Putusan PN

am
u b
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
ep
putusan.mahkamahagung.go.id
hk
a
PUTUSAN
Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds
si
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA
Pengadilan Negeri Kudus yang mengadili perkara pidana dengan acara
ne
ng
pemeriksaan biasa dalam tingkat pertama menjatuhkan Putusan sebagai berikut
dalam perkara Terdakwa:
do
gu
1. Nama lengkap
2. Tempat lahir
3. Umur/Tanggal lahir
: ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS
: Kudus
: 45 tahun/5 September 1977
4. Jenis kelamin : Laki-laki
In
A
5. Kebangsaan : Indonesia
6. Tempat tinggal : Kajar Rt 06 Rw 04 Kel./Desa Kajar, Kec. Dawe,
Kabupaten Kudus
ah
lik
7. Agama : Islam
8. Pekerjaan : Karyawan swasta
Terdakwa Alfi Hidayat ditahan dalam tahanan penyidik oleh:
am
ub
1. Penyidik sejak tanggal 5 Oktober 2022 sampai dengan tanggal 24 Oktober 2022
2. Penyidik Perpanjangan Oleh Penuntut Umum sejak tanggal 25 Oktober 2022
sampai dengan tanggal 3 Desember 2022
ep
k

3. Penyidik Perpanjangan Pertama Oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak tanggal 4
ah
Desember 2022 sampai dengan tanggal 2 Januari 2023

R
si
Terdakwa Alfi Hidayat ditahan dalam oleh:
4. Penuntut Umum (Pasal 25) sejak tanggal 24 Januari 2023 sampai dengan
ne
ng
tanggal 12 Februari 2023

5. Penyidik Perpanjangan Kedua Oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak tanggal 3
do
Januari 2023 sampai dengan tanggal 1 Februari 2023
gu
Terdakwa Alfi Hidayat ditahan dalam tahanan rutan oleh:

6. Hakim Pengadilan Negeri sejak tanggal 7 Februari 2023 sampai dengan tanggal
In
8 Maret 2023
A

7. Hakim Pengadilan Negeri Perpanjangan Oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak
ah
tanggal 9 Maret 2023 sampai dengan tanggal 7 Mei 2023

lik

8. Hakim Pengadilan Negeri Perpanjangan Pertama Oleh Ketua Pengadilan Tinggi
m
ub
sejak tanggal 8 Mei 2023 sampai dengan tanggal 6 Juni 2023

9. Hakim Pengadilan Negeri Perpanjangan Kedua Oleh Ketua Pengadilan Tinggi
ka
sejak tanggal 7 Juni 2023 sampai dengan tanggal 6 Juli 2023

ep
Terdakwa menghadap didampingi Penasihat Hukum Sasetya Bayu Effendi, S.Pd,

S.H., dkk berdasarkan surat kuasa khusus tanggal 9 Februari 2023;
ah
Pengadilan Negeri tersebut;

R
Setelah membaca:
es
- Penetapan Ketua Pengadilan Negeri Kudus Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds

M
ng
tanggal 7 Februari 2023 tentang penunjukan Majelis Hakim;

Halaman 1 dari 303 Putusan Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds
on
gu
d
In
A
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas
h
pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu.
ik
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1
am
u b
ep
hk
a
- Penetapan Majelis Hakim Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds tanggal 7 Februari
R
2023 tentang penetapan hari sidang;
si
- Berkas perkara dan surat-surat lain yang bersangkutan;
Setelah mendengar keterangan saksi-saksi, Ahli dan Terdakwa serta
ne
ng
memperhatikan barang bukti yang diajukan di persidangan;
Setelah mendengar pembacaan tuntutan pidana yang diajukan oleh
Penuntut Umum yang pada pokoknya sebagai berikut:
do
guSupaya Majelis Hakim Pengadilan Negeri Kudus yang memeriksa dan mengadili
perkara ini berkenan memutuskan sebagai berikut:
In
A
1. Menyatakan Terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS terbukti secara
sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana Perbankan “jika
ah
antara beberapa perbuatan, meskipun masing-masing merupakan
lik
kejahatan atau pelanggaran, ada hubungannya sedemikian rupa, sehingga
harus dipandang sebagai perbutan berlanjut menghimpun dana dari
am
ub
masyarakat, dalam bentuk simpanan, tanpa ijin usaha dari Pimpinan Bank
Indonesia” sebagaimana diatur dalam Pasal 46 Undang-undang Republik
ep
Indonesia nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah
k
diubah dengan Undang-undang nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan

ah
atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan jo Pasal 64

R
si
ayat (1) ke-1 KUHP sebagaimana dalam Dakwaan KESATU Pertama.
2. Menyatakan terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS terbukti secara
ne
ng
sah dan meyakinkan bersalah melakukan perbuatan “yang menempatkan,

mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan,
do
menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan
gu
dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta
kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak
In
A
pidana sebagaimana dimaksud pasal 2 ayat (1) dengan tujuan

menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan”
ah
lik
sebagaimana diatur dalam Pasal 3 UU. No. 8 Tahun 2010 Tentang

Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
sebagaimana dalam Dakwaan KEDUA
m
ub
3. Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa Alfi Hidayat Bin Abdul Haris dengan
pidana penjara selama Pidana penjara selama 15 (lima belas) Tahun potong
ka
ep
tahanan selama terdakwa berada dalam tahanan sementara dengan

perintah terdakwa tetap ditahan dan denda sebesar Rp. 15.000.000.000,-
ah
(Lima belas milyar rupiah) subsidair 1 (satu) tahun kurungan.

R
4. Menyatakan barang bukti berupa :

es
No Jenis
M
1. 1 (satu) buah buku register deposito (SI JEMPOL) yang bermotif

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
batik warna ungu;
2. 1 (satu) buah buku register pembiayaan (GMG) yang bermotif batik
si
warna merah;
3. 2 (dua) buah buku register (CIF) yang bermotif batik warna biru dan
ne
ng
motif batik warna hijau;
4. 1 (satu) buah buku log book jaminan dipinjam (GMG PUSAT) yang
bermotif batik warna merah;
do
gu
5. 1 (satu) buah contoh buku tabungan simpanan si bagus GMG
berwarna hijau dengan nomor: 0007736;
6. 1 (satu) lembar contoh buku tahapan dana mandiri GMG;
In
A
7. 1 (satu) bendel slip setoran GMG (No. 192951 s/d 193000);
8. 1 (satu) bendel slip penarikan GMG (No. 08101 s/d 08150).
9. 15 (lima belas) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan
ah
lik
nomor rekening: 1110103246 atas nama ROBBY YASSIN
ABDULLAH, yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
10. 2 (dua) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
am
ub
rekening: 1110104067 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH,
yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
ep
11. 32 (tiga puluh dua) lembar rekening koran tabungan KSP GMG
k
dengan nomor rekening: 1110103455 atas nama ROBBY YASSIN

ah

R
si
12. 13 (tiga belas) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan
nomor rekening: 1110103436 atas nama ROBBY YASSIN
ne
ng

13. 1 (satu) lembar rekening koran tabungan berjangka KSP GMG atas
nama ROBBY YASSIN ABDULLAH yang berstempel KSP GIRI
do
gu
MURIA GROUP KUDUS;

14. 5 (lima) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
rekening: 1110401811 atas nama ENY INDARSIH, yang berstempel
In
A
KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;

ah
lik
rekening: 1110102958 atas nama ENY INDARSIH, yang berstempel

16. 1 (satu) lembar printout screeshot modul simpanan berjangka KSP
m
ub
GMG atas nama ENY INDARSIH dengan nomor simpanan

berjangka: 331-04-01991 dengan nominal Rp.80.000.000,- (delapan
ka
ep
puluh juta) dan nomor simpanan berjangka: 331-04-02115 dengan

nominal Rp.70.000.000,- (tujuh puluh juta rupiah), yang berstempel
ah

R
17. 3 (tiga) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
es
rekening: 1110104126 atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA, yang

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
18. 9 (sembilan) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan
si
nomor rekening: 1110102664 atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA,
ne
ng
GMG atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA dengan nomor
do
gu simpanan berjangka: 331-01-02875 dengan nominal Rp.5.000.000,-
(lima juta rupiah) dan nomor simpanan berjangka: 331-01-02675
dengan nominal Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah), yang
In
A
20. 3 (tiga) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
ah
lik
rekening: 1110104125 atas nama MASYHUDI, yang berstempel
am
ub
GMG atas nama MASYHUDI dengan nomor simpanan berjangka:
331-01-03421 dengan nominal Rp.56.000.000,- (lima puluh enam
juta rupiah) yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
ep
k
22. 4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan

ah
nomor rekening: 1110500371 atas nama BUDIYANTI, yang

R
si
GMG atas nama BUDIYANTI dengan nomor simpanan berjangka:
ne
ng
331-05-00701 dengan nominal Rp.20.000.000,- (dua puluh juta

rupiah) dan nomor simpanan berjangka: 331-05-00941 dengan
do
gu
nominal Rp.5.000.000,- (lima juta rupiah), yang berstempel KSP

GIRI MURIA GROUP KUDUS;
In
A
rekening: 1110104355 atas nama HERY ARDIANTO, yang

ah
lik

GMG atas nama HERY ARDIANTO dengan nomor simpanan
berjangka: 331-01-03253 dengan nominal Rp.100.000.000,-
m
ub
(Seratus juta rupiah) yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP

KUDUS;
ka
26. 4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan

ep
nomor rekening: 1110401831 atas nama ISTIYATI, yang berstempel

ah

R

es
GMG atas nama ISTIYATI dengan nomor simpanan berjangka: 331-

M
ng
04-02615 dengan nominal Rp.70.000.000,- (Tujuh juta rupiah) yang

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
28. 1 (satu) lembar fotocopy Surat permohonan pengesahan akta
si
pendirian koperasi kepada Kepala Dinas Perinkop dan UMKM Kab.
Kudus dari pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP tertanggal 24
ne
ng
Desember 2014 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas
Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan
do
gu
29.
Menengah Kab. Kudus;
1 (satu) lembar fotocopy Berita acara rapat pembentukan koperasi
simpan pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tertanggal 22 September
In
A
2014 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga
Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab.
ah
lik
Kudus;
30. 1 (satu) lembar fotocopy Surat pernyataan bahwa antar pengurus
dan pengawas KSP GMG GIRI MURIA GROUP tidak mempunyai
am
ub
hubungan keluarga dalam hubungan sebagai orang tua, anak,
mertua, besan, menantu, suami, istri atau saudara kandung yang
ep
berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja,
k
Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus;

ah
31. 1 (satu) lembar fotocopy Surat kuasa bahwa untuk pertama kalinya
R
si
sebagai pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP untuk
menghadap Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha
ne
ng
Kecil dan Menengah, notaris pembuat akta koperasi terkait lainnya

tertanggal 22 September 2014 yang berlegalisir dan tanda tangan
do
Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil
gu
dan Menengah Kab. Kudus;

32. 1 (satu) lembar fotocopy Surat pernyataan bahwa H. ABDUL HARIS,
In
A
KUN ZAKIYATAL HASANAH dan AHMAD SAEFUL ANAS dalam

pemupukan permodalan koperasi tidak akan menerima modal/
ah
simpanan dari luar anggota yang berlegalisir dan tanda tangan

lik

m
ub
33. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar calon pengurus dan pengelola KSP
GMG GIRI MURIA GROUP yang berlegalisir dan tanda tangan
ka

ep

ah
34. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar pendiri KSP GMG GIRI MURIA
R
GROUP tertanggal 24 November 2014 yang berlegalisir dan tanda

es
tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan

M
ng
Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
35. 2 (dua) lembar fotocopy Surat bukti penyetoran modal KSP GMG
R
GIRI MURIA GROUP tertanggal 22 September 2014 yang
si
ne
ng
36. 1 (satu) lembar fotocopy Neraca awal KSP GMG GIRI MURIA
GROUP tertanggal 22 September 2014 yang berlegalisir dan tanda
do
gu tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan
37. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar hadir rapat pembentukan koperasi
In
A
simpan pinjam GMG GIRI MURIA GROUP yang berlegalisir dan
tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi
ah
lik
dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus;
38. 1 (satu) bendel fotocopy Akta pendirian koperasi simpan pinjam
GMG GIRI MURIA GROUP Nomor: 140 tanggal 24 Desember 2014
am
ub
yang dikeluarkan oleh notaris LIANTY ACHWAS, SH yang
ep
k
39. 2 (dua) lembar fotocopy Surat keputusan Menteri Koperasi dan

ah
Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor:

R
si
518.2.1.2/349/BH/10/2014 tentang Pengesahan Akta Pendirian
Koperasi tanggal 29 Desember 2014 yang berlegalisir dan tanda
ne
ng

40. 1 (satu) lembar fotocopy NPWP Koperasi KSP GMG GIRI MURIA
do
gu
GROUP Nomor: 72.631.001.4-506.000 yang berlegalisir dan tanda

In
A

41. 1 (satu) lembar fotocopy Tanda daftar perusahaan koperasi yang
dikeluarkan Badan Penanaman Modal dan Pelayanan Perizinan
ah
lik
Terpadu Kab. Kudus tanggal 13 April 2015 yang berlegalisir dan

tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi
m
ub

42. 1(satu) lembar fotocopy Surat ijin usaha perdagangan (SIUP) kecil
ka
Nomor: 510/236/11.25/PK/25.03/2015 tanggal 16 April 2015 yang

ep

ah
Terpadu Kab. Kudus, yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala

R
Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan

es

M
43. 1 (satu) bendel Rapat Anggota Tahunan (RAT) tutup buku tahun
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2019 yang berisi Laporan Pertanggung jawaban pengurus koperasi
R
simpan pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tahun buku 2019 yang
si
ne
ng
44. 1 (satu) lembar fotocopy Surat permohonan perpanjangan surat ijin
usaha simpan pinjam koperasi dan perubahan pengurus koperasi
do
gu simpan pinjam GMG GIRI MURIA GROUP Nomor: 013/GMG-
M/IV/2020 kepada Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian
In
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus tertanggal 6
A
Mei 2020 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga
ah
lik
Kudus;
45. 1 (satu) lembar fotocopy Surat ijin usaha simpan pinjam koperasi
am
ub
Nomor:08/SIU.SP/V/2020 yang dikeluarkan Dinas Tenaga Kerja,
Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus
tertanggal 8 Mei 2020 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
ep
k

ah
46. 1 (satu) lembar fotocopy Surat keterangan dari KSP GMG GIRI
R
si
MURIA GROUP nomor: 002/KET-GMG/III/2020 tanggal 28 Maret
2020 tentang pengangkatan anggota pengurus KSP GMG GIRI
ne
ng
MURIA GROUP yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas

Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan
do
gu

47. 1 (satu) bendel buku Rapat Anggota Tahunan (RAT) tahun 2015
KSP GMG Giri Muria Group, berisi Laporan Pertanggung jawaban
In
A
Koperasi Simpan Pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tutup buku

2015 pelaporan tahun 2016 yang berlegalisir dan tanda tangan
ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R
es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
dan Menengah Kab. Kudus.
Kemudian dibuatkan Berita Acara Penyitaan dan Surat Tanda
Terima pada tanggal 12 Januari 2022;
do
gu
50. 1 (satu) bendel yang berisi lembaran kertas berwarna hijau yang
bertuliskan TAHAPAN DANA MANDIRI; nama; alamat; no. Rek; 24
In
kolom yang bertuliskan tgl, petugas, Rp. 250.000,-
A
51. 1 (satu) bendel yang berisi buku-buku tabungan dengan cover
berwarna hijau bertuliskan simpanan SIBAGUS.
ah
lik
52. 1 (satu) bendel BILYET SIMPANAN BERJANGKA nomor : 0013001-
0013050.
am
ub
0013200.
0013250.
ep
55. 1 (satu) lembar formulir pembukaan rekening simpanan KSP-GMG-
k
S1M-001.
ah
56. 1 (satu) lembar formulir permohonan pembiayaan.

R
si
57. 1 (satu) buah buku batik Cap GELATIK KEMBAR warna merah
bertuliskan (Barongan) Buku Jaminan Dersalam.
ne
58. 1 (satu) buah buku batik Cap GELATIK KEMBAR warna kuning
ng
bertuliskan CAB. SUNAN KUDUS jaminan (sunan).

59. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY
do
gu
bertuliskan BILYEL DICAIRKAN 2019 yang berisi lembaran BILYET

SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau.
60. 1 (satu) buah ordner warna hitam bertuliskan BILYET DICAIRKAN
In
A
yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna

hijau.
61. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY,
ah
lik
bertuliskan BILYET DICAIRKAN 2019 yang berisi lembaran BILYET

m
ub
62. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan BILYET
DICAIRKAN 2018-2019 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
ka
BERJANGKA berwarna hijau.

ep
DICAIRKAN 2018 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
ah

64. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk FORTE ENDURO
es
M
bertuliskan BILYET JAN s/d SUNAN KUDUS yang berisi lembaran

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau.
65. 1 (satu) bendel dengan cover warna coklat yang berisi lembaran
si
kertas bertuliskan SLIP PENARIKAN nomor 09401-09450.
66. 1 (satu) bendel dengan cover warna coklat yang berisi lembaran
ne
ng
kertas bertuliskan SLIP SETORAN nomor 33001-33050.
67. 1 (satu) bendel yang terdiri dari lembaran kertas yang bertuliskan
BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau dan lembaran
do
gu kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
SIMPANAN berwarna putih.
In
68. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan FORM
A
TAB SI-BAGUS 2716-3170 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan
lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN warna
ah
lik
putih
am
ub
DEPOSITO 1356-1742 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan
lembaran kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau
dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN
ep
k
REKENING SIMPANAN berwarna putih.

70. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan
ah
APLIKASI DEPOSITO 2715- yang berisi lembaran fotocopy KTP

R
si
dan lembaran kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna
hijau dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR
ne
ng
PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN berwarna putih.

do
gu
bertuliskan SUNAN KDS yang berisi lembaran kertas bertuliskan

beberapa kolom yang terdiri dari tulisan no. Rek, kode, jenis
transaksi, nama nasabah, debet, kredit, saldo.
In
A

bertuliskan TDM GMG 2017 1-300 yang berisi lembaran fotocopy
ah
lik
KTP dan lembaran kertas bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN

m
ub
bertuliskan DAWE yang berisi lembaran kertas dengan kop GMG

KSP GIRI MURIA GROUP CABANG DAWE.
ka

ep
bertuliskan BARONGAN yang berisi lembaran kertas dengan kop

ah
GMG KSP GIRI MURIA GROUP CABANG BARONGAN.

R
es
APLIKASI SI BAGUS 03945-04330 yang berisi lembaran fotocopy

M
SIM, lembaran fotocopy KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN berwarna putih.
si
APLIKASI EXTRAVAGAN DEPOSITO 2394-2714 yang berisi
lembaran fotocopy KTP, lembaran kertas BILYET SIMPANAN
ne
ng
BERJANGKA berwarna hijau, dan lembaran kertas yang bertuliskan
do
gu
77. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY yang
berisi lembaran fotocopy KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan
In
A
78. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP,
lembaran kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau,
ah
lik
79. 1 (satu) buah amplop plastik warna kuning yang berisi lembaran
am
ub
BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna hijau.
80. 1 (satu) buah amplop plastik warna kuning yang berisi lembaran
kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau, lembaran
ep
k
fotocopy KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR

ah

81. 1 (satu) lembar brosur warna hijau bertuliskan GMG IKUTILAH
R
si
SIMPANAN FREE UMROH 2017.
82. 1 (satu) lembar brosur bertuliskan GMG kantor pusat :ruko sudirman
ne
ng
square No. 1-2 B Jl. Jenderal Sudirman Kudus PEMBIAYAAN DAN

SIMPANAN DENGAN AKAD SYARI’AH.
83. 1 (satu) lembar brosur bertuliskan SIMPANAN SI JEMPOL
do
gu
simpanan berjangka, investasi yang mudah, aman, dan berkah.

KOPERASI SIMPAN PINJAM GIRI MURIA GROUP.
In
84. 1 (satu) buah buku Laporan Rapat Anggota Tahunan 2018 RAPAT
A
ANGGOTA TAHUNAN (RAT) LAPORAN PERTANGGUNG

JAWABAN PENGURUS TAHUN BUKU 2018 KOPERASI SIMPAN
ah
lik
PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP KUDUS.

85. 1 (satu) buah buku Nomor : 01/GMG/XII/2014 kudus 04 Desember
m
ub
2014, Lamp : 1(satu) bendel, kepada yth DINAS PERINDUSTRIAN

KOPERASI dan UKM kabupaten Kudus Di Kudus Up. Seksi
ka
Kelembagaan, Perihal : Permohonan Badan Hukum Koperasi.

ep
86. 1 (satu) bendel ANGGARAN DASAR KOPERASI SIMPAN PINJAM

GMG GIRI MURIA GROUP Jl. Jendral Sudirman Ruko Sudirman
ah
Square, Nganguk, Kota Kudus.

R
87. 1 (satu) bendel fotocopy sertifikat (TANDA BUKTI HAK) DF 991925

es
M
Kantor pertanahan Kabupaten kudus 00585.

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
88. 1 (satu) bendel fotocopy sertifikat (TANDA BUKTI HAK) BD 666452
R
Kantor pertanahan Kabupaten kudus 11.15.09.02.1.00090.
si
89. 1 (satu) bendel fotocopy sertifikat Hak Milik No. 873 Provinsi JAWA
TENGAH, Kabupaten JEPARA, Kecamatan PECANGAAN, Desa
ne
ng
Pecangaan Kulon kantor pertanahan kabupaten jepara
11.13.02.07.1.00873.
do
gu
90. 1 (satu) bendel fotocopy BUKU TANAH HAK MILIK No. 834 Propinsi
Jawa tengah, kabupaten/Kotamadya Kudus, Kecamatan Kota
Kudus, Desa/Kelurahan Demakan kantor pertanahan kabupaten
In
A
kudus 11.15.02.13.1.00834.
91. 1 (satu) bendel fotocopy SERTIPIKAT (TANDA BUKTI HAK)
ah
lik
KANTOR PERTANAHAN KABUPATEN KUDUS AJ 387323
11.15.07.04.1.02882.
92. 1 (satu) bendel fotocopy SERTIPIKAT (TANDA BUKTI HAK)
am
ub
KANTOR PERTANAHAN KABUPATEN KUDUS AJ 387322
11.15.07.04.1.02881.
93. 1 (satu) bendel BERITA ACARA RAPAT PEMBENTUKAN
ep
k
KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP.

94. 1 (satu) bendel LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN
ah
PENGURUS KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA

R
si
GROUP PADA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN TAHUN BUKU 2016
DAN RENCANA ANGGARAN DAN BELANJA KOPERASI (RABK)
ne
ng
KSP GMG GIRI MURIA GROUP TAHUN 2017.

95. 1 (satu) lembar BERITA ACARA RAPAT ANGGOTA KOPERASI
do
gu
nomor : 053/GMG/RAT/III/2020 tanggal dua puluh delapan maret

dua ribu dua puluh yang ditandatangani KETUA diatas materai 6000
ALFI HIDAYAT serta cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP
In
A
KUDUS, SEKRETARIS KUN ZAKIYATAL HASANAH, BENDAHARA

AHMAD SAIFUL ANAS, PENGAWAS RITA UDDIN, DEWAN
ah
lik
PENGAWAS GHUFRON HALIM.

96. 1 (satu) lembar SUSUNAN PENGURUS No. 002/SP-GMG/III/2020
tanggal 28 Maret 2020 yang ditandatangani ketua ALFI HIDAYAT
m
ub
serta cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS, sekretaris

KUN ZAKIYATAL HASANAH, bendahara AHMAD SAIFUL ANAS,
ka
ep
pengawas RITA UDDIN, dewan pengawas GHUFRON HALIM

97. 2 (dua) lembar surat dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM
ah
GMG GIRI MURIA GROUP KELENGKAPAN UNTUK PAD DAN

R
ONLINE KOPERASI SISTEM AHU;

es
98. 2 (dua) lembar surat dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM

M
ng
GMG GIRI MURIA GROUP SURAT KEPUTUSAN

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
PENGANGKATAN PENGURUS DAN PERJANJIAN HUBUNGAN
R
KERJA NO. 054/SKPHBK-GMG/III/2020 PENGURUS GIRI MURIA
si
GROUP KUDUS;
99. 2 (DUA) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar SLIP
ne
ng
PENGELUARAN KAS No. 010327 tanggal 04 Des 2017 dengan kop
KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP dengan
do
gu kolom no. Rekening 5013010116 keterangan KASBON SKA
SEMARANG nominal Rp. 300.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy
In
formulir setoran rekening BNI tanggal 04 Desember 2017, NAMA
A
PENYETOR : KUN ZAKIYATAL HASANAH, SUMBER DANA :
HASIL USAHA, SUMBER DANA : PENJUALAN MOBIL, jumlah
ah
lik
rupiah 300.000.000;
100. 2 (dua) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP
am
ub
PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 010990 tanggal 30/11-
17 dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan titipan
tunai- SKA SEMARANG nominal 300.000.000 dan 1 (satu) lembar
ep
k
fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI tanggal

7/12/2017 PENERIMA Nama : PT. BPR SETIA KARIB ABADI,
ah
R
Nomor rekening : 136 000 719 7756, Bank Mandiri semarang,
si
nominal 300.000.000, PENYETOR nama : ALFI HIDAYAT alamat :
ne
ng
KAJAR RT.6 RW.4 DAWE KUDUS;

101. 2 (dua) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar NOTA
PEMINDAHBUKUAN dengan Kop KOPERASI SIMPAN PINJAM
do
gu
GMG GIRI MURIA GROUP No. 010934 tanggal 22/10-2018, no.

Rekening : 5011090103, Nama rekening : REK MULTIJASA, Jumlah
Rp. 250.000.000, terbilang Dua Ratus lima puluh juta rupiah;
In
A
Pembelian aset-Ruko Tahap IV (LUNAS) dan 1 (satu) lembar

fotocopy bukti transfer via BSMNet Bank Mandiri Syariah,Bank
ah
lik
asal : Syariah Mandiri, rekening asal : 7097091212-KSP GIRI

MURIA GROUP, Bank Tujuan : Bank BNI, rekening tujuan :
m
ub
0031431781-BPK MOCHAMMAD, Berita : PELUNASAN RUKO

TRANS ASIA;
ka
102. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP

ep
PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 032300 tanggal

27/12/19 dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan
ah
KASBON-ANGS BRI DAWE DES 2019 Nominal 52.000.000 dan 1

es
(satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 Desember 2019,

M
ng
disetor ke nomor rekening 003801001134304 nama BMT GIRI

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
MURIA, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl. Jend
R
sudirman no. 1-2, jumlah 52.000.000;
si
ne
ng
27/12/19 dengan kolom no. Rekening 5017010317 keterangan BY
BAGHAS HUTANG BRI DES 2019 Nominal 28.200.000, dan 1
do
gu (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 Desember 2019,
disetor ke nomor rekening 003801001500301 nama KSP GIRI
In
MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat
A
Jl. Jend sudirman no. 1-2, jumlah 28.200.000;
ah
lik
19 dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan kasbon
am
ub
angs BRI Dawe Sep 2019 Nominal 53.500.000 dan 1 (satu) lembar
SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 September 2019, disetor ke
nomor rekening 003801001134304 nama BMT GIRI MURIA,
ep
k
Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl. Jend

ah
105. 1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No.
R
si
030521 tanggal 31/10-2019 dengan kolom no. Rekening
5011050303 keterangan SETORAN KE BANK LAIN Nominal
ne
ng
1.100.000.000;
do
030517 tanggal 30 OCT 2019 dengan kolom no. Rekening
gu
5011050303 keterangan SETORAN BANK LAIN Nominal

300.000.000;
In
A

ah
19 dengan kolom no. Rekening 13010116 keterangan KASBON-

lik
ANGS BRI DAWE AGUSTUS 2019 Nominal 51.500.000 dan 1

(satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 28 Agustus 2019,
m
ub

ka
ep

ah

R
19 dengan kolom no. Rekening 5017010317 keterangan BY

es
BAGHAS HUTANG BRI-AGUSTUS 2019 Nominal 29.500.000 dan 1

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu 19 dengan kolom no. Rekening
BAGHAS HUTANG BRI – SEP 2019 Nominal 28.300.000 dan 1
5017010317 keterangan BY
In
(satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 September 2019,
A
disetor ke nomor rekening 003801001500 nama KSP GIRI MURIA
GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl. Jend
ah
lik
sudirman no. 1-2 B, jumlah 28.300.000;
110. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) lembar SLIP
am
ub
PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 011095 tanggal 08
Des 2017 dengan kolom no. Rekening 5011050303 keterangan
BANK LAIN-SKA SEMARANG Nominal 250.000.000 dan 1 (satu)
ep
k
lembar fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI

tanggal 8-12-2017, PENERIMA nama PT BPR SETIA KARIB ABADI
ah
R
Nomor rekening 136-00-0719775-6 bank Mandiri, Nominal :
si
250.000.000. PENGIRIM nama KUN Z HASANAH,
ne
ng
tujuan/keterangan transaksi setoran an. ALFI HIDAYAT;

do
gu

BANK LAIN-PENEMPATAN HARTA MURIA TAMA Nominal
350.000.000, 1 (satu) lembar fotocopy KTP an. FELIX SUSWANTO
In
A
dan 1 (satu) lembar fotocopy BUKTI SETORAN BANK

PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA, titipan setoran
ah
lik
modal bp. ALFI HIDAYAT Rp. 350.000.000;

112. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar nota
m
ub
pemindahbukuan dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG

GIRI MURIA GROUP No. 009851 tanggal 21/8.2018 No. Rekening :
ka
5011090103 jumlah : 500.000.000, Nama Rekening : Rek Multijasa,

ep
terbilang : Lima ratus juta rupiah, Pembelian aset - ruko tahap II

dan 1 (satu) lembar fotocopy formulir pemindahbukuan BNI syariah;
ah
R

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
terbilang : Lima ratus juta rupiah dan 1 (satu) lembar formulir
si
pemindahbukuan BNI syariah tanggal 24/09/2018 Penerima
ne
ng
MOHAMMAD, Nomor rekening : 0031431781, nama cabang :
Kudus, Jumlah : 500.000.000;
do
gu pemindahbukuan dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG
In
5011050206 jumlah : 500.000.000, Nama Rekening : Tab Bank BNI
A
Syariah, terbilang : Lima ratus juta rupiah, dan 1 (satu) lembar
formulir setoran rekening BNI Syariah tanggal 23 Juli 2018 Nama
ah
lik
Pemilik : KSP GMG Giri Muria Group Nomor rekening : 800 666
3339, Jumlah setoran 500.000.000;
am
ub
115. 1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No.
014512 tanggal 25 April 2018 dengan kolom no. Rekening
5011050303 keterangan SETORAN TUNAI BANK LAIN (SKA
ep
k
SEMARANG) Nominal 3.300.000.000;

116. 1 (satu) bendel yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP
ah

R
si
SETORAN TUNAI BANK LAIN (SKA SEMARANG) Nominal
ne
ng
250.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy aplikasi

setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI tanggal 12/12/2017
do
gu
PENGIRIM Nama ALFI HIDAYAT alamat KAJAR 6/4 DAWE KUDUS,

penerima PT BPR SETIA KARIB ABADI bank MANDIRI, jumlah
251.000.000;
In
A
117. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY yang
berisi lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau;
ah
118. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk FORTE ENDURO

lik
bertuliskan BILYET CAIR, BILYET DICAIRKAN =) yang berisi

lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau;
m
ub
119. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex bertuliskan FORM
ka

ep
putih;
ah
120. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex TRENDY bertuliskan
R
APLIKASI SI BAGUS 03534 – 03944 yang berisi lembaran fotocopy

es
KTP, dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING

M
ng
SIMPANAN warna putih;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
TDM 19 yang berisi lembaran fotocopy KTP, lembaran fotocopy
si
Kartu keluarga dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN
ne
ng
REKENING SIMPANAN warna putih;
FORM DEPOSITO 1995 – yang berisi lembaran fotocopy KTP,
do
gu lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna hijau, dan
In
putih;
A
123. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex bertuliskan Angkatan
18 TDM yang berisi lembaran fotocopy KTP, lembaran fotocopy
ah
lik
Kartu keluarga dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN
REKENING SIMPANAN warna putih;
124. 1 (satu) bendel Fotocopy Salinan Akta Notaris LILIS GUNAWAN,
am
ub
S.H., tanggal 02 Februari 2021 No : 1 Pernyataan Keputusan Rapat
Perseroan Terbatas PT. Bank Perkreditan Rakyat Harta Muriatama
ep
berkedudukan di Kudus;
k
125. 1 (Satu) lembar fotocopy Surat Kementerian Hukum dan HAM

ah
Republik Indonesia Nomor : AHU-AH.01.03-0069912 perihal

R
si
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar PT. BANK
PERKREDITAN RAKYAT HARTA MURIATAMA;
ne
ng
126. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar Riwayat Hidup sdr. ALFI HIDAYAT;
127. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan calon pemegang saham
PT. BPR Harta Muriatama dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30
do
gu
Oktober 2019 yang menyatakan bersedia dan sanggup untuk

mengatasi kesulitan permodalan dan likuiditas yang dihadapi PT.
In
BPR Harta Muriatama dalam menjalankan usahanya;
A

ah
lik
Oktober 2019 yang menyatakan tidak pernah melakukan Tindakan

fraud (penipuan, penggelapan dan kecurangan) di bidang
m
ub
Perbankan, keuangan, dan usaha lainnya, serta tidak pernah

dihukum karena melakukan tindak pidana kejahatan, tidak pernah
ka
dinyatakan pailit dan tidak pernah menjadi pemegang saham

ep
anggota Dewan Komisaris atau anggota Direksi dari perseroan

ah
dan/atau pengurus dari badan hukum lainnya yang dinyatakan

R
bersalah menyebabkan suatu perseroan dan/atau badan hukum

es
lainnya dinyatakan pailit berdasarkan ketetapan pengadilan dalam

M
ng
waktu 5 (lima) tahun terakhir sebelum tanggal pengajuan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
permohonan, bersedia mengatasi kesulitan likuiditas dan/atau
R
modal BPR, tidak memliki hutang bermasalah;
si
ne
ng
Oktober 2019 yang menyatakan tidak pernah melakukan Tindakan
fraud (penipuan, penggelapan dan kecurangan) di bidang
do
gu Perbankan, keuangan, dan usaha lainnya, tidak pernah dihukum
karena melakukan tindak pidana kejahatan dan tidak sedang dalam
In
masa pengenaan sanksi untuk dilarang menjadi pengurus bank dan
A
atau Bank Perkreditan Rakyat , dan tidak tercantum dalam Daftar
Kepatutan dan Kelayakan (Daftar Tidak Lulus) sebagaimana diatur
ah
lik
dalam ketentuan mengenai Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and
Proper Test) yang ditetapkan Bank Indonesia;
am
ub
Oktober 2019 yang menyatakan dengan sesungguhnya bahwa
ep
k
setoran modal di BPR Hartha Muriatama adalah berasal dari harta

pribadi dan tidak berasal dari dan untuk tujuan pencucian uang;
ah

R
si
Oktober 2019 yang menyatakan dengan sesungguhnya bahwa tidak
ne
ng
pernah pailit dan tidak pernah menjadi pemegang saham, anggota

direksi atau komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan
do
gu
perseroan dinyatakan pailit berdasarkan ketetapan pengadilan;

132. 2 (dua) lembar fotocopy Surat Pernyataan Calon Pemegang Saham
PT. BPR HARTHA MURIATAMA dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30
In
A

bersedia untuk mematuhi ketentuan dan peraturan perundang-
ah
lik
undangan yang berlaku khususnya dibidang perbankan, bersedia

untuk melakukan upaya-upaya yang diperlukan apabila BPR
m
ub
menghadapi kesulitan permodalan maupun likuditas dalam

menjalankan kegiatan usahanya, tidak pernah dihukum karena
ka
terbukti melakukan tindak pidana tertentu yang telah diputus oleh

ep
Pengadilan yang telah mempunyai kekuatan hukum tetap dalam

waktu 20 (dua puluh) tahun sebelum tanggal pengajuan
ah
permohonan, tidak sedang dalam pengenaan sanksi dilarang

es
menjadi pemegang saham, Anggota Direksi, anggota Dewan

M
ng
Komisaris, dan/atau Pejabat Eksekutif Bank, tidak pernah

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dinyatakan pailit dan atau tidak pernah menjadi pemegang saham,
R
anggota Direksi atau Anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan
si
yang dinyatakan bersalah yang menyebabkan suatu perseroan
ne
ng
dinyatakan pailit berdasarkan ketetapan Pengadilan dalam waktu 5
(lima) tahun terkahir sebelum tanggal pengajuan permohonan, tidak
memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet dan/atau hutang jatuh
do
gu tempo yang tidak bermasalah, tidak melakukan pegalihan
kepemilikan, Saham pada BPR dalam jangka waktu tertentu, kecuali
In
A
berdasarkan keputusan, Otoritas Jasa Keuangan, bersedia untuk
melakukan penguatan permodalan, apabila menurut penilaian
ah
Otoritas Jasa Keuangan diperlukan dan tidak sedang menjalani
lik
proses hukum dan/atau sedeng menjalani proses uji kemampuan
dan kepatutan pada suatu Bank;
am
ub
133. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan Calon Pemegang Saham
ep
k
setoran modal saya di PT. BPR Hartha Muriatama adalah tidak

ah
berasal dari pinjaman atau fasilitas pembiayaan dalam bentuk

R
si
apapun dari Bank dan/atau pihak lain; dan/atau tidak berasal dari
dan untuk tujuan pencucian uang;
ne
ng
134. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Komitmen Calon Pemegang Saham

Oktober 2019 yang menyatakan komitmen bersedia tidak
do
gu
melakukan dan/atau mengulangi perbuatan dan/atau tindakan yang

merupakan cakupan uji kemampuan dan kepatutan sebagaimana
In
A
diatur dalam ketentuan mengenai Uji Kemampuan dan Kepatutan

BPR, tidak melakukan kegiatan-kegiatan tertentu yang diperkirakan
ah
memperburuk kondisi keuangan dan non-keuangan BPR, tidak

lik
menerima penyediaan dana dan/atau fasilitas apapun yang tidak

wajar dari BPR dan melaksanakan arah dan strategi pengembangan
m
ub
BPR yang sehat, yang mengutamakan pembiayaan kepada Usaha

Mikro Kecil (UMK) yang produktif untuk masyarakat setempat;
ka
135. 1(satu) bendel fotocopy buku tabungan SIBAGUS yang dikeluarkan

ep
oleh KSP GIRI MURIA GROUP dengan identitas No. Seri 0005391;
ah
Kantor cabang: KSP GMG Cabang Utama; Nomor Rekening 111-

R
01-03368; Nama TRANS ASIA, dengan catatan transaksi tanggal

es
23/10/19 Debet Rp. 360.000.000,- dan catatan transaksi tanggal

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
31/10/19 Debet Rp. 400.000.000,-;
136. 1 (satu) lembar fotocopy Kuitansi Telah terima dari AGUS
si
PRASETYO SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak
Rp 145.000.000; (Seratus Empat Puluh Lima Juta Rupiah); Guna
ne
ng
membayar: Kendaraan Avanza warna silver metalik tahun 2012
Nopol: K-8613-UB Nomor Rangka MHKM1BA3JCKC033260
do
gu Nomor mesin DK42866, An.
145.000.000,- tertanggal 24 Oktober 2019 yang ditandatangani
RITTA UDIN; Terbilang Rp.
In
diatas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI HIDAYAT dan
A
tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS PRASETYO;
137. 1 (satu) lembar fotocopy STNK Nomor Registrasi K-8613-UB; Nama
ah
lik
pemilik: RITTA UDDIN;
138. 2 (dua) lembar fotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
Bermotor) Nama Pemilik RITA UDDIN; Nomor Registrasi K-8612-
am
ub
UB;
139. 1 (satu) lembar fotocopy KTP NIK 33190217087200004 dengan
Nama AGUS PRASETYO;
ep
k

ah

R
Seratus Sepuluh Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza
si
1300 CC Nopol: K-9218-QB Nomor Rangka
ne
ng
MHFM1BA3JGK707749, Nomor mesin DE68543, warna hitam An.

ALFI HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,- tertanggal 28 Oktober
2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan nama
do
gu
ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS

PRASETYO;
In
141. 3 (tiga) lembar fotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
A
Bermotor) Nama Pemilik ALFI HIDAYAT; Nomor Polisi K-9218-QB;

ah
lik
Nama AGUS PRASETYO;

m
ub

1100 CC warna hitam metalik Nopol: K-9226-QB
ka
ep
MHFM1BA3JGK708060, Nomor mesin DE80751, An. ALFI

HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,- tertanggal 28 Oktober 2019
ah
yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI

R
es
HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS

M
PRASETYO;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
Nama AGUS PRASETYO;
ne
ng
do
gu Seratus Empat Puluh Lima Juta Rupiah; Guna membayar:
Kendaraan Avanza warna Silver Nopol: K-8734-UB Tahun 20, No
Rangka MHKM1BA3JGK041134, Nomor mesin DK5929B, An.
In
A
ADIB ZUBAIDI; Terbilang Rp. 145.000.000,- tertanggal 24 Oktober
2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan nama
ah
lik
PRASETYO;
am
ub
Bermotor) Nama Pemilik ADIB ZUBAIDI; Nomor Registrasi K-8734-
UB;
ep
k
Nama AGUS PRASETYO

ah

R
si
Seratus Lima Puluh Lima Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan
ne
ng
Avanza warna Silver metalik tahun 2012 Nopol: K-8549-YB, No

Rangka MHKM1BA3J0J032342, Nomor mesin MC20594, An. SITI
FARIDAH; Terbilang Rp. 155.000.000,- tertanggal 24 Oktober 2019
do
gu

In
A
PRASETYO;
Bermotor) Nama Pemilik SITI FARIDAH; Nomor K-8549-YB;
ah
lik
151. 1 (Satu) lembar fotocopy STNK atas nama SITI FARIDAH alamat
Kajar Rt 6/4 Dawe Kudus No Register K-8549-YB; Merk Toyota
m
ub
tahun 2013 Nomor Rangka : MHKM1BA3JDJ03234 No. Mesin

MC20594;
ka
ep
Nama AGUS PRASETYO;

153. 1 (Satu) lembar fotocopy surat Keterangan Sumber Dana Setoran
ah
Modal di PT. BPR AHARTA MURIATAMA, tertanggal 22 Januari

R
2020 yang ada tanda tangan Sdr. ALFI HIDAYAT;

es
154. 2 (dua) lembar fotocopy surat Otoritas Jasa keuangan Nomor : S-

M
ng
11/KR.0313/2021 hal Persetujuan Penambahan Modal Disetor

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
tanggal 7 Januari 2021;
155. 1 (Satu) bendel fotocopy salinan Akta Notaris LILIS GUNAWAN,
si
S.H. tanggal 12 November 2020 Nomor 9 tentang Pernyataan
Keputusan rapat Perseroan Terbatas PT. Bank Perkreditan Rakyat
ne
ng
Harta Muriatama berkedudukan di Kudus;
156. 1 (Satu) lembar fotocopy konfirmasi transaksi Bank Danamon;
do
gu Rekening tujuan
nominal transaksi
003549881302 BPR HARTHA MURIATAMA;
IDR 350.000.000; Kode Transaksi 1401;
Tanggal/Jam:2019-12-31 133914;
In
A
157. 1 (Satu) lembar fotocopy Deposito Berjangka bank BTN, Jumlah
uang Rp 2.456.000.000; (Dua milyar empat ratus lima puluh enam
ah
lik
juta rupiah), No : 00182-01-40-001162-3; atas nama DEWAN
KOMISIONER OTORITAS JASA KEUANGAN QQ PT. BPR
HARTAMURIATAMA, alamat Jl. Tanjungkarang No. 2 Jati Kudus
am
ub
dengan suku bunga 4,75 % tanggal 27 November 2019;
158. 1 (Satu) lembar fotocopy setoran modal 2.456.000.000;
159. 1 (Satu) lembar fotocopy slip setoran Bank BTN Nomor Rekening :
ep
k
00182-01-40-001162-3; atas nama DEWAN KOMISIONER

ah
OTORITAS JASA KEUANGAN QQ PT. BPR HARTAMURIATAMA.

160. 1 (satu) bendel fotocopy Keputusan Menteri Kehakiman Republik
R
si
Indonesia Nomor: C2-180 HT.01.01.Th.91. tentang memberikan
persetujuan atas akta pendirian Perseroan Terbatas PT. Bank
ne
ng
Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi NPWP 1.496.914.1-503;

161. 1 (satu) bendel fotocopy persyaratan menjadi pemegang saham
do
gu
yang berisi:
a. 1 (satu) bendel fotocopy Daftar Isian Pemegang Saham
Pengendali PT. BPR SETIA KARIB ABADI, tanggal 7 Nopember
In
A
2017 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib

Abadi Semarang;
ah
lik
b. 1 (satu) bendel fotocopy Daftar Riwayat Hidup Calon

Pemegang Saham Pengendali PT. BPR Setia Karib Abadi yang
m
ub
dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi

Semarang;
ka
c. 1 (satu) lembar fotocopy Ijazah ALFI HIDAYAT Sarjana Strata

ep
Satu Fakultas Ekonomi Universitas Muria Kudus, tanggal 29

ah
Maret 2008 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia

R
Karib Abadi Semarang;

es
d. 1 (satu) bendel Daftar Isian Calon Pemegang Saham

M
ng
Pengendali PT. BPR SETIA KARIB ABADI , tanggal 7

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Nopember 2017 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat
R
Setia Karib Abadi Semarang;
si
e. 1 (satu) lembar fotocopy Calon Pemegang Saham Pengendali
ne
ng
yang berisi KTP atasnama ALFI HIDAYAT, Pas Photo, contoh
Tanda Tangan, contoh Paraf yang dicap/stempel Bank
Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi Semarang;
do
gu f. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Komitmen ALFI HIDAYAT,
tanggal 07 Nopember 2017 yang dicap/stempel Bank
In
A
g. 2 (dua) lembar fotocopy Surat Penyataan ALFI HIDAYAT,
ah
lik
h. 1 (satu) lembar fotocopy Nomor Induk Berusaha (NIB)
am
ub
9120300341617 dengan Nama Perusahaan PT. BANK
PERKREDITAN RAKYAT SETIA KARIB ABADI yang
ep
k
Semarang;
ah
i. 2 (dua) lembar fotocopy Keputusan Menteri Keuangan Republik

R
si
Indonesia, Nomor: Kep-597/KM.13/1991 tentang Pemberian
Izin Usaha PT. Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi,
ne
ng

do
gu
j. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Permohonan Persetujuan Calon

Pemegang Saham Pengendali PT. BPR Setia Karib Abadi,
No:074/BPR-SKA/XI/2017, tanggal 08 November 2017 yang
In
A

Semarang;
ah
lik
162. 1 (satu) lembar fotocopy Formulir Setoran Rekening Bank BNI

tanggal 4 Desember 2017, Nomor Rekening 6060707061; Nama
Penyetor: KUN Z. HASANAH; Jumlah Rupiah Rp. 300.000.000,-
m
ub
;Sumber Dana: Penjualan Mobil yang dicap/stempel Bank

ka

ep
163. 1 (satu) lembar fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso Bank

Mandiri tanggal; 7/12/2017, dengan Penerima nama PT. BPR SETIA
ah
KARIB ABADI ; nomor rekening 136 000 719 7756; Pengirim nama:
R
ALFI HIDAYAT; alamat&nomor telepon KAJAR RT.6 RW.4, DAWE

es
M
KUDUS; Rekening 135 0020175756; Sumber Dana Transaksi:

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Debet Rekening; Nominal: Rp. 300.000.000,- yang dicap/stempel
R
Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi Semarang;
si
Mandiri tanggal; 8-12-2017, dengan Penerima nama PT. BPR SETIA
ne
ng
KARIB ABADI ; nomor rekening 136 000 719 7756; Bank Mandiri;
Pengirim nama: KUN Z HASANAH; alamat&nomor telepon Jl.
do
gu Jendral Sudirman Kudus; Sumber Dana Transaksi: Tunai; Nominal:
Rp. 250.000.000,- ; Tujuan/Keterangan Transaksi Setoran an. ALFI
In
HIDAYAT yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib
A
Abadi Semarang;
ah
lik
Mandiri tanggal; 12/12/2017, dengan Penerima nama PT. BPR
SETIA KARIB ABADI ; nomor rekening 136 000 719 7756; Bank
am
ub
Mandiri; Pengirim nama: ALFI HIDAYAT; alamat&nomor telepon:
Kajar 6/4 Dawe Kudus; Sumber Dana Transaksi: Tunai; Nominal:
Rp. 251.000.000,- yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat
ep
k

166. 3 (tiga) lembar fotocopy Salinan Keputusan Dewan Komisioner
ah
Otoritas Jasa Keuangan Nomor KEP-104/KR.03/2018 Tentang Hasil

R
si
Penilaian Kemampuan Dan Kepatuhan Sdr. ALFI HIDAYAT Selaku
Calon Pemegang Saham Pengendali PT. BPR SETIA KARIB
ne
ng
ABADI, Kota Semarang melalui Pengambilalihan (akuisisi), tanggal

17 April 2018 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia
do
gu

167. 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pernyataan Keputusan Rapat,
Nomor:14; Tanggal 25 April 2018 yang dibuat oleh Notaris CICIEK
In
A
SUCIATI INDAH SURYANI, S.H. yang dilegalisir Kantor Pos dan 1

(satu) bendel fotocopy Akta Pengambilalihan/Akuisisi Saham,
ah
lik

SUCIATI INDAH SURYANI, S.H. yang dilegalisir Kantor Pos;
168. 1 (satu) bendel Salinan Akta Jual Beli Saham, Nomor:15; Tanggal 25
m
ub
April 2018 yang dibuat oleh Notaris CICIEK SUCIATI INDAH

SURYANI, S.H;
ka
169. 1 (satu) lembar TANDA TERIMA; Telah terima dari PT. BPR SETIA
ep
KARIB ABADI; Uang Sebanyak =Seratus Dua Puluh Delapan Juta

ah
Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan Ratus Enam Puluh
R
Rupiah=; Guna Pembayaran Pembagian Deviden untuk laba tahun

es
2019 atas nama H. ALFI HIDAYAT, S.E.; dengan rincian sebagai

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
berikut: Deviden Rp. 142.932.066,- Pph Rp. 14.293.207,-= Rp.
R
128.638.860,-, tanggal 26 Februari 2020; yang terdapat
si
tandatangan diatas meterai 6000 atasnama H. ALFI HIDAYAT, SE;
170. 1 (satu) lembar Bilyet Deposito Berjangka PT. Bank Perkreditan
ne
ng
Rakyat SETIA KARIB ABADI warna biru; No. Seri:008879; No. urut:
01.01.0001869; atas nama ALFI HIDAYAT; Nominal sebesar: Rp.
do
gu 128.638.860,00; Jangka waktu 1 (satu) bulan; jatuh waktu: 26 Maret
2020; tertanggal 26 Februari 2020;
171. 1 (satu) lembar Bilyet Deposito Berjangka PT. Bank Perkreditan
In
A
01.01.0001876; atas nama SITI FARIDAH; Nominal sebesar: Rp.
ah
lik
128.638.860,00; Jangka waktu 1 (satu) bulan; jatuh waktu: 26 April
2020; tertanggal 26 Maret 2020;
172. 1 (satu) lembar aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso Bank Mandiri
am
ub
tanggal; 03 April 2020, dengan Penerima nama ALFI HIDAYAT;
nomor rekening 135 0020175756; Bank Mandiri; Berita transaksi
ep
Penc. Dep No. 008893 di BPR SKA; Pengirim nama: BPR SETIA
k
KARIB ABADI; Jumlah setoran/transfer/kliring/inkaso Rp.

ah
128.638.860,;
R
si
173. 1 (satu) lembar TANDA TERIMA; Telah terima dari PT. BPR SETIA
KARIB ABADI; Uang Sebanyak =Seratus empat puluh empat juta
ne
ng
sembilan ratus enam puluh dua ribu enam ratus delapan puluh tiga
rupah=; Guna Pembayaran: Pembagian Deviden untuk laba tahun
do
2020 atas nama H. ALFI HIDAYAT, S.E. dengan rincian sebagai
gu
berikut: Deviden Rp. 161.069.648,- Pph 23 Rp. 16.106.965,-= Rp.

144.962.683,-, tanggal 17 Februari 2021; yang terdapat
In
A
tandatangan diatas meterai 10000 atasnama H. ALFI HIDAYAT, SE;

174. 1 (satu) lembar Slip Penyetoran Tabungan PT. Bank Perkreditan
ah
Rakyat SETIA KARIB ABADI warna Kuning, No. Reg. AB. 076111;
lik
Seri Sekar; No. Rekening:01.02.0001099; Atasnama ALFI HIDAYAT;

Uang sejumlah: Seratus empat puluh empat juta sembilan ratus
m
ub
enam puluh dua ribu enam ratus delapan puluh tiga rupah; Jumlah
Rp. 144.962.683; yang divalidasi tanggal 17 Februari 2021;
ka
175. 1 (satu) lembar Slip Pengambilan Tabungan PT. Bank Perkreditan

ep
Rakyat SETIA KARIB ABADI warna merah muda, No. Reg. C.

ah
001346; Seri Sekar; No. Rekening:01.02.0001099; Atasnama ALFI

R
HIDAYAT; Uang sejumlah: Seratus empat puluh lima juta rupiah;

es
Jumlah Rp. 145.000.000; Pengambil ditandatangani dengan nama

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ALFI HIDAYAT yang divalidasi tanggal 26 Februari 2021.
176. 1 (Satu) bendel Fc. Risalah Rapat Umum Para pemegang Saham
si
PT. Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi Nomor : 02/BPR-
SKA/RUPS/III/2022 yang berisikan pembagian laba bersih tahun
ne
ng
2021 tertanggal 17 Maret 2022 yang distempel BPR Setia Karib
Abadi Semarang dan paraf Direktur BPR Setia Karib Abadi
do
gu
177.
Semarang;
1 (Satu) lembar kertas bertuliskan Tanda Terima; telah terima dari
PT. BPR Setia Karib Abadi; Uang sejumlah : # Seratus enam juta
In
A
delapan ratus empat puluh tiga ribu lima ratus enam puluh delapan
rupiah #; Guna Membayar Pembagian Deviden untuk laba Th 2021
ah
lik
atas nama Alfi Hidayat, SE dengan rincian sbb : Deviden Rp
118.715.076; PPh : Rp 11.871.508; Rp 106.843.568 Terbilang Rp
am
ub
106.843.568; tertanggal 21 Maret 2022 nama Alfi Hidayat terdapat
materai 10.000;
178. 1 (satu) lembar surat keterangan saham dengan kop surat BANK
ep
PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA No :
k
08/DIR/BPR/HMT/III/2022, tanggal 22 Maret 2022, Hal : Surat

ah
Keterangan Saham, yang berisi berdasarkan RUPS LB. PT BPR

R
si
Hartha Muriatama pada tanggal 13 Agustus 2020, dan juga arahan
dari pengawas OJK pada tanggal 22 Juli 2020 melalui zoom
ne
ng
meeting yang mana menjelaskan bahwa atas pengambilan saham

saudara Alfi Hidayat ada selisih lebih dari nilai saham tersebut
do
gu
sejumlah Rp. 350.000.000 (Tiga Ratus Lima Puluh Juta Rupiah),

untuk itu saudara AJI PRAYITNO selaku Pemegang saham di PT.
BPR HARTHA MURIATAMA sesuai dengan kepemilikan sahamnya
In
A
mendapat selisih lebih saham sebesar Rp. 17.500.000,- dari Rp.

350.000.000,-. Dengan Nomor Surat saham 1688-1704, yang
ah
lik
ditandatangani oleh FELIX SUSWANTO, S.Sos selaku Direktur

Utama serta di cap stempel PT BANK PERKREDITAN RAKYAT
m
ub
HARTHA MURIATAMA JATI KUDUS;

ka

ep

ah

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
untuk itu saudara CH. SURYATI selaku Pemegang saham di PT.
ne
ng
do
gu ditandatangani oleh FELIX SUSWANTO, S.Sos selaku Direktur
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
untuk itu saudara ASNAN SALEH selaku Pemegang saham di PT.
ne
ng

do
gu

In
A
ah

lik

m
ub

ka
ep
ah
untuk itu saudara SUSILO WINARKO selaku Pemegang saham di

R
PT. BPR HARTHA MURIATAMA sesuai dengan kepemilikan

es
M
sahamnya mendapat selisih lebih saham sebesar Rp. 56.000.000,-

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dari Rp. 350.000.000,-. Dengan Nomor Surat saham 3339-3394,
R
yang ditandatangani oleh FELIX SUSWANTO, S.Sos selaku
si
Direktur Utama serta di cap stempel PT BANK PERKREDITAN
ne
ng
RAKYAT HARTHA MURIATAMA JATI KUDUS;
do
gu 12/DIR/BPR/HMT/III/2022, tanggal 22 Maret 2022, Hal : Surat
In
A
ah
lik
am
ub
untuk itu saudara KAMSIRIN selaku Pemegang saham di PT. BPR
HARTHA MURIATAMA sesuai dengan kepemilikan sahamnya
ep
k

ah

R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

untuk itu saudara RIEZKY A N selaku Pemegang saham di PT. BPR
m
ub
HARTHA MURIATAMA sesuai dengan kepemilikan sahamnya

ka
ep

ah

R

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu saudara Alfi Hidayat ada selisih lebih dari nilai saham tersebut
In
A
untuk itu saudara VU.SUNARTI selaku Pemegang saham di PT.
ah
lik
am
ub
185. 1 (satu) lembar Surat Pernyataan atas nama Sdr. ALFI HIDAYAT,
ep
k
Alamat Ds. Kajar Rt 06 Rw 04 Dawe Kudus, No. KTP

ah
3319090509770007 menhibahkan tanah di blok Sampok, Kajar,

R
si
Dawe, Kudus dg NOP/TUPI : 33.19.090.011.027-0079.0 kepada
kusaeni, alamat Ds. Kajar Rt 01 Rw 02 Dawe Kudus, No. KTP :
ne
ng
33.1909.0507670006, tertanggal 12 Februari 2020 yang

ditandatangani ALFI HIDAYAT diatas Materai 6000; dan diatas surat
do
pernyataan terdapat Fc. KTP ALFI HIDAYAT;
gu
186. 1 (Satu) lembar Kwitansi warna Biru telah terima dari Bpk.
Muhammad Darussalam, Ds. Rendeng 3/6 kota Kudus; uang
In
A
sebanyak Rp 1.000.000.000; (Satu milyar rupiah) guna membayar

Ruko Sudirman Square No. 3 B, SHM No. 1039 a.n ALFI HIDAYAT
ah
dengan harga Rp 1.000.000.000; (Satu milyar rupiah) terdapat

lik
tanda tangan diatas materai 6000 ALFI HIDAYAT;

187. 1 (Satu) lembar Slip Pemindah Dana Antar Rekening Bank BCA,
m
ub
dengan keterangan Mohon Debet dari rekening kami No. Rekening

0312294298 nama MUHAMMAD DARUSSALAM. Penerima No.
ka
Rekening 0312418094 Nama ALFI HIDAYAT jumlah Rp

ep
900.000.000; (Sembilan ratus juta rupiah) tertanggal 03 Juni 2020;

188. 1 (Satu) bendel Fotocopy Surat Keputusan Fasilitas Kredit Bank BNI
ah
tanggal 12 April 2022 Nomor : KDS/7/1387/R.

189. 1 (satu) bendel mutasi rekening kredit yang dikeluarkan Bank BRI
es
M
Kantor Cabang Kudus, nomor rekening: 3801501997155, atas nama

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
KOPERASI SIMPAN PINJAM GIRI MURIA GROUP, Nganguk Rt
R
01/01 Kudus Kab. Kota Kudus, Kudus Kab; periode 1/01/16-3/02/22;
si
190. 1 (satu) buku fotocopy Sertifikat Hak Milik No. 2464 Kantor
Pertanahan Kabupaten Grobogan, luar 79 m2 atas nama pemegang
ne
ng
Hak ALFI HIDAYAT yang di legalisir oleh Kantor Pos;
do
gu Pertanahan Kabupaten Grobogan, luar 86 m2 atas nama pemegang
In
A
ah
lik
am
ub
194. 1 (satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah antara Pihak
Pertama : REBINAH; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 31-12-1955;
Alamat Ds. Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak
ep
k
kedua : ALFI HIDAYAT; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977;

ah
Alamat : Ds. Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal

R
16 Januari 2015; yang ditandatangani Rebinah/ Penjual dan Alfi
si
Hidayat/pembeli; yang sudah dilegalisir oleh Kepala Desa Kajar;
195. 1 (Satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah Pihak pertama
ne
ng
: KARMIDI b KARJONO PAIJAN; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 2-

7-1957; Alamat Ds. Kajar Rt 04 Rw 02 Kec. Dawe Kab. Kudus;
do
gu
Pihak kedua : ALFI HIDAYAT, SE.; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-

9-1977; Alamat : Ds. Kajar Rt 06 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus
In
tertanggal 08 Mei 2015; yang ditandatangani Karmidi/ Penjual dan
A
Alfi Hidayat/pembeli; yang sudah dilegalisir oleh Kepala Desa Kajar;

196. 1 (Satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah Pihak pertama
ah
lik
: KASDI b PARTAWI; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 60 th; Alamat

Ds. Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak kedua : ALFI
m
ub
HIDAYAT, SE.; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977; Alamat : Ds.

Kajar Rt 06 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal 08 Mei 2015;
ka
yang ditandatangani Kasdi/ Penjual dan Alfi Hidayat/pembeli; yang

ep
sudah dilegalisir oleh Kepala Desa Kajar;

197. 1 (satu) lembar prin out Surat Perjanjian Jual Beli tanah hari Kamis
ah
tanggal Lima bulan Maret Dua ribu dua puluh;

R
es
Pihak Pertama:
M
SUKIYAT; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 18-12-1970; Alamat

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Ternadi Rt 001 Rw 004 Kec. Dawe Kab. Kudus;
R
MARLINAH; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 11-10-1973; Alamat
si
Ds. Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus;
ne
ng
MUSTIKSH; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 10-09-76; Alamat Ds.
Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus;
Pihak kedua : ALFI HIDAYAT; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-
do
gu 1977; Alamat : Ds. Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus
tertanggal 16 Januari 2015 yang ditandatangani Pihak
In
A
Pertama/penjual : 1. Sukiyat 2. Marlinah, 3. Mustikah; Pihak
Kedua/Pembeli ALFI HIDAYAT; yang sudah dilegalisir oleh Kepala
ah
Desa Kajar;
lik
198. Buku tanah Sertifikat Hak Milik No. 2464 Kantor Pertanahan
Kabupaten Grobogan, luas 79 M2 atas nama pemegang Hak ALFI
am
ub
HIDAYAT;
ep
k
HIDAYAT;
ah

R
si
HIDAYAT;
ne
ng

HIDAYAT;
202. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Perjanjian Kredit
do
gu
Nomor: 77 tanggal 20 April 2012 yang dibuat oleh Notaris-PPAT

Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
In
203. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi dan
A
Penambahan Agunan Nomor: 24 tanggal 06 Agustus 2012 yang

dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
ah
lik
204. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi, Penambahan

Jaminan dan Perpanjangan Jangka Waktu Kredit Nomor: 68
m
ub
tanggal 25 Juni 2013 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY

ACHWAS, S.H.;
205. 1 (satu) bendel fotocopy salinan Akta Suplesi dan Perpanjangan
ka
ep
Jangka Waktu Kredit Nomor: 29 tanggal 20 Juni 2014 yang dibuat

oleh Notaris-PPAT Kudus MEGAH LINAWATI, S.H.;
ah
206. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi dan

R
Perpanjangan Jangka Waktu Kredit; a/n. 1. Tn. ALFI HIDAYAT, S.E.;

es
M
2. Ny. ASMU’AH; Bank BRI Cabang; Nomor: 51 tanggal 25 Mei

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2015 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
207. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Perpanjangan Jangka
si
Waktu Kredit; Bank PT. BRI (Persero) Tbk, Nasabah Koperasi BMT
GIRI MURIA ASLY Nomor: 47 tanggal 17 Juni 2016 yang dibuat
ne
ng
oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
208. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi Perpanjangan
do
gu Jangka Waktu Kredit; a/n. 1. Tn. ALFI HIDAYAT, S.E.; 2. Ny.
ASMU’AH; 3. TN MASYKUR IRSYAD; Bank PT. BRI (Persero) Tbk;
Nomor: 34 tanggal 17 Mei 2017 yang dibuat oleh Notaris-PPAT
In
A
ah
lik
Waktu Kredit; a/n BMT GIRI MURIA ASLY; Bank PT. BRI (Persero)
Tbk Kantor Cabang Kudus; Nomor: 101 tanggal 30 Mei 2018 yang
am
ub
Waktu Kredit; a/n KOOPERASI BMT GIRI MURIA ASLY; Bank PT.
Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Kantor Cabang Kudus;
ep
k
Nomor: 68 tanggal 27 Mei 2019 yang dibuat oleh Notaris-PPAT

ah

R
si
Waktu Kredit a/n. 1. Haji Kasmuji Abdul Haris, 2. Ny. Asmuah, 3. Tn.
ne
ng
MASYKUR IRSYAD; Bank Bank Rakyat Indonesia ; Nomor: 17

tanggal 13 Juli 2020 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY
ACHWAS, S.H.;
do
gu
212. 1 (satu) buku fotocopy Sertifikat Hak Milik No. 639, Desa/Kelurahan
Demangan;Kec. Kota; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa
In
Tengah; Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, SE.;
A
Undaan Kidul; Kec. Undaan; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa
ah
lik
Tengah; Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, Sarjana Ekonomi.;

214. 1 (satu) buku fotocopy Sertifikat Hak Milik No. 1297,
Desa/Kelurahan Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten/Kota Kudus;
m
ub
Provinsi Jawa Tengah; Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, SE.;

ka

ep

ah

R

es

M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
Desa/Kelurahan Barongan; Kec. Kota; Kabupaten/Kota Kudus;
ne
ng
Provinsi Jawa Tengah; Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT,
Sarjana Ekonomi;
do
gu
219. 1 (satu) buku fotocopy Sertifikat
Desa/Kelurahan Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten Kudus; Propinsi
Hak Milik No. 2502,
Jawa Tengah; Nama Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS;
In
A
ah
lik
Jawa Tengah; Nama Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS;
am
ub
Jawa Tengah; Nama Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS
222. 1 (satu) bendel foto copy yang di paraf dan cap stempel Kementrian
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM proposal
ep
k
pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM KSU BMT GIRI MURIA ASLY,

ah
Kudus 23 Juni 2014 jalan raya Kudus Colo Km.9 Dawe Kudus
R
Telp/Fax 0191 420111;
si
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Akta
ne
ng
Pendirian Koperasi Nama Koperasi BMT ”GIRI MURIA ASLY” Badan

Hukum No 87/BH/KPPK/.IV.5e/VIII/2003 tanggal 09 Agustus 2003
do
gu
alamat/tempat kedudukan : Jl Raya Colo Kecamatan Dawe

Kabupaten Kudus;
224. 1 (satu) lembar foto copy yang di paraf dan cap stempel Kementrian
In
A
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Surat

Keterangan Domisili Perusahaan Nomor : 676/XI/2011 tanggal 16
ah
lik
November 2011 yang dikeluarkan oleh Desa Dersalam Kecamatan

Bae Kabupaten Kudus;
m
ub
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Surat Izin
Usaha (SIUP) Menengah Nomor : 510/046/11.25/PM/25.03/2012
ka
ep
Nama Perusahaan : Koperasi ” BMT”Giri Muria Asly” tanggal 3 Mei

2012;
ah
R
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM NPWP :

es
M
02.518.034.0-506.000 Nama Kop BMT Giri Muria Asly alamat : Jl

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Raya Colo Rt.01 Rw.01 Colo Dawe Kudus terdaftar 25-07-2006;
si
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Tanda
Daftar Perusahaan Koperasi Nomor : TDP 11.25.2.65.00132 Nama
ne
ng
Koperasi Giri Muria Asly KSU BMT tanggal 03 Mei 2012;
do
gu Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Hak Milik
No. 403 Provinsi Jawa Tengah Kabupaten Kudus Kecamatan Bae
Desa Dersalam Surat Ukur tgl 13-11-2006 No 984/Dersalam/2006,
In
A
Luas : 657 M2, NIB Letak Tanah : 11.15.07.01.00962 Dk Dersalam
Nama yang berhak : Alfi Hidayat, Sarjana Ekonomi, 05091977;
ah
lik
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM sertifikat
Hak Tanggungan Nomor : 03955/2014 Provinsi Jawa Tengah
am
ub
Kabupaten/Kota Kudus;
ep
k
Salinan Perjanjian Pembiayaan Nomor : 35 Tanggal 12 September

ah
2014 yang dibuat oleh Notaris & Pejabat Pembuat Akta Tanah
R
si
Amriyati A.Supriyadi, SH.MH di Jakarta Selatan Menara Imperium
lower ground floor unit 14 metropolitan Kuningan super blok kav No.
ne
ng
1 Jln. HR. Rasuna Said Jakarta Selatan 12980;

do
gu
Salinan Akta Jaminan Fidusia Nomor : 37 Tanggal 12 September

2014 yang dibuat oleh Notaris & Pejabat Pembuat Akta Tanah
In
A
Amriyati A.Supriyadi, SH.MH di Jakarta Selatan Menara Imperium

lower ground floor unit 14 metropolitan Kuningan super blok kav No.
ah
1 Jln. HR. Rasuna Said Jakarta Selatan 12980;

lik
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM formulir
m
ub
kiriman uang BNI tanggal 17/10/2014 dengan pemerima Nama :

BMT Giri Muria Asly, Pengririm Nama : LPDB KUMKM, Sumber
ka
dana : BT213041 Nilai : 5.000.0000.000;

ep
233. 1 (satu) lembar foto copy yang di cap stempel Kementrian Koperasi
ah
dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM BNI Bilyet Giro BT
R
213041 rekening kami sejumlah Rp. 5.000.0000.000,- untuk untung

es
rekening nomor 1060001547 atas nama BMT Giri Muria Asly pada
M
ng
Bank BSM Cabang Kudus;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
kiriman uang BNI tanggal 09.02.2015 dengan penerima dana : Giri
ne
ng
Muria Asly rekening nomor 1060001547, Pengririm Nama : LPDB,
7990756, berita pinj thp 2, sumber dana BT213251, Nilai :
5.000.0000.000;
do
gu
In
213251 rekening kami sejumlah Rp. 5.000.0000.000,- untuk untung
A
ah
lik
dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Kartu Piutang
am
ub
LPDB, Nama Mitra ”BMT Giri Muria Asly” tanggal pencairan : 2014-
10-17;
ep
dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Kartu Piutang
k
LPDB, Nama Mitra ”BMT Giri Muria Asly” tanggal pencairan : 2015-
ah
02-09;
R
si
Barang bukti nomor urut 1 sampai dengan nomor urut 237 merupakan hasil
sitaan berupa fotocopy dan data dokumen kegiatan operasional Koperasi
ne
ng
Simpan Pinjam (KSP) Giri Muria Group (GMG), selanjutnya berdasarkan

Putusan Pengadilan Niaga pada Pengadilan Negeri Semarang Nomor :
do
01/Pdt.sus-pailit/20222/PN Smg Jo Nomor 28/Pdt.Sus-PKPU/2021/PN Smg
gu
tanggal 07 Januari 2022 bahwa Koperasi Simpan Pinjam (KSP) Giri Muria
Group (GMG) dinyatakan Pailit sehingga barang bukti tersebut seyogyanya
In
A
terlampir dalam berkas perkara.

238. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP atas
ah
nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, lembaran BILYET SIMPANAN

lik
BERJANGKA warna hijau atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH,

dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN
m
ub
warna putih atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH.

239. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP atas
ka
nama ENY INDARSIH, lembaran FORMULIR PEMBUKAAN

ep
REKENING SIMPANAN warna putih atas nama ENY INDARSIH,

ah
dan lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna hijau atas

R
nama ENY INDARSIH.

es
240. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy SIM atas
M
ng
nama ISTIYATI, lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
hijau atas nama ISTIYATI, lembaran FORMULIR PEMBUKAAN
R
REKENING SIMPANAN warna putih, dan lembaran fotocopy KTP
si
an. ISTIYATI.
241. 2 (dua) lembar berita acara serah terima dokumen legalitas & server
ne
ng
Koperasi Simpan Pinjam GMG GIRI MURIA GROUP (DALAM
PAILIT), tanggal 10 Januari 2022 dari ALFI HIDAYAT sebagai
do
gu ”PEMBERI/PIHAK PERTAMA” kepada
SURURI EL HAQUE, SH, MH sebagai ”PENERIMA/PIHAK KEDUA”
RIKHI LIMIYAH, SH&
In
yang ditandatangani oleh RIKHI LIMIYAH, SH dan SURURI EL
A
HAQUE, SH, MH.
242. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Nomor.
ah
lik
518/693/16.05/2020 tanggal 11 Mei 2020 yang dikeluarkan oleh
Pemerintah Kabupaten Kudus Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian,
am
ub
Koperasi, Usaha Kecil dan Menengah, yang di legalisir oleh Notaris
Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari
2022.
ep
243. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP)
k
Besar Baru Nomor: 504/016/11.25/PB/10/2006, tanggal 10 Agustus

ah
2006 yang dikeluarkan oleh Pemerintah Kabupaten Kudus Kantor

R
si
Penanaman Modal Dan Pelayanan perizinan Terpadu, yang di
legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H.,
ne
ng
M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.

244. 2 (dua) lembar fotocopy Keputusan Menteri Negara Urusan
do
Koperasi dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia
gu
Nomor: 03/BH/KPPK.IV.5.e/VIII/2003 tentang pengesahan akta

pendirian koperasi Menteri negara urusan koperasi dan usaha kecil
In
A
dan menengah Republik Indonesia, tanggal 19 Agustus 2003, yang

di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H.,
ah
lik
M.Kn. tanggal 8 Februari 2022 .

245. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keterangan No.002/KET-
GMG/III/2020, tanggal 28 Maret 2020 menerangkan bahwa susunan
m
ub
kepengurusan Koperasi simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”,

yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto,
ka
ep
S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.

246. 1 (satu) lembar fotocopy Sertifikat Nomor Induk Koperasi (NIK)
ah
3319020030002, tanggal 1 Oktober 2020, yang di legalisir oleh

R
Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8

es
Februari 2022.
M
ng
247. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Koperasi
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Nomor : 03/SIUP.SP/10/2015, tanggal 09 September 2015 yang
R
dikeluarkan oleh Pemerintah Kabupaten Kudus Dinas Perindustrian,
si
Koperasi dan UMKM, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten
ne
ng
Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.
248. 1 (satu) lembar fotocopy NPWP Koperasi KSP Giri Muria Group No.
72.631.001.4-506.000, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten
do
gu
249.
1 (satu) lembar fotocopy Tanda Daftar Perusahaan Koperasi Nomor
TDP. 11.25.2.64.00228, tanggal 13 April 2015 yang dikeluarkan oleh
In
A
Pemerintah Kabupaten Kudus Badan Penanaman Modal dan
pelayanan Perizinan terpadu, yang di legalisir oleh Notaris
ah
lik
2022.
250. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Koperasi,
am
ub
nomor : /SIU.SP/V/2020, tanggal 08 Mei 2020 yang dikeluarkan
oleh Pemerintah Kabupaten Kudus dinas Tenaga Kerja,
ep
Perindustrian, Koperasi, Usaha Kecil dan menengah, yang di
k

ah

R
si
251. 2 (dua) lembar Fotocopy Kementerian koperasi dan usaha kecil dan
menengah Republik Indonesia Dinas Perindustrian, koperasi dan
ne
ng
usaha mikro kecil dan menengah Kabupaten Kudus Keputusan

Menteri Koperasi dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik
do
Indonesia Nomor. 518.2.1.2/349/BH/10/2014, tentang Pengesahan
gu
akta pendirian koperasi Menteri koperasi dan usaha kecil dan

menengah republik Indonesia tanggal 29 Desember 2014, yang di
In
A

ah
252. 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pendirian Koperasi Simpan Pinjam

lik
Giri Muria Group No.140.-, tanggal 24 Desember 2014 yang dibuat

oleh notaris- PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, SH, yang di legalisir
m
ub
oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn.

tanggal 8 Februari 2022.
ka
253. 1 (satu) bendel fotocopy Salinan putusan No. 28/Pdt.sus-

ep
PKPU/2021/PN NIAGA SMG antara Penggugat/Pemohon : AHMAD

ah
MIFDLOLI, DKK terhadap tergugat/termohon : KSP GMG GIRI

R
MURIA GROUP tanggal Putus : 8 September 2021 yang dikeluarkan

es
oleh Pengadilan Negeri/Niaga Semarang, yang di legalisir oleh

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Februari 2022
si
254. 1 (satu) bendel fotocopy putusan nomor 01/Pdt.sus-pailit/2022/PN
Smg Jo Nomor 28/Pdt.Sus-PKPU/2021/PN Smg, yang di legalisir
ne
ng
oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn.
do
gu
255. 1 (satu) bendel print out system IMFA Daftar anggota KSP GMG
Cabang Utama warna hijau.
In
A
Cabang Barongan.
Cabang jekulo.
ah
lik
Cabang Dawe.
am
ub
Cabang Undaan.
260. 1 (satu) bendel print out system IMFA transaksi teller 2015.
ep
k
ah
R
265. 1 (satu) bendel print out system IMFA transaksi teller 2019
si
ne
ng
Bahwa barang bukti nomor urut 238 sampai dengan nomor urut 268
merupakan hasil penetapan sita dari pengadilan berdasarkan Penetapan
do
gu
Nomor 228/Pen.Pid/2022/PN.Smg tanggal 8 Maret 2022 yang disita dari Sdr.

Rikhi Limiyah, S.H sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan
kepada saksi Rikhi Limiyah, S.H (vide Pasal 46 KUHAP).
In
A
269. 1 (satu) lembar Bilyet Simpanan Berjangka GMG dengan Seri DB

NO.: 0009569 dengan nomor 3310500701; dengan nominal uang
ah
lik
sejumlah Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah), atas nama

BUDIYANTI, alamat Singopadon 003/003 Singocandi Kota Kudus,
m
jangka waktu 3 bulan, jatuh tempo 22/10/2019 yang ditandatangani

ub
diatas materai 3000 oleh ALFI HIDAYAT selaku manager dan cap
ka
setempel KSP Giri Muria Group Kudus di Kudus tanggal 22/07/2019;

ep

ah
sejumlah Rp.5.000.000,- (lima juta rupiah), atas nama BUDIYANTI,

R
alamat Singopadon Rt.003 Rw.003 Singocandi Kota Kudus, jangka

es
M
waktu 3 bulan, jatuh tempo 22/04/2020 yang ditandatangani diatas

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
materai 3000 oleh ALFI HIDAYAT selaku manager dan cap setempel
R
KSP Giri Muria Group Kudus di Kudus tanggal 22/01/2020;
si
271. 1 (satu) buah buku tabungan Simpanan SIBAGUS warna hijau
dengan nomor seri : 0004804; Kantor Cabang : KANTOR
ne
ng
BARONGAN, No. Rekening 111-05-00371; nama BUDIYANTI;
alamat : Singopadon 003/003 Singocandi Kota Kudus; tanda
do
gu pengenal : 331902611270000; No.CIF : 05000330, yang disahkan
oleh KSP GIRI MURIA GROUP (GMG), yang ditandatangani oleh
In
HASANAH selakiu Finc.manager pada tanggal 21 Januari 2019;
A
ah
lik
Nomor 228/Pen.Pid/2022/PN.Smg tanggal 8 Maret 2022 yang disita dari
BUDIYANTI sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan kepada
am
ub
saksi BUDIYANTI (vide Pasal 46 KUHAP).
ep
sejumlah Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah), atas nama HERY
k
ARDIANTO, Alamat : LORAM KULON 004/005 JATI KUDUS

ah
KUDUS 59344, jangka waktu 12 bulan, jatuh tempo tgl : 01/07/2021;

R
si
Nisbah bagi hasil : 1.25%; yang ditandatangani diatas materai 3000
oleh ALFI HIDAYAT selaku manager dan cap setempel KSP Giri
ne
ng
Muria Group Kudus di Kudus tanggal 01/07/2020;

do
dengan No. Seri : 0007081; Kantor Cabang : KSP GMG CABANG
gu
UTAMA, No. Rekening 111-01-04355; Nama : HERY ARDIANTO;

Alamat : LORAM KULON 004/005 JATI KUDUS KUDUS 59344;
In
A
Tanda Pengenal : 3319082708900005; No.CIF : 01405334, yang

disahkan oleh KSP GIRI MURIA GROUP (GMG), yang
ah
lik
ditandatangani oleh HASANAH selaku Finc.manager tanggal 15-

05-2020;
m
ub

Nomor 228/Pen.Pid/2022/PN.Smg tanggal 8 Maret 2022 yang disita dari HERY
ka
ep
ARDIANTO sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan kepada

saksi HERY ARDIANTO (vide Pasal 46 KUHAP).
ah

R

es
sejumlah Rp.56.000.000,- (Lima puluh enam juta rupiah), atas nama

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
MASYHUDI, Alamat : KARANG WETAN 008/004 PRAMBATAN
R
KIDUL KAL KUDUS 59332, jangka waktu 3 bulan, jatuh tempo tgl :
si
10/03/2021; Nisbah bagi hasil : 1 %; yang ditandatangani diatas
ne
ng
do
gu dengan No. Seri : 0006911; Kantor Cabang: KSP GMG CABANG
UTAMA, No. Rekening 111-01-04125; Nama : MASYHUDI; Alamat :
In
KARANG WETAN 008/004 PRAMBATAN KIDUL KAL PRAMBATAN
A
KIDUL/KALIWUNGU KUDUS 59332; Tanda Pengenal :
3319011603550001; No.CIF : 01405111; 31-10-2019, yang
ah
lik
disahkan oleh KSP GIRI MURIA GROUP (GMG), yang
ditandatangani oleh HASANAH selaku Finc.manager pada tanggal
am
ub
31 Oktober 2019;
ep
k

MASYHUDI sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan kepada
ah
R
saksi MASYHUDI (vide Pasal 46 KUHAP).
si
276. 1 (satu) Buku tabungan Simpanan Sibagus KSP GIRI MURIA
GROUP berwarna hijau No seri 0005606 Kantor Cabang Kantor
ne
ng
Dawe No. Rekening 111-04-01831 Nama ISTIYATI Alamat Dk.

Dawe 005/004 Cendono/ Dawe Kudus 59353 Tanda pengenal
do
gu
3319094304660001 No CIF 04001573 tertanggal 19 Juni 2019 yang

ditandatangani KUN Z HASANAH Finc Manager cap stempel KSP
GIRI MURIA GROUP (GMG);
In
A
277. 1 (satu) lembar kartu Tahapan Dana Mandiri KSP GIRI MURIA
GROUP warna hijau Kelompok 19 Nama ISTIYATI 1 Alamat Dk.
ah
lik
Dawe 05/04 Cendono Dawe Kudus No Rek 110-04-00424 (0000);

278. 1 (satu) lembar kartu Tahapan Dana Mandiri KSP GIRI MURIA
GROUP Kelompok 19 warna hijau Nama ISTIYATI 2 Alamat Dk.
m
ub
Dawe 05/04 Cendono Dawe Kudus No Rek 110-04-00425 (0000);

279. 1 (satu) buah Map warna hijau yang bertuliskan BILYET SIMPANAN
ka
BERJANGKA yang terdapat didalamnya 1 (satu) lembar BILYET

ep
SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.:0011990 dengan nomor

ah
3310402615 GMG Ruko Sudirman Square No. 1-2B Jln Jenderal

R
Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 Uang sejumlah Rp

es
70.000.000,- (Tujuh puluh juta rupiah) telah dibukukan dalam

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
rekening simpanan berjangka Atas nama ISTIYATI Alamat Dk. Dawe
R
05/04 Cendono Dawe Kudus 59353 Jangka waktu 6 bulan Nisbah
si
bagi hasil 1,1% Jatuh tempo tanggal 19/02/2021 Kudus 19/08/2020
ne
ng
tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas materai
Rp.3000. Cap stempel KSP GMG Kudus;
do
gu
In
ISTIYATI sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan kepada
A
saksi ISTIYATI (vide Pasal 46 KUHAP).
ah
lik
GROUP berwarna hijau No seri 0005436 Kantor Cabang Dawe No.
Rekening 111-04-01811 Nama ENY INDARSIH Alamat Dk.
am
ub
Sekandang 04/01 Kandangmas/ Dawe Kudus 59353 Tanda
pengenal 3319096412670002 No CIF 01403915 tertanggal 13 Juni
2019 yang ditandatangani KUN Z HASANAH Finc. Manager cap
ep
k
stempel KSP GIRI MURIA GROUP (GMG);

ah
BERJANGKA yang terdapat didalamnya;

R
si
282. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB
NO.:0010502 dengan nomor 3310401991 GMG Ruko Sudirman
ne
ng
Square No. 1-2B Jln Jenderal Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212
Uang sejumlah Rp 80.000.000,- (Delapan puluh juta rupiah) telah
do
dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama ENY
gu
INDARSIH Alamat Dk. Sekandang 04/01 Kandangmas Dawe Kudus

59353 Jangka waktu 6 bulan Nisbah bagi hasil 1,1% Jatuh tempo
In
A
tanggal 01/05/2020, Kudus 01/11/2019 tandatangan ALFI HIDAYAT

selaku manager diatas materai Rp.3000 Cap stempel KSP GMG
ah
lik
Kudus;
m
ub
Uang sejumlah Rp 70.000.000,- (Tujuh puluh juta rupiah) telah
ka
ep
dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama Alamat

ENY INDARSIH Alamat Dk. Sekandang 04/01 Kandangmas Dawe
ah
Kudus 59353 Jangka waktu 3 bulan Nisbah bagi hasil 1,% Jatuh
R
tempo tanggal 16/03/2020, Kudus 16/12/2019 tandatangan ALFI

es
M
HIDAYAT selaku manager diatas materai Rp.3000 Cap stempel KSP

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
GMG Kudus;
si
Nomor 228/Pen.Pid/2022/PN.Smg tanggal 8 Maret 2022 yang disita dari ENY
ne
ng
INDARSIH sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan kepada
saksi ENY INDARSIH (vide Pasal 46 KUHAP).
do
gu
GROUP berwarna hijau No seri 0007688 Kantor Cabang KSP GMG
CABANG UTAMA No. Rekening 111-01-03246 Nama ROBBY
In
A
YASSIN ABDULLAH Alamat Dersalam 04/2 Bae Dersalam/Bae
Kudus 59321 Tanda pengenal 3319070608780001 No CIF
ah
lik
01404225 tertanggal 14-01-2021 yang didalamnya terdapat
beberapa kolom dengan keterangan terakhir No 33 tanggal
am
ub
30/04/21; Sandi 05; Debet 586,409,00 ; Saldo 4,982,093,354,00 ;
VRF 888, yang ditandatangani KUN Z HASANAH Finc. Manager
cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP (GMG);
ep
k

ah
R
si
Uang sejumlah Rp 8.992.000.000,- (Delapan Milyar Sembilan Ratus
Sembilan Puluh Dua Juta Rupiah) telah dibukukan dalam rekening
ne
ng
simpanan berjangka Atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH

Alamat Dersalam 04/02 Bae Kudus Jangka waktu 1 Minggu Nisbah
do
gu
bagi hasil 2,5% Jatuh tempo tanggal 11 Maret 2021, Kudus 04

Maret 2021 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas
materai Rp.6000 Cap stempel KSP GMG Kudus.
In
A
286. 1 (satu) lembar surat pernyataan dengan logo GMG dan kop surat
bertuliskan KSP GIRI MURIA GROUP Ruko Sudirman Square No.
ah
lik
1-2 B Jl. Jenderal Sudirman Kudus terkait pernyataan pada hari

Kamis 29 April 2021 nasabah atas nama Robby Yassin Abdullah
m
ub
dengan nomer rekening 1110103246 melakukan penarikan dana

sebesar Rp. 4.900.000.000,- (Empat Milyar Sembilan Ratus Juta
ka
Rupiah) pada KSP GMG giri Muria Group akan tetapi transaksi kami
ep
tolak dikarenakan kas koperasi dalam kondisi limit (0), tidak

memenuhi kebutuhan tersebut. Sementara saldo tabungan atas
ah
nama Robby Yassin Abdullah sebesar Rp. 4.976.815.670,- (Empat

es
Milyar Sembilan Ratus Tujuh Puluh Enam Juta Delapan Ratus Lima
M
ng
Belas Ribu Enam Ratus Tujuh Puluh Rupiah) mencukupi,

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
mengetahui KSP GMG Giri Muria Group dengan tandatangan atas
R
nama Ritaudin dengan cap stempel Giri Muria Group Kudus dan
si
tandatangan atas nama Kun Z Hasanah;
287. 1 (satu) lembar SLIP PENARIKAN dengan logo GMG dan kop surat
ne
ng
bertuliskan KSP GIRI MURIA GROUP Ruko Sudirman Square No.
1-2 B Jl. Jenderal Sudirman Kudus; Tanggal 6 MEI 2021, Simpanan;
do
gu No. Rekening 111-01-03246 Nama Robby Yassin Abdullah Alamat
Dersalam RT 04/02 Bae Jumlah penarikan Rp. 4.980.000.000
In
terbilang Empat Milyard Sembilan Ratus Delapan Puluh Juta Rp- ;
A
No: 134945 Keterangan Penarikan Ditolak karena kas belum ada
tandatangan atas nama KUN Z HASANAH yang ada tandatangan,
ah
lik
cap stempel KSP Giri Muria Group pada kolom Teller dan
tandatangan pada tandatangan penerima;
am
ub
ep
k
ROBBY YASIN ABDULLAH sehingga barang bukti tersebut seyogyanya

dikembalikan kepada saksi ROBBY YASIN ABDULLAH (vide Pasal 46
ah
R
KUHAP).
si
ne
ng
CABANG UTAMA No. Rekening 111-01-02104 Nama MUMU

DAMANHURI Alamat KP Cibogo 03/01 Sindangmulya
do
gu
Sindangmulya/Cibarusah Bekasi 17340 Tanda pengenal

3216220208810004 No CIF 01000163 tertanggal 01-04-2021 yang
didalamnya terdapat beberapa kolom dengan, terdapat tandatangan
In
A
KUN Z HASANAH Finc. Manager cap stempel KSP GIRI MURIA

GROUP (GMG);
ah
lik

m
ub
Uang sejumlah Rp 500.000.000; (lima ratus juta rupiah) telah
ka
dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama MUMU

ep
DAMANHURI Alamat KP CIBOGO 03/01 SINDANGMULYA BEKASI

17340 Jangka waktu 12 Bulan Nisbah bagi hasil 1,15% Jatuh
ah
tempo tanggal 03/01/2017; 03/01/2018, Kudus 03 Jan 2017

es
tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas materai Rp.6000

M
ng
Cap stempel KSP GMG Kudus;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama MUMU
do
gu 17340 Jangka waktu 12 Bulan Nisbah bagi hasil 1,15% Jatuh
tempo tanggal 17/10/2019 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku
In
A
manager diatas materai Rp.6000 Cap stempel KSP GMG Kudus;
ah
lik
MUMU DAMANHURI sehingga barang bukti tersebut seyogyanya
am
ub
dikembalikan kepada saksi MUMU DAMANHURI (vide Pasal 46 KUHAP).
291. 1 (satu) buah buku tabungan simpanan SIBAGUS warna hijau
dengan logo GMG; No. Seri : 0006912; kantor cabang : KSP GMG
ep
k
CABANG UTAMA; no. Rekening : 111-01-04126; nama : DIYAH

WAHYU FITRIANA QQ 2; alamat : Graha jaya Kesuma Blok B-42
ah
R
04/5 Muktiharjo/Margorejo; No. CIF : 01403586; yang disahkan oleh
si
KSP GIRI MURIA GROUP (GMG) ditanda tangani oleh KUN Z.
ne
ng
HASANAH selaku finc manager dan dicap stempel KSP GIRI

MURIA GROUP;
292. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA seri DB No. :
do
gu
0008676; nomor : 3310102675, logo GMG ruko Sudirman square

No. 1-2 B Jln. Jendral Sudirman Kudus, telp (0291) 4101212; uang
sejumlah Rp. 100.000.000,00 (seratus juta rupiah); atas nama :
In
A
DIYAH WAHYU FITRIANA; alamat : Krajan 01/03 Puncel Dukuh Seti

pati; jangka waktu : 12 bulan; nisbah bagi hasil : 1,5%; jatuh tempo
ah
lik
tgl : 15/07/2020; Kudus, 15/07/2019 yang ditandatangani diatas

materai 6000 oleh ALFI HIDAYAT selaku MANAGER dan di cap
m
ub
stempel KSP GIRI MURIA GROUP; di lembar belakang terdapat cap

stempel 15 JUL 2021 KSP GIRI MURIA GROUP;
ka
ep

Nomor 228/Pen.Pid/2022/PN.Smg tanggal 8 Maret 2022 yang disita dari DYAH
ah
WAHYU FITRIANA sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan

es
kepada saksi DYAH WAHYU FITRIANA (vide Pasal 46 KUHAP).

M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
CABANG UTAMA No. Rekening 111-01-00058 Nama SUWARNO
si
alamat : Garung Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Garung
ne
ng
Lor/Kaliwungu tanda pengenal : 3319011305610001 No. CIF :
01000053; tanggal 30 Oktober 2019; yang didalamnya terdapat
beberapa kolom, terdapat tandatangan KUN Z HASANAH Finc.
do
gu
294.
Manager cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP (GMG);
1 (satu) Buku tabungan Simpanan Sibagus KSP GIRI MURIA
In
A
CABANG UTAMA No. Rekening 111-01-00126 Nama SUWARNO
alamat : Garung Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Garung
ah
lik
Lor/Kaliwungu tanda pengenal : 3319011305610001 No. CIF :
01000053; tanggal 17 Juni 2019; yang didalamnya terdapat
am
ub
beberapa kolom, terdapat tandatangan KUN Z HASANAH Finc.
295. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.:
ep
k
0006732 dengan nomor 3310101074; GMG Ruko Sudirman Square

No. 1-2B Jln Jenderal Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 uang
ah
R
sejumlah Rp 100.000.000; (Seratus juta rupiah) telah dibukukan
si
dalam rekening simpanan berjangka atas nama SUWARNO, Alamat
ne
ng
Garung Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Kudus 59332; Jangka Waktu 3

Bulan; nisbah bagi hasil 1,5 %, jatuh tempo tgl 28/07/2018
do
gu
Cap stempel KSP GMG Kudus, tanggal 28/04/2018;

296. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.:
In
A
No. 1-2B Jln Jenderal Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 Uang
sejumlah Rp 100.000.000; (Seratus juta rupiah) telah dibukukan
ah
lik
dalam rekening simpanan berjangka Atas nama SUWARNO, Alamat

Garung Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Kudus 59332; Jangka Waktu 3
m
ub
Bulan; nisbah bagi hasil 1,5 %, Jatuh tempo tanggal 11/05/2020

ka
Cap stempel KSP GMG Kudus, tanggal 11/02/2020;

ep
ah

es
SUWARNO sehingga barang bukti tersebut seyogyanya dikembalikan kepada

M
ng
saksi SUWARNO (vide Pasal 46 KUHAP).

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
297. 1 (satu) lembar surat kolektif No. 0002 PT. BANK PERKREDITAN
R
RAKYAT SETIA KARIB ABADI berkedudukan di Semarang, bukti
si
kepemilikan saham sebanyak : 40.851 lembar, dengan nomor urut :
ne
ng
034567 s/d 075417, seluruhnya bernilai nominal : 1.021.275.000
(satu milyar dua puluh satu juta dua ratus tujuh puluh lima ribu
rupiah), atas nama : alfi hidayat, alamat : Kajar Rt. 06 Rw. 04 Kajar,
do
gu Dawe, Kab. Kudus, yang ditandatangani diatas materai 10000 oleh
komisaris utama DR. HAERUDIN, SE, MT dan direktur NAJIB AL
In
A
AMIN, S.I.Kom serta di cap stempel bank perkreditan rakyat setia
karib abadi semarang, 7 Maret 2022.
298. Uang tunai sejumlah Rp 106.843.600; (Seratus enam juta delapan
ah
lik
ratus empat puluh tiga ribu enam ratus rupiah); yang terdiri :
1. 1068 (Seribu enam puluh delapan) lembar uang pecahan
am
ub
nominal Rp 100.000; (Seratus ribu rupiah);
2. 2 (dua) lembar uang pecahan nominal Rp 20.000; (dua puluh
ribu rupiah);
ep
k
3. 1 (satu) lembar uang pecahan nominal Rp 2.000; (dua ribu

ah
rupiah);
R
si
4. 1 (Satu) lembar uang pecahan nominal Rp 1.000; (seribu
rupiah);
ne
ng
5. 1 (satu) koin uang pecahan nominal Rp 500; (lima ratus rupiah);

6. 1 (satu) koin uang pecahan nominal Rp 100; (seratus rupiah)
299. 1 (satu) lembar surat kolektif PT. BANK PREKREDITAN RAKYAT
do
gu
HARTHA MURIATAMA berkedudukan di Jalan Tanjung Karang No 2

Jati Kudus, Jumlah Lembar Saham : 1.400, Nomor Surat Saham :
In
A
4.808 – 6.207, Nominal Kolektif Saham : Rp. 1.400.000.000,- (Satu

Milyar Empat Ratus Juta Rupiah), Atas Nama : ALFI HIDAYAT,
ah
Alamat : KAJAR RT 006 RW 004 DAWE KUDUS, yang

lik
ditandatangani diatas materai 10000 oleh komisaris utama RATNA

SARI, SE dan direktur utama FELIX SUSWANTO S.Sos serta di cap
m
ub
stempel PT BANK PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA

JATI KUDUS, 2 Februari 2021;
ka
300. 1 (satu) unit SPM Merk Yamaha N-Max, Warna Hitam, Noka:
ep
MH3SG3190KK465223, Nosin: G3E4E1303317, Nopol: K-3983-

ah
AHB, Tahun 2019 berikut anak kunci;

R
301. 1 (satu) buah STNK SPM Merk Yamaha N-Max Nopol: K-3983-AHB,
es
nama pemilik KUN ZAKIYATAL HASANAH, Alamat Jurang Rt 4/3

M
ng
Gebog Kudus, Warna Hitam, Noka: MH3SG3190KK465223, Nosin:

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
G3E4E1303317, Tahun 2019.
302. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 01917, LUAS : 6.023
si
m2 (Enam Ribu Dua Puluh Tiga Meter Persegi), TANGGAL
03/05/2020, PROVINSI : JAWA TENGAH, KABUPATEN / KOTA :
ne
ng
KUDUS, KECAMATAN : DAWE, DESA / KELURAHAN : KAJAR, NIB
letak tanah : 11150914.03435, NAMA PEMEGANG HAK : ALFI
do
gu
303.
HIDAYAT, Tanggal Lahir/akta pendirian : 05/09/1977.
1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02039, LUAS : 206 m2
(Dua Ratus Enam Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,
In
A
PROVINSI : JAWA TENGAH, KABUPATEN / KOTA : KUDUS,
KECAMATAN : DAWE, DESA / KELURAHAN : KAJAR, NIB letak
ah
lik
tanah : 11150914.02783, NAMA PEMEGANG HAK : ALFI HIDAYAT,
Tanggal Lahir/akta pendirian : 05/09/1977.
am
ub
m2 (Seribu Seratus Tujuh Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,
ep
k

ah

R
si
305. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02043, LUAS : 181 m2
(Seratus Delapan Puluh Satu Meter Persegi), TANGGAL
ne
ng

do
gu

306. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02042, LUAS : 787 m2
In
A
(Tujuh Ratus Delapan Puluh Tujuh Meter Persegi), TANGGAL

ah

lik

m
ub
m2 (Seribu Tujuh Ratus Tujuh Meter Persegi), TANGGAL
ka

ep

ah

R

es
308. 1 (satu) buku Sertifikat (Tanda Bukti Hak) nomor : 01580, Luas : 685
M
ng
M2 (Enam ratus delapan puluh lima meter persegi), Letak tanah

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
PROVINSI : JAWA TENGAH, KABUPATEN : KUDUS,
R
KECAMATAN : DAWE, DESA: KAJAR, NIB letak tanah :
si
11150914.02756, NAMA PEMEGANG HAK : KUSAENI, Tanggal
ne
ng
Lahir/akta pendirian : 05/07/1967.
309. 1 (satu) unit kendaraan bermotor merk honda type A1F02N36M1
A/T Jenis SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor Polisi : K-2586-ADB,
do
gu Nomor Rangka : MH1JM4118JK002652,
JM41E1002600, warna hitam, tahun 2018, beserta 1 (satu) buah
Nomor mesin :
In
kunci kontak.
A
310. 1 (satu) SURAT TANDA NOMOR KENDARAAN BERMOTOR
(STNK) merk honda type A1F02N36M1 A/T Jenis SPM/SEPEDA
ah
lik
MOTOR, Nomor Registrasi : K-2586-ADB, Nomor Rangka :
MH1JM4118JK002652, Nomor Mesin : JM41E1002600, warna
am
ub
hitam, tahun 2018, atas nama : NOOR KHOTIMAH alamat : Mlati
kidul Rt 6/1 kota kudus.
311. 1 (satu) unit kendaraan bermotor merk honda type NF11T11C01
ep
M/T Jenis SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor Polisi : K-6874-AKB,
k
Nomor Rangka : MH1JBK118KK645398, Nomor Mesin :

ah
JBK1E1642692, warna hitam, tahun 2019 beserta 1 (satu) buah

R
si
kunci kontak.
312. 1 (satu) SURAT TANDA NOMOR KENDARAAN BERMOTOR
ne
ng
(STNK) merk honda type NF11T11C01 M/T Jenis SPM/SEPEDA

MOTOR, Nomor Registrasi : K-6874-AKB, Nomor Rangka :
do
MH1JBK118KK645398, Nomor Mesin : JBK1E1642692, warna
gu
hitam, tahun 2019, atas nama : SIROJUL ULUM, alamat : Selalang

Rt. 02 Rw. 07 Tanjungrejo Jekulo Kudus;
In
A
313. 1 (satu) unit kendaraan Sepeda Motor Merk Honda; Nomor Polisi :
K-5351-IK; type : NF11T11C01 M/T; Nomor Rangka :
ah
MH1JBK118GK338899; Nomor Mesin : JBK1E1336797; Tahun

lik
2016 Warna Hitam beserta 1 (Satu) buah kunci kontaknya;

314. 1 (satu) buah Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) Nomor
m
ub
Registrasi : K-5351-IK; Nama Pemilik : RITAUDDIN; Alamat : COLO

Rt 1/1 Dawe Kudus; Merk Honda; type : NF11T11C01 M/T; tahun
ka
pembuatan 2016; Nomor Rangka : MH1JBK118GK338899; Nomor

ep
Mesin : JBK1E1336797; Warna Hitam;

ah
315. 1 (satu) unit kendaraan Sepeda Motor Merk Honda; Nomor Polisi :
R
K-2576-SR; type : ATI1I21B01 A/T; tahun 2015; Nomor Rangka :

es
MH1JFH119FK383730; Nomor Mesin : JFH1E1382319; Warna

M
ng
White Red beserta 1 (Satu) buah kunci kontak dan 1 (Satu) remot;
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
316. 1 (satu) buah Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) Nomor
R
Registrasi : K-2576-SR; Nama Pemilik : KUN ZAKIYATAL
si
HASANAH; Alamat : Jurang Rt 4/3 Gebog Kudus; Merk Honda; type
ne
ng
: ATI1I21B01 A/T; tahun 2015; Nomor Rangka :
MH1JFH119FK383730; Nomor Mesin : JFH1E1382319; Warna
White Red;
do
gu
317. 1 (Satu) buah Buku Pemilik Kendaraan Bermotor (BPKB), No. P-
O1681157, Identitas Pemilik : Nama Pemilik KUN ZAKIYATAL
In
HASANAH; Pekerjaan Karyawan Swasta; Alamat Jurang Rt 04 Rw
A
03 Gebog-Kab. Kudus; NIK : 3319086205780002; Identitas
Kendaraan : Nomor Registrasi K-3983-AHB; Merk Yamaha; Nomor
ah
lik
Rangka : MH3SG3190KK465223; Nomor Mesin : G3E4E1303317;
Warna Hitam; tahun Pembuatan 2019;
am
ub
318. Buku tanah Sertifikat Hak Milik Nomor : 1491, letak tanah Desa
Sendangrejo Kec. Tayu Kab. Pati luas 62 M 2 atas nama ALFI
HIDAYAT.
ep
Barang bukti nomor urut 297 sampai dengan nomor urut 318 diserahkan
k
kepada saksi korban dengan diperhitungkan secara proposional melalui saksi

ah
FAJAR HADANAL MAROM Bin ALM AHMAD MIFDLOLI untuk bertindak dan
R
si
mewakili para saksi korban dibawah pengawasan Jaksa Penuntut Umum.
Barang bukti nomor urut 297 sampai dengan nomor urut 318 merupakan hasil
ne
ng
kejahatan yang dilakukan oleh terdakwa maka kami berpendapat agar barang
bukti tersebut dikembalikan kepada saksi korban melalui saksi FAJAR
do
gu
HADANAL MAROM Bin ALM AHMAD MIFDLOLI dengan pertimbangan

sebagai berikut:
1. Bahwa yang bersangkutan merupakan ahli waris dari AHMAD MIFDLOLI
In
A
selaku korban dengan kerugian yang paling besar.

2. Bahwa yang bersangkutan bersedia dan bertanggung jawab atas barang
ah
lik
bukti yang bernilai ekonomis kepada saksi korban secara proporsional.

5. Menetapkan agar terdakwa membayar biaya perkara sebesar Rp 5.000,-
m
ub
(Lima ribu rupiah);

Setelah mendengar pembacaan nota pembelaan Penasihat Hukum
ka
Terdakwa yang pada pokoknya sebagai berikut:

ep
PRIMAIR:
1. Menyatakan Terdakwa Alfi Hidayat bin Abdul Haris tidak terbukti secara sah
ah
dan meyakinkan melakukan tindak pidana sebagaimana dimaksud

R
Dakwaan Pertama, kesatu sebagaimana Pasal 46 Undang-Undang No.10

es
M
Tahun 1998 tentang Perubahan atas Undang-Undang No.7 Tahun 1992

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
tentang Perbankan jo. Pasal 64 ayat (1) Kitab Undang-Undang Hukum
R
Pidana. Kedua, Pasal 378 KUHP jo. Pasal 64 ayat (1) Kitab Undang-
si
Undang Hukum Pidana. Ketiga, Pasal 372 KUHP jo. Pasal 64 ayat (1))
ne
ng
Kitab Undang-Undang Hukum Pidana. Serta Dakwaan Kedua, Pasal 3
Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang yang didakwakan dan
do
gu dituntu oleh Jaksa Penuntut Umum;
2. Melepaskan Terdakwa Alfi Hidayat bin Abdul Haris atau ontslag van
rechtvervolging, karena perbuatan tersebut bukanlah tindak pidana
In
A
sebagaimana dimaksud Pasal 46 Undang-Undang No.10 Tahun 1998
tentang Perubahan Undang-Undang No.7 Tahun 1992, Pasal 378 KUHP
ah
lik
dan Pasal 372, serta Pasal 3 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian;
am
3. Membebaskan Terdakwa Alfi Hidayat bin Abdul Haris dari denda yang
ub
diajukan jaksa sebesar Rp15.000.000.000,- (lima belas milyar rupiah);
4. Memerintahkan Terdakwa untuk dikeluarkan dari Tahanan;
5. Menetapkan biaya perkara ditanggung oleh negara.
ep
k
Subsider:
ah
Jika Majelis Hakim berpendapat lain, kami mohon putusan yang seadil-adilnya
R
si
(ex aequo et bono) dengan tetap menjunjung tinggi hak-hak dasar (asasi) Alfi
Hidayat bin Abdul Haris sebagai manusia yang dilindungi oleh konstitusi dan
ne
ng
peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.

Setelah mendengar tanggapan Penuntut Umum terhadap pembelaan
do
Terdakwa yang pada pokoknya sebagai berikut: tetap pada tuntutan;
gu
Setelah mendengar Tanggapan Terdakwa terhadap tanggapan Penuntut

Umum yang pada pokoknya sebagai berikut: tetap pada nota pembelaan;
Menimbang, bahwa Terdakwa diajukan ke persidangan oleh Penuntut
In
A
Umum didakwa berdasarkan surat dakwaan sebagai berikut:

PERTAMA
KESATU
ah
lik
----------Bahwa ia terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS , pada suatu waktu
antara tahun 2015 sampai dengan tahun 2021, bertempat di Kantor KSP (Koperasi
m
ub
Simpan Pinjam) GIRI MURIA GROUP (GMG) Ruko Sudirman Square No. 1 - 2 B
beralamat Jl. Jend. Sudirman, Desa Nganguk Kecamatan Kudus Kota Kabupaten
ka
ep
Kudus, atau setidak-tidaknya pada suatu tempat tertentu yang masih termasuk
dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Kudus yang berwenang dan mengadili
ah
perkara ini, jika antara beberapa perbuatan, meskipun masing-masing merupakan

R
kejahatan atau pelanggaran, ada hubungannya sedemikian rupa, sehingga harus

es
M
dipandang sebagai perbutan berlanjut menghimpun dana dari masyarat, dalam

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
bentuk simpanan, tanpa ijin usaha dari Pimpinan Bank Indonesia, yang dilakukan
R
dengan cara :
si
- Bahwa pada bulan Desember 2014, terdakwa ALFI HIDAYAT mendirikan
ne
ng
Koperasi Simpan Pinjam (KSP) GMG (Giri Muria Group) dengan
menggunakan nama struktur kepengurusan sebagai berikut :
 Ketua : Sdr. ABDUL HARIS,
do
gu  Bendahara dr. AHMAD SAEFUL ANAS,
dan Sdri. KUN ZAKIYATAL HASANAH,
In
A
- Bahwa untuk menjalankan operasional KSP tersebut selanjutnya dibuatkan
akta pendirian Koperasi dan Ijin Operasional mendapatkan pengesahan dari
ah
lik
Pemerintah Kabupaten/ Kota setempat, yaitu :
1) Akta Pendirian Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group
Notaris LIANTY ACHWAS, S.H. dengan Nomor Akta 140 tanggal 24
am
ub
Desember 2014;
2) Pengesahan Akta Pendirian Koperasi Menteri Koperasi dan Usaha
ep
Kecil sesuai Surat Bupati Kudus Ub. Plt. Kepala Dinas Perindustrian,
k
Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan Menengah Nomor :

ah
518.2.1.2/349/BH/10/2014 tanggal 29 Desember 2014;

R
si
- Selanjutnya terdakwa ALFI HIDAYAT merekrut beberapa karyawan untuk
ne
jadi pegawai pada (Koperasi Simpan Pinjam) KSP (Giri Muria Group) GMG
ng
Kudus, dan membuka kantor cabang yaitu :

1. KSP GMG Cabang Dawe Kudus,
do
gu
2. KSP GMG Barongan Kudus,

3. KSP GMG Cabang Jekulo Kudus
In
- Bahwa Struktur Koperasi Simpan Pinjam (KSP) GMG Giri Muria Group
A
dalam operasional sehari-hari yaitu :

1) General Manager dari tahun 2015 s/d 2016 : Sdr. IQBAL FAZA;
ah
lik
2) General Manager dari tahun 2016 s/d 2022 : Sdr. ALFI HIDAYAT;
3) Manager Pemasaran sejak awal berdiri : Sdr. RITA UDDIN
m
ub
4) Manager Keuangan sejak awal berdiri : Sdri. KUN

ZAKIYATAL HASANAH;
ka
5) Manager Operasional sejak tahun 2018: Sdr. BUDI WICAKSONO;

ep
6) Bagian IT : Sdr. SIROJUL ULUM;

ah
7) Staff Marketing : a. Sdr. SUTRISNO;

R
b. Sdr. NUR ROID;

es
M
c. Sdr. ARISTIANTO;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8) Bagian Kasir
R
Acounting : Sdri. NURLAILI;
si
Teler : Sdri. ANA; dan Sdri. RIRIN
ne
ng
Admin pembiayaan : Sdri. SITI NURUL;
Admin Simpanan : Sdri. GADIS,
Costumer Sevice : Sdri. LAILA dan DEBY
do
9)
gu Kepala cabang Dawe: Sdri. ALFIYAH (Manager Operasional),
Sdr. ADIB ZUBAIDI (Manager pemasaran),
In
A
Admin simpanan (CS) : ASIH MURNIATI,
10) Kepala cabang Barongan : Sdri. ANI DWI NARYATUN
ah
11) Kepala Cab. Jekulo Kudus : Sdri. AFIA MAFTUHAH.
lik
- Bahwa terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS melakukan akkifitas
berupa menghimpun dana dari masyarat, dalam bentuk simpanan, kepada
am
ub
masyarakat yang bukan Calon Anggota/ Anggota Koperasi Simpan Pinjam
GMG Giri Muria Group dengan atau sistem yang dipakai terdakwa ALFI
ep
HIDAYAT Bin ABDUL HARIS dengan memerintahkah seluruh staf pada KSP
k
Giri Muria Gruop untuk aktif menarik simpati masyarakat Kabupaten Kudus
ah
dan di luar Kabupaten Kudus untuk melakukan investasi kepada terdakwa

R
si
ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS dengam menggunakan KSP Giri Muria
Group, dengan cara sebagai berikut :
ne
ng
Produk yang ditawarkan oleh KSP Giri Muria Group adalah :

a. Simpanan biasa/SIBAGUS yaitu simpanan yang disetorkan oleh anggota
do
gu
yang kemudian mendapatkan bonus akhir bulan dengan besaran 0,3%,

dengan bukti transaksi yang diterima oleh anggota berupa buku
tabungan dan rangkap ke-2 dari slip penyetoran, kemudian uang
In
A
simpanan tersebut bias diambil sewaktu waktu dan minimal penyetoran

Rp. 10.000,- (sepuluh ribu rupiah) maksimal tidak terbatas.
ah
lik
b. Simpanan berjangka (Sijempol) yaitu simpanan yang disetorkan oleh

anggota yang pengambilannya ditentukan sesuai dengan tanggal jatuh
m
ub
tempo yang telah ditentukan (3 bulan, 6 bulan, 12 bulan), besaran

simpanan minimal Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah) maksimal tidak
ka
terbatas, bukti simpanan dalambentuk bilyet simpanan berjangka dan

ep
buku tabungan, dengan mendapatkan bagi hasil sebagai berikut :

ah
- 3 bulan = 1% perbulan dari besaran simpanan

R
- 6 bulan = 1,1% perbulan dari besaran simpanan

es
- 12 bulan = 1,2 % perbulan dari besaran simpanan

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
c. TDM (Tahapan Dana Mandiri), Simpanan rutin sebesar Rp. 250.000,-
R
(dua ratus lima puluh ribu rupiah) selama 24 bulan, diambil setelah 24
si
bulan, mendapatkan bonus berupa dilakukan undian untuk mendapatkan
ne
ng
hadiah berupa :
- 1 unit sepeda motor,
- 2 unit mesin cuci,
do
gu - 2 unit lemari es,
- 2 unit tv led,
In
A
- bagi yang tidak mendapatkan undian akan mendapatkan bonus Rp.
500.000,- (Lima ratus ribu rupiah).
ah
lik
- Bahwa dengan cara terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS melalui
KSP Giri Muria Group mempromosikan atau ajakan untuk berinventarisasi
kepada masyarakat sebagaimana diuraikan tersebut di atas, sehingga
am
ub
masyarakat sekitar Kabupaten Kudus dan di luar Kabupaten kudus tertarik
untuk menginventasikan sejumlah uangnya, adapun nama-mana diantara
ep
saksi-saksi sebagai nasabah KSP Giri Muria Group yaitu:
k
Jenis No. JUMLAH

ah
No. NAMA NASABAH

Tabungan Rekening SIMPANAN
R
si
1. ROBBY YASSIN Sibagus 111- Rp 39.173;
ABDULLAH 0103455
ne
ng
Sibagus 111- Rp 674.418.876;

0104067
Sibagus 111- Rp 4.982.093.354;
do
gu
0103246
Deposito 23100007 Rp 8.992.000.000;
845
In
A
2. DIYAH Sibagus 111- Rp 17.227.803;

WAHYU 0102664
Sibagus 111- Rp 17.785.490;
ah
lik
FITRIANA
0104126
Deposito 33101028 Rp 5.000.000;
m
ub
75
Deposito 33101026 Rp 100.000.000;
ka
75
ep
3. ENY Sibagus 111- Rp 25.076.361;

INDARSIH 0401811
ah
Deposito 33104019 Rp 80.000.000;

R
91
es
Deposito 33104021 Rp 70.000.000;

M
ng
15
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
4. ISTIYATI Sibagus 111- Rp 39.283.402;
R
0401831
si
Deposito 33104026 Rp 70.000.000;
15
ne
ng
5. HERY Sibagus 111- Rp 17.790.026;
ARDIANTO 0104355
Deposito 33101032 Rp 100.000.000;
do
7.
gu BUDIYANTI Sibagus
53
111- Rp 6.432.370;
In
0500371
A
Deposito 33105007 Rp 20.000.000;
01
ah
lik
Deposito 33105009 Rp 5.000.000;
41
8. MASYUDI Sibagus 111- Rp 4.372.722;
am
ub
0104125
Deposito 33101034 Rp 56.000.000;
21
ep
- Bahwa para nasabah tersebut di atas memiliki simpanan pada KSP GMG
k
(Giri Muria Group) dalam bentuk tabungan Sibagus dan tabungan berjangka
ah
R
Sijempol (Deposito), serta ada yang memiliki tabungan Tahapa Dana
si
Mandiri (TDM), meski para nasabah tersebut bukan merupakan anggota
ne
Koperasi Simpan Pinjam GMG (Giri Muria Group) dikarenakan:
ng
1. tidak pernah mendapatkan kartu anggota,

2. tidak pernah memberikan simpanan wajib dan simpanan pokok,
do
gu
3. tidak pernah memperoleh SHU;

4. tidak pernah mendapatkan undangan dalam pelaksanaan Rapat
In
Anggota tahunan.
A
5. tidak pernah menandatangani buku daftar anggota Koperasi;

- Bahwa uang para nasabah Koperasi Simpan Pinjam (KSP) GMG Giri Muria
ah
lik
Group tidak bisa dilakukan penarikan karena:

1. Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group mengalami kerugian
m
ub
karena dalam memberikan bunga simpanan Sibagus dan Sijempol

terlalu tinggi;
ka
2. Uang simpanan para nasabah digunakan untuk biaya operasional

ep
Koperasi yaitu : Gaji Karyawan, Transportasi perjalanan karyawan,

ah
pembangunan dan renovasi gedung;

R
3. Pembayaran hutang ke Bank BRI atas pinjaman BMT Giri Muria Asly
es
M
dan KSP GMG Giri Muria Group.

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
4. Digunakan untuk pembelian aset tanah dan bangunan yaitu :
R
a) 2 (Dua) ruko yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman yang digunakan untuk
si
Kantor KSP GMG Giri Muria Group pusat yang pembeliannya dengan cara
ne
ng
berhutang pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir (LPDB) Kementerian Koperasi
dan UMKM Jakarta yang kemudian untuk pembayaran angsuran menggunakan
uang simpanan nasabah KSP GMG Giri Muria Group;
do
b)
gu 1 (Satu) ruko yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman yang digunakan untuk
kantor Trans asia;
In
A
c) Ruko yang terletak di Desa Sendangrejo Kec. Tayu Kab. Pati luas 62 M 2;
seharga Rp 166.600.000; (Seratus enam puluh enam juta enam ratus rupiah);
ah
d) Ruko yang terletak di Desa Negmplak Kidul Kec. Margoyoso Kec. Pati Kab.
lik
Pati seluas 235 M2; seharga Rp 700.750.000; (Tujuh ratus juta tujuh ratus lima
puluh ribu rupiah);
am
ub
e) Tanah dibelakang ruko kantor BPRS Gala Mitra Abadi letak tanah Desa Putat
Kec. Purwodadi luas 78 M2; seharga + Rp 550.000.000; (Lima ratus lima puluh juta
ep
rupiah);
k
f) Tanah dan Bangunan (rumah) yang berada di Perumahan Grand Mutiara

ah
Desa Putat Kec. Purwodadi Kab. Grobogan seluas 80 M 2; seharga + Rp

R
si
750.000.000; (tujuh ratus lima puluh juta rupiah);
g) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2042 luas tanah 787 M 2;
ne
ng
harga lupa;
h) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 1917 luas tanah 6023 M2;
do
gu
harga lupa;
i) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik nomor: 2039 luas tanah 206 M 2;
harga lupa;
In
A
j) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2043 luas tanah 181 M2;
harga lupa;
ah
lik
k) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2041 luas tanah 1107 M 2;
harga lupa;
m
ub
l) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2040 luas tanah 1707 M2;
harga lupa;
ka
m) Tanah dan bangunan di perumahan Bumi Rendeng Baru yang saat ini
ep
masih Kredit Perumahan Rakyat (KPR), seharga Rp 1.400.000.000; (Satu milyar

ah
empat ratus juta rupiah) kemudian saat ini masih ada kekurangan pembayaran
R
sekira Rp 400.000.000; (Empat ratus juta rupiah) luas tanah sekira 200 M 2;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
n) Pembelian tanah di Ds. Colo Kec. Dawe Kab. Kudus seluas 1000 M 2 dari
R
Sdr. BAMBANG SUGIONO, namun terhadap sertifikat belum dilakukan balik nama,
si
dikarenakan terhadap sertifikat belum dilakukan pemecahan;
ne
ng
5. Digunakan untuk pembelian barang inventaris kantor yaitu
a) kendaraan Yamaha N MAX tahun 2019 sejumlah 2 Unit;
b) komputer kantor sekira 30 Unit seharga kurang lebih 300.000.000; (Tiga
do
gu
ratus juta rupiah);
c) Printer sekira 10 Unit seharga kurang lebih 150.000.000; (Seratus lima
In
A
puluh juta rupiah);
d) Alat penghitung uang sekira 4 Unit seharga kurang lebih 20.000.000; (Dua
ah
puluh juta rupiah).
lik
- Bahwa Koperasi dilarang menerima simpanan berjangka atau tabungan dari
masyarakat yang bukan merupakan anggota atau calon anggota
am
ub
dikarenakan bertentangan dengan PP No. 9 Tahun 1995 pasal 19 yaitu :
1. Kegiatan Usaha Koperasi Simpan Pinjam dan Unit Simpan Pinjam
ep
adalah:
k
a. menghimpun simpanan koperasi berjangka dan tabungan koperasi dari

ah
anggota dan calon anggotanya, koperasi lain dan atau anggotanya;

R
si
b. memberikan pinjaman kepada anggota, calon anggotanya, koperasi lain dan
atau anggotanya.
ne
ng
2. Dalam memberikan pinjaman, Koperasi Simpan Pinjam dan Unit

Simpan Pinjam wajib memegang teguh prinsip pemberian pinjaman
do
gu
yang sehat dengan memperhatikan penilaian kelayakan dan

kemampuan pemohon pinjaman.
3. Kegiatan Koperasi Simpan Pinjam dan Unit Simpan Pinjam dalam
In
A
melayani koperasi lain dan atau anggotanya sebagaimana dimaksud

dalam ayat (1) dilakukan berdasarkan perjanjian kerjasama antar
ah
lik
koperasi.
- Bahwa sesuai dengan UU Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perbankan pada
m
ub
dasarnya Bank adalah badan usaha yang menghimpun dana dari

masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada
ka
masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-bentuk lainnya dalam

ep
rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak. Operasionalnya di bawah

ah
pengawasan Bank Indonesia dan menggunakan badan hukum perseroan

R
terbatas (PT).
es
- Bahwa setelah beberapa nasabah yang diuraikan diatas mengalami

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kerugian secara materiil atas perbuatan terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL
R
HARIS yang bertanggungjawab atas aktifitas KSP Giri Muria Group yang
si
mempergunakan sistem perbankan, dikarenakan uang nasabah yang akan
ne
ng
ditarik secara tunai baik berupa tabungan maupun deposito ternyata kas
KSP Giri Muria Group dalam keadaan kosong, mengetahui bahwa terdakwa
tidak mempertangungjawabkan perbuatannya yang merugikan para
do
gu nasabah yaitu, masyarakat kabupaten kudus yang telah menginventasikan
uangnya pada KSP Giri Muria Group menderita kerugian kurang lebih
In
A
sebesar Rp. 16.000.000.000,_ (enam belas milyar rupiah) atau setidak-
tidaknya lebih dari sejumlah itu, belum termasuk yang diajukan gugatan
ah
kepailitan di PN. Semarang, pada akhirnya salah satu saksi korban yaitu
lik
saksi ROBBY YASSIN ABDULLAH tersebut di atas telah melaporkan secara
pidana perbuatan terdakwa tersebut, selanjutnya beberapa nasabah yang
am
ub
dirugikan juga ada yang mengajukan gugatan PKPU KSP Giri Muria Group,
diantaranya nasabah tersebut adalah AHMAD MIFDLOLI, SUBADI,
ep
DJUWARTI dimana dalam permohonan PKPU rencana perdamaian yang
k
ditolak oleh Para kreditor di dalam PKPU, KSP Giri Muria Group kemudian
ah
dinyatakan pailit oleh Putusan pengadilan, berdasarkan Putusan Majelis

R
si
Hakim Pengadilan Niaga pada Pengadilan Negeri Semarang Nomor :
01/Pdt.Sus-Pailit/2022/PN.Smg., Jo. Nomor : 28/Pdt.Sus-
ne
ng
PKPU/2021/PN.Smg., tanggal 7 Januari 2022, dengan amar putusan yang

antara lain berbunyi sebagai berikut : Menyatakan Termohon PKPU
do
gu
Koperasi Simpan Pinjam Gmg Giri Muria Group, dalam keadaan pailit
dengan segala akibat hukumnya; dan Mengangkat Sdr. RIKHI LIMIYAH,
S.H., Kurator dan Pengurus yang terdaftar di Kementerian Hukum dan HAM
In
A
RI dengan Surat Bukti Pendaftaran Kurator dan Pengurus Nomor: AHU-26

AH.04.03-2019 tertanggal 26 Februari 2019, yang berkantor di ELQUE &
ah
lik
Co., beralamat di STC Senayan Lt. 4 – Unit 06, Jl. Asia Afrika No. 8, Gelora,
Jakarta Pusat 10270 dan Sdr. SURURI EL HAQUE, S.H., M.H., Kurator dan
m
ub
Pengurus yang terdaftar di Kementerian Hukum dan HAM RI dengan Surat

Bukti Perpanjangan Kurator dan Pengurus Nomor: AHU.307-AH.04.03-2021
ka
tertanggal 14 April 2021, yang berkantor di ELQUE & Co., beralamat di STC
ep
Senayan Lt. 4 – Unit 06, Jl. Asia Afrika No. 8, Gelora, Jakarta Pusat 10270, -
ah
sebagai Tim Kurator;

R
- Bahwa dengan pertimbangan jalan tersebut harus diambil oleh masyarakat

es
(para nasabah KSP GMG) yang dirugikan oleh perbuatan terdakwa ALFI
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
HIDAYAT Bin ABDUL HARIS, dengan pertimbangan upaya untuk
R
mendahulukan pembayaran utang terkait dengan pengajuan PKPU dan
si
kepailitan adalah Kreditor-Kreditor yang telah mendaftarkan tagihan kurang
ne
ng
lebih ada 2704 Kreditor yang terdiri atas Tagihan Nasabah dan Karyawan
dengan total Tagihan sebesar Rp. 199,802,143,646. (seratus Sembilan
puluh Sembilan milyar delapan ratus dua juta setarus empat puluh tiga ribu
do
gu enam ratus empat puluh enam rupiah). Dana yang disetorkan oleh
masyarakat pada jangka waktu jatuh tempo yang telah disepakati
In
A
sebagaimana tercantum dalam bilyet simpanan berjangka (Deposito), dan
tabungan sampai saat ini tidak dapat dicairkan/ diambil oleh para nasabah
ah
karena keuangan koperasi mengalami kekosongan dan atas kejadian
lik
tersebut masyarakat (korban) mengalami kerugian kurang lebih sebesar Rp.
16.645.510.282,- (Enam belas milyar enam ratus empat puluh lima juta lima
am
ub
ratus sepuluh ribu dua ratus delapan puluh dua rupiah)
- Berdasarkan data pengawasan OJK KR3 Jateng dan DIY, KSP Giri Muria
ep
Group belum pernah mengajukan Ijin/Perijinan untuk melakukan kegiatan
k
perbankan, sehingga tidak memiliki izin perbankan atau tidak memiliki

ah
kewenangan menghimpun dana.

R
si
---------- Sebagaimana diatur dan diancam Pidana dalam pasal 46 UU. No. 10
Tahun 1998 tentang Perubahan atas UU. No. 7 Tahun 1992 tentang Perbankan jo
ne
ng
pasal 64 ayat (1) ke-1 KUHP. ----------------------------------------------------------------

ATAU
do
gu
KEDUA
In
A
ah
lik
m
ub

ka
dipandang sebagai perbutan berlanjut, dengan maksud untuk menguntungkan diri

ep
sendiri atau orang lain, secara melawan hukum, dengan memakai nama palsu
ah
atau martabat palsu dengan tipu muslihat atau rangkaian kebohongan,

R
menggerakkan orang lain untuk menyerahkan sesuatu barang kepadanya atau

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
supaya memberi hutang atau menghapuskan piutang, perbuatan terdakwa yang
R
dilakukan dengan cara sebagai berikut :
si
ne
ng
do
gu  Bendahara dr. AHMAD SAEFUL ANAS, dan Sdri. KUN ZAKIYATAL
HASANAH,
In
A
ah
lik
am
ub
Desember 2014;
2) Pengesahan Akta Pendirian Koperasi Menteri Koperasi dan Usaha Kecil
ep
sesuai Surat Bupati Kudus Ub. Plt. Kepala Dinas Perindustrian,
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

1) General Manager dari tahun 2015 s/d 2016: Sdr. IQBAL FAZA;
ah
lik
m
ub
4) Manager Keuangan sejak awal berdiri : Sdri. KUN ZAKIYATAL

HASANAH;
ka

ep

ah

R
b. Sdr. NUR ROID;

es
c. Sdr. ARISTIANTO;
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8) Bagian Kasir
R
si
ne
ng
do
9)
In
A
ah
lik
- Bahwa terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS melakukan aktifitas
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
hadiah berupa :
do
- 2 unit tv led,
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
Jenis No. JUMLAH

ah
No. NAMA NASABAH

R
si
ABDULLAH 0103455
ne
ng
Sibagus 111- Rp 674.418.876;

0104067
Sibagus 111- Rp 4.982.093.354;
do
gu
0103246
Deposito 23100007 Rp 8.992.000.000;
845
In
A
2. DIYAH WAHYU Sibagus 111- Rp 17.227.803;

FITRIANA 0102664
Sibagus 111- Rp 17.785.490;
ah
lik
0104126
Deposito 33101028 Rp 5.000.000;
m
ub
75
Deposito 33101026 Rp 100.000.000;
ka
75
ep
3. ENY INDARSIH Sibagus 111- Rp 25.076.361;

0401811
ah
Deposito 33104019 Rp 80.000.000;

R
91
es
Deposito 33104021 Rp 70.000.000;

M
ng
15
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
0401831
si
Deposito 33104026 Rp 70.000.000;
15
ne
ng
5. HERY ARDIANTO Sibagus 111- Rp 17.790.026;
0104355
Deposito 33101032 Rp 100.000.000;
do
7.
53
111- Rp 6.432.370;
In
0500371
A
Deposito 33105007 Rp 20.000.000;
01
ah
lik
Deposito 33105009 Rp 5.000.000;
41
am
ub
0104125
Deposito 33101034 Rp 56.000.000;
21
ep
k
ah
R
Sijempol (Deposito), serta ada yang memiliki tabungan Tahapan Dana
si
ne
ng

do
gu

In
Anggota tahunan.
A
5. tidak pernah menandatangani buku daftar anggota Koperasi.

ah
lik

m
ub

terlalu tinggi;
ka

ep

ah

R
es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
b)
gu 1 (Satu) ruko yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman yang digunakan untuk
kantor Trans asia;
In
A
ah
lik
puluh ribu rupiah);
am
ub
ep
rupiah);
k

ah

R
si
ne
ng
harga lupa;
do
gu
harga lupa;
harga lupa;
In
A
harga lupa;
ah
lik
harga lupa;
m
ub
harga lupa;
ka
ep

ah
R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
ratus juta rupiah);
In
A
puluh juta rupiah);
ah
puluh juta rupiah).
lik
am
ub
ep
adalah:
k
a. menghimpun simpanan koperasi berjangka dan tabungan koperasi

ah
dari anggota dan calon anggotanya, koperasi lain dan atau

R
si
anggotanya;
b. memberikan pinjaman kepada anggota, calon anggotanya, koperasi
ne
ng
lain dan atau anggotanya.

do
gu

In
A

ah
lik

koperasi.
m
ub

ka

ep

ah

R

es
terbatas (PT).
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu tidak mempertangungjawabkan perbuatannya yang merugikan para
nasabah yaitu, masyarakat kabupaten kudus yang telah menginventasikan
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah
R
si
ne
ng

do
gu

In
A
ah
lik

m
ub
ka

ep
ah
R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu puluh Sembilan milyar delapan ratus dua juta setarus empat puluh tiga ribu
enam ratus empat puluh enam rupiah). Dana yang disetorkan oleh
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
---------- Sebagaimana diatur dan diancam Pidana dalam Pasal 378 KUHP Jo pasal
ne
ng
64 ayat (1) ke-1 KUHP --------------------------

ATAU
do
gu
KETIGA
In
A
ah
lik
m
ub

ka
dipandang sebagai perbutan berlanjut, dengan sengaja memiliki dengan melawan

ep
hak sesuatu barang, yang sebagian atau seluruhnya adalah kepunyaan orang lain
ah
dan benda itu dalam kekuasaannya bukan karena kejahatan, perbuatan terdakwa
R
yang dilakukan dengan cara sebagai berikut : --------------------

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
 Bendahara dr. AHMAD SAEFUL ANAS,
do
gu akta pendirian Koperasi dan Ijin Operasional mendapatkan pengesahan dari
In
A
ah
lik
Desember 2014;
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

4) Manager Keuangan sejak awal berdiri : Sdri. KUN ZAKIYATAL
ah
lik
HASANAH;
m
ub

ka
b. Sdr. NUR ROID;

ep
c. Sdr. ARISTIANTO;
ah
8) Bagian Kasir
R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
9) Kepala cabang Dawe: Sdri. ALFIYAH (Manager Operasional),
do
gu
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
hadiah berupa :
si
ne
ng
- 2 unit lemari es,
- 2 unit tv led,
do
gu - bagi yang tidak mendapatkan undian akan mendapatkan bonus Rp.
In
A
ah
lik
am
ub
Jenis No. JUMLAH
No. NAMA NASABAH
ep
k

ah
ABDULLAH 0103455
R
si
Sibagus 111- Rp 674.418.876;
0104067
ne
Sibagus 111- Rp 4.982.093.354;
ng
0103246
Deposito 23100007 Rp 8.992.000.000;
do
gu
845
FITRIANA 0102664
In
Sibagus 111- Rp 17.785.490;
A
0104126
Deposito 33101028 Rp 5.000.000;
ah
lik
75
Deposito 33101026 Rp 100.000.000;
75
m
ub

0401811
ka
Deposito 33104019 Rp 80.000.000;

ep
91
Deposito 33104021 Rp 70.000.000;
ah
15
es
M
0401831
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Deposito 33104026 Rp 70.000.000;
R
15
si
0104355
ne
ng
Deposito 33101032 Rp 100.000.000;
53
7. BUDIYANTI Sibagus 111- Rp 6.432.370;
do
gu Deposito
0500371
33105007 Rp 20.000.000;
In
01
A
Deposito 33105009 Rp 5.000.000;
41
ah
lik
0104125
Deposito 33101034 Rp 56.000.000;
am
ub
21
ep
k

ah

R
si
Koperasi Simpan Pinjam GMG (Giri Muria Group) dikarenakan :
ne
ng

do
gu
Anggota tahunan.
In
A
ah
lik

terlalu tinggi;
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
b) 1 (Satu) ruko yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman yang digunakan untuk
do
gu
kantor Trans asia;
In
A
ah
lik
puluh ribu rupiah);
am
ub
rupiah);
ep
k

ah

R
si
harga lupa;
ne
ng
harga lupa;
do
gu
harga lupa;
In
A
harga lupa;
ah
lik
harga lupa;
m
ub
harga lupa;
ka

ep
ah
R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
ratus juta rupiah);
In
A
puluh juta rupiah);
ah
puluh juta rupiah.
lik
am
ub
ep
adalah:
k
a. menghimpun simpanan koperasi berjangka dan tabungan koperasi dari

ah
anggota dan calon anggotanya, koperasi lain dan atau anggotanya;

R
si
b. memberikan pinjaman kepada anggota, calon anggotanya, koperasi lain
dan atau anggotanya.
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik
koperasi.
m
ub

ka

ep

ah

R
terbatas (PT).
es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu nasabah yaitu, masyarakat kabupaten kudus yang telah menginventasikan
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A

ah
lik
m
ub

ka
ep
ah

R

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu enam ratus empat puluh enam rupiah). Dana yang disetorkan oleh
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
---------- Sebagaimana diatur dan diancam Pidana dalam Pasal 372 KUHP Jo pasal
64 ayat (1) ke-1 KUHP;
ne
ng
DAN
KEDUA
do
gu
In
A
ah
lik
m
ub

dipandang sebagai perbutan berlanjut, yang menempatkan, mentransfer,
ka
mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan,

ep
membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau
ah
surat berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahuinya atau
R
patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud pasal 2

es
ayat (1) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kekayaan, perbuatan terdakwa yang dilakukan dengan cara sebagai berikut :
R
---------------------
si
ne
ng
do
gu  Bendahara dr. AHMAD SAEFUL ANAS,
In
A
ah
lik
am
ub
Desember 2014;
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik
m
ub
4) Manager Keuangan sejak awal berdiri :Sdri. KUN ZAKIYATAL

HASANAH;
ka

ep

ah

R
b. Sdr. NUR ROID;

es
M
c. Sdr. ARISTIANTO;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8) Bagian Kasir
R
si
ne
ng
do
9)
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
terbatas, bukti simpanan dalam bentuk bilyet simpanan berjangka dan

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
hadiah berupa :
do
- 2 unit tv led,
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
Jenis No. JUMLAH

ah
No. NAMA NASABAH

R
si
ABDULLAH 0103455
ne
ng
Sibagus 111- Rp 674.418.876;

0104067
Sibagus 111- Rp 4.982.093.354;
do
gu
0103246
Deposito 23100007 Rp 8.992.000.000;
845
In
A

FITRIANA 0102664
Sibagus 111- Rp 17.785.490;
ah
lik
0104126
Deposito 33101028 Rp 5.000.000;
m
ub
75
Deposito 33101026 Rp 100.000.000;
ka
75
ep

0401811
ah
Deposito 33104019 Rp 80.000.000;

R
91
es
Deposito 33104021 Rp 70.000.000;

M
ng
15
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
0401831
si
Deposito 33104026 Rp 70.000.000;
15
ne
ng
0104355
Deposito 33101032 Rp 100.000.000;
do
7.
53
111- Rp 6.432.370;
In
0500371
A
Deposito 33105007 Rp 20.000.000;
01
ah
lik
Deposito 33105009 Rp 5.000.000;
41
am
ub
0104125
Deposito 33101034 Rp 56.000.000;
21
ep
k
ah
R
si
ne
ng

do
gu

In
Anggota tahunan.
A

- Bahwa selanjutnya pada saat para nasabah yang memiliki tabungan akan
ah
lik
menarik uang secara tunai dan nasabah yang mendeposiokan uangnya

akan menarik uang tunai setelah jatuh tempo mendapat informasi dari KSP
m
ub
GMG( Simpan Pinjam Giri Muria Group) kas dalam keadaan kosong,
bahwa Terhadap uang simpanan masyarakat yang ada pada Koperasi
ka
Simpan Pinjam GMG (Giri Muria Group) digunakan oleh terdakwa ALFI
ep
HIDAYAT selain kepentingan simpan pinjam untuk para anggota koperasi

ah
tersebut atau diluar koperasi tersebut sebagaimana diamanatkan oleh

R
undang-undang , melainkan oleh terdakwa dipergunakan untuk kepentingan

es
M
pribadi dan aktifitas yang tidak dapat dipertangungjawabkan oleh terdakwa,

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
yaitu :
R
1. Pembelian Saham pada BPR Setia Karib Abadi Semarang, adapun bukti-
si
bukti yaitu:
1) 2 (DUA) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar SLIP
ne
ng
PENGELUARAN KAS No. 010327 tanggal 04 Des 2017 dengan
kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP
do
gu dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan KASBON
SKA SEMARANG nominal Rp. 300.000.000 dan 1 (satu) lembar
fotocopy formulir setoran rekening BNI tanggal 04 Desember
In
A
2017, NAMA PENYETOR : KUN ZAKIYATAL HASANAH,
SUMBER DANA : HASIL USAHA, SUMBER DANA : PENJUALAN
ah
lik
MOBIL, jumlah rupiah 300.000.000.2 (dua) lembar kertas yang
terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN KAS dengan
am
ub
kop GMG No. 010990 tanggal 30/11-17 dengan kolom no.
Rekening 5013010116 keterangan titipan tunai- SKA SEMARANG
nominal 300.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy aplikasi
ep
k

ah
PENERIMA Nama : PT. BPR SETIA KARIB ABADI, Nomor

R
si
rekening : 136 000 7197756, Bank Mandiri semarang, nominal
300.000.000, PENYETOR nama : ALFI HIDAYAT alamat : KAJAR
ne
ng
RT.6 RW.4 DAWE KUDUS.

2) 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) lembar SLIP
do
gu

In
A

tanggal 8-12-2017, PENERIMA nama PT BPR SETIA KARIB
ABADI Nomor rekening 136-00-0719775-6 bank Mandiri, Nominal:
ah
lik

tujuan/keterangan transaksi setoran an. ALFI HIDAYAT.
m
ub
3. 1 (satu) bendel yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP

ka
ep

ah

R

es
M
PENGIRIM Nama ALFI HIDAYAT alamat KAJAR 6/4 DAWE

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
KUDUS, penerima PT BPR SETIA KARIB ABADI bank MANDIRI,
R
jumlah 251.000.000.
si
4. 1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No.
ne
ng
SEMARANG) Nominal 3.300.000.000
do
gu  Yang didapatkan oleh Sdr. ALFI HIDAYAT dengan menjadi
pemegang saham di BPR SETIA KARIB ABADI adalah
In
mendapatkan Defiden (keuntungan/laba) setiap tahunnya untuk
A
kepentingan pribadinya.
Adapun deviden yang sudah diperoleh terdakwa ALFI HIDAYAT , yaitu :
ah
lik
Deviden tahun 2018 tidak dibagikan kepada para pemegang saham dikarenakan
pada tahun 2018 laba bersih BPR SETIA KARIB ABADI hanya sebesar Rp.
am
ub
81.440.131,- (Delapan Puluh satu Juta Empat Ratus Empat Puluh Ribu Seratus
Tiga Puluh Satu Rupiah) dan berdasarkan kesepakan RUPS (Rapat Umum
Pemegang Saham) Laba tersebut dimasukkan laba tahun lalu
ep
k
 Deviden tahun 2019 sebagai berikut :

ah
Deviden tahun 2019 diserahkan kepada Sdr. ALFI HIDAYAT pada tanggal 26
R
si
Februari 2020.
1. Adapun deviden yang diperoleh Sdr. ALFI HIDAYAT adalah
ne
ng
sebesar Rp. 142.932.066,- (Seratus Empat Puluh Dua Juta

Sembilan Ratus Tiga Puluh Dua Ribu Enam Puluh Enam
do
gu
Rupiah), kemudian setelah dipotong pajak Sdr. ALFI HIDAYAT

menerima deviden bersih sebesar Rp.128.638.860,- (Seratus
Dua Puluh Delapan Juta Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu
In
A
Delapan ratus Enam Puluh Rupiah);

Bukti penyerahan deviden adalah tanda terima dari BPR Setia Karib Abadi kepada
ah
lik
Sdr. ALFI HIDAYAT tertanggal 26 Februari 2020;

Setelah Deviden sebesar Rp.128.638.860,- (Seratus Dua Puluh Delapan Juta
m
ub
Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan ratus Enam Puluh Rupiah) diterima
oleh sdr. ALFI HIDAYAT, kemudian Sdr. ALFI HIDAYAT membuka Deposito pada
ka
BPR Setia Karib Abadi pada tanggal 26 Februari 2020 dan uang tersebut
ep
semuanya dimasukkan ke deposito atas nama ALFI HIDAYAT dengan jangka

waktu 1 bulan masa jatuh tempo 26 Maret 2020;
ah
Setelah masa jangka waktu deposito Sdr. ALFI HIDAYAT jatuh tempo, selanjutnya
es
Sdr. ALFI HIDAYAT membuka deposito pada BPR Setia Karib Abadi dengan atas
M
ng
nama SITI FARIDAH, alamat Kajar Rt 006 Rw 004 Kajar Dawe Kabupaten Kudus,
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
selanjutnya uang sebesar Rp.128.638.860,- (Seratus Dua Puluh Delapan Juta
R
Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan ratus Enam Puluh Rupiah)
si
dimasukkan keDeposito atas nama SITI FARIDAH dengan jangka waktu 1 bulan
ne
ng
jatuh tempo 26 April 2020;
Sebelum deposito atas nama SITI FARIDAH jatuh tempo, Sdr. ALFI HIDAYAT
meminta pihak BPR Setia Karib Abadi mencairkan deposito tersebut dan dikirim
do
gu
secara transfer ke rekening Bank Mandiri atas nama ALFI HIDAYAT dengan nomor
rekening 1350020175756. Adapun kemudian pada tanggal 03 April 2020 pihak
In
A
BPR Setia Karib Abadi mengirimkan uang kepada Sdr. ALFI HIDAYAT ke rekening
tersebut sebesar Rp.128.638.860,- (Seratus Dua Puluh Delapan Juta Enam Ratus
ah
Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan ratus Enam Puluh Rupiah). Adapun bukti yang
lik
dipunya yaitu 1 (satu) lembarfotocopyap- likasisetoran/transfer/kliring/inkaso Bank
Mandiritanggal; 03 April 2020, denganPenerimanama ALFI HIDAYAT; nomor
am
ub
rekening 135 0020175756; Bank Mandiri; Berita transaksi Penc. Dep No. 008893
di BPR SKA; Pengirim nama: BPR SETIA KARIB ABADI; Jumlah-
ep
setoran/transfer/kliring/inkaso Rp. 128.638.860,- yang dicap/stempel Bank
k
Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi Semarang.

ah
 Deviden tahun 2020 sebagai berikut :

R
si
Deviden tahun 2020 diserahkan kepada Sdr. ALFI HIDAYAT pada tanggal 17
Februari 2021.
ne
ng
1. Adapun deviden yang diperoleh Sdr. ALFI HIDAYAT adalah

sebesar Rp. 161.069.648,- (Seratus enam puluh satu juta enam
do
gu
puluh sembilan ribu enam ratus empat puluh delapan rupiah),

kemudian setelah dipotong pajak Sdr. ALFI HIDAYAT menerima
deviden bersih sebesar Rp.144.962.683,- (Seratus empat puluh
In
A
empat juta sembilan ratus enam puluh dua ribu enam ratus
delapan puluh tiga rupiah);
ah
lik
Bukti penyerahan deviden adalah tanda terima dari BPR Setia Karib Abadi kepada
Sdr. ALFI HIDAYAT tertanggal 17 Februari 2021;
m
ub
Setelah Deviden sebesar Rp.144.962.683,- (Seratus empat puluh empat juta

sembilan ratus enam puluh dua ribu enam ratus delapan puluh tiga rupiah)
ka
diterima oleh sdr. ALFI HIDAYAT, kemudian oleh Sdr. ALFI HIDAYAT dimasukkan
ep
ke Tabungan milik Sdr. ALFI HIDAYAT yang ada pada BPR Setia Karib Abadi
ah
dengan nomor rekening 01.02.0001099; Adapun buktinya adalah 1 (satu) lembar

R
Slip Penyetoran Tabungan PT. Bank Perkreditan Rakyat SETIA KA- RIB ABADI,
es
No. Reg. AB. 076111; Seri Sekar; No. Reken- ing:01020001099; Atasnama ALFI
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
HIDAYAT; Uang sejumlah: Seratus empat puluh empat juta sembilan ratus enam
R
puluh dua ribu enam ratus delapan puluh tiga rupah; Jumlah Rp. 144.962.683;
si
yang dival- idasitanggal 17 Februari2021;
ne
ng
Kemudian pada tanggal 26 Februari 2021 uang sebesar Rp.145.000.000,-
(Seratus empat puluh lima juta rupiah) dilakukan penarikan oleh Sdr. ALFI
HIDAYAT secara tunai. Adapun buktinya adalah 1 (satu) lembar Slip Pengambilan
do
gu
Tabungan PT. Bank Perkreditan Rakyat SETIA KARIB ABADI, No. Reg. C. 001346;
Seri Sekar; No. Rekening:01020001099; Atasnama ALFI HIDAYAT; Uang sejumlah:
In
A
Seratus empat puluh empat juta sembilan ratus enam- puluh dua ribu enam ratus
delapan puluh tiga rupah; Jumlah Rp. 145.000.000; yang divalidasi tanggal 26
ah
Februari 2021
lik
2. Selain itu ada uang KSP GMG Giri Muria Group yang digunakan
oleh terdakwa ALFI HIDAYAT untuk pembelian saham pada BPR
am
ub
Harta Muriatama, Adapun buktinya yaitu :
030521 tanggal 31/10-2019 dengan kolom no. Rekening
ep
k

ah
1.100.000.000.1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan

R
si
kop GMG No. 030517 tanggal 30 OCT 2019 dengan kolom no.
Rekening 5011050303 keterangan SETORAN BANK LAIN Nominal
ne
ng
300.000.000
do
gu
31/12/19 dengan kolom no. Rekening 5011050303 keterangan BANK

LAIN-PENEMPATAN HARTA MURIA TAMA Nominal 350.000.000, 1
In
A
(satu) lembar fotocopy KTP an. FELIX SUSWANTO dan 1 (satu)

lembar fotocopy BUKTI SETORAN BANK PERKREDITAN RAKYAT
HARTHA MURIATAMA, titipan setoran modal bp. ALFI HIDAYAT Rp.
ah
lik
350.000.000
3. Bahwa alibi terdakwa ALFI HIDAYAT membeli saham pada BPR
m
ub
Setia Karib Abadi dan BPR Harta Muriatama, bahwa terdakwa tersebut
kepada pihak BPR bahwa harta yang digunakan untuk pembelian
ka
saham diperoleh dari Usaha Penjualan Mobil dan harta tersebut milik
ep
pribadi, tetapi pada kenyataannya bahwa uang tersebut yang diduga

ah
diperoleh dari uang para nasabah tersebut di atas.

Adapun alibi dari terdakwa dengan bukti-bukti sebagai berikut :
R
es
1. 1 (satu) lembar fotocopy Formulir Setoran Rekening Bank BNI

M
tanggal 4 Desem- ber 2017, NomorRekening 6060707061; Nama

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Penyetor: KUN Z. HASANAH; Jumlah Rupiah Rp.
R
300.000.000,- ;Sumber Dana: Penjualan Mobil yang dicap/stempel Bank
si
ne
ng
2. 1 (satu) lembar foto copy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso
Bank Mandiri- tangga;l; 7/12/2017, dengan Penerimanama PT. BPR
SETIA KARIB ABADI ; nomorrekening 136 000 719 7756; Pengirim
do
gu nama: ALFI HIDAYAT; alamat&nomortelepon KAJAR RT.6 RW.4,
DAWE KUDUS; Rekening 135 0020175756; Sumber Dana Transaks:
In
A
Debet Rekening; Nominal: Rp. 300.000.000,- yang dicap/stempel Bank
ah
lik
Bank Mandiri- tanggal; 8-12-2017, dengan Penerima nama PT.
BPR SETIA KARIB ABADI ; nomor rekening 136 000 719 7756;
am
ub
Bank Mandiri; Pengirimnama: KUN Z HA- SANAH;
alamat&nomortelepon Jl. Jendral Sudirman Kudus; Sumber Dana
ep
Transaksi: Tunai; Nominal: Rp. 250.000.000,- yang dicap/stempel
k

ah

R
si
Bank Mandiri- tanggal; 12/12/2017, dengan Penerima nama PT.
ne
ng
Bank Mandiri; Pengirimnama: ALFI HI- DAYAT; alamat & nomor

telepon: Kajar 6/4 Dawe Kudus; Sumber Dana Transaksi: Tunai;
do
gu
Nominal: Rp. 251.000.000,- yang dicap/stempel Bank Perkreditan

Rakyat Setia Karib Abadi Semarang.
5. 1(satu) bendel foto copy buku tabungan SIBAGUS yang dikeluarkan
In
A
oleh KSP GIRI MURIA GROUP denganidentitas No. Seri 0005391;

Kantor cabang: KSP GMG Cabang Utama; NomorRekening 111-01-
ah
lik
03368; Nama TRANS ASIA, dengan catatan transaksi tanggal

m
ub
31/10/19 Debet Rp. 400.000.000,-;

6. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terimadari AGUS
ka
PRASETYO SIN- GOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak

ep
Seratus Empat Puluh Lima Juta Rupiah; Guna membayar:

ah
Kendaraan Avanza warna silver metalikta- hun 2012 Nopol: K-8613-

R
UB Nomor Rangka MHKM1BA3JCKC033260 No- mormesin

es
DK42866, An. RITTA UDIN; Terbilang Rp. 145.000.000,- tertanggal

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
24 Oktober 2019 yang ditandatangani di atas meterai tempel 6000
R
dengan nama ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai
si
dengan nama AGUS PRASETYO;
ne
ng
7. 1 (satu) lembar foto copy STNK NomorRegistrasi K-8613-UB; Nama
8. 1 (satu) lembar foto copy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
do
gu Bermotor) Nama Pemilik RITA UDDIN; NomorRegistrasi K-8612-UB;
9. 1 (satu) lembar foto copy KTP NIK 33190217087200004 dengan
In
A
Nama AGUS PRASETYO;
10. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terimadari AGUS
ah
PRASETYO SIN- GOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak
lik
1300 CC Nopol: K-9218-QB NomorRangka
am
ub
MHFM1BA3JGK707749, Nomormesin DE68543, warnahitam An.
ALFI HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,-tertanggal 28 Oktober
ep
2019 yang ditanda tangani di atas meterai tempel 6000 dengan
k
nama ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama

ah
AGUS PRASETYO;
R
si
11. 2 (dua) lembar foto copy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
ne
ng

Nama AGUS PRASETYO;
do
gu
13. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terima dari AGUS
In
A
1100 CC warna hitam- metalik Nopol: K-9226-QB

MHFM1BA3JGK708060, Nomor mesin DE80751, An. ALFI
ah
lik
HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,-tertanggal 28 Oktober 2019

yang ditandatangani di atas meterai tempel 6000 dengan nama
m
ub

PRASETYO;
ka

ep
Bermotor) Nama Pemilik ALFI HIDAYAT; NomorPolisi K-9226-QB;

ah

R
Nama AGUS PRASETYO;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
Kendaraan Avanza warna Silver Nopol: K- 8734-UB Tahun 20, No
ne
ng
Rangka MHKM1BA3JGK041134, Nomormesin DK5929B, An. ADIB
ZUBAIDI; Terbilang Rp. 145.000.000,-tertanggal 24 Oktober 2019
yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000 denganna- ma
do
gu ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS
PRASETYO;
In
A
Bermotor) Nama Pemilik ADIB ZUBAIDI; NomorRegistrasi K-8734-
ah
UB;
lik
Nama AGUS PRASETYO;
am
ub
PRASETYO SIN- GOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang
ep
SebanyakSeratus Lima Puluh Lima Juta Rupiah; Guna membayar:
k
Kendaraan Avanza warna Silver metalikta- hun 2012 Nopol: K-8549-

ah
YB, No Rangka MHKM1BA3J0J032342, No- mormesin MC20594,

R
si
An. SITI FARIDAH; Terbilang Rp. 155.000.000,- tertanggal 24
Oktober 2019 yang ditanda tangani diatas meterai tempel 6000
ne
ng
dengan nama ALFI HIDAYAT dan tanda tangan tanpa meterai

dengan- nama AGUS PRASETYO;
do
gu
20. 2 (dua) lembarfotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan

In
A
Nama AGUS PRASETYO

(namun nama yang tercantum pada berkas-berkas jual beli mobil-mobil
ah
lik
sebagaimana diuraikan di atas yaitu saksi AGUS PRASETYO tidak pernah

melakukan transaksi jual beli mobil dengan terdakwa ALFI HIDYAT Bin ABDUL
m
ub
HARIS, dan hanya merupakan keterangan sepihak atau alibi dari terdakwa ALFI
HIDAYAT Bin ABDUL HARIS)
ka
4. Terdapat aliran dana keluar dari KSP GMG Giri Muria Group untuk
ep
pembayaran angsuran hutang ke Bank BRI Kudus, adapun buktinya

ah
yaitu:
R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
KASBON-ANGS BRI DAWE DES 2019 Nominal 52.000.000 dan 1
si
ne
ng
sudirman no. 1-2, jumlah 52.000.000.
do
gu 2. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
In
A
19 dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan kasbon
angs BRI Dawe Sep 2019 Nominal 53.500.000 dan 1 (satu) lembar
ah
lik
nomor rekening 003801001134304 nama BMT GIRI MURIA,
Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl. Jend
am
ub
ep
k
19 dengan kolom no. Rekening 13010116 keterangan KASBON-

ah
ANGS BRI DAWE AGUSTUS 2019 Nominal 51.500.000 dan 1

R
si
ne
ng
MURIA, Penyetor nama: KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl. Jend
do
gu

27/12/19 dengan kolom no. Rekening 5017010317 keterangan BY
In
A
BAGHAS HUTANG BRI DES 2019 Nominal 28.200.000, dan 1

ah
lik

m
ub
Jl. Jend sudirman no. 1-2, jumlah 28.200.000.

ka

ep

ah
BAGHAS HUTANG BRI-AGUSTUS 2019 Nominal 29.500.000 dan 1

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP
R
alamat Jl. Jend sudirman no. 1-2, jumlah 29.500.000.
si
ne
ng
do
gu (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 September 2019,
disetor ke nomor rekening 003801001500 nama KSP GIRI MURIA
In
A
GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl.
Jend sudirman no. 1-2 B, jumlah 28.300.000.
ah
5. Terdapat aliran dana dari KSP GMG Giri Muria Group untuk pembelian
lik
ruko Sudirman Square yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman Kudus,
adapun buktinya yaitu :
am
ub
ep
k

ah
Syariah, terbilang : Lima ratus juta rupiah, dan 1 (satu) lembar

R
si
formulir setoran rekening BNI Syariah tanggal 23 Juli 2018 Nama
Pemilik : KSP GMG Giri Muria Group Nomor rekening : 800 666
ne
ng
3339, Jumlah setoran 500.000.000.

do
gu

GIRI MURIA GROUP No. 009851 tanggal 21/8.2018 No. Rekening
: 5011090103 jumlah : 500.000.000, Nama Rekening : Rek
In
A
Multijasa, terbilang : Lima ratus juta rupiah, Pembelian aset - ruko

tahap II dan 1 (satu) lembar fotocopy formulir pemindahbukuan BNI
ah
lik
syariah.
m
ub

GIRIMURIA GROUP No. 011145 tanggal 24/9.2018 No. Rekening :
ka

ep

ah

R
MOHAMMAD, Nomor rekening : 0031431781, nama cabang :

es
Kudus, Jumlah : 500.000.000.

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rekening : 5011090103, Nama rekening : REK MULTIJASA,
Jumlah Rp. 250.000.000, terbilang Dua Ratus lima puluh juta
rupiah; Pembelian aset-Ruko Tahap IV (LUNAS) dan 1 (satu)
do
gu lembar fotocopy bukti transfer via BSMNet Bank Mandiri
Syariah,Bank asal : Syariah Mandiri, rekening asal : 7097091212-
In
A
KSP GIRI MURIA GROUP, Bank Tujuan : Bank BNI, rekening tujuan
: 0031431781-BPK MOCHAMMAD, Berita : PELUNASAN RUKO
ah
TRANS ASIA
lik
6. Ditemukan beberapa aset tanah yang dibeli menggunakan uang
Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group yaitu :
am
ub
ep
k
KUDUS, KECAMATAN : DAWE, DESA / KELURAHAN : KAJAR,

ah
NIB letak tanah : 11150914.03435, NAMA PEMEGANG HAK : ALFI

R
si
2. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02039, LUAS : 206 m 2
ne
ng
(Dua Ratus Enam Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
tanah : 11150914.00578, NAMA PEMEGANG HAK : ALFI

ka

ep
(Seratus Delapan Puluh Satu Meter Persegi), TANGGAL

ah

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu HIDAYAT, Tanggal Lahir/akta pendirian : 05/09/1977.
In
A
ah
lik
am
ub
7. 1 (satu) buku Sertifikat (Tanda Bukti Hak) nomor : 01580, Luas : 685
ep
PROVINSI : JAWA TENGAH, KABUPATEN: KUDUS,
k

ah

R
si
7. Uang simpanan masyarakat yang ada pada Koperasi Simpan Pinjam
ne
ng
GMG Giri Muria Group digunakan untuk pembelian aset tanah dan
bangunan yaitu:
do
gu
1. Ruko yang terletak di Desa Sendangrejo Kec. Tayu Kab. Pati luas
62 M2; seharga Rp 166.600.000; (Seratus enam puluh enam juta

In
A
enam ratus rupiah) atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak

Milik ALFI HIDAYAT.
2. Ruko yang terletak di Desa Negmplak Kidul Kec. Margoyoso Kec.
ah
lik
Pati Kab. Pati seluas 235 M2; seharga Rp 700.750.000; (Tujuh ratus
juta tujuh ratus lima puluh ribu rupiah) atas nama kepemilikan
m
ub
dalam Sertifikat Hak Milik ALFI HIDAYAT.

ka
3. Tanah dibelakang ruko kantor BPRS Gala Mitra Abadi letak tanah
ep
Desa Putat Kec. Purwodadi luas 78 M2; seharga + Rp 550.000.000;

ah
(Lima ratus lima puluh juta rupiah) atas nama kepemilikan dalam
R
Sertifikat Hak Milik ALFI HIDAYAT.

es
4. Tanah dan Bangunan (rumah) yang berada di Perumahan Grand

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Mutiara Desa Putat Kec. Purwodadi Kab. Grobogan seluas 80 M 2
si
seharga + Rp 750.000.000; (tujuh ratus lima puluh juta rupiah) atas
nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI HIDAYAT.
ne
ng
5. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2042 luastanah
787 M2atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI
do
gu HIDAYAT.
6023 M2 atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI
In
A
HIDAYAT.
7. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik nomor: 2039 luastanah 206
ah
lik
M2; atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI
HIDAYAT.
am
ub
181 M2; atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI
ep
k
HIDAYAT.
ah

R
si
HIDAYAT.
ne
ng
1707M2; atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI
do
gu
HIDAYAT.
11. Tanah dan bangunan di perumahan Bumi Rendeng Baru yang saat
In
ini masih Kredit Perumahan Rakyat (KPR), seharga Rp
A
1.400.000.000; (Satu milyar empat ratus juta rupiah) kemudian saat

ini masih ada kekurangan pembayaran sekira Rp 400.000.000;
ah
lik
(Empat ratus juta rupiah) luas tanah sekira 200 M2;

12. Pembelian tanah di Ds. Colo Kec. Dawe Kab. Kudus seluas 1000
m
ub
M2 dari Sdr. BAMBANG SUGIONO, namun terhadap sertifikat

ka
belum dilakukan balik nama, dikarenakan terhadap sertifikat belum

ep
dilakukan pemecahan
ah
R
es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
nasabah yaitu, masyarakat kabupaten kudus yang telah menginventasikan
do
gu tidaknya lebih dari sejumlah itu, belum termasuk yang diajukan gugatan
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A
ah
lik

m
ub
ka

ep
ah

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
enam ratus empat puluh enam rupiah). Dana yang disetorkan oleh
do
gu tabungan sampai saat ini tidak dapat dicairkan/ diambil oleh para nasabah
In
A
ah
lik
am
ub
ep
---------- Sebagaimana diatur dan diancam Pidana dalam Pasal 3 UU. No. 8 Tahun
k
2010 Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang;

ah
Menimbang, bahwa terhadap dakwaan Penuntut Umum, Terdakwa dan

R
si
atau Penasihat Hukum Terdakwa telah mengajukan keberatan dan telah diputus
dengan Putusan Sela Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds tanggal 9 Maret 2023 yang
ne
ng
amarnya sebagai berikut:

1. Menolak keberatan yang diajukan Terdakwa untuk seluruhnya;
2. Menyatakan Pengadilan Negeri Kudus berwenang mengadili perkara
do
gu
a quo
3. Memerintahkan pemeriksaan perkara Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds
atas nama terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS dilanjutkan;
In
A
4. Menangguhkan pemutusan biaya perkara hingga putusan akhir

dijatuhkan.
Menimbang, bahwa untuk membuktikan dakwaannya Penuntut Umum
ah
lik
telah mengajukan saksi-saksi sebagai berikut:

1. ROBBY YASSIN ABDULLAH Bin (Alm) H. ZAENAL ARIFIN di bawah sumpah
m
ub
pada pokoknya menerangkan sebagai berikut:

- Bahwa,, pekerjaan sehari hari adalah wiraswasta ;
ka
ep
- Bahwa, saksi dihadirkan di persidangan ini karena saksi tidak bisa

mengambil /menarik uang tabungan saksi;
ah
- Bahwa, waktu itu saksi menyetorkan uang saksi di KSP Giri Muria Group
R
(GMP);
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
(GMP) dalam bentuk tabungan Simpanan Sibagus dan tabungan Deposito;
si
- Bahwa, Saksi tidak pernah menjadi anggota KSP Giri Muria Group (GMG)
ne
ng
dan saksi waktu itu hanya sebatas sebagai nasabahnya;
- Bahwa, Ya saksi menjadi nasabah KSP Giri Muria Group (GMG) sejak
tahun 2008 sampai sekarang waktu itu saksi bersama dengan istri saksi;
do
gu
- Bahwa, selama saksi menjadi Nasabah di KSP Giri Muria Group (GSP)
belum pernah mendapat Kartu Anggota;
In
A
- Bahwa, ya awal mulanya saksi Pada tanggal 04 Maret 2021 saksi
mendatangi Kantor KSP GMG Giri Muria Group untuk meminta bukti
ah
simpanan Deposito, selanjutnya saksi menerima satu lembar Bilyet
lik
Simpanan Berjangka Seri DB No. 0012519 dengan keterangan uang
sejumlah Rp 8.992.000.000; (Delapan Milyar Sembilan Ratus Sembilan
am
ub
Puluh Dua Juta Rupiah) atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, Alamat
Dersalam 04/02 Bae Kudus, jangka waktu 1 Minggu, Nisbah bagi hasil
ep
2,5% jatuh tempo 11 Maret 2021 yang ditandatangani ALFI HIDAYAT
k
tertanggal 4 Maret 2021 karena saksi ada rencana penarikan uang maka
ah
pada tanggal 29 April 2021 saksi melakukan pemindah bukuan dari

R
si
simpanan Deposito kedalam simpanan tabungan SIBAGUS nomor
rekening 111-01-03246 sebesar Rp 2.000.000.000; (Dua milyar rupiah)
ne
ng
dengan cara menyerahkan Bilyet Simpanan Berjangka kepada pihak KSP

Giri Muria Group (GMG). Namun pada tanggal 6 Mei 2021 saat saksi
do
gu
datang ke kantor KSP GMG Giri Muria Group untuk melakukan penarikan
uang tabungan sebesar Rp 4.980.000.000; (Empat milyar sembilan ratus
delapan puluh juta rupiah) mendapatkan penolakan dengan keterangan
In
A
Kas belum ada;

- Bahwa, sejak tahun tahun 2008 sampai dengan tahun 2019 saksi belum
ah
lik
pernah mengambil pokok uang saksi;

- Bahwa Sdr. ALFI HIDAYAT selaku pihak Koperasi Simpan Pinjam GMG
m
ub
Giri Muria Group mendatangi dan bertemu dengan saksi berkali-kali

menawarkan prodak Simpanan di Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri
ka
Muria Group dengan bunga spesial dan tetap dan Sdr. ALFI HIDAYAT
ep
meyakinkan kepada saksi bahwa uang saksi apabila ditabung disana

ah
dalam bentuk simpanan dan deposito pastinya akan aman dan bisa
R
diambil setelah masa jatuh tempo, dengan adanya hal tersebut maka saksi
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
saat itu berminat untuk menyimpan uang dalam bentuk simpanan dan
R
simpanan berjangka pada KSP GMG Giri Muria Group;
si
- Bahwa, setelah saksi tertarik dengan tawaran tersebut selanjutnya saksi
ne
ng
datang ke kantor Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group (GMG) untuk
membuka Simpanan Tabungan dan Deposito;
- Bahwa, waktu itu bunganya langsung masuk kedalam rekening tabungan
do
gu saksi;
- Bahwa, saksi mengetahui bunga tersebut masuk yaitu dengan cara saksi
In
A
membuka tabungan lagi berupa tabungan Sibagus;
- Bahwa, waktu itu saksi membuka tabungan secara bertahap sejumlah Rp
ah
355.000.000; (Tiga ratus lima puluh lima juta rupiah);
lik
- Bahwa, saldo tabungan saksi sampai dengan saat ini adalah Rp
674.418.866; (Enam ratus tujuh puluh empat juta empat ratus delapan
am
ub
belas ribu delapan ratus enam puluh enam rupiah);
- Bahwa, waktu itu saksi sempat menarik uang tabungan saksi tetapi saksi
ep
masukan lagi karena bunganya tinggi;
k
- Bahwa untuk uang di tabungan Sibagus saksi yang ada di Koperasi

ah
Simpan Pinjam Giri Muria Group (GMG) yang tidak bisa diambil Sesuai
R
si
buku Simpanan Sibagus dengan nomor Rekening : 111-01-03246 saldo
terakhir pada tanggal 30 April 2021 sebesar Rp 4.982.093.000; (Empat
ne
ng
milyar sembilan ratus delapan puluh dua juta sempilan puluh tiga ribu
rupiah) dan nomor rekening 111-01-04067 saldo terakhir pada tanggal 24
do
gu
Mei 2021 adalah Rp 674.418.866; (Enam ratus tujuh puluh empat juta
empat ratus delapan belas ribu delapan ratus enam puluh enam rupiah)
sedangkan di Deposito sesuai Bilyet Simpanan Berjangka Seri DB No.
In
A
0012519 tanggal 4 Maret 2021 yaitu Rp 8.992.000.000; (Delapan Milyar

Sembilan Ratus Sembilan Puluh Dua Juta Rupiah);
ah
lik
- Bahwa, saat itu saksi tidak mengetahui perkembangan dari KSP Giri Muria
Group (GMG);
m
ub
- Bahwa, Ya, saksi sama sekali tidak pernah diundang dalam RAT ;
- Bahwa, ya sampai sekarang saksi masih menyimpan buku tabungan saksi
ka
dan bilyet simpanan berjangka dari KSP Giri Muria Group (GMG);
ep
- Bahwa, ya waktu itu saksi sudah sering mendatangi kantornya tetapi tidak
ah
bertemu dengan terdakwa;

R
- Bahwa, sampai sekarang uang saksi belum pernah dikembalikan ;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, saksi pernah menarik uang saksi tapi tidak bisa karena kasnya
R
kosong;
si
- Bahwa, saksi tahu jabatan terdakwa di KSP Giri Muria Group (GMG)
ne
ng
sebagai Manager ;
- Bahwa, waktu itu tabungan saksi berupa tabungan Sibagus ditandatangani
oleh sdr. Gugun sedangkan Tabungan berupa Deposito ditandatangani
do
gu oleh Terdakwa (Alfi Hidayat);
- Bahwa, KSP Giri Muria Group (GMG) sudah tidak beraktifitas lagi sejat
In
A
tahun 2022 ;
- Bahwa, ya saksi pernah melaporkan KSP Giri Muria Group (GMG) ke
ah
Polda;
lik
- Bahwa, waktu saksi menyimpan uang saksi di KSP Giri Muria Group
(GMG) juga diberikan bunga;
am
ub
- Bahwa, bunga tersebut langsung masuk ke rekening tabungan Sibagus
saksi tiap bulan;
ep
- Bahwa, waktu itu bunganya antara 1, 25 % sampai 1,5 % ;
k
- Bahwa, waktu itu saksi melakukan penyetoran uang di KSP Giri Muria
ah
Group (GMG) dengan cara mentransfer dari Bank lainnya;

R
si
- Bahwa, waktu itu Bilyet Gironya diberikan langsung pada hari itu juga dan
saksi ambil sendiri di kantornya;
ne
ng
- Bahwa, waktu itu alamat kantor dari KSP Giri Muria Group (GMG) DI Ruko
Sudirman Square No. 1-2 B Jl. Jendral Sudirman Kudus ;
do
gu
- Bahwa, kerugian saksi sekitar kurang lebih Rp. 13.000.000.000 ,- (tiga

belas milyar rupiah) ;
- Bahwa, selama tahun 2008 sampai dengan tahun 2021 saksi masih
In
A
menjadi nasabah dari KSP Giri Muria Group (GMG) sampai dengan
sekarang;
ah
lik
- Bahwa, Saksi tidak tahu jumlah bunga keseluruhan yang diberikan oleh
KSP Giri Muria Group (GMG) dari tahun 2008 sampai dengan tahun
m
ub
2021yang masuk dibuku tabungan Sibagus saksi dan saksi sering

menabung ditabungan tersebut;
ka
- Saksi sama sekali tidak mendapatkan Kartu Tanda Anggota dari KSP Giri
ep
Muria Group (GMG) ;

ah
- Waktu itu terdakwa (Alfi) belum menjadi tersangka;

R
- Waktu itu saksi tidak ikut dalam Gugatan di PKPU dan saksi hanya
es
mengisi dan menandatangani blangko saja;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Terhadap keterangan saksi, Terdakwa memberikan pendapat menyatakan ada
R
keberatan yaitu dana saksi (Robby) pokoknya hanya ada Rp. 5.000.000.000 ,-
si
(lima milyar rupiah) bukan Rp. 13.000.000.000 ,- (tiga belas milyar rupiah) dan
ne
ng
KSP Giri Muria Group (GMG) tidak ada tabungan Deposito melainkan hanya
Tabungan Berjangka;
2. ENY INDARSIH Binti Alm. HARTOYO, di bawah sumpah pada pokoknya
do
gu menerangkan sebagai berikut:
- Bahwa, saksi dihadirkan di persidangan ini karena saksi tidak bisa
In
A
(GMG);
ah
lik
(GMG) dalam bentuk tabungan Simpanan berjangka dan tabungan
am
ub
Sibagus;
- Bahwa, saksi tidak pernah menjadi anggota dari KSP Giri Muria Group
(GMG) dan saksi waktu itu hanya sebatas sebagai Nasabahnya ;
ep
k
- Bahwa, saksi menjadi nasabah KSP Giri Muria Group (GMG) sejak tahun
ah
2017 sampai sampai dengan tahun 2018;

R
si
- Bahwa, selama saksi menjadi Nasabah di KSP Giri Muria Group (GSG)
ne
ng
- Bahwa, jumlah uang saksi yang berada di KSP Giri Muria Group (GMG)
yang tidak bisa saksi ambil kurang lebih sebesar Rp. 150.000.000,-
do
(seratus lima puluh juta rupiah);
gu
In
A
- Bahwa, waktu itu saksi mendapat informasi dari teman saksi bahwa di
Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group (GMG) setiap menaruh uang di
ah
lik
KSP tersebut ada bagi hasilnya dan lumayan besar;

- Bahwa, setelah saksi tertarik dengan cerita dari teman saksi tersebut
selanjutnya saksi datang ke kantor Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria
m
ub
Group (GMG) untuk membuka tabungan dengan nama simpanan

ka
berjangka;
ep
- Bahwa, waktu itu saksi menyetorkan uang saksi yang pertama sejumah
Rp. 35.000.000 ,- (tiga puluh lima juta rupiah) kedalam simpanan
ah
berjangka dan yang ke dua sejumlah Rp.85.000.000,- (delapan puluh

R
es
limajuta) dan semuanya dibuatkan bilyet tabungan berjangka;

M
- Bahwa, waktu itu bunganya langsung masuk kedalam rekening tabungan;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, saksi mengetahui bunganya tersebut masuk yaitu dengan cara
R
saksi membuka tabungan lagi berupa tabungan Sibagus;
si
- Bahwa, saksi sudah pernah menikmati bagi hasil/bunga dari KSP Giri
ne
ng
Muria Group (GMG);
- Bahwa, waktu itu saksi sempat menarik uang tabungan saksi;
- Bahwa, saat itu saksi tidak mengetahui perkembangan dari KSP Giri Muria
do
gu Group (GMG) ;
- Bahwa, saksi sama sekali tidak pernah diundang dalam RAT ;
In
A
- Bahwa, sampai sekarang saksi masih menyimpan buku tabungan saksi
dan bilyet simpanan berjangka dari KSP Giri Muria Group (GMG);
ah
- Bahwa, waktu itu saksi sudah sering mendatangi kantornya tetapi tidak
lik
am
ub
- Bahwa, saksi pernah menarik uang saksi tapi tidak bisa karena kasnya
kosong;
ep
- Bahwa, saksi pernah diundang oleh Terdakwa (Alfi) dan dikumpulkan di
k
gedung lantai atas Kantor KSP Giri Muria Group (GMG);

ah
- Bahwa, waktu itu tabungan saksi berupa tabungan Sibagus ditandatangani

R
si
oleh sdr. Gugun sedangkan Tabungan berupa Deposito ditandatangani
oleh Terdakwa (Alfi Hidayat);
ne
ng
- Bahwa, saksi tidak tahu dan saksi baru tahu setelah uang saksi tidak bisa
diambil;
do
gu
- Bahwa, waktu itu yang melayani para nasabah adalah teller;

- Bahwa, waktu itu saksi dijelaskan oleh teller mengenai tabungan berjangka
dan saksi memilih tabungan berjangka yang 3 (tiga) bulanan;
In
A
dan saksi memilih tabungan berjangka yang 3 (tiga) bulanan dan setelah
ah
lik
itu harus beralih/membuka tabungan Sibagus;

- Bahwa, saksi disuruh beralih/membuka tabungan sibagus untuk mengecek
m
ub
bunganya/bagi hasilnya;
- Bahwa, mengenai bagi hasilnya tabungan berjangka dengan jangka waktu
ka
3 ( bulan) itu adalah 1,1 %;

ep
- Bahwa, untuk total bagi hasil dari dua bilyet tabungan berjangkaitu adalah
ah
Rp 8.751.266; (Delapan juta tujuh ratus lima puluh satu ribu dua ratus
R
enam puluh enam rupiah).;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, waktu itu saksi pernah mengambil uang saksi dari bilyet tabungan
R
berjangka yang pertama sebesar Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah);
si
- Bahwa, bunga bagi hasil tersebut semuanya langsung masuk kerekening
ne
ng
tabungan Sibagus saksi tiap bulan;
- Bahwa, saksi waktu menyetorkan uang diberikan Bilyet tabungan
berjangka oleh KSP Giri Muria Group (GMG);
do
gu - Bahwa, waktu itu Bilyet Gironya diberikan langsung pada hari itu juga;
- Bahwa, waktu itu alamat kantor dari KSP Giri Muria Group (GMG) DI Ruko
In
A
Sudirman Square No. 1-2 B Jl. Jendral Sudirman Kudus;
- Bahwa, kerugian saksi sekitar kurang lebih Rp. 150.000.000 ,- (seratus
ah
lima puluh juta rupiah) ;
lik
- Bahwa, total uang yang ada ditabungan berjangka saksi diluar tabungan
sibagus adalah Rp. 150.000.000,- (seratus lima puluh juta rupiah);
am
ub
- Bahwa, saksi sama sekali tidak mendapatkan Kartu Tanda Anggota dari
KSP Giri Muria Group (GMG);
ep
- Bahwa, waktu terdakwa (Alfi) belum menjadi tersangka saksi ikut
k
melaporkannya ke Polda;
ah
- Bahwa, waktu itu saksi tidak tahu kalau ada Gugatan di PKPU dan saksi
R
si
hanya disuruh mengisi dan menandatangani blangko saja;
Terhadap keterangan saksi, Terdakwa memberikan pendapat tidak keberatan;
ne
ng
3. ISTIYANTI Binti KUSNAN (Alm.) di bawah sumpah pada pokoknya

menerangkan sebagai berikut:
do
- Bahwa, saksi di hadirkan di persidangan ini karena saksi tidak bisa
gu

In
A
(GMG) Cabang Dawe;

ah
lik
(GMG) dalam bentuk tabungan Simpanan berjangka dan tabungan Sibagus;

(GMG) dan saksi waktu itu hanya sebatas sebagai Nasabahnya ;
m
ub
- Bahwa, saksi menjadi nasabah KSP Giri Muria Group (GMG) sejak tahun
ka
2019;
ep
- Bahwa, selama saksi menjadi Nasabah di KSP Giri Muria Group (GMG)
ah
R
es
yang tidak bisa saksi ambil kurang lebih sebesar Rp. 116.000.000,- (seratus
M
enam belas juta rupiah);

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
- Bahwa, waktu itu saksi mendapat informasi dari teman saksi bahwa di
ne
ng
Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group (GMG) setiap menaruh uang di
KSP tersebu ada bagi hasilnya dan lumayan besar ;
do
gu selanjutnya saksi datang ke kantor Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria
Group (GMG) untuk membuka tabungan dengan nama simpanan berjangka
In
A
;
- Bahwa, waktu itu saksi menyetorkan uang saksi yang pertama sejumah Rp.
ah
70.000.000 ,- (tujuh puluh juta rupiah) ke dua sejumlah Rp. 34.257.297,-
lik
(tiga puluh empat juta dua ratus limapuluh tujuhribu dua ratus sembilan
puluh tujuh rupiah) dan yang ketiga sejumlah Rp. 12.000.000 ,- (dua belas
am
ub
juta rupiah) dan semuanya dibuatkan bilyet tabungan berjangka;
- Bahwa, waktu itu bunganya langsung masuk kedalam rekening tabungan;
ep
k
saksi membuka tabungan lagi berupa tabungan Sibagus;

ah
- Bahwa, saksi sudah pernah menikmati bagi hasil/bunga dari KSP Giri Muria
R
si
Group (GMG);
- Bahwa, waktu itu saksi sempat menarik uang tabungan saksi sebesar Rp.
ne
ng
25.000.000,- (dua puluh juta rupiah);

- Bahwa, saksi sama sekali tidak pernah diundang dalam RAT;
do
gu
- Bahwa, sampai sekarang saksi masih menyimpan buku tabungan saksi dan
bilyet simpanan berjangka dari KSP Giri Muria Group (GMG);
- Bahwa, waktu itu saksi sudah sering mendatangi kantornya tetapi tidak
In
A

- Bahwa, sampai sekarang uang saksi belum pernah dikembalikan;
ah
lik
- Bahwa, saksi pernah menarik/mengambil lagi uang saksi tapi tidak bisa
karena kasnya kosong;
m
ub

ka
dan saksi memilih tabungan berjangka yang 3 (tiga) bulanan dengan bunga
ep
bagi hasilnya 1,1 %;

ah
R
dan tabungan Sibagus;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
- Bahwa, untuk total bagihasil dari tiga bilyet tabungan berjangka itu adalah
ne
ng
Rp 770.000,- (tujuh ratus tujuh puluh ribu rupiah).dan itu diterima tiaptiga
bulan sekali;
- Bahwa, bunga bagi hasil tersebut semuanya langsung masuk kerekening
do
gu tabungan Sibagus saksi tiga bulan;
- Bahwa, waktu menyetorkan uang diberikan Bilyet tabungan berjangka oleh
In
A
KSP Giri Muria Group (GMG) ?
- Bahwa, waktu itu Bilyet Gironya diberikan langsung dan saksi terima pada
ah
hari itu juga;
lik
- Bahwa, kerugian saksi sekitar kurang lebih Rp. 116.000.000 ,- (seratus
enam belas juta rupiah) ;
am
ub
sibagus adalah Rp. 116.000.000,- (seratus enam belas juta rupiah);
ep
- Bahwa, saksi sama sekali tidak mendapatkan Kartu Tanda Anggota dari
k
KSP Giri Muria Group (GMG);

ah
- Bahwa, waktu itu saksi tidak tahu kalau ada Gugatan di PKPU dan saksi
R
si
hanya disuruh mengisi dan menandatangani blangko saja;
Terhadap keterangan saksi, Terdakwa tidak memberikan pendapat;
ne
ng
4. HERY ARDIANTO BIN NGATMONO, di bawah sumpah pada pokoknya

do
- Bahwa, karena saksi tidak bisa mengambil /menarik uang tabungan saksi;
gu
(GMG);
In
A
(GMG) dalam bentuk tabungan Simpanan berjangka dan tabungan Sibagus;
ah
lik
(GMG) dan saksi waktu itu hanya sebatas sebagai Nasabahnya;
- Bahwa, ya saksi menjadi nasabah KSP Giri Muria Group (GMG) sejak tahun
m
ub
2020;
ka
- Bahwa, selama saksi menjadi Nasabah di KSP Giri Muria Group (GMG)
ep

ah
yang tidak bisa saksi ambil kurang lebih sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus
R
es
juta rupiah);
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, waktu itu saksi tertarik dengan Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria
R
Group (GMG) karena setiap menaruh uang di KSP tersebut ada bagi
si
hasilnya dan lumayan besar;
ne
ng
selanjutnya saksi datang ke kantor Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria
Group (GMG) untuk membuka tabungan dengan nama simpanan
do
gu berjangka;
- Bahwa, waktu itu saksi menyetorkan uang saksi sejumah Rp.
In
A
100.000.000 ,- (seratus juta rupiah);
- Bahwa, waktu itu bunganya langsung masuk ke dalam rekening tabungan;
ah
lik
saksi membuka tabungan lagi berupa tabungan Sibagus ;
- Bahwa, waktu itu saksi sempat menarik uang tabungan saksi sebesar Rp.
am
ub
25.000.000,- (dua puluh juta rupiah);
- Bahwa, sampai sekarang saksi masih menyimpan buku tabungan saksi dan
ep
bilyet simpanan berjangka dari KSP Giri Muria Group (GMG);
k
- Bahwa, waktu itu saksi sudah sering mendatangi kantornya dan kantornya
ah
sudah tutup;
R
si
- Bahwa, saksi pernah menarik/mengambil lagi uang saksi tapi tidak bisa
ne
ng
karena kasnya kosong;

- Bahwa, yang berhubungan dengan saksi adalah terdakwa ( Alfi) dan
do
gu
Sdri. Tri Handayani;

- Bahwa, yang membuat saksi tertarik menyimpan deposito dikarenakan
bunganya tinggi yaitu diatas 1,25 % perbulan;
In
A
- Bahwa, bunga bagi hasil tersebut semuanya langsung masuk ke rekening

tabungan Sibagus saksi enam bulan;
ah
lik
- Bahwa, saksi waktu menyetorkan uang diberikan Bilyet tabungan berjangka

oleh KSP Giri Muria Group (GMG);
m
ub
- Bahwa, waktu itu Bilyet Gironya diberikan langsung dan saksi terima pada
hari itu juga;
ka
- Bahwa, kerugian saksi sekitar kurang lebih Rp. 100.000.000,- (seratus juta
ep
rupiah);
ah

R
es
dan tabungan Sibagus;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
- Bahwa, untuk total bagihasil dari adalah Rp 4.218.338; (Empat juta dua
ne
ng
ratus delapan belas ribu tiga ratus tiga puluh delapan rupiah);
sibagus adalah Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah);
do
gu - Bahwa, saksi ikut melaporkan Terdakwa ke Polda;
- Bahwa, saksi belum pernah mengisi blangko dan menandatangani ;
In
A
- Bahwa, waktu itu saksi tidak tahu kalau ada Gugatan di PKPU;
Terhadap keterangan saksi tersebut, Terdakwa membenarkannya;
ah
5. BUDIYANTI Binti Alm. SUGIYONO, di bawah sumpah pada pokoknya
lik
- Bahwa, saksi dihadirkan di
am
ub
persidangan ini karena saksi tidak bisa mengambil /menarik uang tabungan
saksi;
ep
- Bahwa, waktu itu saksi menyetorkan
k
uang saksi di KSP Giri Muria Group (GMG);

ah

R
si
uang saksi di KSP Giri Muria Group (GMG) dalam bentuk tabungan
Simpanan berjangka dan tabungan Sibagus;
ne
ng
- Bahwa, saksi tidak pernah menjadi

anggota dari KSP Giri Muria Group (GMG) dan saksi waktu itu hanya
do
gu
sebatas sebagai Nasabahnya;

- Bahwa, saksi menjadi nasabah KSP
Giri Muria Group (GMG) sejak tahun 2019;
In
A
- Bahwa, selama saksi menjadi

Nasabah di KSP Giri Muria Group (GMG) belum pernah mendapat Kartu
ah
lik
Anggota;
- Bahwa, jumlah uang saksi yang
m
ub
berada di KSP Giri Muria Group (GMG) yang tidak bisa saksi ambil kurang
lebih sebesar Rp. 25.000.000,- (dua puluh lima juta rupiah);
ka
- Bahwa, saksi belum pernah

ep
mengambil pokok uang saksi;

ah
- Bahwa, waktu itu saksi tertarik dengan

R
Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group karena setiap menaruh
es
uang di KSP tersebut ada bagi hasilnya dan lumayan besar ;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, setelah saksi tertarik dengan
R
cerita dari teman saksi tersebut selanjutnya saksi datang ke kantor Koperasi
si
Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group untuk membuka tabungan dengan
ne
ng
nama simpanan berjangka;
uang saksi pertama kali sejumah Rp. 20.000.000 ,- (dua puluh juta rupiah)
do
gu dan yang kedua sebesar Rp.5.000.000 ,- (lima juta rupiah);
- Bahwa, waktu itu bunganya langsung
In
A
masuk ke dalam rekening tabungan;
- Bahwa, saksi mengetahui bunganya
ah
tersebut masuk yaitu dengan cara saksi membuka tabungan lagi berupa
lik
tabungan Sibagus;
- Bahwa, saksi sama sekali belum
am
ub
pernah mengambil uang tabungan saksi;
- Bahwa, sampai sekarang saksi masih
ep
menyimpan buku tabungan saksi dan bilyet simpanan berjangka dari KSP
k
Giri Muria Group (GMG);

ah
- Bahwa, waktu itu saksi sudah sering

R
si
mendatangi kantornya dan kantornya sudah tutup;
- Bahwa, sampai sekarang uang saksi
ne
ng
belum pernah dikembalikan;

- Bahwa, saksi pernah
do
gu
menarik/mengambil lagi uang saksi tapi tidak bisa karena kasnya kosong;
- Bahwa, yang berhubungan dengan
saksi saat menyimpan uang di Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group
In
A
(GMG) adalah sdr. Uli ;

- Bahwa, yang membuat saksi tertarik
ah
lik
menyimpan deposito dikarenakan bunganya tinggi yaitu diatas 1% perbulan.

- Bahwa, bunga bagi hasil tersebut
m
ub
semuanya langsung masuk kerekening tabungan Sibagus saksi tiap bulan;

- Bahwa, saksi menyetorkan uang
ka
diberikan Bilyet tabungan berjangka oleh KSP Giri Muria Group (GMG);
ep
- Bahwa, ya waktu itu Bilyet Gironya

ah
diberikan langsung dan saksi terima pada hari itu juga;

R
- Bahwa, kerugian saksi sekitar kurang

es
lebih Rp. 25.000.000,- (dua puluh lima juta rupiah);

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, waktu itu saksi dijelaskan oleh
R
teller mengenai tabungan berjangka dan tabungan Sibagus;
si
- Bahwa, saksi disuruh
ne
ng
beralih/membuka tabungan sibagus untuk mengecek bunganya/bagi
hasilnya;
- Bahwa, untuk total bagi hasil dari
do
gu adalah Rp 3.040.867,- (tiga juta empat puluh ribu delapan ratus enam puluh
tujuh rupiah).
In
A
- Ya total uang yang ada ditabungan
berjangka saksi diluar tabungan sibagus adalah Rp. 100.000.000,- (seratus
ah
juta rupiah);
lik
6. MASYHUDI Bin Alm. SOFFAN, di bawah sumpah pada pokoknya
am
ub
persidangan ini karena saksi tidak bisa mengambil /menarik uang
ep
k
tabungan saksi;
ah

R
si
ne
ng
Simpanan berjangka dan tabungan Sibagus;

anggota dari KSP Giri Muria Group (GMG) dan saksi waktu itu hanya
do
gu
sebatas sebagai Nasabahnya;

- Bahwa, saksi menjadi nasabah KSP
Giri Muria Group (GMG) sejak tahun 2019;
In
A

ah
lik
Anggota;
- Bahwa, jumlah uang saksi yang
berada di KSP Giri Muria Group (GMG) waktu itu Rp. 160.000.000,-
m
ub
(seratus enam puluh juta rupiah) dan setelah saksi ambil sebagian dan
saksi masukan ke tabungan sibagus maka sisanya tinggal tinggal Rp.
ka
ep
56.000.000,- (lima puluh enam juta rupiah) yang tidak bisa saksi ambil;
- Bahwa, saksi sudah pernah
ah
mengambil pokok uang saksi dan waktu itu saksi masukan ke tabungan
R
sibagus supaya bisa diambil;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, waktu itu saksi tertarik dengan
R
Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group (GMG) karena setiap menaruh
si
uang di KSP tersebut ada bagi hasilnya dan lumayan besar ;
ne
ng
cerita dari orang-orang tersebut selanjutnya saksi datang ke kantor
Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group (GMG) untuk membuka
do
gu -
tabungan dengan nama simpanan berjangka;
Bahwa, waktu itu saksi menyetorkan
uang saksi pertama kali sejumah Rp. 100.000.000 ,- (seratus juta rupiah)
In
A
dan yang kedua sebesar Rp.60.000.000 ,- (enam puluh enam juta rupiah);
- Bahwa, waktu itu bunganya langsung
ah
masuk ke dalam rekening tabungan;
lik
- Bahwa, saksi mengetahui bunganya
tersebut masuk yaitu dengan cara saksi membuka tabungan lagi berupa
am
ub
tabungan Sibagus;
- Bahwa, saksi sudah pernah
mengambil uang tabungan berjangka saksi dan saksi pindahkan ke
ep
k
tabungan sibagus supaya mudan diambil;

ah
R
si
ne
ng
mendatangi kantornya dan kantornya sudah tutup;

belum pernah dikembalikan ;
do
gu
- Bahwa, saksi pernah

menarik/mengambil lagi uang saksi tapi tidak bisa karena kasnya kosong;
- Bahwa, yang berhubungan dengan
In
A
saksi adalah teller;

- Bahwa, yang membuat saksi tertarik
menyimpan deposito di KSP Giri Muria Group (GMG) dikarenakan
ah
lik
bunganya tinggi;
m
ub
semuanya langsung masuk ke rekening tabungan Sibagus saksi tiap

bulan;
ka
- Bahwa, waktu itu Bilyet Gironya

ep
diberikan langsung dan saksi terima pada hari itu juga;

- Bahwa, kerugian saksi sekitar kurang
ah
lebih Rp. 56.000.000,- (lima puluh enam juta rupiah);

R
- Bahwa, Waktu itu saksi dijelaskan oleh

es
teller mengenai tabungan berjangka dan tabungan Sibagus;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, saksi disuruh
R
beralih/membuka tabungan sibagus untuk mengecek bunganya/bagi
si
hasilnya;
- Bahwa, untuk total bagi hasil dari
ne
ng
adalah Rp3.040.867,- (tiga juta empat puluh ribu delapan ratus enam
puluh tujuh rupiah).
do
gu - Bahwa, total uang yang ada
ditabungan berjangka saksi diluar tabungan sibagus adalah Rp.
156.000.000,- (seratus lima puluh juta rupiah);
In
A
- Bahwa, saksi belum pernah mengisi
blangko dan menandatangani;
- Bahwa, waktu itu saksi tidak tahu
ah
lik
kalau ada Gugatan di PKPU;
7. IRWAN NUR EFENDI Bin SUPRAT, di bawah sumpah pada pokoknya
am
ub
- Bahwa, pekerjaan sehari hari saksi
adalah pegawai BUMN;
ep
k

persidangan ini karena saksi tidak bisa mengambil /menarik uang
ah
R
tabungan saksi;
si
ne
ng

do
Deposito;
gu

anggota KSP Giri Muria Group (GMG) dan saksi waktu itu hanya sebatas
In
A
sebagai Nasabahnya;
- Bahwa, saksi pernah menjadi nasabah
KSP Giri Muria Group (GMG) sejak tahun 2019;
ah
lik

Anggota;
m
ub
- Bahwa, tabungan saksi tidak bisa

diambil sekitar bulan Mei 2020;
ka
- Bahwa, saksi belum pernah

ep
mengambil pokok uang saksi tetapi saksi hanya mengambil bunganya

ah
saja;
- Bahwa waktu itu Sdr. sinta salah satu
R
es
pegawai di Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group mendatangi

M
dan bertemu dengan saksi dirumah untuk menawarkan kepada saksi kalau
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ada Dana saksi disuruh dimasukan atau ditabungkan ke KSP Giri Muria
R
Group (GMG) karena bunganya tinggi;
si
tawaran tersebut selanjutnya saksi datang ke kantor Koperasi Simpan
ne
ng
Pinjam Giri Muria Group (GMG) untuk membuka Simpanan Tabungan
Deposito;
do
gu - Bahwa, waktu itu bunganya masuk
kedalam rekening tabungan saksi yang lainnya yaitu di BRI;
- Bahwa, saksi mengetahui bunga
In
A
tersebut masuk yaitu dengan cara saksi mengecek tabungan saksi di BRI;
- Bahwa, waktu itu saksi membuka
tabungan secara bertahap yang pertama sejumlah Rp 130.000.000;
ah
lik
(seratus tiga puluh juta rupiah) dan yang kedua sekitar kuranglebih Rp.
320.000.000,-(tiga ratus dua puluh juta rupiah;
am
- Bahwa, setelah uang saksi tidak bisa
ub
diambil saksi lalu berinisiatip untuk membuka tabungan sibagus;
- Bahwa, waktu itu saksi tidak pernah
ep
mengambil uang tabungan saksi;
k
- Bahwa, untuk uang di tabungan

ah
Sibagus saksi yang ada di Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group
R
si
(GMG) yang tidak bisa diambil Sesuai buku Simpanan Sibagus Rp 418 .
000.000 ,-(Enam ratus delapan belas juta rupiah);
ne
ng
- Bahwa, saksi tidak bisa mengambil

uang saksi sekitar bulan maret 2020 alasanya karena ada Covid;
- Bahwa, Saksi sama sekali tidak
do
gu
pernah diundang dalam RAT di KSP Giri Muria Group (GMG);

In
A

mendatangi kantornya tetapi tidak bertemu dengan terdakwa;
ah
lik

belum pernah dikembalikan ;
- Bahwa, saksi tidak pernah
m
ub
mendapatkan kartu anggota KSP Giri Muria Group (GMG);

ka
ep
mendapatkan SHU, saksi hanya mendapatkan bunga dari tabungan saksi

di KSP Giri Muria Group (GMG);
ah
- Bahwa, saksi tahu kalau KSP Giri

R
Muria Group sudah dinyatakan pailit;

es
- Bahwa, harapan saksi adalah uang

M
yang saksi tabungkan di KSP GiriMuria Group bisa dikembalikan;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, saksi pernah dipertemukan
R
dengan Terdakwa (Alfi) oleh Dinas Koperasi dan terdakwa (Alfi Hidayat)
si
waktu itu terdakwa mau mengembalikan uang saksi dengan jangka waktu
ne
ng
sekitar bulan maret 2020;
- Bahwa, saksi pernah melaporkan KSP
Giri Muria Group ke Dinas Koperasi?
do
gu - Bahwa, bunga dari tabungan saksi
waktu itu bunganya/keuntungan saksi sekitar 1,3 %sampai dengan 1,5 %
per bulannya;
In
A
- Lebih duluan tabungan deposito
daripada tabungan sibagus;
- Bahwa, saksi membuka tabungan
ah
lik
sibagus sekitar bulan Desember 2020;
- Bahwa, waktu itu saksi menabung
am
deposito pertama kali berjumlah Rp.130.000.000,- (seratus tiga puluh juta
ub
rupiah);
- Bahwa, waktu saksi menyimpan uang
ep
saksi di KSP Giri Muria Group (GMG) juga diberikan bunga;
k
- Bahwa, bunga tersebut langsung

ah
masuk kerekening tabungan saksi lainnya yaitu di BRI tiap bulan;

R
- Bahwa, waktu itu bunganya antara 1,3
si
% sampai 1,5 % ;
- Bahwa, waktu itu saksi melakukan
ne
ng
penyetoran uang di KSP Giri Muria Group (GMG) dengan cara

mentransfer ke rekening Giro;
do
gu
diberikan langsung setelah uangnya sudah masuk;

- Bahwa, waktu itu alamat kantor dari
In
A
KSP Giri Muria Group (GMG) di depan Kantor BNI Kudus;

- Bahwa, saksi pernah ke KSP Giri
Muria Group sekitar bulan Mei 2020 ;
ah
lik
- Bahwa, tujuan saksi adalah ingin

bertemu dengan Alfi membicarakan mengenai uang saksi yang sampai
m
ub
sekarang tidak bisa diambil;

- Bahwa, tabungan saksi yang tidak bisa
ka
ep
diambil sekitar kurang lebih Rp. 418.000.000,- (empat ratus delapan belas
juta rupiah) ;
ah
- Bahwa, waktu itu yang memberikan

R
biyetnya adalah Sinta yang waktu itu datang kerumah saksi di Sukolilo;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, saksi tidak pernah mendapat
R
SHU dan tidak ikut diundang RAT Kantor KSP Giri Muria Group (GMG);
si
- Bahwa, jumlah uang saksi yang tidak
ne
ng
bisa diambil sampai sekarang berjumlah sekitar kurang lebih Rp.
418.000.000,- (empat ratus delapan belas juta rupiah);
- Bahwa, saksi pernah mengambil uang
do
gu jasanya;
- Bahwa, saksi sama sekali tidak
In
A
mendapatkan Kartu Tanda Anggota dari KSP Giri Muria Group (GMG);
- Bahwa, saksi lupa berpa jumlah
ah
bunganya waktu itu;
lik
- Bahwa, waktu itu tidak ada paksaan
saudara menabung di KSP Giri Muria Group;
am
ub
- Bahwa, saksi tahunya dari sinta kalau
ada penarikan uang di KSP Giri Muria Group;
ep
Terhadap keterangan saksi tersebut, Terdakwa tidak keberatan dan
k
membenarkannya;
ah
8. FAJAR HADANAL MAROM Bin Alm AHMAD MIFDLOLI, di bawah sumpah

R
si
ne
ng
persidangan ini karena saksi sebagai ahli waris dari orangtua saksi tidak
bisa mengambil /menarik uang tabungannya;
- Bahwa, orangtua saksi waktu itu juga
do
gu
menjadi Nasabah di KSP Giri Muria Group;

- Bahwa, waktu itu orang tua saksi
bekerja sebagai biro jasa Haji Umroh dan Guru;
In
A
- Bahwa, orang tua saksi bernama

AHMAD MIFDLOLI;
- Bahwa, orangtua saksi sudah
ah
lik
meninggal;
- Bahwa, orang tua saksi meninggal
sekitar bulan Juli 2022;
m
ub

menyetorkan uangnya di KSP Giri Muria Group (GMP);
ka

ep
menyetorkan uangnya di KSP Giri Muria Group (GMP) dalam bentuk

ah
tabungan deposito;
- Bahwa, orangtua saksi menjadi
R
es
nasabah KSP Giri Muria Group (GMG) sejak tahun 2017 sampai sampai
M
dengan tahun 2018;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, jumlah uangnya yang berada
R
di KSP Giri Muria Group (GMG) yang tidak bisa saksi ambil sekitar 12 milya r
si
sampai dengan 15 Milyar;
- Bahwa, saat ini tabungan orang tua
ne
ng
saksi jumlahnya ada 70 bilyet deposito;
- Bahwa, saksi tidak tahu jumlah
do
gu bunganya dan waktu itu saksi tidak bisa mengambil tabungan uang orang
tua saksi karena ada Covid;
- Bahwa, waktu itu orangtua saksi
In
A
memiliki 70 bilyet giro diKSP Giri Muria Group;
semuanya langsung masuk kerekening tabungan Sibagus tiap bulan;
ah
lik
- Bahwa, nilai uangnya rata rata kurang
lebih Rp.100.000.000,- tiap tabungan;
am
ub
diberikan langsung pada hari itu juga;
- Bahwa, sampai sekarang keluarga
saksi sama sekali belum pernah bertemu dengan terdakwa (Alfi);
ep
k
- Bahwa, saksi sekarang ini bekerja

wiraswasta yaitu jual beli laptop;
ah
- Bahwa, orang tua saksi menyimpan

R
si
uangnya di KSP Giri Muria Group (GMG) sejak tahun 2017;
- Bahwa, waktu itu saksi dikasih tahu
ne
ng
orang tua saksi kalau jumlah bilyet gironya ada 70 bilyet;

- Bahwa, saksi pernah menerima bunga
dari KSP Gunung Muria Group tapi oleh orang tua saksi dimasukan lagi
do
gu
kedalam tabungan Deposito;

- Bahwa, saksi tidak tahu berapa besar
bunga yang diterima orangtua saksi dari Muria Group;
In
A
- Bahwa, waktu itu saksi pernah diajak

orang tua saksi ke kantor KSP Giri Muria Group;
- Bahwa, saksi tidak bertemu dengan
ah
lik
dengan terdakwa (Alif) karena saksi waktu itu menunggu di luar;

- Bahwa, waktu itu yang datang
m
ub
kerumah orang tua saksi adalah bapak abdul haris (orangtua alfi);
9. MUKLIS ARIFIYANTO Bin (Alm.) RUCHANI, di bawah sumpah pada
ka
ep
pokoknya menerangkan sebagai berikut:

- Bahwa, saksi bekerja sebagai
ah
karyawan pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah (BPRS) Saka Dana

R
Mulia.;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Saksi bekerja di Bank Pembiayaan
R
Rakyat Syariah (BPRS) Saka Dana Mulia.sejak bulan September 2013;
si
- Bahwa, saksi mengetahui tentang
ne
ng
Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”, pada saat saksi masih
bekerja pada BMT Giri Muria Asly sekira tahun 2013;
- Bahwa, yang memberitahu pendirian
do
gu koperasi adalah sdr. Alfi Hidayat yang saat itu belum disebutkan namanya
dan pada sekira tahun 2015 saksi mengetahui Koperasi tersebut bernama
In
A
Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”;
- Bahwa saksi tidak mempunyai
ah
hubungan apapun dengan KSP Giri Muria Group yang beralamat di Ruko
lik
am
ub
simpanan di Koperasi GMG Giri Muria Group namun pada saat dulu
Koperasi GMG Giri Muria Group masih menggunakan nama BMT Giri
ep
Muria Asly saksi ada simpanan disitu tapi untuk nominalnya berapa saksi
k
lupa;
ah
- Bahwa, untuk nominalnya berapa

R
si
saksi lupa;
- Bahwa, saksi tidak mengetahui proses
ne
ng
perubahan BMT Giri Muria Asly menjadi Koperasi Simpan Pinjam GMG
“Giri Muria Group” setahu saksi BMT Giri Muria Asly tiba-tiba saja
do
gu
berubah menjadi KSP Giri Muria Group;

- Bahwa, setahu saksi yang
menjalankan operasional Koperasi Simpan Pinjam (KSP) Giri Muria Group
In
A
secara penuh adalah sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa setelah saksi teliti dan amati
ah
lik
yang tertuang di Akta pendirian Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria
Group” memang merupakan nama dan identitas saksi;
m
ub
- Bahwa, saksi tidak mengetahui kalau

nama saksi tertuang di dalam akta sebagai salah satu pendiri Koperasi
ka
Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” , karena saksi bukan merupakan
ep
pendiri Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group;

ah
- Bahwa, saksi tidak pernah hadir dalam

R
Rapat Pembentukan Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa saksi tidak tahu sama sekali
R
jika nama saksi digunakan untuk menjadi salah satu pendiri Koperasi
si
Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”;
ne
ng
menghadiri pembentukan Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria
Group;
do
gu
menandatangani suatu akta atau dokumen secara tertulis terkait
In
A
pembentukan Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group;
- Bahwa, saksi tidak merupakan
ah
anggota pada Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”;
lik
- Bahwa, saksi tidak pernah membayar
uang simpanan pokok dan simpanan wajib pada Koperasi Simpan Pinjam
am
ub
GMG “Giri Muria Group;
ep
mendapatkan uang Sisa Hasil Usaha dari Koperasi Simpan Pinjam GMG
k
“Giri Muria Group”;

ah
- Bahwa, saksi tidak memiliki simpanan

R
si
pada Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”;
- Bahwa, saksi pernah diperiksa
ne
ng
penyidik;
- Bahwa, keterangan yang berikan pada
do
gu
waktu penyidikan adalah benar;

- Bahwa sdr. Alfi Hidayatmenjadi
pemegangsaam di BPRS Saka Dana Mulia pada tahun 2013 ;
In
A
- Bahwa Sdr. Alfi Hidayat memiliki

saham sebesar 18,11 % dengan nilai total Rp. 480.000.000,-.(empat
ah
lik
ratus delapan puluh juta rupiah) ;

- Bahwa, terhitung tanggal 1 Juli 2021
m
ub
sdr. sdr. Alfi Hidayat sudah tidak sebagai pemegang saham pada BPRS
Saka Dana Mulia.karena sahamnya sudah dijual kepada sdr. H. Ghufron;
ka
- Bahwa, untuk nominal pembelian

ep
sesuai dengan kuitansi adalah sebesar Rp. 480.000.000,-;

ah
- Bahwa, saksi kenal dengan nama-

R
nama pendiri Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” sebagian
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
besar adalah mantan karyawan-karyawan BMT Giri Muria Asly.salah
R
satunya adalah Sdri. Heny Fatmawati;
si
- Bahwa, untuk hubungan Koperasi
ne
ng
Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” dan Bank Pembiayaan Rakyat
Syariah (BPRS) Saka Dana Mulia tidak ada hubungannya, tetapi jika
dengan Sdr. Alfi Hidayat ada hubungannya yang mana sdr. Alfi Hidayat
do
gu dahulu sebagai salah satu pemegang saham pada BPRS Saka Dana
Mulia;
In
A
- Bahwa, saksi tidak tahu pendiri KSP
Giri Muria Group dan baru tahu setelah KSP Giri Muria Group berdiri;
ah
- Bahwa, produk dari Koperasi Simpan
lik
Pinjam GMG “Giri Muria Group” Simpanan berjangka dan pembiayaan;
am
ub
10. HENY FATMAWATI Binti SUBANI, di bawah sumpah pada pokoknya
- Bahwa, saat ini saksi bekerja di kantor
ep
k
PT. Bank Perkreditan Rakyat Syariah (BPRS) Saka Dana Mulia yang
beralamat di Jl. Jendral Sudirman No. 857-858 Dersalam Kudus;
ah
- Bahwa saksi bekerja pada PT. BPRS

R
si
Saka Dana Mulia Kudus beralamat Jl. Jendral Sudirman No. 857-858
Dersalam Kudus sejak Maret 2014;
ne
ng
- Bahwa, saksi tahu koperasi tersebut

adalah Koperasi Simpan Pinjam yang dipimpin oleh Sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, hubungan saksi dengan KSP
do
gu
GMG Giri Muria Group yaitu : Bahwa saksi adalah nasabah pada KSP
GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, nama Heny Fatmawati adalah
In
A
nama dan identitas saksi;

- Bahwa nama saksi bisa masuk ke
ah
lik
dalam Akta pendirian KSP GMG Giri Muria Group berawal dari saksi
sebagai karyawan pada BMT Giri Muria Asly yang dipimpin Sdr. Alfi
Hidayat;
m
ub
- Bahwa, saksi bisa mengetahui nama

saksi masuk ke dalam Akta Pendirian KSP GMG karena saat saksi bekerja
ka
ep
sebagai karyawan BMT Giri Muria Asly pernah mendapat pemberitahuan

dan Informasi dari Sdr. Alfi Hidayat bahwa BMT Giri Muria Asly akan
ah
berganti nama menjadi Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group;
R
- Bahwa saksi tidak pernah mengikuti

es
rapat pembentukan Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
menandatangani daftar hadir rapat pembentukan Koperasi Simpan
si
Pinjam GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, saksi kenal dengan Sdr. Alfi
ne
ng
Hidayat setelah diterima sebagai karyawan BMT Giri Muria Asly.dan Sdr.
Alfi Hidayat sebagai pimpinannya;
do
-
gu Bahwa, saksi bekerja di BMT Giri
Muria Aslu Sejak awal masuk di BMT Giri Muria Asly pada tahun
2005 saksi sebagai karyawan bagian bagian Admin sampai dengan tahun
In
A
2014;
- Bahwa setahu saksi dari awal
ah
berdiri yang menjalankan operasional adalah Sdr. Alfi Hidayat;
lik
- Bahwa, nama karyawan BMT Giri
Muria Asly yang namanya digunakan untuk pendirian KSP GMG Giri Muria
am
ub
Group adalah sdr. Muklis;
- Bahwa, saksi bisa menjadi karyawan
di kantor BPRS Saka Dana Mulia awalnya pada tahun 2014 saat saksi
ep
k
masih menjadi karyawan di BMT Giri Mulia Asly milik sdr. Alfi Hidayat
dimana saat itu dalam RAT, sdr. Alfi Hidayat menyampaikan bahwa sdr. Alfi
ah
R
Hidayat mempunyai saham di sebuah BPRS Saka Dana Mulia dan
si
menawarkan jika ada karyawan koperasi yang sudah lama bekerja serta
ne
ng
ingin mempunyai pengalaman lebih bisa langsung melamar sebagai

karyawan di BPRS Saka Dana Mulia, kemudian dari informasi tersebut
saksi langsung mencoba melamar ke BPRS Saka Dana Mulia yang
do
gu
beralamat di Jl. Jendral Sudirman No. 857-858 Dersalam Kudus;

- Bahwa, waktu itu saksi ditempatkan di
bagian CS (Customer Servis) selama 6 bulan BPRS Saka Dana Mulia,
In
A
kemudian di bagian teler selama 6 bulan kemudian setelah bisa

menguasai bagian-bagian tersebut saksi di angkat sebagai karyawan
ah
lik
bagian staf funding BPRS Saka Dana Mulia yang beralamat di Jl. Jendral
Sudirman No. 857-858 Dersalam Kudus sampai sekarang;
- Bahwa saksi tidak mengetahui, BMT
m
ub
Giri Muria Asly akan berganti nama menjadi Koperasi Simpan Pinjam
ka
GMG Giri Muria Group dikarenakan sebelum KSP GMG Giri Muria
ep
Group berdiri, saksi sudah bekerja pada PT. BPRS Saka Dana Mulia
Kudus;
ah
- Bahwa, saksi sebagai Salah satu

R
anggota dari Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
membayarkan simpanan pokok dan simpanan wajib pada KSP GMG Giri
si
Muria Group;
ne
ng
mendaftarkan diri menjadi anggota pada KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, saksi sebenarnya tidak
do
gu memiliki tabungan pada KSP GMG Giri Muria Group, namun pada tahun
2005 saksi memiliki tabungan pada BMT Giri Muria Asly sebesar Rp
5.000.000; (Lima juta rupiah). Kemudian pada tahun 2015 setelah KSP
In
A
GMG Giri Muria Group berdiri, tabungan saksi sebesar Rp. 5.000.000;
(Lima juta rupiah) yang ada pada BMT Giri Muria Asly tanpa saksi ketahui
ah
lik
telah dipindahkan ke KSP GMG Giri Muria Group, karena dari tahun 2014
sampai dengan Januari 2020 saksi masih mendapatkan bagi hasil sebesar
am
Rp. 100.000,- (seratus ribu rupiah) setiap bulannya dengan cara
ub
diantarkan oleh karyawan KSP GMG Giri Muria Group ke kantor saksi
BPRS Saka Dana Mulia;
ep
- Bahwa, saksi tidak memiliki buku
k
tabungan dari KSP GMG Giri Muria Group dan buku tabungan BMT Giri
ah
Muria Asly;
R
si
- Bahwa saksi tidak mengetahui terkait
operasional KSP GMG Giri Muria Group;
ne
ng
- Bahwa, produk BMT Giri Mulia Asly

adalah berupa tabungan biasa,tabungan berjangka dan tabungan tahapan;
- Bahwa, produk yang ada di KSP
do
gu
GiriMulya Group sama dengan yang di BMT Giri Mulia Asly adalah
sama;
- Bahwa, saksi tidak tahu jumlah
In
A
anggota dari KSP Giri Muria Group;

- Bahwa, perilaku terdakwa terhadap
keryawannya baik dan juga dalam masalah pembayaran gajinya lancar;
ah
lik

11. KUN ZAKIYATAL HASANAH Binti Alm. MOH. HASAN BISRI, di bawah
m
ub
sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut:

- Bahwa, saksi bekerja pertama kali di
ka
BMT Giri Muria Asly, sejak tahun 2003 sebagai karyawan/ teler yang
ep
beralamat di Dawe selanjutnya saksi pindah KSP GMG Giri Muria Group
ah
yang beralamatkan di Jl. Jenderal Sudirman Ruko Sudirman Square, No 1 –

R
2 B Kudus;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, Saksi bekerja di KSP GMG
R
Giri Muria Group yang beralamatkan di Jl. Jenderal Sudirman Ruko
si
Sudirman Square, No 1 – 2 B Kudus sejak tahun 2017;
ne
ng
- Bahwa, selama saksi bekerja di
Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” yang beralamat di Ruko
Sudirman Square No. 1-2 B Jl. Jendral Sudirman Kudus, saksi adalah
do
gu Sekertaris sekaligus Manajer Keuangan dan Accounting;
- Bahwa, waktu itu cabangnya ada 4
In
A
yaitu di Dawe, Barongan, Jekulo dan di Jl. Sudirman”;
- Bahwa, waktu itu pimpinannya adalah
ah
bapak Alfi;
lik
- Bahwa, saksi tidak mengetahui nama
saksi dicantumkan dalam Akta Pendirian Koperasi dan masuk di dalam
am
ub
struktur organisasi pada KSP GMG Giri Muria Group sebagai Sekertaris;
- Bahwa, setahu saksi ada RAT, yang
ep
dilakukan bebarengan saat pengundian tabungan Tahapan Dana Mandiri;
k
- Bahwa, setahu saksi setiap ada RAT,

ah
Dinas Koperasi diundang;

R
si
- Bahwa, setahu saksi yang diundang
kurang lebih 1.000 (seribu) anggota;
ne
ng

simpanan di Koperasi GMG Giri Muria Group namun pada saat dulu
do
gu
Koperasi GMG Giri Muria Group masih menggunakan nama BMT Giri Muria
Asly saksi ada simpanan disitu tapi untuk nominalnya berapa saksi lupa;
- Bahwa, saksi mengetahui tentang
In
A
BMT Giri Muria Asly, karena sejak tahun 2003 saksi bekerja pada BMT
Giri Muria Asly. Jabatan pekerjaan saksi pada BMT Giri Muria Asly
ah
lik
berpindah-pindah dari bagiang teller hingga menjabat sebagai Manager

Operasional BMT Giri Muria Asly cabang Dawe pada tahun 2010;
m
ub
- Bahwa saksi tidak hadir, karena tidak

ada rapat pembentukan. Namun saksi pernah dimintai tanda tangan oleh
ka
Sdr. Alfi Hidayat untuk pembentukan KSP GMG Giri Muria Group pada saat
ep
bekerja;
ah
- Bahwa, surat pengangkatan saudara

R
sebagai Manajer Keuangan dan Accounting di KSP GMG Giri Muria Group
es
tidak ada;
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, tugas saudara sebagai
R
Manajer Keuangan dan Accounting di KSP GMG Giri Muria Group adalah
si
menerima perintah dari pimpinan yaitu Sdr. Alfi Hidayat untuk melakukan
ne
ng
penarikan uang di Bank, melakukan pencatatan uang masuk dan keluar
pada KSP GMG Giri Muria Group,mencocokkan data keluar masuk
keuangan yang tercatat secara manual dengan yang tercatat di sistem IMFA
do
gu dan menyerahkan data catatan manual kepada bawahan untuk disimpan di
almari;
In
A
- Bahwa, para nasabah tertarik menaruh
uangnya di KSP Giri Muria Group karena bunganya tinggi diatas perbankan;
ah
- Bahwa saksi tidak menerima
lik
penghasilan sama sekali sebagai Sekertaris Koperasi Simpan Pinjam Giri
Muria Group dan Saksi hanya mendapat gaji sebagai Manager Keuangan
am
ub
dan Accounting sebesar Rp 9.000.000; (Sembilan Juta rupiah);
- Bahwa, persaksiratan untuk menjadi
ep
anggota Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group Kudus hanyalah dengan
k
membuka rekening tabungan Sibagus dan menyerahkan foto copy KTP;

ah
- Bahwa, tidak ada besaran simpanan

R
si
wajib dan simpanan pokok yang harus dibayarkan oleh anggota
Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group Kudus dan saksi tidak tahu
ne
ng
mengapa demikian;
- Bahwa, adapun pengambil keputusan
do
gu
dalam tidak adanya simpanan Pokok dan Simpanan Wajib adalah Sdr. Alfi
Hidayat selaku pemilik Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group Kudus;
- Bahwa, beberapa orang yang domisili
In
A
di luar wilayah Kab. Kudus memiliki simpanan pada KSP GMG Giri Muria
Group;
ah
lik
- Bahwa, produk yang ada di KSP GMG

Giri Muria Group yaitu: Simpanan Amanah Berjangka (Deposito), Simpanan
m
ub
biasa yang disebut Sibagus, Tahapan Dana Mandiri (TDM), Produk

pinjaman Murabahah (pembiayaan);
ka
- Bahwa masyarakat di perbolehkan

ep
menabung dengan memenuhi persyaratan tertentu. Adapun persyaratannya

ah
yaitu hanya menyerahkan Foto Copy KTP dan buka tabungan 10 (sepuluh)
R
ribu rupiah;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa ada sejumlah kurang lebih
R
3.000; (Tiga ribu) orang yang menyimpan uang pada KSP GMG Giri Muria
si
Group dan tidak membayar simpanan pokok dan simpanan wajib;
ne
ng
- Bahwa semua masyarakat yang
menyimpan uang pada Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group
tercatat di dalam buku register tabungan dan di input (dicatat) didalam
do
gu sistem komputer KSP GMG Giri Muria Group yaitu sistem IMFA;
- Bahwa, bagi masyarakat yang
In
A
menabung akan diberikan buku tabungan;
- Bahwa, saksi tidak merupakan
ah
anggota pada Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” dan
lik
tidak pernah pernah membayar uang simpanan pokok dan simpanan wajib
pada Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group serta tidak pernah
am
ub
mendapatkan uang Sisa Hasil Usaha dari Koperasi Simpan Pinjam
GMG “Giri Muria Group”;
ep
- Bahwa, saksi punya simpanan di KSP
k
Giri Muria Group sebesar Rp.80.000.000,- (delapan puluh juta rupiah);

ah
- Bahwa, saksi tidak tahu berapa

R
si
keuntungan setiap Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”
menanamkan di 3 (tiga) tempat tersebut;
ne
ng
- Bahwa uang yang digunakan untuk

membeli beberapa saham itu adalah uang dari KSP GMG Giri Muria
do
gu
Group/uang dari para nasabah;

- Bahwa, yang memiliki keinginan atau
inisiatif membeli saham pada BPR Harta Muriatama Kudus dan BPR Setia
In
A
Karib Abadi menggunakan uang KSP GMG Giri Muria Group adalah Sdr.
Alfi Hidayat;
ah
lik
- Bahwa dalam melakukan pembelian

saham tanpa melalui RAT dan dalam pembelian saham tersebut diatas
m
ub
namakan Sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa selama ini KSP GMG Giri
ka
Muria Group tidak memperoleh apapun dalam membeli saham, karena yang
ep
berhubungan dengan pihak BPR adalah Sdr. Alfi Hidayat;

ah
- Bahwa, usaha yang dilakukan

R
koperasi adalah simpan pinjam saja.Namun ada usaha yang dilakukan oleh
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Sdr. Alfi Hidayat menggunakan uang Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri
R
Muria Group yaitu:
si
a) Trans Asia yaitu usaha dalam bidang traveling dan tiketing;
ne
ng
b) Trans Muria yaitu rental mobil;
c) Memiliki saham di BPRS Gala Mitra Abadi Purwodadi;
d) Memiliki saham di BPR Setia Karib Abadi Semarang;
do
gu e) Memiliki saham di BPR Harta Muriatama di Kudus;
f) Memiliki saham di BPRS Saka Dana Mulia Kudus.
In
A
- Bahwa, setahu saksi Sdr. Alfi Hidayat
memiliki saham pada BPR Gala Mitra Abadi Purwodadi dan BPR Saka
ah
Dana Mulia Kudus sebelum KSP GMG Giri Muria Group berdiri.Untuk
lik
pembelian saham pada BPR Setia Karib Abadi Semarang pada bulan
Desember 2017, kemudian untuk pembelian saham pada BPR Harta
am
ub
Muriatama Kudus pembelian saham pada bulan Oktober 2019;
- Bahwa untuk saham di BPR Harta
ep
Muriatama dan Setia Karib Abadi Semarang tercatat atas nama Sdr. ALFI
k
HIDAYAT, sehingga kalau ada laba/keuntungan masuk ke atas nama ALFI

ah
HIDAYAT bukan kepada KSP GMG Giri Muria Group;

R
si
- Bahwa selain digunakan untuk
pembelian saham, uang simpanan masyarakat digunakan untuk
ne
ng
pembelian aset tanah diantaranya yaitu Pembelian aset tanah dan

bangunan (ruko) yang beralamat di Jl Sudirman Square digunakan
do
gu
untukTras Asia Tahun 2018 dengan nilai Rp1.750.000.000,-;

- Bahwa, setahu saksi aset yang dibeli
KSP GMG Giri Muria Group hanyalah bangunan (ruko) yang beralamat di
In
A
Sudirman Square digunakan untuk Trans Asia;

- Bahwa, saksi tidak tahu atas nama
ah
lik
siapakah aset yang dimiliki oleh Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group
yaitu ruko yang beralamat di Sudirman Square digunakan untuk kantor
m
ub
Trans Asia;
- Bahwa, kas yang dikeluarkan untuk
ka
pembelian saham tersebut tercatat di dalam sistem komputer laporan

ep
keuangan (Sistem IMFA) Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group Kudus;
ah
- Bahwa, besar uang yang sudah

R
dikeluarkan KSP GMG Giri Muria Group untuk pembelian aset dan saham
es
pada BPR yaitu :

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
 BPR Setia Karip Abadi Semarang yang saksi berikan secara bertahap
R
sebanyak 2 (dua) kali yaitu Rp. 4.200.000.000,- (Empat milyar dua ratus
si
juta rupiah) dan Rp. 600.000.000,- (Enam ratus juta rupiah) dengan total
ne
ng
sebesar Rp. 4.800.000.000,- (Empat milyar delapan ratus ribu rupiah)
 BPR Harta Muria Tama Kudus saksi berikan secara tunai sebesar Rp.
1.800.000.000,- (Satu milyar delapan ratus ribu rupiah). Untuk pembelian
do
gu aset sebesar Rp. 1.750.000.000.
- Bahwa, keadaan keuangan KSP GMG Giri Muria Group saat ini, setahu saksi
In
A
Kas Kosong, dikarenakan uang kas pada koperasi digunakan untuk
pemberian bunga pada prodak-prodak tabungan;
- Bahwa, dalam operasional pada KSP GMG Giri Muria Group adalah Sdr. Alfi
ah
lik
Hidayat, karena selaku pemegang kendali dan semua kegiatan koperasi
harus dengan persetujuan Sdr. Alfi Hidayat:
am
ub
- Bahwa yang melakukan pengelolaan keuangan adalah Sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, setahu saksi permasalahan semua orang tersebut dengan Koperasi
Simpan Pinjam Giri Muria Group yaitu uang simpanan/tabungan yang ada
ep
pada Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group belum bisa diambil;
k
- Simpanan Robby Yassin Abdullah, dkk di Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria
ah
Group tidak bisa dicairkan karena kas di rekening koperasi limit atau habis
R
si
sehingga tidak bisa mengembalikan simpanan orang- orang tersebut;
- Bahwa, sejak saksi menjabat sebagai manajer keuangan pada tahun 2017,
ne
ng
saksi melihat pada system imfa bahwa dari tahun 2015 terdapat catatan uang
yang keluar untuk sdr. Alfi Hidayat dengan keterangan kasbon atau pinjaman
namun terhadap uang yang sudah dipinjam tersebut tidak ada laporan
do
gu
pengembalian yang tercatat dalam system imfa;

- Bahwa, saksi tidak mengetahui digunakan untuk apa uang uang pada
In
koperasi simpan pinjam (KSP) GMG Giri Muria Group, karena tidak ada
A
pemberitahuan dari sdr. Alfi Hidayat. Sehingga dalam sistem catatannya

hanya pinjaman atau kasbon;
ah
lik
- Bahwa, setiap kali saksi melakukan pengeluaran/pengambilan sejumlah uang

milik koperasi simpan pinjam (KSP) GMG Giri Muria Group atas dasar
m
ub
perintah sdr. Alfi Hidayat selalu dicatatkan dalam system IMFA;

- Bahwa, sdr. Alfi Hidayat tidak pernah memberikan sertifikat tanah kepada
koperasi simpan pinjam (KSP) GMG Giri Muria Group terkait dengan
ka
ep
pembelian aset menggunakan uang dari koperasi simpan pinjam (KSP) GMG
Giri Muria Group;
ah
- Bahwa, saksi pernah melakukan pembayaran hutang di lembaga pengelola

R
dana bergulir kementerian koperasi dan UMKM, yang mana uangnya berasal
es
dari nasabah adapun hal tersebut adalah karena koperasi memiliki pinjaman
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
di sana;
- Bahwa, seingat saksi, saksi mentransferkan uang untuk pembayaran hutang
si
di lembaga pengelola dana bergulir kementerian koperasi dan UMKM ke
virtual account milik lembaga pengelola dana bergulir kementerian koperasi
ne
ng
dan UMKM di rekening BNI (nomor rekeningnya saksi lupa) milik lembaga
pengelola dana bergulir kementerian koperasi dan UMKM melalui rekening
do
gu BNI syariah atas nama
Group;
koperasi simpan pinjam (KSP) GMG Giri Muria
- Bahwa, untuk nominal uang yang dibayarkan untuk pembayaran hutang di
In
A
lembaga pengelola dana bergulir kementerian koperasi dan UMKM tepat
saksi lupa namun seingat saksi, saksi membayarkan bunganya sebesar
ah
lik
Rp5.000.000,- (lima juta rupiah) yang saksi transferkan beberapa kali dan
pembayaran pokok hutang saksi transferkan sekali untuk jumlahnya saksi
am
lupa;
ub
- Bahwa, setahu saksi ada 3 rekening yang digunakan atas nama Koperasi
Simpan Pinjam Giri Muria Group yaitu Bank Syariah Mandiri Cab. Kudus,
ep
Bank BNI Syariah Cab. Kudus dan Bank Rakyat Indonesia cab. Kudus;
k
- Bahwa, cara KSP Giri Muria Group jika tidak bisa mencairkan dana para
ah
nasabahnya tersebut dengan cara pinjam uang dari bank;

R
- Bahwa,semua karyawan diKSP Giri Muria Group diharuskan untuk mebuka
si
rekening karena semua gaji karyawan KSP Giri Muria Group setiap bulannya
ne
ng
masuk ke rekening masing-masing;

- Bahwa, terdakwa (Alfi) setiap harinya selalu bersikap baik pada semua
karyawannya;
do
- Bahwa, selama saksi diperintah oleh terdakwa (Alfi) saksi tidak pernah
gu
mendapatkan bonus;
In
A
12. ANA DWI NARDAYATUN Binti SUWARNO, di bawah sumpah pada

- Bahwa, saksi mengetahui Bahwa KSP
ah
lik
GMG Giri Muria Group merupakan koperasi yang bergerak di bidang simpan
pinjam;
m
ub
- Bahwa, pemilik KSP GiriMuria Group

adalah Sdr. Alfi Hidayat;
ka
ep
- Bahwa, KSP Giri MuriaGroup memiliki

3 (tiga) kantor cabang yaitu :Kantor KSP GMG Cabang Dawe Kudus,Kantor
ah
KSP GMG Cabang Barongan Kudus, Kantor KSP GMG Cabang Jekulo
R
Kudus;
es
M
- Bahwa hubungan saksi dengan

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group adalah hubungan pekerjaan
R
Yang mana pada tahun 2015 saksi bekerja pada bagian kasir dan pada tahun
si
2016 saksi menjabat sebagai manajer area Kantor cabang Barongan
ne
ng
-Kudus;
- Bahwa, koperasi Simpan Pinjam GMG
Giri Muria Group setahu saksi bergerak dalam bidang simpan pinjam;
do
gu - Bahwa, sebelum bekerja pada KSP
GMG Giri Muria Group saksi bekerja di BMT Giri Muria Asly sejak tahun
In
A
2005 Kemudian pada tahun 2015 BMT Giri Muria Asly berubah nama menjadi
KSP GMG Giri Muria Group;
ah
- Bahwa, saksi pada tahun 2016
lik
menjabat sebagai Manager Area Cabang yang berkantor di Barongan Kudus
yang berubah menjadi Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group;
am
ub
- Bahwa, sebelum menjabat sebagai
manager area saksi ditempatkan di bagian teller pada tahun 2016;
ep
- Bahwa, tugas pokok saksi sebagai
k
manager Area adalah :Menemui nasabah yang kompalin, Melakukan

ah
pengecekkan laporan kas harian, Melaporkan laporan kas harian dalam

R
si
bentuk hard file yang sudah tertera tandatangan teller dan saksi selaku
Manager area kepada Mangaer Keuangan;
ne
ng
- Bahwa, dasar pengangkatan saksi

sebagai Manager Area cabang Barongan Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri
do
gu
Muria Group hanyalah berdasarkan penunjukkan Sdr. Alfi Hidayat selaku

pimpinan;
- Bahwa saksi memperoleh gaji setiap
In
A
bulannya sebesar Rp 5.000.000,- (lima juta rupiah);

- Bahwa saksi hanyalah karyawan pada
ah
lik
KSP GMG Giri Muria Group dan bukan merupakan anggota;

- Bahwa, tidak ada simpanan wajib dan
m
ub
simpanan pokok yang ditentukan oleh pihak KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, yang mengambil kebijakan
ka
tersebut adalah sdr. Alfi Hidayat;

ep
- Bahwa, setahu saksi selama saksi

ah
bekerja di KSP GMG Giri Muria Group yang mengambil semua kebijakan
R
terkait operasional kantor maupun operasional keuangan KSP GMG Giri

es
Muria Group adalah dari Manager operasional yaitu sdr. Alfi Hidayat;
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, anggota KSP GMG Giri Muria
R
Group Cab. Barongan untuk tepatnya saksi tidak tahu setahu saksi lebih dari
si
1000 orang;
ne
ng
- Bahwa, untuk untuk dapat menjadi
anggota KSP GMG Giri Muria Group cukup memberikan fotocopy KTP dan
melakukan setoran uang awal sebesar Rp10.000,- (sepuluh ribu rupiah)
do
gu kemudian mendapatkan buku tabungan KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, setelah mendapat buku
In
A
tabungan KSP GMG Giri Muria Group maka sudah dianggap sebagai
anggota KSP GMG Giri Muria Group;
ah
- Bahwa setahu saksi KSP GMG GIRI
lik
MURIA GROUP setiap tahun mengadakan Rapat Anggota Tahunan yang
dihadiri kurang lebih 100 orang anggota (karyawan dan perwakilan anggota);
am
ub
- Bahwa, KSP Giri Muria Group
mengadakan Rapat Anggota Tahunan terakhir pada Tahun 2019 di daerah
ep
Bae Kudus, Rapat Anggota Tahunan ini biasanya diadakan bersamaan
k
dengan masyarakat yang menabung dengan jenis produk Tdm/Arisan

ah
(Tahapan Dana Mandiri);

R
si
- Bahwa, pada RAT tersebut Yang hadir
adalah seluruh karyawan dan perwakilan anggota lainnya diluar karyawan,
ne
ng
sdr. Alfi Hidayat selaku pimpinan Koperasi, dari Dinas Koperasi Kudus;
- Bahwa, semua masyarakat bisa
do
gu
menyimpan uangnya di KSP Giri Muria Group;

- Bahwa, besaran hasil yang diberikan
kepada anggota yang memiliki simpanan berjangka selalu sama setiap
In
A
bulannya;
- Bahwa uang yang digunakan untuk
ah
lik
pembayaran hasil/bunga adalah uang tabungan dari para masyarakat yang

menabung pada KSP GMG Giri Muria Group;
m
ub
- Bahwa, menurut saksi yang menabung

tidak semua merupakan anggota koperasi tersebut, karena masyarakat yang
ka
menabung tidak membayar simpanan pokok dan simpanan wajib;

ep
- Bahwa, setahu saksi semua

ah
masyarakat yang menyimpan uang (penabung) pada KSP GMG Giri Muria
R
Group semuanya tidak membayarkan simpanan pokok dan simpanan wajib;

es
- Bahwa, masyarakat yang berdomisili

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
di luar Kabupaten Kudus dapat menyimpan uang di KSP GMG Giri Muria
R
Group;
si
- Bahwa, waktu itu nasabahnya ada
ne
ng
kurang lebih 1000 nasabah;
- Bahwa, masyarakat yang menyimpan
uang diKSP GMG Giri Muria Group tidak wajib sebagai anggota Koperasi
do
gu KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, dalam Manager Marketing
In
A
menawarkan produk koperasi kepada masyarakat dengan cara mendatangi
masyarakat ke rumahnya atau tempat kerjanya dengan membawa brosur dan
ah
menerangkan terkait produk yang ada pada KSP GMG Giri Muria Group;
lik
- Bahwa, kegiatan simpan pinjam KSP
GMG Giri Muria Group sudah tidak berjalan sampai dengan saat ini;
am
ub
- Bahwa, produk yang ditawarkan
Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group di kantor cabang Barongan
ep
Kudus produk yang kami tawarkan kepada masyarakat hanya berupa
k
simpanan saja yaitu :

ah
a. Tabungan simpanan biasa (Sibagus).

R
si
Simpanan Biasa (Sibagus)
Tabungan atau simpanan ini sewaktu-waktu bisa diambil oleh
ne
ng
masyarakat untuk nominal yang ditabungkan minimal sebesar

Rp. 10.000,-
do
gu
Dari Tabungan ini masyarakat mendapatkan keuntungan atau

bonus perbulan sebesar 1% dari nominal saldo yang
mengendap.
In
A
b. TDM/Arisan (Tahapan Dana Mandiri) tabungan atau simpanan

yang perbulan wajib melakukan simpanan sebesar Rp. 250.000,-
ah
lik
selam 24 bulan/kali untuk pengambilan hanya dapat dilakukan

dibulan ke 25, apabila masyarakat tidak melanjutkan simpanan
m
ub
atau berhenti maka pengambilan juga harus menunggu sampai

bulan ke 25.dan ada hadiahnya ;
ka
c. Simpanan Berjangka (Sijempol)

ep
dengan nominal paling sedikit Rp. 1.000.000,- (satu juta

ah
rupiah) dan simpanan ini ditentukan dengan jangka waktu

R
selama 3 bulandengan bungan 1 %, 6 bulan dengan bunga 1,2

es
%, 12 bulan dengan bunga 1,3 % dari nominal saldo dan

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, para nasabah menaruh uangnya diKSP Giri Muria Group dengan
R
cara tunai atau transfer;
si
- Bahwa, yang menandatangani slip penarikan dan penyetoran adalah kasir
ne
ng
dan manegernya;
- Bahwa, jumlah pegawai yang ada di KSP Giri Muria Group cabang
barongan ada kurang lebih 6 pegawai;
do
gu - Bahwa, kegiatan simpan pinjam KSP GMG Giri Muria Group sudah
tidak berjalan sejak Bulan Nopember 2020;
In
A
- Bahwa yang menangani terkait keuangan di kantor pusat adalah Bu.
Kunzahiyatal Hasanah sedangkan yang menangani keuangan di kantor
ah
cabang adalah Teller dan yang menyimpan di Brankas adalah saksi;
lik
- Bahwa, Yang membuat laporan keuangan terkait keluar masuknya
keuangan di Kantor cabang Barongan adalah Teller yang disetujui oleh
am
ub
saksi namun atas seijin dari kantor pusat dalam hal ini atas persetujuan
Bu. Kunzahiyatal Hasanah;
ep
- Bahwa KSP GMG Giri Muria Group tidak memiliki ijin dari OJK, hanya ijin
k
dari Dinas Koperasi Kab. Kudus;

ah
- Bahwa, keuangan di KSP Giri Muria Group saat ini mengalami

R
si
kekosongan dikarenakan tidak ada orang yang menabung;
- Bahwa, saksi tidak tahu uang masyarakat yang tersimpan pada KSP
ne
ng
GMG Giri Muria Group dipergunakan untuk apa saja yang lebih
mengetahui adalah Kunzahiyatal Hasanah dan sdr. Alfi Hidayat;
do
gu
- Bahwa, semua masyarakat yang menyimpan uang pada KSP GMG Giri
Muria Group tercatat dalam system IMFA, selain itu juga tercatat dalam
pembukuan;
In
A
- Bahwa, yang bertanggung jawab atas operasional KSP GMG Giri Muria
Group adalah pimpinan yaitu Sdr. Alfi Hidayat ;
ah
lik
- Bahwa, saksi dalam bekerja di KSP Giri Muria Group ada perjanjiannya
secara tertulis;
m
ub
- Bahwa, nasabah bisa mengambil uangnya dalam nominal besar di KSP

tempat saudara bekerja asal harus konfirmasi dulu di kantor pusatnya;
ka

ep
13. GADIS ANDARYANI Binti WELAS ABADI, di bawah sumpah pada pokoknya
ah

- Bahwa, saksi mengetahui bahwa KSP GMG Giri Muria Group merupakan
R
es
koperasi yang bergerak di bidang simpan pinjam;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahawa, saksi merupakan karyawati pada KSP GMG Giri Muria Group,
R
adapun saksi bekerja di koperasi tersebut sejak sekira bulan Juli 2017
si
sampai dengan tahun 2020;
- Bahwa, namun sejak awal Januari 2021 saksi sudah tidak bekerja, karena
ne
ng
tidak diberikan gaji oleh KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, saksi bisa menjadi karyawati pada KSP GMG Giri Muria Group
do
gu dengan cara melamar kerja pada tahun 2017 dan dilakukan interview oleh
Sdr. ALFI HIDAYAT. Kemudian saksi diterima bekerja KSP GMG Giri Muria
Group dan ditempatkan di kantor pusat KSP GMG Giri Muria Group yang
In
A
beralamat di Jl. Jendral Sudirman Ruko Sudirman square No. 1-2B
KUDUS di bagian Customer Service;
ah
- Bahwa, selain sebagai Customer Service pada saat pertama kali diterima
lik
bekerja pada sekira bulan Juli 2017 dan pada pertengahan tahun 2019
selanjutnya saksi ditempatkan sebagai Admin Simpanan di kantor pusat
am
ub
KSP GMG Giri Muria Group yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman Ruko
Sudirman square No. 12B Kudus;
- Bahwa, pekerjaan saksi sebagai Customer Service setiap harinya adalah
ep
k
melakukan pelayanan kepada masyarakat yang akan menabung dan

ah
menyimpan uang serta melakukan pelayanan lainnya yang berhubungan

R
si
dengan prodak yang ada pada KSP GMG Giri Muria Group. Terkait dengan
masyarakat yang akan membuka rekening simpanan baru, diawali dengan
ne
ng
menyerahkan KTP Asli kemudian mengisi formulir aplikasi simpanan.

Setelah formulir aplikasi simpanan diisi oleh masyarakat (calon nasabah)
do
selanjutnya akan saksi tulis ke dalam buku register tabungan dan saksi
gu
input ke dalam sistem IMFA (Sistem komputer pada KSP GMG Giri Muria
Group). Setelah data calon nasabah terinput secara lengkap akan
In
A
terhubung (otorisasi) dengan sistem IMFA milik Manager Keuangan (Sdri.

Kun Zakiyatal Khasanah) untuk meminta persetujuan. Apabila Manager
ah
lik
keuangan menyetujui maka dilakukan pencetakan buku simpanan dan

apabila tidak disetujui maka akan di tolak, Sedangkan tugas saksi
sebagai Admin Simpanan tugas saksi yaitu menginput data simpanan
m
ub
Deposito dan semua prodak simpanan ke dalam sistem IMFA dan dicatat
ka
di Exel computer;
ep
- Bahwa, sistem gaji yang diberikan oleh KSP GMG Giri Muria Group adalah
pembayaran setiap bulan yang diberikan melalui transfer ke rekening
ah
tabungan koperasi atas nama saksi sendiri;

R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, untuk besaran gaji pokok kurang lebih Rp. 2.100.000; (dua juta
R
seratus ribu rupiah) dan gaji fee besaran naik turun antara Rp. 700.000;
si
(tujuh ratus ribu rupiah);
- Bahwa, saksi juga termasuk sebagai anggota KSP GMG Giri Muria Group;
ne
ng
- Bahwa, persyaratan untuk menjadi anggota yaitu hanya mengisi formulir
dan menyerahkan KTP dan menyetorkan uang simpanan setoran awal Rp
do
gu 10.000; (sepuluh ribu rupiah);
- Bahwa, tidak ada simpanan wajib dan simpanan pokok yang ditentukan
oleh pihak KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa setahu saksi selama saksi bekerja di KSP GMG Giri Muria Group
In
A
yang mengambil semua kebijakan terkait operasional kantor maupun
operasional keuangan KSP GMG Giri Muria Group adalah sdr. ALFI
ah
lik
HIDAYAT selaku pimpinan tertinggi di KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, untuk tepatnya saksi tidak tahu berapa orang yang memiliki
am
simpanan pada KSP GMG Giri Muria Group Kudus, setahu saksi lebih dari
ub
1000 orang;
- Bahwa, untuk dapat menjadi anggota KSP GMG Giri Muria Group cukup
ep
memberikan fotocopy KTP dan melakukan setoran uang awal sebesar Rp.
k
10.000,- (sepuluh ribu rupiah) kemudian mendapatkan buku tabungan KSP

ah

R
si
- Bahwa, setelah mendapat buku tabungan KSP GMG Giri Muria Group
maka sudah dianggap sebagai anggota KSP GMG Giri Muria Group;
ne
ng
- Bahwa, Setahu saksi tidak ada Rapat Anggota Tahunan di KSP GMS Giri
Muria Group;
- Bahwa, saksi sendiri tidak pernah menerima SHU, sedangkan anggota
do
gu
yang lainnya setahu saksi juga tidak ada yang menerima;

- Bahwa, selama saksi bekerja di KSP GMG Giri Muria Group tidak ada
buku daftar anggota, yang saksi tahu hanyalah buku register pembukaan
In
A
rekening dan buku Aplikasi Formulir pendaftaran rekening (CIF);

- Bahwa, semua masyarakat boleh melakukan simpanan di KSP GMG Giri
Muria Group;
ah
lik
- Bahwa, masyarakat yang datang ke KSP GMG Giri Muria Group untuk
membuka tabungan pasti disetujui oleh pihak koperasi selama memenuhi
m
ub
persyaratan yaitu memberikan fotocopy identitas diri (KTP) dan

memberikan setoran awal sebesar Rp. 10.000,- (sepuluh ribu rupiah);
ka
- Bahwa, masyakarat yang menabung di KSP GMG Giri Muria Group akan
ep
mendapatkan buku tabungan dengan bentuk fisik tabungan;

- Bahwa, setahu saksi semua masyarakat yang menyimpan uang
ah
(penabung) pada KSP GMG Giri Muria Group semuanya tidak

R
membayarkan simpanan pokok dan simpanan wajib;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, semua masyarakat yang menyimpan uang pada KSP GMG Giri
R
Muria Group tercatat dalam pembukuan buku register dan diinput ke dalam
si
sistem komputer (system IMFA);
- Bahwa, yang melakukan pencatatan dan melakukan input adalah bagian
ne
ng
customer servis untuk pembukuan dan menginput ke sistem imfa adalah
bagian Admin Simpanan;
do
-
gu Bahwa, saksi adalah yang melakukan pencatatan pada saat sebagai
karyawan bagian Customer Servise dan menginput ke dalam sistem IMFA
pada saat sebagai karyawan bagian Admin Simpanan;
In
A
- Bahwa saksi tidak mengetahui. Adapun yang mengetahui adalah Sdri.
Nurlaili dan Sdri. Kun Zakiyatal Hasanah;
- Bahwa, semua tabungan biasa di koperasi Giri Muria Group tidak bisa
ah
lik
diambil seluruhnya dimana harus disisakan sebesar Rp10.000,- (Sepuluh
ribu rupiah) untuk biaya administrasi koperasi. Namun pada saat ini semua
am
ub
tabungan masyarakat tidak ada yang bisa diambil;
- Bahwa, setahu saksi ada lagi buku Tahapan Dana Mandiri, selain itu tidak
ada;
ep
- Bahwa, jumlah pegawai yang ada diKSP Giri Muria Group yang diJl.
k
Sudirman ada kurang lebih 12 orang;

ah
- Bahwa, selama bekerja di KSP Giri Muria Group yang ada di Jl.Sudirman
R
si
pernah bertemu dengan terdakwa (Alfi);
- Bahwa, saksi di samping sebagai staf administrasi juga merangkap
ne
ng
sebagai teller;
- Bahwa, yang memerintah saksi sabagai teller adalah Bu Hana
- Bahwa, saksi diperbantukan sebagai teller mulai tahun 2019 sampai
do
dengan tahun 2020;
gu
- Bahwa, tugas saksi sebagai teller waktu itu adalah kalau ada nasabah
yang menabung saksi buatkan slip terus melaporkan kepada teller;
- Bahwa, dengan adanya cap stempel itu merupakan tanda sah sebagai
In
A
nasabah KSP Giri Muria Group;

- Bahwa, setiap orang yang ingin menjadi anggota nasabah KSP Giri Muria
ah
lik
Group itu ada ketentuannya/persyaratannya;

14. BUDI WICAKSONO Bin SUPRIYO, di bawah sumpah pada pokoknya
m
ub

- Bahwa, saksi mengetahui. Bahwa KSP GMG Giri Muria Group merupakan
ka
koperasi yang bergerak di bidang simpan pinjam;

ep
- Bahwa, saksi pernah bekerja di Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group
yang beralamatkan Jl. Jenderal Sudirman Ruko Sudirman Square, No 1 –
ah
2 B Kudus;
R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, hubungan saksi merupakan karyawan pada KSP GMG Giri Muria
R
Group, adapun saksi bekerja di koperasi tersebut sejak sekira bulan April
si
2018 sampai dengan November 2020;
- Bahwa, sebelum bekerja di KSP Giri Muria Group saksi sudah bekerja di
ne
ng
saksi bekerja di BPRS Saka Dana Mulia Kudus dari tahun 2017 sampai
dengan tahun 2018;
do
-
gu Bahwa, sepengetahuan saksi selama bekerja pada KSP GMG Giri Muria
Group struktur kepengurusan Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria
Group yaitu :
In
A
1) Ketua KSP GMG Giri Muria Group dijabat oleh Alfi Hidayat
2) Sekertaris KSP GMG Giri Muria Group dijabat oleh sdr. Kun
ah
lik
Zakiyatal Hasanah;
3. Bendahara KSP GMG Giri Muria Group dijabat oleh Ahmad
am
Saefull Anas;
ub
- Bahwa, Saksi bisa menjadi karyawan di KSP GMG Giri Muria Group
awalnya saksi bekerja di BPRS Saka Dana Mulia Kudus yang menjabat
ep
k
sebagai kabag pemasaran yang kemudian oleh pak ALFI selaku komisaris
BPRS Saka Dana Mulia Kudus melakukan rollingan jabatan dimana saksi
ah
R
dipindah menjadi karyawan di KSP GMG Giri Muria Group yang menjabat
si
sebagai HRD, dimana KSP GMG Giri Muria Group adalah milik pak Alfi;
ne
ng
- Bahwa, hubungan Sdr. Alfi Hidayat dengan Koperasi simpan pinjam (KSP)
Giri Muria Group sehingga yang bersangkutan menyuruh pindah dari
BPRS Saka Dana Mulia Kudus ke Koperasi tersebut karena Sdr. Alfi
do
gu
Hidayat merupakan General Manager dan Ketua Koperasi simpan pinjam

(KSP) Giri Muria Group sehingga yang bersangkutan memiliki
In
A
kewenangan untuk memerintahkan saksi untuk pindah di Koperasi simpan

pinjam (KSP) Giri Muria Group;
- Bahwa, yang saksi ketahui tentang kasus ini yaitu bermula pada tahun
ah
lik
2003 merupakan BMT Giri Muria Asly dan pada sekitar 2014 beralih ke
badan hukum Koperasi Giri Muria Group. Kantor pusatnya beralamat di Jl.
m
ub
Jenderal Sudirman Ruko Sudirman Square, No 1 – 2 B Kudus;

- Bahwa, saksi bekerja di Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group pada
ka
ep
bulan April 2018 sampai dengan November 2020;

- Tugas pokok saksi sebagai HRD
ah
(Human Resources Development) adalah:

R
1. Membuat laporan penggajian karyawan;

es
M
2. Mengatur / mengelola karyawan;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3. Mengoptimalkan kinerja karyawan agar bekerja dengan semangat.
R
Tanggung jawab saksi yaitu membina karyawan agar tidak ada kesalahan
si
dalam bekerja
ne
ng
- Bahwa, saksi tidak bisa menunjukkan
dasar pengangkatan saksi sebagai HRD di Koperasi Simpan Pinjam Giri
Muria Group karena berdasarkan penunjukan dari Sdr. Alfi Hidayat;
do
gu
- Bahwa, pekerjaan saksi sebagai HRD
saat itu hanya bekerja mengatur karyawan untuk menempati posisi
In
A
karyawan yang kosong akibat cuti,ijin, sakit. Serta membuat permohonan
gaji;
ah
- Bahwa, saksi tidak hadir dan tidak
lik
mengetahui terkait dengan pembentukan dan sejarah Koperasi Simpan
Pinjam Giri Muria Group secara jelas, karena pada saat saksi mulai
am
ub
bekerja pada tahun 2018 sudah berdiri KSP tersebut;
- Bahwa, penghasilan saksi sebagai
ep
HRD yaitu sekitar Rp 7.200.000; (Tujuh Juta dua ratus ribu rupiah) dengan
k
system pembayaran dibayarkan sebulan dua kali yaitu pada tanggal 1

ah
dibayarkan lebih Rp. 4.000.000,- dan pada tanggal 25 dibayarkan lebih

R
si
Rp. 2.000.000,-;
- Bahwa, setahu saksi persyaratan
ne
ng
untuk menjadi anggota Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group Kudus
hanyalah dengan membuka rekening tabungan dan Saksi merupakan
do
gu
nasabah Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group karena saksi

mempunyai simpanan namun bukan sebagai anggota karena saksi tidak
pernah membayar simpanan wajib dan simpanan pokok;
In
A
- Bahwa, yang mengambil

semua kebijakan terkait operasional
ah
lik
kantor maupun operasional keuangan KSP GMG Giri Muria Group adalah
sdr. Alfi Hidayat;
m
ub
- Bahwa, sepengetahuan saksi

masyarakat yang domisili atau alamat KTP nya tidak di wilayah Kudus bisa
ka
menjadi nasabah Koperasi;

ep
- Bahwa, yang hadir dalam rapat

ah
tersebut adalah pengurus KSP GMG Giri Muria Group, karyawan KSP
R
GMG Giri Muria Group, Sebagian anggota KSP GMG Giri Muria Group
es
dan dinas koperasi kudus;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, yang saksi ketahui melakukan
R
pengelolaan keuangan KSP Giri Muria Group adalah bagian Manager
si
Keuangan dan Accounting yaitu Sdri. Kun Zakiyatal Hasanah dibantu
ne
ng
dengan Admin : Sdri. Nurlaili Febrianti;
- Bahwa, yang saksi ketahui aset yang
dimiliki oleh Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group Kudus yaitu:
do
gu • Sebuah gedung yang digunakan sebagai kantor pusat KSP Giri Muria
Group di Jl. Jenderal Sudirman Ruko Sudirman Square, No 1 – 2 B
In
A
Kudus.
• sebuah Ruko yang saat ini ditempati sebagai kantor cabang KSP Giri
ah
Muria Group Barongan, alamat Jl. Susro Kartono Kudus .
lik
• Sebuah Gedung yang saat ini ditempati sebagai kantor cabang KSP
Giri Muria Group Dawe, alamat Jl. Kudus-Colo Desa Cendono Kec.
am
ub
Dawe Kab. Kudus .
• sebuah Gedung yang saat ini ditempati sebagai kantor BPRS Saka
ep
Dana Mulia, alamat Ds. Dersalam-Kudus .
k
ah
Muria Group Sunan Kudus, alamat Jl. Sunan Kudus Kab. Kudus.
R
si
Muria Group Jekulo, alamat Jekulo Kudus
ne
ng
• sebuah Gedung (Ruko Panjunan) yang saat ini masih kosong, alamat
Panjunan Kudus;
do
gu
- Bahwa, setahu saksi Kas Kosong sehingga dana dalam tabungan tidak bisa
diambil dan pada sekitar bulan Juli 2020 gaji karyawan terhambat, dan saat
ini sudah diputus pailit pada bulan januari 2022;
In
A
- Bahwa, yang bertanggung jawab secara keseluruhan dalam operasional

pada KSP Giri Muria Group adalah Sdr. Alfi Hidayat;
ah
lik
- Bahwa, saksi tidak menerima gaji sejak bulanJuni 2020 dan sekitar bulan
Nopember 2020 saksi sudah tidak bekerja lagi DiKSP Giri Muria Group;
m
ub
- Bahwa, uang nasabah tidak bisa diambil karena tidak ada dananya;
- Bahwa, setahu saksi yang mengendalikan operasional di KSP Giri Muria
ka
Group adalah ibu Kun;

ep
- Bahwa, saksi tidak tahu Yang melakukan pencatatan aset diKSP Giri Muria
ah
Group;
R
- Bahwa, KSP GiriMuria Group memiliki 3 (tiga) kantor cabang yaitu :

es
1. Kantor KSP GMG Cabang Dawe Kudus;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2. Kantor KSP GMG Cabang Barongan Kudus;
R
3. Kantor KSP GMG Cabang Jekulo Kudus.
si
4. Kantor KSP GMG cabang Undaan Kudus;
ne
ng
- Bahwa, setahu saksi rekening yang
digunakan atas nama Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group yaitu Bank
Syariah Mandiri Cab. Kudus;
do
gu
- Bahwa, untuk pendapatan KSP Giri
Muria Group saksi tidak tahu;
In
A
- Bahwa, saksi tidak pernah menerima
SHU dari KSP GMG Giri Muria Group;
ah
- Bahwa, saksi memiliki tabungan di
lik
KSP Giri Muria Group sejak saksi bekerja di sana pada tahun 2018 dengan
produk tabungan biasa (SIBAGUS). yang sampai saat ini belum bisa
am
ub
dicairkan dengan besaran kurang lebih Rp. 60.000.000,- (Enam Puluh juta
rupiah);
ep
- Bahwa, cara KSP Giri Muria Group menawarkan produknya kepada
k
masyarakat melalui marketing dengan penawaran door to door dan

ah
membagi brosur ke masyarakat;

R
si
- Bahwa, saksi tidak tahu siapa yang digunakan untuk membeli aset-aset
tersebut;
ne
ng
- Bahwa, saksi tidak pernah terdaftar di dalam gugatan PKPU;

do
gu
15. AFIA MAFTUKHAH Binti SUMBAR PRIYONO, di bawah sumpah pada

- Bahwa, hubungan saksi dengan
In
A
Koperasi simpan pinjam GMG Giri Muria Group adalah hubungan

pekerjaan yang mana saksi sebagai karyawan Koperasi simpan pinjam
ah
lik
GMG Giri Muria Group yang menjabat sebagai Manajer Operasional

Cabang Jekulo;
- Bahwa, saksi waktu itu sebagai
m
ub
anggota BMT Giri Muria Asly pada Desember 2009 namun kemudian BMT
Giri Muria Asly berubah menjadi Koperasi simpan pinjam GMG Giri Muria
ka
ep
Group pada tahun 2015.Kemudian untuk posisi saksi sebagai anggota;

- Bahwa, saksi tidak pernah membayar
ah
Simpanan Wajib dan Simpanan Pokok pada Koperasi simpan pinjam

R

es
- Bahwa dahulu pada tahun 2009 saksi

M
sebagai karyawati kasir pada BMT Giri Muria Asly yang berkantor di Desa
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Hadipolo Jalan Kudus Pati Selanjutnya tahun 2013 saksi diperintah secara
R
lisan oleh sdr. Alfi Hidayat untuk mengurus kantor BMT Giri Muria Asly
si
cabang Jekulo;
- Bahwa, saksi tidak tahu mengenai
ne
ng
perubahan BMT Giri Muria Asly menjadi KSP Giri Muria Group;
- Bahwa, saksi tidak mempunyai Surat
do
gu Pengangkatan sebagai karyawati pada KSP Giri Muria Group karena
penunjukkan saksi disini hanya secara lesan dari sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, saksi tidak tahu mengetahui
In
A
administrasi perijinan terkait perubahan BMT Giri Muria Asly menjadi
KSP Giri Muria Group;
- Bahwa, Koperasi GMG Giri Muria
ah
lik
Group berkantor pusat beralamat di Jl. Jenderal Sudirman Ruko
Sudirman Square, No 1 – 2 B Kudus;
am
ub
- Bahwa, waktu itu KSP Giri Muria
Group memiliki 3 (tiga) kantor cabang yaitu :
- Kantor KSP GMG Cabang Dawe Kudus;
ep
k
- Kantor KSP GMG Cabang Barongan Kudus;

ah
- Kantor KSP GMG Cabang Jekulo Kudus

R
si
- Bahwa, saksi tidak tahu pendirian
Kantor Kantor cabang dari KSP Giri Muria Group itu memiliki ijin pendirian
ne
ng
Kantor Koperasi Cabang dari Dinas Koperasi;

- Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri
do
Muria Group yang berkantor pusat di Jl. Jenderal Sudirman Ruko
gu
Sudirman Square, No 1 – 2 B Kudus setahu saksi bergerak dalam bidang

simpan pinjam;
In
A
- Bahwa, semua masyarakat dapat

menyimpan uang pada Koperasi Simpan Pinjam GMG (Giri Muria
ah
lik
Group);
- Bahwa, peranan sdri. Kun Zakiyatal
Khasanah selaku Sekeretaris pada setiap harinya yang berhubungan
m
ub
dengan operasional KSP GMG Giri Muria Group adalah sebagai manajer
ka
keuangan KSP GMG Giri Muria Group yang menerima laporan keuangan
ep
dari kantor cabang Koperasi;

ah
Manager Operasional cabang Jekulo adalah :

R
es
a. Menemui nasabah yang komplain;

M
b. Melakukan pengecekkan laporan kas harian yang dibuat oleh teller;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
c. Melaporkan laporan kas harian dalam bentuk hard file yang sudah tertera
R
tandatangan teller dan saksi selaku Manager Operasional kepada Divisi
si
Keuangan.
ne
ng
d. Melakukan pengecekkan transaksi harian.
- Bahwa, dasar pengangkatan saksi sebagai Manager Area cabang Jekulo
Kudus- Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group tidak ada, hanya
do
gu atas perintah lesan Sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, adapun produk simpanan ditawarkan Koperasi Simpan Pinjam
In
A
GMG Giri Muria Group kepada masyarakat adalah Sibagus, TDM/Arisan
(Tahapan Dana Mandir, Simpanan SiJempol dan Produk Pinjaman
ah
pembiayaan;
lik
- Bahwa, untuk masyrakat yang
menabung di KSP Giri Muria Group dengan produk SIBAGUS mendapatkan
am
ub
buku tabungan;
- Bahwa, saksi tidak mengetahui tata
ep
cara dan persyaratan menjadi anggota pada KSP Giri Muria Group, setahu
k
saksi masyarakat yang menyimpan dan meminjam di KSP Giri Muria

ah
Group merupakan anggota Koperasi;

R
si
- Bahwa, yang bertanggung jawab
terhadap keseluruhan operasional KSP Giri Muria Group baik pada kantor
ne
ng
pusat maupun kantor cabang adalah sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa, masyarakat yang menyimpan
do
gu
uang di KSP Giri Muria Group cabang Jekulo Kudus ada yang
tinggal diluar kota Kudus seingat saksi di antaranya orang Semarang, Pati,
Blora;
In
A
- Bahwa setahu saksi KSP Giri Muria

Group setiap tahunnya mengadakan pertemuan dengan masyarakat yang
ah
lik
menabung dengan jenis produk TDM/Arisan (Tahapan Dana Mandiri)

namun dalam pertemuan tersebut berjudul Rapat Anggota Tahunan dan
m
ub
Undian TDM;
- Bahwa, terakhir kali KSP Giri Muria
ka
Group mengadakan pertemuan pada tahun 2019;

ep
- Bahwa waktu saksi ditempatkan di

ah
bagian Area Manager Operasional cabang Jekulo Kudus saksi memperoleh

R
gaji pokok setiap bulannya sebesar Rp. 3.500.000,- (tiga juta lima ratus ribu
es
rupiah) dan bonus sebesar Rp. 2.000.000,- (dua juta rupiah) total yang
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
saksi terima sebesar Rp. 5.500.000,- (lima juta lima ratus ribu rupiah);
R
- Bahwa yang menangani terkait
si
keuangan di kantor pusat adalah Bu. Kun Zakiyatal Khasanah sedangkan
ne
ng
yang menangani keuangan di kantor cabang adalah saksi;
- Bahwa, yang membuat laporan
keuangan terkait keluar masuknya keuangan di Kantor cabang Jekulo
do
gu adalah Teller yang disetujui dan dikoreksi oleh saksi yang langsung bisa
dipantau dari kantor pusat (Bu. Kun Zakiyatal Khasanah);
In
A
- Bahwa, mengenai asal-usul tanah dan
bangunan yang digunakan untuk operasional kantor KSP Giri Muria Group
ah
cabang Jekulo yang beralamat di Ruko Bareng Raya A1-A2 Jekulo Kudus
lik
Setahu saksi berdasarkan cerita dari Pak Ritaudin bahwa tanah dan
bangunan tersebut dibeli oleh Pak Alfi Hidayat dari Pemborong (Desa
am
ub
Jekulo) pada tahun 2010 dengan status HGB (Hak Guna Bangunan) dan
untuk bukti Sertifikat HGB saksi tidak tahu di mananya;
ep
- Bahwa setahu saksi aset yang dimiliki
k
KSP Giri Muria Group adalah Sebuah tanah dan bangunan yang saat ini
ah
ditempati sebagai kantor cabang KSP Giri Muria Group Dawe, Sebuah
R
si
tanah dan bangunan yang saat ini ditempati sebagai kantor cabang
KSP Giri Muria Group Barongan, Sebuah tanah dan bangunan yang saat
ne
ng
ini ditempati sebagai kantor cabang KSP Giri Muria Group Jekulo, Sebuah
tanah dan bangunan yang saat ini ditempati sebagai kantor KSP Giri Muria
do
gu
Group (Pusat), alamat Jl. Jendral Sudirman Kudus;

- Bahwa, saksi tidak tahu uang yang
digunakan untuk membeli aset KSP Giri Muria Group;
In
A
- Bahwa, saksi tidak tahu Apakah

kegiatan dari KSP Giri Muria Group sampai sekarang masih berjalan;
ah
lik
- Bahwa, saksi tidak tahu pastinya uang

masyarakat yang tersimpan pada KSP Giri Muria Group, yang lebih
m
ub
mengetahui adalah Kunzahiyatal Hasanah dan Sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa, saat saksi bekerja di situ,
ka
waktu itu nasabahnya ada kurang lebih 100 orang;

ep
- Bahwa, saksi punya tabungan

ah
Deposito sebesar Rp. 200.000.000 ,- (dua ratus juta rupiah);

R
- Bahwa, saksi jelaskan untuk kegiatan

es
simpan pinjam KSP Giri Muria Group kantor cabang Jekulo tutup sejak
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Bulan Mei 2021;
R
- Bahwa, saksi tidak tahu siapa yang digunakan untuk membeli aset-aset
si
tersebut;
ne
ng
- Bahwa, saksi tidak pernah terdaftar di dalam gugatan PKPU;
16. ALFIYAH Binti KUSNIN di bawah sumpah pada pokoknya menerangkan
do
gu
-
sebagai berikut:
Bahwa, saksi kenal dengan Sdr. Alfi Hidayat karena Sdr. Alfi Hidayat adalah
atasan/pimpinan saksi pada tempat kerja saksi di Koperasi simpan pinjam
In
A
- Bahwa, hubungan saksi dengan
ah
Koperasi simpan pinjam GMG Giri Muria Group adalah hubungan
lik
pekerjaan.Yang mana saksi sebagai karyawan Koperasi simpan pinjam
GMG Giri Muria Group yang menjabat sebagai Manajer Operasional
am
ub
Cabang;
- Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri
Muria Group yang berkantor pusat di Jl. Jenderal Sudirman Ruko Sudirman
ep
k
Square, No 1 – 2 B Kudus setahu saksi bergerak dalam bidang simpan

ah
pinjam;
R
- Kantor cabang KSP Giri Muria Group
si
memiliki 3 (tiga) kantor cabang yaitu:
ne
ng
 Kantor KSP GMG Cabang Dawe Kudus;

 Kantor KSP GMG Cabang Barongan Kudus;
 Kantor KSP GMG Cabang Jekulo Kudus
do
gu
- Dasar pengangkatan saksi sebagai Manager Operasional cabang Dawe

Kudus- Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group tidak ada, hanya
In
A
atas perintah lisan dari Sdr. Alfi Hidayat;

ah
lik
Manager Operasional cabang Dawe adalah :

1. Menemui nasabah yang kompalin;
2. Melakukan pengecekkan laporan kas harian yang dibuat oleh teller;
m
ub
3. Melaporkan laporan kas harian dalam bentuk hard file yang sudah
ka
tertera tandatangan teller dan saksi selaku Manager Operasional

ep
kepada Divisi Keuangan. Tanggung jawab saksi melaporkan pekerjaan

dan laporan kepada Divisi Keuangan
ah
- Bahwa, seingat saksi Koperasi simpan

R
es
pinjam GMG (Giri Muria Group) berdiri sejak sekira tahun 2015, saksi
M
mengetahui BMT Giri Muria Asly berubah menjadi Koperasi karena saksi
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
mendengar dari teman-teman;
R
- Bahwa setahu saksi KSP Giri Muria
si
Group setiap tahun mengadakan Rapat Anggota Tahunan.Terakhir
ne
ng
mengadakan Rapat Anggota Tahunan pada Tahun 2019 di daerah Bae
Kudus, Rapat Anggota Tahunan ini biasanya diadakan bersamaan dengan
masyarakat yang menabung dengan jenis produk TDM/Arisan (Tahapan
do
gu Dana Mandiri);
- Bahwa, yang hadir waktu RAT adalah
In
A
seluruh karyawan dan seluruh pengurus Koperasi serta masyarakat yang
mengikuti produk TDM/Arisan (Tahapan Dana Mandiri), dan seorang laki-
ah
laki perwakilan dari Dinas Koperasi;
lik
- Bahwa selama saksi bekerja di
Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group dari Tahun 2016 sampai dengan
am
ub
sekarang tidak pernah melihat dan mengetahui Koperasi Simpan Pinjam
Giri Muria Group mebagikan SHU kepada para anggota Koperasi Simpan
ep
Pinjam Giri Muria Group;
k
- Bahwa saksi waktu ditempatkan di

ah
Area Manager Operasional cabang Dawe Kudus saksi memperoleh gaji

R
si
setiap bulannya sebesar Rp. 5.000.000,- (lima juta rupiah);
- Bahwa, proses pengelolaan uang
ne
ng
pada Koperasi Giri Muria Group yang di kantor pusat tepatnya saksi tidak
tahu.Namun untuk pengelolaan uang pada Koperasi Giri Muria Group
do
gu
cabang Dawe Kudus, saksi selaku manager operasional cabang Dawe

diberi kewenangan untuk menyimpan uang tunai di Kantor cabang sebesar
Rp. 100.000.000,- s/d Rp. 200.000.000,- diatas angka itu uang ditarik oleh
In
A
Kantor Pusat biasanya Sdri. Kunzahiyatal Khasanah yang mengambil

kekantor cabang;
ah
lik
- Bahwa yang menangani terkait

keuangan di kantor pusat adalah Bu. Kunzahiyatal Hasanah sedangkan
m
ub
yang menangani keuangan di kantor cabang adalah Teller dan yang

menyimpan di Brankas adalah saksi;
ka
- Bahwa, yang membuat laporan

ep
keuangan terkait keluar masuknya keuangan di Kantor cabang Dawe

ah
adalah Teller yang disetujui oleh saksi namun atas seijin dari kantor pusat
R
dalam hal ini atas persetujuan Bu. Kunzahiyatal Hasanah;

es
- Bahwa setahu saksi aset yang dimiliki

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
KSP Giri Muria Group adalah Sebuah tanah dan bangunan yang saat ini
R
ditempati sebagai kantor cabang KSP Giri Muria Group Dawe, Sebuah
si
tanah dan bangunan yang saat ini ditempati sebagai kantor cabang
ne
ng
KSP Giri Muria Group Barongan, Sebuah tanah dan bangunan yang saat
ini ditempati sebagai kantor cabang KSP Giri Muria Group Jekulo, Sebuah
tanah dan bangunan yang saat ini ditempati sebagai kantor KSP Giri Muria
do
gu Group (Pusat), alamat Jl. Jendral Sudirman Kudus;
- Bahwa, untuk kegiatan simpan pinjam
In
A
KSP Giri Muria Group kantor cabang Dawe tutup sejak Bulan Juni 2021
karena Kas kosong dan masyarakat sudah tidak ada yang menyimpan
ah
uangnya di Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group.Adapun saat kejadian
lik
tersebut masyarakat juga tidak bisa mengambil uangnya;
- Bahwa, saksi mengetahui kondisi
am
ub
keuangan KSP Giri Muria Group tidak stabil dalam artian mengalami
permasalahan keuangan pada Juni 2020;
ep
- Bahwa, saksi tidak tahu perihal uang
k
masyarakat yang tersimpan pada KSP Giri Muria Group dipergunakan

ah
untuk apa saja, yang lebih mengetahui adalah Kunzahiyatal Hasanah dan
R
si
sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, saksi juga menabung dan
ne
ng
mempunyai simpanan berjangka pada Koperasi simpan pinjam GMG Giri

Muria Group tersebut, untuk jumlah tabungan saksi kurang lebih
do
gu
Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dan untuk simpanan berjangka milik
saksi sejumlah Rp.15.000.000,- (lima belas juta rupiah) dan sampai dengan
saat ini tabungan dan simpanan berjangka milik saksi juga tidak bisa saksi
In
A
ambil;
- Bahwa, setahu saksi di Koperasi
ah
lik
simpan pinjam GMG Giri Muria Group cabang Dawe Kudus tidak ada buku
register anggota koperasi, yang ada yakni buku register pembukaan
m
ub
rekening baru;
- Bahwa, setahu saksi ada RAT (Rapat
ka
Anggota Tahunan) yang dilaksanakan oleh Koperasi simpan pinjam GMG

ep
Giri Muria Group, dan sepengetahuan saksi ada kurang lebih 5 kali RAT
ah
karena saksi ikut dalam RAT tersebut;

R
- Bahwa, saksi tidak tahu uang siapa

es
yang dugunakanuntuk membeli aset aset tersebut;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, saksi tidak pernah melakukan
R
gugatan PKPU;
si
- Bahwa, saksi pernah menarik uang di
ne
ng
Kantor Pusat atas perintah terdakwa (Alfi);
17. KISYONO Bin (Alm.) SUPAR, di bawah sumpah pada pokoknya
do
gu menerangkan sebagai berikut:
- Bahwa, saksi bekerja sebagai PNS
In
A
pada Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian, Koperasi dan Usaha Kecil
Menengah Kabupaten Kudus dan sekarang sudah pensiun;
ah
- Bahwa, saksi bekerja di Dinas Tenaga
lik
Kerja, Perindustrian, Koperasi dan Usaha Kecil Menengah Kabupaten
Kudus sejak tahun 2017 dan jabatan saksi terhitung pada tanggal 31
am
ub
Desember 2021 jabatan saksi adalah pengawas Koperasi pada Kab. Kudus;
- Bahwa,saksi bekerja sebagai
ep
pengawas koperasi sejak tahun 1986 sampai dengan tahun 2017;
k
- Bahwa, simpanan Pokok adalah

ah
sejumlah uang yang sama banyaknya yang wajib dibayarkan kepada

R
si
Koperasi pada saat masuk menjadi anggota, yang tidak dapat diambil
kembali selama yang bersangkutan masih menjadi anggota;
ne
ng
- Bahwa, simpanan Wajib adalah jumlah

simpanan tertentu yang wajib dibayar anggota kepada koperasi dalam
do
gu
waktu dan kesempatan tertentu dan yang tidak dapat diambil kembali
selama yang bersangkutan masih menjadi anggota;
- Bahwa, setahu saksi koperasi itu ada
In
A
dua bentuk yaitu koperasi primer yaitu Koperasi yang dibentuk oleh orang
perseorangan dan koperasi sekunder yaitu Koperasi yang dibentuk oleh
ah
lik
badan hukum Koperasi;

- Bahwa, jenis koperasi itu ada 5 yaitu
m
ub
Koperasi Konsumen, Koperasi Produsen, Koperasi Jasa, Koperasi

Pemasaran, dan Koperasi Simpan Pinjam;
ka
- Bahwa Koperasi dalam melakukan

ep
kegiatan operasional harus berdasarkan anggaran dasar dan anggaran

ah
rumah tangga;
R
- Bahwa uang simpanan anggota

es
Koperasi Simpan Pinjam dilarang digunakan oleh pengurus untuk usaha di

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
luar usaha Koperasi;
R
- Bahwa di Kab. Kudus terdaftar
si
Koperasi Simpan Pinjam dengan Nama Koperasi Simpan Pinjam GMG
ne
ng
Giri Muria Group;
- Bahwa, saksi kenal dengan terdakwa
(sdr. Alfi) waktu saksi kerja di Dinas Koperasi Kabupaten Kudus;
do
gu
- Bahwa, waktu itu terdakwa (sdr. Alfi)
bekerja sebagai ketua KSP Giri Muria Group;
In
A
- Bahwa Koperasi Simpan Pinjam GMG
Giri Muria Group sesuai dengan badan hukum berdiri Pada tanggal 29
ah
Desember 2014 dan jenis koperasinya adalah koperasi simpan pinjam;
lik
- Bahwa yang bertanggung jawab dalam
konsekuensi hukum pada Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group
am
ub
apabila terjadi permasalahan adalah pengurus yang menjabat pada saat
perbuatan terjadi;
ep
- Bahwa dari Dinas Koperasi Kab.
k
Kudus sudah melaksanakan pembinaan kepada dan pengawasan terkait

ah
dengan kelembagaan, usaha dan legalitas Koperasi Simpan Pinjam Giri

R
si
Muria Group yang beralamat di Ruko Sudirman Square No. 1-2 B Jl. Jendral
Sudirman Kudus;
ne
ng
- Berkaitan dengan kewajiban yang

tidak dilaksanakan oleh Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group, Dinas
do
gu
Koperasi kab. Kudus sudah memanggil Sdr. ALFI HIDAYAT selaku ketua
pengurus untuk memenuhi kewajibannya;
- Bahwa, waktu itu kebetulan banyak
In
A
anggota yang mengadu dikarenakan simpanan berjangka milik anggota

tidak bisa diambil, namun pihak Koperasi hingga saat ini tidak memenuhi
ah
lik
kewajibannya;
- Bahwa, untuk jumlah anggota
m
ub
Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group yang dilaporkan kepada Dinas
Koperasi Kab. Kudus waktu itu sejumlah 1.329 orang;
ka
- Bahwa pihak Disnaker Perinkop dan

ep
UKM Kabupaten Kudus mengetahui permasalahan Koperasi GIRI MURIA

ah
GROUP sejak awal tahun 2020 karena dengan adanya pengaduan dari
R
penyimpan uang yang tidak bisa diambil;

es
- Bahwa, langkah yang sudah kami

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
lakukan adalah memanggil pihak Koperasi GIRI MURIA GROUP dengan
R
korbannya untuk dilakukan mediasi;
si
- Bahwa, saksi pernah diperiksa
ne
ng
penyidik dan benar keterangan saudara yang diberikan pada waktu
penyidikan;
- Bahwa, saksi waktu itu tidak pernah
do
gu melakukan pengawasan pada KSP Giri Muria Group;
- Bahwa untuk KSP Giri Muria Group itu
In
A
termasuk jenis koperasi Primer;
- Bahwa untuk KSP Giri Muria Group
ah
tahun 2019 tidak melakukan RAT sedangkan untuk tahun 2020 tidak
lik
melakukan RAT dikarenakan adanya Pandemi Covid;
- Bahwa, untuk pembatasan pemberian
am
ub
bunga dikoperasi itu tidak ada batasannya;
- Bahwa, saksi tidak pernah menghadiri
ep
RAT di KSP Giri Muria Group;
k
- Bahwa tugas saksi sebagai pengawas

ah
koperasi Kabupaten Kudus adalah :

R
si
a) Mensosialisaikan koperasi pada masyarakat;
b) Memfasilitasi pembentukan koperasi;
ne
ng
c) Memberikan penilaian kesehatan pada Koperasi;

d) Mendorong Koperasi tertib adminitrasi dan Usaha.
do
gu
- Bahwa, setiap mendirikan koperasi itu harus ada ijin dari Dinas Koperasi;
- Bahwa, setahu saksi yang menjadi ketua di Koperasi BMT (Baitul Maal Wat
Tamwil) “GIRI MURIA ASLY adalah Bapak Abdul Haris sedangkan yang
In
A
menjadi Ketua di KSP Giri Muria Group adalah Bapak Alfi Hidayat;
- Bahwa, KSP Giri Murioa Group waktu itu bergerak dalam Simpan pinjam;
ah
lik
- Bahwa, saksi pernah mendengar ada laporan ke Dinas Koperasi mengenai

masalah di KSP Giri Muria Group sekitar tahun 2021 waktu saksi bekerja di
m
ub
Disnaker;
- Bahwa, sampai sekarang KSP Giri Muria Group sudah tidak beroperasi
ka
lagi;
ep
- Bahwa, waktu itu pemberian ijinnya 2 (dua) tahun setelah itu dapat
ah
diperpanjang lagi;
R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, setahu saksi uang pada Koperasi digunakan untuk pembelian aset
R
dan diatas namakan Koperasi itu diperbolehkan dan kalau diatasnamakan
si
Pribadi atau perorangan tidak diperbolehkan;
ne
ng
- Bahwa, saksi bekerja di Disnaker Perinkop mulai tahun 2017 sampai
dengan tahun 2022;
- Bahwa, produk Simpanan berjangka diperbolehkan dalam prodak Koperasi;
do
gu
- Bahwa, Disnaker Perinkop dan UKM Kabupaten Kudus pernah mengirim
surat terkait permasalahan pada KSP GMG GIRI MURIA GROUP;
In
A
- Bahwa, saksi pernah mendengar KSP Giri Muria Group pailit;
- Bahwa, Terdakwa (Sdr. Alfi) selaku ketua dari KSP GMG GIRI MURIA
ah
GROUP pernah datang ke Disnaker Perinkop sehubungan dengan
lik
kepailitannya;
am
ub
18. BAMBANG TOTOK SUBIANTO Bin Alm. SOEBINO, di bawah sumpah pada
- Bahwa, saksi bekerja sebagai Kepala Desa Kajar Kec. Dawe Kab. Kudus
ep
k
sejak 17 Desember 2019;

- Bahwa, tugas saksi sebagai kepala Desa yaitu melayani masyarakat
ah
R
taberkaitan dengan administrasi kependudukan dan meciptakan situasi
si
kondusif di Desa Kajar. Tanggung jawab saksi yaitu melaksanakan
ne
ng
pembinaan masyarakat dan menjalankan roda pemerintahan di Desa Kajar

Kec. Dawe Kab. Kudus;
- Bahwa, saksi mengenal sdr. Alfi Hidayat karena yang bersangkutan
do
gu
merupakan warga Desa saksi dan tetangga satu Rukun tetangga;

- Bahwa, saksi tidak ada hubungan Saudara dengan Sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, saksi sebagai Kepala Desa Kajar dapat mengetahui asset tanah dan
In
A
bangunan milik sdr. Alfi Hidayat yang berada di, Kel/Desa Kajar, Kec. Dawe,
Kab. Kudus berdasarkan data lampiran jual beli yang berada di Kantor Desa
dan berdasarkan slip tagihan PBB yang kami dapat dari kantor BPKAD Kab.
ah
lik
Kudus yang kemudian kami distribusikan ke warga;

- Bahwa, Aset tanah dan Bangunan yang dimiliki sdr. Alfi Hidayat adalah 2 (dua)
m
ub
tanah pekarangan, 2, (dua) tanah sawah dan 2(dua) tanah Tegalan:

- Bahwa, sepengetahuan saksi status tanah atas nama Sdr. Alfi Hidayat tersebut
ka
sudah menjadi Sertifikat Hak Milik atas nama Sdr. Alfi Hidayat melalui program
ep
PTSL (Pendaftaran Tanah Sistematis Lengkap) pada tahun 2020;

- Bahwa, saat itu sertifikat tersebut dikuasakan kepada Sdr. Diduk untuk dijual
ah
berdasarkan perjanjian yang dibuat oleh Notaris PPAT Syamsubanar, SH.;

R
- Setahu saksi alasan sertifikat atas nama Sdr. Alfi Hidayat yang terletak di Desa
es
kajar Kec. Dawe Kab. Kudus dikuasakan kepada Sdr. Diduk karena ada
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
permasalahan terkait pengembalian dana tabungan yang dimiliki oleh Sdr.
R
Diduk di Koperasi Giri Muria Group;
si
- Bahwa, asset milik sdr. Alfi Hidayat, terkait dengan asal perolehannya dari jual
beli yang terjadi sebelum tahun 2013 dan salinan jual belinya tercatat dalam
ne
ng
buku desa;
- Bahwa, untuk SHM No 02043 sudah saksi beli sebesar Rp. 160.000.000
do
gu (seratus enam puluh juta rupiah) secara tunai pada bulan September 2021
melalui Sdr. Diduk dan saat ini sertifikat tersebut berada di Notaris PPAT
Syamsubanar, SH. untuk diproses jual beli dan peralihan haknya;
In
A
- Bahwa, setahu saksi sdr. Diduk membawa 6 (enam) buah sertifikat milik sdr
Alfi;
- Bahwa, waktu saksi membeli tanah itu saksi sempat mendengar kalau di KSP
ah
lik
Giri Muria Group ada permasalahan;
19. KARMISI Bin (Alm.) KARJONO PAIJAN, di bawah sumpah pada pokoknya
am
ub
- Bahwa, pekerjaan saksi saat ini adalah pensiun sebagai PNS di lingkup Dinas
Pendidikan Kab. Kudus;
ep
k
- Bahwa, saksi mengenal Sdr. Alfi Hidayat yang beralamat di Kajar Rt. 06 Rw.
04 Desa Kajar Kec. Dawe Kab. Kudus, yang merupakan tetangga satu desa
ah
R
dengan saksi dan tidak ada hubungan keluarga;
si
- Bahwa, saksi pernah memiliki hubungan kerjasama yaitu Sdr. Alfi Hidayat
pernah membeli sebidang tanah milik saksi pada tahun 2015;
ne
ng
- Bahwa, tanah milik saksi yang telah dibeli oleh Sdr. Alfi Hidayat adalah tanah
persawahan yang terletak di Desa Kajar Kec. Dawe Kab. Kudus seluas 500
do
M2 dengan harga Rp. 45.000.000 ,- (empat puluh lima juta rupiah);
gu
- Bahwa yang menyerahkan uang tunai sejumlah Rp.45.000.000,- (empat puluh

lima juta rupiah) secara cash guna pembelian sebidang tanah yang terletak di
In
A
tersebut adalah Sdr. Alfi Hidayat sendiri;

- Bahwa, yang ikut menyaksikan penyerahan uang sebesar Rp.45.000.000,-
(empat puluh lima juta rupiah) dari Sdr. Alfi Hidayat kepada saksi adalah anak
ah
lik
saksi yaitu sdr. Saiful Annas;

- Bahwa, saat terjadi proses jual beli sebidang tanah dengan Sdr. Alfi Hidayat,
m
ub
apakah dibuatkan surat perjanjian jual beli secara tertulis maupun kuitansi
pembayaran;
ka
- Bahwa, pada saat proses jual beli sebidang tanah tersebut hanya dibuatkan
ep
surat perjanjian jual beli tanah yang ditanda tangani di kantor Desa Kajar Kec.
Dawe Kab. Kudus, namun untuk kuitansi pembayarannya tidak ada;
ah
- Bahwa, saat terjadi penyerahan uang sebesar Rp.45.000.000,- (empat

R
puluh lima juta rupiah) dari Sdr. Alfi Hidayat kepada saudara tidak dibuatkan
es
M
kuitansi pembayaran ataupun bukti pembayaran waktu itu saksi tidak

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dibuatkan kuitansi pembayaran ataupun bukti pembayaran karena antara saksi
R
dengan Sdr. Alfi Hidayat ada saling percaya karena kami tetangga sejak lama;
si
- Bahwa, waktu itu saksi dibuatkan Surat Pernyataan Jual Beli Tanah tertanggal
8 Mei 2015;
ne
ng
- Bahwa, setahu saksi sebidang tanah yang telah saksi jual kepada Sdr. Alfi
Hidayat pada tahun 2015 telah disertfikatkan melalui program PTSL
do
gu (Pendaftaran Tanah Sistematis Lengkap) pada tahun 2020;
- Bahwa, saksi tidak pernah dimintai tandatangan apapun setelah adanya jual
beli sebidang tanah yang saksi jual kepada Sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa Surat Perjanjian Jual Beli Tanah tertanggal 8 Mei 2015 tersebut
In
A
ditandatangani oleh saksi dan Sdr. Alfi secara bersama- sama di Kantor Desa
Kajar Kec. Dawe Kab. Kudus pada tanggal tersebut;
ah
lik
- Bahwa, tujuan sdr Alfi Hidayat membeli tanah saksi adalah hanya sekedar
membantu saksi karena waktu itu saksi butuh uang;
am
ub
20. KUSAENI Bin SUKARDI SAFAR, di bawah sumpah pada pokoknya
- Bahwa, pekerjaan saksi adalah tukang bangunan;
ep
- Bahwa, Saksi kenal dengan sdr. Alfi Hidayat sejak tahun 2003, saat itu saksi
k
bekerja sebagai tukang bangunan di rumahnya;

ah
- Bahwa, selama saksi bekerja, di rumah sdr. Alfi Hidayat saksi mendapatkan
R
si
upah setiap harinya;
- Bahwa, setiap harinya saksi disuruh menaman pohon di kebun, disuruh
ne
ng
membersihkan kaca kantor Koperasi GMG, pasang instalasi listrik, disuruh

menjadi tukang kayu dan tukang bangunan;
- Bahwa, saksi pernah mendapatkan hibah tanah dari sdr. Alfi Hidayat;
do
- Bahwa Tanah yang dihibahkan kepada saksi terletak di Blok Sompok, Kajar,
gu
Dawe, kudus;
- Bahwa, saudara punya bukti kalau sdr Alfi Hidayat telah menghibahkan
In
A
sebidang tanah kepada saudara, yaitu berupa Surat Pernyataan yang dibuat
sdr. Alfi Hidayat kepada saksi tanggal 12 Februari 2020;
- Bahwa, sdr. Alfi Hidayat membuat surat pernyataan tersebut di rumahnya yang
ah
lik
menyaksikan hanya isteri nya ;

- Bahwa, maksud hibah tersebut sebagai tanda terima kasis atas jasa saksi
yang telah bekerja di rumahnya selama ini;
m
ub
- Bahwa, saksi mau menerima karena diberi secara cuma-cuma oleh sdr. Alfi
Hidayat ;
ka
- Bahwa, saksi tidak mempunyai hutang kepada sdr Alfi Hidayat;

ep
- Bahwa, saksi tidak memberikan uang waktu sdr.Alfi Hidayat memberikan hibah
tanahnya kepada saksi;
ah
- Bahwa, waktu melakukan hibah tanahnya kepada saksi sdr Alfi tidak
R
melakukan perjanjian;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, pada saat hibah tanah tersebut belum bersertifikat melainkan masih
R
letter C, dan sekarang sudah menjadi sertifikat hak milik dengan nomor Hak
si
Milik 01580;
- Bahwa yang memproses letter C menjadi Sertifikat Hak Milik adalah saksi
ne
ng
dengan cara mengikuti program pemerintah berupa PTSL ;
- Bahwa, setahu saksi pekerjaan sdr. Alfi Hidayat adalah atasan dari Koperasi
do
gu GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, untuk pembelian tanah tersebut saksi lupa;
- Bahwa, saksi tidak mengetahui u a n g d a ri m a n a sdr. Alfi Hidayat dalam
membeli tanah sertifikat yang dihibahkan kepada saksi;
In
A
- Bahwa, selain tanah tersebut, tidak ada tanah lain lagi yang dihibahkan sdr.
Alfi Hidayat kepada saksi ataupun kepada isteri atau anak saksi;
ah
- Bahwa, tujuan Terdakwa memberikan hibah kepada saksi adalah untuk hadiah
lik
saksi selama saksi bekerja di rumahnya pak Alfi;
- Bahwa, sekitar tahun 2020 sdr. Alfi Hidayat memberikan tanahnya kepada
am
ub
saksi;
21. KASDI SHOLIKHIN Bin (Alm.) PARTAWI SAMIDIN, di bawah sumpah pada
ep
k
- Bahwa, Pekerjaan saksi saat ini adalah sebagai pekerja lepas digudang
ah
pembuatan gula jawa;

R
si
- Bahwa, saksi pernah menandatangani surat pernyataan jual beli tanah;
- Bahwa, tanda tangan di surat pernyataan tersebut adalah tanda tangan
ne
ng
saksi sendiri dan saksi tidak tahu tentang isi surat tersebut;
- Bahwa, saksi menandatangani surat pernyataan jual beli tanah tersebut
do
gu
sebagai salah satu syarat untuk pembuatan sertifikat;

- Bahwa, seingat saksi, saksi menandatangani surat pernyataan jual beli
tanah tersebut pada tanggal 8 Mei 2015;
In
A
- Bahwa, yang saksi tahu surat pernyataan tersebut digunakan bukti

pembelian tanah;
ah
lik
- Bahwa, saksi diminta untuk menandatangani surat pernyataan jual beli

tanah tersebut karena saksi merupakan salah satu ahli waris yang
m
ub
mendapatkan bagian tanah tersebut;

- Bahwa, Setahu saksi letak tanah tersebut berada di desa kajar kecamatan
ka
dawe Kabupaten Kudus;

ep
- Bahwa, saksi tidak tahu dengan harga berapa tanah tersebut dijual;
ah

R
22. SYAMSUBANAR, SH, bin (Alm.) H. Subardi, di bawah sumpah pada

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, Bahwa saksi selaku Pejabat
R
Pembuat Akta Tanah pada saat terjadi Akta Jual Beli antara sdr. Rusdi dan
si
sdri.Soraya dengan sdr. Alfi Hidayat;
ne
ng
- Bahwa terhadap proses pembuatan
Akta Jual Beli dan proses balik nama saksi tidak membuat atau
mengeluarkan Akta yang berhubungan dengan jabatan saksi selaku
do
gu Notaris;
- Bahwa, waktu itu saksi pernah
In
A
menerima penitipan sertifikat atas nama sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, waktu itu sdr Alfi Hidayat
ah
menitipkan sertifikat sebanyak 6 (enam) sertifikat yaitu
lik
a. Hak Milik Nomor: 2042 luas tanah 787 m2
am
Hak Milik Nomor: 1917 luas tanah 6023 m2
ub
b.
c. Hak Milik Nomor: 2039 luas tanah 206 m2

ep
d. Hak Milik Nomor: 2043 luas tanah 181 m2
k
Hak Milik Nomor: 2041 luas tanah 1107 m2

ah
e.
R
si
f. Hak Milik Nomor: 2040 luas tanah 1707 m2
- Bahwa sertifikat tanah tersebut dari
ne
ng
sdr. Hadi Sumarjono;

- Bahwa, saksi menerima titipan 6
do
gu
(enam) sertifikat atas nama sdr. alfi hidayat dari sdr. hadi sumarjono
sekitar bulan Agustus 2021;
- Bahwa saat itu sertifikat itu dititipkan
In
A
kepada saksi dengan maksud akan dilakukan transaksi Jual-Beli antara

sdr. alfi hidayat dan sdr. hadi sumarjono dan waktu itu saksi selaku pejabat
ah
lik
pembuat akta tanah yang akan memprosesnya;

- Bahwa, saat ini saksi belum
m
ub
memproses ke enam sertifikat tersebut, karena saat akan kami proses

peralihannya dengan tahapan pengecekkan dan verifikasi kemudian
ka
saksi mendapatkan berita bahwa sdr. Alfi Hidayat mengalami proses

ep
Kepailitan;
ah
- Bahwa, waktu itu proses jual beli

R
antara sdr. alfi hidayat dan sdr. hadi sumarjono belum terjadi sampai
es
sekarang ini;
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, waktu itu keenam sertifikat
R
tanah tersebut masih berada di kantor saksi dan saksi simpan;
si
- Bahwa, sementara saksi amankan
ne
ng
dulu, apabila keenam sertifikat tanah tersebut diperlukan penyidik dalam
rangka penyidikan maka akan saksi serahkan dan apabila sertifikat tanah
tersebut diminta oleh kurator dengan dasar hukum yang dapat
do
gu dipertanggungjawabkan juga akan saksi serahkan kepada kurator;
23. SURYANTO, SH, MKn., Bin Alm. KATHANPA, di bawah sumpah pada
In
A
- Bahwa, pekerjaan sehari hari saksi adalah Notaris/PPAT;
ah
- Bahwa, saksi dihadirkan di persidangan ini karena ada permasalahan jual
lik
beli tanah yang dilakukan oleh sdr. Alfi Hidayat dengan sdr.
Muchammad;
am
ub
- Bahwa, waktu itu mereka datang ke kantor saksi sekitar tahun 2018;
- Bahwa, saksi tahu tanah yang dibeli oleh sdr. Alfi Hidayat adalah tanah SHM
nomor 1039 seluas 51M2 yang terletak di Desa Nganguk Kec. Kota Kab.
ep
k
Kudus;
- Bahwa, setahu saksi tanah yang semula milik Sdr. muchammad dijual
ah
R
kepada sdr. Alfi hidayat dengan nilai jual beli sebesar Rp1.750.000.000,-
si
(satu milyar tujuh ratus lima puluh juta rupiah);
- Bahwa terhadap proses pembuatan Akta Jual Beli tanah dan proses balik
ne
ng
nama untuk sebidang tanah dengan SHM nomor 1039 seluas 51M2 tersebut
saksi yang membuat dan yang mengeluarkan Aktanya;
do
gu
- Bahwa, terkait jual beli sebidang tanah SHM nomor 1039 seluas 51M2 untuk
proses pembayarannya sebesar Rp1.750.000.000,- (satu milyar tujuh ratus
In
lima puluh juta rupiah) sudah dilakukan oleh Sdr. Alfi Hidayat kepada Sdr.
A
Muchammad sebelum adanya Akta Jual Beli yang ditandatangani dihadapan

saksi pada tanggal 21 November 2018;
ah
lik
- Bahwa jual beli yang dilakukan sdr. Muchammad kepada sdr.Alfi Hidayat itu
tertuang dalam Akta Jual Beli nomor 197/2018;
- 197/2018 itu berbunyi bahwa jual beli itu dilakukan dengan harga Rp.
m
ub
1.750.000.000,- (satu milyar tujuh ratus lima puluh juta rupiah) dan Sdr.
Muchammad selaku penjual sudah menerima sepenuhnya uang dengan
ka
ep
jumlah tersebut dari Sdr. Alfi Hidayat selaku pembeli;

- Bahwa, dalam penerimaan uang tersebut dalam akta jual beli ini berlaku pula
ah
sebagai tanda penerimaan yang sah (kuitansi);

R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa nilai jual objek pajak tanah sertifikat SHM nomor 1039 seluas 51M2
si
tersebut adalah Rp.292.962.000,- ( dua ratus sembilan puluh dua juta
sembilan ratus enam puluh dua ribu rupiah);
ne
ng
- Bahwa selain Akta Jual Beli SHM nomor 1039 seluas 51M2 tersebut saksi
tidak pernah memproses tanah milik Sdr. Alfi Hidayat yang lainnya;
- Bahwa proses Jual Beli berdasarkan Akta Jual Beli nomor: 197/2018, pada
do
gu
-
tanggal 21 November 2018 tersebut sudah selesai;
Bahwa, untuk saat ini posisi Sertifikat SHM nomor 1039 seluas 51M2 sudah
atas nama Sdr. Alfi Hidayat dan sekarang sudah saksi serahkan kepada
In
A
Sdr. Alfi Hidayat sekitar awal tahun 2019;
- Bahwa, dalam pembayaran sejumlah Rp1.750.000.000,- (satu milyar tujuh
ah
lik
ratus lima puluh juta rupiah) sudah termasuk nilai jual objek pajaknya dari
nilai pembayaran itu belum termasuk pembayaran nilai obyek pajaknya;
- Bahwa, waktu itu oleh sdr. Alfi Hidayat nilai jual obyek pajaknya akan dibayar
am
ub
sendiri;
- Bahwa, jual beli yang dilakukan sdr. Muhammad kepada sdr Alfi Hidayat itu
termasuk jual beli riil;
ep
k
- Bahwa, saksi waktu itu ada kesepakatan antara kedua belah pihak waktu
melakukan jual beli tersebut;
ah
- Bahwa, Saksi tidak tahu cara pembayaran mereka dalam jual beli tanah
R
si
tersebut;
ne
ng
24. DONNY AGUS KURNIAWAN Bin (Alm.) KISAN, di bawah sumpah pada
- Bahwa, Pekerjaan saksi waktu itu adalah Pegawai Negeri Sipil yang bertugas
do
gu
pada Kantor Pertanahan Kudus yang beralamat di Jalan Mejobo Kudus;

- Bahwa, saat itu saksi menjabat sebagai Kepala Seksi Penanganan Masalah
In
A
dan Pengendalian Pertanahan;

- Bahwa, tugas saksi selaku Kepala Seksi Penanganan Masalah dan
Pengendalian Pertanahan saksi adalah menangani permasalahan sengketa,
ah
lik
konflik dan perkara atas tanah yang terletak dalam wilayah Kudus, serta
mengidentifikasi dan invetarisasi tanah yang terlantar yang terletak diwilayah
m
ub
Kudus;
- Bahwa, saksi dihadirkan di persidangan ini sehubungan dengan adanya
ka
ep
pencucian uang yang dilakukan oleh sdr Alfi Hidayat;

- Bahwa, waktu itu saksi hanya diminta untuk menyiapkan data Hak
ah
kepemilikan tanah sdr.Alfi Hidayat;

R
- Bahwa berdasarkan kewenangan kami, Kantor Pertanahan Kudus dapat

es
M
mengetahui asset tanah dan bangunan milik sdr. Alfi hidayat yang beralamat
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
di Kajar Rt 06/Rw 04, Kel/Desa Kajar, Kec. Dawe, Kab. Kudus;
R
- Bahwa, untuk aset tanah yang dimiliki oleh sdr. Alfi Hidayat menurut buku
si
tanah dipertanahan kabupaten Kudus ada 14 (empat belas) bidang tanah;
ne
ng
- Bahwa, saksi mengetahui semua data kepemilikan tanah sdr. Alfi Hidayat itu
karena waktu itu saksi mencarinya di Aplikasi pertanahan;
- Bahwa, waktu itu saksi tidak menyerahkan serifikatnya dan saksi hanya
do
gu menyerahkan copy buku tanahnya saja;
- Bahwa, setelah saksi mengetahui kejadian itu selanjutnya yang saksi lakukan
In
A
adalah melakukan pemblokiran secara internal terhadap semua sertifikat
milik sdr. Alfi Hidayat;
ah
- Bahwa, terkait dengan Hak Milik tanah atasnama sdr. Alfi Hidayat itu berasal
lik
dari program pemerintah Pendaftaran Tanah Sistematis Lengkap (PTSL);
- Bahwa, saksi bekerja di Kantor Pertanahan kabupaten Kudus dalam jabatan
am
ub
menangani permasalahan sengketa, konflik dan perkara atas tanah yang
terletak dalam wilayah Kudus sejak tanggal 30 Juni 2020 sampai dengan
ep
tanggal 13 April 2023;
k
- Bahwa, benar dari ke 7 (tujuh) sertifikat yang diminta penyidik waktu itu atas
ah
nama sdr Alfi Hidayat;

R
si
- Bahwa, dasar hukumnya saksi dalam melakukan pemblokiran tersebut, dasar
hukumnya tidak ada, dan pihak BPN bisa melakukan pemblokiran apabila
ne
ng
ada sengketa terhadap tanah tersebut;

- Bahwa, untuk pemblokiran secara internal jangka waktunya 30 (tiga puluh)
do
gu
hari setelah itu dibuka lagi blokirnya;

25. YOGIE REZA PAHLEVI BIN ALM. PURNOMO JATI, di bawah sumpah pada
In
A

- Bahwa, Pekerjaan saksi saat ini
ah
lik
adalah sebagai karyawan Bank BRI Cab. Kudus yang beralamat di Jl. Jendral
Sudirman No. 66 Nganguk-Kramat Kec. Kota Kab. Kudus;
- Bahwa, saksi bekerja pada Bank BRI
m
ub
Cab. Kudus sejak bulan Februari 2016 s/d sekarang;

ka
- Bahwa, saksi waktu bekerja di BRI

ep
Cabang Kudus ditempatkan sebagai karyawan bagian Relationship

Manager (RM) Non Performing Loan (NPL);
ah
- Bahwa, tugas dan tanggung jawab

R
es
saksi karyawan bagian Relationship Manager (RM) NonPerforming Loan

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
(NPL) yaitu: Mengelola kredit yang menunggak dan melakukan perbaikan
R
atau melakukan penyelesaian sampai dengan selesai;
si
- Bahwa, produk yang diberikan Bank
ne
ng
BRI Cab. Kudus kepada nasabahnya yaitu berupa Produk Simpanan terdiri
dari Tabungan dan Deposito disamping itu juga ada Produk pinjaman yaitu
Pinjaman kredit modal kerja, Pinjaman kredit investasi, Pinjaman program
do
gu pegawai dan Pinjaman kredit pemilikan rumah;
- Bahwa, bahwa pada Bank BRI Cab.
In
A
Kudus terdapat nasabah atas nama KSP GMG Giri Muria Group yang
beralamat di Ruko Sudirman Square No. 1-2 B Jl. Jendral Sudirman Kudus;
ah
- Bahwa KSP GMG Giri Muria Group
lik
waktu itu tercatat sebagai nasabah pinjaman kredit modal kerja;
- Bahwa, pinjaman kredit modal kerja
am
ub
yaitu kredit yang digunakan untuk membiayai aktiva lancar (kas, persediaan
atau piutang);
ep
- Bahwa pihak KSP GMG Giri Muria
k
Group yang melakukan pengajuan pinjaman hutang ke Bank BRI itu

ah
ada 3 (tiga) orang yaitu sdr. H. Abdul haris ,sdr. Saeful anas dan seorang
R
si
yang saat i t u dalam surat permohonan ada tanda tangan namun tidak
tercantum namanya;
ne
ng
- Bahwa KSP GMG Giri Muria Group

mengajukan pinjaman kredit modal kerja pada tanggal 28 Juni 2016;
do
gu
- Bahwa persaksiratan yang dilengkapi

KSP GMG Giri Muria Group untuk melakukan pengajuan kredit modal kerja
kepada Bank BRI Cabang Kudus yaitu Surat ijin usaha, Tanda Daftar
In
A
Perusahaan (TDP), NPWP atas nama Koperasi, Akta Pendirian KSP GMG
Giri Muria Group, Fc. KTP Pengurus dan Surat Permohonan pengajuan
ah
lik
pinjaman;
- Bahwa agunan yang digunakan oleh
m
ub
pihak KSP GMG Giri Muria Group yaitu Agunan berupa SHM No. 2464,
Agunan berupa SHM No. 2465, Agunan berupa SHM No. 2466, Agunan
ka
berupa SHM No. 2470 dan laporan Keuangan KSP GMG Giri Muria;
ep
- Bahwa pengajuan kredit modal kerja

ah
KSP GMG Giri Muria Group itu tahun 2016 dan disetujui oleh pihak Bank BRI
R
Cabang Kudus yaitu sebesar Rp 1.650.000.000; (Satu milyar enam ratus lima
es
puluh juta rupiah);

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, KSP GMG Giri Muria Group
R
pernah melakukan perpanjangan pengajuan kredit modal kerja di Bank BRI
si
Cabang Kudus, yaitu pada tanggal tahun 2019 yang waktu itu sebesar Rp
ne
ng
1.650.000.000; (Satu milyar enam ratus lima puluh juta rupiah) menjadi Rp
sebesar Rp 2.650.000.000; (Dua milyar enam ratus lima puluh juta rupiah);
- Bahwa untuk kredit modal kerja yang
do
gu dibayarkan adalah bunganya saja, Untuk besar pinjaman pada tahun 2019
untuk pinjaman Rp 2.650.000.000; (dua milyar enam ratus lima puluh juta
In
A
rupiah) angsurannya adalah Rp 28.200.000; (dua puluh delapan juta dua
ratus ribu rupiah);
ah
- Bahwa, sampai sekarang uang
lik
pinjaman KSP Giri Muria Group yang belum dibayarkan kepada Bank BRI
Cabang Kudus sebesar Rp 2.650.000.000; (dua milyar enam ratus lima puluh
am
ub
juta rupiah);
- Bahwa, untuk ke 4 (empat) jaminan
ep
yangh diagunkan tersebut yang diserahkan kepada penyidik adalah
k
fotocopinya saja;
ah
- Bahwa, sebelumnya ada koperasi lain

R
si
Selain KSP GMG Giri Muria Group yang mengajukan kredit modal kerja
kepada Bank BRI Cab. Kudus, yaitu BMT Giri Muria Asli;
ne
ng
- Bahwa semua agunan yang digunakan

untuk pengajuan kredit modal kerja itu atas nama pemilik Alfi Hidayat;
do
gu
- Bahwa, untuk KSP Giri Muria Group

sudah masuk perkara PKPU dan sudah dinyatakan Pailit;
- Bahwa, kewajiban terdakwa (sdr. Alfi)
In
A
keda Bank BRI Cabang Kudus adalah untuk mengembalikan pinjamannya;

ah
lik
26. NOOR MUJAHID ABABILLYANTO, S.H., M.Kn. Bin Alm.KOMAR JALIL,

di bawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut:
m
ub
- Bahwa, pekerjaan saksi adalah Notaris dan PPAT yang berkantor di Jl.
Kudus- Jepara KM 5, Kedungdowo, Kaliwungu Kudus;
ka
- Bahwa, saksi kenal dengan seorang yang bernama Sdr. Alfi Hidayat hanya
ep
sebatas sebagai klien;

ah
- Bahwa saksi tidak mengetahui tentang KSP GMG Giri Muria Group;
R
- Bahwa saksi bekerja sebagai seorang Notaris sejak tahun 2015;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, tugas dan tanggung jawab saksi sebagai seorang Notaris adalah
R
membuat Akta Kenotarisan sesuai dengan kehendak para pihak yang
si
menghadap;
ne
ng
- Bahwa,Sdr. Alfi Hidayat pernah datang di kantor Notaris tempat saksi bekerja
bersama dengan sdr. Muhammad Darussalam;
- Bahwa, waktu itu Sdr. Alfi Hidayat datang di kantor Notaris saksi tempat saksi
do
gu bekerja untuk membuat Akta perjanjian jual beli ;
- Bahwa, jual beli yang dilakukan oleh sdr. Alfi Hidayat waktu itu adalah jual
In
A
beli berupa 2 (dua) bidang tanah dan bangunan;
- Bahwa, setahu saksi 2 (dua) bidang tanah dan bangunan yang dijual itu
ah
adalah Sertifikat Hak Milik Nomor 01039/ Nganguk yang terletak di Provinsi
lik
Jawa Tengah Kabupaten Kudus Kecamatan Kota Desa/Kelurahan Nganguk
seluas 51 m2 dan Sertifikat Hak Milik Nomor 1015/ PIJI yang terletak di
am
ub
Provinsi Jawa Tengah Kabupaten Kudus Kecamatan Dawe Desa / Kelurahan
Piji seluas 222 M2;
ep
- Bahwa, jual beli yang dilakukan oleh sdr. Alfi Hidayat waktu itu adalah jual
k
beli berupa 2 (dua) bidang tanah dan bangunan;

ah
- Bahwa, setahu saksi 2 (dua) bidang tanah dan bangunan tersebut dijual
R
si
kepada Sdr. Muhammad Darussalam;
- Bahwa, setahu saksi 2 (dua) bidang tanah dan bangunan tersebut atas nama
ne
ng
sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa, sdr. Muhammad Darussalam sudah beberapa kali berhubungan
do
gu
dengan saksi dalam hal pembuatan akta perjanjian jual beli tanah;
- Bahwa, setahu saksi 2 (dua) bidang tanah dan bangunan tersebut oleh sdr.
Alfi Hidayat untuk SHM No.1039 dengan luas 51 M2 harga jual belinya
In
A
sebesar Rp 1.000.000.000; (Satu milyar rupiah) dan untuk SHM No. 1015
dengan luas 222 M2 harga jual belinya sebesar Rp 500.000.000; (Lima ratus
ah
lik
rupiah) secara tunai;

- Bahwa, waktu itu saksi hanya membuat perjanjian jual belinya saja dan
m
ub
belum membuatkan akta jual beli karena persyaratannya belum lengkap;

- Bahwa, waktu itu tandatangan perjanjian jual belinya dilakukan sekitar bulan
ka
juli tahun 2020 di Rumah Muhammad Darussalam, bersama dengan sdr. Alfi
ep
Hidayat untuk istrinya sdrn Alfi Hidayat tanda tangan di dalam Mobil;
ah
- Bahwa, waktu itu saksi tidak melihat /mengetahui penyerahan uang secara
R
tunai /langsung antara pembeli dan penjual;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, setahu saksi sdr. Alfi Hidayat memperoleh tanah dengan SHM
R
No.1039 dengan luas 51 M2 dari Jual beli tahun 2009 sedangkan SHM No.
si
1015 dengan luas 222 M2 diperoleh dari jual beli tahun 2018
ne
ng
- Bahwa, saat itu saksi tidak mengetahui kalau sdr, Alfi Hidayat ada gugatan di
PKPU;
- Bahwa, waktu itu sdr. Alfi Hidayat sebagai penjual dan sdr. Muhammad
do
gu Darussalam datang ke Kantor saksi untuk mengurus jual beli tanah tersebut;
- Bahwa, saksi tidak tahu kapan kedua tanah itu dimiliki sdr. Alfi hidayat sejak
In
A
kapan;
ah
27. FELIX SUSANTO Bin Alm. T. HERI SISWANTO, di bawah sumpah pada
lik
- Bahwa, pekerjaan saksi saat ini sebagai Direktur Utama pada PT. BPR Harta
am
ub
Muria Tama;
- Bahwa PT BPR Hartha Muriatama merupakan perusahaan yang bergerak di
bidang perbankan yang meliputi, tabungan , deposito dan kredit;
ep
- Bahwa yang saksi tahu Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”
k
milik sdr. Alfi Hidayat;

ah
- Bahwa PT. BPR Harta Muria Tama dengan Koperasi Simpan Pinjam GMG
R
si
“Giri Muria Group” tidak ada hubungannya sama sekali. Hanya saja sdr. Alfi
Hidayat sebagai salah satu pemegang saham pada PT. BPR Harta Muria
ne
ng
Tama;
- Bahwa, awalnya saksi kenal dengan sdr. Alfi Hidayat saat saksi sama-sama
dalam satu perkumpulan motor trail dari teman-teman perkumpulan motor
do
gu
trail kasih tahu bahwa sdr. Alfi Hidayat memiliki BPRS dan Koperasi Simpan
Pinjam GMG “Giri Muria Group” waktu itu ada aturan dari OJK (Otoritas Jasa
In
A
Keuangan) dan setelah ada RUPS dengan hasil modal masih kurang maka
saksi diminta untuk mencari Pemegang Saham;
- Bahwa, sekira tahun 2019 bulan lupa saksi datang bertemu dengan sdr. Alfi
ah
lik
Hidayat di kantor Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” yang
beralamat di Jalan Jenderal Sudirman Kudus;
- Bahwa, dari pertemuan tersebut saksi menyampaikan kepada sdr. Alfi
m
ub
Hidayat bahwa dengan adanya aturan OJK (Otoritas Jasa Keuangan) yang
ka
baru PT. BPR Harta Muria Tama akan menjual sahamnya senilai Rp.
ep
1.400.000.000,- (satu milyar empat ratus juta rupiah) dan saksi tawarkan
kepada sdr. Alfi Hidayat jika berminat;
ah
- Bahwa, setelah dipikir-pikir akhirnya sdr. Alfi Hidayat berminat untuk

R
menanamkan sahamnya di PT. BPR Harta Muria Tama;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, untuk kesepakatan harga saham, dari pertemuan tersebut disepakati
R
bahwa nilai saham yang dibeli oleh sdr. Alfi Hidayat sebesar sahamnya
si
senilai Rp. 1.400.000.000,- (satu milyar empat ratus juta rupiah) dengan
ne
ng
pembayaran sebesar Rp. 1.750.000.000,- (satu milyar tujuh ratus lima puluh
juta rupiah);
- Bahwa, untuk pembelian saham yang pertama itu dilakukan secara tunai
do
gu sebesar Rp 1.400.000.000; (Satu milyar empat ratus juta rupiah) pada
tanggal 31 Oktober 2019 di kantor PT. BPR Harta Muriatama, sedangkan
yang kedua saksi terima uang secara tunai sebesar Rp 350.000.000; (Tiga
In
A
ratus lima puluh juta rupiah) pada tanggal 31 Desember 2019, dan uang itu
saksi ambil sendiri di kantor KSP GMG Giri Muria Group di bagian teller;
ah
lik
- Bahwa, untuk pembelian saham itu dilakukan secara bertahap yaitu pertama
saksi terima uang secara tunai sebesar Rp 1.400.000.000; (Satu milyar
am
empat ratus juta rupiah) dan untuk yang kedua saksi terima secara tunai
ub
sebesar Rp 350.000.000; (Tiga ratus lima puluh juta rupiah);
- Bahwa, yang menyerahkan uang sebesar Rp. 1.400.000.000; (Satu milyar
ep
empat ratus juta rupiah) adalah langsung sdr. Alfi Hidayat ;
k
- Bahwa, untuk bukti kepemilikan saham Sdr. Alfi Hidayat adalah Akta Notaris
ah
Lilis Gunawan, S.H., tanggal 02 Februari 2021;

R
- Bahwa Sdr. Alfi Hidayat tercatat sebagai pemegang saham pada PT. BPR
si
Harta Muriatama terhitung sejak tanggal 02 Februari 2021;
- Bahwa saham Sdr. Alfi Hidayat tercatat sebesar Rp 1.400.000.000; (Satu
ne
ng
milyar empat ratus juta rupiah) itu tertuang dalam Akta Notaris No. 1, Lilis
Gunawan, S.H. tentang Pernyataan Keputusan Rapat perseroan Terbatas PT.
do
gu
BPR Harta Muriatama tanggal 02 Februari 2021;

- Bahwa selisih uang sebesar Rp 350.000.000; (Tiga ratus lima puluh juta
rupiah) itu adalah kesepakatan harga pembelian saham antara pihak
In
A
pemegang saham dengan Sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa, untuk uang sebesar Rp 350.000.000; (Tiga ratus lima puluh juta
rupiah) dibagikan kepada pemegang saham sebelumnya sesuai dengan
ah
lik
persentase masing-masing;
- Bahwa uang Rp Rp 350.000.000; (Tiga ratus lima puluh juta rupiah)
m
ub
dibagikan kepada pemegang saham sebelumnya kepada sdr. Chatarina

suryati, sdr. Haji asnan saleh, sdr. Susilo winarko, sdr. Kamsirin, sdr. Aji
ka
prayitno, sdr. Riezky adibrata noor, sdr. Vu. Sunarti;

ep
- Bahwa, sebelum Sdr. Alfi Hidayat tercatat sebagai pemegang saham uang
sebesar 1.750.000.000,- (satu milyar tujuh ratus lima puluh juta rupiah) yang
ah
diterima di masukkan ke rekening Bank atas nama PT. BPR Harta

R
es
Muriatama;
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, untuk uang sdr. Alfi Hidayat sebesar Rp 1.400.000.000; (Satu milyar
R
empat ratus juta rupiah) dimasukkan ke Deposito Berjangka Bank BTN
si
sedangkan untuk uang sebesar Rp350.000.000,- (Tiga ratus lima puluh juta
ne
ng
rupiah) yang saksi setorkan pada Bank Danamon;
- Bahwa, saat itu Sdr. Alfi Hidayat belum menerima keuntungan dari hasil
memegang saham;
do
-
gu Bahwa, untuk pembelian saham sebesar Rp. 1.400.0000.000,00,- (Satu
milyar empat ratus juta rupiah) di PT BPR Hartha Muriatama Kudus itu atas
nama Sdr. Alfi Hidayat;
In
A
- Bahwa, Setahu saksi uang yang digunakan untuk pembelian saham di PT.
BPR Harta Muriatama itu adalah hasil dari usaha dan penjualan mobil;
- Bahwa, selain sebagai pemilik saham Sdr. Alfi Hidayat tidak mempunyai
ah
lik
simpanan atau tabungan dan juga tidak mempunyai pinjaman di PT BPR
Hartha Muriatama Kudus;
am
- Bahwa, selama itu sdr. Alfihidayat hanya menjadi pemegang saham saja dan
ub
tidak menduduki jabatan di BPR Harta Muriatama;
- Bahwa, waktu itu saksi sudah pernah menawarkan penanaman modal
ep
kepada orang lain;
k
- Bahwa, saksi tidak tahu aset-aset dari sdr. Alfi Hidayat itu milik KSP GMG Giri
ah
Muria Group;
R
si
28. EKA PURDI JUNIANTA, A. Ptnh Bin Alm. SUKARMAN, di bawah sumpah
ne
ng
- Bahwa, Pekerjaan saksi saat ini adalah Pegawai Negeri Sipil yang bertugas
pada Kantor Pertanahan Kabupaten Grobogan;
- Bahwa, saat itu saksi menjabat sebagai Kepala Seksi pengendalian dan
do
gu
Penanganan Sengketa pada Kantor Pertanahan Kabupaten Grobogan;

- Bahwa, saksi menjabat sebagai Kepala Seksi pengendalian dan Penanganan
Sengketa pada Kantor Pertanahan Kabupaten Grobogan sejak tanggal 03
In
A
Februari 2020;
- Bahwa, tugas dan tanggung jawab saudara sebagai Kepala Seksi
ah
lik
pengendalian dan Penanganan Sengketa adalah membantu kepala kantor

dalam penanganan pengendalian pemanfaatan ruang dan penanganan
sengketa, konflik dan perkara pertanahan di Wilayah Kab. Grobogan;
m
ub
- Bahwa, saksi tidak kenal dengan Sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa sesuai data di Kantor Pertanahan Kab. Grobogan tercatat ada
ka
beberapa sertifikat (aset tanah dan banguan) atas nama kepemilikan Sdr.
ep
Alfi Hidayat;
- Bahwa, sesuai data di kantor Pertanahan Kab. Grobogan daftar sertifikat hak
ah
milik atas nama Alfi Hidayat yaitu:

R
es
a. Sertifikat Hak Milik Nomor : 2467, letak tanah Desa Danyang Kec.
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Purwodadi luas 435 M2;
si
b. Sertifikat Hak Milik Nomor : 4507, letak tanah Desa Danyang Kec.
ne
ng
c. Sertifikat Hak Milik Nomor : 6943, letak tanah Desa Kuripan Kec.
do
gu d. Sertifikat Hak Milik Nomor : 2464, letak tanah Desa Putat Kec.
In
A
e. Sertifikat Hak Milik Nomor : 2465, letak tanah Desa Putat Kec.

ah
lik
f. Sertifikat Hak Milik Nomor : 2466, letak tanah Desa Putat Kec.

am
ub
g. Sertifikat Hak Milik Nomor : 2470, letak tanah Desa Putat Kec.
Purwodadi luas 80 M2.

ep
k
- Bahwa untuk Sertifikat Hak Milik

ah
Nomor : 2467, perolehan pada tahun 2019 melalui proses jual beli; Sertifikat
R
si
Hak Milik Nomor : 4507perolehan pada tahun 2019 melalui proses jual beli,
Sertifikat Hak Milik Nomor : 6943 perolehan pada tahun 2019 melalui proses
ne
ng
jual beli,Sertifikat Hak Milik Nomor : 2464 perolehan pada tahun 2014
melalui proses jual beli, Sertifikat Hak Milik Nomor : 2465 perolehan pada
do
gu
tahun 2014 melalui proses jual beli,Sertifikat Hak Milik Nomor : 2466
perolehan pada tahun 2014 melalui proses jual beli, Sertifikat Hak Milik
Nomor : 2470 perolehan pada tahun 2015 melalui proses jual beli;
In
A
- Bahwa, aset-aset tanah dan bangunan

atasnama sdr.Alfi Hidayat itu yang tercatat di Kantor Pertanahan Kabupaten
ah
lik
Groboga nada yang sudah beralih kepemilikannya saat ini yang sudah
beralih kepemilikan adalah Sertifikat Hak Milik Nomor : 2467, letak tanah
m
ub
Desa Putat Kec. Purwodadi luas 78 M2 dan untu saat ini sudah beralih
kepemilikan melalui proses jual beli atasnama Muhammad Darussalam;
ka
- Bahwa hingga saat ini belum ada

ep
pihak yang mengajukan blokir kepada kantor Pertanahan Kab. Grobogan

ah
terhadap aset tanah dan bangunan atas nama kepemilikan Sdr. Alfi Hidayat;
R
- Bahwa, ada 4 Sertifikat yang waktu itu

es
disita oleh penyidik yang ada Hak tanggungannya sedangkan yang 3

M
ng
sertifikat yang tidak disita penyidik itu tidak ada hak tanggungan;
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, untuk 3 sertifikat yang tidak
R
dibebani hak tanggungan itu tidak disita oleh petugas dan dikembalikan ke
si
Kantor Badan Pertanahan Grobogan dan masih atas nama pribadi;
ne
ng
- Bahwa, setahu saksi tidak ada
batasan mengenai kepemilikan terhadap tanah pekarangan itu sedangkan
untuk tanah pertanian itu kepemilikannya ada batasannya;
do
gu
- Bahwa, ada sertifikat atasnama sdr.
Alfi Hidayat yang tidak disita oleh penyidik waktu itu yaitu SHM No. 2467
In
A
luas tanah 78 M2, SHM No. 4507 luas tanah 147 M2 dan SHM No. 6943 luas
tanah 228 M2;
ah
- Bahwa, tidak ada dasar hukumnya
lik
untuk penitipan 4 Sertifikat yang telah disita oleh penyidik kemudian dititipkan
lagi kepada Kantor Badan Pertanahan Kabupaten Grobogan waktu itu;
am
ub
- Bahwa, setahu saksi yang
menjaminkan ke 4 sertifikat itu adalah sdr. Alfi Hidayat;
ep
- Bahwa, saksi tidak tahu apakah waktu
k
itu ada kurator yang mengubungi Kantor Badan Pertanahan Kabupaten

ah
Grobogan sehubungan dengan aset-aset milik sdr. Alfi Hidayat;

R
si
29. SURATMAN, A.Ptnh bin Alm. PADIMAN, di bawah sumpah pada pokoknya
ne
ng

- Bahwa, Pekerjaan saksi saat ini adalah Pegawai Negeri Sipil yang bertugas
do
pada Kantor Pertanahan Kabupaten Pati;
gu
- Bahwa, saat ini saksi menjabat sebagai Koordinator Kelompok Subtansi

Pendaftaran Hak Kelembagaan dan Tanah Komunal pada Kantor Pertanahan
In
A
Kabupaten Pati;
- Bahwa, saksi menjabat sebagai Koordinator Kelompok Subtansi Pendaftaran
Hak Kelembagaan dan Tanah Komunal pada Kantor Pertanahan Kabupaten
ah
lik
Pati sejak tahun 2019;

- Tugas dan tanggung jawab saksi : Membantu kepala seksi dalam
pendaftaran Hak Tanah khususnya pada bidang pendaftaran tanah pertama
m
ub
kali, pendaftaran Hak Tanggungan (HT), Penghapusan Hak Tanggungan

ka
(Roya), pendaftaran penggantian sertifikat tanah karena hilang;

ep
- Bahwa, Saksi tidak kenal dengan Sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa sesuai data di Kantor Pertanahan Kab. Pati tercatat ada 3 (tiga) aset
ah
tanah dan banguan atas nama kepemilikan Sdr. Alfi Hidayat;

- Bahwa, untuk aset tanah dan bangunan yang tercatat di Kntor pertanahan
R
es
KabupatenPati adalah Sertifikat Hak Guna Bangunan 185, letak tanah Desa
M
Puri Kec. Pati Kab. Pati luas 161 M2, sertifikat Hak Milik Nomor 1333 letak
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
tanah di desa Ngemplak kidul kecamatan Margoyoso Kabupaten Pati dan
R
Sertifikat Hak Milik Nomor : 1491, letak tanah Desa Sendangrejo Kec. Tayu
si
Kab. Pati luas 62 M2;
- Bahwa, untuk mengenai asal-usul tanah berupa Sertifikat Hak Guna
ne
ng
Bangunan Nomor 185, letak tanah Desa Puri Kec. Pati Kab. Pati luas 161 M2
atas nama Alfi Hidayat diperolehan pada tahun 2011 melalui proses jual beli,
do
gu Setifikat HakMilik Nomor 1333 letaktanah di desa Ngemplak Kidul Kecamatan
Margoyoso Kabupaten Pati perolehan pada tahun 2016 melalui proses lelang
dan Sertifikat Hak Milik Nomor 1491, letak tanah Desa Sendangrejo Kec.
In
A
Tayu Kab. Pati luas 62 M2 atas nama Alfi Hidayat perolehan pada tahun 2017
melalui proses lelang;
ah
lik
- Bahwa, ada dari ketiga sertifikat itu ada satu yang dijaminkan yaitu sertifikat
Nomor 185 letak tanah Desa Puri Kec. Pati Kab. Pati luas 161 M2 masih
am
menjadi Hak Tanggungan diBPR Setia Karib Kota Semarang;
ub
- Bahwa, waktu itu ada 2 (dua ) sertifikat yang dilakukan penyitaan oleh
penyidik yaitu sertifikat SHM Nomor Sertifikat Hak Milik Nomor 1491 dan
ep
Setifikat Hak Milik Nomor 1333;
k
- Bahwa, hingga saat ini belum ada pihak yang mengajukan pemblokiran
ah
kepada kantor Pertanahan Kab. Pati terhadap aset tanah dan bangunan atas
R
si
nama kepemilikan Sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, saksi tidak tahu mengapa penyidik waktu itu hanya menyita 1
ne
ng
Sertifikat sedangkan yang 2 sertifikat itu tidak disita oleh penyidik;

- Bahwa, Sertifikat Nomor 1333 itu diperoleh oleh sdr. Alfi hidayat pada tahun
2016 dengan cara lelang;
do
- Bahwa, saksi tidak tahu kapan tanah itu dimiliki sdr. Alfi Hidayat;
gu

30. AHLIA INDRIANY, S.H., M.Kn. Binti (alm). H. AGUS SUDONO, di
In
A
bawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut:

- Bahwa, pekerjaan saksi saat ini
ah
lik
sebagai Notaris/PPAT;
- Bahwa keterangan yang ingin saksi
berikan terkait dengan perkara ini adalah saksi selaku Pejabat Pembuat
m
ub
Akta Tanah pada saat terjadi Akta Jual Beli antara sdr. Muhamad
ka
Darusalam selaku pembeli dan sdr. Alfi Hidayat selaku penjual terkait
ep
penjualan Tanah dengan Hak Milik Nomor 1039;

- Bahwa terhadap proses pembuatan
ah
Akta Jual Beli dan proses balik nama terkait tanah dengan Hak Milik
R
es
Nomor 1039 dan 1015saksi tidak membuat atau mengeluarkan Akta yang
M
berhubungan dengan jabatan saksi selaku Notaris;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa untuk Sertifikat Hak Milik
R
Nomor 1039/Nganguk saat ini sudah beralih menjadi Atas nama
si
Muhammad Darussalam;
ne
ng
- Bahwa saksi memasukkan harga jual
beli terhadap tanah Sertifikat Hak Milik Nomor 1039/Nganguk didalam Akta
Jual Beli yang saksi buat senilai Rp. 500.000.000,- atas permintaan sdr.
do
gu Muhammad Darussalam karena sebelumnya sdr. Muhammad Darussalam
sudah melakukan validasi ke pemda DPPKAD terkait dengan pajak
In
A
pembeli;
- Bahwa, saksi pada saat memasukkan
ah
harga jual beli terhadap tanah Sertifikat Hak Milik Nomor 1039/Nganguk
lik
didalam Akta Jual Beli yang saudari buat senilai Rp. 500.000.000,-
sebenarnya harga jual-beli tersebut senilai Rp. 1.000.000.000,- (satu
am
ub
milyar rupiah) karena adanya permintaan dari Sdr. Muhammad
Darussalam untuk meringankan pajak penjual dan pembeli karena yang
ep
bersangkutan sudah melaksanakan koordinasi kepada pihak Pemda Kab.
k
Kudus. Untuk besaran potongan pajak penjual dan pajak pembeli yang
ah
dapat mengetahui adalah Pemda;

R
si
- Bahwa saksi dalam menulis Akta Jual
Beli tersebut dasarnya adalah atas permintaan dari pemohon yaitu Sdr.
ne
ng
Muhammad Darussalam, sedangkan untuk dasar hukum sesuai aturan

undang-undang tidak ada;
do
gu
- Bahwa, saksi tidak mengetahuinya

proses pembayaran yang dilakukan oleh sdr muhammad darussalam
kepada sdr. Alfi hidayat terkait jual beli tanah dengan sertifikat Hak Milik
In
A
Nomor 01015/PIJI karena saat sdr Muhammad Darussalam mengurus

peralihan balik nama kepada saksi hanya menggunakan Akta Kuasa Jual
ah
lik
yang dibuat oleh Noor Mujahid Ababillyanto, SH. M.kn;

- Bahwa, selain 2 sertifikat itu sdr
m
ub
Muhammad Darussalam pernah mengurus AJB selain proses jual beli

sertifikat itu;
ka
- Bahwa, saksi tidak menegetahui tahun

ep
berapa ke 2 sertifikat sdr. Alfi Hidayat itu diperoleh karena waktu itu saksi
ah
tidak melihat sertifikat itu diperoleh oleh sdr. Alfi tahun berapa;
R
- Bahwa, sdr. Muhammad Darusallam

es
mengurus AJB ke saudara selain dua sertifikat tersebut;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
31. MIRAH SETYANTI, S.H., Sp. N. Binti Alm. SOEHARLAN, di bawah sumpah
si
ne
ng
- Bahwa, pekerjaan saksi saat ini adalah
sebagai PPAT (Pejabat Pembuat Akta Tanah) daerah kerja di Kabupaten
Pati;
do
gu - Bahwa, saksi kenal dengan seorang
yang bernama Sdr. Alfi Hidayat hanya sebatas sebagai klien;
In
A
- Bahwa, saksi pernah melakukan
kepengurusan sertifikat tanah atas nama sdr. Alfi Hidayat yang beralamat
ah
di Kajar Rt 06 Rw 04 Desa Kajar Kec. Dawe Kab. Kudus;
lik
- Bahwa kedua sertifikat itu adalah
Sertifikat Hak Milik Nomor : 1333, letak tanah Desa Ngemplak Kidul Kec.
am
ub
Margoyoso Kab. Pati luas 235 M2 dan Sertifikat Hak Milik Nomor : 1491,
letak tanah Desa Sendangrejo Kec. Tayu Kab. Pati luas 62 M2;
ep
k
- Bahwa, adapun kedua sertifikat

ah
tersebut diurus menjadi atas nama Sdr. Alfi Hidayat;

R
- Bahwa, Sertifikat Hak Milik Nomor :
si
1333, letak tanah Desa Ngemplak Kidul Kec. Margoyoso Kab. Pati luas
ne
ng
235 M2 dilakukan kepengurusannya dilakukan pada tahun 2019 dan

Sertifikat Hak Milik Nomor : 1491, letak tanah Desa Sendangrejo Kec.
do
gu
Tayu Kab. Pati luas 62 M2 kepengurusannya pada tahun 2017;

- Bahwa, Untuk SHM Nomor 1333
In
diambil secara langsung oleh Sdr. Alfi Hidayat pada tanggal 26 desember
A
2019 sedangkan sertifikat Hak Milik Nomor 1491 yang mengambil adalah
pihak dari Notaris dan PPAT Lianty Achwas. Adapun sesuai yang tercatat
ah
lik
di dalam buku ekpedisi, terhadap Sertifikat Hak Milik tersebut diambil pada
tanggal 23 Februari 2017;
m
ub
- Bahwa, perolehan Sertifikat Hak Milik

Nomor : 1333 diperolehan pada tahun 2019 melalui proses lelang
ka
sedangkan Sertifikat Hak Milik Nomor 1491 diperolehan pada tahun 2017
ep
melalui proses lelang;

ah
- Bahwa, waktu itu SHM yang diambil

R
oleh sdr Alfi Hidayat adalah SHM Nomor1333;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, Sdr. Alfi Hidayat tidak pernah
R
menyampaikan kepada saksi kalau SHM Nomor 1491 mau dijaminkan di
si
Bank BRI;
ne
ng
32. ASNAN SALEH Bin (Alm.) MOH SALEH, di bawah sumpah pada pokoknya
do
gu - Bahwa, pekerjaan saksi saat ini
sebagai Komisaris pada PT. BPR Harta Muria Tama;
In
A
- Bahwa, saksi menjabat sebagai
Komisaris sejak awal berdirinya PT. BPR Harta Muria Tama yaitu pada
ah
tanggal 24 Mei 1994 s/d 2001, selanjutnya pada tahun 2002 s/d 2003
lik
berhenti. Adapun selanjutnya pada tahun 2004 s/d sekarang menjabat lagi
sebagai Komisaris;
am
ub
- Bahwa yang saksi tahu Koperasi
Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” milik sdr. Alfi Hidayat;
ep
- Bahwa PT. BPR Harta Muria Tama
k
dengan Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” tidak ada
ah
hubungannya sama sekali. hanya saja sdr. Alfi Hidayat sebagai salah satu
R
si
pemegang saham pada PT.BPR Harta Muria Tama;
- Bahwa, pemegang Saham pada BPR
ne
ng
Harta Muriatama yaitu Chatarina Suryanti, Asnan Saleh, Susilo Winarko,

Kamsirin, Riezky Adi Brata Noor, Vu. Sunarti, Aji Prayitno, Alfi Hidayat
do
gu
Dan Gregorius Nansianeus Masdjojo;

- Bahwa, untuk sdr. Alfi Hidayat
memiliki saham sejumlah 1.400 lembar saham senilai Rp1.400.000.000;
In
A
(Satu milyar empat ratus juta rupiah);

- Bahwa, lembar saham yang ada pada
ah
lik
saat ini yaitu sejumlah 6.207 lembar saham senilai Rp6.207.000.000;

(Enam milyar dua ratus tujuh juta rupiah);
m
ub
- Bahwa, saksi kenal dengan Sdr. Alfi

Hidayat dan saksi bisa mengenal Sdr. Alfi Hidayat setelah dikenalkan oleh
ka
direktur utama PT. BPR Harta Muria Tama atas nama Sdr. Felix Suswanto;
ep
- Bahwa, adapun yang menerima uang

ah
dari Sdr. Alfi Hidayat adalah Sdr. Felix Suswanto selaku Direktur Utama;
R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, saat itu saksi hanya menerima
R
pemberitahuan dari Sdr. Felix Suswanto apabila Sdr. Alfi Hidayat sudah
si
melakukan penyerahan uang;
ne
ng
- Bahwa, ada uang sebesar Rp
350.000.000; (Tiga ratus lima puluh juta rupiah) yang diberikan oleh Sdr.
Alfi Hidayat kepada pihak PT. BPR Harta Muriatama;
do
gu - Bahwa, uang sebesar Rp
350.000.000; (Tiga ratus lima puluh juta rupiah) adalah nilai lebih
In
A
untuk pembelian;
- Bahwa yang meminta Sdr. Alfi Hidayat
ah
untuk menyerahkan uang sebesar Rp 350.000.000; (tiga ratus lima puluh
lik
juta rupiah) berdasarkan kesepakatan para pemegang saham;
- Bahwa, untuk uang sebesar Rp
am
ub
350.000.000; (tiga ratus lima puluh juta rupiah) dibagikan kepada
pemegang saham sebelumnya sesuai dengan persentase masing-masing;
ep
- Bahwa saham yang dimiliki Sdr. Alfi
k
Hidayat adalah sejumlah 1.400 lembar saham;

ah
- Bahwa, PT BPR Hartha Muriatama

R
si
merupakan perusahaan yang bergerak di bidang perbankan yang meliputi,
tabungan , deposito dan kredit;
ne
ng
- Bahwa, PT. BPR Hartha Muria Tama

merupakan perusahaan yang bergerak di bidang perbankan yang meliputi,
do
gu
tabungan, deposito dan kredit;

- Bahwa, menurut keterangan dari sdr.
Felik sumber dana yang digunakan oleh sdr. Alfi Hidayat adalah dari
In
A
penjualan Aset-aset miliknya;

- Bahwa, saksi tidak tahu waktu itu aset-
ah
lik
aset sdr.Alfi Hidayat di PT.BPR Harta Muria Tama yang disita oleh penyidik
berupa Saham atau uang;
m
ub
- Bahwa, saksi tidak tahu kalau waktu

itu ada penyerahan uang dari sdr. Alfi Hidayat sebesar Rp.1.400.000.000
ka
(satumilyar empat ratus juta rupiah);

ep
- Bahwa, saksi tidak tahu darimana sdr.

ah
Alfi Hidayat mendapatkan uang sebesar Rp. Rp.1.400.000.000 (satu

R
milyar empat ratus juta rupiah);

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, Sejak tahun 2019 sampai
R
sekarang sdr. Alfi Hidayat belum pernah menerima Deviden dari PT. BPR
si
Harta Muria Tama;
ne
ng
- Bahwa, saksi tidak pernah menerima
laporan dari kurator yang menanyakan mengenai aset-aset milik sdr. Alfi
Hidayat yang ada di PT.BPR Harta Muria Tama;
do
gu Terhadap keterangan saksi tersebut, Terdakwa membenarkannya;
33. ZULQADRI ANAND Bin ZULWIRDAM, di bawah sumpah pada pokoknya
In
A
- Bahwa,pekerjaan saksi saat ini adalah sebagai karyawan Lembaga
Pengelola Dana Bergulir (LPDB) Kementerian Koperasi dan UMKM;
ah
lik
- Bahwa, saksi dihadirkan di persidangan ini karena ada nya kejadian tindak
pidana pencucian uang dan perbankan yang dilakukan oleh sdr. Alfi Hidayat
am
ub
- Bahwa saksi bekerja sebagai karyawan Lembaga Pengelola Dana Bergulir
(LPDB) Kementerian Koperasi dan UMKM sejak bulan Juni 2016;
- Bahwa jabatan saksi yaitu sebagai Kepala Sub Divisi Hukum Korporasi;
ep
k
- Bahwa, tugas saksi yaitu melakukan langkah-langkah advokasi hukum baik

di dalam maupun di luar pengadilan sedangkan untuk tanggungjawab saksi
ah
R
dalam hal ini Memberikan keterangan,Kesaksian dan Keahlian dalam
si
memberikan langkah advokasi baik di dalam maupun di luar pengadilan.
- Bahwa, Lembaga Pengelola Dana Bergulir (LPDB) Kementerian Koperasi
ne
ng
dan UMKM adalah satuan kerja dibawah Kementerian Koperasi yang

berbentuk badan layanan umum yang bertugas untuk menyalurkan dana
do
gu
bergulir dalam bentuk pinjaman atau pembiayaan kepada Koperasi dan

UMKM (mitra) serta bertanggung jawab kepada Menteri Koperasi dan UKM;
- Bahwa, dana yang disalurkan adalah dari Anggaran Pendapatan
In
A
Belanja Negara (APBN) kepada Lembaga Pengelola Dana Bergulir (LPDB)

Kementerian Koperasi dan UMKM;
- Bahwa, produk yang dimiliki hanyalah produk pinjaman saja;
ah
lik
- Bahwa, pada LPDB kementerian Koperasi dan UMKM terdapat terdapat

mitra atas nama Koperasi BMT Giri Muria Asly dan KSP GMG Giri Muria
m
ub
Group;
- Bahwa, Koperasi BMT Giri Muria Asly tercatat sebagai Mitra yang
ka
mendapatkan pembiayaan dari LPDB;

ep
- Bahwa, waktu itu BMT Giri Muria Asly mengajukan pembiayaan kepada
Lembaga Pengelola Dana Bergulir (LPDB) pada tanggal 23 Juni 2014;
ah
- Bahwa, waktu itu BMT Giri Muria Asly menggunakan agunan/jaminan

R
berupa SHM No. 403 alamat Desa Dersalam Kec. Bae Kab. Kudus atas
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
nama pemilik Alfi Hidayat dan daftar piutang yang didalamnya berisi nama
R
anggota yang memiliki hutang;
si
- Bahwa, tujuan BMT Giri Muria Asly mengajukan pinjaman pembiayaan
dengan tujuan untuk modal kerja pembiayaan Syariah;
ne
ng
- Bahwa, waktu mengajukan pembiayaan kepada Lembaga Pengelola Dana
Bergulir (LPDB) Kementerian Koperasi dan UMKM menggunakan agunan
do
gu berupa Sertifikat Hak Milik (SHM) atas nama Alfi Hidayat karena Sdr. Alfi
Hidayat waktu itu sebagai Ketua pengurus BMT Giri Muria Asly;
- Bahwa, untuk pengajuan pembiayaan BMT Giri Muria Asly adalah
In
A
sebesar Rp 10.000.000.000; (Sepuluh milyar rupiah);
- Bahwa pencairan pertama kali pada tanggal 17 Oktober 2014;
- Bahwa, pembayaran angsuran BMT Giri Muria Asly lancar dan sudah lunas
ah
lik
pada 05 Desember 2018;
- Bahwa, waktu itu ada penunggakan sehingga masih ada yang belum
dibayarkan sebesar Rp 605.662.304; (Enam ratus lima juta enam ratus
am
ub
enam puluh dua ribu tiga ratus empat rupiah);
- Bahwa, yang berada di desa Dersalam Kec. Bae Kab. Kudus atas nama
pemilik Alfi Hidayat masih disimpan oleh pihak Lembaga Pengelola Dana
ep
k
Bergulir (LPDB) Kementerian Koperasi dan UMKM karena ada denda yang
ah
belum dibayarkan;
R
- Bahwa, Agunan berupa SHM No. 403 yang berada di desa Dersalam Kec.
si
Bae Kab. Kudus atas nama pemilik Alfi Hidayat masih berada di Lembaga
ne
ng
Pengelola Dana Bergulir (LPDB) Kementerian Koperasi dan UMKM karena

Koperasi BMT Giri Muria Asly masih ada denda yang belum dibayarkan;
- Bahwa Koperasi BMT Giri Muria Asly dalam melakukan pembayaran
do
gu
angsuran setiap bulannya kepada Lembaga Pengelola Dana Bergulir

(LPDB) Kementerian Koperasi dan UMKM dengan cara transfer ke rekening
Bank BNI untuk hutang pokok virtual account;
In
A
- Bahwa, dalam pinjaman BMT Giri Muria Asly masih ada penagihan denda,
sedangkan pokok pinjamannya sudah selesai karena waktu itu ada
ah
lik
keterlambatan pembayaran pokok pinjamannya;

- Bahwa, untuk denda atas keterlambatan pembayaran yang harus
dibayarkan oleh BMT Giry Muria Asly sebesar Rp 605.662.304; (enam ratus
m
ub
lima juta enam ratus enam puluh dua ribu tiga ratus empat rupiah);
- Bahwa, dari Koperasi BMT Giri Muria Asly yang melakukan pengajuan
ka
pembiayaan ke Lembaga Pengelola Dana Bergulir (LPDB) Kementerian

ep
Koperasi dan UMKM yaitu Pengurus atas nama Sdr. Alfi Hidayat selaku
ah
ketua dan Sdri. Asmu’ah selaku sekretaris;

- Bahwa, persyaratan yang dilengkapi oleh Koperasi BMT Giri Muria Asly
R
es
antara lain berupa Fc. Akta pendirian Koperasi BMT Giri Muria Asly,
M
Fotocopi Tanda Daftar Perusahaan (TDP), Fotocopi NPWP atas nama

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Koperasi BMT Giri Muria Asly, Fotocopi SIUP atas nama perusahaan BMT
R
Giri Muria Asly, Fotocopi Surat Keterangan Domisili Perusahaan atas nama
si
perusahaan KSU BMT Giri Muria Asly dan Proposal pengajuan pembiayaan
ne
ng
dari BMT Giri Muria Asly;
34. IQBAL FAZA Bin DWI SUTOMO, di bawah sumpah pada pokoknya
do
gu -
Bahwa, saksi di hadirkan di persidangan ini sehubungan dengan adanya
tindak pidana pencucian uang yang dilakukan oleh sdr Alfi Hidayat;
In
A
- Bahwa, saksi mengetahui bahwa KSP GMG Giri Muria Group merupakan
koperasi yang bergerak di bidang simpan pinjam, dengan pemilik koperasi
ah
lik
yang bernama Sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, saksi memiliki hubungan dengan KSP GMG Giri Muria Group
karena Terdakwa waktu itu merupakan karyawan pada KSP GMG Giri Muria
am
ub
Group;
- Bahwa, saksi bekerja di koperasi tersebut sebagai General Manager sejak
bulan April 2015 sampai dengan 31 Maret 2016;
ep
k
- Bahwa, untuk struktur organisasi KSP GMG Giri Muria Group waktu itu
adalah Ketua sdr. H. Abdul Haris, Sekertaris sdr. Kun Zakiyatal Hasanah,
ah
R
Bendahara sdr.Ahmad Saeful Anas, dan Pengawas sdr. Nila Damayanti
si
sedangkan Struktur organisasinya adalah General manajer Terdakwa
ne
ng
sendiri, Kabag operasional Wiwied, Teler Nurlaili, Admin pembiayaan

Siti Nurul dan Marketing Nur Roid dan Aristianto;
- Bahwa, setahu saksi BMT Giri Muria Asly alamat Jl. Raya Kudus Colo Km.
do
gu
18 Desa Colo Rt 01 Rw 01 Kec. Dawe Kab. Kudus adalah milik Sdr. Alfi
Hidayat;
- Bahwa, saat masuk bekerja pada KSP GMG Giri Muria Group Terdakwa
In
A
mendapatkan perintah dari Sdr. Alfi Hidayat untuk melakukan peralihan

semua aset BMT Giri Muria Asly cabang Babalan dan cabang Jekulo ke
ah
lik

- Bahwa, tugas Terdakwa Memimpin operasional dan jalannya usaha sesuai
arah kebijakan yang telah ditetapkan oleh pengurus KSP GMG Giri Muria
m
ub
Group sedangkan untuk tanggung jawab Terdakwa adalah Melaporkan hasil

kerja kepada CEO yaitu Sdr. Alfi Hidayat;
ka
- waktu itu Terdakwa bekerja di KSP Giri Muria Group menduduki jabatan
ep
sebagai General manager ;

- Bahwa, dalam pelaksanaan operasional KSP GMG Giri Muria Group yang
ah
mengambil kebijakan dan segala hal yang berhubungan dengan KSP GMG
R
es
Giri Muria Group bukan para pengurus KSP GMG Giri Muria Group. dan
M
segala hal yang dilakukan juga harus seijin dari Sdr. Alfi Hidayat;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, setahu Terdakwa sdr. Alfi Hidayat disebut sebagai CEO karenakan
R
pemilik Koperasi adalah Sdr. Alfi Hidayat;
si
- Bahwa, sistem gaji yang diberikan oleh KSP GMG Giri Muria Group adalah
pembayaran setiap bulan yang diberikan melalui transfer ke rekening
ne
ng
tabungan koperasi atas nama Terdakwa sendiri (Simpanan Sibagus);
- Bahwa, saksi juga termasuk sebagai anggota KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, simpanan pokok besarnya berapa Terdakwa lupa dan Terdakwa
do
gu -
juga lupa apakah saat itu membayar simpanan pokok;
Bahwa, saksi tidak mengetahui bagaimana tata cara / aturan dan
persyaratan menjadi anggota Koperasi menurut undang-undang saat
In
A
saudara menjabat sebagai General Manager pada KSP GMG giri Muria
Group;
ah
lik
- Bahwa, saat Terdakwa bekerja pada KSP GMG Giri Muria Group sebagai
General Manager setahu Terdakwa yang mengambil kebijakan terhadap
am
semua kegiatan operasional KSP GMG Giri Muria Group adalah sdr. ALFI
ub
HIDAYAT;
- Bahwa, saksi tidak tahu apakah Sdr. ALFI HIDAYAT setiap mengambil
ep
kebijakan kegiatan operasional KSP GMG Giri Muria Group sudah dengan
k
sepengetahuan/seijin/persetujuan para pengurus KSPGMG Giri Muria

ah
Group;
R
si
- Bahwa untuk RAT dilaksanakan bebarengan dengan acara undian produk
Tahapan Dana Mandiri;
ne
ng
- Bahwa, untuk RAT (Rapat Anggota Tahunan) dilakukan setiap bulan

Januari-Maret di setiap tahunnya;
- Bahwa, saksi pernah dipindah tugaskan di KSP Mitra Abadi yang ada di
do
gu
Purwodadi;
- Bahwa, setahu Terdakwa saham dari sdr. AlfiHidayat di KSP Mitra Abadi
yang ada di Purwodadi sebesar 25 persen;
In
A
- Bahwa, jabatan saudara waktu di tugaskan di KSP Mitra Abadi yang ada di
Purwodadi adalah sebagai direktur utama;
- Bahwa, setahu saksi sdr. Alfi Hidayat selama menjadi pemegang saham
ah
lik
KSP Mitra Abadi belum pernah mendapatkan deviden/SHU;

- Bahwa yang melakukan pengelolaan keuangan pada saat Terdakwa
menjabat sebagai General Manager yaitu General Manager bersama-sama
m
ub
dengan Kabag Operasional atas persetujuan Sdr. Alfi Hidayat selaku CEO
ka
saat itu;
ep
- Bahwa, seingat Terdakwa rekening yang digunakan KSP GMG Giri Muria
Group yaitu Bank Syariah Mandiri Cab. Kudus;
ah
- Bahwa, saksi tahu produk yang ditawarkan oleh KSP GMG Giri Muria
R
Group saat Terdakwa menjadi General Manager adalah berupa Simpanan

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
terdiri dari Simpanan biasa / Sibagus dan Simpanan berjangka Sijempol
R
(deposito);
si
- Bahwa, untuk simpanan berjangka dalam pengambilannya atau tanggal
jatuh tempo itu telah ditentukan yaitu 3 bulan, 6 bulan, 12 bulan;
ne
ng
- Bahwa, saksi belum pernah melihat ijin KSP GMG Giri Muria Group dari
dinas Koperasi Provinsi Jawa Tengah;
- Bahwa, waktu itu Terdakwa merupakan karyawan Bank Syariah Mandiri dan
do
gu Sdr. Alfi Hidayat sejak tahun 2006 adalah nasabah pembiayaan di Bank
Syariah Mandiri Kudus. Pada tahun 2015 Terdakwa memperoleh informasi
In
A
mutasi ke Bank Syariah Mandiri cabang Bengkulu, kemudian saat itu
Terdakwa mau mengundurkan diri dan saat itu juga Sdr. Alfi Hidayat
ah
menelepon Terdakwa meminta Terdakwa untuk bekerja KSP GMG Giri
lik
Muria Group sebagai General Manager kemudian Terdakwa membuat
lamaran untuk bekerja pada KSP GMG Group, setelah melalui proses
am
ub
wawancara kemudian Terdakwa diterima sebagai karyawan KSP GMG Giri
Muria Group dan menjabat sebagai General Manager;
- Bahwa, saksi tidak mengetahui aset-aset yang dimiliki oleh sdr. Alfi Hidayat;
ep
k
- Bahwa, waktu itu pembayaran gajinya melalui rekening tabungan si bagus;

- Bahwa, saksi tidak mengetahui sertifikat nomor berapa yang mau
ah
dijaminkan kepada sdr. Muhammad Darussalam waktu itu;

R
si
- Bahwa, setahu saksi waktu itu sdr. Alfi Hidayat sedang membutuhkan uang
karena Terdakwa tidak ada uang maka Terdakwa sarankan untuk bertemu
ne
ng
dengan sdr.Muhammad Darussalam;

- Bahwa, yang Terdakwa tahu waktu itu hanya disuruh menandatangani surat
pernyataan di Notaris dan itu pun Terdakwa tidak membaca isi dari surat
do
gu
pernyataan tersebut;
35. MUMU DAMANHURI, S.E. Bin Alm. YUSUP KAMIL, di bawah sumpah pada
In
A

- Bahwa, saksi dihadirkan di persidangan ini karena adanya kejadian tindak
pidana yang dilakukan oleh sdr. Alfi Hidayat ;
ah
lik
- Bahwa, saksi mengetahui KSP GMG Giri Muria Group adalah koperasi yang
bergerak di dalam simpan pinjam;
- Bahwa, hubungan saksi dengan Koperasi Simpan Pinjam KSP GMG Giri
m
ub
Muria Group adalah sebagai nasabah;

- Bahwa, saksi memiliki Tabungan Deposito dan Tabungan Sibagus pada
ka
ep
Koperasi Simpan Pinjam KSP Giri Muria Group;

- Bahwa, uang Terdakwa yang berada Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri
ah
Muria Group yaitu berupa Tabungan Deposito sejumlah Rp 1.000.000.000;

R
(Satu milyar rupiah) dan Tabungan Sibagus Terdakwa sejumlah Rp

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
62.970.783; (Enam puluh dua juta sembilan ratus tujuh puluh ribu tujuh
R
ratus delapan puluh tiga rupiah);
si
- Bahwa, hingga saat ini pihak Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria
Group Group belum bisa mengembalikan uang deposito dan tabungan
ne
ng
Terdakwa;
- Bahwa, tabungan Deposito dan tabungan Sibagus milik Terdakwa tidak bisa
do
gu dilakukan penarikan pada saat jatuh tempo pada bulan November 2020
setelah jatuh tempo;
- Bahwa, Terdakwa bukan merupakan anggota dari Koperasi Simpan
In
A
Pinjam GMG Giri Muria Group dan Terdakwa hanya sebagai nasabahnya
saja;
- Bahwa, waktu itu Terdakwa tertarik menabung dalam bentuk simpanan
ah
lik
berjangka (Deposito) dan simpanan sibagus ke KSP GMG Giri Muria Group
karena Terdakwa diberitahu oleh Sdr. IQBAL FAZA yang waktu itu bekerja di
am
ub
KSP Giri Muria Group sekitar bulan desember 2015 bahwa di koperasi
GMGGiri Muria Group ada produk extravaganza yang hadiahnya Terdakwa
gunakan untuk mendaftar haji. Terdakwa pun tertarik kemudian Terdakwa
ep
k
daftar melalui transaksi elektronik dan transfer sejumlah Rp. 500.000.000

ah
(lima ratus juta rupiah) dlam bentuk Deposito pada tanggal tahun 2017
R
si
selang beberapa tahun Terdakwa menambah/membuka deposito lagi
dengan jumlah yang sama yaitu Rp. 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah)
ne
ng
tertanggal 17 Oktober 2018;

- Bahwa, saat mau menyimpan uang di KSP GMG Giri Muria Group tersebut
Terdakwa berhubungan dengan Sdr. Iqbal Faza;
do
gu
- Bahwa, Terdakwa tidak tahu tentang kepengurusan KSP GMG Giri Muria
Grup, yang Terdakwa ketahui hanya Sdr. Iqbal Faza dan Sdr. Alfi Hidayat;
- BAhwa, yang memberitahu Terdakwa waktu itu kalau ada produk
In
A
extravaganza di KSP Giri Muria Group adalah Sdr. Iqbal Faza;

- Bahwa, tabungan deposito Terdakwa yang sampai saat ini di KSP Giri Muria
Group berjumlah Rp1.000.000.000,- (satu milyar rupiah) yang terbagi dalam
ah
lik
dua bilyet;
- Bahwa, saksi tidak mengetahui kalau ada kalau ada gugatan PKPU
m
ub
terhadap KSP Giri Muria Group;

- Bahwa, saksi tidak mengetahui aset-aset yang dimiliki oleh sdr. Alfi Hidayat;
- Bahwa, saksi tidak mengetahui aset-aset dari KSP Giri Muria Group yang
ka
ep
disita waktu itu;

36. NAJIB ALAMIN Bin Alm. GIMO SUWARDI, di bawah sumpah pada
ah

R
- Bahwa, Terdakwa dihadirkan di persidangan ini sehubungan dengan adanya

es
M
tindak pidana pencucian uang yang dilakukan oleh sdr Alfi Hidayat;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, pekerjaan Terdakwa adalah sebagai Direktur pada BPR Setia Karib
R
Abadi yang beralamat di Jl. Menteri Supeno No. 1 Mugassari Kec.
si
Semarang Selatan Kota Semarang;
- Bahwa, tugas dan tanggung jawab sebagai Direktur pada BPR Setia Karib
ne
ng
Abadi antara lain adalah bersama –sama dengan direktur Utama menyusun
rencana strategis, mencari pasar potensial, menyusun rencana strategis ,
do
gu melaksanakan pengawasan dibagian seluruh kegiatan operasional dan
terjaminnya pelaksanaan aktifitas operasi BPR dengan baik dan lancar
sesuai dengan ketentuan perbankan dan perundang-undangan yang
In
A
berlaku;
- Bahwa, BPR Setia Karib Adadi Semarang merupakan perusahaan yang
ah
lik
bergerak di bidang perbankan yang meliputi, tabungan, deposito, dan kredit
;
- Bahwa, produk yang ditawarkan oleh BPR Setia Karib Abadi antara lain:
am
ub
Tabungan Sekar, Tabungan Tamanda, Tabungan Tara, dan produk
pembiayaan /kredit;
- Bahwa, saksi kenal dengan Sdr. Alfi Hidayat;
ep
k
- Bahwa, saksi mengenal sdr. Alfi Hidayat waktu Terdakwa mengikuti

sertifikasi Direktur BPRS yang diselenggarakan oleh ASBISINDO di
ah
R
Yogyakarta pada tahun 2017;
si
- Bahwa, BPR Setia Karib Abadi dengan Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri
Muria Group” tidak ada hubungannya sama sekali dan sdr. Alfi Hidayat
ne
ng
merupakan salah satu pemegang saham pada BPR Setia Karib Abadi;
- Bahwa, pada tahun 2017 salah satu pemegang saham atas nama Sdri.
do
Dewi Trihandari, berkeinginan melakukan penjualan saham miliknya yang
gu
ada pada BPR Setia karib Abadi Semarang, selanjutnya meminta kepada
Terdakwa untuk membantu mencarikan pembeli saham, selanjutnya Sdr.
In
A
Najib Al Amin selaku Direktur Eksekutif yang kebetulan saat itu kenal
dengan Sdr. Alfi Hidayat menawarkan saham yang dimiliki Sdri. Dewi
ah
lik
Trihandari kepada Sdr. Alfi Hidayat oleh Karena Sdr. Alfi Hidayat bersedia
melakukan pembelian saham, beberapa hari kemudian Sdr. Najib Al Amin
mempertemukan Sdr. Alfi Hidayat dengan Sdr. Dewi Trihandari di kantor PT.
m
ub
BPR Setia karib Abadi Semarang;

- Bahwa, untuk kesepakatan harga pembelian saham antara Sdr. Alfi Hidayat
ka
ep
dengan Sdri. Dewi Trihandari, yang dilanjutkan Sdr. Alfi Hidayat itu pada
bulan November 2017;
ah
- Bahwa, setelah terjadi kesepakatan itu langkah yang dilakukan adalah

R
mengumpulkan persyaratannya kepada Terdakwa dan diajukan kepada OJK

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
(Otoritas Jasa Keuangan) untuk dilakukan proses verifikasi dan penelitian
R
terhadap data Sdr. Alfi Hidayat;
si
- Bahwa, setelah rekom dari OJK turun selanjutnya diadakan RUPS (Rapat
Umum Pemegang Saham) untuk mengesahkan masuknya Sdr. Alfi Hidayat
ne
ng
sebagai salah satu pemegang saham BPR Setia Karib Abadi;
- Bahwa, setahu Terdakwa kesepakatan pembelian saham antara Sdr. Dewi
do
gu Trihandari dengan Sdr. Alfi Hidayat, sebesar Rp. 4.250.000.000 (Empat
Milyar Dua Ratus Lima Puluh Juta Rupiah);
- Bahwa, saham yang dimiliki Sdri. Dewi Trihandari sebelum dijual kepada
In
A
Sdr. Alfi Hidayat adalah sebesar Rp 1.021.275.000; (Satu milyar dua puluh
satu juta dua ratus tujuh puluh lima ribu rupiah);
- Bahwa, saksi pernah dimintai tolong oleh sdr. Dewi Trihandari untuk
ah
lik
menghitungkan jumlah sahamnya yang ada di BPR Setia Karib Abadi ;
- Bahwa, saksi mengetahui besarnya uang yang diserahkan sdr. Alfi Hidayat
am
kepada sdr. Dewi Trihandari ada dua tahap yaitu tahap pertama sebesar Rp.
ub
1.101.000.000 belalui tranfer sedangkan yang kedua sebesar Rp.
3.200.000.000 secara tunai;
ep
- Bahwa, sdr. Alfi Hidayat mempunyai saham di BPR Setia Karib Abadi
k
sebanyak 40.851 lembar saham;

ah
- Bahwa, yang didapatkan oleh Sdr. ALFI HIDAYAT dengan menjadi

R
si
pemegang saham di BPR SETIA KARIB ABADI adalah mendapatkan
Defiden (keuntungan/laba) setiap tahunnya;
ne
ng
- Bahwa, yang menjadi pemegang saham di BPR Setia Karib Abadi antara
Tuan Alfi Hidayat, Nyonya Hj. Gatyt Sari Chotijah, Nyonya Dian Anggraini,
Tuan Fahmi Ilham Auliya, Nyonya Neneng Elistiya;
do
gu
- Bahwa, semua pemegang saham di BPR Setia Karib Abadi mengetahui

kalau sdr. Dewi Trihandari akan menjual sahamnya kepada sdr. Alfi Hidayat
karena semua;
In
A
- Bahwa, setahu saksi uang yang digunakan untuk pembelian saham sdr.
Dewi Trihandari adalah uang pribadi dari sdr Alfi Hidayat sendiri;
- Bahwa, persentase masing–masing pemegang saham di BPR Setia Karib
ah
lik
Abadi adalah Untuk Tuan. Alfi Hidayat (28,56 %), Nyonya Hj. Gatyt Sari
Chotijah (24,17 %), Nyonya Dian Anggraini (24,10%), Tuan Fahmi Ilham
m
ub
Auliya (17,48 %), Nyonya Neneng Elistiya (5,69 %);

- Bahwa, saksi tidak tahu uang dari mana yang disetorkan sdr. Alfi Hidayat ke
ka
BPR Setia Karib Abadi waktu itu;

ep
- Bahwa, mengenai penjualan saham dari Ibu Dewi Trihandari itu sudah
dirapatkan dengan pemegang saham lainnya dan juga sudah diaktakan;
ah

R
37. SURURI EL HAQUE Bin ALY TSABIT, di bawah sumpah pada pokoknya
es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, pekerjaan Terdakwa adalah sebagi kurator yang beralamat di
R
Kantor Pusat EL QUE & CO yang beralamat di STC Senayan Lt 4 unit 6 Jl.
si
Asia Afrika No. 8 Gelora senayan Jakarta Pusat;
- Bahwa, curator adalah orang perseorangan yang diangkat oleh pengadilan
ne
ng
untuk mengurus dan membereskan harta debitor pailit dibawah
pengawasan hakim pengawas Pengadilan Niaga;
do
gu - Bahwa, yang menjadi dasar Terdakwa sebagai kurator adalah Surat Bukti
Pendaftaran Kurator dan Pengurus yang dikeluarkan oleh Kementrian
Hukum dan HAM RI Direktorat Jenderal Administrasi Hukum Umum, Surat
In
A
Bukti Perpanjangan Pendaftaran Kurator;
- Bahwa, saksi menjabat sebagai Kurator sejak dikeluarkannya Surat Bukti
ah
Pendaftaran Kurator dan Pengurus pada tanggal 19 Agustus 2015;
lik
- Bahwa, tugas pokok kurator adalah melakukan pengurusan dan/atau
pemberesan harta debitor pailit dibawah pengawasan hakim pengawas;
am
- Bahwa, Standart Operasional Terdakwa dalam melakukan pengamanan,
ub
pencatatan harta kemudian dijual / pemberesan dimuka umum ataupun
dibawah tangan, selanjutnya hasilnya dibagikan kepada para kreditur;
ep
- Bahwa, yang mengangkat Terdakwa sebagai Kurator dasarnya adalah surat
k
dari Kementerian Hukum dan hak asasi Manusia Republik Indonesia

ah
Direktorat Jendral Administrasi Hukum Umum dan wilayah kerjanya adalah

R
si
seluruh Indonesia;
- Bahwa, dalam hal pekerjaan kurator mempertanggung jawabkan pekerjaan
ne
ng
kepada Hakim pengawas;Yang dimaksud dengan Penundaan Kewajiban

Pembayaran Utang (PKPU) adalah skema dimana debitur melalui putusan
do
pengadilan dinyatakan untuk segala sesuatu terhadap segala kewajibannya
gu
ditunda untuk kemudian diberikan kesempatan untuk mengajukan rencana

perdamaian kepada para kreditur sedangkan Kepailitan adalah sita umum
In
A
atas semua kekayaan debitur pailit yang pengurusan dan pemberesannya

dilakukan oleh Kurator dibawah pengawasan hakim pengawas pengadilan
ah
lik
niaga;
- Bahwa, syarat pailit ada 2 yaitu Permohonan yang diajukan oleh kreditur
atau kreditur dimana debitur memiliki 2 kreditur yang salah satunya
m
ub
utangnya telah jatuh tempo dan dapat ditagih sedangkan untuk Syarat
PKPU yaitu diajukan oleh kreditur atau kreditur dimana debitur memiliki 2
ka
ep
kreditur yang salah satunya utangnya telah jatuh tempo dan dapat ditagih;
- Bahwa, saksi tahu untuk Kepailitan dan PKPU itu diatur dalam Undang-
ah
Undang nomor 37 tahun 2004 tentang kepailitan dan penundaan kewajiban

R
pembayaran utang;
es
- Bahwa, yang menjadi kewajiban seorang Kurator adalah melakukan

M
pengamanan, pencatatan harta untuk kemudian dijual/pemberesan di muka

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
umum ataupun di bawah tangan, kemudian hasilnya dibagikan kepada para
R
kreditur;
si
- Bahwa, saksi tahu tentang KSP GMG Giri Muria Group yang beralamatkan
di Jl. Jenderal Sudirman Ruko Sudirman Square, No 1 – 2 B Kudus dan Sdr.
ne
ng
Alfi Hidayat, dimana sdr. Alfi Hidayat merupakan ketua dari KSP GMG Giri
Muria Group;
do
gu - Bahwa, adapun Terdakwa mengetahuinya KSP Giri Muria Group itu pailit
setelah diangkat /ditunjuk sebagai Kurator;
- Bahwa, dasar Terdakwa ditunjuk sebagai Kurator atas gugatan kepailitan
In
A
atau PKPU, dengan dasar penunjukkan Putusan Majelis Hakim Pengadilan
Niaga pada Pengadilan Negeri Semarang Nomor : 01/Pdt.Sus-
ah
Pailit/2022/PN.Smg., Jo. Nomor : 28/Pdt.Sus-PKPU/2021/PN.Smg., tanggal
lik
7 Januari 2022 yang dikeluarkan oleh Pengadilan Negeri semarang;
- Bahwa, saksi bisa ditunjuk oleh Pengadilan negeri Semarang untuk
am
ub
menjadi Kurator atas Gugatan Kepailitan atau PKPU KSP GMG Giri Muria
Group itu karena sebelumnya nama Terdakwa diajukan oleh para pemohon
PKPU ke Pengadilan Niaga pada Pengadilan negeri Semarang;
ep
k
- Bahwa, yang mengajukan gugatan PKPU KSP GMG Giri Muria Group
adalah sdr. Ahmad Mifdloli, sdr. Subadi, dan sdr. Djuwarti;
ah
- Bahwa, KSP GMG Giri Muria Group dinyatakan pailit Sejak dalam
R
si
permohonan PKPU rencana perdamaian ditolak oleh Para kreditor di dalam
PKPU dan sejak saat itu pula Koperasi KSP GMG Giri Muria Group
ne
ng
kemudian dinyatakan pailit oleh Putusan pengadilan;

- Bahwa, saksi mengetahui sdr. Ahmad Mifdloli, sdr. Subadi, dan sdr.
do
Djuwarti mengajukan gugatan kepailitan atau PKPU terhadap KSP GMG
gu
Giri Muria Group itu adalah waktu Terdakwa dihubungi pengacara ketiga
orang tersebut yang bernama Hestiana A, S.E., S.H., M.H dengan alamat
In
A
kantor hukum di Law Office “H.A & ASSOCIATES”, Jalan Cempolorejo I

No.20, RT.005, RW.003, Kelurahan Krobokan, Kecamatan semarang Barat
ah
lik
Kota Semarang;
- Bahwa yang digugat waktu itu adalah KSP GMG Giri Muria Group yang
beralamat di Jl. Jenderal Sudirman, Kelurahan Nganguk, Kecamatan Kota
m
ub
Kudus, Kabupaten Kudus, Provinsi Jawa Tengah;

- Bahwa, berdasarkan Putusan dan Penetapan tersebut, Tim Kurator telah
ka
mengumumkan Putusan pernyataan Pailit, mengirimkan surat kepada

ep
Debitor dan Para Kreditor berikut jadwal-jadwal rapat kreditor, melakukan

ah
pemberitahuan putusan pailit,konfirmasi kepemilikan harta (saham) dan

R
melakukan penelusuran dan penguasaan harta pailit yang berhubungan

es
dengan KSP GMG Giri Muria Group;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, adapun daftar aset-aset yang sudah diketahui adalah Kantor Pusat
R
KSP Giri Muria Group yang berlokasi di Ruko Sudirman Square Jl Jend.
si
Sudirman No B 1, 2, dan 3 Kudus, Ruko yang berlokasi di Panjunan Jl.
ne
ng
Ahmad Yani, Kudus, Jl. Raya Kudus-Colo Km 9 Cendono, Dawe, Kudus, Jl.
Raya Kudus-Colo Km 8 Cendono, Dawe, Kudus, Jl. Sunan Kudus,
Demangan, Kudus, Jl. RM Sosrokartono, Barongan, Kudus, Jl. Raya Kudus
do
gu – Purwodadi, Undaan, Kudus, Ruko Puri Pati, Ruko tayu Pati, Ruko Grand
Mutiara No. 1,2,3 Putat, lejok, grobogan, Rumah Dinas Perum Grand
In
A
Mutiara Putat Lejok Grobogan, Tanah Kosong perum Grand Mutiara Putat
Lejok Grobogan, Rumah dan tanah di srondol semarang dan saham a/n Alfi
ah
Hidayat di PT BPR Setia Karib Abadi, PT BPRS Saka Dana Mulia, PT
lik
BPRS Gala Mitra Abadi dan PT BPR Harta Muriatama;
- Bahwa, aset-aset yang sudah diketahui waktu itu belum diterbitkan daftar
am
ub
harta pailit dan masih dalam proses penelusuran aset;
- Bahwa, sampai dengan saat ini untuk pembayaran utang belum ada yang
didahulukan ;
ep
- Bahwa, sejak mulai pengangkatan itu kurator telah melaksanakan semua
k
upaya untuk mengamankan harta pailit dan menyimpan semua surat,

ah
dokumen, uang, perhiasan, efek, dan surat berharga lainnya dengan

R
si
memberikan tanda terima dasar hukumnya Putusan Majelis Hakim
Pengadilan Niaga pada Pengadilan Negeri Semarang Nomor :01/Pdt.Sus-
ne
ng
Pailit/2022/PN.Smg., Jo. Nomor: 28/Pdt.Sus-PKPU/2021/PN.Smg., tanggal

7 Januari 2022;
do
- Bahwa, selain Aset tanah dan bangunan KSP GMG Giri Muria Group juga
gu
memiliki beberapa saham BPR yang mana Kurator telah meminta dokumen-
dokumen kepemilikan saham tersebut, yaitu diantaranya Saham yang ada
In
A
di PT BPR Setia Karib Abadi atas nama Alfi Hidayat sebanyak 40.851
lembar saham dengan nominal sebesar Rp. 1.021.275.000,- (satu milyar
ah
lik
dua puluh satu juta dua ratus tujuh puluh lima ribu rupiah) dan Saham yang
ada di PT BPR Hartha Muriatama atas nama Alfi Hidayat dengan nominal
sebesar Rp. 1.400.000.000,- (satu milyar empat ratus juta rupiah);
m
ub
- Bahwa, saksi pernah diperiksa penyidik dan isinya benar;

- Bahwa, setelah Tim Kurator selesai mencari dan menelusuri aset-aset lain
ka
yang dimiliki oleh KSP GMG Giri Muria Group (dalam Pailit) dan
ep
berkoordinasi dengan kreditor serta pihak terkait untuk menggali informasi-

ah
informasi yang ada serta memverifikasi informasi-informasi yang telah

R
diterima dan data-data terkumpul dan tervalidasi selanjutnya Tim Kurator

es
akan melakukan pemberesan (penjualan) terhadap harta-harta tersebut

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
untuk kemudian hasilnya akan dibagikan kepada Para Kreditor dari pada
R
Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group (Dalam Pailit);
si
- Bahwa, adapun Kreditor-Kreditor yang telah mendaftarkan tagihan kurang
lebih ada 2704 Kreditor yang terdiri atas Tagihan Nasabah dan Karyawan;
ne
ng
- Bahwa, dari 2.704 kreditor yang terdiri dari tagihan nasabah dan karyawan
itu total tagihannya sebesar Rp. 199,802,143,646. (seratus sembilan puluh
do
gu sembilan milyar delapan ratus dua juta setarus empat puluh tiga ribu enam
ratus empat puluh enam rupiah);
- Bahwa, setelah KSP GMG Giri Muria Group dinyatakan pailit dari putusan
In
A
tersebut telah ditunjuk Hakim Pengawas dan 2 (dua) Kurator;
38. AGUS PRASETYO Bin RUPITO, keterangan di bawah sumpah dibacakan di
ah
lik
persidangan:
- Bahwa saksi kenal dengan sdr. Alfi Hidayat;
am
ub
- Bahwa saksi pernah membeli mobil dari sdr. Alfi Hidayat sebanyak 2 (dua) kali;
- Bahwa saksi tidak pernah membeli mobil dari adik kandung sdr. Alfi Hidayat
yaitu sdr. Rita Uddin dan sdr. Adib Zubaidi;
ep
k
Terhadap keterangan saksi yang dibacakan tersebut, Terdakwa

ah
membenarkannya;
R
si
39. MUHAMMAD DARUSSALAM Bin SUMIYADI, keterangan di bawah sumpah
dibacakan di persidangan:
ne
ng
- Bahwa saksi kenal dengan sdr. Alfi Hidayat ;

- Bahwa saksi mengetahui KSP GMG Giri Muria Group yang beralamat di Ruko
do
gu
- Bahwa saksi Mempunyai simpanan di KSP GMG Giri Muria Group dalam
bentuk Deposito ;
In
A
- Bahwa sampai saat ini saksi tidak pernah memperoleh bunga/hasil atas
simpanan Deposito di KSP GMG Giri Muria Group ;
ah
lik
- Bahwa saksi berhubungan langsung dengan Iqbal Fasa saat menyimpan uang
di KSP Giri Muria Group ;
- Bahwa saksi telah melakukan pembelian gedung/Ruko yang digunakan
m
ub
sebagai Kantor GMG Giri Muria Group ;

ka
- Bahwa sertifikat Hak Milik Gedung/Ruko yang saksi beli dari sdr. Alfi Hidayat
ep
berupa Sertifikat HM No. 1003, No. 1011, No. 1039 semuanya berada di Desa
Nganguk Kabupaten Kudus;
ah
- Bahwa terhadap jual beli tersebut dilakukan dihadapan Notaris/PPAT ;

es
Terhadap keterangan saksi yang dibacakan tersebut, Terdakwa

M
membenarkannya;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa Penuntut Umum telah mengajukan Ahli sebagai
R
berikut:
si
1. Dr. Eva Achjani Zulva, SH., MH., di bawah sumpah pada pokoknya memberikan
ne
ng
pendapat sebagai berikut:
- Bahwa, Ahli merupakan dosen hukum pidana Universitas Indonesia;
- Bahwa, sekarang ahli bekerja di Universitas Indonesia di dua Sekolah/Fakultas
do
gu yaitu di Fakultas Hukum UI sebagai pengajar tetap dan di Sekolah Kajian
Stratejik dan Global (SKSG) UI sebagai pengajar untuk kajian ilmu kepolisian,
kajian teroris dan kajian wilayah jepang serta sebagai Wakil Direktur di SKSG
In
A
UI;
- Subyek hukum pidana adalah orang perorang (naturlijk person) dan badan
ah
hukum (rechtpersoon). Sementara obyek hukum dalam perkara pidana
lik
bergantung pada tindak pidana yang terlanggar;
- Bahwa, seseorang dapat dinyatakan sebagai pelaku suatu tindak pidana bila
am
ub
padanya sudah dalam status narapidana yaitu orang yang dinyatakan terbukti
melakukan tindak pidana berdasarkan putusan pengadilan yang berkekuatan
hukum tetap;
ep
k
- Bahwa, tindak pidana Pencucian Uang pada dasarnya merupakan suatu

voorgezette delict yang diatur secara khusus dimana perbuatan
ah
R
menyembunyikan hasil kejahatan melalui penyamaran asal-usulnya;
si
- Bahwa, yang dimaksud dengan Pencucian uang adalah perbuatan
menyembunyikan hasil kejahatan melalui penyamaran asal-usulnya;
ne
ng
- Bahwa, yang dimaksud dengan Harta kekayaan sebagaimana dalampasal 1

butir ke 13 UU RINo.8 Tahun 2010 adalah : semua benda bergerak atau benda
do
tidak bergerak, baik yang berwujud maupun yang tidak berwujud, yang
gu
diperoleh baik secara langsung maupun tidak langsung;

- Bahwa, unsur-unsur yang harus ada dalam setiap perbuatan atau Tindak
In
A
Pidana Pencucian Uang yaitu Pasal 3, 4, dan 5 UU No. 8 tahun 2010 tentang
Tindak Pidana Pencucian Uang Unsur Pasal 3: Setiap orang : merupakan suatu
addresaatnom dimana pelaku tidak dipersyaratkan memenuhi suatu kualifikasi
ah
lik
tertentu untuk mewujudkan tindak pidana menempatkan,

mentransfer,mengalihkan,membelanjakan, membayarkan, menghibahkan,
m
ub
menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan

mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas Harta Kekayaan
ka
ep
merupakan unsur perbuatan yang dirumuskan secara alternative, yaitu

Menempatkan harta kekayaan, Mentransfer harta kekayaan, Membayarkan atau
ah
membelanjakan harta kekayaan, Menghibahkan atau menyumbangkan harta

R
kekayaan dan Menitipkan harta kekayaan yang semuanya diketahui atau patut
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
diduganya merupakan hasil tindak pidana kedalam penyedia jasa keuangan
R
baik atas namanya sendiri atau nama pihak lain;
si
- Bahwa, sesuai dengan ketentuan Pasal 2 Undang-undang Nomor 8 Tahun
2010, hasil tindak pidana atau harta kekayaan yang diperoleh dari perbuatan
ne
ng
Tindak Pidana Asal sebagai berikut : Korupsi, Penyuapan, Penyelundupan
barang, Penyelundupan, Tenaga kerja, Penyelundupan imigran, Perbankan,
do
gu Pasar Modal, Asuransi, Narkotika, Psikotorpika, Perdagangan manusia,
Perdagangan senjata gelap, Penculikan, Terorisme, Pencurian, Penggelapan,
Penipuan, Pemalsuan uang, Perjudian, Prostitusi, Perpajakan, Kehutanan,
In
A
Lingkungan hidup, Kelautan dan Tindak pidana lainnya yang diancam dengan
pidana penjara 4 (empat) tahun atau lebih yang dilakukan di Wilayah Negera
ah
lik
Republik Indonesia atau di luar Wilayah Negera Republik Indonesia dan tindak
pidana tersebut juga merupakan tindak pidana menurut hukum Indonesia;
am
- Bahwa, mengacu pada pasal 1 angka 13 UU Nomor 8 tahun 2010 yang
ub
dimaksud dengan harta kekayaan yang diperoleh dari hasil tindak pidana
meliputi semua benda bergerak atau benda tidak bergerak, baik yang berwujud
ep
k
maupun yang tidak berwujud, yang diperoleh baik secara langsung maupun
tidak langsung dari hasil tindak pidana;
ah
- Bahwa, Kapan tindak pidana pencucian uang yang dilakukan oleh Sdr. Alfi
R
si
Hidayat mengingat perbuatan menghimpun dana pada KSP GMG Giri Muria
Group dilakukan sejak tahun 2015 secara berlanjut sampai dengan tahun 2021
ne
ng
pada saat pembelian saham mulai dilakukan dan dilanjutkan dengan perbuatan
lainnya, maka tempus delicti mengacu pada teori waktu yang jamak, dimana
do
gu
tempus delicti terjadi dalam beberapa kurun waktu yang berbeda - beda saat
Sdr. Alfi Hidayat membeli saham dengan menyamarkan asal usul
harta kekayaan yang digunakan serta pembelian aset yang diatas namakan Sdr.
In
A
Alfi Hidayat;
- Bahwa, apakah perbuatan yang dilakukan oleh Sdr. Alfi Hidayat dalam
ah
lik
menggunakan uang nasabah itu termasuk tindak pidana pencucian yang yang
dapat dikualifikasikan melanggar Pasal 3 Undang- Undang Republik Indonesia
Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
m
ub
Pencucian Uang, bahwa dalam menempatkan, menyamarkan atau

ka
mengintegrasikan uang hasil tindak pidana baik penggelapan ataupun Pasal 46

ep
UU Perbankan berupa saham atau pembelian aset atau pembayaran hutang

atau bentuk lainnya sehingga asal-usul uang tersebut tidak diketahui
ah
merupakan suatu bentuk Tindak Pidana Pencucian uang sebagaimana

R
es
dirumuskan dalam Pasal 3 UU TPPU;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, pola perbuatan tindak pidana pencucian uang dilakukan dengan
R
penempatan, penyamaran dan pengintegrasian harta kekayaan yang
si
merupakan hasil tindak pidana kedalam bentuk lain sehingga asal- usulnya
ne
ng
tidak dapat diketahui lagi;
Terhadap pendapat Ahli tersebut, Terdakwa membenarkannya;
2. ARDHIAN DWIYOENANTO, SH, MH., di bawah sumpah di persidangan pada
do
pokoknya memberikan pendapat sebagai berikut:
gu
- Bahwa, saat ini Terdakwa bekerja di PPATK dengan jabatan saat ini adalah
Koordinator kelompok Substansi Advokasi yang salah satu tugas dan fungsinya
In
A
adalah memberikan keterangan Ahli;
- Bahwa, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan adalah financial
intelligence unit yang memiliki tugas dan fungsi untuk mencegah dan
ah
lik
memberantas tindak pidana pencucian uang;
- Bahwa, menurut Pasal 1 angka 2 UU TPPU menyebutkan bahwa Pusat
am
Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang selanjutnya disingkat PPATK
ub
adalah lembaga independen yang dibentuk dalam rangka mencegah dan
memberantas tindak pidana Pencucian Uang;
ep
- Bahwa, Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) adalah segala perbuatan
k
dengan tujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul harta

ah
kekayaan hasil tindak pidana;

R
si
- Bahwa berdasarkan Pasal 1 angka 5 UU TPPU yang dimaksud dengan
Transaksi Keuangan mencurigakan adalah: transaksi keuangan yang
ne
ng
menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi dari nasabah
yang bersangkutan;
- Bahwa, syarat-syarat dari Tindak Pidana Pencucian Uang antara lain adalah
do
gu
Adanya dugaan tindak pidana Asal dan adanya hasil dari tindak pidana
kejahatan;
- Bahwa, berdasarkan Pasal 2 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang
In
A
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, hasil tindak

pidana adalah harta kekayaan yang diperoleh dari perbuatan Tindak Pidana
ah
lik
Asal salah satunya adalah dibidang Perbankan;

- Bahwa, pola-pola Tindak Pidana Pencucian uang yang dilakukan oleh
pelakunya meliputi Penempatan (placement), Pelapisan (layering)dan Integrasi
m
ub
(integration);
- Bahwa, yang dimaksud dengan Penempatan (placement) adalah upaya
ka
ep
menempatkan uang tunai yang berasal dari tindak pidana ke dalam sistem
keuangan (financial system) atau lembaga yang terkait dengan keuangan,
ah
Pelapisan (layering), adalah upaya untuk lebih menjauhkan harta kekayaan

R
yang berasal dari tindak pidana dan pelakunya seperti mentransfer harta
es
M
kekayaan yang sudah ditempatkan dari penyedia jasa keuangan yang satu ke
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
penyedia jasa keuangan lain, mengubah bentuk hasil kejahatan, mengaburkan
R
asal-usul harta kekayaan dengan mencampurkan harta kekayaan yang sah dan
si
tidak sah dan perbuatan lainnya dan Integrasi (integration), adalah upaya
ne
ng
menggunakan harta kekayaan hasil tindak pidana yang telah ditempatkan
(placement) dan atau dilakukan pelapisan (layering) yang nampak seolah-olah
sebagai harta kekayaan yang sah, untuk kegiatan bisnis yang halal atau
do
gu
membiayai kembali kegiatan kejahatannya
- Bahwa, uang atau harta kekayaan hasil tindak pidana dikenal juga dengan
istilah proceeds of crime. Proceeds of crime adalah segala harta yang
In
A
diperoleh atau berasal dari harta kekayaan hasil tindak pidana;
- Bahwa, unsur-unsur yang termasuk dalam Tindak Pidana Pencucian uang
ah
lik
meliputi Setiap orang, menempatkan, mentransfer, mengalihkan,
membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan, mengubah bentuk,
am
menyembunyikan, menyamarkan dan asal usul, sumber, lokasi, peruntukan,
ub
pengalihan hak-hak, atau kepemilikan yang sebenarnya;
- Bahwa, apakah perbuatan Sdr. Alfi Hidayat sehubungan telah menggunakan
ep
rekening atas nama perusahaan sebagai rekening penampung untuk
k
menempatkan proceeds of crime (misuse of legitimate business), Menggunakan

ah
proceeds of crime untuk pembayaran hutang (ponzy scheme), Melakukan

R
si
penarikan tunai secara massif terhadap proceeds of crime (pass by),
Menggunakan proceeds of crime untuk kegiatan investasi saham (commingling)
ne
ng
tersebut termasuk tindak pidana pencucian uang, atas perbuatan tersebut,

terhadap sdr. Alfi Hidayat dapat dipersangkakan dengan dugaan tindak pidana
do
gu
pencucian uang sebagaimana diatur di dalam ketentuan Pasal 3 Undang –

Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak
Pidana Pencucian Uang;
In
A
- Bahwa, modus atau cara yang lazim digunakan diantaranya adalah

menggunakan rekening atas nama orang lain sebagai rekening penampung
ah
lik
untuk menempatkan hasil kejahatan. Menggunakan harta kekayaan hasil

kejahatan untuk kegiata usaha atau bisnis yang sah atau menggunakan hasil
kejahatan untuk pembayaran hutang dan cicilan;
m
ub
Terhadap pendapat Ahli tersebut, Terdakwa membenarkannya;

ka
3. CITRA ADE APRILIA Bin SUGENG, di bawah sumpah pada pokoknya

ep
memberikan pendapat sebagai berikut:

- Bahwa, sekarang ahli bekerja di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Kantor Regional
ah
3 Jawa Tengah dan Daerah Istimewa Yogyakarta – Kepala SubBagian

R
es
Pengawasan Bank (2021 s.d. sekarang);

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, tugas pokok Ahli adalah Mengelola pembinaan dan pengawasan
R
terhadap BPR yang menjadi objek pengawasannya dan tanggung jawab;
si
- Bahwa, yang berhak untuk melakukan kegiatan Perbankan berdasarkan pasal
ne
ng
16 ayat (1) Undang-undang Republik Indonesia nomor 7 Tahun 1992 tentang
Perbankan, sebagaimana telah diubah dengan Undang-undang nomor 10
Tahun 1998 tentang Perubahan atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992
do
gu tentang Perbankan dan berdasarkan UU No.21 tahun 2011 tentang Otoritas
Jasa Keuangan adalah setiap pihak yang telah memperoleh izin usaha sebagai
In
A
Bank Umum atau Bank Perkreditan Rakyat dari dari Menteri Keuangan RI
(sebelum berlakukanya UU No.10 tahun 1998) / Pimpinan Bank Indonesia
ah
(setelah berlakukanya UU No.10 tahun 1998) / Otoritas Jasa Keuangan (setelah
lik
berlakunya UU No.21 tahun 2011);
- Bahwa, selain itu pihak lain yang boleh melakukan kegiatan menghimpun dana
am
ub
dari masyarakat adalah pihak lain yang telah diatur dalam undang-undang
tersendiri, seperti Lembaga Keuangan Mikro sebagaimana yang diatur dalam
ep
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 1 Tahun 2013 tentang Lembaga
k
Keuangan Mikro, khususnya Pasal 1 angka 2 disebutkan simpanan adalah

ah
dana yang dipercayakan masyarakat kepada LKM dalam bentuk tabungan

R
si
dan/atau deposito berdasarkan perjanjian penyimpanan dana;
- Bahwa, menghimpun dana dalam perbankan merupakan perbuatan secara aktif
ne
ng
yang dilakukan oleh badan hukum atau badan usaha agar masyarakat
menyerahkan dananya untuk disimpan sebagai giro, deposito, sertifikat
do
gu
deposito, tabungan, atau bentuk lain;

- Bahwa, sesuai Pasal 16 ayat (1) Undang-undang nomor 10 Tahun 1998 tentang
Perubahan atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan,
In
A
setiap pihak yang melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat

dalam bentuk simpanan, wajib terlebih dahulu memperoleh izin usaha sebagai
ah
lik
Bank Umum atau Bank Perkreditan Rakyat dari Pimpinan Bank Indonesia
yang saat ini sudah beralih kepada Ketua Dewan Komosioner OJK;
m
ub
- Bahwa, selama belum mempunyai ijin dari OJK Koperasi tersebut tidak memiliki
izin perbankan atau tidak memiliki kewenangan menghimpun dana;
ka
- Bahwa, menurut Ahli, sepanjang dapat dibuktikan bahwa kegiatan

ep
penghimpunan dana simpanan yang dilakukan oleh KSP Giri Mulia Group
ah
dalam bentuk tabungan dan simpanan berjangka dari masyarakat yang tidak
R
termasuk anggota maupun calon anggota, maka dapat dikatakan bahwa

es
kegiatan tersebut dapat dikategorikan sebagai Bank yang seharusnya sesuai

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pasal 16 ayat (1) Undang-undang nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan
R
atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan, harus
si
memperoleh izin usaha dari Pimpinan Bank Indonesia yang saat ini beralih
ne
ng
kepada Ketua Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan;
- Bahwa, setiap Koperasi dapat menjalankan kegiatan perbankan apabila telah
memperoleh izin usaha sebagai Bank Umum atau Bank Perkreditan Rakyat dari
do
gu Pimpinan Bank Indonesia yang saat ini beralih kepada Ketua Dewan
Komisioner Otoritas Jasa Keuangan;
In
A
- Bahwa, sesuai Pasal 16 ayat (2) Undang-undang nomor 10 Tahun 1998 tentang
Perubahan atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan,
ah
untuk memperoleh izin usaha Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat, wajib
lik
dipenuhi persyaratan sekurang-kurangnya tentang susunan organisasi dan
kepengurusan, Permodalan, Kepemilikan, Keahlian di bidang Perbankan dan
am
ub
Kelayakan rencana kerja serta memenuhi beberapa persyaratan lain
sebagaimana yang diatur dalam POJK No.12/POJK.03/ 2021 tentang Bank
ep
Umum atau POJK No.62/POJK.03/2020 tentang Bank Perkreditan Rakyat;
k
- Bahwa, berdasarkan data pengawasan OJK KR3 jateng dan DIY, KSP GMG Giri
ah
Muria Group belum pernah mengajukan Ijin/Perijinan untuk melakukan

R
si
kegiatan perbankan, sehingga dia tidak memiliki izin perbankan atau tidak
memiliki kewenangan menghimpun dana;
ne
ng
- Bahwa, apabila KSP GMG Giri Muria Group tidak memiliki izin perbankan dari
OJK (Otoritas Jasa Keuangan) namun melaksanakan kegiatan penghimpunan
do
gu
dana dari masyarakat yang bukan anggota koperasi, apakah berarti melanggar
Pasal 46 ayat (1) Undang-undang nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan
atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan maka selama
In
A
Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group” belum pernah mengajukan
Ijin/Perijinan untuk melakukan kegiatan perbankan dan berdasarkan data
ah
lik
pengawasan OJK KR3 jateng dan DIY, maka KSP GMG Giri Muria Group tidak
memiliki izin perbankan atau tidak memiliki kewenangan menghimpun dana;
m
ub
- Bahwa, Undang-Undang Koperasi itu tidak bisa disamakan dengan Undang-

undang perbankan karena Koperasi itu dananya dihimpun dari Anggota
ka
sedangkan Perbankan itu dananya dihimpun dari masyarakat;

ep
- Bahwa bentuk produk dari perbankan itu adalah berupa Deposito, Giro, dan
ah
Tabungan Deposito;
R
- Bahwa, selama Koperasi tersebut sudah mendapat ijin dari OJK menjadi BPR;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, untuk ketentuan bunga yang tetapkan oleh KSP GMG Giri Muria Group
R
itu tidak ada ketentuan dari OJK;
si
- Bahwa, selama koperasi itu sudah mendapatkan ijin dari OJK dan sudah
ne
ng
berubah menjadi BPR;
Terhadap pendapat ahli tersebut, Terdakwa membenarkannya;
Menimbang, bahwa Terdakwa di persidangan telah memberikan
do
gu
keterangan yang pada pokoknya sebagai berikut:
- Bahwa, Terdakwa belum pernah terlibat perkara pidana sebelumnya;
- Bahwa, Terdakwa memiliki hubungan dengan KSP GMG Giri Muria Group yang
In
A
beralamatkan di Jl. Jenderal Sudirman Ruko Sudirman Square, No 1 – 2 B
Kudus;
ah
lik
- Bahwa, hubungan Terdakwa dengan KSP GMG Giri Muria Group yaitu sebagai
Ketua Pengurus sekaligus General Manajer pada KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, untuk perijinan KSP GMG Giri Muria Group yaitu :Akta Pendirian dan
am
ub
Pengesahan Akta Pendirian Koperasi;
- Bahwa, susunan pengurus KSP GMG Giri Muria Group yaitu Pada saat
pendirian yaitu :
ep
k
Ketua : H. Abdul Haris;

Sekertaris: Kun Zakiyatal Hasanah;
ah
Bendahara: Ahmad Saeful Anas;

R
Pengawas : Nila Damayanti.
si
Pada tahun 2018 terjadi perubahan pengurus dan pengawas adapun
hal tersebut berdasarkan laporan Rapat Anggota Tahunan tahun 2018
ne
ng
KSP GMG Giri Muria Group yang dilaporkan ke Dinas yaitu:

Ketua : H. Abdul Haris;
Sekertaris : Ahmad Saeful Anas
do
gu
Bendahara: Kun Zakiyatal Hasanah;

Pengawas : H. Ghufron Halim.
Pada tahun 2019 terjadi perubahan susunan pengurus dan pengawas
In
A
hal terebut berdasarkan laporan Rapat Anggota Tahunan tahun 2019

Ketua: Alfi Hidayat;
ah
lik
Sekertaris : Kun Zakiyatal Hasanah;

Bendahara : Ahmad Saeful Anas;
Pengawas : H. Ghufron Halim.
m
ub
- Struktur organisasi dalam operasional sehari-hari yaitu :

a) General Manager dari tahun 2015 s/d 2016 : Sdr. Iqbal Faza;
ka
ep
b) General Manager dari tahun 2016 s/d 2022 : Sdr. Alfi

Hidayat (Terdakwa sendiri).
ah
b) Manager Pemasaran sejak awal berdiri : Sdr. Rita Uddin

R
c) Manager Keuangan sejak awal berdiri : Sdri. Kun Zakiyatal

es
M
Hasanah;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
d) Manager Operasional sejak tahun 2018 : Sdr. Budi Wicaksono;
R
e) Bagian IT : Sdr. Sirojul Ulum;
si
f) Staff Marketing: 1. Sdr. Sutrisno;
ne
ng
2. Sdr. Nur Roid;
3. Sdr. Aristianto;
g) Bagian Kasir :
do
gu Accounting: Sdri. Nurlaili;
Teler : Sdri. Ana; dan Sdri. Ririn
In
A
Admin pembiayaan: Sdri. Siti Nurul;
Admin Simpanan: Sdri. Gadis,
ah
Costumer Sevice: Sdri. Laila Dan Deby
lik
h) Kepala cabang Dawe : 1.Sdri. Alfiyah (Manager Operasional
Cabang),2.Sdr. Adib Zubaidi (Manager Pemasaran
am
ub
cabang),Admin simpanan (CS) : Asih Murniati,
i) Kepala cabang Barongan : Sdri. Ani Dwi Naryatun
ep
j) Kepala Cab. Jekulo Kudus : Sdri. Afia Maftuhah.
k
- Bahwa jabatan Terdakwa pada tahun 2015 sampai dengan 2016 tidak
ah
ada didalam struktur kepengurusan dan struktur organisasi;

R
si
- Bahwa sejak KSP GMG Giri Muria Group berdiri, yang bertanggung
jawab dan menjalankan Koperasi adalah Terdakwa;
ne
ng
- Bahwa setiap pekerjaan dan kebijakan itu tidak ada persetujuan dari
Ketua Pengurus dan tidak Terdakwa laporkan kepada Ketua Pengurus
do
gu
dan pengurus-pengurus lainnya;

- Bahwa, sesuai dengan perijinannya pada Dinas Koperasi Kab. Kudus,
bahwa Koperasi Simpan Pinjam (KSP) GMG Giri Muria Group bergerak
In
A
dalam bidang Simpan- Pinjam;

- Bahwa yang memprakarsai berdirinya KSP GMG Giri Muria Group
ah
lik
adalah Terdakwa dan ada 25 (Dua puluh lima) orang pendiri,

diantaranya yaitu:
m
ub
a. Sdr. Rita Uddin;

b. Sdri. Kun Zakiyatal Khasanah;
ka
c. Sdr. Sirojul Ulum,

ep
d. Sdr. Adib Zubaidi;

ah
e. Sdr. Seaeful Anas;

R
f. Sdr. Abdul Haris,

es
g. Sdri. Asmuah,
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Dan lain-lain yang sudah Terdakwa tidak ingat namanya
R
- Bahwa, tugas Terdakwa sebagai ketua sekaligus General Manager
si
adalah Mengendalikan dan menyelenggara kan usaha Koperasi
ne
ng
melakukan seluruh perbuatan hukum atas nama Koperasi, Mewakili
Koperasi di dalam dan diluar pengadilan, Menyusun rencana Kerja,
Menyusun Anggaran dan belanja Koperasi, Menyelenggarakan Rapat
do
gu Anggota Tahunan dan Mempertanggung jawabkan
kepada Seluruh Anggota;
In
A
- Bahwa, yang menunjuk Terdakwa sebagai ketua adalah Terdakwa
sendiri tanpa melalui Rapat Anggota Tahunan, dikarenakan dari awal
ah
yang menjalankan koperasi adalah Terdakwa;
lik
- Bahwa, untuk pengangkatan sebagai General Manager Terdakwa tidak
ada.
am
ub
- Bahwa, adapun Terdakwa bisa menjadi General Manager dikarenakan
pada tahun 2016 Sdr. Iqbal Faza mengundurkan diri sebagai General
ep
Manager, sehingga saat itu posisinya Terdakwa gantikan;
k
- Bahwa, pekerjaan Terdakwa sehari-hari adalah memberikan arahan

ah
kepada pegawai/karyawan,merencanakan pekerjaan harian pegawai,

R
si
menanda tangani warkah-warkah dokumen Koperasi (Perjanjian Kredit
dan Bilyet Simpanan berjangka), memimpin rapat-rapat, mengatur
ne
ng
keuangan perusahaan dengan bantuan manajer keuangan, adapun

dalam pelaksanaan tugas sehari-hari seharusnya Terdakwa
do
gu
bertanggung jawab kepada pengurus, Namun sejak KSP GMG Giri

Muria Group berdiri Terdakwa tidak pernah melaporkan pelaksanaan
tugas kepada pengurus;
In
A
- Bahwa, tata cara menjadi Anggota Koperasi yaitu

a) Diawali dengan melakukan pendaftaran anggota;
ah
lik
b) Memenuhi syarat sebagai anggota;

c) menunjukkan identitas diri;
m
ub
d) Membayar iuran anggota yaitu Simpanan Pokok dan Simpanan

Wajib.
ka
- Bahwa, untuk simpanan pokok sebesar Rp 10.000; (Sepuluh ribu

ep
rupiah) dan simpanan wajib sebesar Rp 250.000; (Dua ratus lima puluh
ah
ribu rupiah);
R
- Bahwa KSP GMG Giri Muria Group setiap tahunnya melaksanakan RAT
es
yang dilaksanakan bebarengan dengan acara pengundian produk

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Tahapan Dana Mandiri (TDM);
R
- Bahwa sebenarnya KSP GMG Giri Muria Group tidak mendapatkan
si
keuntungan dari Usaha yang dilakukan sehingga tidak ada SHU, Namun
ne
ng
setiap tahunnya dalam acara Tahapan Dana Mandiri (TDM) KSP GMG
Giri Muria Group memberikan hadiah kepada anggota yang memiliki
Tahapan Dana Mandiri;
do
gu - Bahwa dana yang digunakan untuk memberikan hadiah bagi anggota
yang memiliki Simpanan Tahapan Dana Mandiri (TDM) adalah simpanan
In
A
para anggota yang memiliki simpanan pada KSP GMG Giri Muria Group;
- Bahwa, ada masyarakat yang berdomisili di luar Wilayah Kab. Kudus
ah
yang memiliki simpanan pada KSP GMG Giri Muria Group;
lik
- Bahwa tidak ada aturan khusus pada KSP GMG Giri Muria Group agar
calon anggota bisa menjadi anggota;
am
ub
- Bahwa untuk menyimpan uang pada KSP GMG Giri Muria Group harus
membayarkan uang sebesar Rp 10.000; (Sepuluh ribu rupiah) untuk
ep
pembukaan rekening awal;
k
- Bahwa, Group tidak memiliki kerjasama dengan Koperasi lainnya;

ah
- Bahwa, terkait dengan buku daftar anggota tidak ada, namun untuk
R
si
daftar anggota diinput di dalam sistem komputer (simtem IMFA) milik
ne
ng
- Bahwa masyarakat dianggap anggota jika mengikuti simpanan Tahapan

Dana Mandiri, dan bila memiliki simpanan biasa belum dianggap anggota
do
gu
baru calon anggota;

- Bahwa, setahu Terdakwa buku yang ada pada KSP GMG Giri Muria
Group yaitu :Buku Simpanan, Buku Register Deposito, Buku register
In
A
Nasabah Pembiayaan dan Buku Register Jaminan;

- Bahwa, tidak semua masyarakat yang menyimpan uangnya pada KSP
ah
lik
GMG Giri Muria Group memiliki simpanan Tahapan Dana mandiri (TMD);
- Bahwa, seingat Terdakwa masyarakat yang memiliki simpanan Tahapan
m
ub
Dana Mandiri sejumlah + 1300 orang dan yang tidak memiliki simpanan
Tahapan Dana Mandiri sejumlah + sekitar 1.000 orang;
ka
- Bahwa, yang ada di KSP Giri Muria Group yaitu Simpanan Amanah
ep
berjangka (Sijempol), Simpanan Sibagus, Tahapan Dana Mandiri (TDM)

ah
dan Produk pinjaman Murabahan (pembiayaan);

R
- Bahwa, untuk Simpanan Amanah Berjangka (SIJEMPOL) itu simpanan

es
yang pengambilannya hanya bisa dilakukan dalam waktu yang ditentukan

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
sesuai perjanjian yaitu dalam waktu 3 bulan dengan bagi hasil 1 %, 6
R
bulan dengan bagi hasil 1,1 % dan 12 bulan dengan. Bagi hasil 1,2 % per
si
bulan dari besarnya simpanan, Simpanan SIBAGUS itu Simpanan yang
ne
ng
bisa diambil sewaktu-waktu dan ada bonus setiap bulannya sebesar 0,3
% sampai dengan 0,5 % dari besarnya simpanan, Tahapan Dana Mandiri
(TDM) itu prodak simpanan rutin yang hanya bisa diambil setelah 24
do
gu bulan dengan diberikan bonus undian, sedangkan untuk Prodak
pinjaman Murabahah (pembiayaan) dengan bagi hasil 2,5% (bunga
In
A
pinjaman) dengan jangka waktu pinjaman 12 atau 24 bulan;
- Bahwa besaran hasil yang diberikan kepada anggota yang memiliki
ah
simpanan berjangka selalu sama setiap bulannya;
lik
- Bahwa bagi hasil yang diberikan pada simpanan Amanah Berjangka
(Sijempol) adalah dari simpanan masyarakat pada KSP GMG Giri Muria
am
ub
Group;
- Bahwa, bagi masyarakat yang menabung di KSP GMG Giri Muria
ep
Group dijadikan anggota terlebih dahulu kemudian diberi buku
k
tabungan;
ah
- Bahwa yang mempunyiai ide format-format seperti produk perbankan

R
si
adalan Terdakwa;
- Bahwa mengenai ijin dari OJK i t u tidak ada ijinnya, yang dimiliki
ne
ng
hanyalah ijin dari Dinas Koperasi Kabupaten Kudus;

- Bahwa, setahu Terdakwa ada 3 rekening yang digunakan atas nama
do
gu
KSP GMG Giri Muria Group yaitu Bank Syariah Mandiri Cab. Kudus,
Bank BNI Syariah Cab. Kudus dan Bank Rakyat Indonesia cab. Kudus;
- Bahwa, simpanan uang para nasabah tersebut tidak bisa dicairkan
In
A
karena waktu itu sedang ada Covid dan kas di rekening koperasi limit
atau habis disamping itu banyak para nasabah yang mengambil uangnya
ah
lik
sehingga tidak bisa mengembalikan simpanan orang- orang tersebut;

- Bahwa uang para nasabah tidak bisa dilakukan penarikan karena :KSP
m
ub
GMG Giri Muria Group mengalami kerugian dalam memberikan bunga

yang terlalu tinggi, Uang simpanan para nasabah digunakan untuk biaya
ka
operasional Koperasi, digunakan untuk pembelian saham pada PT. BPR

ep
Setia Karib Abadi Semarang dan PT. BPR. Harta Muriatama Kudus,
ah
digunakan untuk pembelian aset tanah dan bangunan dan digunakan

R
untuk pembelian barang inventaris kantor;

es
- Bahwa, untuk pembelian aset berupa tanah dan bangunan itu berupa:
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1) 1 (Satu) ruko yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman yang
R
digunakan untuk kantor Trans asia;
si
2) Ruko yang terletak di Desa Sendangrejo Kec. Tayu Kab. Pati luas
ne
ng
62 M2;
3) Ruko yang terletak di Desa Negmplak Kidul Kec. Margoyoso Kec.
do
gu Pati Kab. Pati seluas 235 M2;
4) Tanah dibelakang ruko kantor BPRS Gala Mitra Abadi letak tanah
In
A
Desa Putat Kec. Purwodadi luas 78 M2;
5) Tanah dan Bangunan (rumah) yang berada di Perumahan Grand
ah
lik
Mutiara Desa Putat Kec. Purwodadi Kab. Grobogan seluas 80 M 2;
6) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2042 luas tanah
am
ub
787 M2
ep
k
6023 M2;
ah
8) Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik nomor: 2039 luas tanah
R
si
206 M2; harga lupa;
ne
ng
181 M2;
do
gu
1107 M2;
In
A
1707 M2;
ah
lik
12) Pembelian tanah di Ds. Colo Kec. Dawe Kab. Kudus seluas 1000
M2 dari Sdr. BAMBANG SUGIONO;

m
ub
- Bahwa, hal tersebut Terdakwa lakukan untuk mempermudah dalam proses

ka
pengurusan sertifikat balik namanya;

ep
- Bahwa dalam pembelian aset tanah dan bangunan tersebut tidak

dilakukan melalui Rapat Anggota, melainkan atas inisiatif Terdakwa
ah
sendiri;
R
es
- Bahwa Terdakwa memiliki saham pada BPR tersebut. Namun untuk

M
saham pada BPRS Galamitra Abadi dan BPRS Saka Dana Mulia sudah
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dibeli oleh orang lain yaitu Sdr. GUFRON HALIM pada tahun 2021
R
sedangkan pada BPR Hartamuria Tama dan BPR Setia Karib Abadi
si
masih ada saham Terdakwa;
ne
ng
- Bahwa Saham pada BPRS Gala Mitra Abadi Purwodadi Terdakwa
miliki sejak tahun 2013, , Saham pada BPR Setia Karib Abadi Semarang
Terdakwa miliki sejak tahun 2017 s/d saat ini,Saham pada BPR Harta
do
gu Muriatama di Kudus Terdakwa miliki sejak tahun 2020 s/d saat ini dan
Saham pada BPRS Saka Dana Mulia Kudus Terdakwa miliki sejak tahun
In
A
2012;
- Bahwa, untuk Saham Terdakwa pada BPR Setia Karib Abadi
ah
Semarang yaitu sebesar Rp 1.100.000.000; (satu milyar seratus juta
lik
rupiah) sedangkan Saham Terdakwa pada BPR Harta Muriatama di Kudus
Rp 1.400.000.000; (satu milyar empat ratus ribu rupiah);
am
ub
- Bahwa, uang yang Terdakwa gunakan untuk pembelian saham adalah
uang milik Terdakwa pribadi;
ep
- Bahwa uang yang Terdakwa pergunakan untuk pembelian saham pada
k
BPR Setia Karib Abadi Semarang itu hasil dari penjualan mobil dan tanah
ah
sedangkan saham pada BPR Harta Muriatama dari uang tabungan milik
R
si
Terdakwa yang ada pada KSP GMG Giri Muria Group yang Terdakwa
peroleh dari usaha perjalanan umroh Trans Flexia;
ne
ng
- Bahwa uang yang keluar dari KSP GMG Giri Muria Group dengan total
pengeluaran yaitu Rp 1.750.000.000; (satu milyar tujuh ratus lima puluh
do
gu
juta rupiah) dari KSP GMG Giri Muria Group itu Terdakwa pergunakan
untuk pembelian saham pada BPR Harta Muria Tama;Bahwa untuk
laporan keuangan tersebut tercatat pada kertas yang disimpan pada
In
A
kantor pusat, adapun yang menyimpan adalah Sdri. Kun Zakiyatal

Hasanah selain itu tercatat pada sistem computer;
ah
lik
- Yang Terdakwa ketahui aset yang dimiliki oleh KSP Giri Muria Group
yaitu 3 (tiga) ruko yang beralamat di Jl. Jendral Sudirman yang digunakan
m
ub
untuk Kantor KSP GMG pusat dan Trans asia dimiliki sejak tahun 2014
dan Ruko di tayu Pati dimiliki sejak tahun 2019 dan semua itu
ka
kepemilikan atas nama Terdakwa;

ep
- Bahwa, untuk bukti kepemilikan 3 (Tiga) ruko yang beralamat di Jl. Jendral
ah
Sudirman yang digunakan untuk Kantor KSP GMG pusat dan Trans asia
R
dimiliki sejak tahun 2014 dikuasai oleh nasabah atas nama Muhamad
es
Darusalam, dikarenakan Terdakwa memiliki hutang sebesar Rp

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
5.000.000.000; (Lima milyar rupiah) untuk kepentingan KSP GMG Giri
R
Muria Group dan Sdr. Muhamad Darusalam memiliki simpanan sebesar
si
Rp 1.000.000.000; (Satu Milyar rupiah) dan Ruko di tayu Pati dimiliki sejak
ne
ng
tahun 2019 Sertifikat Hak Milik atas nama Alfi Hidayat;
- Bahwa, Terdakwa menyesal dan tidak akan mengulangi lagi;
- Bahwa,Terdakwa pernah diperiksa oleh penyidik dan keterangan Terdakwa
do
gu di BAP adalah Benar;
- Bahwa, Terdakwa mengetahui tentang BMT Giri Muria Asly yang beralamat
In
A
di Jl. Raya Kudus Colo Km. 9 Desa Cendono Dawe Kab. Kudus, karena
Terdakwa pernah bekerja di BMT tersebut sebagai General Manager sejak
ah
tahun 2003 sampai dengan tahun 2014;
lik
- Bahwa, terhadap BMT Giri Muria Asly sudah tidak melakukan opersional
sejak tahun 2014, dikarenakan pada saat itu dialihkan ke KSP GMG Giri
am
ub
Muria Group;
- Bahwa, seingat Terdakwa dalam melakukan pengalihan operasional BMT
ep
Giri Muria Asly ke KSP GMG Giri Muria Group tanpa melalui rapat
k
anggota;
ah
- Bahwa pengalihan Operasional dari BMT Giri Muria Asly ke KSP GMG
R
si
Giri Muria Group dilakukan tanpa pelaporan ke Dinas Koperasi Kab.
Kudus;
ne
ng
- Bahwa, uang yang Terdakwa gunakan untuk membeli aset-aset tersebut

berasal dari uang kas KSP GMG Giri Muria Group;
do
gu
- Bahwa, Terdakwa membeli aset-aset tersebut dengan menggunakan

uang kas Koperasi Giri Muria Group atas inisiatif Terdakwa sendiri;
- Bahwa, pembelian aset tanpa melalui RAT;
In
A
- Bahwa, setahu Terdakwa Kas Kosong, dikarenakan uang tabungan

kebanyakan digunakan untuk membayar hasil / bunga tabungan simpanan
ah
lik
berjangka dan banyak masyarakat yang mengambil uang pada saat

pandemi Covid-19;
m
ub
- Bahwa, BPR Harta Muriatama waktu itu Terdakwa belum memperoleh

pembagian keuntungan dan keuntungan tahun 2019 yang Terdakwa terima
ka
pada tahun 2020 Terdakwa gunakan untuk diri Terdakwa sendiri,

ep
sedangkan keuntungan pada tahun 2020 yang Terdakwa terima pada

ah
tahun 2021 Terdakwa gunakan untuk pengembalian dana nasabah KSP

R

es
- Bahwa, Terdakwa mengelola Koperasi sejak tahun 2014;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa, karena waktu itu sedang ada pandemi Covid-19, maka banyak
R
para nasabah yang menarik uang simpannya;
si
- Bahwa, sejak itu koperasi yang Terdakwa jalankan sudah menerapkan
ne
ng
suku bunga 1% sampai dengan 1,5 %;
- Bahwa, Terdakwa tidak ada niat untuk membawa/menggunakan uang dari
para nasabah;
do
gu - Bahwa, untuk uang para nasabah itu Terdakwa pergunakan untuk biaya
operasional Koperasi dan juga untuk pembelian saham;
In
A
- Bahwa, untuk melakukan kegiatan dalam menggunakan uang para
nasabah itu Terdakwa lakukan sendiri ;
ah
- Bahwa, untuk uang dari para nasabah itu tidak ada yang Terdakwa
lik
bagikan kepada orang lain dan semuanya itu untuk operasional Koperasi;
- Bahwa, aset-aset yang Terdakwa beli dengan menggunakan atas nama
am
ub
Terdakwa itu tujuannya hanya untuk mempermudah dalam proses balik
nama;
ep
Menimbang, bahwa Terdakwa tidak mengajukan Saksi yang meringankan
k
(a de charge);
ah
Menimbang, bahwa Penuntut Umum mengajukan barang bukti sebagai

R
si
berikut:
No Jenis
ne
ng
1 (satu) buah buku register deposito (SI JEMPOL) yang bermotif batik
1)
warna ungu;
1 (satu) buah buku register pembiayaan (GMG) yang bermotif batik
2)
do
gu
warna merah;
2 (dua) buah buku register (CIF) yang bermotif batik warna biru dan
3)
motif batik warna hijau;
In
A
1 (satu) buah buku log book jaminan dipinjam (GMG PUSAT) yang
4)
bermotif batik warna merah;
1 (satu) buah contoh buku tabungan simpanan si bagus GMG
ah
lik
5)
berwarna hijau dengan nomor: 0007736;
6) 1 (satu) lembar contoh buku tahapan dana mandiri GMG;
7) 1 (satu) bendel slip setoran GMG (No. 192951 s/d 193000);
m
ub
8) 1 (satu) bendel slip penarikan GMG (No. 08101 s/d 08150).

15 (lima belas) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan
ka
9) nomor rekening: 1110103246 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH,

ep

2 (dua) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
ah
10) rekening: 1110104067 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, yang

R
es

M
11) 32 (tiga puluh dua) lembar rekening koran tabungan KSP GMG
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dengan nomor rekening: 1110103455 atas nama ROBBY YASSIN
R
si
13 (tiga belas) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan
12) nomor rekening: 1110103436 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH,
ne
ng
1 (satu) lembar rekening koran tabungan berjangka KSP GMG atas
do
gu
13) nama ROBBY YASSIN ABDULLAH yang berstempel KSP GIRI MURIA
GROUP KUDUS;
5 (lima) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
In
A
14) rekening: 1110401811 atas nama ENY INDARSIH, yang berstempel
ah
lik
15) rekening: 1110102958 atas nama ENY INDARSIH, yang berstempel
am
ub
1 (satu) lembar printout screeshot modul simpanan berjangka KSP
GMG atas nama ENY INDARSIH dengan nomor simpanan berjangka:
331-04-01991 dengan nominal Rp.80.000.000,- (delapan puluh juta)
ep
16)
k
dan nomor simpanan berjangka: 331-04-02115 dengan nominal

ah
Rp.70.000.000,- (tujuh puluh juta rupiah), yang berstempel KSP GIRI

R
MURIA GROUP KUDUS;
si
3 (tiga) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
17) rekening: 1110104126 atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA, yang
ne
ng

9 (sembilan) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan
do
gu
18) nomor rekening: 1110102664 atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA,

In
A
GMG atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA dengan nomor simpanan

berjangka: 331-01-02875 dengan nominal Rp.5.000.000,- (lima juta
19)
ah
lik
rupiah) dan nomor simpanan berjangka: 331-01-02675 dengan

nominal Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah), yang berstempel KSP
m
ub
3 (tiga) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor

20) rekening: 1110104125 atas nama MASYHUDI, yang berstempel KSP
ka

ep

ah
GMG atas nama MASYHUDI dengan nomor simpanan berjangka:

21)
R
331-01-03421 dengan nominal Rp.56.000.000,- (lima puluh enam juta

es
rupiah) yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;

M
22) 4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
rekening: 1110500371 atas nama BUDIYANTI, yang berstempel KSP
R
si
GMG atas nama BUDIYANTI dengan nomor simpanan berjangka: 331-
ne
ng
05-00701 dengan nominal Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) dan
23)
nomor simpanan berjangka: 331-05-00941 dengan nominal
do
gu Rp.5.000.000,- (lima juta rupiah), yang berstempel KSP GIRI MURIA
GROUP KUDUS;
In
A
24) rekening: 1110104355 atas nama HERY ARDIANTO, yang berstempel
ah
lik
GMG atas nama HERY ARDIANTO dengan nomor simpanan
25)
berjangka: 331-01-03253 dengan nominal Rp.100.000.000,- (Seratus
am
ub
juta rupiah) yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
26) rekening: 1110401831 atas nama ISTIYATI, yang berstempel KSP
ep
k

ah

R
GMG atas nama ISTIYATI dengan nomor simpanan berjangka: 331-
si
27)
04-02615 dengan nominal Rp.70.000.000,- (Tujuh juta rupiah) yang
ne
ng

1 (satu) lembar fotocopy Surat permohonan pengesahan akta
pendirian koperasi kepada Kepala Dinas Perinkop dan UMKM Kab.
do
gu
Kudus dari pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP tertanggal 24

28)
Desember 2014 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas
In
Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
A
Kab. Kudus;
1 (satu) lembar fotocopy Berita acara rapat pembentukan koperasi
ah
lik
simpan pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tertanggal 22 September

29)
2014 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja,
m
ub

1 (satu) lembar fotocopy Surat pernyataan bahwa antar pengurus dan
pengawas KSP GMG GIRI MURIA GROUP tidak mempunyai
ka
ep
hubungan keluarga dalam hubungan sebagai orang tua, anak, mertua,

30)
besan, menantu, suami, istri atau saudara kandung yang berlegalisir
ah
dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi

R
es

M
31) 1 (satu) lembar fotocopy Surat kuasa bahwa untuk pertama kalinya
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
sebagai pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP untuk menghadap
R
si
Menengah, notaris pembuat akta koperasi terkait lainnya tertanggal 22
ne
ng
September 2014 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas
Kab. Kudus;
do
gu 1 (satu) lembar fotocopy Surat pernyataan bahwa H. ABDUL HARIS,
KUN ZAKIYATAL HASANAH dan AHMAD SAEFUL ANAS dalam
In
pemupukan permodalan koperasi tidak akan menerima modal/
A
32)
simpanan dari luar anggota yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
ah
lik
1 (satu) lembar fotocopy Daftar calon pengurus dan pengelola KSP
am
ub
GMG GIRI MURIA GROUP yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
33)
ep
1 (satu) lembar fotocopy Daftar pendiri KSP GMG GIRI MURIA
k
GROUP tertanggal 24 November 2014 yang berlegalisir dan tanda

ah
34)
tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha
R
si
Kecil dan Menengah Kab. Kudus;
2 (dua) lembar fotocopy Surat bukti penyetoran modal KSP GMG GIRI
ne
ng
MURIA GROUP tertanggal 22 September 2014 yang berlegalisir dan

35)
tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan
do
gu
1 (satu) lembar fotocopy Neraca awal KSP GMG GIRI MURIA GROUP
tertanggal 22 September 2014 yang berlegalisir dan tanda tangan
36)
In
A

1 (satu) lembar fotocopy Daftar hadir rapat pembentukan koperasi
ah
lik
simpan pinjam GMG GIRI MURIA GROUP yang berlegalisir dan tanda
37)
m
ub

1 (satu) bendel fotocopy Akta pendirian koperasi simpan pinjam GMG
ka
GIRI MURIA GROUP Nomor: 140 tanggal 24 Desember 2014 yang

ep
38) dikeluarkan oleh notaris LIANTY ACHWAS, SH yang berlegalisir dan

ah
tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan

R

es
39) 2 (dua) lembar fotocopy Surat keputusan Menteri Koperasi dan Usaha
M
Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor:

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
518.2.1.2/349/BH/10/2014 tentang Pengesahan Akta Pendirian
R
Koperasi tanggal 29 Desember 2014 yang berlegalisir dan tanda
si
ne
ng
1 (satu) lembar fotocopy NPWP Koperasi KSP GMG GIRI MURIA
GROUP Nomor: 72.631.001.4-506.000 yang berlegalisir dan tanda
do
40)
gu tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha
1 (satu) lembar fotocopy Tanda daftar perusahaan koperasi yang
In
A
41) Terpadu Kab. Kudus tanggal 13 April 2015 yang berlegalisir dan tanda
ah
lik
1(satu) lembar fotocopy Surat ijin usaha perdagangan (SIUP) kecil
am
ub
Nomor: 510/236/11.25/PK/25.03/2015 tanggal 16 April 2015 yang
42)
ep
Terpadu Kab. Kudus, yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas
k

ah
Kab. Kudus;
R
si
1 (satu) bendel Rapat Anggota Tahunan (RAT) tutup buku tahun 2019
yang berisi Laporan Pertanggung jawaban pengurus koperasi simpan
ne
ng
43) pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tahun buku 2019 yang berlegalisir
dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi
do
gu
1 (satu) lembar fotocopy Surat permohonan perpanjangan surat ijin

usaha simpan pinjam koperasi dan perubahan pengurus koperasi
In
A
simpan pinjam GMG GIRI MURIA GROUP Nomor: 013/GMG-

44) M/IV/2020 kepada Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi
ah
dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus tertanggal 6 Mei 2020
lik
yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja,

m
ub
1 (satu) lembar fotocopy Surat ijin usaha simpan pinjam koperasi

ka

ep
45)
tertanggal 8 Mei 2020 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
ah

R

es
46) 1 (satu) lembar fotocopy Surat keterangan dari KSP GMG GIRI MURIA
M
ng
GROUP nomor: 002/KET-GMG/III/2020 tanggal 28 Maret 2020 tentang

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pengangkatan anggota pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP
R
si
1 (satu) bendel buku Rapat Anggota Tahunan (RAT) tahun 2015 KSP
ne
ng
GMG Giri Muria Group, berisi Laporan Pertanggung jawaban Koperasi
Simpan Pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tutup buku 2015 pelaporan
do
47)
gu tahun 2016 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga
In
Kudus;
A
ah
lik
48)
tahun 2018 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga
am
ub
Kudus;
ep
k
ah
tahun 2019 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga
R
si
49)
Kudus.
ne
ng
Kemudian dibuatkan Berita Acara Penyitaan dan Surat Tanda Terima

pada tanggal 12 Januari 2022;
do
1 (satu) bendel yang berisi lembaran kertas berwarna hijau yang
gu
50) bertuliskan TAHAPAN DANA MANDIRI; nama; alamat; no. Rek; 24

kolom yang bertuliskan tgl, petugas, Rp. 250.000,-
In
A
1 (satu) bendel yang berisi buku-buku tabungan dengan cover

51)
berwarna hijau bertuliskan simpanan SIBAGUS.
1 (satu) bendel BILYET SIMPANAN BERJANGKA nomor : 0013001-
ah
lik
52)
0013050.
53)
m
ub
0013200.
54)
0013250.
ka
1 (satu) lembar formulir pembukaan rekening simpanan KSP-GMG-

ep
55)
S1M-001.
ah
56) 1 (satu) lembar formulir permohonan pembiayaan.

1 (satu) buah buku batik Cap GELATIK KEMBAR warna merah
R
57)
es
bertuliskan (Barongan) Buku Jaminan Dersalam.

M
58) 1 (satu) buah buku batik Cap GELATIK KEMBAR warna kuning
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
bertuliskan CAB. SUNAN KUDUS jaminan (sunan).
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY bertuliskan
si
59) BILYEL DICAIRKAN 2019 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
ne
ng
1 (satu) buah ordner warna hitam bertuliskan BILYET DICAIRKAN
60) yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna
do
gu hijau.
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY, bertuliskan
61) BILYET DICAIRKAN 2019 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
In
A
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan BILYET
62) DICAIRKAN 2018-2019 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
ah
lik
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan BILYET
am
ub
63) DICAIRKAN 2018 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
1 (satu) buah ordner warna hitam merk FORTE ENDURO bertuliskan
ep
64) BILYET JAN s/d SUNAN KUDUS yang berisi lembaran BILYET
k

ah
1 (satu) bendel dengan cover warna coklat yang berisi lembaran

R
65)
si
kertas bertuliskan SLIP PENARIKAN nomor 09401-09450.
1 (satu) bendel dengan cover warna coklat yang berisi lembaran
66)
ne
ng
kertas bertuliskan SLIP SETORAN nomor 33001-33050.

1 (satu) bendel yang terdiri dari lembaran kertas yang bertuliskan
BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau dan lembaran kertas
do
67)
gu
yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN

berwarna putih.
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan FORM
In
A

68)
ah
lik
putih
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan FORM
DEPOSITO 1356-1742 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan
m
ub
69) lembaran kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau dan

ka
lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN

ep

70) 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan APLIKASI
ah
DEPOSITO 2715- yang berisi lembaran fotocopy KTP dan lembaran

R
kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau dan lembaran

es
M
kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
SUNAN KDS yang berisi lembaran kertas bertuliskan beberapa kolom
71)
yang terdiri dari tulisan no. Rek, kode, jenis transaksi, nama nasabah,
ne
ng
debet, kredit, saldo.
do
gu 72)
TDM GMG 2017 1-300 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan
lembaran kertas bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
In
A
73) DAWE yang berisi lembaran kertas dengan kop GMG KSP GIRI
ah
lik
MURIA GROUP CABANG DAWE.
74) BARONGAN yang berisi lembaran kertas dengan kop GMG KSP GIRI
am
ub
MURIA GROUP CABANG BARONGAN.
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan APLIKASI
SI BAGUS 03945-04330 yang berisi lembaran fotocopy SIM, lembaran
ep
75)
k
fotocopy KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR

ah

1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan APLIKASI
R
si
EXTRAVAGAN DEPOSITO 2394-2714 yang berisi lembaran fotocopy
76) KTP, lembaran kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna
ne
ng
hijau, dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN

do
gu
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY yang berisi
77) lembaran fotocopy KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan
In
A
1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP,

lembaran kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau,
78)
ah
lik

1 (satu) buah amplop plastik warna kuning yang berisi lembaran
m
79)
ub
BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna hijau.

1 (satu) buah amplop plastik warna kuning yang berisi lembaran kertas
ka
BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau, lembaran fotocopy

ep
80)
KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN
ah

1 (satu) lembar brosur warna hijau bertuliskan GMG IKUTILAH
R
81)
es
SIMPANAN FREE UMROH 2017.

M
82) 1 (satu) lembar brosur bertuliskan GMG kantor pusat :ruko sudirman
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
square No. 1-2 B Jl. Jenderal Sudirman Kudus PEMBIAYAAN DAN
R
SIMPANAN DENGAN AKAD SYARI’AH.
si
1 (satu) lembar brosur bertuliskan SIMPANAN SI JEMPOL simpanan
83) berjangka, investasi yang mudah, aman, dan berkah. KOPERASI
ne
ng
SIMPAN PINJAM GIRI MURIA GROUP.
1 (satu) buah buku Laporan Rapat Anggota Tahunan 2018 RAPAT
do
gu 84)
ANGGOTA TAHUNAN (RAT) LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN
PENGURUS TAHUN BUKU 2018 KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG
GIRI MURIA GROUP KUDUS.
In
A
1 (satu) buah buku Nomor : 01/GMG/XII/2014 kudus 04 Desember
2014, Lamp : 1(satu) bendel, kepada yth DINAS PERINDUSTRIAN
85)
ah
lik
KOPERASI dan UKM kabupaten Kudus Di Kudus Up. Seksi
Kelembagaan, Perihal : Permohonan Badan Hukum Koperasi.
1 (satu) bendel ANGGARAN DASAR KOPERASI SIMPAN PINJAM
am
ub
86) GMG GIRI MURIA GROUP Jl. Jendral Sudirman Ruko Sudirman
Square, Nganguk, Kota Kudus.
1 (satu) bendel fotocopy sertifikat (TANDA BUKTI HAK) DF 991925
ep
87)
k
Kantor pertanahan Kabupaten kudus 00585.

1 (satu) bendel fotocopy sertifikat (TANDA BUKTI HAK) BD 666452
ah
88)
Kantor pertanahan Kabupaten kudus 11.15.09.02.1.00090.
R
si
1 (satu) bendel fotocopy sertifikat Hak Milik No. 873 Provinsi JAWA
ne
ng
89)
11.13.02.07.1.00873.
1 (satu) bendel fotocopy BUKU TANAH HAK MILIK No. 834 Propinsi
do
gu
Jawa tengah, kabupaten/Kotamadya Kudus, Kecamatan Kota Kudus,

90)
Desa/Kelurahan Demakan kantor pertanahan kabupaten kudus
In
A
11.15.02.13.1.00834.
1 (satu) bendel fotocopy SERTIPIKAT (TANDA BUKTI HAK) KANTOR
91) PERTANAHAN KABUPATEN KUDUS AJ 387323
ah
lik
11.15.07.04.1.02882.
1 (satu) bendel fotocopy SERTIPIKAT (TANDA BUKTI HAK) KANTOR
m
ub
92) PERTANAHAN KABUPATEN KUDUS AJ 387322

11.15.07.04.1.02881.
ka
1 (satu) bendel BERITA ACARA RAPAT PEMBENTUKAN KOPERASI

93)
ep
SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP.

94) 1 (satu) bendel LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN PENGURUS
ah
KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP PADA

R
RAPAT ANGGOTA TAHUNAN TAHUN BUKU 2016 DAN RENCANA

es
M
ANGGARAN DAN BELANJA KOPERASI (RABK) KSP GMG GIRI

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
MURIA GROUP TAHUN 2017.
1 (satu) lembar BERITA ACARA RAPAT ANGGOTA KOPERASI
si
nomor : 053/GMG/RAT/III/2020 tanggal dua puluh delapan maret dua
ribu dua puluh yang ditandatangani KETUA diatas materai 6000 ALFI
ne
ng
95) HIDAYAT serta cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS,
SEKRETARIS KUN ZAKIYATAL HASANAH, BENDAHARA AHMAD
do
gu SAIFUL ANAS, PENGAWAS RITA UDDIN, DEWAN PENGAWAS
GHUFRON HALIM.
1 (satu) lembar SUSUNAN PENGURUS No. 002/SP-GMG/III/2020
In
A
tanggal 28 Maret 2020 yang ditandatangani ketua ALFI HIDAYAT serta
96) cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS, sekretaris KUN
ah
lik
ZAKIYATAL HASANAH, bendahara AHMAD SAIFUL ANAS, pengawas
RITA UDDIN, dewan pengawas GHUFRON HALIM
2 (dua) lembar surat dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG
am
ub
97) GIRI MURIA GROUP KELENGKAPAN UNTUK PAD DAN ONLINE
KOPERASI SISTEM AHU;
2 (dua) lembar surat dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG
ep
k
GIRI MURIA GROUP SURAT KEPUTUSAN PENGANGKATAN

ah
98) PENGURUS DAN PERJANJIAN HUBUNGAN KERJA NO.

R
si
054/SKPHBK-GMG/III/2020 PENGURUS GIRI MURIA GROUP
KUDUS;
ne
ng
2 (DUA) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar SLIP

KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP dengan
do
gu
kolom no. Rekening 5013010116 keterangan KASBON SKA

99) SEMARANG nominal Rp. 300.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy
In
A
formulir setoran rekening BNI tanggal 04 Desember 2017, NAMA

PENYETOR : KUN ZAKIYATAL HASANAH, SUMBER DANA : HASIL
ah
USAHA, SUMBER DANA : PENJUALAN MOBIL, jumlah rupiah

lik
300.000.000;
100) 2 (dua) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP
m
ub
PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 010990 tanggal 30/11-17

dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan titipan tunai-
ka
SKA SEMARANG nominal 300.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy

ep
aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI tanggal 7/12/2017

ah
PENERIMA Nama : PT. BPR SETIA KARIB ABADI, Nomor rekening :

R
136 000 719 7756, Bank Mandiri semarang, nominal 300.000.000,

es
PENYETOR nama : ALFI HIDAYAT alamat : KAJAR RT.6 RW.4 DAWE

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
KUDUS;
2 (dua) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar NOTA
si
PEMINDAHBUKUAN dengan Kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG
GIRI MURIA GROUP No. 010934 tanggal 22/10-2018, no. Rekening :
ne
ng
5011090103, Nama rekening : REK MULTIJASA, Jumlah Rp.
250.000.000, terbilang Dua Ratus lima puluh juta rupiah; Pembelian
do
101)
gu aset-Ruko Tahap IV (LUNAS) dan 1 (satu) lembar fotocopy bukti
transfer via BSMNet Bank Mandiri Syariah,Bank asal : Syariah
In
Mandiri, rekening asal : 7097091212-KSP GIRI MURIA GROUP, Bank
A
Tujuan : Bank BNI, rekening tujuan : 0031431781-BPK
MOCHAMMAD, Berita : PELUNASAN RUKO TRANS ASIA;
ah
lik
1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 032300 tanggal 27/12/19
am
ub
dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan KASBON-
ANGS BRI DAWE DES 2019 Nominal 52.000.000 dan 1 (satu) lembar
102)
SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 Desember 2019, disetor ke nomor
ep
k
rekening 003801001134304 nama BMT GIRI MURIA, Penyetor nama :

KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl. Jend sudirman no. 1-2, jumlah
ah
R
52.000.000;
si
ne
ng
dengan kolom no. Rekening 5017010317 keterangan BY BAGHAS

HUTANG BRI DES 2019 Nominal 28.200.000, dan 1 (satu) lembar
103)
do
gu
SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 Desember 2019, disetor ke nomor

rekening 003801001500301 nama KSP GIRI MURIA GROUP,
Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl. Jend sudirman
In
A
no. 1-2, jumlah 28.200.000;

ah
lik

dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan kasbon angs
m
ub
BRI Dawe Sep 2019 Nominal 53.500.000 dan 1 (satu) lembar SLIP
104)
PENYETORAN BRI kudus, 27 September 2019, disetor ke nomor
ka

ep
53.500.000;
ah
1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No.

R
105) 030521 tanggal 31/10-2019 dengan kolom no. Rekening 5011050303

es
M
keterangan SETORAN KE BANK LAIN Nominal 1.100.000.000;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No.
R
030517 tanggal 30 OCT 2019 dengan kolom no. Rekening
si
106)
5011050303 keterangan SETORAN BANK LAIN Nominal
ne
ng
300.000.000;
do
gu dengan kolom no. Rekening 13010116 keterangan KASBON-ANGS
BRI DAWE AGUSTUS 2019 Nominal 51.500.000 dan 1 (satu) lembar
107)
In
SLIP PENYETORAN BRI kudus, 28 Agustus 2019, disetor ke nomor
A
ah
lik
51.500.000;
am
ub
HUTANG BRI-AGUSTUS 2019 Nominal 29.500.000 dan 1 (satu)
ep
108)
k
lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 28 Agustus 2019, disetor ke

nomor rekening 003801001500301 nama KSP GIRI MURIA GROUP,
ah
R
si
no. 1-2, jumlah 29.500.000;
ne
ng

do
gu
HUTANG BRI – SEP 2019 Nominal 28.300.000 dan 1 (satu) lembar

109)
nomor rekening 003801001500 nama KSP GIRI MURIA GROUP,
In
A
no. 1-2 B, jumlah 28.300.000;
ah
lik
1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) lembar SLIP

PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 011095 tanggal 08 Des
m
ub
2017 dengan kolom no. Rekening 5011050303 keterangan BANK

LAIN-SKA SEMARANG Nominal 250.000.000 dan 1 (satu) lembar
ka
110) fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI tanggal 8-12-

ep
2017, PENERIMA nama PT BPR SETIA KARIB ABADI Nomor

rekening 136-00-0719775-6 bank Mandiri, Nominal : 250.000.000.
ah
PENGIRIM nama KUN Z HASANAH, tujuan/keterangan transaksi

es
setoran an. ALFI HIDAYAT;

M
111) 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
dengan kolom no. Rekening 5011050303 keterangan BANK LAIN-
si
PENEMPATAN HARTA MURIA TAMA Nominal 350.000.000, 1 (satu)
ne
ng
lembar fotocopy KTP an. FELIX SUSWANTO dan 1 (satu) lembar
fotocopy BUKTI SETORAN BANK PERKREDITAN RAKYAT HARTHA
MURIATAMA, titipan setoran modal bp. ALFI HIDAYAT Rp.
do
gu 350.000.000;
1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar nota
In
A
112)
ah
lik
terbilang : Lima ratus juta rupiah, Pembelian aset - ruko tahap II dan 1
(satu) lembar fotocopy formulir pemindahbukuan BNI syariah;
am
ub
ep
k

113)
ah
R
si
MOHAMMAD, Nomor rekening : 0031431781, nama cabang : Kudus,
ne
ng
Jumlah : 500.000.000;
do
gu

114)
Syariah, terbilang : Lima ratus juta rupiah, dan 1 (satu) lembar formulir
In
A
setoran rekening BNI Syariah tanggal 23 Juli 2018 Nama Pemilik :

KSP GMG Giri Muria Group Nomor rekening : 800 666 3339, Jumlah
ah
lik
setoran 500.000.000;
1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No.
m
ub

115)
ka
SEMARANG) Nominal 3.300.000.000;

ep
116) 1 (satu) bendel yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP

PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 011149 tanggal 12 Des
ah
2017 dengan kolom no. Rekening 5017011202 keterangan

R

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
PENGIRIM Nama ALFI HIDAYAT alamat KAJAR 6/4 DAWE KUDUS,
si
penerima PT BPR SETIA KARIB ABADI bank MANDIRI, jumlah
ne
ng
251.000.000;
1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY yang berisi
117)
do
gu 1 (satu) buah ordner warna hitam merk FORTE ENDURO bertuliskan
118) BILYET CAIR, BILYET DICAIRKAN =) yang berisi lembaran BILYET
SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau;
In
A
1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex bertuliskan FORM TAB
SI-BAGUS 3171-3529 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan
119)
ah
lik
putih;
1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex TRENDY bertuliskan
am
ub
APLIKASI SI BAGUS 03534 – 03944 yang berisi lembaran fotocopy
120)
KTP, dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
ep
k

ah
TDM 19 yang berisi lembaran fotocopy KTP, lembaran fotocopy Kartu

121)
R
keluarga dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
si
ne
ng
FORM DEPOSITO 1995 – yang berisi lembaran fotocopy KTP,

122) lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna hijau, dan
do
gu

putih;
1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex bertuliskan Angkatan
In
A
18 TDM yang berisi lembaran fotocopy KTP, lembaran fotocopy Kartu

123)
keluarga dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
ah
lik

1 (satu) bendel Fotocopy Salinan Akta Notaris LILIS GUNAWAN, S.H.,
tanggal 02 Februari 2021 No : 1 Pernyataan Keputusan Rapat
m
ub
124)
berkedudukan di Kudus;
ka
1 (Satu) lembar fotocopy Surat Kementerian Hukum dan HAM

ep
Republik Indonesia Nomor : AHU-AH.01.03-0069912 perihal

125)
ah
Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar PT. BANK

R
PERKREDITAN RAKYAT HARTA MURIATAMA;

es
126) 1 (satu) lembar fotocopy Daftar Riwayat Hidup sdr. ALFI HIDAYAT;
M
127) 1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan calon pemegang saham

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
PT. BPR Harta Muriatama dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30 Oktober
R
2019 yang menyatakan bersedia dan sanggup untuk mengatasi
si
kesulitan permodalan dan likuiditas yang dihadapi PT. BPR Harta
ne
ng
Muriatama dalam menjalankan usahanya;
1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan calon pemegang saham
do
gu 2019 yang menyatakan tidak pernah melakukan Tindakan fraud
(penipuan, penggelapan dan kecurangan) di bidang Perbankan,
In
keuangan, dan usaha lainnya, serta tidak pernah dihukum karena
A
melakukan tindak pidana kejahatan, tidak pernah dinyatakan pailit dan
tidak pernah menjadi pemegang saham anggota Dewan Komisaris
ah
lik
128)
atau anggota Direksi dari perseroan dan/atau pengurus dari badan
hukum lainnya yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu
am
ub
perseroan dan/atau badan hukum lainnya dinyatakan pailit
berdasarkan ketetapan pengadilan dalam waktu 5 (lima) tahun terakhir
sebelum tanggal pengajuan permohonan, bersedia mengatasi
ep
k
kesulitan likuiditas dan/atau modal BPR, tidak memliki hutang

ah
bermasalah;
R
si
ne
ng
2019 yang menyatakan tidak pernah melakukan Tindakan fraud

(penipuan, penggelapan dan kecurangan) di bidang Perbankan,
keuangan, dan usaha lainnya, tidak pernah dihukum karena
do
gu
129) melakukan tindak pidana kejahatan dan tidak sedang dalam masa
pengenaan sanksi untuk dilarang menjadi pengurus bank dan atau
In
A
Bank Perkreditan Rakyat , dan tidak tercantum dalam Daftar

Kepatutan dan Kelayakan (Daftar Tidak Lulus) sebagaimana diatur
ah
dalam ketentuan mengenai Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and

lik

m
ub
130) 2019 yang menyatakan dengan sesungguhnya bahwa setoran modal
ka
di BPR Hartha Muriatama adalah berasal dari harta pribadi dan tidak
ep
berasal dari dan untuk tujuan pencucian uang;

131) 1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan calon pemegang saham
ah
es
2019 yang menyatakan dengan sesungguhnya bahwa tidak pernah

M
ng
pailit dan tidak pernah menjadi pemegang saham, anggota direksi atau
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan perseroan
R
dinyatakan pailit berdasarkan ketetapan pengadilan;
si
2 (dua) lembar fotocopy Surat Pernyataan Calon Pemegang Saham
ne
ng
bersedia untuk mematuhi ketentuan dan peraturan perundang-
do
gu undangan yang berlaku khususnya dibidang perbankan, bersedia
untuk melakukan upaya-upaya yang diperlukan apabila BPR
In
menghadapi kesulitan permodalan maupun likuditas dalam
A
menjalankan kegiatan usahanya, tidak pernah dihukum karena terbukti
melakukan tindak pidana tertentu yang telah diputus oleh Pengadilan
ah
lik
yang telah mempunyai kekuatan hukum tetap dalam waktu 20 (dua
puluh) tahun sebelum tanggal pengajuan permohonan, tidak sedang
am
ub
dalam pengenaan sanksi dilarang menjadi pemegang saham, Anggota
Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan/atau Pejabat Eksekutif Bank,
132)
tidak pernah dinyatakan pailit dan atau tidak pernah menjadi
ep
k
pemegang saham, anggota Direksi atau Anggota Dewan Komisaris

ah
yang dinyatakan yang dinyatakan bersalah yang menyebabkan suatu

R
si
perseroan dinyatakan pailit berdasarkan ketetapan Pengadilan dalam
waktu 5 (lima) tahun terkahir sebelum tanggal pengajuan permohonan,
ne
ng
tidak memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet dan/atau hutang

jatuh tempo yang tidak bermasalah, tidak melakukan pegalihan
do
kepemilikan, Saham pada BPR dalam jangka waktu tertentu, kecuali
gu
berdasarkan keputusan, Otoritas Jasa Keuangan, bersedia untuk

melakukan penguatan permodalan, apabila menurut penilaian Otoritas
In
A
Jasa Keuangan diperlukan dan tidak sedang menjalani proses hukum

dan/atau sedeng menjalani proses uji kemampuan dan kepatutan
ah
lik
pada suatu Bank;

1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan Calon Pemegang Saham
m
ub

133) setoran modal saya di PT. BPR Hartha Muriatama adalah tidak berasal
ka
ep
dari pinjaman atau fasilitas pembiayaan dalam bentuk apapun dari

Bank dan/atau pihak lain; dan/atau tidak berasal dari dan untuk tujuan
ah
pencucian uang;
R
134) 1 (satu) lembar fotocopy Surat Komitmen Calon Pemegang Saham PT.
es
BPR HARTHA MURIATAMA dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Oktober 2019 yang menyatakan komitmen bersedia tidak melakukan
R
dan/atau mengulangi perbuatan dan/atau tindakan yang merupakan
si
cakupan uji kemampuan dan kepatutan sebagaimana diatur dalam
ne
ng
ketentuan mengenai Uji Kemampuan dan Kepatutan BPR, tidak
melakukan kegiatan-kegiatan tertentu yang diperkirakan memperburuk
kondisi keuangan dan non-keuangan BPR, tidak menerima
do
gu penyediaan dana dan/atau fasilitas apapun yang tidak wajar dari BPR
dan melaksanakan arah dan strategi pengembangan BPR yang sehat,
In
A
yang mengutamakan pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
yang produktif untuk masyarakat setempat;
1(satu) bendel fotocopy buku tabungan SIBAGUS yang dikeluarkan
ah
lik
oleh KSP GIRI MURIA GROUP dengan identitas No. Seri 0005391;
Kantor cabang: KSP GMG Cabang Utama; Nomor Rekening 111-01-
135)
am
ub
03368; Nama TRANS ASIA, dengan catatan transaksi tanggal
31/10/19 Debet Rp. 400.000.000,-;
ep
k
1 (satu) lembar fotocopy Kuitansi Telah terima dari AGUS PRASETYO

SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Rp 145.000.000;
ah
R
(Seratus Empat Puluh Lima Juta Rupiah); Guna membayar:
si
Kendaraan Avanza warna silver metalik tahun 2012 Nopol: K-8613-UB
ne
ng
136) Nomor Rangka MHKM1BA3JCKC033260 Nomor mesin DK42866, An.

RITTA UDIN; Terbilang Rp. 145.000.000,- tertanggal 24 Oktober 2019
do
gu

PRASETYO;
1 (satu) lembar fotocopy STNK Nomor Registrasi K-8613-UB; Nama
In
A
137)
2 (dua) lembar fotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
138)
ah
lik
Bermotor) Nama Pemilik RITA UDDIN; Nomor Registrasi K-8612-UB;

1 (satu) lembar fotocopy KTP NIK 33190217087200004 dengan Nama
139)
AGUS PRASETYO;
m
ub
140) 1 (satu) lembar fotocopy Kuitansi Telah terima dari AGUS PRASETYO
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Sepuluh
ka
Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza 1300 CC Nopol: K-

ep
9218-QB Nomor Rangka MHFM1BA3JGK707749, Nomor mesin

ah
DE68543, warna hitam An. ALFI HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,-

R
tertanggal 28 Oktober 2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel

es
6000 dengan nama ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3 (tiga) lembar fotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
si
141)
ne
ng
142)
AGUS PRASETYO;
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Sepuluh
do
gu Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza 1100 CC warna
hitam metalik Nopol: K-9226-QB MHFM1BA3JGK708060, Nomor
143)
In
A
mesin DE80751, An. ALFI HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,-
tertanggal 28 Oktober 2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel
ah
lik
6000 dengan nama ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai
144)
am
ub
145)
AGUS PRASETYO;
ep
k
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Empat

ah
Puluh Lima Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza warna

R
si
Silver Nopol: K-8734-UB Tahun 20, No Rangka
146) MHKM1BA3JGK041134, Nomor mesin DK5929B, An. ADIB ZUBAIDI;
ne
ng
Terbilang Rp. 145.000.000,- tertanggal 24 Oktober 2019 yang

ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI
do
gu

PRASETYO;
In
A
147) Bermotor) Nama Pemilik ADIB ZUBAIDI; Nomor Registrasi K-8734-

UB;
ah
lik

148)
AGUS PRASETYO
149) 1 (satu) lembar fotocopy Kuitansi Telah terima dari AGUS PRASETYO
m
ub
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Lima

Puluh Lima Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza warna
ka
Silver metalik tahun 2012 Nopol: K-8549-YB, No Rangka

ep
MHKM1BA3J0J032342, Nomor mesin MC20594, An. SITI FARIDAH;

ah

R
ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
PRASETYO;
si
150)
1 (Satu) lembar fotocopy STNK atas nama SITI FARIDAH alamat
ne
ng
151) Kajar Rt 6/4 Dawe Kudus No Register K-8549-YB; Merk Toyota tahun
2013 Nomor Rangka : MHKM1BA3JDJ03234 No. Mesin MC20594;
do
gu 152)
AGUS PRASETYO;
1 (Satu) lembar fotocopy surat Keterangan Sumber Dana Setoran
In
153) Modal di PT. BPR AHARTA MURIATAMA, tertanggal 22 Januari 2020
A
yang ada tanda tangan Sdr. ALFI HIDAYAT;
2 (dua) lembar fotocopy surat Otoritas Jasa keuangan Nomor : S-
ah
lik
154) 11/KR.0313/2021 hal Persetujuan Penambahan Modal Disetor tanggal
7 Januari 2021;
1 (Satu) bendel fotocopy salinan Akta Notaris LILIS GUNAWAN, S.H.
am
ub
tanggal 12 November 2020 Nomor 9 tentang Pernyataan Keputusan
155)
rapat Perseroan Terbatas PT. Bank Perkreditan Rakyat Harta
ep
Muriatama berkedudukan di Kudus;
k
1 (Satu) lembar fotocopy konfirmasi transaksi Bank Danamon;

ah
Rekening tujuan 003549881302 BPR HARTHA MURIATAMA; nominal

R
156)
si
transaksi IDR 350.000.000; Kode Transaksi 1401; Tanggal/Jam:2019-
12-31 133914;
ne
ng
1 (Satu) lembar fotocopy Deposito Berjangka bank BTN, Jumlah uang

Rp 2.456.000.000; (Dua milyar empat ratus lima puluh enam juta
rupiah), No : 00182-01-40-001162-3; atas nama DEWAN
do
gu
157)
KOMISIONER OTORITAS JASA KEUANGAN QQ PT. BPR
HARTAMURIATAMA, alamat Jl. Tanjungkarang No. 2 Jati Kudus
In
A
dengan suku bunga 4,75 % tanggal 27 November 2019;

158) 1 (Satu) lembar fotocopy setoran modal 2.456.000.000;
1 (Satu) lembar fotocopy slip setoran Bank BTN Nomor Rekening :
ah
lik
159) 00182-01-40-001162-3; atas nama DEWAN KOMISIONER OTORITAS

JASA KEUANGAN QQ PT. BPR HARTAMURIATAMA.
1 (satu) bendel fotocopy Keputusan Menteri Kehakiman Republik
m
ub
Indonesia Nomor: C2-180 HT.01.01.Th.91. tentang memberikan

160)
ka
persetujuan atas akta pendirian Perseroan Terbatas PT. Bank

ep
Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi NPWP 1.496.914.1-503;

161) 1 (satu) bendel fotocopy persyaratan menjadi pemegang saham yang
ah
berisi:
R
a. 1 (satu) bendel fotocopy Daftar Isian Pemegang Saham

es
M
Pengendali PT. BPR SETIA KARIB ABADI, tanggal 7 Nopember

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Abadi Semarang;
si
b. 1 (satu) bendel fotocopy Daftar Riwayat Hidup Calon Pemegang
ne
ng
Saham Pengendali PT. BPR Setia Karib Abadi yang dicap/stempel
c. 1 (satu) lembar fotocopy Ijazah ALFI HIDAYAT Sarjana Strata Satu
do
gu Fakultas Ekonomi Universitas Muria Kudus, tanggal 29 Maret
In
A
Abadi Semarang;
d. 1 (satu) bendel Daftar Isian Calon Pemegang Saham Pengendali
ah
PT. BPR SETIA KARIB ABADI , tanggal 7 Nopember 2017 yang
lik
Semarang;
am
ub
e. 1 (satu) lembar fotocopy Calon Pemegang Saham Pengendali
yang berisi KTP atasnama ALFI HIDAYAT, Pas Photo, contoh
ep
Tanda Tangan, contoh Paraf yang dicap/stempel Bank Perkreditan
k
Rakyat Setia Karib Abadi Semarang;

ah
f. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Komitmen ALFI HIDAYAT, tanggal

R
si
07 Nopember 2017 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat
ne
ng
g. 2 (dua) lembar fotocopy Surat Penyataan ALFI HIDAYAT, tanggal

07 Nopember 2017 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat
do
gu

In
A
PERKREDITAN RAKYAT SETIA KARIB ABADI yang

ah
lik
Semarang;
m
ub
Indonesia, Nomor: Kep-597/KM.13/1991 tentang Pemberian Izin

Usaha PT. Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi, tanggal 25
ka
Nopember 1991 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Semarang;
si
1 (satu) lembar fotocopy Formulir Setoran Rekening Bank BNI tanggal
4 Desember 2017, Nomor Rekening 6060707061; Nama Penyetor:
ne
ng
162) KUN Z. HASANAH; Jumlah Rupiah Rp. 300.000.000,- ;Sumber Dana:
Penjualan Mobil yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia
do
gu Karib Abadi Semarang;
1 (satu) lembar fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso Bank
In
A
KARIB ABADI ; nomor rekening 136 000 719 7756; Pengirim nama:
163) ALFI HIDAYAT; alamat&nomor telepon KAJAR RT.6 RW.4, DAWE
ah
lik
KUDUS; Rekening 135 0020175756; Sumber Dana Transaksi: Debet
Rekening; Nominal: Rp. 300.000.000,- yang dicap/stempel Bank
am
ub
Mandiri tanggal; 8-12-2017, dengan Penerima nama PT. BPR SETIA
ep
k
Pengirim nama: KUN Z HASANAH; alamat&nomor telepon Jl. Jendral

ah
164)
Sudirman Kudus; Sumber Dana Transaksi: Tunai; Nominal: Rp.
R
si
250.000.000,- ; Tujuan/Keterangan Transaksi Setoran an. ALFI
HIDAYAT yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib
ne
ng
Abadi Semarang;
do
gu
165) Pengirim nama: ALFI HIDAYAT; alamat&nomor telepon: Kajar 6/4
In
A
Dawe Kudus; Sumber Dana Transaksi: Tunai; Nominal: Rp.

251.000.000,- yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia
ah
lik

3 (tiga) lembar fotocopy Salinan Keputusan Dewan Komisioner
Otoritas Jasa Keuangan Nomor KEP-104/KR.03/2018 Tentang Hasil
m
ub
Penilaian Kemampuan Dan Kepatuhan Sdr. ALFI HIDAYAT Selaku

166) Calon Pemegang Saham Pengendali PT. BPR SETIA KARIB ABADI,
ka
ep
Kota Semarang melalui Pengambilalihan (akuisisi), tanggal 17 April

2018 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi
ah
Semarang;
R
167) 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pernyataan Keputusan Rapat,

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
SUCIATI INDAH SURYANI, S.H. yang dilegalisir Kantor Pos dan 1
R
(satu) bendel fotocopy Akta Pengambilalihan/Akuisisi Saham,
si
ne
ng
SUCIATI INDAH SURYANI, S.H. yang dilegalisir Kantor Pos;
1 (satu) bendel Salinan Akta Jual Beli Saham, Nomor:15; Tanggal 25
168) April 2018 yang dibuat oleh Notaris CICIEK SUCIATI INDAH
do
gu SURYANI, S.H;
1 (satu) lembar TANDA TERIMA; Telah terima dari PT. BPR SETIA
KARIB ABADI; Uang Sebanyak =Seratus Dua Puluh Delapan Juta
In
A
Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan Ratus Enam Puluh
Rupiah=; Guna Pembayaran Pembagian Deviden untuk laba tahun
169)
ah
lik
2019 atas nama H. ALFI HIDAYAT, S.E.; dengan rincian sebagai
berikut: Deviden Rp. 142.932.066,- Pph Rp. 14.293.207,-= Rp.
am
ub
128.638.860,-, tanggal 26 Februari 2020; yang terdapat tandatangan
diatas meterai 6000 atasnama H. ALFI HIDAYAT, SE;
1 (satu) lembar Bilyet Deposito Berjangka PT. Bank Perkreditan
ep
k
170) 01.01.0001869; atas nama ALFI HIDAYAT; Nominal sebesar: Rp.

ah
128.638.860,00; Jangka waktu 1 (satu) bulan; jatuh waktu: 26 Maret

R
si
2020; tertanggal 26 Februari 2020;
1 (satu) lembar Bilyet Deposito Berjangka PT. Bank Perkreditan
ne
ng
171) 01.01.0001876; atas nama SITI FARIDAH; Nominal sebesar: Rp.
do
128.638.860,00; Jangka waktu 1 (satu) bulan; jatuh waktu: 26 April
gu
2020; tertanggal 26 Maret 2020;

1 (satu) lembar aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso Bank Mandiri
In
A
tanggal; 03 April 2020, dengan Penerima nama ALFI HIDAYAT; nomor

172) rekening 135 0020175756; Bank Mandiri; Berita transaksi Penc. Dep
ah
No. 008893 di BPR SKA; Pengirim nama: BPR SETIA KARIB ABADI;
lik
Jumlah setoran/transfer/kliring/inkaso Rp. 128.638.860,;

1 (satu) lembar TANDA TERIMA; Telah terima dari PT. BPR SETIA
m
ub
KARIB ABADI; Uang Sebanyak =Seratus empat puluh empat juta

sembilan ratus enam puluh dua ribu enam ratus delapan puluh tiga
ka
rupah=; Guna Pembayaran: Pembagian Deviden untuk laba tahun

ep
173)
2020 atas nama H. ALFI HIDAYAT, S.E. dengan rincian sebagai
ah
berikut: Deviden Rp. 161.069.648,- Pph 23 Rp. 16.106.965,-= Rp.

R
144.962.683,-, tanggal 17 Februari 2021; yang terdapat tandatangan

es
diatas meterai 10000 atasnama H. ALFI HIDAYAT, SE;

M
ng
174) 1 (satu) lembar Slip Penyetoran Tabungan PT. Bank Perkreditan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Rakyat SETIA KARIB ABADI warna Kuning, No. Reg. AB. 076111; Seri
R
Sekar; No. Rekening:01.02.0001099; Atasnama ALFI HIDAYAT; Uang
si
sejumlah: Seratus empat puluh empat juta sembilan ratus enam puluh
ne
ng
dua ribu enam ratus delapan puluh tiga rupah; Jumlah Rp.
144.962.683; yang divalidasi tanggal 17 Februari 2021;
1 (satu) lembar Slip Pengambilan Tabungan PT. Bank Perkreditan
do
gu Rakyat SETIA KARIB ABADI warna merah muda, No. Reg. C. 001346;
Seri Sekar; No. Rekening:01.02.0001099; Atasnama ALFI HIDAYAT;
175)
In
Uang sejumlah: Seratus empat puluh lima juta rupiah; Jumlah Rp.
A
145.000.000; Pengambil ditandatangani dengan nama ALFI HIDAYAT
yang divalidasi tanggal 26 Februari 2021.
ah
lik
1 (Satu) bendel Fc. Risalah Rapat Umum Para pemegang Saham PT.
Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi Nomor : 02/BPR-
am
ub
176) SKA/RUPS/III/2022 yang berisikan pembagian laba bersih tahun 2021
tertanggal 17 Maret 2022 yang distempel BPR Setia Karib Abadi
Semarang dan paraf Direktur BPR Setia Karib Abadi Semarang;
ep
1 (Satu) lembar kertas bertuliskan Tanda Terima; telah terima dari PT.
k
BPR Setia Karib Abadi; Uang sejumlah : # Seratus enam juta delapan
ah
ratus empat puluh tiga ribu lima ratus enam puluh delapan rupiah #;
R
si
177) Guna Membayar Pembagian Deviden untuk laba Th 2021 atas nama
Alfi Hidayat, SE dengan rincian sbb : Deviden Rp 118.715.076; PPh :
ne
ng
Rp 11.871.508; Rp 106.843.568 Terbilang Rp 106.843.568; tertanggal

21 Maret 2022 nama Alfi Hidayat terdapat materai 10.000;
do
1 (satu) lembar surat keterangan saham dengan kop surat BANK
gu

In
A

ah
lik
dari pengawas OJK pada tanggal 22 Juli 2020 melalui zoom meeting
yang mana menjelaskan bahwa atas pengambilan saham saudara Alfi
m
ub
178) Hidayat ada selisih lebih dari nilai saham tersebut sejumlah Rp.
350.000.000 (Tiga Ratus Lima Puluh Juta Rupiah), untuk itu saudara
ka
AJI PRAYITNO selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA

ep
MURIATAMA sesuai dengan kepemilikan sahamnya mendapat selisih

lebih saham sebesar Rp. 17.500.000,- dari Rp. 350.000.000,-. Dengan
ah
Nomor Surat saham 1688-1704, yang ditandatangani oleh FELIX

es
SUSWANTO, S.Sos selaku Direktur Utama serta di cap stempel PT

M
ng
BANK PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA JATI KUDUS;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu yang mana menjelaskan bahwa atas pengambilan saham saudara Alfi
Hidayat ada selisih lebih dari nilai saham tersebut sejumlah Rp.
179)
In
A
CH. SURYATI selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA
ah
lik
lebih saham sebesar Rp. 147.000.000,- dari Rp. 350.000.000,-.
Dengan Nomor Surat saham 3730-3876, yang ditandatangani oleh
am
ub
FELIX SUSWANTO, S.Sos selaku Direktur Utama serta di cap stempel
PT BANK PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA JATI
ep
KUDUS;
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A
ASNAN SALEH selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA

ah
lik

m
ub

181) 1 (satu) lembar surat keterangan saham dengan kop surat BANK
ka
ep

ah

R

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
SUSILO WINARKO selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA
do
gu Nomor Surat saham 3339-3394, yang ditandatangani oleh FELIX
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah
R
si
KAMSIRIN selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA
ne
ng

do
gu

183) 1 (satu) lembar surat keterangan saham dengan kop surat BANK
In
A

ah

lik

m
ub

ka
ep
RIEZKY A N selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA
ah

R

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Hartha Muriatama pada tanggal 13 Agustus 2020, dan juga arahan
In
A
ah
lik
VU.SUNARTI selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA
am
ub
ep
k

1 (satu) lembar Surat Pernyataan atas nama Sdr. ALFI HIDAYAT,
ah
R
Alamat Ds. Kajar Rt 06 Rw 04 Dawe Kudus, No. KTP
si
3319090509770007 menhibahkan tanah di blok Sampok, Kajar, Dawe,
ne
ng
Kudus dg NOP/TUPI : 33.19.090.011.027-0079.0 kepada kusaeni,

185)
alamat Ds. Kajar Rt 01 Rw 02 Dawe Kudus, No. KTP :
33.1909.0507670006, tertanggal 12 Februari 2020 yang
do
gu
ditandatangani ALFI HIDAYAT diatas Materai 6000; dan diatas surat

1 (Satu) lembar Kwitansi warna Biru telah terima dari Bpk. Muhammad
In
A
Darussalam, Ds. Rendeng 3/6 kota Kudus; uang sebanyak Rp

1.000.000.000; (Satu milyar rupiah) guna membayar Ruko Sudirman
ah
lik
186)
Square No. 3 B, SHM No. 1039 a.n ALFI HIDAYAT dengan harga Rp
1.000.000.000; (Satu milyar rupiah) terdapat tanda tangan diatas
m
ub
materai 6000 ALFI HIDAYAT;

1 (Satu) lembar Slip Pemindah Dana Antar Rekening Bank BCA,
ka
dengan keterangan Mohon Debet dari rekening kami No. Rekening

ep
187) 0312294298 nama MUHAMMAD DARUSSALAM. Penerima No.

Rekening 0312418094 Nama ALFI HIDAYAT jumlah Rp 900.000.000;
ah
(Sembilan ratus juta rupiah) tertanggal 03 Juni 2020;

1 (Satu) bendel Fotocopy Surat Keputusan Fasilitas Kredit Bank BNI
es
188)
M
tanggal 12 April 2022 Nomor : KDS/7/1387/R.

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1 (satu) bendel mutasi rekening kredit yang dikeluarkan Bank BRI
R
Kantor Cabang Kudus, nomor rekening: 3801501997155, atas nama
si
189)
KOPERASI SIMPAN PINJAM GIRI MURIA GROUP, Nganguk Rt 01/01
ne
ng
Kudus Kab. Kota Kudus, Kudus Kab; periode 1/01/16-3/02/22;
1 (satu) buku fotocopy Sertifikat Hak Milik No. 2464 Kantor Pertanahan
190) Kabupaten Grobogan, luar 79 m2 atas nama pemegang Hak ALFI
do
gu HIDAYAT yang di legalisir oleh Kantor Pos;
In
A
HIDAYAT yang di legalisir oleh Kantor Pos;
ah
lik
am
ub
1 (satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah antara Pihak
ep
k
Pertama : REBINAH; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 31-12-1955;

ah
Alamat Ds. Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak kedua :

R
194) ALFI HIDAYAT; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977; Alamat : Ds.
si
Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal 16 Januari 2015;
ne
ng
yang ditandatangani Rebinah/ Penjual dan Alfi Hidayat/pembeli; yang

1 (Satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah Pihak pertama :
do
gu
KARMIDI b KARJONO PAIJAN; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 2-7-

1957; Alamat Ds. Kajar Rt 04 Rw 02 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak
In
195) kedua : ALFI HIDAYAT, SE.; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977;
A
Alamat : Ds. Kajar Rt 06 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal 08

Mei 2015; yang ditandatangani Karmidi/ Penjual dan Alfi
ah
lik
Hidayat/pembeli; yang sudah dilegalisir oleh Kepala Desa Kajar;

1 (Satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah Pihak pertama :
m
ub
KASDI b PARTAWI; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 60 th; Alamat Ds.

Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak kedua : ALFI
ka
196) HIDAYAT, SE.; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977; Alamat : Ds.

ep
Kajar Rt 06 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal 08 Mei 2015;

ah
yang ditandatangani Kasdi/ Penjual dan Alfi Hidayat/pembeli; yang

R

es
197) 1 (satu) lembar prin out Surat Perjanjian Jual Beli tanah hari Kamis
M
tanggal Lima bulan Maret Dua ribu dua puluh;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pihak Pertama:
R
SUKIYAT; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 18-12-1970; Alamat Ternadi
si
Rt 001 Rw 004 Kec. Dawe Kab. Kudus;
ne
ng
MARLINAH; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 11-10-1973; Alamat Ds.
Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus;
MUSTIKSH; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 10-09-76; Alamat Ds.
do
gu Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus;
Pihak kedua : ALFI HIDAYAT; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977;
In
A
Januari 2015 yang ditandatangani Pihak Pertama/penjual : 1. Sukiyat
ah
2. Marlinah, 3. Mustikah; Pihak Kedua/Pembeli ALFI HIDAYAT; yang
lik
Buku tanah Sertifikat Hak Milik No. 2464 Kantor Pertanahan
am
ub
198) Kabupaten Grobogan, luas 79 M2 atas nama pemegang Hak ALFI
HIDAYAT;
ep
k

HIDAYAT;
ah

R
si
HIDAYAT;
ne
ng

do
HIDAYAT;
gu
1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Perjanjian Kredit

202) Nomor: 77 tanggal 20 April 2012 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus
In
A
LIANTY ACHWAS, S.H.;

1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi dan
203) Penambahan Agunan Nomor: 24 tanggal 06 Agustus 2012 yang
ah
lik

1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi, Penambahan
m
ub
Jaminan dan Perpanjangan Jangka Waktu Kredit Nomor: 68 tanggal

204)
25 Juni 2013 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY
ka
ACHWAS, S.H.;
ep
1 (satu) bendel fotocopy salinan Akta Suplesi dan Perpanjangan

205) Jangka Waktu Kredit Nomor: 29 tanggal 20 Juni 2014 yang dibuat
ah
oleh Notaris-PPAT Kudus MEGAH LINAWATI, S.H.;

R
206) 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi dan

es
M
Perpanjangan Jangka Waktu Kredit; a/n. 1. Tn. ALFI HIDAYAT, S.E.; 2.

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Ny. ASMU’AH; Bank BRI Cabang; Nomor: 51 tanggal 25 Mei 2015
R
yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
si
1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Perpanjangan Jangka
Waktu Kredit; Bank PT. BRI (Persero) Tbk, Nasabah Koperasi BMT
ne
ng
207)
GIRI MURIA ASLY Nomor: 47 tanggal 17 Juni 2016 yang dibuat oleh
Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
do
gu 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi Perpanjangan
Jangka Waktu Kredit; a/n. 1. Tn. ALFI HIDAYAT, S.E.; 2. Ny. ASMU’AH;
208) 3. TN MASYKUR IRSYAD; Bank PT. BRI (Persero) Tbk; Nomor: 34
In
A
tanggal 17 Mei 2017 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY
ACHWAS, S.H.;
ah
lik
Waktu Kredit; a/n BMT GIRI MURIA ASLY; Bank PT. BRI (Persero)
209)
Tbk Kantor Cabang Kudus; Nomor: 101 tanggal 30 Mei 2018 yang
am
ub
Waktu Kredit; a/n KOOPERASI BMT GIRI MURIA ASLY; Bank PT.
ep
k
210) Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Kantor Cabang Kudus; Nomor:
ah
68 tanggal 27 Mei 2019 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY

R
si
ACHWAS, S.H.;
ne
ng
Waktu Kredit a/n. 1. Haji Kasmuji Abdul Haris, 2. Ny. Asmuah, 3. Tn.
211) MASYKUR IRSYAD; Bank Bank Rakyat Indonesia ; Nomor: 17 tanggal
13 Juli 2020 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS,
do
gu
S.H.;
1 (satu) buku fotocopy Sertifikat Hak Milik No. 639, Desa/Kelurahan
In
212) Demangan;Kec. Kota; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa Tengah;
A
Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, SE.;

ah
lik
213) Undaan Kidul; Kec. Undaan; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa

Tengah; Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, Sarjana Ekonomi.;
m
ub
214) Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa Tengah;

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
218) Barongan; Kec. Kota; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa Tengah;
Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, Sarjana Ekonomi;
do
gu 1 (satu) buku fotocopy Sertifikat Hak Milik No. 2502, Desa/Kelurahan
219) Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten Kudus; Propinsi Jawa Tengah;
Nama Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS;
In
A
ah
lik
Nama Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS;
am
ub
Nama Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS
1 (satu) bendel foto copy yang di paraf dan cap stempel Kementrian
ep
k
222) pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM KSU BMT GIRI MURIA ASLY,

ah
Kudus 23 Juni 2014 jalan raya Kudus Colo Km.9 Dawe Kudus
R
Telp/Fax 0191 420111;
si
ne
ng
Pendirian Koperasi Nama Koperasi BMT ”GIRI MURIA ASLY” Badan

223)
Hukum No 87/BH/KPPK/.IV.5e/VIII/2003 tanggal 09 Agustus 2003
do
gu
alamat/tempat kedudukan : Jl Raya Colo Kecamatan Dawe Kabupaten

Kudus;
1 (satu) lembar foto copy yang di paraf dan cap stempel Kementrian
In
A
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Surat

224) Keterangan Domisili Perusahaan Nomor : 676/XI/2011 tanggal 16
ah
lik
November 2011 yang dikeluarkan oleh Desa Dersalam Kecamatan

Bae Kabupaten Kudus;
m
ub
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Surat Izin
225) Usaha (SIUP) Menengah Nomor : 510/046/11.25/PM/25.03/2012
ka
ep
Nama Perusahaan : Koperasi ” BMT”Giri Muria Asly” tanggal 3 Mei

2012;
ah
226) 1 (satu) lembar foto copy yang di paraf dan cap stempel Kementrian
R

es
M
02.518.034.0-506.000 Nama Kop BMT Giri Muria Asly alamat : Jl Raya

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Colo Rt.01 Rw.01 Colo Dawe Kudus terdaftar 25-07-2006;
si
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Tanda Daftar
227)
Perusahaan Koperasi Nomor : TDP 11.25.2.65.00132 Nama Koperasi
ne
ng
Giri Muria Asly KSU BMT tanggal 03 Mei 2012;
do
gu 228)
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Hak Milik
No. 403 Provinsi Jawa Tengah Kabupaten Kudus Kecamatan Bae
Desa Dersalam Surat Ukur tgl 13-11-2006 No 984/Dersalam/2006,
In
A
Luas : 657 M2, NIB Letak Tanah : 11.15.07.01.00962 Dk Dersalam
Nama yang berhak : Alfi Hidayat, Sarjana Ekonomi, 05091977;
ah
lik
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM sertifikat Hak
229)
Tanggungan Nomor : 03955/2014 Provinsi Jawa Tengah
am
ub
Kabupaten/Kota Kudus;
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Akta Salinan
ep
k
Perjanjian Pembiayaan Nomor : 35 Tanggal 12 September 2014 yang

ah
230) dibuat oleh Notaris & Pejabat Pembuat Akta Tanah Amriyati
R
si
A.Supriyadi, SH.MH di Jakarta Selatan Menara Imperium lower ground
floor unit 14 metropolitan Kuningan super blok kav No. 1 Jln. HR.
ne
ng
Rasuna Said Jakarta Selatan 12980;

do
gu
Akta Jaminan Fidusia Nomor : 37 Tanggal 12 September 2014 yang

231) dibuat oleh Notaris & Pejabat Pembuat Akta Tanah Amriyati
In
A
A.Supriyadi, SH.MH di Jakarta Selatan Menara Imperium lower ground

floor unit 14 metropolitan Kuningan super blok kav No. 1 Jln. HR.
ah
Rasuna Said Jakarta Selatan 12980;

lik
m
ub
232) kiriman uang BNI tanggal 17/10/2014 dengan pemerima Nama : BMT
Giri Muria Asly, Pengririm Nama : LPDB KUMKM, Sumber dana :
ka
BT213041 Nilai : 5.000.0000.000;

ep
1 (satu) lembar foto copy yang di cap stempel Kementrian Koperasi

ah
R
233) 213041 rekening kami sejumlah Rp. 5.000.0000.000,- untuk untung

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
kiriman uang BNI tanggal 09.02.2015 dengan penerima dana : Giri
234)
ne
ng
Muria Asly rekening nomor 1060001547, Pengririm Nama : LPDB,
7990756, berita pinj thp 2, sumber dana BT213251, Nilai :
5.000.0000.000;
do
gu 1 (satu) lembar foto copy yang di cap stempel Kementrian Koperasi
In
235) 213251 rekening kami sejumlah Rp. 5.000.0000.000,- untuk untung
A
ah
lik
236) dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Kartu Piutang LPDB,
am
ub
Nama Mitra ”BMT Giri Muria Asly” tanggal pencairan : 2014-10-17;
237) dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Kartu Piutang LPDB,
ep
Nama Mitra ”BMT Giri Muria Asly” tanggal pencairan : 2015-02-09;
k
1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP atas
ah
nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, lembaran BILYET SIMPANAN

R
si
238) BERJANGKA warna hijau atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH,
dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN
ne
ng
warna putih atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH.

1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP atas
nama ENY INDARSIH, lembaran FORMULIR PEMBUKAAN
do
gu
239) REKENING SIMPANAN warna putih atas nama ENY INDARSIH, dan
lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna hijau atas nama
In
A
ENY INDARSIH.
1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy SIM atas
nama ISTIYATI, lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna
ah
lik
240) hijau atas nama ISTIYATI, lembaran FORMULIR PEMBUKAAN

REKENING SIMPANAN warna putih, dan lembaran fotocopy KTP an.
m
ub
ISTIYATI.
2 (dua) lembar berita acara serah terima dokumen legalitas & server
ka
Koperasi Simpan Pinjam GMG GIRI MURIA GROUP (DALAM PAILIT),

ep
tanggal 10 Januari 2022 dari ALFI HIDAYAT sebagai

ah
241) ”PEMBERI/PIHAK PERTAMA” kepada RIKHI LIMIYAH, SH& SURURI

R
EL HAQUE, SH, MH sebagai ”PENERIMA/PIHAK KEDUA” yang

es
ditandatangani oleh RIKHI LIMIYAH, SH dan SURURI EL HAQUE, SH,

M
ng
MH.
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Nomor.
R
518/693/16.05/2020 tanggal 11 Mei 2020 yang dikeluarkan oleh
si
Pemerintah Kabupaten Kudus Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian,
242)
ne
ng
Koperasi, Usaha Kecil dan Menengah, yang di legalisir oleh Notaris
2022.
do
gu 1 (satu) lembar fotocopy Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP) Besar
Baru Nomor: 504/016/11.25/PB/10/2006, tanggal 10 Agustus 2006
In
yang dikeluarkan oleh Pemerintah Kabupaten Kudus Kantor
A
243)
Penanaman Modal Dan Pelayanan perizinan Terpadu, yang di
legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn.
ah
lik
2 (dua) lembar fotocopy Keputusan Menteri Negara Urusan Koperasi
am
ub
dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia Nomor:
03/BH/KPPK.IV.5.e/VIII/2003 tentang pengesahan akta pendirian
244) koperasi Menteri negara urusan koperasi dan usaha kecil dan
ep
k
menengah Republik Indonesia, tanggal 19 Agustus 2003, yang di

legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn.
ah
R
tanggal 8 Februari 2022 .
si
1 (satu) lembar fotocopy Surat Keterangan No.002/KET-GMG/III/2020,
tanggal 28 Maret 2020 menerangkan bahwa susunan kepengurusan
ne
ng
245) Koperasi simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”, yang di legalisir oleh
do
gu
Februari 2022.
1 (satu) lembar fotocopy Sertifikat Nomor Induk Koperasi (NIK)
3319020030002, tanggal 1 Oktober 2020, yang di legalisir oleh Notaris
In
246)
A

2022.
ah
1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Koperasi

lik
Nomor : 03/SIUP.SP/10/2015, tanggal 09 September 2015 yang

247) dikeluarkan oleh Pemerintah Kabupaten Kudus Dinas Perindustrian,
m
ub
Koperasi dan UMKM, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten

ka
1 (satu) lembar fotocopy NPWP Koperasi KSP Giri Muria Group No.
ep
248) 72.631.001.4-506.000, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten

ah

R
249) 1 (satu) lembar fotocopy Tanda Daftar Perusahaan Koperasi Nomor

es
TDP. 11.25.2.64.00228, tanggal 13 April 2015 yang dikeluarkan oleh

M
ng
Pemerintah Kabupaten Kudus Badan Penanaman Modal dan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pelayanan Perizinan terpadu, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten
R
si
1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Koperasi,
nomor : /SIU.SP/V/2020, tanggal 08 Mei 2020 yang dikeluarkan oleh
ne
ng
Pemerintah Kabupaten Kudus dinas Tenaga Kerja, Perindustrian,
250)
Koperasi, Usaha Kecil dan menengah, yang di legalisir oleh Notaris
do
gu Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari
2022.
2 (dua) lembar Fotocopy Kementerian koperasi dan usaha kecil dan
In
A
menengah Republik Indonesia Dinas Perindustrian, koperasi dan
usaha mikro kecil dan menengah Kabupaten Kudus Keputusan
ah
lik
Menteri Koperasi dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia
251) Nomor. 518.2.1.2/349/BH/10/2014, tentang Pengesahan akta
am
ub
pendirian koperasi Menteri koperasi dan usaha kecil dan menengah
republik Indonesia tanggal 29 Desember 2014, yang di legalisir oleh
ep
k
Februari 2022.
1 (satu) bendel fotocopy Akta Pendirian Koperasi Simpan Pinjam Giri
ah
Muria Group No.140.-, tanggal 24 Desember 2014 yang dibuat oleh

R
si
252) notaris- PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, SH, yang di legalisir oleh
ne
ng
Februari 2022.
1 (satu) bendel fotocopy Salinan putusan No. 28/Pdt.sus-
do
PKPU/2021/PN NIAGA SMG antara Penggugat/Pemohon : AHMAD
gu
MIFDLOLI, DKK terhadap tergugat/termohon : KSP GMG GIRI MURIA

253) GROUP tanggal Putus : 8 September 2021 yang dikeluarkan oleh
In
A
Pengadilan Negeri/Niaga Semarang, yang di legalisir oleh Notaris

ah
lik
2022
1 (satu) bendel fotocopy putusan nomor 01/Pdt.sus-pailit/2022/PN
Smg Jo Nomor 28/Pdt.Sus-PKPU/2021/PN Smg, yang di legalisir oleh
m
ub
254)
Februari 2022.
ka
1 (satu) bendel print out system IMFA Daftar anggota KSP GMG
ep
255)
Cabang Utama warna hijau.
ah
256)
R
Cabang Barongan.
es
257)
M
Cabang jekulo.
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
258)
R
Cabang Dawe.
si
259)
Cabang Undaan.
ne
ng
260) 1 (satu) bendel print out system IMFA transaksi teller 2015.
do
gu 263)
264)
265)
1 (satu) bendel print out system IMFA transaksi teller 2018.
1 (satu) bendel print out system IMFA transaksi teller 2018.
1 (satu) bendel print out system IMFA transaksi teller 2019
In
A
1 (satu) lembar Bilyet Simpanan Berjangka GMG dengan Seri DB NO.:
ah
lik
0009569 dengan nomor 3310500701; dengan nominal uang sejumlah
Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah), atas nama BUDIYANTI,
am
ub
269) alamat Singopadon 003/003 Singocandi Kota Kudus, jangka waktu 3
bulan, jatuh tempo 22/10/2019 yang ditandatangani diatas materai
3000 oleh ALFI HIDAYAT selaku manager dan cap setempel KSP Giri
ep
k

ah
R
si
Rp.5.000.000,- (lima juta rupiah), atas nama BUDIYANTI, alamat
ne
ng
270) Singopadon Rt.003 Rw.003 Singocandi Kota Kudus, jangka waktu 3

bulan, jatuh tempo 22/04/2020 yang ditandatangani diatas materai
3000 oleh ALFI HIDAYAT selaku manager dan cap setempel KSP Giri
do
gu

1 (satu) buah buku tabungan Simpanan SIBAGUS warna hijau dengan
nomor seri : 0004804; Kantor Cabang : KANTOR BARONGAN, No.
In
A
Rekening 111-05-00371; nama BUDIYANTI; alamat : Singopadon

271) 003/003 Singocandi Kota Kudus; tanda pengenal : 331902611270000;
ah
lik
No.CIF : 05000330, yang disahkan oleh KSP GIRI MURIA GROUP

(GMG), yang ditandatangani oleh HASANAH selakiu Finc.manager
m
ub
pada tanggal 21 Januari 2019;

272) 1 (satu) lembar Bilyet Simpanan Berjangka GMG dengan Seri DB NO.:
ka

ep
Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah), atas nama HERY ARDIANTO,

Alamat : LORAM KULON 004/005 JATI KUDUS KUDUS 59344,
ah
jangka waktu 12 bulan, jatuh tempo tgl : 01/07/2021; Nisbah bagi

es
hasil : 1.25%; yang ditandatangani diatas materai 3000 oleh ALFI

M
HIDAYAT selaku manager dan cap setempel KSP Giri Muria Group
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Kudus di Kudus tanggal 01/07/2020;
si
No. Seri : 0007081; Kantor Cabang : KSP GMG CABANG UTAMA, No.
Rekening 111-01-04355; Nama : HERY ARDIANTO; Alamat : LORAM
ne
ng
273) KULON 004/005 JATI KUDUS KUDUS 59344; Tanda Pengenal :
3319082708900005; No.CIF : 01405334, yang disahkan oleh KSP
do
gu GIRI MURIA GROUP (GMG), yang ditandatangani oleh HASANAH
selaku Finc.manager tanggal 15-05-2020;
In
A
Rp.56.000.000,- (Lima puluh enam juta rupiah), atas nama
ah
lik
MASYHUDI, Alamat : KARANG WETAN 008/004 PRAMBATAN KIDUL
274)
KAL KUDUS 59332, jangka waktu 3 bulan, jatuh tempo tgl :
am
ub
10/03/2021; Nisbah bagi hasil : 1 %; yang ditandatangani diatas
ep
k
No. Seri : 0006911; Kantor Cabang: KSP GMG CABANG UTAMA, No.
ah
Rekening 111-01-04125; Nama : MASYHUDI; Alamat : KARANG

R
si
WETAN 008/004 PRAMBATAN KIDUL KAL PRAMBATAN
275)
KIDUL/KALIWUNGU KUDUS 59332; Tanda Pengenal :
ne
ng
3319011603550001; No.CIF : 01405111; 31-10-2019, yang disahkan

oleh KSP GIRI MURIA GROUP (GMG), yang ditandatangani oleh
do
gu
HASANAH selaku Finc.manager pada tanggal 31 Oktober 2019;

1 (satu) Buku tabungan Simpanan Sibagus KSP GIRI MURIA GROUP
berwarna hijau No seri 0005606 Kantor Cabang Kantor Dawe No.
In
A
Rekening 111-04-01831 Nama ISTIYATI Alamat Dk. Dawe 005/004

276) Cendono/ Dawe Kudus 59353 Tanda pengenal 3319094304660001
ah
lik
No CIF 04001573 tertanggal 19 Juni 2019 yang ditandatangani KUN Z

HASANAH Finc Manager cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP
m
ub
(GMG);
1 (satu) lembar kartu Tahapan Dana Mandiri KSP GIRI MURIA
277) GROUP warna hijau Kelompok 19 Nama ISTIYATI 1 Alamat Dk. Dawe
ka
ep
05/04 Cendono Dawe Kudus No Rek 110-04-00424 (0000);

1 (satu) lembar kartu Tahapan Dana Mandiri KSP GIRI MURIA
ah
278) GROUP Kelompok 19 warna hijau Nama ISTIYATI 2 Alamat Dk. Dawe
R
05/04 Cendono Dawe Kudus No Rek 110-04-00425 (0000);

es
279) 1 (satu) buah Map warna hijau yang bertuliskan BILYET SIMPANAN
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
3310402615 GMG Ruko Sudirman Square No. 1-2B Jln Jenderal
si
Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 Uang sejumlah Rp 70.000.000,-
ne
ng
(Tujuh puluh juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening simpanan
berjangka Atas nama ISTIYATI Alamat Dk. Dawe 05/04 Cendono
Dawe Kudus 59353 Jangka waktu 6 bulan Nisbah bagi hasil 1,1%
do
gu Jatuh tempo tanggal 19/02/2021 Kudus 19/08/2020 tandatangan ALFI
HIDAYAT selaku manager diatas materai Rp.3000. Cap stempel KSP
In
A
GMG Kudus;
berwarna hijau No seri 0005436 Kantor Cabang Dawe No. Rekening
ah
lik
111-04-01811 Nama ENY INDARSIH Alamat Dk. Sekandang 04/01
280) Kandangmas/ Dawe Kudus 59353 Tanda pengenal
am
ub
3319096412670002 No CIF 01403915 tertanggal 13 Juni 2019 yang
ditandatangani KUN Z HASANAH Finc. Manager cap stempel KSP
GIRI MURIA GROUP (GMG);
ep
k
1 (satu) buah Map warna hijau yang bertuliskan BILYET SIMPANAN

281)
ah
1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB

R
si
ne
ng
Uang sejumlah Rp 80.000.000,- (Delapan puluh juta rupiah) telah

dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama ENY
282)
do
gu
INDARSIH Alamat Dk. Sekandang 04/01 Kandangmas Dawe Kudus

59353 Jangka waktu 6 bulan Nisbah bagi hasil 1,1% Jatuh tempo
tanggal 01/05/2020, Kudus 01/11/2019 tandatangan ALFI HIDAYAT
In
A
selaku manager diatas materai Rp.3000 Cap stempel KSP GMG

Kudus;
ah
lik

m
ub
Uang sejumlah Rp 70.000.000,- (Tujuh puluh juta rupiah) telah
ka
dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama Alamat

ep
283)
ENY INDARSIH Alamat Dk. Sekandang 04/01 Kandangmas Dawe
Kudus 59353 Jangka waktu 3 bulan Nisbah bagi hasil 1,% Jatuh
ah
tempo tanggal 16/03/2020, Kudus 16/12/2019 tandatangan ALFI

es

M
ng
GMG Kudus;
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
berwarna hijau No seri 0007688 Kantor Cabang KSP GMG CABANG
si
UTAMA No. Rekening 111-01-03246 Nama ROBBY YASSIN
ne
ng
ABDULLAH Alamat Dersalam 04/2 Bae Dersalam/Bae Kudus 59321
Tanda pengenal 3319070608780001 No CIF 01404225 tertanggal 14-
284)
01-2021 yang didalamnya terdapat beberapa kolom dengan
do
gu keterangan terakhir No 33 tanggal 30/04/21; Sandi 05; Debet
586,409,00 ; Saldo 4,982,093,354,00 ; VRF 888, yang ditandatangani
In
A
KUN Z HASANAH Finc. Manager cap stempel KSP GIRI MURIA
GROUP (GMG);
ah
lik
am
ub
Uang sejumlah Rp 8.992.000.000,- (Delapan Milyar Sembilan Ratus
Sembilan Puluh Dua Juta Rupiah) telah dibukukan dalam rekening
285)
simpanan berjangka Atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH Alamat
ep
k
Dersalam 04/02 Bae Kudus Jangka waktu 1 Minggu Nisbah bagi hasil
ah
2,5% Jatuh tempo tanggal 11 Maret 2021, Kudus 04 Maret 2021

R
si
Cap stempel KSP GMG Kudus.
ne
ng
1 (satu) lembar surat pernyataan dengan logo GMG dan kop surat
bertuliskan KSP GIRI MURIA GROUP Ruko Sudirman Square No. 1-2
B Jl. Jenderal Sudirman Kudus terkait pernyataan pada hari Kamis 29
do
gu
April 2021 nasabah atas nama Robby Yassin Abdullah dengan nomer
rekening 1110103246 melakukan penarikan dana sebesar Rp.
In
A
4.900.000.000,- (Empat Milyar Sembilan Ratus Juta Rupiah) pada

KSP GMG giri Muria Group akan tetapi transaksi kami tolak
ah
286) dikarenakan kas koperasi dalam kondisi limit (0), tidak memenuhi
lik
kebutuhan tersebut. Sementara saldo tabungan atas nama Robby

Yassin Abdullah sebesar Rp. 4.976.815.670,- (Empat Milyar Sembilan
m
ub
Ratus Tujuh Puluh Enam Juta Delapan Ratus Lima Belas Ribu Enam
Ratus Tujuh Puluh Rupiah) mencukupi, mengetahui KSP GMG Giri
ka
ep
Muria Group dengan tandatangan atas nama Ritaudin dengan cap

stempel Giri Muria Group Kudus dan tandatangan atas nama Kun Z
ah
Hasanah;
R
287) 1 (satu) lembar SLIP PENARIKAN dengan logo GMG dan kop surat
es
bertuliskan KSP GIRI MURIA GROUP Ruko Sudirman Square No. 1-2
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
B Jl. Jenderal Sudirman Kudus; Tanggal 6 MEI 2021, Simpanan; No.
R
Rekening 111-01-03246 Nama Robby Yassin Abdullah Alamat
si
Dersalam RT 04/02 Bae Jumlah penarikan Rp. 4.980.000.000
ne
ng
terbilang Empat Milyard Sembilan Ratus Delapan Puluh Juta Rp- ; No:
134945 Keterangan Penarikan Ditolak karena kas belum ada
tandatangan atas nama KUN Z HASANAH yang ada tandatangan, cap
do
gu stempel KSP Giri Muria Group pada kolom Teller dan tandatangan
pada tandatangan penerima;
In
A
UTAMA No. Rekening 111-01-02104 Nama MUMU DAMANHURI
ah
lik
Alamat KP Cibogo 03/01 Sindangmulya Sindangmulya/Cibarusah
288)
Bekasi 17340 Tanda pengenal 3216220208810004 No CIF 01000163
am
ub
tertanggal 01-04-2021 yang didalamnya terdapat beberapa kolom
dengan, terdapat tandatangan KUN Z HASANAH Finc. Manager cap
ep
k

NO.:003051 dengan nomor 3310100497 GMG Ruko Sudirman Square
ah
R
si
sejumlah Rp 500.000.000; (lima ratus juta rupiah) telah dibukukan
ne
ng
dalam rekening simpanan berjangka Atas nama MUMU DAMANHURI

289)
Alamat KP CIBOGO 03/01 SINDANGMULYA BEKASI 17340 Jangka
waktu 12 Bulan Nisbah bagi hasil 1,15% Jatuh tempo tanggal
do
gu
03/01/2017; 03/01/2018, Kudus 03 Jan 2017 tandatangan ALFI

In
A
GMG Kudus;
ah
lik
m
ub
290) dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama MUMU

ka
17340 Jangka waktu 12 Bulan Nisbah bagi hasil 1,15% Jatuh tempo
ep
tanggal 17/10/2019 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager

ah
diatas materai Rp.6000 Cap stempel KSP GMG Kudus;

R
291) 1 (satu) buah buku tabungan simpanan SIBAGUS warna hijau dengan
es
logo GMG; No. Seri : 0006912; kantor cabang : KSP GMG CABANG
M
ng
UTAMA; no. Rekening : 111-01-04126; nama : DIYAH WAHYU

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
FITRIANA QQ 2; alamat : Graha jaya Kesuma Blok B-42 04/5
R
Muktiharjo/Margorejo; No. CIF : 01403586; yang disahkan oleh KSP
si
GIRI MURIA GROUP (GMG) ditanda tangani oleh KUN Z. HASANAH
ne
ng
selaku finc manager dan dicap stempel KSP GIRI MURIA GROUP;
1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA seri DB No. :
0008676; nomor : 3310102675, logo GMG ruko Sudirman square No.
do
gu 1-2 B Jln. Jendral Sudirman Kudus, telp (0291) 4101212; uang
sejumlah Rp. 100.000.000,00 (seratus juta rupiah); atas nama : DIYAH
In
WAHYU FITRIANA; alamat : Krajan 01/03 Puncel Dukuh Seti pati;
A
292)
jangka waktu : 12 bulan; nisbah bagi hasil : 1,5%; jatuh tempo tgl :
15/07/2020; Kudus, 15/07/2019 yang ditandatangani diatas materai
ah
lik
6000 oleh ALFI HIDAYAT selaku MANAGER dan di cap stempel KSP
GIRI MURIA GROUP; di lembar belakang terdapat cap stempel 15
am
ub
JUL 2021 KSP GIRI MURIA GROUP;
ep
k
UTAMA No. Rekening 111-01-00058 Nama SUWARNO alamat :

Garung Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Garung Lor/Kaliwungu tanda
ah
293)
R
pengenal : 3319011305610001 No. CIF : 01000053; tanggal 30
si
Oktober 2019; yang didalamnya terdapat beberapa kolom, terdapat
ne
ng
tandatangan KUN Z HASANAH Finc. Manager cap stempel KSP GIRI

MURIA GROUP (GMG);
do
gu

UTAMA No. Rekening 111-01-00126 Nama SUWARNO alamat :
Garung Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Garung Lor/Kaliwungu tanda
In
A
294)
pengenal : 3319011305610001 No. CIF : 01000053; tanggal 17 Juni
2019; yang didalamnya terdapat beberapa kolom, terdapat
ah
lik
tandatangan KUN Z HASANAH Finc. Manager cap stempel KSP GIRI

MURIA GROUP (GMG);
m
ub
295) 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.:

ka
No. 1-2B Jln Jenderal Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 uang
ep
sejumlah Rp 100.000.000; (Seratus juta rupiah) telah dibukukan dalam

rekening simpanan berjangka atas nama SUWARNO, Alamat Garung
ah
Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Kudus 59332; Jangka Waktu 3 Bulan;

es
nisbah bagi hasil 1,5 %, jatuh tempo tgl 28/07/2018 tandatangan ALFI
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
GMG Kudus, tanggal 28/04/2018;
1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.:
si
ne
ng
sejumlah Rp 100.000.000; (Seratus juta rupiah) telah dibukukan dalam
296) rekening simpanan berjangka Atas nama SUWARNO, Alamat Garung
do
gu Lor 011/02 Kaliwungu Kudus Kudus 59332; Jangka Waktu 3 Bulan;
nisbah bagi hasil 1,5 %, Jatuh tempo tanggal 11/05/2020 tandatangan
In
ALFI HIDAYAT selaku manager diatas materai Rp.6000 Cap stempel
A
KSP GMG Kudus, tanggal 11/02/2020;
1 (satu) lembar surat kolektif No. 0002 PT. BANK PERKREDITAN
ah
lik
RAKYAT SETIA KARIB ABADI berkedudukan di Semarang, bukti
kepemilikan saham sebanyak : 40.851 lembar, dengan nomor urut :
am
ub
034567 s/d 075417, seluruhnya bernilai nominal : 1.021.275.000 (satu
milyar dua puluh satu juta dua ratus tujuh puluh lima ribu rupiah), atas
297)
nama : alfi hidayat, alamat : Kajar Rt. 06 Rw. 04 Kajar, Dawe, Kab.
ep
k
Kudus, yang ditandatangani diatas materai 10000 oleh komisaris

utama DR. HAERUDIN, SE, MT dan direktur NAJIB AL AMIN, S.I.Kom
ah
R
serta di cap stempel bank perkreditan rakyat setia karib abadi
si
semarang, 7 Maret 2022.
Uang tunai sejumlah Rp 106.843.600; (Seratus enam juta delapan
ne
ng
ratus empat puluh tiga ribu enam ratus rupiah); yang terdiri :
1. 1068 (Seribu enam puluh delapan) lembar uang pecahan nominal
do
gu
Rp 100.000; (Seratus ribu rupiah);

2. 2 (dua) lembar uang pecahan nominal Rp 20.000; (dua puluh ribu
298) rupiah);
In
A
3. 1 (satu) lembar uang pecahan nominal Rp 2.000; (dua ribu

rupiah);
ah
lik
4. 1 (Satu) lembar uang pecahan nominal Rp 1.000; (seribu rupiah);

m
ub

299) 1 (satu) lembar surat kolektif PT. BANK PREKREDITAN RAKYAT
ka
HARTHA MURIATAMA berkedudukan di Jalan Tanjung Karang No 2

ep
Jati Kudus, Jumlah Lembar Saham : 1.400, Nomor Surat Saham :

4.808 – 6.207, Nominal Kolektif Saham : Rp. 1.400.000.000,- (Satu
ah
Milyar Empat Ratus Juta Rupiah), Atas Nama : ALFI HIDAYAT,

es
Alamat : KAJAR RT 006 RW 004 DAWE KUDUS, yang ditandatangani

M
ng
diatas materai 10000 oleh komisaris utama RATNA SARI, SE dan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
direktur utama FELIX SUSWANTO S.Sos serta di cap stempel PT
R
BANK PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA JATI KUDUS,
si
2 Februari 2021;
1 (satu) unit SPM Merk Yamaha N-Max, Warna Hitam, Noka:
ne
ng
300) MH3SG3190KK465223, Nosin: G3E4E1303317, Nopol: K-3983-AHB,
Tahun 2019 berikut anak kunci;
do
gu 301)
1 (satu) buah STNK SPM Merk Yamaha N-Max Nopol: K-3983-AHB,
nama pemilik KUN ZAKIYATAL HASANAH, Alamat Jurang Rt 4/3
Gebog Kudus, Warna Hitam, Noka: MH3SG3190KK465223, Nosin:
In
A
G3E4E1303317, Tahun 2019.
1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 01917, LUAS : 6.023 m2
ah
lik
(Enam Ribu Dua Puluh Tiga Meter Persegi), TANGGAL 03/05/2020,
302)
am
ub
ep
k
(Dua Ratus Enam Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020, PROVINSI :

ah
JAWA TENGAH, KABUPATEN / KOTA : KUDUS, KECAMATAN :

R
303)
si
DAWE, DESA / KELURAHAN : KAJAR, NIB letak tanah :
11150914.02783, NAMA PEMEGANG HAK : ALFI HIDAYAT, Tanggal
ne
ng

(Seribu Seratus Tujuh Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,
do
gu

304)
In
A

ah
lik
(Seratus Delapan Puluh Satu Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,

305)
m
ub

ka

ep
306) 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02042, LUAS : 787 m2
ah

R

es

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
(Seribu Tujuh Ratus Tujuh Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,
ne
ng
307)
do
gu Tanggal Lahir/akta pendirian : 05/09/1977.
1 (satu) buku Sertifikat (Tanda Bukti Hak) nomor : 01580, Luas : 685
In
A
PROVINSI : JAWA TENGAH, KABUPATEN : KUDUS, KECAMATAN :
308)
DAWE, DESA: KAJAR, NIB letak tanah : 11150914.02756, NAMA
ah
lik
PEMEGANG HAK : KUSAENI, Tanggal Lahir/akta pendirian :
05/07/1967.
1 (satu) unit kendaraan bermotor merk honda type A1F02N36M1 A/T
am
ub
Jenis SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor Polisi : K-2586-ADB, Nomor
309)
Rangka : MH1JM4118JK002652, Nomor mesin : JM41E1002600,
ep
warna hitam, tahun 2018, beserta 1 (satu) buah kunci kontak.
k
1 (satu) SURAT TANDA NOMOR KENDARAAN BERMOTOR (STNK)

ah
merk honda type A1F02N36M1 A/T Jenis SPM/SEPEDA MOTOR,

R
si
Nomor Registrasi : K-2586-ADB, Nomor Rangka :
310)
MH1JM4118JK002652, Nomor Mesin : JM41E1002600, warna hitam,
ne
ng
tahun 2018, atas nama : NOOR KHOTIMAH alamat : Mlati kidul Rt 6/1
kota kudus.
1 (satu) unit kendaraan bermotor merk honda type NF11T11C01 M/T
do
gu
Jenis SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor Polisi : K-6874-AKB, Nomor

311)
Rangka : MH1JBK118KK645398, Nomor Mesin : JBK1E1642692,
In
A
warna hitam, tahun 2019 beserta 1 (satu) buah kunci kontak.

1 (satu) SURAT TANDA NOMOR KENDARAAN BERMOTOR (STNK)
merk honda type NF11T11C01 M/T Jenis SPM/SEPEDA MOTOR,
ah
lik
Nomor Registrasi : K-6874-AKB, Nomor Rangka :

312)
MH1JBK118KK645398, Nomor Mesin : JBK1E1642692, warna hitam,
m
ub
tahun 2019, atas nama : SIROJUL ULUM, alamat : Selalang Rt. 02

Rw. 07 Tanjungrejo Jekulo Kudus;
ka
1 (satu) unit kendaraan Sepeda Motor Merk Honda; Nomor Polisi : K-

ep
5351-IK; type : NF11T11C01 M/T; Nomor Rangka :

313)
ah
MH1JBK118GK338899; Nomor Mesin : JBK1E1336797; Tahun 2016

R
Warna Hitam beserta 1 (Satu) buah kunci kontaknya;

es
314) 1 (satu) buah Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) Nomor

M
Registrasi : K-5351-IK; Nama Pemilik : RITAUDDIN; Alamat : COLO Rt

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1/1 Dawe Kudus; Merk Honda; type : NF11T11C01 M/T; tahun
R
pembuatan 2016; Nomor Rangka : MH1JBK118GK338899; Nomor
si
Mesin : JBK1E1336797; Warna Hitam;
1 (satu) unit kendaraan Sepeda Motor Merk Honda; Nomor Polisi : K-
ne
ng
2576-SR; type : ATI1I21B01 A/T; tahun 2015; Nomor Rangka :
315)
MH1JFH119FK383730; Nomor Mesin : JFH1E1382319; Warna White
do
gu Red beserta 1 (Satu) buah kunci kontak dan 1 (Satu) remot;
1 (satu) buah Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) Nomor
Registrasi : K-2576-SR; Nama Pemilik : KUN ZAKIYATAL HASANAH;
In
A
316) Alamat : Jurang Rt 4/3 Gebog Kudus; Merk Honda; type : ATI1I21B01
A/T; tahun 2015; Nomor Rangka : MH1JFH119FK383730; Nomor
ah
lik
Mesin : JFH1E1382319; Warna White Red;
1 (Satu) buah Buku Pemilik Kendaraan Bermotor (BPKB), No. P-
O1681157, Identitas Pemilik : Nama Pemilik KUN ZAKIYATAL
am
ub
HASANAH; Pekerjaan Karyawan Swasta; Alamat Jurang Rt 04 Rw 03
317) Gebog-Kab. Kudus; NIK : 3319086205780002; Identitas Kendaraan :
ep
Nomor Registrasi K-3983-AHB; Merk Yamaha; Nomor Rangka :
k
MH3SG3190KK465223; Nomor Mesin : G3E4E1303317; Warna

ah
Hitam; tahun Pembuatan 2019;

R
si
Buku tanah Sertifikat Hak Milik Nomor : 1491, letak tanah Desa
318)
Sendangrejo Kec. Tayu Kab. Pati luas 62 M2 atas nama ALFI HIDAYAT.
ne
ng
Menimbang, bahwa berdasarkan alat bukti dan barang bukti yang diajukan
diperoleh fakta-fakta hukum yang sekaligus akan Majelis uraikan di bagian
pertimbangan terhadap dakwaan Penuntut Umum;
do
gu
Menimbang, bahwa selanjutnya Majelis Hakim akan mempertimbangkan

apakah Terdakwa dapat dinyatakan telah melakukan tindak pidana yang
In
didakwakan kepadanya ataukah tidak;
A
Menimbang, bahwa Terdakwa telah didakwa oleh Penuntut Umum dengan

dakwaan yang berbentuk kombinasi atau gabungan dakwaan alternatif dan
ah
lik
dakwaan tunggal, sehingga Majelis Hakim berdasarkan hasil proses pembuktian di

persidangan akan menguraikan dakwaan alternatif pertama kesatu sebagaimana
m
ub
diatur dalam Pasal 46 Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan

atas Undang-Undang Noor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan jo. Pasal 64 ayat (1)
ka
ke-1 KUHP, yang unsur-unsurnya adalah sebagai berikut:

ep
1. Barangsiapa;
2. Menghimpun dana dari masyarakat;
3. Dalam bentuk simpanan;
ah
4. Tanpa izin usaha dari pimpinan Bank Indonesia;

R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
5. Jika antara beberapa perbuatan, meskipun masing-masing merupakan
R
kejahatan atau pelanggaran, ada hubungannya sedemikian rupa,
si
sehingga harus dipangdang sebagai perbuatan berlanjut;
Menimbang, bahwa terhadap unsur-unsur tersebut Majelis Hakim
ne
ng
mempertimbangkan sebagai berikut:
Ad.1. Barangsiapa;
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan ‘barangsiapa’ adalah manusia
do
gu
penyandang hak dan kewajiban;
Menimbang, bahwa di persidangan telah dihadirkan seseorang bernama
ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS yang membenarkan identitasnya di dalam surat
In
A
dakwaan serta sudah dewasa sehingga mempunyai hak dan kewajiban;
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur ‘barangsiapa’ terpenuhi;
ah
Ad.2. Menghimpun dana dari masyarakat;
lik
Menimbang, bahwa yang dimaksud “Menghimpun dana” merupakan
perbuatan secara aktif yang dilakukan oleh pelaku agar masyarakat menyerahkan
am
ub
dananya kepada yang bersangkutan untuk disimpan sebagai giro, deposito,
sertifikat deposito, tabungan, atau bentuk lain yang dipersamakan dengan itu;
Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan para saksi serta keterangan
ep
k
terdakwa yang saling bersesuaian antara satu dengan lainnya, maka diperoleh
ah
fakta:
R
- Bahwa pada bulan Desember 2014, terdakwa ALFI HIDAYAT
si
mendirikan Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group dengan
ne
ng
struktur kepengurusan:
Pada saat pendirian bulan Desember 2014 s/d 2017 yaitu:
1) Ketua : H. ABDUL HARIS;
do
gu
2) Sekertaris : KUN ZAKIYATAL HASANAH;

3) Bendahara : AHMAD SAEFUL ANAS;
In
A
4) Pengawas: NILA DAMAYANTI.

Pada tahun 2018 terjadi perubahan pengurus dan pengawas adapun
hal tersebut berdasarkan laporan Rapat Anggota Tahunan tahun 2018
ah
lik

1) Ketua : H. ABDUL HARIS;
m
ub
2) Sekertaris : AHMAD SAEFUL ANAS

3) Bendahara : KUN ZAKIYATAL HASANAH;
4) Pengawas: H. GHUFRON HALIM.
ka
ep
Pada tahun 2019 terjadi perubahan susunan pengurus dan pengawas

hal terebut berdasarkan laporan Rapat Anggota Tahunan tahun 2019
ah

R
1) Ketua : ALFI HIDAYAT;

es
2) Sekertaris : KUN ZAKIYATAL HASANAH;

M
3) Bendahara : AHMAD SAEFUL ANAS;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
4) Pengawas: H. GHUFRON HALIM
- Bahwa terdakwa ALFI HIDAYAT dalam melangsungkan operasional
si
Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group membuat akta pendirian
koperasi dan ijin operasional mendapat pengesahan dari Pemerintah
ne
ng
Kabupaten / Kota setempat yaitu:
a. Akta pendirian Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria Group Notaris
do
gu LIANTY ACHWAS, S.H. Nomor 140 tanggal 24 Desember 2014
tentang Pendirian Koperasi Simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group;
b. Surat Keputusan atas nama Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan
In
A
Menengah, Bupati Kudus Ub. Plt. Kepala Dinas Perindustrian,
ah
518.2.1.2/349/BH/10/2014 tanggal 29 Desember 2014 tentang
lik
Pengesahan Akta Pendirian Koperasi Menteri Koperasi dan Usaha
Kecil dan Menengah Republik Indonesia;
am
ub
c. Surat Izin Usaha Simpan Pinjam Koperasi Nomor : 08/SIU.SP/V/2020
tanggal 8 Mei 2020 nama Koperasi KSP Giri Muria Group;
- Bahwa:
ep
a) Saksi ROBBY YASSIN ABDULLAH Bin Alm. H. ZAENAL ARIFIN;
k
b) Saksi DIYAH WAHYU FITRIANA Binti SUDARYANTO;

c) Saksi ENY INDARSIH Binti Alm. HARTOYO;
ah
d) Saksi ISTIYATI Binti Alm. KUSNAN;

R
si
e) Saksi HERY ARDIANTO Bin NGATMONO;
f) Saksi BUDIYANTI Binti Alm. SUGIYONO;
g) Saksi MASYUDI Bin Alm. SOFAN;
ne
ng
Menabung pada Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group dalam
bentuk simpanan sibagus dan simpanan sijempol namun saat akan
do
dilakukan penarikan tidak bisa.
gu
Bahwa tabungan para saksi tersebut yaitu:

NAMA JENIS
In
NO. NO. REKENING JUMLAH SIMPANAN
A
NASABAH TABUNGAN
1. ROBBY Sibagus 111-0103455 Rp 39.173;
Sibagus 111-0104067 Rp 674.418.876;
ah
YASSIN
lik
4.982.093.35
ABDULLAH Sibagus 111-0103246 Rp
4;
8.992.000.00
m
ub
Deposito 23100007845 Rp
0;
2. DIYAH Sibagus 111-0102664 Rp 17.227.803;
ka
Sibagus 111-0104126 Rp 17.785.490;

WAHYU
ep
Deposito 3310102875 Rp 5.000.000;

FITRIANA Deposito 3310102675 Rp 100.000.000;
ah
3. ENY Sibagus 111-0401811 Rp 25.076.361;

Deposito 3310401991 Rp 80.000.000;
R
INDARSIH
Deposito 3310402115 Rp 70.000.000;
es
4. ISTIYATI Sibagus 111-0401831 Rp 39.283.402;

M
Deposito 3310402615 Rp 70.000.000;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
NAMA JENIS
NO. NO. REKENING JUMLAH SIMPANAN
R
NASABAH TABUNGAN
si
5. HERY Sibagus 111-0104355 Rp 17.790.026;
ARDIANTO Deposito 3310103253 Rp 100.000.000;
ne
ng
6. BUDIYANTI Sibagus 111-0500371 Rp 6.432.370;
Deposito 3310500701 Rp 20.000.000;
Deposito 3310500941 Rp 5.000.000;
do
gu 7.
8.
MASYUDI
MUMU
Sibagus
Deposito
Sibagus
111-0104125
3310103421
111-01-02104
Rp
Rp
Rp
4.372.722;
56.000.000;
62.970.783;
Deposito 3310100497 Rp 500.000.000;
In
A
DAMANHURI
Deposito 3310102233 Rp 500.000.000;
9. SUWARNO Sibagus 111-01-00126 Rp 59.250.146;
Sibagus 111-01-00058 Rp 41.289.353;
ah
lik
Deposito 3310101074 Rp 100.000.000;
Deposito 3310103043 Rp 100.000.000;
- Bahwa terdakwa ALFI HIDAYAT melakukan akfivitas menghimpun
am
ub
dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dengan memerintahkan
seluruh staf menarik minat masyarakat yang bukan calon anggota /
anggota untuk menyimpan uangnya di Koperasi Simpan Pinjam GMG
ep
k
Giri Muria Group dengan cara mendatangi masyarakat di rumah atau

ah
tempat kerja kemudian membagikan brosur dan menerangkan produk

R
si
yang ada serta memberikan bunga yang sama dengan bank umum
serta Terdakwa menjamin keamanan dari uang simpanan para
ne
ng
nasabah di Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group sehingga

masyarakat tertarik untuk berinvestasi dalam bentuk simpanan
do
berjangka. Agar masyarakat bisa menyimpan uang pada KSP GMG
gu
Giri Muria Group tidak diwajibkan membayarkan simpanan pokok dan

simpanan wajib, namun cukup dengan melakukan pembukaan
In
A
rekening dengan biaya awal sebesar Rp 10.000; (Sepuluh ribu rupiah),

adapun hal tersebut bertentangan dengan AKTA Pendirian Koperasi
ah
lik
karena tertuang di dalam AKTA bahwa simpanan pokok adalah

sebesar Rp 25.000; (Dua puluh lima ribu rupiah). Terhadap
masyarakat yang memiliki simpanan pada KSP GMG Giri Muria Group
m
ub
tidak pernah memperoleh Sisa Hasil Usaha (SHU), namun yang

ka
diperoleh adalah bunga tabungan;

ep
- Bahwa berdasarkan keterangan Ahli CITRA ADE APRILIA Binti

SUGENG, pengertian “menghimpun dana” merupakan perbuatan
ah
secara aktif yang dilakukan oleh salah satu pihak, badan hukum atau
es
badan usaha agar masyarakat menyerahkan dananya untuk disimpan

M
ng
sebagai giro, deposito, sertifikat deposito, tabungan, atau bentuk lain

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
yang dipersamakan dengan itu. Sementara, “masyarakat” meliputi
R
orang perorangan atau badan hukum atau badan usaha atau pihak
si
lainnya yang menyerahkan dana untuk disimpan;
ne
ng
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur ‘Menghimpun dana dari
masyarakat’ terpenuhi;
Ad.3. Dalam bentuk simpanan;
do
gu Menimbang, bahwa Pasal 1 angka 5 UU No 7 Tahun 1992 tentang
Perbankan sebagaimana telah diubah dengan UU No 10 Tahun 1998 menjelaskan
“ Simpanan adalah dana yang dipercayakan oleh masyarakat kepada bank
In
A
berdasarkan perjanjian penyimpanan dana dalam bentuk giro, deposito, sertifikat
deposito, tabungan dan atau bentuk lainnya yang dipersamakan dengan itu”.
ah
lik
Simpanan mempunyai sifat dan bentuk, antara lain:
a. Karakteristik dari simpanan berbentuk giro, antara lain adanya
am
penyerahan dana dari masyarakat, penarikannya dapat dilakukan setiap
ub
saat dengan menggunakan cek, bilyet giro, sarana pembayaran lainnya,
atau dengan pemindahbukuan, dan dapat diberikan imbalan berupa uang
ep
k
dengan persentase tertentu.

b. Karakteristik dari simpanan berbentuk deposito, antara lain adanya
ah
penyerahan dana dari masyarakat, adanya penyerahan bilyet atau bukti

R
si
simpanan kepada si penyimpan dana, penarikannya dapat dilakukan
pada waktu tertentu berdasarkan perjanjian nasabah penyimpan dengan
ne
ng
bank, dan terdapat imbalan berupa uang dengan persentase tertentu.

c. Karakteristik dari simpanan berbentuk sertifikat deposito, antara lain
do
adanya penyerahan dana dari masyarakat, adanya sertifikat bukti
gu
penyimpanan yang dapat dipindahtangankan secara fisik ataupun

adanya pencatatan sebagai bukti kepemilikan (untuk jenis deposito
In
A
scripless), penarikannya dapat dilakukan pada waktu tertentu

berdasarkan perjanjian nasabah penyimpan dengan bank, dan terdapat
ah
lik
imbalan berupa uang dengan persentase tertentu.

d. Karakteristik dari simpanan berbentuk tabungan, antara lain adanya
penyerahan dana dari masyarakat, penarikannya dapat dilakukan
m
ub
menurut syarat tertentu yang disepakati, tetapi tidak dapat ditarik dengan
cek, bilyet giro, dan/ atau alat lainnya yang dipersamakan dengan itu, dan
ka
ep
terdapat imbalan berupa uang dengan persentase tertentu. “Bentuk

lainnya yang dapat dipersamakan” dimaksudkan untuk mengakomodir
ah
produk-produk bank yang bukan berbentuk giro, deposito, sertifikat

R
deposito, tabungan, tetapi memiliki karakteristik yang dapat

es
M
dipersamakan dengan giro, deposito,sertifikat deposito, atau tabungan.

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
fakta:
- Bahwa, para nasabah berikut memiliki simpanan di Koperasi Simpan
ne
ng
Pinjam GMG Giri Muria Group, namun pada saat jatuh tempo akan
dilakukan penarikan, ditolak dengan alasan Kas belum ada, para nasabah
do
gu
NO
tersebut yaitu:
NAMA JENIS
NO. REKENING JUMLAH SIMPANAN
In
. NASABAH TABUNGAN
A
1. ROBBY Sibagus 111-0103455 Rp 39.173;
Sibagus 111-0104067 Rp 674.418.876;
YASSIN
Sibagus 111-0103246 Rp 4.982.093.354;
ah
lik
ABDULLAH Deposito 23100007845 Rp 8.992.000.000;
2. DIYAH Sibagus 111-0102664 Rp 17.227.803;
Sibagus 111-0104126 Rp 17.785.490;
WAHYU
am
ub
Deposito 3310102875 Rp 5.000.000;
FITRIANA Deposito 3310102675 Rp 100.000.000;
3. ENY Sibagus 111-0401811 Rp 25.076.361;
Deposito 3310401991 Rp 80.000.000;
ep
INDARSIH
k
Deposito 3310402115 Rp 70.000.000;

4. ISTIYATI Sibagus 111-0401831 Rp 39.283.402;
ah
Deposito 3310402615 Rp 70.000.000;

R
5. HERY Sibagus 111-0104355 Rp 17.790.026;
si
ARDIANTO Deposito 3310103253 Rp 100.000.000;
6. BUDIYANTI Sibagus 111-0500371 Rp 6.432.370;
ne
ng
Deposito 3310500701 Rp 20.000.000;

Deposito 3310500941 Rp 5.000.000;
7. MASYUDI Sibagus 111-0104125 Rp 4.372.722;
do
gu
Deposito 3310103421 Rp 56.000.000;

8. MUMU Sibagus 111-01-02104 Rp 62.970.783;
Deposito 3310100497 Rp 500.000.000;
DAMANHURI
Deposito 3310102233 Rp 500.000.000;
In
A
9. SUWARNO Sibagus 111-01-00126 Rp 59.250.146;

Sibagus 111-01-00058 Rp 41.289.353;
Deposito 3310101074 Rp 100.000.000;
ah
lik
Deposito 3310103043 Rp 100.000.000;

- Bahwa, para nasabah tersebut bukan merupakan calon anggota /
anggota dari Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group karena:
m
ub

ka

ep
Anggota tahunan.
5. tidak pernah menandatangani buku daftar anggota Koperasi
ah
- Bahwa, produk dari Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group
R
yaitu:
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1) Simpanan Amanah Berjangka (SIJEMPOL) yaitu Simpanan para
R
anggota di KSP Giri Muria Group yang pengambilannya hanya bisa
si
dilakukan dalam waktu yang ditentukan sesuai perjanjian yaitu dalam
ne
ng
waktu 3 bulan, 6 bulan dan 12 bulan. Dengan mendapatkan bagi
hasil sebagai berikut:
a. Jangka waktu 3 bulan mendapatkan hasil 1 % per bulan dari
do
gu besaran simpanan;
b. Jangka waktu 6 bulan mendapatkan hasil 1,1 % per bulan dari
besaran simpanan;
In
A
c. Jangka waktu 12 bulan mendapatkan hasil 1,2 % perbulan dari
besaran simpanan
2) Simpanan SIBAGUS yaitu Simpanan yang bisa diambil sewaktu-
ah
lik
waktu pada jam kerja (Senin s/d jumat), dengan ada bonus setiap
bulannya sebesar 0,3 % s/d 0,5 % dari besaran simpanan dan
am
ub
minimal penyetoran Rp. 10.000,- (Sepuluh ribu rupiah) maksimal
tidak terbatas;
3) Tahapan Dana Mandiri (TDM) yaitu produk simpanan rutin sebesar
ep
k
Rp 250.000; (Dua ratus lima puluh ribu rupiah) setiap bulannya

selama 24 bulan dan hanya bisa diambil setelah 24 bulan, dengan
ah
R
diberikan bonus undian berupa:
si
a. 1 (satu) unit sepeda motor;
b. 2 (dua) unit mesin cuci;
ne
ng
c. 2 (dua) unit lemari es;

d. 2 (dua) unit televisi LED;
bagi yang tidak mendapatkan undian memperoleh bonus uang
do
gu
sebesar Rp 500.000; (Lima ratus ribu rupiah)

- Bahwa, masyarakat yang bukan calon anggota/anggota yang menyimpan
uangnya di Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group dalam bentuk
In
A
simpanan berjangka (Si Jempol) maka diharuskan membuka tabungan

dalam bentuk simpanan biasa (Si Bagus) karena bunga dari simpanan
ah
lik
berjangka akan masuk ke rekening simpanan biasa (Si Bagus). Adapun

masyarakat yang bukan calon anggota/anggota yang sudah menyimpan
m
ub
uangnya akan mendapatkan:

1) Simpanan Sibagus : Memperoleh Buku SIBAGUS dengan ciri-ciri
ka
sebagai berikut:
ep
a. cover warna hijau bertuliskan simpanan SIBAGUS;

b. setelah dibuka dibalik covernya lembar pertama bertuliskan contoh
ah
tanda tangan, no. seri, kantor cabang, no rekening, nama, alamat,

R
nomor telephone, tanda pengenal, no. CIF, tanda tangan fine

es
manager dan cap KSP GMG GIRI MURIA GROUP ,

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
c. lembar selanjutnya terdapat kolom No, tanggal, sandi, debet, kredit,
R
saldo, VRF
si
2) Simpanan Berjangka : memperoleh Bilyet Simpanan Berjangka
dengan ciri-cirinya yaitu Latar berwarna hijau berlogo GMG pojok kiri
ne
ng
atas, pojok kanan atas bertuliskan BILYET SIMPANAN BERJANGKA
Seri DB no, bertuliskan uang sejumlah Rp, telah dibukukan dalam
do
gu rekening simpanan berjangka, atas nama, alamat, jangka waktu,
nisbah bagi hasil, dengan persyaratan sebagaimana tertera di balik ini,
jatuh tempo tgl, tanda tangan alfi hidayat/manager diatas materai
In
A
6000;
3) Tahapan Dana Mandiri : memperoleh buku tabungan TDM dengan ciri-
ah
lik
ciri sebagai berikut:
a. cover warna hijau bertuliskan Koperasi Simpan Pinjam GIRI
MURIA KUDUS, nama, alamat, no rek, TAHAPAN DANA
am
ub
MANDIRI, berlatar belakang Kantor Cabang Dawe Kudus.
b. lembar baliknya terdapat 24 kolom yang nantinya akan diisi
nominal setoran Rp. 250.000, tanggal setoran, paraf teller, stemple
ep
k
KSP.
- Bahwa Pasal 19 PP Nomor 9 Tahun 1995 tentang Pelaksanaan Kegiatan
ah
R
Usaha Simpan Pinjam I Oleh Koperasi mengatur:
si
1) Kegiatan Usaha Koperasi Simpan Pinjam dan Unit Simpan Pinjam
ne
ng
adalah :
a. menghimpun simpanan koperasi berjangka dan tabungan koperasi
dari anggota dan calon anggotanya, koperasi lain dan atau
do
gu
anggotanya;
b. memberikan pinjaman kepada anggota, calon anggotanya, koperasi
In
A
lain dan atau anggotanya.

2) Dalam memberikan pinjaman, Koperasi Simpan Pinjam dan Unit
ah
lik

m
ub
3) Kegiatan Koperasi Simpan Pinjam dan Unit Simpan Pinjam dalam

ka
ep

koperasi.
ah
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur ‘Dalam bentuk simpanan’

R
terpenuhi;
es
Ad.4. Tanpa izin usaha dari Pimpinan Bank Indonesia;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan Unsur ini adalah hanya pihak
R
tertentu yang memperoleh izin usaha sebagai bank (Bank Umum atau Bank
si
Perkreditan Rakyat) dari Pimpinan Bank Indonesia (saat ini Pimpinan OJK) saja
ne
ng
yang dapat melakukan kegiatan penghimpunan dana, kecuali apabila kegiatan
menghimpun dana dari masyarakat dimaksud diatur dengan Undang-Undang
tersendiri, misalnya Kantor Pos, Dana Pensiun, atau Perusahaan Asuransi. Hal
do
gu
tersebut tercantum dalam Pasal 16 Ayat (1) UU No 10 Tahun 1998 tentang
Perubahan atas UU RI No 07 Tahun 1992 tentang Perbankan “Setiap pihak yang
In
A
melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan
wajib terlebih dahulu memperoleh izin usaha sebagai Bank Umum atau Bank
ah
Perkreditan Rakyat dari Pimpinan Bank Indonesia, kecuali apabila kegiatan
lik
menghimpun dana dari masyarakat dimaksud diatur dengan undang-undang
tersendiri. “
am
ub
fakta:
ep
k
- Bahwa, Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group dalam

melakukan aktifitas kegiatan menghimpun dana dari masyarakat baik
ah
R
dalam bentuk Simpanan Biasa dan simpanan berjangka selayaknya
si
kegiatan Bank pada umumnya tidak memiliki izin operasional untuk
ne
ng
melakukan hal tersebut;

- Bahwa, izin yang dimiliki oleh Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria
Group hanya:
do
a. Surat Izin Usaha Simpan Pinjam Koperasi Nomor :
gu
08/SIU.SP/V/2020 tanggal 8 Mei 2020 nama Koperasi KSP Giri

Muria Group;
In
A
b. Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP) Kecil Nomor :

510/236/11.25/pk/25.03/2015 nama perusahaan KSP “GMG GIRI
MURIA GROUP.
ah
lik
- Bahwa, kegiatan menghimpun dana dari masyarakat yang dilakukan

Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group dalam bentuk
m
ub
simpanan biasa dan simpanan berjangka tidak memiliki izin untuk

melakukan kegiatan perbankan dan belum pernah mengajukan
ka
Ijin/Perijinan untuk melakukan kegiatan perbankan ke OJK (Otoritas

ep
Jasa Keuangan) hal tersebut berdasarkan data pengawasan OJK KR3

ah
jateng dan DIY, KSP Giri Muria Group;

R
- Bahwa, berdasarkan Pasal 16 ayat (1) Undang-undang Republik

es
Indonesia nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan, sebagaimana telah

M
diubah dengan Undang-undang nomor 10 Tahun 1998 tentang

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Perubahan atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992 tentang
R
Perbankan mengatur mengenai izin usaha sebagai Bank Umum atau
si
Bank Perkreditan Rakyat dari yang harus diperoleh bagi setiap pihak
ne
ng
yang melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dalam
bentuk simpanan berupa giro, deposito berjangka, sertifikat deposito,
tabungan, dan/atau bentuk lainnya yang dipersamakan dengan itu;
do
gu - Bahwa, izin tersebut dari Menteri Keuangan RI (sebelum berlakukanya
UU No.10 tahun 1998) / Pimpinan Bank Indonesia (setelah
berlakukanya UU No.10 tahun 1998) / Otoritas Jasa Keuangan (setelah
In
A
berlakunya UU No.21 tahun 2011);
- Bahwa, kegiatan Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group
ah
lik
menghimpun dana dari masyarakat bertentangan dengan peraturan
tersebut;
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur ‘Tanpa izin usaha dari
am
ub
Pimpinan Bank Indonesia’ terpenuhi;
Ad.5. Unsur jika antara beberapa perbuatan, meskipun masing-masing
merupakan kejahatan atau pelanggaran, ada hubungannya sedemikian
ep
k
rupa, sehingga harus dipandang sebagai perbuatan berlanjut;

ah
Menimbang, bahwa bentuk perbuatan berlanjut dapat diketahui apabila

R
si
seseorang melakukan beberapa perbuatan dan beberapa perbuatan itu
merupakan tindak pidana sendiri-sendiri tetapi di antara perbuatan itu ada
ne
ng
hubungan sedemikian eratnya satu sama lainnya sehingga beberapa perbuatan itu
harus dianggap sebagai satu perbuatan berlanjut. Adapun tiga (3) syarat adanya
do
voorgezette handeling sebagai ciri pokok perbuatan berlanjut:
gu
a) Adanya satu keputusan kehedak

Dimaksud dengan satu keputusan kehendak ialah berupa satu kehendak
In
A
dasar yang terbentuk sebelum orang itu melakukan tindak pidana yang
pertama kali yang kemudian tindak pidana yang dilakukan berikutnya
ah
lik
bersumber pada kehendak dasar ini dan bukan niat yang ditunjukkan
pada setiap kali berbuat. Satu kali kehendak dasar diputuskan, maka
kehendak itu terus ditunjukkan ada sebuah tindak pidana yang akan
m
ub
dilakukan kemudian. Bahwa suatu keputusan kehendak inilah yang

ka
mendorong, memotivasi terhadap setiap kali mewujudkan tindak pidana

ep
b) Tindak pidana harus sejenis

Arti perbuatan dalam perbuatan berlanjut bukan dalam arti perbuatan
ah
materiil atau bukan pula dalam arti unsur tindak pidana, melainkan lebih
es
tepat diartikan sebagai perbuatan yang melahirkan tindak pidana.

M
Perbuatan dalam arti ini adalah perbuatan yang telah memenuhi semua
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
syarat dari suatu tindak pidana tertentu sebagaimana dirumuskan dalam
R
undangundang. Oleh karena itu, dalam perbuatan menurut Pasal 64 Ayat
si
(1) KUHP telah mengandung arti antara lain : kesalahan, melawan
ne
ng
hukum, unsur objek tindak pidana, akibat perbuatan, keadaan yang
menyertai baik mengenai objek maupun mengenai perbuatan dan lain
sebagainya, yang kompleks itulah yang melahirkan suatu tindak pidana
do
gu tertentu sebagai mana dirumuskan dalam undang-undang
c) Jarak waktu antara tindak pidana yang satu dengan tindak pidana yang
In
A
berikutnya tidak boleh terlalu lama.
ah
lik
fakta:
- Bahwa Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group dalam
am
ub
ep
k
melakukan hal tersebut.

- Bahwa terdakwa melakukan tindak pidana tersebut tidak hanya sekali,
ah
R
melainkan dilakukan sejak 2015 hingga tahun 2021 secara berturut-
si
turtut dan berulang kali dengan jarak waktu antar perbuatan yang
ne
ng
berdekatan.
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur ‘jika antara beberapa
perbuatan, meskipun masing-masing merupakan kejahatan atau pelanggaran, ada
do
gu
hubungannya sedemikian rupa, sehingga harus dipandang sebagai perbuatan

berlanjut’ terpenuhi;
Menimbang, bahwa oleh karena semua unsur dari Pasal 46 Undang-
In
A
Undang No. 10 Tahun 1998 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 7

Tahun 1992 tentang Perbankan jo Pasal 64 ayat (1) ke-1 KUHP telah terpenuhi
ah
lik
dan tidak ada alasan pembenar dan pemaaf pada Terdakwa maka Terdakwa
haruslah dinyatakan telah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah
m
ub
melakukan tindak pidana sebagaimana didakwakan dalam dakwaan alternatif

pertama kesatu, dan oleh karenanya Terdakwa haruslah
ka
mempertanggungjawabkan perbuatannya dan dipidana;

ep
Menimbang, bahwa selanjutnya Majelis akan membuktikan dakwaan

kombinasi yaitu dakwaan kedua, yaitu Pasal 3 Undang-Undang Nomor 8 Tahun
ah
2010 Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang,

es
dengan unsur-unsur sebagai berikut:

M
1. Setiap Orang;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2. Yang Menempatkan, Mentransfer, Mengalihkan, Membelanjakan,
R
Membayarkan, Menghibahkan, Menitipkan, Membawa Ke Luar Negeri,
si
Mengubah Bentuk, Menukarkan Dengan Mata Uang Atau Surat
ne
ng
Berharga Atau Perbuatan Lain Atas Harta Kekayaan Yang Diketahuinya
Atau Patut Diduganya Merupakan Hasil Tindak Pidana Sebagaimana
Dimaksud Dalam Pasal 2 Ayat (1) Dengan Tujuan Menyembunyikan
do
gu Atau Menyamarkan Asal Usul Harta Kekayaan;
Menimbang, bahwa terhadap unsur-unsur tersebut Majelis Hakim
mempertimbangkan sebagai berikut:
In
A
Ad.1. Setiap Orang;
Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan ‘Setiap Orang’ adalah manusia
ah
penyandang hak dan kewajiban;
lik
Menimbang, bahwa di persidangan telah dihadirkan seseorang bernama
ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS yang membenarkan identitasnya di dalam surat
am
ub
dakwaan serta sudah dewasa sehingga mempunyai hak dan kewajiban;
Menimbang, bahwa dengan demikian unsur ‘Setiap Orang’ terpenuhi;
Ad.2. Yang Menempatkan, Mentransfer, Mengalihkan, Membelanjakan,
ep
Membayarkan, Menghibahkan, Menitipkan, Membawa Ke Luar Negeri,
k
Mengubah Bentuk, Menukarkan Dengan Mata Uang Atau Surat Berharga

ah
Atau Perbuatan Lain Atas Harta Kekayaan Yang Diketahuinya Atau Patut
R
si
Diduganya Merupakan Hasil Tindak Pidana Sebagaimana Dimaksud Dalam
Pasal 2 Ayat (1) Dengan Tujuan Menyembunyikan Atau Menyamarkan Asal
ne
ng
Usul Harta Kekayaan;

Menimbang, bahwa dalam Tindak pidana pencucian uang selalu berkaitan
do
gu
dengan harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana, sehingga tidak ada
pencucian uang kalau tidak ada tindak pidana yang dilakukan (no crime, no money
laundering). Dikenal sebagai tindak pidana asal / predicate crime, terkait hal
In
A
tersebut telah dijelaskan dalam Pasal 2 Ayat (1)UU RI NO 08 Tahun 2010 Tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang : “Hasil tindak
ah
lik
pidana adalah Harta Kekayaan yang diperoleh dari tindak pidana:

a. korupsi;
m
ub
b. penyuapan;
c. narkotika;
ka
d. psikotropika;
ep
e. penyelundupan tenaga kerja;

ah
f. penyelundupan migran;
R
g. di bidang perbankan;
es
h. di bidang pasar modal;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
i. di bidang perasuransian;
R
j. kepabeanan;
si
k. cukai;
ne
ng
l. perdagangan orang;
m.perdagangan senjata gelap;
n. terorisme;
do
gu o. penculikan;
p. pencurian;
In
A
q. penggelapan;
r. penipuan;
ah
s. pemalsuan uang;
lik
t. perjudian;
u. prostitusi;
am
ub
v. di bidang perpajakan;
w. di bidang kehutanan;
ep
x. di bidang lingkungan hidup;
k
y. di bidang kelautan dan perikanan;

ah
z. tindak pidana lain yang diancam dengan pidana penjara 4 (empat)

R
si
tahun atau lebih,
yang dilakukan di wilayah Negara Kesatuan Republik Indonesia atau di
ne
ng
luar wilayah Negara Kesatuan Republik Indonesia dan tindak pidana

tersebut juga merupakan tindak pidana menurut hukum Indonesia.”
do
gu
Terkait tindak pidana asal / predicate crime telah dijabarkan oleh Penuntut
Umum pada unsur Dakwaan kesatu yaitu tindak pidana perbankan yang
melanggar Pasal 46 UU RI No 07 Tahun 1992 tentang Perbankan
In
A
sebagaimana telah diubah dengan UU RI No 10 Tahun 1998

Menimbang, bahwa unsur ini bersifat alternatif, sehingga dengan
ah
lik
terbuktinya salah satu elemen unsur saja maka unsur ini telah terbukti dan
terpenuhi. Menempatkan harta kekayaan adalah perbuatan memasukkan uang
m
ub
dari luar Penyedia Jasa Keuangan ke dalam Penyedia Jasa Keuangan, seperti
menabung, membuka giro dan mendepositokan uang. Mentransfer harta kekayaan
ka
adalah perbuatan pemindahan uang dari Penyedia Jasa Keuangan satu ke

ep
Penyedia Jasa Keuangan lain baik di dalam maupun di luar negeri atau dari satu
ah
rekening ke rekening lainnya di kantor bank yang sama ataupun bank yang
R
bebeda. Mengalihkan harta kekayaan, kata “mengalihkan” yang berkata dasar alih
es
berarti pindah, ganti, tukar atau ubah. Dengan demikian tindakan mengalihkan
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
sama dengan tindakan memindahkan, mengganti, menukar atau mengubah posisi
R
atau kepemilikan atas harta kekayaan. Membelanjakan harta kekayaan adalah
si
penyerahan sejumlah uang atas pembelian suatu benda. Menghibahkan harta
ne
ng
kekayaan adalah perbuatan hukum untuk mengalihkan kebendaan secara hibah
sebagaimana yang telah dikenal dalam pengertian hukum secara umum.
Menitipkan harta kekayaan adalah menyerahkan pengelolaan atau penguasaan
do
gu
atas sesuatu benda dengan janji untuk diminta kembali atau sebagaimana diatur
dalam KUH Perdata. Membawa ke luar negeri harta kekayaan adalah kegiatan
In
A
pembawaan uang secara fisik melewati wilayah pabean RI. Mengubah bentuk
harta kekayaan, kata Mengubah berarti perbuatan yang mengakibatkan terjadinya
ah
perubahan suatu benda (struktur, volume, massa, unsur, warna, rupa, dsb).
lik
Menukarkan dengan mata uang adalah perbuatan yang dilakukan dengan cara
atau mekanisme tukar menukar atas semua benda bergerak maupun benda tidak
am
ub
bergerak, baik yang berwujud maupun tidak berwujud, termasuk benda dalam
bentuk mata uang tertentu yang ditukar dengan mata uang yang lainnya dan jenis
ep
surat berharga satu yang ditukar dengan surat berharga lainnya atau bentuk
k
lainnya. Kegiatan penukaran uang lazimnya dilakukan di Pedagang Valuta Asing

ah
dan Bank. Perbuatan lainnya adalah perbuatan-perbuatan di luar perbuatan yang

R
si
telah diuraikan di atas;
Menimbang, bahwa makna dari kalimat “Yang diketahuinya atau patut
ne
ng
diduganya merupakan hasil tindak pidana” adalah suatu keadaan dimana

seseorang mengetahui secara jelas dan pasti atau setidak-tidaknya dapat
do
gu
memperkirakan berdasarkan fakta atau informasi yang dimiliki bahwa sejumlah

uang atau harga kekayaan merupakan hasil dari suatu perbuatan melawan hukum;
Menimbang, dalam tindak pidana pencucian uang, terdapat 3 tahapan
In
A
yaitu:
 Placement, merupakan upaya menempatkan uang yang berasal dari
ah
lik
tindak pidana ke dalam sistem keuangan (financial system) atau

lembaga yang terkait dengan keuangan. Tahap penempatan merupakan
m
ub
tahap pertama dalam proses pemisahan harta kekayaan hasil kejahatan

dari sumber kejahatannya.
ka
 Layering, merupakan upaya memisahkan hasil tindak pidana dari

ep
sumbernya melalui beberapa tahap transaksi keuangan untuk

ah
menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul dana. Dalam kegiatan

R
ini terdapat proses pemindahan dana dari beberapa rekening atau

es
lokasi tertentu ke tempat lain melalui serangkaian transaksi yang

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kompleks dan didesain untuk menyamarkan dan menghilangkan jejak
R
sumber dana tersebut
si
 Integration, merupakan upaya menggunakan harta kekayaan hasil
ne
ng
tindak pidana yang telah ditempatkan (placement) dan atau dilakukan
pelapisan (layering) yang nampak seolah-olah sebagai harta kekayaan
yang sah, untuk kegiatan bisnis yang halal atau membiayai kembali
do
gu kegiatan kejahatannya. Tahapan integrasi ini merupakan tahapan
terakhir dari operasi pencucian uang yang lengkap karena memasukkan
In
A
hasil tindak pidana tersebut kembali ke dalam kegiatan ekonomi yang
sah. Dengan demikian pelaku tindak pidana dapat leluasa
ah
menggunakan harta kekayaan hasil kejahatannya tanpa menimbulkan
lik
kecurigaan dari penegak hukum untuk melakukan pemeriksaan dan
pengejaran.
am
ub
ep
fakta:
k
- Bahwa Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group dalam

ah

R
si
ne
ng
melakukan hal tersebut;

- Bahwa terdakwa telah menghimpun dana masyarakat yang bukan
do
merupakan anggota koperasi miliknya, sehingga nasabah yang bukan
gu
merupakan anggota koperasi milik terdakwa memiliki simpanan pada

KSP GMG (Giri Muria Group) dalam bentuk tabungan Sibagus dan
In
A
tabungan berjangka Sijempol (Deposito), serta ada yang memiliki

tabungan Tahapa Dana Mandiri (TDM);
ah
- Bahwa, selanjutnya pada saat para nasabah yang memiliki tabungan

lik
akan menarik uang secara tunai dan nasabah yang mendepositokan

uangnya akan menarik uang tunai setelah jatuh tempo mendapat
m
ub
informasi dari KSP GMG (Simpan Pinjam Giri Muria Group) kas dalam
keadaan kosong, bahwa Terhadap uang simpanan masyarakat yang
ka
ep
ada pada Koperasi Simpan Pinjam GMG (Giri Muria Group) digunakan
oleh terdakwa ALFI HIDAYAT selain kepentingan simpan pinjam untuk
ah
para anggota koperasi tersebut atau diluar koperasi tersebut

R
sebagaimana diamanatkan oleh undang-undang , melainkan oleh

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
terdakwa dipergunakan untuk kepentingan pribadi dan aktifitas yang
R
tidak dapat dipertangungjawabkan oleh terdakwa, yaitu :
si
1. Pembelian Saham pada BPR Setia Karib Abadi Semarang, adapun
ne
ng
bukti-bukti yaitu :
a. 2 (DUA) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar SLIP
PENGELUARAN KAS No. 010327 tanggal 04 Des 2017 dengan
do
gu kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP
dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan KASBON
In
A
SKA SEMARANG nominal Rp. 300.000.000 dan 1 (satu) lembar
fotocopy formulir setoran rekening BNI tanggal 04 Desember 2017,
ah
NAMA PENYETOR : KUN ZAKIYATAL HASANAH, SUMBER
lik
DANA : HASIL USAHA, SUMBER DANA : PENJUALAN MOBIL,
jumlah rupiah 300.000.000.2 (dua) lembar kertas yang terdiri dari 1
am
ub
(satu) rangkap SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No.
010990 tanggal 30/11-17 dengan kolom no. Rekening 5013010116
ep
keterangan titipan tunai- SKA SEMARANG nominal 300.000.000
k
dan 1 (satu) lembar fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso

ah
MANDIRI tanggal 7/12/2017 PENERIMA Nama : PT. BPR SETIA

R
si
KARIB ABADI, Nomor rekening : 136 000 7197756, Bank
Mandiri semarang, nominal 300.000.000, PENYETOR nama :
ne
ng
ALFI HIDAYAT alamat : KAJAR RT.6 RW.4 DAWE KUDUS.

b. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) lembar SLIP
do
gu

In
A

tanggal 8-12-2017, PENERIMA nama PT BPR SETIA KARIB
ah
lik
ABADI Nomor rekening 136-00-0719775-6 bank Mandiri, Nominal :

tujuan/keterangan transaksi setoran an. ALFI HIDAYAT.
m
ub
c. 1 (satu) bendel yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP

ka
ep

ah

R

es
M
PENGIRIM Nama ALFI HIDAYAT alamat KAJAR 6/4 DAWE

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
KUDUS, penerima PT BPR SETIA KARIB ABADI bank MANDIRI,
R
jumlah 251.000.000.
si
d. 1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG
No. 014512 tanggal 25 April 2018 dengan kolom no. Rekening
ne
ng
SEMARANG) Nominal 3.300.000.000
do
gu  Yang didapatkan oleh Sdr. ALFI HIDAYAT dengan menjadi
pemegang saham di BPR SETIA KARIB ABADI adalah
In
mendapatkan Defiden (keuntungan/laba) setiap tahunnya untuk
A
kepentingan pribadinya.
Adapun deviden yang sudah diperoleh terdakwa ALFI HIDAYAT,
ah
lik
yaitu:
 Deviden tahun 2018
Deviden tahun 2018 tidak dibagikan kepada para pemegang
am
ub
saham dikarenakan pada tahun 2018 laba bersih BPR SETIA
KARIB ABADI hanya sebesar Rp. 81.440.131,- (Delapan Puluh
ep
satu Juta Empat Ratus Empat Puluh Ribu Seratus Tiga Puluh
k
Satu Rupiah) dan berdasarkan kesepakan RUPS (Rapat Umum

ah
Pemegang Saham) Laba tersebut dimasukkan laba tahun lalu

R
si
 Deviden tahun 2019 sebagai berikut :
Deviden tahun 2019 diserahkan kepada Sdr. ALFI HIDAYAT
ne
ng
pada tanggal 26 Februari 2020.

Adapun deviden yang diperoleh Sdr. ALFI HIDAYAT adalah
sebesar Rp. 142.932.066,- (Seratus Empat Puluh Dua Juta
do
gu
Sembilan Ratus Tiga Puluh Dua Ribu Enam Puluh Enam

Rupiah), kemudian setelah dipotong pajak Sdr. ALFI HIDAYAT
In
menerima deviden bersih sebesar Rp.128.638.860,- (Seratus
A
Dua Puluh Delapan Juta Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu
Delapan ratus Enam Puluh Rupiah);
ah
lik
Bukti penyerahan deviden adalah tanda terima dari BPR Setia

Karib Abadi kepada Sdr. ALFI HIDAYAT tertanggal 26 Februari
m
ub
2020;
Setelah Deviden sebesar Rp.128.638.860,- (Seratus Dua Puluh
Delapan Juta Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan
ka
ep
ratus Enam Puluh Rupiah) diterima oleh sdr. ALFI HIDAYAT,

kemudian Sdr. ALFI HIDAYAT membuka Deposito pada BPR
ah
Setia Karib Abadi pada tanggal 26 Februari 2020 dan uang

R
es
tersebut semuanya dimasukkan ke deposito atas nama ALFI

M
HIDAYAT dengan jangka waktu 1 bulan masa jatuh tempo 26

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Maret 2020;
Setelah masa jangka waktu deposito Sdr. ALFI HIDAYAT jatuh
si
tempo, selanjutnya Sdr. ALFI HIDAYAT membuka deposito pada
BPR Setia Karib Abadi dengan atas nama SITI FARIDAH,
ne
ng
alamat Kajar Rt 006 Rw 004 Kajar Dawe Kabupaten Kudus,
selanjutnya uang sebesar Rp.128.638.860,- (Seratus Dua Puluh
do
gu Delapan Juta Enam Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan
ratus Enam Puluh Rupiah) dimasukkan keDeposito atas nama
SITI FARIDAH dengan jangka waktu 1 bulan jatuh tempo 26
In
A
April 2020;
Sebelum deposito atas nama SITI FARIDAH jatuh tempo, Sdr.
ah
lik
ALFI HIDAYAT meminta pihak BPR Setia Karib Abadi
mencairkan deposito tersebut dan dikirim secara transfer ke
am
rekening Bank Mandiri atas nama ALFI HIDAYAT dengan nomor
ub
rekening 1350020175756. Adapun kemudian pada tanggal 03
April 2020 pihak BPR Setia Karib Abadi mengirimkan uang
ep
k
kepada Sdr. ALFI HIDAYAT ke rekening tersebut sebesar

Rp.128.638.860,- (Seratus Dua Puluh Delapan Juta Enam
ah
R
Ratus Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan ratus Enam Puluh
si
Rupiah). Adapun bukti yang dipunya yaitu 1 (satu) lembar
ne
ng
fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso Bank

Mandiritanggal; 03 April 2020, denganPenerimanama ALFI
HIDAYAT; nomor rekening 135 0020175756; Bank Mandiri;
do
gu
Berita transaksi Penc. Dep No. 008893 di BPR SKA; Pengirim

nama: BPR SETIA KARIB ABADI; Jumlah-
In
A
setoran/transfer/kliring/inkaso Rp. 128.638.860,- yang

Semarang.
ah
lik
 Deviden tahun 2020 sebagai berikut :

Deviden tahun 2020 diserahkan kepada Sdr. ALFI HIDAYAT
pada tanggal 17 Februari 2021.
m
ub
Adapun deviden yang diperoleh Sdr. ALFI HIDAYAT adalah

sebesar Rp. 161.069.648,- (Seratus enam puluh satu juta enam
ka
ep
puluh sembilan ribu enam ratus empat puluh delapan rupiah),

kemudian setelah dipotong pajak Sdr. ALFI HIDAYAT menerima
ah
deviden bersih sebesar Rp.144.962.683,- (Seratus empat puluh

R
empat juta sembilan ratus enam puluh dua ribu enam ratus
es
M
delapan puluh tiga rupiah);

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Bukti penyerahan deviden adalah tanda terima dari BPR Setia
R
Karib Abadi kepada Sdr. ALFI HIDAYAT tertanggal 17 Februari
si
2021;
Setelah Deviden sebesar Rp.144.962.683,- (Seratus empat
ne
ng
puluh empat juta sembilan ratus enam puluh dua ribu enam
ratus delapan puluh tiga rupiah) diterima oleh sdr. ALFI
do
gu HIDAYAT, kemudian oleh Sdr. ALFI HIDAYAT dimasukkan ke
Tabungan milik Sdr. ALFI HIDAYAT yang ada pada BPR Setia
Karib Abadi dengan nomor rekening 01.02.0001099; Adapun
In
A
buktinya adalah 1 (satu) lembar Slip Penyetoran Tabungan PT.
Bank Perkreditan Rakyat SETIA KA- RIB ABADI, No. Reg. AB.
ah
lik
076111; Seri Sekar; No. Reken- ing:01020001099; Atasnama
ALFI HIDAYAT; Uang sejumlah: Seratus empat puluh empat juta
am
ub
sembilan ratus enam puluh dua ribu enam ratus delapan puluh
tiga rupah; Jumlah Rp. 144.962.683; yang dival- idasitanggal 17
Februari2021;
ep
k
Kemudian pada tanggal 26 Februari 2021 uang sebesar

Rp.145.000.000,- (Seratus empat puluh lima juta rupiah)
ah
R
dilakukan penarikan oleh Sdr. ALFI HIDAYAT secara tunai.
si
Adapun buktinya adalah 1 (satu) lembar Slip Pengambilan
ne
ng
Tabungan PT. Bank Perkreditan Rakyat SETIA KARIB ABADI,

No. Reg. C. 001346; Seri Sekar; No. Rekening:01020001099;
Atasnama ALFI HIDAYAT; Uang sejumlah: Seratus empat puluh
do
gu
empat juta sembilan ratus enam- puluh dua ribu enam ratus
delapan puluh tiga rupah; Jumlah Rp. 145.000.000; yang
In
A
divalidasi tanggal 26 Februari 2021

2. Selain itu ada uang KSP GMG Giri Muria Group yang
digunakan oleh terdakwa ALFI HIDAYAT untuk pembelian saham
ah
lik
pada BPR Harta Muriatama, Adapun buktinya yaitu :

a. 1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG
m
ub
No. 030521 tanggal 31/10-2019 dengan kolom no. Rekening

ka
ep
1.100.000.000.1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan

kop GMG No. 030517 tanggal 30 OCT 2019 dengan kolom no.
ah
Rekening 5011050303 keterangan SETORAN BANK LAIN

R
Nominal 300.000.000
es
b. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
BANK LAIN-PENEMPATAN HARTA MURIA TAMA Nominal
ne
ng
350.000.000, 1 (satu) lembar fotocopy KTP an. FELIX
SUSWANTO dan 1 (satu) lembar fotocopy BUKTI SETORAN
BANK PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA, titipan
do
gu setoran modal bp. ALFI HIDAYAT Rp. 350.000.000
3. Bahwa alibi terdakwa ALFI HIDAYAT membeli saham pada BPR
In
A
Setia Karib Abadi dan BPR Harta Muriatama, bahwa terdakwa
tersebut kepada pihak BPR bahwa harta yang digunakan untuk
ah
pembelian saham diperoleh dari Usaha Penjualan Mobil dan harta
lik
tersebut milik pribadi, tetapi pada kenyataannya bahwa uang
tersebut yang diduga diperoleh dari uang para nasabah tersebut di
am
ub
atas.
Adapun alibi dari terdakwa dengan bukti-bukti sebagai berikut :
ep
a. 1 (satu) lembar fotocopy Formulir Setoran Rekening Bank BNI
k
tanggal 4 Desem- ber 2017, NomorRekening 6060707061; Nama

ah
Penyetor: KUN Z. HASANAH; Jumlah Rupiah Rp.

R
si
300.000.000,- ;Sumber Dana: Penjualan Mobil yang dicap/stempel
ne
ng
b. 1 (satu) lembar foto copy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso

Bank Mandiri- tangga;l; 7/12/2017, dengan Penerimanama PT.
do
BPR SETIA KARIB ABADI ; nomorrekening 136 000 719 7756;
gu
Pengirim nama: ALFI HIDAYAT; alamat&nomortelepon KAJAR

RT.6 RW.4, DAWE KUDUS; Rekening 135 0020175756; Sumber
In
A
Dana Transaksi: Debet Rekening; Nominal: Rp. 300.000.000,- yang

ah
lik
Semarang;
c. 1 (satu) lembar foto copy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso
Bank Mandiri- tanggal; 8-12-2017, dengan Penerima nama PT.
m
ub
Bank Mandiri; Pengirimnama: KUN Z HA- SANAH;
ka
ep
alamat&nomortelepon Jl. Jendral Sudirman Kudus; Sumber Dana

Transaksi: Tunai; Nominal: Rp. 250.000.000,- yang dicap/stempel
ah

R
d. 1 (satu) lembar foto copy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso

es
Bank Mandiri- tanggal; 12/12/2017, dengan Penerima nama PT.

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Bank Mandiri; Pengirimnama: ALFI HI- DAYAT; alamat & nomor
si
telepon: Kajar 6/4 Dawe Kudus; Sumber Dana Transaksi: Tunai;
ne
ng
Nominal: Rp. 251.000.000,- yang dicap/stempel Bank Perkreditan
Rakyat Setia Karib Abadi Semarang.
e. 1(satu) bendel foto copy buku tabungan SIBAGUS yang
do
gu dikeluarkan oleh KSP GIRI MURIA GROUP denganidentitas No.
Seri 0005391; Kantor cabang: KSP GMG Cabang Utama;
NomorRekening 111-01-03368; Nama TRANS ASIA, dengan
In
A
catatan transaksi tanggal 23/10/19 Debet Rp. 360.000.000,- dan
catatan transaksi tanggal 31/10/19 Debet Rp. 400.000.000,-;
ah
lik
f. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terimadari AGUS
am
Sebanyak Seratus Empat Puluh Lima Juta Rupiah; Guna
ub
membayar: Kendaraan Avanza warna silver metalikta- hun 2012
Nopol: K-8613-UB Nomor Rangka MHKM1BA3JCKC033260 No-
ep
k
mormesin DK42866, An. RITTA UDIN; Terbilang Rp.

145.000.000,- tertanggal 24 Oktober 2019 yang ditandatangani
ah
R
di atas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI HIDAYAT dan
si
tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS PRASETYO;
g. 1 (satu) lembar foto copy STNK NomorRegistrasi K-8613-UB;
ne
ng
Nama pemilik: RITTA UDDIN;

h. 1 (satu) lembar foto copy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
do
Bermotor) Nama Pemilik RITA UDDIN; NomorRegistrasi K-8612-
gu
UB;
i. 1 (satu) lembar foto copy KTP NIK 33190217087200004 dengan
In
A
Nama AGUS PRASETYO;

j. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terimadari AGUS
ah
lik
Sebanyak Seratus Sepuluh Juta Rupiah; Guna membayar:

Kendaraan Avanza 1300 CC Nopol: K-9218-QB NomorRangka
m
ub
MHFM1BA3JGK707749, Nomormesin DE68543, warnahitam

An. ALFI HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,-tertanggal 28
ka
Oktober 2019 yang ditanda tangani di atas meterai tempel 6000

ep
dengan nama ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai

ah

k. 2 (dua) lembar foto copy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
R
es
Bermotor) Nama Pemilik ALFI HIDAYAT; Nomor Polisi K-9218-

M
QB;
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
l. 1 (satu) lembar foto copy KTP NIK 33190217087200004 dengan
R
Nama AGUS PRASETYO;
si
m. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terima dari AGUS
ne
ng
Seratus Sepuluh Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan
Avanza 1100 CC warna hitam- metalik Nopol: K-9226-QB
do
gu MHFM1BA3JGK708060, Nomor mesin DE80751, An. ALFI
HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,-tertanggal 28 Oktober 2019
yang ditandatangani di atas meterai tempel 6000 dengan nama
In
A
ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama
AGUS PRASETYO;
ah
lik
n. 2 (dua) lembar foto copy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan
Bermotor) Nama Pemilik ALFI HIDAYAT; NomorPolisi K-9226-QB;
o. 1 (satu) lembar foto copy KTP NIK 33190217087200004 dengan
am
ub
Nama AGUS PRASETYO;
p. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terima dari AGUS
ep
k

ah
Kendaraan Avanza warna Silver Nopol: K- 8734-UB Tahun 20, No

R
si
Rangka MHKM1BA3JGK041134, Nomormesin DK5929B, An.
ADIB ZUBAIDI; Terbilang Rp. 145.000.000,-tertanggal 24 Oktober
ne
ng
2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000 denganna-

ma ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama
do
AGUS PRASETYO;
gu
q. 2 (dua) lembar foto copy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan

Bermotor) Nama Pemilik ADIB ZUBAIDI; NomorRegistrasi K-
In
A
8734-UB;
r. 1 (satu) lembar foto copy KTP NIK 33190217087200004 dengan
Nama AGUS PRASETYO;
ah
lik
s. 1 (satu) lembar foto copy Kuitansi Telah terima dari AGUS

SebanyakSeratus Lima Puluh Lima Juta Rupiah; Guna
m
ub
membayar: Kendaraan Avanza warna Silver metalikta- hun 2012

ka
Nopol: K-8549-YB, No Rangka MHKM1BA3J0J032342, No-

ep
mormesin MC20594, An. SITI FARIDAH; Terbilang Rp.

155.000.000,- tertanggal 24 Oktober 2019 yang ditanda tangani
ah
diatas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI HIDAYAT dan

R
es
tanda tangan tanpa meterai dengan- nama AGUS PRASETYO;

M
t. 2 (dua) lembarfotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
u. 1 (satu) lembar foto copy KTP NIK 33190217087200004 dengan
si
Nama AGUS PRASETYO
(namun nama yang tercantum pada berkas-berkas jual beli mobil-
ne
ng
mobil sebagaimana diuraikan di atas yaitu saksi AGUS PRASETYO
tidak pernah melakukan transaksi jual beli mobil dengan terdakwa
do
gu ALFI HIDYAT Bin ABDUL HARIS, dan hanya merupakan keterangan
sepihak atau alibi dari terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS)
4. Terdapat aliran dana keluar dari KSP GMG Giri Muria Group untuk
In
A
pembayaran angsuran hutang ke Bank BRI Kudus, adapun buktinya
yaitu :
ah
lik
a. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
am
ub
KASBON-ANGS BRI DAWE DES 2019 Nominal 52.000.000 dan
1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 Desember
ep
k
2019, disetor ke nomor rekening 003801001134304 nama BMT

ah
GIRI MURIA, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat

R
si
b. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
ne
ng

27/9-19 dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan
kasbon angs BRI Dawe Sep 2019 Nominal 53.500.000 dan 1
do
gu
(satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 September

2019, disetor ke nomor rekening 003801001134304 nama BMT
In
A
GIRI MURIA, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat

c. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
ah
lik

28/8-19 dengan kolom no. Rekening 13010116 keterangan
m
ub
KASBON-ANGS BRI DAWE AGUSTUS 2019 Nominal

51.500.000 dan 1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus,
ka
28 Agustus 2019, disetor ke nomor rekening 003801001134304

ep
nama BMT GIRI MURIA, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA

ah
GROUP alamat Jl. Jend sudirman no. 1-2, jumlah 51.500.000.

d. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
R
es

M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
BY BAGHAS HUTANG BRI DES 2019 Nominal 28.200.000, dan
R
1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 Desember
si
2019, disetor ke nomor rekening 003801001500301 nama KSP
ne
ng
GIRI MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA
e. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
do
gu PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 027584 tanggal
28/8-19 dengan kolom no. Rekening 5017010317 keterangan BY
BAGHAS HUTANG BRI-AGUSTUS 2019 Nominal 29.500.000
In
A
dan 1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 28 Agustus
2019, disetor ke nomor rekening 003801001500301 nama KSP
ah
lik
GIRI MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA
am
f. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP
ub
27/9-19 dengan kolom no. Rekening 5017010317 keterangan BY
ep
k

(satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus, 27 September
ah
R
2019, disetor ke nomor rekening 003801001500 nama KSP GIRI
si
MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP
ne
ng
alamat Jl. Jend sudirman no. 1-2 B, jumlah 28.300.000.

5. Terdapat aliran dana dari KSP GMG Giri Muria Group untuk
pembelian ruko Sudirman Square yang beralamat di Jl. Jendral
do
gu
Sudirman Kudus, adapun buktinya yaitu :

a. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar nota
In
A
pemindahbukuan dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM

GMG GIRI MURIA GROUP No. 009627 tanggal 23/7.18 No.
Rekening : 5011050206 jumlah : 500.000.000, Nama Rekening :
ah
lik
Tab Bank BNI Syariah, terbilang : Lima ratus juta rupiah, dan 1
(satu) lembar formulir setoran rekening BNI Syariah tanggal 23
m
ub
Juli 2018 Nama Pemilik : KSP GMG Giri Muria Group Nomor
rekening : 800 666 3339, Jumlah setoran 500.000.000.
ka
b. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar nota

ep

ah
GMG GIRI MURIA GROUP No. 009851 tanggal 21/8.2018 No.

R

es
Rek Multijasa, terbilang : Lima ratus juta rupiah, Pembelian aset -

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ruko tahap II dan 1 (satu) lembar fotocopy formulir
R
pemindahbukuan BNI syariah.
si
c. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar nota
ne
ng
GMG GIRIMURIA GROUP No. 011145 tanggal 24/9.2018 No.
do
gu Rek Multijasa, terbilang : Lima ratus juta rupiah dan 1 (satu)
lembar formulir pemindahbukuan BNI syariah tanggal 24/09/2018
Penerima MOHAMMAD, Nomor rekening : 0031431781, nama
In
A
cabang : Kudus, Jumlah : 500.000.000.
d. 2 (dua) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) lembar NOTA
ah
lik
am
Rekening : 5011090103, Nama rekening : REK MULTIJASA,
ub
Jumlah Rp. 250.000.000, terbilang Dua Ratus lima puluh juta
rupiah; Pembelian aset-Ruko Tahap IV (LUNAS) dan 1 (satu)
ep
k
lembar fotocopy bukti transfer via BSMNet Bank Mandiri

Syariah,Bank asal : Syariah Mandiri, rekening asal : 7097091212-
ah
R
KSP GIRI MURIA GROUP, Bank Tujuan : Bank BNI, rekening
si
tujuan : 0031431781-BPK MOCHAMMAD, Berita : PELUNASAN
ne
ng
RUKO TRANS ASIA

6. Ditemukan beberapa aset tanah yang dibeli menggunakan uang
Koperasi Simpan Pinjam GMG Giri Muria Group yaitu :
do
gu
a. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 01917, LUAS : 6.023

In
A

NIB letak tanah : 11150914.03435, NAMA PEMEGANG HAK :
ah
lik
ALFI HIDAYAT, Tanggal Lahir/akta pendirian : 05/09/1977.

b. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02039, LUAS : 206
m
ub
m2 (Dua Ratus Enam Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,

ka

ep

ah

c. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02041, LUAS : 1.107
R
es

M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
d. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02043, LUAS : 181
ne
ng
m2 (Seratus Delapan Puluh Satu Meter Persegi), TANGGAL
do
gu KUDUS, KECAMATAN : DAWE, DESA / KELURAHAN : KAJAR,
In
A
e. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02042, LUAS : 787
m2 (Tujuh Ratus Delapan Puluh Tujuh Meter Persegi), TANGGAL
ah
lik
am
ub
f. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02040, LUAS : 1.707
ep
k

ah

R
si
ne
ng
g. 1 (satu) buku Sertifikat (Tanda Bukti Hak) nomor : 01580, Luas :

685 M2 (Enam ratus delapan puluh lima meter persegi), Letak
do
tanah PROVINSI : JAWA TENGAH, KABUPATEN: KUDUS,
gu

In
A

7. Uang simpanan masyarakat yang ada pada Koperasi Simpan
Pinjam GMG Giri Muria Group digunakan untuk pembelian aset
ah
lik
tanah dan bangunan yaitu:

a. Ruko yang terletak di Desa Sendangrejo Kec. Tayu Kab. Pati luas
m
ub
62 M2; seharga Rp 166.600.000; (Seratus enam puluh enam juta

enam ratus rupiah) atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak
ka
ep
Milik ALFI HIDAYAT.

b. Ruko yang terletak di Desa Negmplak Kidul Kec. Margoyoso Kec.
ah
Pati Kab. Pati seluas 235 M2; seharga Rp 700.750.000; (Tujuh

R
ratus juta tujuh ratus lima puluh ribu rupiah) atas nama
es
M
kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI HIDAYAT.

ng
c. Tanah dibelakang ruko kantor BPRS Gala Mitra Abadi letak tanah
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Desa Putat Kec. Purwodadi luas 78 M2; seharga + Rp
si
550.000.000; (Lima ratus lima puluh juta rupiah) atas nama
kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI HIDAYAT.
ne
ng
d. Tanah dan Bangunan (rumah) yang berada di Perumahan Grand
Mutiara Desa Putat Kec. Purwodadi Kab. Grobogan seluas 80 M 2
do
seharga + Rp 750.000.000; (tujuh ratus lima puluh juta rupiah)
gu atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI HIDAYAT.
e. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2042 luas tanah
In
A
787 M2atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI
HIDAYAT.
f. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 1917 luas tanah
ah
lik
6023 M2 atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI
HIDAYAT.
am
ub
g. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik nomor: 2039 luas tanah
ep
HIDAYAT.
k
h. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2043 luas tanah
ah
R
si
HIDAYAT.
i. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2041 luas tanah
ne
ng
HIDAYAT.
do
gu
j. Tanah kosong sesuai sertifikat Hak Milik Nomor: 2040 luas tanah
1707M2; atas nama kepemilikan dalam Sertifikat Hak Milik ALFI

In
HIDAYAT.
A
k. Tanah dan bangunan di perumahan Bumi Rendeng Baru yang saat

ini masih Kredit Perumahan Rakyat (KPR), seharga Rp
ah
lik
1.400.000.000; (Satu milyar empat ratus juta rupiah) kemudian

saat ini masih ada kekurangan pembayaran sekira Rp
m
ub
400.000.000; (Empat ratus juta rupiah) luas tanah sekira 200 M2;
l. Pembelian tanah di Ds. Colo Kec. Dawe Kab. Kudus seluas 1000
ka
M2 dari Sdr. BAMBANG SUGIONO, namun terhadap sertifikat

ep
belum dilakukan balik nama, dikarenakan terhadap sertifikat belum

ah
dilakukan pemecahan
R
Menimbang, bahwa Dengan demikian unsur “Yang Menempatkan,

es
Mentransfer, Mengalihkan, Membelanjakan, Membayarkan, Menghibahkan,

M
ng
Menitipkan, Membawa Ke Luar Negeri, Mengubah Bentuk, Menukarkan Dengan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Mata Uang Atau Surat Berharga Atau Perbuatan Lain Atas Harta Kekayaan Yang
R
Diketahuinya Atau Patut Diduganya Merupakan Hasil Tindak Pidana Sebagaimana
si
Dimaksud Dalam Pasal 2 Ayat (1) Dengan Tujuan Menyembunyikan Atau
ne
ng
Menyamarkan Asal Usul Harta Kekayaan” terpenuhi;
Menimbang, bahwa terhadap pembelaan Terdakwa, Majelis akan
mempertimbangkan terhadap dalil-dalil pembelaan yang berkaitan dengan
do
gu
dakwaan-dakwaan yang dianggap Majelis terbukti di persidangan;
Menimbang, bahwa Terdakwa mengajukan pembelaan bahwa perbuatan
In
A
Terdakwa yang menghimpun dana masyarakat merupakan pelanggaran
administratif sehingga seharusnya dikenakan sanksi administratif bukan dipidana
ah
sehingga meminta perbuatan Terdakwa terbukti tetap bukan perbuatan pidana
lik
sehingga seharusnya diputus lepas dari segala tuntutan hukum Majelis
berpendapat berdasarkan proses pembuktian tersebut di atas, perbuatan
am
ub
Terdakwa yang menghimpun dana masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa izin
usaha pimpinan Bank Indonesia sebagaimana telah diuraikan dalam dakwaan
ep
alternatif kesatu pertama telah memenuhi semua unsur-unsur pidana
k
sebagaimana diatur dalam Pasal 46 Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992

ah
sebagaimana diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun

R
si
1998 tentang Perbankan jo. Pasal 64 ayat (1) Kitab Undang-Undang Hukum
Pidana, oleh karena perbuatan Terdakwa terbukti secara sah dan meyakinkan
ne
ng
bersalah melanggar ketentuan pidana dalam Undang-Undang Perbankan, maka

sanksi yang diterapkan kepada Terdakwa adalah sanksi pidana, dengan demikian
do
gu
pembelaan Terdakwa mengenai hal ini ditolak;

Menimbang, bahwa selain itu Terdakwa dalam pembelaannya menyatakan
bahwa harta yang diperoleh oleh Terdakwa bukan lah berasal dari tindak pidana
In
A
asal, sehingga perbuatan Terdakwa tidak termasuk tindak pidana pencucian uang,
Terhadap pembelaan ini Majelis berpendapat berdasarkan proses pembuktian di
ah
lik
persidangan terbukti bahwa harta-harta yang diperoleh Terdakwa sebagaimana

terurai dalam daftar barang bukti perkara a quo diperoleh Terdakwa karena
m
ub
Terdakwa terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana
asal yaitu tindak pidana perbankan melanggar Pasal 46 Undang-Undang Nomor 7
ka
Tahun 1992 sebagaimana diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor

ep
10 Tahun 1998 tentang Perbankan jo. Pasal 64 ayat (1) Kitab Undang-Undang
ah
Hukum Pidana, oleh karenanya pembelaan Terdakwa mengenai hal ini ditolak;
R
Menimbang, bahwa oleh karena semua unsur dalam Pasal 3 Undang-

es
Undang Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pidana Pencucian Uang terpenuhi dan tidak terdapat alasan pembenar dan
R
pemaaf pada Terdakwa, maka Terdakwa haruslah dinyatakan terbukti secara sah
si
dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana dalam dakwaan kombinasi
ne
ng
kedua, sehingga haruslah dipidana;
Menimbang, bahwa Pasal 3 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010
Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
do
gu
mengatur pemidanaan berbentuk gabungan penjara dan denda maka Majelis
selain menjatuhkan pidana penjara pada Terdakwa juga menjatuhkan pidana
denda pada Terdakwa, dengan ketentuan apabila pidana denda tidak dibayar akan
In
A
diganti dengan pidana kurungan pengganti sesuai Pasal 8 Undang-Undang Nomor
8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian
ah
lik
Uang;
Menimbang, bahwa dalam perkara ini terhadap Terdakwa telah dikenakan
am
penahanan yang sah, maka masa penahanan tersebut harus dikurangkan
ub
seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa ditahan dan penahanan
ep
terhadap Terdakwa dilandasi alasan yang cukup, maka perlu ditetapkan agar
k
Terdakwa tetap berada dalam tahanan;

ah
Menimbang, bahwa terhadap barang bukti yang diajukan di persidangan

R
si
untuk selanjutnya dipertimbangkan sebagai berikut:
- Bahwa, barang bukti nomor urut 1 sampai dengan nomor urut 237
ne
ng
merupakan hasil sitaan berupa fotocopy dan data dokumen kegiatan

operasional Koperasi Simpan Pinjam (KSP) Giri Muria Group (GMG),
do
selanjutnya berdasarkan Putusan Pengadilan Niaga pada Pengadilan
gu
Negeri Semarang Nomor : 01/Pdt.sus-pailit/20222/PN Smg Jo Nomor

28/Pdt.Sus-PKPU/2021/PN Smg tanggal 07 Januari 2022 bahwa
In
A
Koperasi Simpan Pinjam (KSP) Giri Muria Group (GMG) dinyatakan

Pailit sehingga barang bukti tersebut terlampir dalam berkas perkara;
ah
lik
- Bahwa barang bukti nomor urut 238 sampai dengan nomor urut 268
merupakan hasil penetapan sita dari pengadilan berdasarkan
Penetapan Nomor 228/Pen.Pid/2022/PN.Smg tanggal 8 Maret 2022
m
ub
yang disita dari Sdr. Rikhi Limiyah, S.H sehingga barang bukti tersebut
ka
dikembalikan kepada saksi Rikhi Limiyah, S.H (vide Pasal 46 KUHAP);

ep
ah

es
yang disita dari BUDIYANTI sehingga barang bukti tersebut

M
dikembalikan kepada saksi BUDIYANTI (vide Pasal 46 KUHAP);

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
yang disita dari HERY ARDIANTO sehingga barang bukti tersebut
dikembalikan kepada saksi HERY ARDIANTO (vide Pasal 46 KUHAP);
do
gu merupakan hasil penetapan sita dari pengadilan berdasarkan
In
A
yang disita dari MASYHUDI sehingga barang bukti tersebut
dikembalikan kepada saksi MASYHUDI (vide Pasal 46 KUHAP);
ah
lik
am
ub
yang disita dari ISTIYATI sehingga barang bukti tersebut dikembalikan
kepada saksi ISTIYATI (vide Pasal 46 KUHAP);
ep
k

ah

R
si
yang disita dari ENY INDARSIH sehingga barang bukti tersebut
dikembalikan kepada saksi ENY INDARSIH (vide Pasal 46 KUHAP);
ne
ng
do
gu

yang disita dari ROBBY YASIN ABDULLAH sehingga barang bukti
tersebut dikembalikan kepada saksi ROBBY YASIN ABDULLAH (vide
In
A
Pasal 46 KUHAP);
ah
lik

m
ub
yang disita dari MUMU DAMANHURI sehingga barang bukti tersebut

dikembalikan kepada saksi MUMU DAMANHURI (vide Pasal 46
ka
KUHAP);
ep
ah

R

es
yang disita dari DYAH WAHYU FITRIANA sehingga barang bukti

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
tersebut dikembalikan kepada saksi DYAH WAHYU FITRIANA (vide
R
Pasal 46 KUHAP);
si
ne
ng
yang disita dari SUWARNO sehingga barang bukti tersebut
do
gu dikembalikan kepada saksi SUWARNO (vide Pasal 46 KUHAP);
- Barang bukti nomor urut 297 sampai dengan nomor urut 318 diserahkan
In
A
kepada saksi korban dengan diperhitungkan secara proposional melalui
melalui Jaksa Penuntut Umum untuk bertindak dan mewakili para saksi
ah
korban;
lik
Menimbang, bahwa untuk menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa, maka
perlu dipertimbangkan terlebih dahulu keadaan yang memberatkan dan yang
am
ub
meringankan Terdakwa;
Keadaan yang memberatkan:
ep
- Perbuatan terdakwa menimbulkan keresahan dan dampak sosial yang
k
besar bagi masyarakat;

ah
- Perbuatan terdakwa menimbulkan kerugian material dan penderitaan yang

R
si
mendalam bagi para korban;
- Perbuatan terdakwa sudah menikmati hasil kejahatannya;
ne
ng
- Terdakwa tidak mengakui terus terang aset yang dimilikinya;

- Terdakwa belum mengembalikan uang milik korban;
do
gu
Keadaan yang meringankan:

- Terdakwa belum pernah dihukum;
- Terdakwa mempunyai keinginan untuk mengembalikan kerugian korban
In
A
setelah keluar dari pidana penjara;

Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa dijatuhi pidana maka haruslah
ah
lik
dibebani pula untuk membayar biaya perkara;

Memperhatikan, Pasal 46 ayat (1) Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992
tentang Perbankan, sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang nomor 10
m
ub
Tahun 1998 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992

tentang Perbankan jo Pasal 64 ayat (1) ke-1 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana
ka
ep
dan Pasal 3 Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan dan

Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Undang-Undang Nomor 8
ah
Tahun 1981 tentang Hukum Acara Pidana serta peraturan perundang-undangan

R
lain yang bersangkutan;

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
MENGADILI:
R
1. Menyatakan Terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS terbukti secara
si
sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana: “jika antara
ne
ng
beberapa perbuatan, meskipun masing-masing merupakan kejahatan atau
pelanggaran, ada hubungannya sedemikian rupa, sehingga harus
dipandang sebagai perbuatan berlanjut menghimpun dana dari masyarakat,
do
gu dalam bentuk simpanan, tanpa ijin usaha dari Pimpinan Bank Indonesia”
sebagaimana dakwaan kombinasi alternatif pertama kesatu dan tindak
In
A
pidana: “yang menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membelanjakan,
membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri,
ah
mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat berharga
lik
atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut
diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud pasal 2
am
ub
ayat (1) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta
kekayaan” sebagaimana dalam dakwaan kombinasi kedua;
2. Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa ALFI HIDAYAT Bin ABDUL HARIS
ep
k
oleh karena itu dengan pidana penjara selama 13 (tiga belas) tahun dan
ah
denda sejumlah Rp10.000.000.000,- (sepuluh miliar rupiah) dengan

R
si
ketentuan jika denda tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama
6 (enam) bulan;
ne
ng
3. Menetapkan lamanya masa penahanan yang telah dijalani Terdakwa

dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Menetapkan Terdakwa tetap berada dalam tahanan;
do
5. Menetapkan barang bukti berupa:
gu
1. 1 (satu) buah buku register deposito (SI JEMPOL) yang bermotif batik warna
ungu;
In
A
2. 1 (satu) buah buku register pembiayaan (GMG) yang bermotif batik warna
merah;
3. 2 (dua) buah buku register (CIF) yang bermotif batik warna biru dan motif
ah
lik
batik warna hijau;

4. 1 (satu) buah buku log book jaminan dipinjam (GMG PUSAT) yang bermotif
batik warna merah;
m
ub
5. 1 (satu) buah contoh buku tabungan simpanan si bagus GMG berwarna

hijau dengan nomor: 0007736;
ka
6. 1 (satu) lembar contoh buku tahapan dana mandiri GMG;

ep
7. 1 (satu) bendel slip setoran GMG (No. 192951 s/d 193000);

8. 1 (satu) bendel slip penarikan GMG (No. 08101 s/d 08150).
ah
9. 15 (lima belas) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
R
rekening: 1110103246 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, yang

es

M
10. 2 (dua) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor rekening:
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1110104067 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, yang berstempel KSP
R
si
11. 32 (tiga puluh dua) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan
nomor rekening: 1110103455 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, yang
ne
ng
12. 13 (tiga belas) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
do
gu rekening: 1110103436 atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, yang
13. 1 (satu) lembar rekening koran tabungan berjangka KSP GMG atas nama
In
A
ROBBY YASSIN ABDULLAH yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP
KUDUS;
14. 5 (lima) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
ah
lik
rekening: 1110401811 atas nama ENY INDARSIH, yang berstempel KSP
am
ub
1110102958 atas nama ENY INDARSIH, yang berstempel KSP GIRI MURIA
GROUP KUDUS;
ep
16. 1 (satu) lembar printout screeshot modul simpanan berjangka KSP GMG
k
atas nama ENY INDARSIH dengan nomor simpanan berjangka: 331-04-

ah
01991 dengan nominal Rp.80.000.000,- (delapan puluh juta) dan nomor

R
si
simpanan berjangka: 331-04-02115 dengan nominal Rp.70.000.000,- (tujuh
puluh juta rupiah), yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
ne
ng
17. 3 (tiga) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor rekening:
1110104126 atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA, yang berstempel KSP
do
gu
18. 9 (sembilan) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
rekening: 1110102664 atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA, yang
In
A

atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA dengan nomor simpanan berjangka:
ah
lik
331-01-02875 dengan nominal Rp.5.000.000,- (lima juta rupiah) dan nomor

simpanan berjangka: 331-01-02675 dengan nominal Rp.100.000.000,-
m
ub
(seratus juta rupiah), yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
20. 3 (tiga) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor rekening:
ka
1110104125 atas nama MASYHUDI, yang berstempel KSP GIRI MURIA

ep
GROUP KUDUS;
ah
atas nama MASYHUDI dengan nomor simpanan berjangka: 331-01-03421

R
dengan nominal Rp.56.000.000,- (lima puluh enam juta rupiah) yang

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
22. 4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
R
rekening: 1110500371 atas nama BUDIYANTI, yang berstempel KSP GIRI
si
MURIA GROUP KUDUS;
ne
ng
atas nama BUDIYANTI dengan nomor simpanan berjangka: 331-05-00701
dengan nominal Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) dan nomor
do
gu simpanan berjangka: 331-05-00941 dengan nominal Rp.5.000.000,- (lima
juta rupiah), yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;
In
A
1110104355 atas nama HERY ARDIANTO, yang berstempel KSP GIRI
MURIA GROUP KUDUS;
ah
lik
atas nama HERY ARDIANTO dengan nomor simpanan berjangka: 331-01-
03253 dengan nominal Rp.100.000.000,- (Seratus juta rupiah) yang
am
ub
26. 4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan nomor
rekening: 1110401831 atas nama ISTIYATI, yang berstempel KSP GIRI
ep
k
MURIA GROUP KUDUS;

ah
R
atas nama ISTIYATI dengan nomor simpanan berjangka: 331-04-02615
si
dengan nominal Rp.70.000.000,- (Tujuh juta rupiah) yang berstempel KSP
ne
ng

28. 1 (satu) lembar fotocopy Surat permohonan pengesahan akta pendirian
koperasi kepada Kepala Dinas Perinkop dan UMKM Kab. Kudus dari
do
gu
pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP tertanggal 24 Desember 2014

In
A
29. 1 (satu) lembar fotocopy Berita acara rapat pembentukan koperasi simpan
pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tertanggal 22 September 2014 yang
ah
lik
berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian

Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus;
30. 1 (satu) lembar fotocopy Surat pernyataan bahwa antar pengurus dan
m
ub
pengawas KSP GMG GIRI MURIA GROUP tidak mempunyai hubungan

keluarga dalam hubungan sebagai orang tua, anak, mertua, besan,
ka
ep
menantu, suami, istri atau saudara kandung yang berlegalisir dan tanda
tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil
ah

R
31. 1 (satu) lembar fotocopy Surat kuasa bahwa untuk pertama kalinya sebagai
es
pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP untuk menghadap Dinas Tenaga
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah, notaris
R
pembuat akta koperasi terkait lainnya tertanggal 22 September 2014 yang
si
ne
ng
32. 1 (satu) lembar fotocopy Surat pernyataan bahwa H. ABDUL HARIS, KUN
ZAKIYATAL HASANAH dan AHMAD SAEFUL ANAS dalam pemupukan
do
gu permodalan koperasi tidak akan menerima modal/ simpanan dari luar
anggota yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja,
In
A
33. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar calon pengurus dan pengelola KSP GMG
GIRI MURIA GROUP yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas
ah
lik
Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab.
Kudus;
34. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar pendiri KSP GMG GIRI MURIA GROUP
am
ub
tertanggal 24 November 2014 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
ep
Kab. Kudus;
k
35. 2 (dua) lembar fotocopy Surat bukti penyetoran modal KSP GMG GIRI
ah
MURIA GROUP tertanggal 22 September 2014 yang berlegalisir dan tanda

R
si
ne
ng
36. 1 (satu) lembar fotocopy Neraca awal KSP GMG GIRI MURIA GROUP
tertanggal 22 September 2014 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
do
gu
Kab. Kudus;
37. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar hadir rapat pembentukan koperasi simpan
pinjam GMG GIRI MURIA GROUP yang berlegalisir dan tanda tangan
In
A
Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan
ah
lik
38. 1 (satu) bendel fotocopy Akta pendirian koperasi simpan pinjam GMG GIRI
MURIA GROUP Nomor: 140 tanggal 24 Desember 2014 yang dikeluarkan
oleh notaris LIANTY ACHWAS, SH yang berlegalisir dan tanda tangan
m
ub
ka

ep
39. 2 (dua) lembar fotocopy Surat keputusan Menteri Koperasi dan Usaha Kecil
dan Menengah Republik Indonesia Nomor: 518.2.1.2/349/BH/10/2014
ah
tentang Pengesahan Akta Pendirian Koperasi tanggal 29 Desember 2014

R

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
40. 1 (satu) lembar fotocopy NPWP Koperasi KSP GMG GIRI MURIA GROUP
R
Nomor: 72.631.001.4-506.000 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
si
ne
ng
Kab. Kudus;
41. 1 (satu) lembar fotocopy Tanda daftar perusahaan koperasi yang
dikeluarkan Badan Penanaman Modal dan Pelayanan Perizinan Terpadu
do
gu Kab. Kudus tanggal 13 April 2015 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala
Kab. Kudus;
In
A
42. 1(satu) lembar fotocopy Surat ijin usaha perdagangan (SIUP) kecil Nomor:
510/236/11.25/PK/25.03/2015 tanggal 16 April 2015 yang dikeluarkan
ah
lik
Badan Penanaman Modal dan Pelayanan Perizinan Terpadu Kab. Kudus,
am
ub
43. 1 (satu) bendel Rapat Anggota Tahunan (RAT) tutup buku tahun 2019 yang
berisi Laporan Pertanggung jawaban pengurus koperasi simpan pinjam
ep
GMG GIRI MURIA GROUP tahun buku 2019 yang berlegalisir dan tanda
k
ah

R
si
44. 1 (satu) lembar fotocopy Surat permohonan perpanjangan surat ijin usaha
simpan pinjam koperasi dan perubahan pengurus koperasi simpan pinjam
ne
ng
GMG GIRI MURIA GROUP Nomor: 013/GMG-M/IV/2020 kepada Kepala

do
Kab. Kudus tertanggal 6 Mei 2020 yang berlegalisir dan tanda tangan
gu
In
A
45. 1 (satu) lembar fotocopy Surat ijin usaha simpan pinjam koperasi
ah
lik
tertanggal 8 Mei 2020 yang berlegalisir dan tanda tangan Kepala Dinas
Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab.
m
ub
Kudus;
46. 1 (satu) lembar fotocopy Surat keterangan dari KSP GMG GIRI MURIA
ka
GROUP nomor: 002/KET-GMG/III/2020 tanggal 28 Maret 2020 tentang

ep
pengangkatan anggota pengurus KSP GMG GIRI MURIA GROUP yang

ah

R

es
47. 1 (satu) bendel buku Rapat Anggota Tahunan (RAT) tahun 2015 KSP GMG
M
Giri Muria Group, berisi Laporan Pertanggung jawaban Koperasi Simpan

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pinjam GMG GIRI MURIA GROUP tutup buku 2015 pelaporan tahun 2016
R
si
ne
ng
do
gu yang berlegalisir dan tanda
tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja,
In
A
ah
lik
Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus.
am
Kemudian dibuatkan Berita Acara Penyitaan dan Surat Tanda Terima pada
ub
tanggal 12 Januari 2022;
50. 1 (satu) bendel yang berisi lembaran kertas berwarna hijau yang bertuliskan
ep
TAHAPAN DANA MANDIRI; nama; alamat; no. Rek; 24 kolom yang
k
bertuliskan tgl, petugas, Rp. 250.000,-

ah
51. 1 (satu) bendel yang berisi buku-buku tabungan dengan cover berwarna
R
si
hijau bertuliskan simpanan SIBAGUS.
ne
ng
0013050.
0013200.
do
gu
0013250.
55. 1 (satu) lembar formulir pembukaan rekening simpanan KSP-GMG-S1M-
In
A
001.
56. 1 (satu) lembar formulir permohonan pembiayaan.
57. 1 (satu) buah buku batik Cap GELATIK KEMBAR warna merah bertuliskan
ah
lik
(Barongan) Buku Jaminan Dersalam.

58. 1 (satu) buah buku batik Cap GELATIK KEMBAR warna kuning bertuliskan
CAB. SUNAN KUDUS jaminan (sunan).
m
ub
59. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY bertuliskan
BILYEL DICAIRKAN 2019 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
ka

ep
60. 1 (satu) buah ordner warna hitam bertuliskan BILYET DICAIRKAN yang
berisi lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau.
ah
61. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY, bertuliskan
R
BILYET DICAIRKAN 2019 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
DICAIRKAN 2018-2019 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
si
ne
ng
DICAIRKAN 2018 yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA
berwarna hijau.
do
64. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk FORTE ENDURO bertuliskan
gu BILYET JAN s/d SUNAN KUDUS yang berisi lembaran BILYET SIMPANAN
In
A
65. 1 (satu) bendel dengan cover warna coklat yang berisi lembaran kertas
bertuliskan SLIP PENARIKAN nomor 09401-09450.
66. 1 (satu) bendel dengan cover warna coklat yang berisi lembaran kertas
ah
lik
bertuliskan SLIP SETORAN nomor 33001-33050.
67. 1 (satu) bendel yang terdiri dari lembaran kertas yang bertuliskan BILYET
am
SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau dan lembaran kertas yang
ub
bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN berwarna
putih.
ep
68. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan FORM TAB SI-
k
BAGUS 2716-3170 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan lembaran

ah
FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN warna putih

R
si
DEPOSITO 1356-1742 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan lembaran
ne
ng
kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau dan lembaran

kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN
do
berwarna putih.
gu
70. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan APLIKASI
DEPOSITO 2715- yang berisi lembaran fotocopy KTP dan lembaran kertas
In
A
BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau dan lembaran kertas yang

putih.
ah
lik
SUNAN KDS yang berisi lembaran kertas bertuliskan beberapa kolom yang
m
ub
terdiri dari tulisan no. Rek, kode, jenis transaksi, nama nasabah, debet,
kredit, saldo.
ka
72. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY bertuliskan TDM
ep
GMG 2017 1-300 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan lembaran kertas
ah
putih.
R
es
M
DAWE yang berisi lembaran kertas dengan kop GMG KSP GIRI MURIA
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
GROUP CABANG DAWE.
si
BARONGAN yang berisi lembaran kertas dengan kop GMG KSP GIRI
MURIA GROUP CABANG BARONGAN.
ne
ng
75. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan APLIKASI SI
BAGUS 03945-04330 yang berisi lembaran fotocopy SIM, lembaran
do
gu fotocopy KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR
76. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX bertuliskan APLIKASI
In
A
EXTRAVAGAN DEPOSITO 2394-2714 yang berisi lembaran fotocopy KTP,
lembaran kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau, dan
ah
lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
lik
77. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY yang berisi
am
ub
lembaran fotocopy KTP, dan lembaran kertas yang bertuliskan FORMULIR
78. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP, lembaran
ep
k
kertas BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau, dan lembaran

kertas yang bertuliskan FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN
ah
R
berwarna putih.
si
79. 1 (satu) buah amplop plastik warna kuning yang berisi lembaran BILYET
SIMPANAN BERJANGKA warna hijau.
ne
ng
80. 1 (satu) buah amplop plastik warna kuning yang berisi lembaran kertas
BILYET SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau, lembaran fotocopy KTP,
do
gu

81. 1 (satu) lembar brosur warna hijau bertuliskan GMG IKUTILAH SIMPANAN
In
A
FREE UMROH 2017.

82. 1 (satu) lembar brosur bertuliskan GMG kantor pusat :ruko sudirman square
No. 1-2 B Jl. Jenderal Sudirman Kudus PEMBIAYAAN DAN SIMPANAN
ah
lik
DENGAN AKAD SYARI’AH.

83. 1 (satu) lembar brosur bertuliskan SIMPANAN SI JEMPOL simpanan
berjangka, investasi yang mudah, aman, dan berkah. KOPERASI SIMPAN
m
ub
PINJAM GIRI MURIA GROUP.

84. 1 (satu) buah buku Laporan Rapat Anggota Tahunan 2018 RAPAT
ka
ep
ANGGOTA TAHUNAN (RAT) LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN

PENGURUS TAHUN BUKU 2018 KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI
ah
MURIA GROUP KUDUS.

R
85. 1 (satu) buah buku Nomor : 01/GMG/XII/2014 kudus 04 Desember 2014,

es
Lamp : 1(satu) bendel, kepada yth DINAS PERINDUSTRIAN KOPERASI

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dan UKM kabupaten Kudus Di Kudus Up. Seksi Kelembagaan, Perihal :
R
Permohonan Badan Hukum Koperasi.
si
86. 1 (satu) bendel ANGGARAN DASAR KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG
GIRI MURIA GROUP Jl. Jendral Sudirman Ruko Sudirman Square,
ne
ng
Nganguk, Kota Kudus.
87. 1 (satu) bendel fotocopy sertifikat (TANDA BUKTI HAK) DF 991925 Kantor
do
gu pertanahan Kabupaten kudus 00585.
88. 1 (satu) bendel fotocopy sertifikat (TANDA BUKTI HAK) BD 666452 Kantor
pertanahan Kabupaten kudus 11.15.09.02.1.00090.
89. 1 (satu) bendel fotocopy sertifikat Hak Milik No. 873 Provinsi JAWA
In
A
ah
lik
11.13.02.07.1.00873.
90. 1 (satu) bendel fotocopy BUKU TANAH HAK MILIK No. 834 Propinsi Jawa
am
tengah, kabupaten/Kotamadya Kudus, Kecamatan Kota Kudus,
ub
Desa/Kelurahan Demakan kantor pertanahan kabupaten kudus
11.15.02.13.1.00834.
ep
91. 1 (satu) bendel fotocopy SERTIPIKAT (TANDA BUKTI HAK) KANTOR
k
PERTANAHAN KABUPATEN KUDUS AJ 387323 11.15.07.04.1.02882.

ah
92. 1 (satu) bendel fotocopy SERTIPIKAT (TANDA BUKTI HAK) KANTOR

R
si
PERTANAHAN KABUPATEN KUDUS AJ 387322 11.15.07.04.1.02881.
93. 1 (satu) bendel BERITA ACARA RAPAT PEMBENTUKAN KOPERASI
ne
ng
SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP.

94. 1 (satu) bendel LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN PENGURUS
KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP PADA RAPAT
do
gu
ANGGOTA TAHUNAN TAHUN BUKU 2016 DAN RENCANA ANGGARAN

DAN BELANJA KOPERASI (RABK) KSP GMG GIRI MURIA GROUP
TAHUN 2017.
In
A
95. 1 (satu) lembar BERITA ACARA RAPAT ANGGOTA KOPERASI nomor :

053/GMG/RAT/III/2020 tanggal dua puluh delapan maret dua ribu dua puluh
ah
lik
yang ditandatangani KETUA diatas materai 6000 ALFI HIDAYAT serta cap
stempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS, SEKRETARIS KUN ZAKIYATAL
HASANAH, BENDAHARA AHMAD SAIFUL ANAS, PENGAWAS RITA
m
ub
UDDIN, DEWAN PENGAWAS GHUFRON HALIM.

96. 1 (satu) lembar SUSUNAN PENGURUS No. 002/SP-GMG/III/2020 tanggal
ka
ep
28 Maret 2020 yang ditandatangani ketua ALFI HIDAYAT serta cap stempel
KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS, sekretaris KUN ZAKIYATAL HASANAH,
ah
bendahara AHMAD SAIFUL ANAS, pengawas RITA UDDIN, dewan

R
pengawas GHUFRON HALIM

es
97. 2 (dua) lembar surat dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
MURIA GROUP KELENGKAPAN UNTUK PAD DAN ONLINE KOPERASI
R
SISTEM AHU;
si
98. 2 (dua) lembar surat dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI
MURIA GROUP SURAT KEPUTUSAN PENGANGKATAN PENGURUS DAN
ne
ng
PERJANJIAN HUBUNGAN KERJA NO. 054/SKPHBK-GMG/III/2020
PENGURUS GIRI MURIA GROUP KUDUS;
do
99. 2 (DUA) lembar kertas yang terdiri dari
gu 1 (satu) lembar SLIP
KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI MURIA GROUP dengan kolom no.
In
A
Rekening 5013010116 keterangan KASBON SKA SEMARANG nominal Rp.
300.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy formulir setoran rekening BNI
ah
lik
tanggal 04 Desember 2017, NAMA PENYETOR : KUN ZAKIYATAL
HASANAH, SUMBER DANA : HASIL USAHA, SUMBER DANA :
am
PENJUALAN MOBIL, jumlah rupiah 300.000.000;
ub
100. 2 (dua) lembar kertas yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP
ep
dengan kolom no. Rekening 5013010116 keterangan titipan tunai- SKA
k
SEMARANG nominal 300.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy aplikasi

ah
setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI tanggal 7/12/2017 PENERIMA

R
si
Nama : PT. BPR SETIA KARIB ABADI, Nomor rekening : 136 000 719 7756,
Bank Mandiri semarang, nominal 300.000.000, PENYETOR nama : ALFI
ne
ng
HIDAYAT alamat : KAJAR RT.6 RW.4 DAWE KUDUS;

do
PEMINDAHBUKUAN dengan Kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI
gu
MURIA GROUP No. 010934 tanggal 22/10-2018, no. Rekening :

5011090103, Nama rekening : REK MULTIJASA, Jumlah Rp. 250.000.000,
In
A
terbilang Dua Ratus lima puluh juta rupiah; Pembelian aset-Ruko Tahap IV
(LUNAS) dan 1 (satu) lembar fotocopy bukti transfer via BSMNet Bank
ah
lik
Mandiri Syariah,Bank asal : Syariah Mandiri, rekening asal : 7097091212-

KSP GIRI MURIA GROUP, Bank Tujuan : Bank BNI, rekening tujuan :
0031431781-BPK MOCHAMMAD, Berita : PELUNASAN RUKO TRANS
m
ub
ASIA;
102. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN
ka
ep
KAS dengan kop GMG No. 032300 tanggal 27/12/19 dengan kolom no.
Rekening 5013010116 keterangan KASBON-ANGS BRI DAWE DES 2019
ah
Nominal 52.000.000 dan 1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus,

R
27 Desember 2019, disetor ke nomor rekening 003801001134304 nama

es
M
BMT GIRI MURIA, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl.
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Jend sudirman no. 1-2, jumlah 52.000.000;
si
Rekening 5017010317 keterangan BY BAGHAS HUTANG BRI DES 2019
ne
ng
Nominal 28.200.000, dan 1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI kudus,
27 Desember 2019, disetor ke nomor rekening 003801001500301 nama
do
gu KSP GIRI MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP
alamat Jl. Jend sudirman no. 1-2, jumlah 28.200.000;
In
A
KAS dengan kop GMG No. 029033 tanggal 27/9-19 dengan kolom no.
Rekening 5013010116 keterangan kasbon angs BRI Dawe Sep 2019
ah
lik
27 September 2019, disetor ke nomor rekening 003801001134304 nama
am
BMT GIRI MURIA, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl.
ub
Jend sudirman no. 1-2, jumlah 53.500.000;
105. 1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 030521
ep
tanggal 31/10-2019 dengan kolom no. Rekening 5011050303 keterangan
k
SETORAN KE BANK LAIN Nominal 1.100.000.000;

ah
106. 1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 030517
R
si
tanggal 30 OCT 2019 dengan kolom no. Rekening 5011050303 keterangan
SETORAN BANK LAIN Nominal 300.000.000;
ne
ng
Rekening 13010116 keterangan KASBON-ANGS BRI DAWE AGUSTUS
do
gu
2019 Nominal 51.500.000 dan 1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI

kudus, 28 Agustus 2019, disetor ke nomor rekening 003801001134304
In
A
nama BMT GIRI MURIA, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat
ah
lik
Rekening 5017010317 keterangan BY BAGHAS HUTANG BRI-AGUSTUS
m
ub
2019 Nominal 29.500.000 dan 1 (satu) lembar SLIP PENYETORAN BRI

kudus, 28 Agustus 2019, disetor ke nomor rekening 003801001500301
ka
nama KSP GIRI MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA
ep
GROUP alamat Jl. Jend sudirman no. 1-2, jumlah 29.500.000;

ah
R
es
Rekening 5017010317 keterangan BY BAGHAS HUTANG BRI – SEP 2019

M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
27 September 2019, disetor ke nomor rekening 003801001500 nama KSP
R
GIRI MURIA GROUP, Penyetor nama : KSP GIRI MURIA GROUP alamat Jl.
si
Jend sudirman no. 1-2 B, jumlah 28.300.000;
110. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri 1 (satu) lembar SLIP PENGELUARAN
ne
ng
KAS dengan kop GMG No. 011095 tanggal 08 Des 2017 dengan kolom no.
Rekening 5011050303 keterangan BANK LAIN-SKA SEMARANG Nominal
do
gu 250.000.000 dan 1 (satu)
setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI tanggal 8-12-2017, PENERIMA
lembar fotocopy aplikasi
nama PT BPR SETIA KARIB ABADI Nomor rekening 136-00-0719775-6
In
A
bank Mandiri, Nominal : 250.000.000. PENGIRIM nama KUN Z HASANAH,
tujuan/keterangan transaksi setoran an. ALFI HIDAYAT;
ah
lik
am
Rekening 5011050303 keterangan BANK LAIN-PENEMPATAN HARTA
ub
MURIA TAMA Nominal 350.000.000, 1 (satu) lembar fotocopy KTP an.
FELIX SUSWANTO dan 1 (satu) lembar fotocopy BUKTI SETORAN BANK
ep
k
PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA, titipan setoran modal bp.

ALFI HIDAYAT Rp. 350.000.000;
ah
R
si
pemindahbukuan dengan kop KOPERASI SIMPAN PINJAM GMG GIRI
MURIA GROUP No. 009851 tanggal 21/8.2018 No. Rekening : 5011090103
ne
ng
jumlah : 500.000.000, Nama Rekening : Rek Multijasa, terbilang : Lima ratus

juta rupiah, Pembelian aset - ruko tahap II dan 1 (satu) lembar fotocopy
do
gu
formulir pemindahbukuan BNI syariah;

In
A

jumlah : 500.000.000, Nama Rekening : Rek Multijasa, terbilang : Lima ratus
ah
lik
juta rupiah dan 1 (satu) lembar formulir pemindahbukuan BNI syariah

tanggal 24/09/2018 Penerima MOHAMMAD, Nomor rekening :
0031431781, nama cabang : Kudus, Jumlah : 500.000.000;
m
ub
ka
ep

jumlah : 500.000.000, Nama Rekening : Tab Bank BNI Syariah, terbilang :
ah
Lima ratus juta rupiah, dan 1 (satu) lembar formulir setoran rekening BNI
R
Syariah tanggal 23 Juli 2018 Nama Pemilik : KSP GMG Giri Muria Group
es
M
Nomor rekening : 800 666 3339, Jumlah setoran 500.000.000;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
115. 1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN KAS dengan kop GMG No. 014512
R
tanggal 25 April 2018 dengan kolom no. Rekening 5011050303 keterangan
si
SETORAN TUNAI BANK LAIN (SKA SEMARANG) Nominal 3.300.000.000;
116. 1 (satu) bendel yang terdiri dari 1 (satu) rangkap SLIP PENGELUARAN
ne
ng
KAS dengan kop GMG No. 011149 tanggal 12 Des 2017 dengan kolom no.
Rekening 5017011202 keterangan SETORAN TUNAI BANK LAIN (SKA
do
gu SEMARANG) Nominal 250.000.000 dan 1 (satu) lembar fotocopy aplikasi
setoran/transfer/kliring/inkaso MANDIRI tanggal 12/12/2017 PENGIRIM
Nama ALFI HIDAYAT alamat KAJAR 6/4 DAWE KUDUS, penerima PT BPR
In
A
SETIA KARIB ABADI bank MANDIRI, jumlah 251.000.000;
117. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk BANTEX TRENDY yang berisi
ah
lik
118. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk FORTE ENDURO bertuliskan
BILYET CAIR, BILYET DICAIRKAN =) yang berisi lembaran BILYET
am
ub
SIMPANAN BERJANGKA berwarna hijau;
119. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex bertuliskan FORM TAB SI-
BAGUS 3171-3529 yang berisi lembaran fotocopy KTP dan lembaran
ep
k
FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN warna putih;

ah
R
APLIKASI SI BAGUS 03534 – 03944 yang berisi lembaran fotocopy KTP,
si
dan lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN warna
ne
ng
putih;
121. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex TRENDY bertuliskan TDM
19 yang berisi lembaran fotocopy KTP, lembaran fotocopy Kartu keluarga
do
gu

putih;
122. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex TRENDY bertuliskan FORM
In
A
DEPOSITO 1995 – yang berisi lembaran fotocopy KTP, lembaran BILYET

SIMPANAN BERJANGKA warna hijau, dan lembaran FORMULIR
ah
lik
PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN warna putih;

123. 1 (satu) buah ordner warna hitam merk Bantex bertuliskan Angkatan 18
TDM yang berisi lembaran fotocopy KTP, lembaran fotocopy Kartu keluarga
m
ub

putih;
ka
124. 1 (satu) bendel Fotocopy Salinan Akta Notaris LILIS GUNAWAN, S.H.,
ep
tanggal 02 Februari 2021 No : 1 Pernyataan Keputusan Rapat Perseroan

ah
Terbatas PT. Bank Perkreditan Rakyat Harta Muriatama berkedudukan di

R
Kudus;
es
125. 1 (Satu) lembar fotocopy Surat Kementerian Hukum dan HAM Republik
M
Indonesia Nomor : AHU-AH.01.03-0069912 perihal Penerimaan

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar PT. BANK PERKREDITAN
R
RAKYAT HARTA MURIATAMA;
si
126. 1 (satu) lembar fotocopy Daftar Riwayat Hidup sdr. ALFI HIDAYAT;
127. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan calon pemegang saham PT. BPR
ne
ng
Harta Muriatama dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30 Oktober 2019 yang
menyatakan bersedia dan sanggup untuk mengatasi kesulitan permodalan
do
gu dan likuiditas yang dihadapi PT. BPR Harta Muriatama dalam menjalankan
usahanya;
In
A
menyatakan tidak pernah melakukan Tindakan fraud (penipuan,
ah
penggelapan dan kecurangan) di bidang Perbankan, keuangan, dan usaha
lik
lainnya, serta tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana
kejahatan, tidak pernah dinyatakan pailit dan tidak pernah menjadi
am
ub
pemegang saham anggota Dewan Komisaris atau anggota Direksi dari
perseroan dan/atau pengurus dari badan hukum lainnya yang dinyatakan
ep
bersalah menyebabkan suatu perseroan dan/atau badan hukum lainnya
k
dinyatakan pailit berdasarkan ketetapan pengadilan dalam waktu 5 (lima)

ah
tahun terakhir sebelum tanggal pengajuan permohonan, bersedia mengatasi

R
si
kesulitan likuiditas dan/atau modal BPR, tidak memliki hutang bermasalah;
ne
ng
menyatakan tidak pernah melakukan Tindakan fraud (penipuan,
do
penggelapan dan kecurangan) di bidang Perbankan, keuangan, dan usaha
gu
lainnya, tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana kejahatan

dan tidak sedang dalam masa pengenaan sanksi untuk dilarang menjadi
In
A
pengurus bank dan atau Bank Perkreditan Rakyat , dan tidak tercantum
dalam Daftar Kepatutan dan Kelayakan (Daftar Tidak Lulus) sebagaimana
ah
lik
diatur dalam ketentuan mengenai Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and
m
ub
menyatakan dengan sesungguhnya bahwa setoran modal di BPR Hartha
ka
ep
Muriatama adalah berasal dari harta pribadi dan tidak berasal dari dan untuk
tujuan pencucian uang;
ah
R
es
menyatakan dengan sesungguhnya bahwa tidak pernah pailit dan tidak

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pernah menjadi pemegang saham, anggota direksi atau komisaris yang
R
dinyatakan bersalah menyebabkan perseroan dinyatakan pailit berdasarkan
si
ketetapan pengadilan;
132. 2 (dua) lembar fotocopy Surat Pernyataan Calon Pemegang Saham PT.
ne
ng
BPR HARTHA MURIATAMA dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30 Oktober
2019 yang menyatakan dengan sesungguhnya bahwa bersedia untuk
do
gu mematuhi ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku
khususnya dibidang perbankan, bersedia untuk melakukan upaya-upaya
yang diperlukan apabila BPR menghadapi kesulitan permodalan maupun
In
A
likuditas dalam menjalankan kegiatan usahanya, tidak pernah dihukum
karena terbukti melakukan tindak pidana tertentu yang telah diputus oleh
ah
lik
Pengadilan yang telah mempunyai kekuatan hukum tetap dalam waktu 20
(dua puluh) tahun sebelum tanggal pengajuan permohonan, tidak sedang
am
ub
dalam pengenaan sanksi dilarang menjadi pemegang saham, Anggota
Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan/atau Pejabat Eksekutif Bank, tidak
pernah dinyatakan pailit dan atau tidak pernah menjadi pemegang saham,
ep
k
anggota Direksi atau Anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan yang

ah
dinyatakan bersalah yang menyebabkan suatu perseroan dinyatakan pailit

R
si
berdasarkan ketetapan Pengadilan dalam waktu 5 (lima) tahun terkahir
sebelum tanggal pengajuan permohonan, tidak memiliki kredit dan/atau
ne
ng
pembiayaan macet dan/atau hutang jatuh tempo yang tidak bermasalah,

tidak melakukan pegalihan kepemilikan, Saham pada BPR dalam jangka
do
waktu tertentu, kecuali berdasarkan keputusan, Otoritas Jasa Keuangan,
gu
bersedia untuk melakukan penguatan permodalan, apabila menurut

penilaian Otoritas Jasa Keuangan diperlukan dan tidak sedang menjalani
In
A
proses hukum dan/atau sedeng menjalani proses uji kemampuan dan

kepatutan pada suatu Bank;
133. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Pernyataan Calon Pemegang Saham PT.
ah
lik
BPR HARTHA MURIATAMA dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30 Oktober

2019 yang menyatakan dengan sesungguhnya bahwa setoran modal saya
m
ub
di PT. BPR Hartha Muriatama adalah tidak berasal dari pinjaman atau
fasilitas pembiayaan dalam bentuk apapun dari Bank dan/atau pihak lain;
ka
ep
dan/atau tidak berasal dari dan untuk tujuan pencucian uang;

134. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Komitmen Calon Pemegang Saham PT. BPR
ah
HARTHA MURIATAMA dari Sdr. ALFI HIDAYAT tanggal 30 Oktober 2019

R
yang menyatakan komitmen bersedia tidak melakukan dan/atau mengulangi

es
perbuatan dan/atau tindakan yang merupakan cakupan uji kemampuan dan

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kepatutan sebagaimana diatur dalam ketentuan mengenai Uji Kemampuan
R
dan Kepatutan BPR, tidak melakukan kegiatan-kegiatan tertentu yang
si
diperkirakan memperburuk kondisi keuangan dan non-keuangan BPR, tidak
ne
ng
menerima penyediaan dana dan/atau fasilitas apapun yang tidak wajar dari
BPR dan melaksanakan arah dan strategi pengembangan BPR yang sehat,
yang mengutamakan pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) yang
do
gu produktif untuk masyarakat setempat;
135. 1(satu) bendel fotocopy buku tabungan SIBAGUS yang dikeluarkan oleh
KSP GIRI MURIA GROUP dengan identitas No. Seri 0005391; Kantor
In
A
cabang: KSP GMG Cabang Utama; Nomor Rekening 111-01-03368; Nama
TRANS ASIA, dengan catatan transaksi tanggal 23/10/19 Debet Rp.
ah
lik
360.000.000,- dan catatan transaksi tanggal 31/10/19 Debet Rp.
400.000.000,-;
am
136. 1 (satu) lembar fotocopy Kuitansi Telah terima dari AGUS PRASETYO
ub
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Rp 145.000.000;
(Seratus Empat Puluh Lima Juta Rupiah); Guna membayar: Kendaraan
ep
k
Avanza warna silver metalik tahun 2012 Nopol: K-8613-UB Nomor Rangka
MHKM1BA3JCKC033260 Nomor mesin DK42866, An. RITTA UDIN;
ah
R
si
ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI HIDAYAT
ne
ng
dan tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS PRASETYO;

137. 1 (satu) lembar fotocopy STNK Nomor Registrasi K-8613-UB; Nama pemilik:
RITTA UDDIN;
do
138. 2 (dua) lembar fotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan Bermotor)
gu
Nama Pemilik RITA UDDIN; Nomor Registrasi K-8612-UB;

139. 1 (satu) lembar fotocopy KTP NIK 33190217087200004 dengan Nama
In
A
AGUS PRASETYO;
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Sepuluh Juta
ah
lik
Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza 1300 CC Nopol: K-9218-QB

Nomor Rangka MHFM1BA3JGK707749, Nomor mesin DE68543, warna
m
ub
hitam An. ALFI HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,- tertanggal 28 Oktober

2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan nama ALFI
ka
HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS PRASETYO;

ep
141. 3 (tiga) lembar fotocopy BPKB (Buku Kepemilikan Kendaraan Bermotor)

Nama Pemilik ALFI HIDAYAT; Nomor Polisi K-9218-QB;
ah

R
AGUS PRASETYO;
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Sepuluh Juta
R
Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza 1100 CC warna hitam metalik
si
Nopol: K-9226-QB MHFM1BA3JGK708060, Nomor mesin DE80751, An.
ne
ng
ALFI HIDAYAT; Terbilang Rp. 110.000.000,- tertanggal 28 Oktober 2019
HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS PRASETYO;
do
gu
Nama Pemilik ALFI HIDAYAT; Nomor Polisi K-9226-QB;
In
A
AGUS PRASETYO;
ah
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Empat Puluh
lik
Lima Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza warna Silver Nopol:
K-8734-UB Tahun 20, No Rangka MHKM1BA3JGK041134, Nomor mesin
am
ub
DK5929B, An. ADIB ZUBAIDI; Terbilang Rp. 145.000.000,- tertanggal 24
Oktober 2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000 dengan
ep
nama ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama AGUS
k
PRASETYO;
ah

R
si
Nama Pemilik ADIB ZUBAIDI; Nomor Registrasi K-8734-UB;
ne
ng
AGUS PRASETYO
SINGOCANDI 003/001 Kota Kudus; Uang Sebanyak Seratus Lima Puluh
do
gu
Lima Juta Rupiah; Guna membayar: Kendaraan Avanza warna Silver

metalik tahun 2012 Nopol: K-8549-YB, No Rangka MHKM1BA3J0J032342,
Nomor mesin MC20594, An. SITI FARIDAH; Terbilang Rp. 155.000.000,-
In
A
tertanggal 24 Oktober 2019 yang ditandatangani diatas meterai tempel 6000

dengan nama ALFI HIDAYAT dan tandatangan tanpa meterai dengan nama
ah
lik
AGUS PRASETYO;
Nama Pemilik SITI FARIDAH; Nomor K-8549-YB;
m
ub
151. 1 (Satu) lembar fotocopy STNK atas nama SITI FARIDAH alamat Kajar Rt
6/4 Dawe Kudus No Register K-8549-YB; Merk Toyota tahun 2013 Nomor
ka
ep
Rangka : MHKM1BA3JDJ03234 No. Mesin MC20594;

ah
AGUS PRASETYO;
153. 1 (Satu) lembar fotocopy surat Keterangan Sumber Dana Setoran Modal di
R
es
PT. BPR AHARTA MURIATAMA, tertanggal 22 Januari 2020 yang ada tanda
M
tangan Sdr. ALFI HIDAYAT;

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
154. 2 (dua) lembar fotocopy surat Otoritas Jasa keuangan Nomor : S-
R
11/KR.0313/2021 hal Persetujuan Penambahan Modal Disetor tanggal 7
si
Januari 2021;
155. 1 (Satu) bendel fotocopy salinan Akta Notaris LILIS GUNAWAN, S.H.
ne
ng
tanggal 12 November 2020 Nomor 9 tentang Pernyataan Keputusan rapat
do
gu berkedudukan di Kudus;
156. 1 (Satu) lembar fotocopy konfirmasi transaksi Bank Danamon; Rekening
tujuan 003549881302 BPR HARTHA MURIATAMA; nominal transaksi IDR
In
A
350.000.000; Kode Transaksi 1401; Tanggal/Jam:2019-12-31 133914;
157. 1 (Satu) lembar fotocopy Deposito Berjangka bank BTN, Jumlah uang Rp
ah
2.456.000.000; (Dua milyar empat ratus lima puluh enam juta rupiah), No :
lik
00182-01-40-001162-3; atas nama DEWAN KOMISIONER OTORITAS
JASA KEUANGAN QQ PT. BPR HARTAMURIATAMA, alamat Jl.
am
ub
Tanjungkarang No. 2 Jati Kudus dengan suku bunga 4,75 % tanggal 27
November 2019;
158. 1 (Satu) lembar fotocopy setoran modal 2.456.000.000;
ep
k
159. 1 (Satu) lembar fotocopy slip setoran Bank BTN Nomor Rekening : 00182-
01-40-001162-3; atas nama DEWAN KOMISIONER OTORITAS JASA
ah
R
KEUANGAN QQ PT. BPR HARTAMURIATAMA.
si
160. 1 (satu) bendel fotocopy Keputusan Menteri Kehakiman Republik Indonesia
Nomor: C2-180 HT.01.01.Th.91. tentang memberikan persetujuan atas akta
ne
ng
pendirian Perseroan Terbatas PT. Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib

Abadi NPWP 1.496.914.1-503;
do
161. 1 (satu) bendel fotocopy persyaratan menjadi pemegang saham yang berisi:
gu
a. 1 (satu) bendel fotocopy Daftar Isian Pemegang Saham Pengendali

PT. BPR SETIA KARIB ABADI, tanggal 7 Nopember 2017 yang
In
A
dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi Semarang;

b. 1 (satu) bendel fotocopy Daftar Riwayat Hidup Calon Pemegang
ah
lik
Saham Pengendali PT. BPR Setia Karib Abadi yang dicap/stempel

c. 1 (satu) lembar fotocopy Ijazah ALFI HIDAYAT Sarjana Strata Satu
m
ub
Fakultas Ekonomi Universitas Muria Kudus, tanggal 29 Maret 2008

ka
yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi

ep
Semarang;
d. 1 (satu) bendel Daftar Isian Calon Pemegang Saham Pengendali PT.
ah
BPR SETIA KARIB ABADI , tanggal 7 Nopember 2017 yang

R
es

M
e. 1 (satu) lembar fotocopy Calon Pemegang Saham Pengendali yang

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
berisi KTP atasnama ALFI HIDAYAT, Pas Photo, contoh Tanda
R
Tangan, contoh Paraf yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat
si
ne
ng
f. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Komitmen ALFI HIDAYAT, tanggal 07
Nopember 2017 yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia
do
gu g. 2 (dua) lembar fotocopy Surat Penyataan ALFI HIDAYAT, tanggal 07
In
A
ah
lik
PERKREDITAN RAKYAT SETIA KARIB ABADI yang dicap/stempel
am
ub
Indonesia, Nomor: Kep-597/KM.13/1991 tentang Pemberian Izin
ep
Usaha PT. Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi, tanggal 25
k

ah

R
si
ne
ng

do
162. 1 (satu) lembar fotocopy Formulir Setoran Rekening Bank BNI tanggal 4
gu
Desember 2017, Nomor Rekening 6060707061; Nama Penyetor: KUN Z.

HASANAH; Jumlah Rupiah Rp. 300.000.000,- ;Sumber Dana: Penjualan
In
A
Mobil yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi

Semarang;
163. 1 (satu) lembar fotocopy aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso Bank Mandiri
ah
lik
tanggal; 7/12/2017, dengan Penerima nama PT. BPR SETIA KARIB ABADI ;
nomor rekening 136 000 719 7756; Pengirim nama: ALFI HIDAYAT;
m
ub
alamat&nomor telepon KAJAR RT.6 RW.4, DAWE KUDUS; Rekening 135

0020175756; Sumber Dana Transaksi: Debet Rekening; Nominal: Rp.
ka
ep
300.000.000,- yang dicap/stempel Bank Perkreditan Rakyat Setia Karib

Abadi Semarang;
ah

R
tanggal; 8-12-2017, dengan Penerima nama PT. BPR SETIA KARIB ABADI ;
es
nomor rekening 136 000 719 7756; Bank Mandiri; Pengirim nama: KUN Z
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
HASANAH; alamat&nomor telepon Jl. Jendral Sudirman Kudus; Sumber
R
Dana Transaksi: Tunai; Nominal: Rp. 250.000.000,- ; Tujuan/Keterangan
si
Transaksi Setoran an. ALFI HIDAYAT yang dicap/stempel Bank Perkreditan
ne
ng
Rakyat Setia Karib Abadi Semarang;
tanggal; 12/12/2017, dengan Penerima nama PT. BPR SETIA KARIB ABADI
do
gu ; nomor rekening 136 000 719 7756; Bank Mandiri; Pengirim nama: ALFI
HIDAYAT; alamat&nomor telepon: Kajar 6/4 Dawe Kudus; Sumber Dana
Transaksi: Tunai; Nominal: Rp. 251.000.000,- yang dicap/stempel Bank
In
A
166. 3 (tiga) lembar fotocopy Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas
ah
lik
Jasa Keuangan Nomor KEP-104/KR.03/2018 Tentang Hasil Penilaian
Kemampuan Dan Kepatuhan Sdr. ALFI HIDAYAT Selaku Calon Pemegang
am
Saham Pengendali PT. BPR SETIA KARIB ABADI, Kota Semarang melalui
ub
Pengambilalihan (akuisisi), tanggal 17 April 2018 yang dicap/stempel Bank
ep
167. 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pernyataan Keputusan Rapat, Nomor:14;
k
Tanggal 25 April 2018 yang dibuat oleh Notaris CICIEK SUCIATI INDAH
ah
SURYANI, S.H. yang dilegalisir Kantor Pos dan 1 (satu) bendel fotocopy
R
si
Akta Pengambilalihan/Akuisisi Saham, Nomor:17; Tanggal 25 April 2018
yang dibuat oleh Notaris CICIEK SUCIATI INDAH SURYANI, S.H. yang
ne
ng
dilegalisir Kantor Pos;

168. 1 (satu) bendel Salinan Akta Jual Beli Saham, Nomor:15; Tanggal 25 April
do
2018 yang dibuat oleh Notaris CICIEK SUCIATI INDAH SURYANI, S.H;
gu
169. 1 (satu) lembar TANDA TERIMA; Telah terima dari PT. BPR SETIA KARIB
ABADI; Uang Sebanyak =Seratus Dua Puluh Delapan Juta Enam Ratus
In
A
Tiga Puluh Delapan Ribu Delapan Ratus Enam Puluh Rupiah=; Guna
Pembayaran Pembagian Deviden untuk laba tahun 2019 atas nama H. ALFI
HIDAYAT, S.E.; dengan rincian sebagai berikut: Deviden Rp. 142.932.066,-
ah
lik
Pph Rp. 14.293.207,-= Rp. 128.638.860,-, tanggal 26 Februari 2020; yang

terdapat tandatangan diatas meterai 6000 atasnama H. ALFI HIDAYAT, SE;
m
ub
170. 1 (satu) lembar Bilyet Deposito Berjangka PT. Bank Perkreditan Rakyat
SETIA KARIB ABADI warna biru; No. Seri:008879; No. urut: 01.01.0001869;
ka
atas nama ALFI HIDAYAT; Nominal sebesar: Rp. 128.638.860,00; Jangka

ep
waktu 1 (satu) bulan; jatuh waktu: 26 Maret 2020; tertanggal 26 Februari

ah
2020;
171. 1 (satu) lembar Bilyet Deposito Berjangka PT. Bank Perkreditan Rakyat
R
es
SETIA KARIB ABADI warna biru; No. Seri:008893; No. urut: 01.01.0001876;
M
atas nama SITI FARIDAH; Nominal sebesar: Rp. 128.638.860,00; Jangka

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
waktu 1 (satu) bulan; jatuh waktu: 26 April 2020; tertanggal 26 Maret 2020;
172. 1 (satu) lembar aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso Bank Mandiri tanggal;
si
03 April 2020, dengan Penerima nama ALFI HIDAYAT; nomor rekening 135
0020175756; Bank Mandiri; Berita transaksi Penc. Dep No. 008893 di BPR
ne
ng
SKA; Pengirim nama: BPR SETIA KARIB ABADI; Jumlah
setoran/transfer/kliring/inkaso Rp. 128.638.860,;
do
173. 1 (satu) lembar TANDA TERIMA; Telah terima dari PT. BPR SETIA KARIB
gu ABADI; Uang Sebanyak =Seratus empat puluh empat juta sembilan ratus
enam puluh dua ribu enam ratus delapan puluh tiga rupah=; Guna
In
A
Pembayaran: Pembagian Deviden untuk laba tahun 2020 atas nama H.
ALFI HIDAYAT, S.E. dengan rincian sebagai berikut: Deviden Rp.
ah
lik
161.069.648,- Pph 23 Rp. 16.106.965,-= Rp. 144.962.683,-, tanggal 17
Februari 2021; yang terdapat tandatangan diatas meterai 10000 atasnama
am
H. ALFI HIDAYAT, SE;
ub
174. 1 (satu) lembar Slip Penyetoran Tabungan PT. Bank Perkreditan Rakyat
SETIA KARIB ABADI warna Kuning, No. Reg. AB. 076111; Seri Sekar; No.
ep
Rekening:01.02.0001099; Atasnama ALFI HIDAYAT; Uang sejumlah:
k
Seratus empat puluh empat juta sembilan ratus enam puluh dua ribu enam
ah
ratus delapan puluh tiga rupah; Jumlah Rp. 144.962.683; yang divalidasi
R
si
tanggal 17 Februari 2021;
175. 1 (satu) lembar Slip Pengambilan Tabungan PT. Bank Perkreditan Rakyat
ne
ng
SETIA KARIB ABADI warna merah muda, No. Reg. C. 001346; Seri Sekar;
No. Rekening:01.02.0001099; Atasnama ALFI HIDAYAT; Uang sejumlah:
do
Seratus empat puluh lima juta rupiah; Jumlah Rp. 145.000.000; Pengambil
gu
ditandatangani dengan nama ALFI HIDAYAT yang divalidasi tanggal 26

Februari 2021.
In
A
176. 1 (Satu) bendel Fc. Risalah Rapat Umum Para pemegang Saham PT. Bank
Perkreditan Rakyat Setia Karib Abadi Nomor : 02/BPR-SKA/RUPS/III/2022
yang berisikan pembagian laba bersih tahun 2021 tertanggal 17 Maret 2022
ah
lik
yang distempel BPR Setia Karib Abadi Semarang dan paraf Direktur BPR
m
ub
177. 1 (Satu) lembar kertas bertuliskan Tanda Terima; telah terima dari PT. BPR
Setia Karib Abadi; Uang sejumlah : # Seratus enam juta delapan ratus
ka
empat puluh tiga ribu lima ratus enam puluh delapan rupiah #; Guna
ep
Membayar Pembagian Deviden untuk laba Th 2021 atas nama Alfi Hidayat,
ah
SE dengan rincian sbb : Deviden Rp 118.715.076; PPh : Rp 11.871.508; Rp

R
106.843.568 Terbilang Rp 106.843.568; tertanggal 21 Maret 2022 nama Alfi

es
Hidayat terdapat materai 10.000;

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
08/DIR/BPR/HMT/III/2022, tanggal 22 Maret 2022, Hal : Surat Keterangan
si
Saham, yang berisi berdasarkan RUPS LB. PT BPR Hartha Muriatama pada
ne
ng
tanggal 13 Agustus 2020, dan juga arahan dari pengawas OJK pada tanggal
22 Juli 2020 melalui zoom meeting yang mana menjelaskan bahwa atas
pengambilan saham saudara Alfi Hidayat ada selisih lebih dari nilai saham
do
gu tersebut sejumlah Rp. 350.000.000 (Tiga Ratus Lima Puluh Juta Rupiah),
untuk itu saudara AJI PRAYITNO selaku Pemegang saham di PT. BPR
In
A
HARTHA MURIATAMA sesuai dengan kepemilikan sahamnya mendapat
selisih lebih saham sebesar Rp. 17.500.000,- dari Rp. 350.000.000,-.
ah
Dengan Nomor Surat saham 1688-1704, yang ditandatangani oleh FELIX
lik
SUSWANTO, S.Sos selaku Direktur Utama serta di cap stempel PT BANK
PERKREDITAN RAKYAT HARTHA MURIATAMA JATI KUDUS;
am
ub
ep
k
ah
R
si
ne
ng
tersebut sejumlah Rp. 350.000.000 (Tiga Ratus Lima Puluh Juta Rupiah),
untuk itu saudara CH. SURYATI selaku Pemegang saham di PT. BPR
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka
ep
ah
R
untuk itu saudara ASNAN SALEH selaku Pemegang saham di PT. BPR
es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu 11/DIR/BPR/HMT/III/2022, tanggal 22 Maret 2022, Hal : Surat Keterangan
In
A
ah
lik
untuk itu saudara SUSILO WINARKO selaku Pemegang saham di PT. BPR
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A
untuk itu saudara KAMSIRIN selaku Pemegang saham di PT. BPR HARTHA
MURIATAMA sesuai dengan kepemilikan sahamnya mendapat selisih lebih
ah
lik
saham sebesar Rp. 35.000.000,- dari Rp. 350.000.000,-. Dengan Nomor

Surat saham 4153-4187, yang ditandatangani oleh FELIX SUSWANTO,
m
ub
S.Sos selaku Direktur Utama serta di cap stempel PT BANK PERKREDITAN

RAKYAT HARTHA MURIATAMA JATI KUDUS;
ka
ep

ah

R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
untuk itu saudara RIEZKY A N selaku Pemegang saham di PT. BPR
do
gu Dengan Nomor Surat saham 4647-4667, yang ditandatangani oleh FELIX
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah
untuk itu saudara VU.SUNARTI selaku Pemegang saham di PT. BPR

R
si
ne
ng

do
gu
185. 1 (satu) lembar Surat Pernyataan atas nama Sdr. ALFI HIDAYAT, Alamat Ds.
Kajar Rt 06 Rw 04 Dawe Kudus, No. KTP 3319090509770007
In
A
menhibahkan tanah di blok Sampok, Kajar, Dawe, Kudus dg NOP/TUPI :

33.19.090.011.027-0079.0 kepada kusaeni, alamat Ds. Kajar Rt 01 Rw 02
Dawe Kudus, No. KTP : 33.1909.0507670006, tertanggal 12 Februari 2020
ah
lik
yang ditandatangani ALFI HIDAYAT diatas Materai 6000; dan diatas surat
m
ub
186. 1 (Satu) lembar Kwitansi warna Biru telah terima dari Bpk. Muhammad
Darussalam, Ds. Rendeng 3/6 kota Kudus; uang sebanyak Rp
ka
1.000.000.000; (Satu milyar rupiah) guna membayar Ruko Sudirman Square

ep
No. 3 B, SHM No. 1039 a.n ALFI HIDAYAT dengan harga Rp 1.000.000.000;
ah
(Satu milyar rupiah) terdapat tanda tangan diatas materai 6000 ALFI
R
HIDAYAT;
es
187. 1 (Satu) lembar Slip Pemindah Dana Antar Rekening Bank BCA, dengan
M
keterangan Mohon Debet dari rekening kami No. Rekening 0312294298

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
nama MUHAMMAD DARUSSALAM. Penerima No. Rekening 0312418094
R
Nama ALFI HIDAYAT jumlah Rp 900.000.000; (Sembilan ratus juta rupiah)
si
tertanggal 03 Juni 2020;
188. 1 (Satu) bendel Fotocopy Surat Keputusan Fasilitas Kredit Bank BNI tanggal
ne
ng
12 April 2022 Nomor : KDS/7/1387/R.
189. 1 (satu) bendel mutasi rekening kredit yang dikeluarkan Bank BRI Kantor
do
gu Cabang Kudus, nomor rekening: 3801501997155, atas nama KOPERASI
SIMPAN PINJAM GIRI MURIA GROUP, Nganguk Rt 01/01 Kudus Kab. Kota
Kudus, Kudus Kab; periode 1/01/16-3/02/22;
In
A
190. 1 (satu) buku fotocopy Sertifikat Hak Milik No. 2464 Kantor Pertanahan
Kabupaten Grobogan, luar 79 m2 atas nama pemegang Hak ALFI HIDAYAT
ah
yang di legalisir oleh Kantor Pos;
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
194. 1 (satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah antara Pihak
ne
ng
Pertama : REBINAH; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 31-12-1955; Alamat Ds.

Kajar Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak kedua : ALFI HIDAYAT;
do
Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977; Alamat : Ds. Kajar Rt 01 Rw 04
gu
Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal 16 Januari 2015; yang ditandatangani

Rebinah/ Penjual dan Alfi Hidayat/pembeli; yang sudah dilegalisir oleh
In
A
Kepala Desa Kajar;

195. 1 (Satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah Pihak pertama :
KARMIDI b KARJONO PAIJAN; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 2-7-1957;
ah
lik
Alamat Ds. Kajar Rt 04 Rw 02 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak kedua : ALFI
HIDAYAT, SE.; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977; Alamat : Ds. Kajar
m
ub
Rt 06 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal 08 Mei 2015; yang

ditandatangani Karmidi/ Penjual dan Alfi Hidayat/pembeli; yang sudah
ka
ep
dilegalisir oleh Kepala Desa Kajar;

196. 1 (Satu) lembar Fc. Surat Pernyataan Jual Beli Tanah Pihak pertama :
ah
KASDI b PARTAWI; Tempat /Tanggal lahir : Kudus, 60 th; Alamat Ds. Kajar
R
Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus; Pihak kedua : ALFI HIDAYAT, SE.;

es
Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977; Alamat : Ds. Kajar Rt 06 Rw 04

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Kec. Dawe Kab. Kudus tertanggal 08 Mei 2015; yang ditandatangani Kasdi/
R
Penjual dan Alfi Hidayat/pembeli; yang sudah dilegalisir oleh Kepala Desa
si
Kajar;
197. 1 (satu) lembar prin out Surat Perjanjian Jual Beli tanah hari Kamis tanggal
ne
ng
Lima bulan Maret Dua ribu dua puluh;
Pihak Pertama:
do
gu SUKIYAT; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 18-12-1970; Alamat Ternadi Rt
001 Rw 004 Kec. Dawe Kab. Kudus;
MARLINAH; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 11-10-1973; Alamat Ds. Kajar
In
A
Rt 01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus;
MUSTIKSH; Tempat, Tanggal lahir : Kudus, 10-09-76; Alamat Ds. Kajar Rt
ah
lik
01 Rw 04 Kec. Dawe Kab. Kudus;
Pihak kedua : ALFI HIDAYAT; Tempat/Tanggal lahir : Kudus, 5-9-1977;
am
ub
Januari 2015 yang ditandatangani Pihak Pertama/penjual : 1. Sukiyat 2.
Marlinah, 3. Mustikah; Pihak Kedua/Pembeli ALFI HIDAYAT; yang sudah
ep
k
dilegalisir oleh Kepala Desa Kajar;

198. Buku tanah Sertifikat Hak Milik No. 2464 Kantor Pertanahan Kabupaten
ah
R
Grobogan, luas 79 M2 atas nama pemegang Hak ALFI HIDAYAT;
si
ne
ng
do
gu

202. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Perjanjian Kredit Nomor: 77
tanggal 20 April 2012 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY
In
A
ACHWAS, S.H.;
203. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi dan Penambahan
ah
lik
Agunan Nomor: 24 tanggal 06 Agustus 2012 yang dibuat oleh Notaris-

PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
204. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi, Penambahan
m
ub
Jaminan dan Perpanjangan Jangka Waktu Kredit Nomor: 68 tanggal 25

Juni 2013 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
ka
205. 1 (satu) bendel fotocopy salinan Akta Suplesi dan Perpanjangan Jangka
ep
Waktu Kredit Nomor: 29 tanggal 20 Juni 2014 yang dibuat oleh Notaris-
ah
PPAT Kudus MEGAH LINAWATI, S.H.;

206. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi dan Perpanjangan
R
es
Jangka Waktu Kredit; a/n. 1. Tn. ALFI HIDAYAT, S.E.; 2. Ny. ASMU’AH;
M
Bank BRI Cabang; Nomor: 51 tanggal 25 Mei 2015 yang dibuat oleh
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
207. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Perpanjangan Jangka Waktu
si
Kredit; Bank PT. BRI (Persero) Tbk, Nasabah Koperasi BMT GIRI MURIA
ASLY Nomor: 47 tanggal 17 Juni 2016 yang dibuat oleh Notaris-PPAT
ne
ng
208. 1 (satu) bendel fotocopy salinan-turunan Akta Suplesi Perpanjangan Jangka
do
gu Waktu Kredit; a/n. 1. Tn. ALFI HIDAYAT, S.E.; 2. Ny. ASMU’AH; 3. TN
MASYKUR IRSYAD; Bank PT. BRI (Persero) Tbk; Nomor: 34 tanggal 17
Mei 2017 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
In
A
Kredit; a/n BMT GIRI MURIA ASLY; Bank PT. BRI (Persero) Tbk Kantor
ah
Cabang Kudus; Nomor: 101 tanggal 30 Mei 2018 yang dibuat oleh Notaris-
lik
PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
am
ub
Kredit; a/n KOOPERASI BMT GIRI MURIA ASLY; Bank PT. Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk Kantor Cabang Kudus; Nomor: 68 tanggal 27 Mei
2019 yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
ep
k

Kredit a/n. 1. Haji Kasmuji Abdul Haris, 2. Ny. Asmuah, 3. Tn. MASYKUR
ah
R
IRSYAD; Bank Bank Rakyat Indonesia ; Nomor: 17 tanggal 13 Juli 2020
si
yang dibuat oleh Notaris-PPAT Kudus LIANTY ACHWAS, S.H.;
ne
ng
Demangan;Kec. Kota; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa Tengah; Nama

Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, SE.;
do
gu
Undaan Kidul; Kec. Undaan; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa Tengah;

Nama Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, Sarjana Ekonomi.;
In
A
Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa Tengah; Nama
ah
lik
m
ub

ka

ep

ah

R

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Barongan; Kec. Kota; Kabupaten/Kota Kudus; Provinsi Jawa Tengah; Nama
R
Pemegang Hak ALFI HIDAYAT, Sarjana Ekonomi;
si
Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten Kudus; Propinsi Jawa Tengah; Nama
ne
ng
Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS;
do
gu Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten Kudus; Propinsi Jawa Tengah; Nama
Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS;
In
A
Cendono; Kec. Dawe; Kabupaten Kudus; Propinsi Jawa Tengah; Nama
Pemegang Hak H.K. ABDUL HARIS
ah
lik
pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM KSU BMT GIRI MURIA ASLY, Kudus
am
ub
23 Juni 2014 jalan raya Kudus Colo Km.9 Dawe Kudus Telp/Fax 0191
420111;
ep
k
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Akta Pendirian
Koperasi Nama Koperasi BMT ”GIRI MURIA ASLY” Badan Hukum No
ah
R
87/BH/KPPK/.IV.5e/VIII/2003 tanggal 09 Agustus 2003 alamat/tempat
si
kedudukan : Jl Raya Colo Kecamatan Dawe Kabupaten Kudus;
ne
ng
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Surat Keterangan
Domisili Perusahaan Nomor : 676/XI/2011 tanggal 16 November 2011 yang
do
gu
dikeluarkan oleh Desa Dersalam Kecamatan Bae Kabupaten Kudus;

Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Surat Izin Usaha
In
A
(SIUP) Menengah Nomor : 510/046/11.25/PM/25.03/2012 Nama

Perusahaan : Koperasi ” BMT”Giri Muria Asly” tanggal 3 Mei 2012;
ah
lik

02.518.034.0-506.000 Nama Kop BMT Giri Muria Asly alamat : Jl Raya Colo
m
ub
Rt.01 Rw.01 Colo Dawe Kudus terdaftar 25-07-2006;

ka
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Tanda Daftar
ep
Perusahaan Koperasi Nomor : TDP 11.25.2.65.00132 Nama Koperasi Giri

ah
Muria Asly KSU BMT tanggal 03 Mei 2012;

R
es
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Hak Milik No. 403
M
Provinsi Jawa Tengah Kabupaten Kudus Kecamatan Bae Desa Dersalam

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Surat Ukur tgl 13-11-2006 No 984/Dersalam/2006, Luas : 657 M2, NIB Letak
R
Tanah : 11.15.07.01.00962 Dk Dersalam Nama yang berhak : Alfi Hidayat,
si
Sarjana Ekonomi, 05091977;
ne
ng
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM sertifikat Hak
Tanggungan Nomor : 03955/2014 Provinsi Jawa Tengah Kabupaten/Kota
do
gu Kudus;
In
A
Perjanjian Pembiayaan Nomor : 35 Tanggal 12 September 2014 yang dibuat
oleh Notaris & Pejabat Pembuat Akta Tanah Amriyati A.Supriyadi, SH.MH di
ah
lik
Jakarta Selatan Menara Imperium lower ground floor unit 14 metropolitan
Kuningan super blok kav No. 1 Jln. HR. Rasuna Said Jakarta Selatan
am
12980;
ub
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Akta Salinan Akta
ep
Jaminan Fidusia Nomor : 37 Tanggal 12 September 2014 yang dibuat oleh
k
Notaris & Pejabat Pembuat Akta Tanah Amriyati A.Supriyadi, SH.MH di

ah
Jakarta Selatan Menara Imperium lower ground floor unit 14 metropolitan

R
si
Kuningan super blok kav No. 1 Jln. HR. Rasuna Said Jakarta Selatan
12980;
ne
ng
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM formulir kiriman
do
uang BNI tanggal 17/10/2014 dengan pemerima Nama : BMT Giri Muria
gu
Asly, Pengririm Nama : LPDB KUMKM, Sumber dana : BT213041 Nilai :

5.000.0000.000;
In
A
233. 1 (satu) lembar foto copy yang di cap stempel Kementrian Koperasi dan
Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM BNI Bilyet Giro BT 213041
rekening kami sejumlah Rp. 5.000.0000.000,- untuk untung rekening nomor
ah
lik
1060001547 atas nama BMT Giri Muria Asly pada Bank BSM Cabang
Kudus;
m
ub
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM formulir kiriman
ka
uang BNI tanggal 09.02.2015 dengan penerima dana : Giri Muria Asly
ep
rekening nomor 1060001547, Pengririm Nama : LPDB, 7990756, berita pinj

ah
thp 2, sumber dana BT213251, Nilai : 5.000.0000.000;

R
es
Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM BNI Bilyet Giro BT 213251
M
rekening kami sejumlah Rp. 5.000.0000.000,- untuk untung rekening nomor

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1060001547 atas nama BMT Giri Muria Asly pada Bank BSM Cabang
R
Kudus;
si
Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Kartu Piutang LPDB, Nama
ne
ng
Mitra ”BMT Giri Muria Asly” tanggal pencairan : 2014-10-17;
do
gu Usaha Kecil dan Menengah LPDB KUMKM Kartu Piutang LPDB, Nama
Mitra ”BMT Giri Muria Asly” tanggal pencairan : 2015-02-09;
Barang bukti nomor urut 1 sampai dengan nomor urut 237 tersebut terlampir
In
A
dalam berkas perkara.
238. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP atas nama
ROBBY YASSIN ABDULLAH, lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA
ah
lik
warna hijau atas nama ROBBY YASSIN ABDULLAH, dan lembaran
FORMULIR PEMBUKAAN REKENING SIMPANAN warna putih atas nama
am
ub
ROBBY YASSIN ABDULLAH.
239. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy KTP atas nama
ENY INDARSIH, lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
ep
k
SIMPANAN warna putih atas nama ENY INDARSIH, dan lembaran BILYET
SIMPANAN BERJANGKA warna hijau atas nama ENY INDARSIH.
ah
240. 1 (satu) bendel kertas yang terdiri dari lembaran fotocopy SIM atas nama
R
si
ISTIYATI, lembaran BILYET SIMPANAN BERJANGKA warna hijau atas
nama ISTIYATI, lembaran FORMULIR PEMBUKAAN REKENING
ne
ng
SIMPANAN warna putih, dan lembaran fotocopy KTP an. ISTIYATI.

241. 2 (dua) lembar berita acara serah terima dokumen legalitas & server
do
Koperasi Simpan Pinjam GMG GIRI MURIA GROUP (DALAM PAILIT),
gu
tanggal 10 Januari 2022 dari ALFI HIDAYAT sebagai ”PEMBERI/PIHAK

PERTAMA” kepada RIKHI LIMIYAH, SH& SURURI EL HAQUE, SH, MH
In
A
sebagai ”PENERIMA/PIHAK KEDUA” yang ditandatangani oleh RIKHI

LIMIYAH, SH dan SURURI EL HAQUE, SH, MH.
242. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Nomor.
ah
lik
518/693/16.05/2020 tanggal 11 Mei 2020 yang dikeluarkan oleh Pemerintah

Kabupaten Kudus Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian, Koperasi, Usaha Kecil
m
ub
dan Menengah, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs.

Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.
ka
243. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP) Besar Baru
ep
Nomor: 504/016/11.25/PB/10/2006, tanggal 10 Agustus 2006 yang

ah
dikeluarkan oleh Pemerintah Kabupaten Kudus Kantor Penanaman Modal

R
Dan Pelayanan perizinan Terpadu, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten

es

M
244. 2 (dua) lembar fotocopy Keputusan Menteri Negara Urusan Koperasi dan
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia Nomor:
R
03/BH/KPPK.IV.5.e/VIII/2003 tentang pengesahan akta pendirian koperasi
si
Menteri negara urusan koperasi dan usaha kecil dan menengah Republik
ne
ng
Indonesia, tanggal 19 Agustus 2003, yang di legalisir oleh Notaris
Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022 .
245. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keterangan No.002/KET-GMG/III/2020,
do
gu tanggal 28 Maret 2020 menerangkan bahwa susunan kepengurusan
Koperasi simpan Pinjam GMG “Giri Muria Group”, yang di legalisir oleh
Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari
In
A
2022.
246. 1 (satu) lembar fotocopy Sertifikat Nomor Induk Koperasi (NIK)
ah
lik
3319020030002, tanggal 1 Oktober 2020, yang di legalisir oleh Notaris
Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.
247. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Koperasi Nomor :
am
ub
03/SIUP.SP/10/2015, tanggal 09 September 2015 yang dikeluarkan oleh
Pemerintah Kabupaten Kudus Dinas Perindustrian, Koperasi dan UMKM,
ep
yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H.,
k

ah
248. 1 (satu) lembar fotocopy NPWP Koperasi KSP Giri Muria Group No.
R
si
72.631.001.4-506.000, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang
Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.
ne
ng
249. 1 (satu) lembar fotocopy Tanda Daftar Perusahaan Koperasi Nomor TDP.
11.25.2.64.00228, tanggal 13 April 2015 yang dikeluarkan oleh Pemerintah
Kabupaten Kudus Badan Penanaman Modal dan pelayanan Perizinan
do
gu
terpadu, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto,

S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.
250. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha Simpan Pinjam Koperasi, nomor :
In
A
/SIU.SP/V/2020, tanggal 08 Mei 2020 yang dikeluarkan oleh Pemerintah

Kabupaten Kudus dinas Tenaga Kerja, Perindustrian, Koperasi, Usaha Kecil
ah
lik
dan menengah, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs.

251. 2 (dua) lembar Fotocopy Kementerian koperasi dan usaha kecil dan
m
ub
menengah Republik Indonesia Dinas Perindustrian, koperasi dan usaha

ka
mikro kecil dan menengah Kabupaten Kudus Keputusan Menteri Koperasi

ep
dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia Nomor.

518.2.1.2/349/BH/10/2014, tentang Pengesahan akta pendirian koperasi
ah
Menteri koperasi dan usaha kecil dan menengah republik Indonesia tanggal
R
es
29 Desember 2014, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs.

M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
252. 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pendirian Koperasi Simpan Pinjam Giri Muria
R
Group No.140.-, tanggal 24 Desember 2014 yang dibuat oleh notaris- PPAT
si
Kudus LIANTY ACHWAS, SH, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten
ne
ng
253. 1 (satu) bendel fotocopy Salinan putusan No. 28/Pdt.sus-PKPU/2021/PN
NIAGA SMG antara Penggugat/Pemohon : AHMAD MIFDLOLI, DKK
do
gu terhadap tergugat/termohon : KSP GMG GIRI MURIA GROUP tanggal
Putus : 8 September 2021 yang dikeluarkan oleh Pengadilan Negeri/Niaga
Semarang, yang di legalisir oleh Notaris Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto,
In
A
S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022
254. 1 (satu) bendel fotocopy putusan nomor 01/Pdt.sus-pailit/2022/PN Smg Jo
ah
lik
Nomor 28/Pdt.Sus-PKPU/2021/PN Smg, yang di legalisir oleh Notaris
Kabupaten Tangerang Drs. Prayoto, S.H., M.Kn. tanggal 8 Februari 2022.
255. 1 (satu) bendel print out system IMFA Daftar anggota KSP GMG Cabang
am
ub
Utama warna hijau.
Barongan.
ep
k
jekulo.
ah
R
si
Dawe.
ne
ng
Undaan.
do
gu
265. 1 (satu) bendel print out system IMFA transaksi teller 2019
In
A
Bahwa barang bukti nomor urut 238 sampai dengan nomor urut 268 tersebut
ah
lik
dikembalikan kepada saksi Rikhi Limiyah, S.H.

269. 1 (satu) lembar Bilyet Simpanan Berjangka GMG dengan Seri DB NO.:
m
ub

Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah), atas nama BUDIYANTI, alamat
ka
Singopadon 003/003 Singocandi Kota Kudus, jangka waktu 3 bulan, jatuh

ep
tempo 22/10/2019 yang ditandatangani diatas materai 3000 oleh ALFI

ah
HIDAYAT selaku manager dan cap setempel KSP Giri Muria Group Kudus di
R
Kudus tanggal 22/07/2019;

es
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Rp.5.000.000,- (lima juta rupiah), atas nama BUDIYANTI, alamat
R
Singopadon Rt.003 Rw.003 Singocandi Kota Kudus, jangka waktu 3 bulan,
si
jatuh tempo 22/04/2020 yang ditandatangani diatas materai 3000 oleh ALFI
ne
ng
HIDAYAT selaku manager dan cap setempel KSP Giri Muria Group Kudus di
Kudus tanggal 22/01/2020;
271. 1 (satu) buah buku tabungan Simpanan SIBAGUS warna hijau dengan
do
gu nomor seri : 0004804; Kantor Cabang : KANTOR BARONGAN, No.
Rekening 111-05-00371; nama BUDIYANTI; alamat : Singopadon 003/003
Singocandi Kota Kudus; tanda pengenal : 331902611270000; No.CIF :
In
A
05000330, yang disahkan oleh KSP GIRI MURIA GROUP (GMG), yang
ditandatangani oleh HASANAH selakiu Finc.manager pada tanggal 21
ah
lik
Januari 2019;
am
dikembalikan kepada saksi BUDIYANTI.
ub
ep
Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah), atas nama HERY ARDIANTO,
k
Alamat : LORAM KULON 004/005 JATI KUDUS KUDUS 59344, jangka

ah
waktu 12 bulan, jatuh tempo tgl : 01/07/2021; Nisbah bagi hasil : 1.25%;
R
si
yang ditandatangani diatas materai 3000 oleh ALFI HIDAYAT selaku
manager dan cap setempel KSP Giri Muria Group Kudus di Kudus tanggal
ne
ng
01/07/2020;
273. 1 (satu) buah buku tabungan Simpanan SIBAGUS warna hijau dengan No.
do
Seri : 0007081; Kantor Cabang : KSP GMG CABANG UTAMA, No.
gu
Rekening 111-01-04355; Nama : HERY ARDIANTO; Alamat : LORAM

KULON 004/005 JATI KUDUS KUDUS 59344; Tanda Pengenal :
In
A
3319082708900005; No.CIF : 01405334, yang disahkan oleh KSP GIRI

MURIA GROUP (GMG), yang ditandatangani oleh HASANAH selaku
ah
lik
Finc.manager tanggal 15-05-2020;

dikembalikan kepada saksi HERY ARDIANTO.
m
ub
ka
Rp.56.000.000,- (Lima puluh enam juta rupiah), atas nama MASYHUDI,

ep
Alamat : KARANG WETAN 008/004 PRAMBATAN KIDUL KAL KUDUS

ah
59332, jangka waktu 3 bulan, jatuh tempo tgl : 10/03/2021; Nisbah bagi hasil
R
: 1 %; yang ditandatangani diatas materai 3000 oleh ALFI HIDAYAT selaku

es
manager dan cap setempel KSP Giri Muria Group Kudus di Kudus tanggal
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
10/12/2020;
275. 1 (satu) buah buku tabungan Simpanan SIBAGUS warna hijau dengan No.
si
Seri : 0006911; Kantor Cabang: KSP GMG CABANG UTAMA, No. Rekening
111-01-04125; Nama : MASYHUDI; Alamat : KARANG WETAN 008/004
ne
ng
PRAMBATAN KIDUL KAL PRAMBATAN KIDUL/KALIWUNGU KUDUS
59332; Tanda Pengenal : 3319011603550001; No.CIF : 01405111; 31-10-
do
gu 2019, yang disahkan oleh KSP GIRI MURIA GROUP (GMG), yang
ditandatangani oleh HASANAH selaku Finc.manager pada tanggal 31
Oktober 2019;
In
A
dikembalikan kepada saksi MASYHUDI.
ah
276. 1 (satu) Buku tabungan Simpanan Sibagus KSP GIRI MURIA GROUP
lik
berwarna hijau No seri 0005606 Kantor Cabang Kantor Dawe No. Rekening
111-04-01831 Nama ISTIYATI Alamat Dk. Dawe 005/004 Cendono/ Dawe
am
ub
Kudus 59353 Tanda pengenal 3319094304660001 No CIF 04001573
tertanggal 19 Juni 2019 yang ditandatangani KUN Z HASANAH Finc
ep
k
277. 1 (satu) lembar kartu Tahapan Dana Mandiri KSP GIRI MURIA GROUP
ah
warna hijau Kelompok 19 Nama ISTIYATI 1 Alamat Dk. Dawe 05/04

R
si
Cendono Dawe Kudus No Rek 110-04-00424 (0000);
278. 1 (satu) lembar kartu Tahapan Dana Mandiri KSP GIRI MURIA GROUP
ne
ng
Kelompok 19 warna hijau Nama ISTIYATI 2 Alamat Dk. Dawe 05/04

Cendono Dawe Kudus No Rek 110-04-00425 (0000);
do
gu

3310402615 GMG Ruko Sudirman Square No. 1-2B Jln Jenderal Sudirman
In
A
Kudus Telp (0291) 4101212 Uang sejumlah Rp 70.000.000,- (Tujuh puluh

juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama
ah
lik
ISTIYATI Alamat Dk. Dawe 05/04 Cendono Dawe Kudus 59353 Jangka
waktu 6 bulan Nisbah bagi hasil 1,1% Jatuh tempo tanggal 19/02/2021
m
ub
Kudus 19/08/2020 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas

materai Rp.3000. Cap stempel KSP GMG Kudus;
ka
ep
dikembalikan kepada saksi ISTIYATI.

ah
berwarna hijau No seri 0005436 Kantor Cabang Dawe No. Rekening 111-
R
04-01811 Nama ENY INDARSIH Alamat Dk. Sekandang 04/01

es
M
Kandangmas/ Dawe Kudus 59353 Tanda pengenal 3319096412670002 No

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
CIF 01403915 tertanggal 13 Juni 2019 yang ditandatangani KUN Z
R
HASANAH Finc. Manager cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP (GMG);
si
ne
ng
282. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.:0010502
dengan nomor 3310401991 GMG Ruko Sudirman Square No. 1-2B Jln
do
gu Jenderal Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 Uang sejumlah Rp
80.000.000,- (Delapan puluh juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening
simpanan berjangka Atas nama ENY INDARSIH Alamat Dk. Sekandang
In
A
04/01 Kandangmas Dawe Kudus 59353 Jangka waktu 6 bulan Nisbah bagi
hasil 1,1% Jatuh tempo tanggal 01/05/2020, Kudus 01/11/2019
ah
lik
tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas materai Rp.3000 Cap
stempel KSP GMG Kudus;
am
ub
Jenderal Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 Uang sejumlah Rp
ep
70.000.000,- (Tujuh puluh juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening
k
simpanan berjangka Atas nama Alamat ENY INDARSIH Alamat Dk.

ah
Sekandang 04/01 Kandangmas Dawe Kudus 59353 Jangka waktu 3 bulan

R
si
Nisbah bagi hasil 1,% Jatuh tempo tanggal 16/03/2020, Kudus 16/12/2019
tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas materai Rp.3000 Cap
ne
ng
stempel KSP GMG Kudus;

do
dikembalikan kepada saksi ENY INDARSIH.
gu
In
A
UTAMA No. Rekening 111-01-03246 Nama ROBBY YASSIN ABDULLAH

Alamat Dersalam 04/2 Bae Dersalam/Bae Kudus 59321 Tanda pengenal
3319070608780001 No CIF 01404225 tertanggal 14-01-2021 yang
ah
lik
didalamnya terdapat beberapa kolom dengan keterangan terakhir No 33

tanggal 30/04/21; Sandi 05; Debet 586,409,00 ; Saldo 4,982,093,354,00 ;
m
ub
VRF 888, yang ditandatangani KUN Z HASANAH Finc. Manager cap

ka

ep
ah

R
8.992.000.000,- (Delapan Milyar Sembilan Ratus Sembilan Puluh Dua Juta

es
Rupiah) telah dibukukan dalam rekening simpanan berjangka Atas nama

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ROBBY YASSIN ABDULLAH Alamat Dersalam 04/02 Bae Kudus Jangka
R
waktu 1 Minggu Nisbah bagi hasil 2,5% Jatuh tempo tanggal 11 Maret 2021,
si
Kudus 04 Maret 2021 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas
ne
ng
materai Rp.6000 Cap stempel KSP GMG Kudus.
286. 1 (satu) lembar surat pernyataan dengan logo GMG dan kop surat
bertuliskan KSP GIRI MURIA GROUP Ruko Sudirman Square No. 1-2 B Jl.
do
gu Jenderal Sudirman Kudus terkait pernyataan pada hari Kamis 29 April 2021
nasabah atas nama Robby Yassin Abdullah dengan nomer rekening
1110103246 melakukan penarikan dana sebesar Rp. 4.900.000.000,-
In
A
(Empat Milyar Sembilan Ratus Juta Rupiah) pada KSP GMG giri Muria
Group akan tetapi transaksi kami tolak dikarenakan kas koperasi dalam
ah
lik
kondisi limit (0), tidak memenuhi kebutuhan tersebut. Sementara saldo
tabungan atas nama Robby Yassin Abdullah sebesar Rp. 4.976.815.670,-
am
ub
(Empat Milyar Sembilan Ratus Tujuh Puluh Enam Juta Delapan Ratus Lima
Belas Ribu Enam Ratus Tujuh Puluh Rupiah) mencukupi, mengetahui KSP
GMG Giri Muria Group dengan tandatangan atas nama Ritaudin dengan cap
ep
k
stempel Giri Muria Group Kudus dan tandatangan atas nama Kun Z
ah
Hasanah;
R
287. 1 (satu) lembar SLIP PENARIKAN dengan logo GMG dan kop surat
si
bertuliskan KSP GIRI MURIA GROUP Ruko Sudirman Square No. 1-2 B Jl.
ne
ng
Jenderal Sudirman Kudus; Tanggal 6 MEI 2021, Simpanan; No. Rekening

111-01-03246 Nama Robby Yassin Abdullah Alamat Dersalam RT 04/02
Bae Jumlah penarikan Rp. 4.980.000.000 terbilang Empat Milyard Sembilan
do
gu
Ratus Delapan Puluh Juta Rp- ; No: 134945 Keterangan Penarikan Ditolak
karena kas belum ada tandatangan atas nama KUN Z HASANAH yang ada
In
A
tandatangan, cap stempel KSP Giri Muria Group pada kolom Teller dan
tandatangan pada tandatangan penerima;
ah
lik
dikembalikan kepada saksi ROBBY YASIN ABDULLAH.

m
ub
UTAMA No. Rekening 111-01-02104 Nama MUMU DAMANHURI Alamat KP

ka
Cibogo 03/01 Sindangmulya Sindangmulya/Cibarusah Bekasi 17340 Tanda

ep
pengenal 3216220208810004 No CIF 01000163 tertanggal 01-04-2021

yang didalamnya terdapat beberapa kolom dengan, terdapat tandatangan
ah
KUN Z HASANAH Finc. Manager cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP
R
es
(GMG);
M

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
500.000.000; (lima ratus juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening
ne
ng
simpanan berjangka Atas nama MUMU DAMANHURI Alamat KP CIBOGO
03/01 SINDANGMULYA BEKASI 17340 Jangka waktu 12 Bulan Nisbah
bagi hasil 1,15% Jatuh tempo tanggal 03/01/2017; 03/01/2018, Kudus 03
do
gu Jan 2017 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku manager diatas materai
Rp.6000 Cap stempel KSP GMG Kudus;
In
A
ah
lik
500.000.000; (lima ratus juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening
simpanan berjangka Atas nama MUMU DAMANHURI Alamat KP CIBOGO
am
ub
03/01 SINDANGMULYA BEKASI 17340 Jangka waktu 12 Bulan Nisbah
bagi hasil 1,15% Jatuh tempo tanggal 17/10/2019 tandatangan ALFI
HIDAYAT selaku manager diatas materai Rp.6000 Cap stempel KSP GMG
ep
k
Kudus;
ah
R
dikembalikan kepada saksi MUMU DAMANHURI.
si
291. 1 (satu) buah buku tabungan simpanan SIBAGUS warna hijau dengan logo
GMG; No. Seri : 0006912; kantor cabang : KSP GMG CABANG UTAMA; no.
ne
ng
Rekening : 111-01-04126; nama : DIYAH WAHYU FITRIANA QQ 2; alamat :

Graha jaya Kesuma Blok B-42 04/5 Muktiharjo/Margorejo; No. CIF :
do
gu
01403586; yang disahkan oleh KSP GIRI MURIA GROUP (GMG) ditanda
tangani oleh KUN Z. HASANAH selaku finc manager dan dicap stempel
KSP GIRI MURIA GROUP;
In
A
292. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA seri DB No. : 0008676;

nomor : 3310102675, logo GMG ruko Sudirman square No. 1-2 B Jln.
ah
lik
Jendral Sudirman Kudus, telp (0291) 4101212; uang sejumlah Rp.

100.000.000,00 (seratus juta rupiah); atas nama : DIYAH WAHYU
FITRIANA; alamat : Krajan 01/03 Puncel Dukuh Seti pati; jangka waktu : 12
m
ub
bulan; nisbah bagi hasil : 1,5%; jatuh tempo tgl : 15/07/2020; Kudus,
ka
15/07/2019 yang ditandatangani diatas materai 6000 oleh ALFI HIDAYAT

ep
selaku MANAGER dan di cap stempel KSP GIRI MURIA GROUP; di lembar
belakang terdapat cap stempel 15 JUL 2021 KSP GIRI MURIA GROUP;
ah
R
dikembalikan kepada saksi DYAH WAHYU FITRIANA.

es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
UTAMA No. Rekening 111-01-00058 Nama SUWARNO alamat : Garung Lor
si
011/02 Kaliwungu Kudus Garung Lor/Kaliwungu tanda pengenal :
ne
ng
3319011305610001 No. CIF : 01000053; tanggal 30 Oktober 2019; yang
didalamnya terdapat beberapa kolom, terdapat tandatangan KUN Z
do
gu
UTAMA No. Rekening 111-01-00126 Nama SUWARNO alamat : Garung Lor
In
A
011/02 Kaliwungu Kudus Garung Lor/Kaliwungu tanda pengenal :
3319011305610001 No. CIF : 01000053; tanggal 17 Juni 2019; yang
ah
lik
didalamnya terdapat beberapa kolom, terdapat tandatangan KUN Z
am
295. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.: 0006732
ub
dengan nomor 3310101074; GMG Ruko Sudirman Square No. 1-2B Jln
Jenderal Sudirman Kudus Telp (0291) 4101212 uang sejumlah Rp
ep
k
100.000.000; (Seratus juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening

simpanan berjangka atas nama SUWARNO, Alamat Garung Lor 011/02
ah
R
Kaliwungu Kudus Kudus 59332; Jangka Waktu 3 Bulan; nisbah bagi hasil
si
1,5 %, jatuh tempo tgl 28/07/2018 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku
ne
ng
manager diatas materai Rp.6000 Cap stempel KSP GMG Kudus, tanggal
28/04/2018;
296. 1 (satu) lembar BILYET SIMPANAN BERJANGKA Seri DB NO.: 0010896
do
gu
dengan nomor 3310103043; GMG Ruko Sudirman Square No. 1-2B Jln
100.000.000; (Seratus juta rupiah) telah dibukukan dalam rekening
In
A
simpanan berjangka Atas nama SUWARNO, Alamat Garung Lor 011/02

Kaliwungu Kudus Kudus 59332; Jangka Waktu 3 Bulan; nisbah bagi hasil
ah
lik
1,5 %, Jatuh tempo tanggal 11/05/2020 tandatangan ALFI HIDAYAT selaku

manager diatas materai Rp.6000 Cap stempel KSP GMG Kudus, tanggal
m
ub
11/02/2020;
Bahwa barang bukti nomor urut 293 sampai dengan nomor urut 296 dikembalikan
ka
kepada saksi SUWARNO.

ep
297. 1 (satu) lembar surat kolektif No. 0002 PT. BANK PERKREDITAN RAKYAT
SETIA KARIB ABADI berkedudukan di Semarang, bukti kepemilikan saham
ah
sebanyak : 40.851 lembar, dengan nomor urut : 034567 s/d 075417,

R
seluruhnya bernilai nominal : 1.021.275.000 (satu milyar dua puluh satu juta
es
M
dua ratus tujuh puluh lima ribu rupiah), atas nama : alfi hidayat, alamat :
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Kajar Rt. 06 Rw. 04 Kajar, Dawe, Kab. Kudus, yang ditandatangani diatas
R
materai 10000 oleh komisaris utama DR. HAERUDIN, SE, MT dan direktur
si
NAJIB AL AMIN, S.I.Kom serta di cap stempel bank perkreditan rakyat setia
ne
ng
karib abadi semarang, 7 Maret 2022.
298. Uang tunai sejumlah Rp 106.843.600; (Seratus enam juta delapan ratus
empat puluh tiga ribu enam ratus rupiah); yang terdiri :
do
gu 1. 1068 (Seribu enam puluh delapan) lembar uang pecahan nominal Rp
100.000; (Seratus ribu rupiah);
2. 2 (dua) lembar uang pecahan nominal Rp 20.000; (dua puluh ribu
In
A
rupiah);
3. 1 (satu) lembar uang pecahan nominal Rp 2.000; (dua ribu rupiah);
ah
lik
4. 1 (Satu) lembar uang pecahan nominal Rp 1.000; (seribu rupiah);
am
ub
299. 1 (satu) lembar surat kolektif PT. BANK PREKREDITAN RAKYAT HARTHA
MURIATAMA berkedudukan di Jalan Tanjung Karang No 2 Jati Kudus,
ep
k
Jumlah Lembar Saham : 1.400, Nomor Surat Saham : 4.808 – 6.207,

Nominal Kolektif Saham : Rp. 1.400.000.000,- (Satu Milyar Empat Ratus
ah
R
Juta Rupiah), Atas Nama : ALFI HIDAYAT, Alamat : KAJAR RT 006 RW 004
si
DAWE KUDUS, yang ditandatangani diatas materai 10000 oleh komisaris
ne
ng
utama RATNA SARI, SE dan direktur utama FELIX SUSWANTO S.Sos

serta di cap stempel PT BANK PERKREDITAN RAKYAT HARTHA
MURIATAMA JATI KUDUS, 2 Februari 2021;
do
gu
300. 1 (satu) unit SPM Merk Yamaha N-Max, Warna Hitam, Noka:
MH3SG3190KK465223, Nosin: G3E4E1303317, Nopol: K-3983-AHB, Tahun
2019 berikut anak kunci;
In
A
301. 1 (satu) buah STNK SPM Merk Yamaha N-Max Nopol: K-3983-AHB, nama
pemilik KUN ZAKIYATAL HASANAH, Alamat Jurang Rt 4/3 Gebog Kudus,
ah
lik
Warna Hitam, Noka: MH3SG3190KK465223, Nosin: G3E4E1303317, Tahun

2019.
302. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 01917, LUAS : 6.023 m2
m
ub
(Enam Ribu Dua Puluh Tiga Meter Persegi), TANGGAL 03/05/2020,

ka
ep
KECAMATAN : DAWE, DESA / KELURAHAN : KAJAR, NIB letak tanah :

ah

R
303. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02039, LUAS : 206 m2 (Dua
es
Ratus Enam Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020, PROVINSI : JAWA

M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
TENGAH, KABUPATEN / KOTA : KUDUS, KECAMATAN : DAWE, DESA /
R
KELURAHAN : KAJAR, NIB letak tanah : 11150914.02783, NAMA
si
PEMEGANG HAK : ALFI HIDAYAT, Tanggal Lahir/akta pendirian :
ne
ng
05/09/1977.
(Seribu Seratus Tujuh Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020, PROVINSI :
do
gu JAWA TENGAH, KABUPATEN / KOTA : KUDUS, KECAMATAN : DAWE,
DESA / KELURAHAN : KAJAR, NIB letak tanah : 11150914.00578, NAMA
In
A
05/09/1977.
305. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02043, LUAS : 181 m2 (Seratus
ah
lik
Delapan Puluh Satu Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020, PROVINSI :
JAWA TENGAH, KABUPATEN / KOTA : KUDUS, KECAMATAN : DAWE,
am
DESA / KELURAHAN : KAJAR, NIB letak tanah : 11150914.02780, NAMA
ub
05/09/1977.
ep
306. 1 (satu) buku SERTIFIKAT HAK : MILIK No. 02042, LUAS : 787 m2 (Tujuh
k
Ratus Delapan Puluh Tujuh Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,

ah

R
si
ne
ng

do
(Seribu Tujuh Ratus Tujuh Meter Persegi), TANGGAL 06/05/2020,
gu

In
A

308. 1 (satu) buku Sertifikat (Tanda Bukti Hak) nomor : 01580, Luas : 685 M2
ah
lik
(Enam ratus delapan puluh lima meter persegi), Letak tanah PROVINSI :
JAWA TENGAH, KABUPATEN : KUDUS, KECAMATAN : DAWE, DESA:
m
ub
KAJAR, NIB letak tanah : 11150914.02756, NAMA PEMEGANG HAK :

KUSAENI, Tanggal Lahir/akta pendirian : 05/07/1967.
ka
309. 1 (satu) unit kendaraan bermotor merk honda type A1F02N36M1 A/T Jenis
ep
SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor Polisi : K-2586-ADB, Nomor Rangka :

ah
MH1JM4118JK002652, Nomor mesin : JM41E1002600, warna hitam, tahun

R
2018, beserta 1 (satu) buah kunci kontak.

es
310. 1 (satu) SURAT TANDA NOMOR KENDARAAN BERMOTOR (STNK) merk

M
honda type A1F02N36M1 A/T Jenis SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor

ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Registrasi : K-2586-ADB, Nomor Rangka : MH1JM4118JK002652, Nomor
R
Mesin : JM41E1002600, warna hitam, tahun 2018, atas nama : NOOR
si
KHOTIMAH alamat : Mlati kidul Rt 6/1 kota kudus.
311. 1 (satu) unit kendaraan bermotor merk honda type NF11T11C01 M/T Jenis
ne
ng
SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor Polisi : K-6874-AKB, Nomor Rangka :
MH1JBK118KK645398, Nomor Mesin : JBK1E1642692, warna hitam, tahun
do
gu 2019 beserta 1 (satu) buah kunci kontak.
312. 1 (satu) SURAT TANDA NOMOR KENDARAAN BERMOTOR (STNK) merk
honda type NF11T11C01 M/T Jenis SPM/SEPEDA MOTOR, Nomor
In
A
Registrasi : K-6874-AKB, Nomor Rangka : MH1JBK118KK645398, Nomor
Mesin : JBK1E1642692, warna hitam, tahun 2019, atas nama : SIROJUL
ah
lik
ULUM, alamat : Selalang Rt. 02 Rw. 07 Tanjungrejo Jekulo Kudus;
313. 1 (satu) unit kendaraan Sepeda Motor Merk Honda; Nomor Polisi : K-5351-
IK; type : NF11T11C01 M/T; Nomor Rangka : MH1JBK118GK338899;
am
ub
Nomor Mesin : JBK1E1336797; Tahun 2016 Warna Hitam beserta 1 (Satu)
buah kunci kontaknya;
314. 1 (satu) buah Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) Nomor Registrasi : K-
ep
k
5351-IK; Nama Pemilik : RITAUDDIN; Alamat : COLO Rt 1/1 Dawe Kudus;

ah
Merk Honda; type : NF11T11C01 M/T; tahun pembuatan 2016; Nomor

R
si
Rangka : MH1JBK118GK338899; Nomor Mesin : JBK1E1336797; Warna
Hitam;
ne
ng
315. 1 (satu) unit kendaraan Sepeda Motor Merk Honda; Nomor Polisi : K-2576-
SR; type : ATI1I21B01 A/T; tahun 2015; Nomor Rangka :
MH1JFH119FK383730; Nomor Mesin : JFH1E1382319; Warna White Red
do
gu
beserta 1 (Satu) buah kunci kontak dan 1 (Satu) remot;

316. 1 (satu) buah Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) Nomor Registrasi : K-
2576-SR; Nama Pemilik : KUN ZAKIYATAL HASANAH; Alamat : Jurang Rt
In
A
4/3 Gebog Kudus; Merk Honda; type : ATI1I21B01 A/T; tahun 2015; Nomor
Rangka : MH1JFH119FK383730; Nomor Mesin : JFH1E1382319; Warna
ah
lik
White Red;
317. 1 (Satu) buah Buku Pemilik Kendaraan Bermotor (BPKB), No. P-O1681157,
Identitas Pemilik : Nama Pemilik KUN ZAKIYATAL HASANAH; Pekerjaan
m
ub
Karyawan Swasta; Alamat Jurang Rt 04 Rw 03 Gebog-Kab. Kudus; NIK :

ka
3319086205780002; Identitas Kendaraan : Nomor Registrasi K-3983-AHB;

ep
Merk Yamaha; Nomor Rangka : MH3SG3190KK465223; Nomor Mesin :

G3E4E1303317; Warna Hitam; tahun Pembuatan 2019;
ah
318. Buku tanah Sertifikat Hak Milik Nomor : 1491, letak tanah Desa Sendangrejo
R
Kec. Tayu Kab. Pati luas 62 M2 atas nama ALFI HIDAYAT.

es
Barang bukti nomor urut 297 sampai dengan nomor urut 318 diserahkan kepada
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
saksi korban dengan diperhitungkan secara proporsional melalui Jaksa Penuntut
R
Umum untuk bertindak dan mewakili para saksi korban;
si
6. Membebankan biaya perkara terhadap Terdakwa sejumlah Rp5.000,00 (lima
ribu rupiah).
ne
ng
Demikianlah diputuskan dalam sidang permusyawaratan Majelis Hakim
Pengadilan Negeri Kudus, pada hari Kamis, tanggal 6 Juli 2023, oleh kami,
do
gu
Wiyanto, S.H., M.H., sebagai Hakim Ketua, Dewantoro, S.H., M.H., dan Sumarna,
S.H., M.H., masing-masing sebagai Hakim Anggota, yang diucapkan dalam sidang
terbuka untuk umum pada hari dan tanggal itu juga oleh Hakim Ketua dengan
In
A
didampingi para Hakim Anggota tersebut, dibantu oleh Andik Riyanto, S.H.,
Panitera Pengganti pada Pengadilan Negeri Kudus, serta dihadiri oleh Bagus
ah
lik
Ahmad Faroby, S.H., M.H., Penuntut Umum dan Terdakwa tanpa didampingi
Penasihat Hukumnya.
am
Hakim Anggota, Hakim Ketua,
ub
Ttd. Ttd.
ep
Dewantoro, S.H., M.H. Wiyanto, S.H., M.H.
k
Ttd.
ah
Sumarna, S.H., M.H.

R
si
Panitera Pengganti,
ne
ng
Ttd.
Andik Riyanto, S.H.
do
gu
In
A
ah
lik
m
ub
ka
ep
ah
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik

Putusan PN

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Putusan PN

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

am

Terdakwa Alfi Hidayat ditahan dalam tahanan penyidik oleh:

Desember 2022 sampai dengan tanggal 2 Januari 2023

tanggal 12 Februari 2023

Terdakwa Alfi Hidayat ditahan dalam tahanan rutan oleh:

Terdakwa Alfi Hidayat ditahan dalam tahanan rutan oleh:

tanggal 9 Maret 2023 sampai dengan tanggal 7 Mei 2023

Terdakwa Alfi Hidayat ditahan dalam tahanan rutan oleh:

sejak tanggal 8 Mei 2023 sampai dengan tanggal 6 Juni 2023

sejak tanggal 7 Juni 2023 sampai dengan tanggal 6 Juli 2023

Terdakwa menghadap didampingi Penasihat Hukum Sasetya Bayu Effendi, S.Pd,

Pengadilan Negeri tersebut;

- Penetapan Ketua Pengadilan Negeri Kudus Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds

tanggal 7 Februari 2023 tentang penunjukan Majelis Hakim;

antara beberapa perbuatan, meskipun masing-masing merupakan

diubah dengan Undang-undang nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan

atas Undang-undang nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan jo Pasal 64

sah dan meyakinkan bersalah melakukan perbuatan “yang menempatkan,

pidana sebagaimana dimaksud pasal 2 ayat (1) dengan tujuan

sebagaimana diatur dalam Pasal 3 UU. No. 8 Tahun 2010 Tentang

tahanan selama terdakwa berada dalam tahanan sementara dengan

(Lima belas milyar rupiah) subsidair 1 (satu) tahun kurungan.

4. Menyatakan barang bukti berupa :

1. 1 (satu) buah buku register deposito (SI JEMPOL) yang bermotif

Halaman 2 dari 303 Putusan Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds

dengan nomor rekening: 1110103455 atas nama ROBBY YASSIN

ABDULLAH, yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;

ABDULLAH, yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;

MURIA GROUP KUDUS;

KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;

rekening: 1110102958 atas nama ENY INDARSIH, yang berstempel

GMG atas nama ENY INDARSIH dengan nomor simpanan

puluh juta) dan nomor simpanan berjangka: 331-04-02115 dengan

KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;

rekening: 1110104126 atas nama DIYAH WAHYU FITRIANA, yang

Halaman 3 dari 303 Putusan Nomor 10/Pid.B/2023/PN Kds

22. 4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan

nomor rekening: 1110500371 atas nama BUDIYANTI, yang

331-05-00701 dengan nominal Rp.20.000.000,- (dua puluh juta

nominal Rp.5.000.000,- (lima juta rupiah), yang berstempel KSP

rekening: 1110104355 atas nama HERY ARDIANTO, yang

25. 1 (satu) lembar printout screeshot modul simpanan berjangka KSP

(Seratus juta rupiah) yang berstempel KSP GIRI MURIA GROUP

26. 4 (empat) lembar rekening koran tabungan KSP GMG dengan

nomor rekening: 1110401831 atas nama ISTIYATI, yang berstempel

KSP GIRI MURIA GROUP KUDUS;

27. 1 (satu) lembar printout screeshot modul simpanan berjangka KSP

GMG atas nama ISTIYATI dengan nomor simpanan berjangka: 331-

04-02615 dengan nominal Rp.70.000.000,- (Tujuh juta rupiah) yang

Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus;

Kecil dan Menengah, notaris pembuat akta koperasi terkait lainnya

dan Menengah Kab. Kudus;

KUN ZAKIYATAL HASANAH dan AHMAD SAEFUL ANAS dalam

simpanan dari luar anggota yang berlegalisir dan tanda tangan

Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil

Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan Usaha Kecil

dan Menengah Kab. Kudus;

GROUP tertanggal 24 November 2014 yang berlegalisir dan tanda

tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan

Usaha Kecil dan Menengah Kab. Kudus;

39. 2 (dua) lembar fotocopy Surat keputusan Menteri Koperasi dan

Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor:

tangan Kepala Dinas Tenaga Kerja, Perindustrian Koperasi dan

GROUP Nomor: 72.631.001.4-506.000 yang berlegalisir dan tanda