MT942 Extractos parciales. Las empresas recibirn los extractos MT940 y MT942 de cada entidad segn los acuerdos que se establezcan individualmente para la periodicidad de estos. Los extractos MT942 entregados por las Entidades Financieras, se generarn automticamente segn el rango de horas establecidas en los acuerdos individuales celebrados con los clientes.

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2.

MT101 - Solicitud de Transferencia

Corresponde a la informacin generada por las Empresas para la realizacin de: Transferencias (Transfers) Pago a proveedores (Suppliers) Pago de nminas (Payrolls)

Entregada a las Entidades Financieras.

El mensaje MT 101 tiene la siguiente estructura: Secuencia A: Informacin General Secuencia obligatoria contiene informacin que se aplica a todas las transacciones individuales de la secuencia B. Secuencia B: Detalles de la Transaccin Secuencia repetitiva. Donde se detalla una a una las transacciones.

Para el manejo de este estndar se utilizan las siguientes convenciones:

A continuacin se precisa su contenido, los campos y estructura a utilizar:

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2.1 Secuencia A: Informacin General

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2.2 Secuencia B: Detalles de la Transaccin

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3.

MT1940 - Extractos para el cliente

Se utiliza para que las Entidades Financieras transmitan informacin detallada acerca del saldo y todos los movimientos asentados en la cuenta del cliente, se usa para: Extractos peridicos (diarios, semanales, mensuales, etc.).

3.1 Secuencia A: Informacin General

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3.2 Secuencia B: Detalles de la Transaccin

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4.

MT942 Extractos Parciales

El mensaje MT 942 es igual al MT 940, solo que en este mensaje no se manejan saldos (es decir no aplica campos 60A, 62, 64 y 65), este mensaje presenta movimientos en un lapso de tiempo y se genera por las siguientes opciones: A.- Por solicitud del cliente a travs de un MT920. B.- Generacin automtica por horas establecidas. C.- Generacin automtica por montos > (a una cantidad especfica). En este momento el estndar ofrecido por las Entidades Financieras es la opcin B., las dems requieren desarrollos adicionales.

4.1 Secuencia A: Informacin General

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4.2 Secuencia B: Detalles de la Transaccin

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5. MT195 Formato Libre Se utiliza para contestar transacciones no exitosas del mensaje MT101.

6.

MT196 - Formato Libre

Se utiliza para responder a las consultas (MT n95) o Solicitudes de Cancelacin (MT n92) y a otros mensajes en los cuales no se ha brindado ningn tipo de mensaje especifico para la respuesta.

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7.

MT199 - Formato Libre

Se usa por las Entidades Financieras para enviar o recibir informacin para la cual otro tipo de mensaje no es aplicable. Es utilizado para relacionar los resultados de las transacciones enviadas en el mensaje MT101.

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8. TABLAS Tabla No. 1. Anexo No.1 Tabla Tipo de Identificacin

Tabla No. 2. Anexo No.2 - Tabla de cdigos ACH

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Tabla No. 3. Anexo No.3 - Tabla Cdigos DANE

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CODIGO DANE 27600 27615 27660 27745 27787 27800 27810 41001 41006 41013 41016 41020 41026 41078 41132 41206 41244 41298 41306 41319 41349 41357 41359 41378 41396 41483 41503 41518 41524 41530 41548 41551 41615 41660 41668 41676 41770 41791 41797 41799 41801 41807 41872 41885 44001 44035 44078 44090 44098 44110 44279 44378 44420 44430 44560 44650 44847 44855 44874 47001 47030 47053 47058 47161 47170 47189 47205 47245

NOMBRE DPTO Choc CHOCO CHOCO CHOCO CHOCO CHOCO Choc HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA HUILA LA GUAJIRA La Guajira LA GUAJIRA La Guajira La Guajira LA GUAJIRA LA GUAJIRA La Guajira La Guajira LA GUAJIRA LA GUAJIRA LA GUAJIRA LA GUAJIRA LA GUAJIRA LA GUAJIRA MAGDALENA Magdalena MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA

NOMBRE MUNICIPIO RO QUITO RIOSUCIO SAN JOSE DEL PALMAR SIPI TADO UNGUIA UNIN PANAMERICANA NEIVA ACEVEDO AGRADO AIPE ALGECIRAS ALTAMIRA BARAYA CAMPOALEGRE COLOMBIA ELIAS GARZON GIGANTE GUADALUPE HOBO IQUIRA ISNOS LA ARGENTINA LA PLATA NATAGA OPORAPA PAICOL PALERMO PALESTINA PITAL PITALITO RIVERA SALADOBLANCO SAN AGUSTIN SANTA MARIA SUAZA TARQUI TESALIA TELLO TERUEL TIMANA VILLAVIEJA YAGUARA RIOHACHA ALBANIA BARRANCAS DIBULLA DISTRACCIN EL MOLINO FONSECA HATONUEVO LA JAGUA DEL PILAR MAICAO MANAURE SAN JUAN DEL CESAR URIBIA URUMITA VILLANUEVA SANTA MARTA ALGARROBO ARACATACA ARIGUANI CERRO SAN ANTONIO CHIVOLO CIENAGA CONCORDIA EL BANCO

CODIGO DANE 47258 47268 47288 47318 47460 47541 47545 47551 47555 47570 47605 47660 47675 47692 47703 47707 47720 47745 47798 47960 47980 50001 50006 50110 50124 50150 50223 50226 50245 50251 50270 50287 50313 50318 50325 50330 50350 50370 50400 50450 50568 50573 50577 50590 50606 50680 50683 50686 50689 50711 52001 52019 52022 52036 52051 52079 52083 52110 52203 52207 52210 52215 52224 52227 52233 52240 52250 52254

NOMBRE DPTO MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA MAGDALENA META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META META NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO

NOMBRE MUNICIPIO EL PION EL RETN FUNDACION GUAMAL NUEVA GRANADA PEDRAZA PIJIO DEL CARMEN PIVIJAY PLATO PUEBLOVIEJO REMOLINO SABANAS DE SAN ANGEL SALAMINA SAN SEBASTIAN BUENAV SAN ZENON SANTA ANA SANTA BRBARA DE PINTO SITIONUEVO TENERIFE ZAPAYN ZONA BANANERA VILLAVICENCIO ACACIAS BARRANCA DE UPIA CABUYARO CASTILLA LA NUEVA CUBARRAL CUMARAL EL CALVARIO EL CASTILLO EL DORADO FUENTE DE ORO GRANADA GUAMAL MAPIRIPAN MESETAS LA MACARENA LA URIBE LEJANIAS PUERTO CONCORDIA PUERTO GAITAN PUERTO LOPEZ PUERTO LLERAS PUERTO RICO RESTREPO SAN CARLOS GUAROA SAN JUAN DE ARAMA SAN JUANITO SAN MARTIN VISTA HERMOSA PASTO ALBAN ALDANA ANCUYA ARBOLEDA BARBACOAS BELEN BUESACO COLON CONSACA CONTADERO CORDOBA CUASPUD CUMBAL CUMBITARA CHACHAG EL CHARCO EL PEOL

CODIGO DANE 52256 52258 52260 52287 52317 52320 52323 52352 52354 52356 52378 52381 52385 52390 52399 52405 52411 52418 52427 52435 52473 52480 52490 52506 52520 52540 52560 52565 52573 52585 52612 52621 52678 52683 52685 52687 52693 52694 52696 52699 52720 52786 52788 52835 52838 52885 54001 54003 54051 54099 54109 54125 54128 54172 54174 54206 54223 54239 54245 54250 54261 54313 54344 54347 54377 54385 54398 54405

NOMBRE DPTO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NARIO NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER NORTE SANTANDER

NOMBRE MUNICIPIO EL ROSARIO EL TABLON DE GOMEZ EL TAMBO FUNES GUACHUCAL GUAITARILLA GUALMATAN ILES IMUES IPIALES LA CRUZ LA FLORIDA LA LLANADA LA TOLA LA UNION LEIVA LINARES LOS ANDES MAGUI MALLAMA MOSQUERA NARIO OLAYA HERRERA OSPINA FRANCISCO PIZARRO POLICARPA POTOSI PROVIDENCIA PUERRES PUPIALES RICAURTE ROBERTO PAYAN SAMANIEGO SANDONA SAN BERNARDO SAN LORENZO SAN PABLO SAN PEDRO DE CARTAGO SANTA BARBARA SANTACRUZ SAPUYES TAMINANGO TANGUA TUMACO TUQUERRES YACUANQUER CUCUTA ABREGO ARBOLEDAS BOCHALEMA BUCARASICA CACOTA CACHIRA CHINACOTA CHITAGA CONVENCION CUCUTILLA DURANIA EL CARMEN EL TARRA EL ZULIA GRAMALOTE HACARI HERRAN LABATECA LA ESPERANZA LA PLAYA LOS PATIOS

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Tabla No. 4. Anexo No.4 - Tabla Tipo de transaccin SWIFT (campo 61-6)

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Tabla No. 5. Anexo No.5 Tabla Causales de devolucin. Son las causales de rechazo para responder a las transacciones que reciben de los dems Bancos cuando se presenta alguna inconsistencia, por ejemplo NIT no coincide con cuenta.

Tabla No.6. Anexo No.6 - Tabla Causales de devolucin por operador Se generan cuando una Entidad Financiera carga el archivo y detecta errores puntuales en algunas transacciones. No se rechaza todo el archivo sino las transacciones con error.
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Tabla No.7. Anexo No.7 - Tabla cdigo BIC del Banco a donde se deben dirigir todos los mensajes (cuando exista ms de un cdigo)

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