PT.

BANK NEGARA INDONESIA PERSERO, (Tbk)

NOTA INTERN

No. Memo : 02/TAC/379/NI

Tanggal : 03 October 2023
Kepada : Pemimpin SBE dan RPR Tanah Abang
Dari : Tim Pengusul SBE Tanah Abang
Perihal : Pemindahbukuan dan penurunan fasilitas kredit
PT. Ravindo Putra Mandiri (PT. RPM)

I. PERMASALAHAN
 Cfm. Surat Permohonan No. 067/OL/RPM/X/23 tanggal 02 October 2023, sehubungan dengan dana
yang masuk di Rekening Escrow no. 222-338-3382 senilai Rp635.312.685,- PT. RPM bermohon untuk
dilakukan penurunan plafond serta pemindahbukuan dana.
 Cfm. iCons No. 222-338-3382 giro escrow PT RPM terdaapat dana sebesar Rp635.312.685,-.
 Atas Dana Masuk Tersebut merupakan pembayaran pekerjaan Pembiayaan BNI dari invoice
041/INV/RPM/IX/2023 tgl 1 September 2023.

II. PEMBAHASAN
Data Debitur
1. Nama Debitur : PT. Ravindo Putra Mandiri ( PT. RPM)
2. Bidang Usaha : Manpower Supply dan Pengadaan.
3. Alamat Legalitas : Ruko Graha Mas Fatmawati Blok A No. 15
Jl. RS Fatmawati Kav. 77 Cipete, Jakarta Selatan
4. Menjadi Debitur Sejak : Maret 2017
5. Menjadi Nasabah Sejak : 2012
6. Booking Office : KCU Pasar Mayestik
7. Performa : Kol. 1 (lancar),
8. Fasilitas Kredit :
Maksimum Fasilitas Outs. per Disponible
Jenis Kredit Rekening
Kredit 27/09/2023 27/09/2023
CCC Rp3.000.000.000,- 526-767-754 Rp3.000.000.000,- Rp00,-
KMK R/C Rp1.500.000.000,- 179-3655-898 Rp1.500.000.000,- Rp00,-
179-5225-400* Rp700.000.000,-
KMK 179-5226-549** Rp180.000.000,-
Rp3.500.000.000,- Rp2.620.000.000,-
Plafond xxx-xxxx-xxx*** Rp930.000.000,-
xxx-xxxx-xxx**** Rp525.000.000,-
Total Rp8.000.000.000,- Rp5.380.000.000,- Rp2.620.000.000,-
Keterangan: *Pembiayan Proyek Pertamina Hulu Rokan OSCFMS
**Pembiayaan Proyek JOB Pertamina Medco Tomori
***Pembiayaan Proyek Pertamina Hulu Rokan Jasa Kebersihan
****Pembiayaan Proyek Medco E&P Natuna Jasa Penyewaan mobil &Transport

III. PERTIMBANGAN
Analisa dan pertimbangan yang mendasari pengusulan pemindahbukuan dana di rekening escrow PT.
Ravindo Putra Mandiri (PT. RPM) adalah sbb :
1. Surat permohonan PT. Ravindo Putra Mandiri (PT. RPM) untuk pemindahbukuan dana dari rek. escrow
PT. RPM no. 2223383382 sebesar Rp635.312.685,- yang merupakan pembayaran atas invoice
041/INV/RPM/IX/2023 tgl 1 September 2023 (JOB Pertamina Medco Tomori).
2. Rek. escrow no. 2223383382 merupakan rekening pembayaran sebagaimana tercantum pada Kontrak.
3. Dana tersebut merupakan pembayaran Project pembiayaan BNI.

Nota Intern TAC/02/379/NI, tanggal 03-10-2023

PT. Ravindo Putra Mandiri 1
PT. BANK NEGARA INDONESIA PERSERO, (Tbk)
4. Kartu Kontrol sebelum penurunan Sbb:
Progress Proyek

Maksimum
Maksimum Jangka
Nilai Kontrak Invoice Belum No Inv & Pembiayaan BNI Outstanding Kredit
No. Nama Proyek Pembiayaan waktu Keterangan Nilai Sisa Proyek Disposisi % Pembiayaan % Cov. Ket.
Nett.excl Pajak % Rp. Dibayar Tanggal (excl. Keuntungan
(excl. Keuntungan 7%) proyek
7%)

Contract Facility
Management Service
Disposisi tgl
Pertamina Hulu Rokan Aug 2022 -
Progress per 03- 047/INV/RPM 22 Sep 2023
1 OSCFMS Kontrak 40.699.999.960 30.280.799.970 Aug 2027 (5 26% 10.457.102.260 30.242.897.700 952.240.502 708.466.933 700.000.000 79,0% 136% 700.000.000
10-2023 /IX/2023 tgl. JT 20 Des
No:SPHR00179A tgl. 9 Aug Tahun)
20 Sep 2023 2023
2022 (BUMN Maksimum
Pembiayaan 80%)

Subtotal PHR OSCFMS 952.240.502 708.466.933 700.000.000 136% 700.000.000

Add. 2 HR Drilling JOB

PERTAMINA - MEDCO E&P
TOMORI SULAWESI Disposisi tgl
14 Juni 2019 - 041/INV/RPM
Kontrak Progress per 03- 22 Sep 2023
2 42.627.426.675 31.714.805.446 13 Juni 2025 29% 12.246.921.411 30.380.505.264 281.311.640 /IX/2023 tgl 1 183.133.878 180.000.000 78,6% 156% 180.000.000
No:S180233/JOBT/TPD tgl. 10-2023 JT 20 Des
(6 tahun) September
12 Juni 2023(Bukan BUMN 2023
2023
Maksimum Pembiayaan
70%)

Subtotal JOB Pertamina Medco 281.311.640 183.133.878 180.000.000 156% 180.000.000

Jasa Manajemen dan

Layanan Dalam Ruangan
Perkantoran Indonesia 9 Feb 2023 – 041/INV/RPM
Progress per 03- Rencana
3 Add 1 CONTRACT 20.893.720.148 15.544.927.790 8Feb 2025 31% 6.449.934.350 14.443.785.798 1.256.439.076 /IX/2023 tgl 1 934.790.673 930.000.000 79,6% 135% 930.000.000
10-2023 pencairan
No.SPHR00310A tgl 9 Feb (2 Tahun) September
(BUMN Maksimum 2023
Pembiayaan 80%)

Subtotal PHR Jasa Kebersihan 1.256.439.076 934.790.673 930.000.000 135% 930.000.000

Add. 2 Perjanjian No.

3510006776 Jasa
16 Sep 2021-
Transportasi Operasional 041/INV/RPM
30 Apr 2027 Progress per 03- Rencana
4 dan Shuttle Tgl 01 Juli 30.568.591.240 22.743.031.883 34% 10.510.096.567 20.058.494.673 813.191.560 /IX/2023 tgl 1 529.387.706 525.000.000 79,3% 155% 525.000.000
(5 tahun 7 10-2023 pencairan
2023(Bukan BUMN September
bulan)
Maksimum Pembiayaan 2023
70%)

Subtotal Medco Natuna 813.191.560 529.387.706 525.000.000 155% 525.000.000

Total 3.303.182.778 2.335.000.000

Piutang Termin : Rp. 3.303.182.778

Outstanding : Rp. 2.335.000.000
Avg Coverage : 141,46%

Keterangan: Outstanding kredit sebelum penurunan Plafond tercover sebesar 141,46% dari seluruh tagihan termin

5. Kartu Kontrol setelah Penurunan Sbb:

Progress Proyek

Maksimum
Maksimum Jangka
Nilai Kontrak Invoice Belum No Inv & Pembiayaan BNI Outstanding Kredit
No. Nama Proyek Pembiayaan waktu Keterangan Nilai Sisa Proyek Disposisi % Pembiayaan % Cov. Ket.
Nett .excl Pajak % Rp. Dibayar Tanggal (excl. Keuntungan
(excl. Keuntungan 7%) proyek
7%)

Contract Facility
Management Service
Disposisi tgl
Pertamina Hulu Rokan Aug 2022 -
Progress per 03- 047/INV/RPM 22 Sep 2023
1 OSCFMS Kontrak 40.699.999.960 30.280.799.970 Aug 2027 (5 26% 10.457.102.260 30.242.897.700 952.240.502 708.466.933 700.000.000 79,0% 136% 700.000.000
10-2023 /IX/2023 tgl. JT 20 Des
No:SPHR00179A tgl. 9 Aug Tahun)
20 Sep 2023 2023
2022 (BUMN Maksimum
Pembiayaan 80%)

Subtotal PHR OSCFMS 952.240.502 708.466.933 700.000.000 136% 700.000.000

Add. 2 HR Drilling JOB

PERTAMINA - MEDCO E&P
TOMORI SULAWESI Disposisi tgl
14 Juni 2019 - 041/INV/RPM
Kontrak Progress per 03- 22 Sep 2023
2 42.627.426.675 31.714.805.446 13 Juni 2025 29% 12.246.921.411 30.380.505.264 281.311.640 /IX/2023 tgl 1 183.133.878 180.000.000 78,6% 156% 180.000.000
No:S180233/JOBT/TPD tgl. 10-2023 JT 20 Des
(6 tahun) September
12 Juni 2023(Bukan BUMN 2023
2023
Maksimum Pembiayaan
70%)

Subtotal JOB Pertamina Medco - - - 0% -

Jasa Manajemen dan

Layanan Dalam Ruangan
Perkantoran Indonesia 9 Feb 2023 – 041/INV/RPM
Progress per 03- Rencana
3 Add 1 CONTRACT 20.893.720.148 15.544.927.790 8Feb 2025 31% 6.449.934.350 14.443.785.798 1.256.439.076 /IX/2023 tgl 1 934.790.673 930.000.000 79,6% 135% 930.000.000
10-2023 pencairan
No.SPHR00310A tgl 9 Feb (2 Tahun) September
(BUMN Maksimum 2023
Pembiayaan 80%)

Subtotal PHR Jasa Kebersihan 1.256.439.076 934.790.673 930.000.000 135% 930.000.000

Add. 2 Perjanjian No.

3510006776 Jasa
16 Sep 2021-
Transportasi Operasional 041/INV/RPM
30 Apr 2027 Progress per 03- Rencana
4 dan Shutt le Tgl 01 Juli 30.568.591.240 22.743.031.883 34% 10.510.096.567 20.058.494.673 813.191.560 /IX/2023 tgl 1 529.387.706 525.000.000 79,3% 155% 525.000.000
(5 tahun 7 10-2023 pencairan
2023(Bukan BUMN September
bulan)
Maksimum Pembiayaan 2023
70%)

Subtotal Medco Natuna 813.191.560 529.387.706 525.000.000 155% 525.000.000

Total 3.021.871.138 2.155.000.000

Keterangan :
Piutang Termin : Rp. 3.021.871.138
Outstanding : Rp. 2.155.000.000
Avg Coverage : 140,23%

Keterangan: Outstanding kredit setelah penurunan Plafond tercover sebesar 140,23% dari seluruh tagihan termin.

Nota Intern TAC/02/379/NI, tanggal 03-10-2023

PT. Ravindo Putra Mandiri 2
PT. BANK NEGARA INDONESIA PERSERO, (Tbk)

IV. USUL
1. Melakukan pemindahbukuan dana dari rekening escrow PT. RPM dengan rincian sebagai berikut :
No. Rekening Jenis Debet Kredit Keterangan
222-3383-382 Escrow 635.312.685
xxx-xxxx-xxxx KMK Plafond 180.000.000 Penutupan rekening plafond
700-0999-191 Giro Ops Xxxxxx Rek. Operasional Perusahaan
Total 635.312.685 635.312.685
2. Biya yang timbul dari penutupan rekening plafond di point 1 dapat dibebankan pada rekening 700-0999-
191 an. PT Ravindo Putra Mandiri.
3. Syarat-syarat lainnya cfm. SKK No. TAC/06/649/R tanggal 29 Agustus 2023 dan SKK No. TAC/01/672/R
tanggal 08 September 2023 beserta ketentuan yang telah dan akan berlaku di BNI.

Jakarta, 03 October 2023

Dipersiapkan oleh,

Ilham Akbar Aznandy Mochamad Andryansyah

RM Penyelia RM

KEPUTUSAN
Pejabat Pemutus SETUJU TIDAK SETUJU

Andri Setiadi
Pemimpin SBE

Banu Adjie
Pemimpin RPR

Nota Intern TAC/02/379/NI, tanggal 03-10-2023

PT. Ravindo Putra Mandiri 3