CTS CCP L0 BFS Volcados

1. Si una inversión paga intereses a un tipo anual del 5% anual, compuesto dos veces al
año que el rendimiento efectivo mayor
que el 5,5%. b. Falso
a. Verdadero

2. En una cotización bidireccional de una acción, la oferta es

a. 2% menos que la oferta
b. Menos que oferta
c. Más que oferta
d. Depende de la habilidad del crupier
e. Igual a ofrecer

3. ¿Cuál de los siguientes no suele participar en el mercado de valores

a. Pequeños inversores particulares
b. Bancos centrales
c. Empresas
d. Instituciones financieras

4. ¿En una cuenta de ahorro los intereses simples del primer año se reinvierten al
principio del segundo año?
a. Verdadero b. Falso

5. ¿Cuál de los siguientes es un activo no corriente?

a. Inventario de mercancías para la venta
b. Préstamos a plazos
c. Efectivo
d. Inventario de materias primas
e. Derechos de cobro

6. ¿Cuál de las siguientes no es una característica de la banca privada?

a. Asesoramiento especializado
b. Mucha investigación
c. Préstamos comerciales
d. Alta inversión en tecnología
e. Comprender las necesidades de capital e inversión.

7. Los préstamos minoristas son productos de activo ofrecidos por el banco

a. Cierto b. Falso

8. Si el precio de la acción pf cognizant cambia de 65 a 60 esto puede atribuirse a:

a. Riesgo de mercado
b. Riesgo de tipo de interés
c. Riesgo de crédito
d. Riesgo operativo
 e. Riesgo de liquidez

9. Cuenta mantenida en la moneda nacional por un banco es el nombre de otro banco con
sede en el extranjero se llama como:
a. Cuenta corriente
b. Cuenta Nostro
c. Cuenta Vostro
d. Cuenta Forex
e. Cuenta en el extranjero

10. ¿Cuál de los siguientes no es el método de liquidación de los préstamos bancarios?

a. Antes del cierre
b. Asignación
c. Participación
d. Subparticipación
e. Depósito de valores

11. El proceso de transferencia de obligaciones de una parte a otra se denomina

12. La compra de cualquier acción para su entrega inmediata es una operación de

mercado __.
a. Futuros
b. Spot
c. Adelante
d. Stock
e. Opción

13. En el método de simulación histórica de cálculo del VaR:

a. Se supone que la rentabilidad no se distribuye normalmente
b. No se hace ninguna suposición sobre la distribución
c. Se generan rendimientos aleatorios para calcular el VaR
d. Se supone que la rentabilidad se distribuye normalmente
e. Las devoluciones no son necesarias en absoluto.

14. Qué ocurre cuando bajan los tipos de interés:

a. Sube el precio de los bonos
b. Bajan los precios de los bonos
c. Los precios de los bonos no cambian
d. La economía entra en deflación
e. Los tipos de interés nunca bajan, siempre suben.

15. Si el precio de un valor el día 1 y 2 es de 102 y 100 dólares respectivamente. La

devolución es
a. -2%
 b. 2%
c. -1.96%
d. Muy alta
e. 1-2%

16. Si inviertes 1000 $ durante 3 años al 7% de interés compuesto, ¿cuánto tendrás al cabo
de los 3 años?
a. $1225
b. Ninguna de las opciones enumeradas
c. $1000
d. $1070
e. $1270

17. El término LC hace referencia a la financiación del comercio;

a. Carta de anuncios
b. Solvencia de la carta de crédito
c. Crédito documentario
d. Carta de comercio
e. Carta de reclamaciones

18. ¿Qué necesidad hay de los bancos en la sociedad?

a. Los pequeños inversores están protegidos, por lo que se trata de una vía de inversión de
bajo riesgo.
b. Los bancos están en la mejor posición para prestar dinero a precios competitivos.
c. Los depositantes participan en los mercados primario y secundario.
d. Todas las opciones de la lista.

19. Por lo tanto, A es un inversor más reacio al riesgo que B.

a. Para obtener la misma rentabilidad, B tolera un riesgo menor que B.
b. Para obtener la misma rentabilidad, A tolera una tasa de rentabilidad más elevada.
c. Para obtener la misma rentabilidad, A tolera una tasa de rentabilidad más baja.
d. Para obtener la misma rentabilidad, A asume un riesgo mayor.

20. Los problemas de liquidez del crédito pueden abordarse mediante:-.

a. Instalación de barrido
b. Préstamos estructurados al cliente
c. Todos
d. Créditos a corto plazo
e. Sobregiro

21. ¿Cuál es el objetivo de la regulación de las instituciones financieras?

a. Ninguno
b. Proporcionar estabilidad a la oferta monetaria.
c. Servir a determinados objetivos sociales.

d. Para evitar la quiebra de cualquier institución financiera.

e. Para compensar el incentivo de riesgo moral que ofrecen los seguros de depósitos
y otras garantías.
22. El método más rápido para calcular el VaR (valor en riesgo)
a. Simulación Monte-Carlo.
b. Todos el mismo tiempo con el software.
c. Matriz de varianza-covarianza.
d. Combinación de Monte-Carlo y simulación histórica.

23. ¿Cuál no es el uso principal de los depósitos por parte de los bancos?
a. Pago a los empresarios
b. Ninguno
c. Inversión
d. Préstamo
e. Retirada

24. Si las 5 ofertas disponibles son 64, 65, 63, 62,5 y 66, ¿cuál venderá? -> 66

25. Cuando un banco emite un préstamo, su pasivo y sus reservas aumentan por el
importe del préstamo.
a. Cierto b. Falso

26. Si la empresa no es capaz de obtener dinero del mercado para pagar algunos
préstamos, el riesgo puede ser elevado.
a. Riesgo de mercado
b. Riesgo de tipo de interés
c. Riesgo de materias primas
d. Riesgo operativo
e. Riesgo de liquidez

27. En un día de negociación en la Bolsa de Nueva York, un corredor realiza las siguientes
operaciones
Compra 100 acciones de IBM a 10,00 dólares cada una
Vende 50 acciones de IBM a 10,50 dólares cada una
Comprar 100 acciones de MFST por 20,00 $ cada una
Vender 20 acciones de IBM a 11 $ cada una
Vender 10 acciones de MFST a 20,50 cada una
Vender 30 acciones de IBM por 9,00 cada una
¿Cuánto pagó el corredor a la bolsa en total en caso de (i) Sistema de liquidación bruta (ii)
Sistema de liquidación neta?

a. (i) 1780 dólares (ii) 3000 dólares

b. (i) 0 para IBM, 1795 $ para MSFT (ii) 1780 $.
c. (i) $3000 (ii) $1780
d. Ninguno

e. (i) 1780 $ (ii) 0 para IBM, 1795 $ para MSFT

28. US export and Europe import agree to carry out the transaction of goods word
$100000 under a confirmed term LC with a maturity date of 60 days from the time of
shipment.
La comisión de aceptación al 1,5 % PA equivale a

A) $2500
B) $3000
C) $300
D) ninguno
E) $250

29. El riesgo operativo se define como?

30. Las cuatro partes básicas que intervienen en cualquier operación con LC son las
siguientes EXCEPTO

A) Banco emisor
B) Banco de reembolsos
C) Banco beneficiario
D) Vendedor
E) Comprador

31. Al prestar servicios de préstamo de valores a sus clientes, ¿qué riesgo deberá gestionar
un depositario para sus clientes?

A) Riesgo de liquidez
B) Riesgo de crédito y riesgo de tipo de interés
C) Riesgo de tipo de interés
D) Riesgo de crédito
E) Tanto el riesgo de crédito como el de liquidez.

32. Si el precio de los títulos en los días 1 y 2 es de 100 y 102 dólares respectivamente .La
rentabilidad es
A) Una muy alta
B) 2
C) -1
D) -2
E) 1

33. A continuación se enumeran los riesgos a los que se enfrenta Cognizant a nivel
organizativo

A) Riesgo de cambio
B) Desgaste
C) Riesgo de crédito
D) Todos los anteriores

E) Legislación protectora de EE.UU./Reino Unido

34. ¿Cuál de las siguientes no es una función básica de la banca privada?

A) Gestión de clientes
B) Movilización de depósitos
C) Análisis y asesoramiento sobre inversiones
D) Investigación
E) Ventas y marketing

35. Un fondo de inversión cuyo objetivo es lograr un elevado crecimiento del capital se
dirige a una empresa de servicios al inversor para que le asesore. La empresa aconseja al
fondo de inversión que invierta el 80% del fondo en deuda pública y el 20% en renta
variable. La asignación a la deuda asesorada por la empresa

A) No se puede determinar
B) es demasiado alto
C) Es más o menos correcto
D) es demasiado bajo

36. ¿Cuál de las siguientes operaciones puede realizarse en una LC?

A) Todas las opciones de la lista

B) Aceptación
C) Negociar
D) Comprar
E) Descuento

37. ¿Quién de los siguientes tiene más probabilidades de ser cliente de banca privada de un
banco?

A) Un ingeniero fresco en su primer trabajo en cognizant

B) Tiger Woods
C) Cualquiera de los anteriores
D) Un jugador de críquet que nunca ha jugado al críquet nacional / internacional
E) Director de una fábrica.

38. ¿Cuál de los siguientes métodos elimina el riesgo país y el riesgo comercial en el
momento de la confirmación?

A) Fondo documental
B) Back to back LC
C) LC

D) LC de reserva
E) Tanto LC de reserva como LC 42. El acto por el cual el banco entrega el importe del
préstamo al prestatario se conoce como desembolso. Estado TRUE o FALSE -> TRUE

39) En un día de negociación en la Bolsa de Nueva York, un corredor realiza las siguientes
operaciones
Compra 100 acciones de IBM a 10,00 dólares cada una
Vende 50 acciones de IBM a 10,50 dólares cada una
Comprar 100 acciones de MFST por 20,00 $ cada una
Vender 20 acciones de IBM a 11 $ cada una
Vender 10 acciones de MFST a 20,50 cada una
Vender 30 acciones de IBM por 9,00 cada una
Dado que se utiliza un sistema de liquidación neta, averigüe la posición neta del corredor al
final del día

A) IBM sin canje de acciones ; MFST 90 acciones a recibir ; 1780 $ a pagar al canje
B) Ninguno de estos
C) IBM no canjea acciones ; MFST 90 acciones a recibir ; $3000 a pagar por canjear
D) IBM 70 acciones a repartir ; MFST 90 acciones a recibir ; $3000 a repartir a canjear
E) IBM no canjea acciones ; MFST 90 acciones a recibir ; 1780 $ recibe del canje

40. La transacción ACH implica la transmisión de ________(es decir, compensación

automatizada
Casa)
A) Todas las opciones de la lista
B) Documentos
C) Instrumentos físicos como cheques y letras de cambio
D) Ficheros electrónicos de datos
E) Efectivo

41. ¿Qué se debe utilizar al comparar hipotecas?

A) TAE(Tasa Anual Equivalente)
B) Ninguno
C) TIR
D) VAN
E) Tipo de interés aplicable al préstamo

43. ¿Cuál de las siguientes opciones no ofrece la división de banca de inversión de un

banco?
A) servicios de aprendizaje
B) Ninguno
C) Fusiones y adquisiciones
D) Valoración de la empresa
E) Suscripción y distribución de emisiones de acciones.
44. Si el diferencial total de suscripción es de 500.000 $ y la comisión del gestor es de
100.000 $. ¿Cuál es el importe que se distribuirá en el sindicato?

A) 500000
B) 100000
C) 400000
D) 600000
E) No se puede determinar

45. Las acciones de HPPL se venden actualmente a 25 dólares cada una. Usted compró 200
acciones hace un año a $ 24 cada uno y recibió el pago de dividendos como $ 1.50 por acción
lo que fue la ganancia total de capital en dólares este año

A) 200
B) 500
C) Ninguno 300 400
D)
E) 46. La empresa de corretaje está regulada por
A) Agencia estatal de regularidad
B) SEC (Comisión del Mercado de Valores)
C) SRO en toda la industria
D) Todas las opciones de la lista

47) Elige al impar

a. Demat
b. Préstamo personal
c. Ninguno
d. Compra a plazos
e. Préstamos para automóviles

48. Deposito 100 en un banco y el banco presta 90 a otra persona, que invierte el dinero en
la construcción de una nueva fábrica. Este proceso se denomina
A) Política monetaria
B) Ninguno
C) Efecto multiplicador del dinero
D) Tendencia de un banco a obtener beneficios
E) Política fiscal

49. El coeficiente de adecuación del capital se refiere a

A) Importe del capital bancario expresado en % de la exposición crediticia ponderada por
riesgo y del riesgo de mercado.
B) Importe del capital bancario expresado en % de la exposición crediticia ponderada por
riesgo

C) Importe del capital bancario expresado en % de la exposición crediticia ponderada por

riesgo y del riesgo operativo.
D) Importe del capital bancario expresado en % de la exposición crediticia ponderada
por riesgo riesgo operacional y riesgo de mercado.
 E) Ninguno

50. ¿Cuál de los siguientes no es un sistema de gestión de tesorería?

A) Calypso
B) Cumbre
C) Sistema Wall Street
D) Arena delantera
E) Cubo flexible

51. El sindicato ayuda en todas las actividades siguientes menos en

A) Gestión de grandes emisiones de obligaciones
B) Conseguir mucho dinero del banco
C) Gestión de grandes captaciones de capital
D) Gestión de conflictos entre bancos de inversión.
E) Distribución de la OPV.(Oferta Pública Inicial)

52. Todas las afirmaciones siguientes sobre los valores públicos estadounidenses son
correctas EXCEPTO
A) Los intereses de las letras del Tesoro se pagan de una sola vez al vencimiento.
B) Ninguno
C) Las letras del Tesoro tienen mayor riesgo de interés que los bonos del Tesoro o los
pagarés del Tesoro
D) Los bonos del Tesoro tienen vencimientos de hasta 10 años
E) Los bonos del Tesoro tienen vencimientos de hasta 30 años

53. En los planes de prestación definida, la prestación se expresa como y en

contribución definida
plan la prestación se expresa en __________

A) Saldo de la cuenta , Anualidad

B) Anualidad , Anualidad
C) Saldo de la cuenta , Saldo de la cuenta
D) Ninguno
E) Anualidad , Saldo de la cuenta

54. ¿Cuál es el término utilizado para indicar la concertación de un GRAN empréstito

para una empresa por parte de un grupo de prestamistas?
A) ninguno
B) Sindicato
C) Asignación
D) Asignación
E) Secundaria

55. ¿Cuál de los siguientes servicios presta el asociado de tarjeta

A) expedir tarjeta
B) Fijar límites de crédito
 C) Fijar los tipos de interés
D) Fijar las comisiones de las tarjetas
E) Seguridad/ Gestión de riesgos

56. En una transacción internacional de valores, ¿cuál de los siguientes participantes no

intervendrá?
A) Custodio global , subcustodio nacional , depositario en país extranjero y alguna vez bolsa
de valores en país extranjero.
B) Depositario en el extranjero
C) Custodio global
D) bolsa en el extranjero
E) subcustodio nacional

57. Un asegurador realiza un análisis de una cartera de pólizas de seguros explorando

escenarios para la trayectoria seguida por los tipos swap, los tipos de rescate de las pólizas,
los tipos de amortización anticipada de las hipotecas de la cartera, ¿cómo se denomina este
proceso?

A) Proyección de tesorería
B) La inversión gestiona el universo
C) Asignación de activos
D) Administración de fondos
E) Análisis de activos y pasivos

58 La financiación del comercio ayuda a

A) Facilitar las transacciones internacionales
B) Facilitar las transacciones intraempresariales
C) Facilitar las transacciones internacionales, los préstamos a empresas y la instalación de
nuevas fábricas.
D) Facilitar los préstamos a las empresas
E) Facilitar la creación de nuevas fábricas

59. Una cita escogida es

A) precio al que una empresa está dispuesta a comprar o vender
B) Cuando la oferta es igual a la demanda
C) Cuando la empresa tiene que decidir qué valores tomar
D) precio al que una empresa está dispuesta a comprar o vender; también significa
cuando la oferta es igual a la demanda.

60. ¿Cuál de las siguientes es probable que tenga el tipo de interés más alto?
A) Depósito a 6 meses de un saldo mínimo de 1000 $.
B) Depósito a 3 meses de un saldo mínimo de 4000 $.
C) Depósito a 12 meses del saldo mínimo de 1000 $.
D) Ninguno

E) Depósito a 6 meses del saldo mínimo de 2000 $.

61. Si el VaR a 1 día es 1 millón de dólares, el Var a 9 días es

 A) 3 millones de dólares
B) 4,5 millones de dólares
C) $9mn
D) 4,4 millones de dólares
E) $1mn

62. Si un banco recibe un depósito de 1.000 dólares suponiendo un RRC (coeficiente de

reserva de efectivo) del 10% y que circula por 2 bancos más, se produce el siguiente efecto
multiplicador del dinero
A) Préstamo de 2439
B) Préstamo de 1710
C) Ninguno
D) Crear una reserva de 100
E) Crear una reserva de 190

63. ¿Cuál de las siguientes es una sociedad de inversión que reúne el dinero de los
partícipes e invierte en diversos valores?
A) Fondo de inversión
B) Sociedad hipotecaria
C) Ninguno
D) Bolsa

64. Has comprado una acción por 40 $. 1 año después recibiste 2 $ como dividendo. Lo
vendiste a 48 dólares. ¿Cuál es su rendimiento?
a. 45%
b. 10%
c. 25%
d. 50%
e. Ninguno

65. Un compromiso legal formal de conceder un crédito por un importe máximo durante
un periodo de tiempo determinado es la descripción de un crédito.
a. Crédito comercial
b. Crédito renovable
c. Acuerdo Crédito Irrevocable
d. Línea de crédito
e. Carta de crédito

66. Raro 1
a. Warren Buffet
b. George Soros
c. Bill Gates
d. Ben Graham
e. Peter Lynch

67. El desarrollo del objetivo de inversión y de la política de inversión es competencia de la

Comisión Europea.
a. Gestor de inversiones Universo
 b. Asignación de activos
c. Análisis de activos y pasivos
d. Administración de fondos
e. Informes de cumplimiento
68. El diferencial de tipos de interés es igual a
a. Tipo actual - Tipo básico
b. Cap - Tipo actual
c. Tipo actual - Suelo
d. Tipo básico - Suelo

69. ¿Cuál de los siguientes factores influye en la elección del método de pago?
a. Fondo para los exportadores
b. Todos
c. Programa gubernamental de garantías
d. Duración
e. Coste de financiación

70. La Bolsa de Nueva York es un gran mercado financiero en el que la emisión inicial
recibe los ingresos por la venta de valores.
a. Cierto b. Falso

71. ¿Cuál de los siguientes servicios de negociación reduce el coste de negociación para los
inversores institucionales?
a. Programa de recompra de acciones
b. Gestión de la transición
c. Gestión de la transición y recuperación de comisiones
d. Recaptura de comisiones
e. Ninguno

72. Una opción CALL sobre futuros ofrece al comprador

a. la obligación de comprar un contrato de futuros
b. la obligación de vender un contrato de futuros
c. derecho y obligación de comprar un contrato de futuros
d. el derecho pero no la obligación de comprar un contrato de futuros
e. el derecho pero no la obligación de vender un contrato de futuros

73. ¿Cuál no es un ejemplo de Opción?

a. Opción de compra
b. Swaption
c. Saltos
d. Futuros del petróleo
e. Opciones de venta

74. Algunos bancos pagan intereses por las cuentas corrientes, mientras que muchos no lo
hacen.
a. Verdadero
b. Falso
75. El banco asesor se denomina puente de confianza entre el __________& ___________
cuando no tienen relación activa. Opciones erróneas
a. Banco beneficiario y banco reembolsador
b. Importador Exportador
c. Banco reembolsador y banco beneficiario
d. Banco emisor y banco confirmador
El banco asesor sirve de puente de confianza entre el banco del solicitante y el banco del
beneficiario cuando no tienen una relación activa.

76. En su opinión, ¿cuál de los siguientes factores ha contribuido a que los planes de
aportaciones definidas hayan ganado popularidad frente a los planes de prestaciones
definidas?
a. Los planes de CD fijan la aportación mensual del trabajador facilitando su planificación
financiera.
b. Los planes de CD son vistos por los empleados como una inversión con la que acumular
ingresos para la jubilación.
c. Todos
d. La patronal quiere que los empleados compartan la responsabilidad de la jubilación

77. _______suele ser la mayor parte del diferencial y se paga al corredor o al agente que ha
recibido la orden del cliente.
a. Salario
b. Tasa de gestión
c. Salario
d. Concesión
e. Suscriptor

78. La NASD no es una SRO para

a. Mercado cotizado
b. Mercado extrabursátil
c. Tercer mercado
d. Cuarto mercado

79. Las personas con grandes patrimonios suelen tener ____.

a. Capitalización bursátil superior a 200.000 dólares
b. Todos
c. Patrimonio neto superior a 500.000
d. Ingresos familiares máximos de 50000 $ anuales.

80. ¿Qué es cierto sobre la banca minorista?

a. La empresa se centra en un reducido número de particulares con grandes patrimonios.
b. La empresa se centra en las pequeñas y medianas empresas.
c. La empresa se centra en un gran número de particulares.

d. La actividad se centra en un gran número de empresas.

81. La oferta es el precio al que una empresa

a. Operaciones con valores
 b. Cotizaciones a sus apuestas cliente
c. Tiene intención de comprar
d. Tiene intención de vender
e. Cotiza cuando no quiere negociar.

82. Los valores con vencimiento original superior a 1 año se negocian en el mercado
monetario.
a. Cierto b. Falso
83. ¿Cuál no es un servicio bancario?
a. Bolsa
b. Banca minorista
c. Banca de empresa
d. Préstamo a clientes
84. ¿Cuál es la verdad?
a. El financiador es el propietario del activo tanto en el caso de 'Leasing' como en el de
'Compra a plazos'.
b. Deducción fiscal por el valor total del alquiler pagado en caso de arrendamiento.
c. Todos
d. La depreciación es reclamada por el financiador en caso de leasing y no en caso de
compra a plazos.

85. El banco a, con sede en EE.UU., presta servicios de custodia de valores a sus clientes
estadounidenses. También tiene clientes en Francia y Bélgica, a los que presta servicios de
custodia de valores a través de los bancos C y D, respectivamente. ¿Cuál describe mejor el
banco A?
a. Custodio global,
b. Ninguno
c. Custodio principal
d. Subcustodio
e. Custodio secundario

86. Todas las afirmaciones siguientes relativas a los Bonos son correctas excepto.
A) Los bonos se venden con descuento cuando el tipo de cupón es inferior al tipo de interés
de mercado.
B) Ninguno
C) Bono es un instrumento de deuda que da emisiones.

87. ¿Cuál de los siguientes tipos de préstamo exige que el prestatario pague por
adelantado el importe de los intereses que devengaría el préstamo?
A) Préstamo capitalizado
B) Verdadero Préstamo con descuento
C) Préstamo amortizado
D) Préstamo a la vista
E) Préstamo con descuento

88. ¿Quién participa en la elaboración del folleto de una OPI?

A) Banqueros comerciales
 B) Banqueros de inversión
C) Ninguno
D) Dirección de la empresa
E) Dirección de empresas y banqueros de inversión

89. La aceptación bancaria se diferencia de la letra a la vista en que

A) Bankers Acceptance reduce su capacidad de préstamo
B) Los giros a la vista son instrumentos negociables
C) Bankers Acceptance exige el pago inmediato.
D) Ninguna
E) Los bancos pueden obtener fondos vendiendo aceptaciones.
90. Los clientes de un banquero privado no suelen estar segregados en función de
A) Activos invertibles
B) Ubicación
C) Edad
D) Patrimonio neto
E) Nombre

91. La venta inicial del valor se realiza en el mercado ........., mientras que la negociación
posterior del valor se realiza en el mercado .........
A) Al contado, futuros
B) Deuda , Capital
C) Primaria , Secundaria
D) Dinero, capital
E) Secundaria, Primaria

92. ¿En qué categoría pueden clasificarse los servicios como análisis de activos/pasivos,
asignación de activos, proyección de tesorería, informes de cumplimiento,
administración de fondos, universo de gestión de inversiones, etc. prestados por una
institución?
A) Gestión de inversiones
B) Gestión de activos
C) Ninguno
D) Comercio
E) Servicios a los inversores.

93. La PIC en el contexto de la lucha contra el blanqueo de capitales es

A) Todos
B) Significa "informe de actividad sospechosa
C) Programa de identificación de clientes
D) Exigir a las empresas, que sólo debían informar de las transacciones en efectivo
superiores a 1.00.000?

94. En un día de negociación en bolsa, un corredor se encarga de las operaciones de

foll:
Compra 100 acciones de IBM por 10 $ cada una
Vender 50 acciones de IBM por 10,5 $ cada una.
Compra 100 acciones de MSFT por 20$ cada una
 Vender 20 acciones de IBM por 11$ cada una
Vende 10 acciones de MSFT por 20,5 cada una
Vender 30 acciones de 1bm por 9$ cada una
Al final del día, el corredor debe 1.780 a la bolsa mientras que ésta le debe a él
90 acciones de MSFT. ¿Es posible?
A) Sí en RTGS
B) No
C) Sí, en régimen de liquidación neta

95. La media industrial Dow Jones se compone de

A) 30 existencias
B) 20 existencias
C) 40 existencias
D) 10 existencias
E) 50 existencias

96. ¿Cuál es la principal característica de una carta de crédito?

A) bases para diseñar una estrategia de cobertura de divisas adecuada
B) Distribuye el riesgo entre el comprador y el vendedor.
C) base para diseñar una estrategia de cobertura de divisas adecuada y la oportunidad de
recibir el pago antes de la fecha de vencimiento.
D) Todos
E) Oportunidad de recibir el pago antes de la fecha de vencimiento.

97. ¿Qué riesgos conllevan ganancias y pérdidas?

A) Tipos de interés y tipos de cambio
B) Liquidez y crédito
C) Crédito y tipo de interés
D) Crédito y divisas
E) Todos

98. Halla el valor futuro de 1200 $ invertidos al 5,25 % anual pagadero anualmente al
cabo de 6 meses. Puntuación: 2

1. 1345.1
2. 1243.1
3. 1231.1
4. Ninguno 5. 1235

99. Los servicios para inversores como corretaje, gestión de efectivo e inversiones a
corto plazo, recaptación de comisiones, operaciones de cambio de divisas, gestión de
transacciones, etc. pueden clasificarse en grupo de servicios. Marcas: 1.
1. Comercio
2. Gestión de inversiones
3. Servicio de atención al inversor

4. Ninguno
5. Gestión de activos
101. El término CP se utiliza en los préstamos a empresas para . Puntuación: 1
1. Provisión de garantías
2. Socio cliente
3. Papel comercial
4. Opciones de venta de materias primas
5. Provisión para créditos

102 ¿Cuáles son los riesgos asociados a los fondos de alto riesgo? Puntuación: 3
1. Todos los anteriores
2. Elevadas exposiciones en derivados
3. Alto apalancamiento
4. Alta especulación

103. Los términos comerciales "15/2 neto 30 "indican que . Puntuación: 3

a. Se ofrece un 2% de descuento si el pago se realiza en un plazo de 15 días.
b. Se ofrece un 15% de descuento si el pago se realiza en un plazo de 2 días; no
obstante, el pago debe realizarse en 30 días.
c. Se ofrece un 30% de descuento si el pago se realiza antes del 15 de cada mes.
d. Se ofrece un 15% de descuento si el pago se realiza entre 2 y 30 días;
e. Se ofrece un 15% de descuento si el pago se realiza en un plazo de 30 días.

104. Un banco está obligado a mantener reversiones al menos iguales a una fracción
preestablecida de sus pasivos de depósito totales.
a. Verdadero b. Falso

105 ¿Qué término se utiliza para describir una LC que mantiene su validez durante años,
eliminando así el coste de las LC separadas para cada operación con un cliente habitual?
a. LC irrevocable
b. Ninguno
c. Cláusula roja
d. LC renovable
e. Cláusula perpetua

106 ¿Quién designa al gestor de inversiones para gestionar un plan de prestaciones?

a. Patrocinador del plan
b. Administrador del plan
c. Fideicomisario del fondo
d. Ninguno

e. Gobierno 107 ¿Una empresa pagaría los intereses de qué parte del préstamo?
a. Importe comprometido
b. Préstamo desembolsado o comprometido
c. Importe no utilizado del préstamo
 d. Importe desembolsado
e. Ninguno

108 En la bolsa en una operación concreta hay una orden de mercado de compra de 100
acciones de CTSH y dos órdenes de mercado de venta de 50 y 40 acciones de CTSH cada
una, ¿se puede casar la orden de compra con las dos órdenes de venta?
a. Sí
b. No
c. Sí, pero si los precios de compra y venta coinciden.

109 Si el límite = 2.000 $, el margen = 20% y el valor del activo = 2.000 $, el poder de
disposición de un préstamo de duración indefinida es igual a?
a. Ninguno
b. $1600
c. $2200
d. $2400
e. $2000
110 El riesgo no puede ser migrado por
a. Fijar límites de riesgo
b. Cobertura
c. Diversificación
d. Arbitraje
e. Seguros

111 Un analista de renta fija analizará todos los

a. Bonos municipales
b. Bonos de empresas públicas
c. Bonos de empresa
d. Tesoros estadounidenses
e. Acciones

112 En la administración de prestaciones, ¿cuáles son las relaciones que existen entre el
administrador del plan y el gestor de inversiones, y entre el administrador fiduciario y el
gestor de inversiones?
a. Ninguno
b. Tanto el administrador del plan como el fideicomisario han externalizado la
administración del plan y la gestión de los fondos al gestor de inversiones.
c. Cualquier
d. El administrador del plan da instrucciones de inversión al gestor de inversiones,
mientras que el fideicomisario nombra al gestor de inversiones.

e. El fideicomisario da instrucciones de inversión al gestor de inversiones, mientras que el

administrador del plan nombra al gestor de inversiones.

113 ¿Qué entidad proporciona las puntuaciones de crédito que utilizan los emisores para
tramitar las solicitudes de tarjetas?
a. Emisor procesador
b. Agencia de cobros
 c. Banco emisor
d. Motor de autorización
e. Oficina de crédito.

114 ¿Cuál de las siguientes siglas corresponde al IPC?

a. Índice de precios consolidado
b. Índice de popularidad de los documentos
c. Índice de productos de consumo
d. Índice de precios al consumo
e. Ninguna 115 Un banco decide conceder sólo el 10% del préstamo solicitado por una
empresa. La empresa va y pignora activos adicionales con el banco y éste accede a
sancionar el 50% del préstamo solicitado. La empresa se ha entregado al proceso de
a. Calificación crediticia
b. Aumento del crédito
c. Incremento del crédito
d. Revisión de créditos
e. Mejora del crédito.

116 La operación al contado de divisas supone el vencimiento de cuántos días hábiles antes
a) 4
b) 5
c) 3
d) 1
e) 2

117 ¿Cuál de los siguientes es el mejor modelo de estimación del VaR?

a) Montecarlo
b) Histórico
c) Varianza-Covarianza
d) Varianza-Covarianza y Monte Carlo

118 ¿Cuál de ellas representa a una empresa constituida en EE.UU.?

a) Plc
b) Pte
c) Ltd
d) Inc

119 ¿Qué factores influyen en la elección de los métodos de pago?

a) Programa de garantía estatal
b) Plazos
c) Todos
d) Coste de financiación
e) Fondo de exportación.

120 La propensión al riesgo a nivel de la organización viene determinada por:

a) Gestión de riesgos
b) Recepción
 c) Back office
d) Comercio
e) Consejo de administración

121 La gestión de riesgos es función de:

a) Comerciantes
b) Back office
c) Especialista
d) Recepción
e) Oficina central

122 Un mercado financiero puramente competitivo no se caracteriza por

a) Normativa gubernamental
b) Muchos comerciantes
c) Información completa
d) Comercio rentable

123 NO jugador en ciclo comercial típico;

a) Banco depositario
b) Banco de compensación
c) Miembro compensador
d) Miembro comercial
e) Regulador

124 ¿Una vez que el sindicato ha vendido todas las demás operaciones participante,
subparticipante y cesión se consideran operaciones en qué mercado?
a) Principal
b) Secundaria
c) Participante
d) OTC
e) Índice

125 ¿La pregunta se refiere al índice ponderado de precios?

1. DJIA (Promedio Industrial Dow Jones)
2. Hangseng

3. Índice EAFE
4. Índice compuesto del NASDAQ
5. S&P 500

126 En un plan de jubilación de aportaciones definidas, las rentas vitalicias con protección
fiscal entran dentro de la sección de
_________ERISA (Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación de los Empleados)
403b
401k
401b
403k
Ninguno
126 En la administración de las prestaciones, el fideicomisario y el administrador del plan
presentan un informe de cumplimiento a la Comisión. que a su vez califica el plan.
Participante
Ninguna (la respuesta es CONFIANZA)
Gobierno
Gestor de inversiones
Patrocinador

127 Forma completa de ADR

Respuesta: American Depository Receipts

128 Cuestiones relacionadas con BASILEA II

Respuesta: Adecuación del capital

129 ¿Qué tipo de interés se aplica a un préstamo basado en activos?

Respuesta: El tipo de interés aplicado es inferior al de los préstamos personales

130 Pregunta relacionada con los derivados de crédito, ya que ¿cuál de las siguientes funciones
no realizan los derivados de crédito?
Respuesta: La respuesta fue algo como Transferir al mostrador

131 Pregunta relacionada con los derivados de crédito era ¿rellenar los espacios en blanco?
Exactamente no recuerdo la pregunta/
Respuesta: opción que tiene "TRANSFERIR"

132 Pregunta relativa a la gestión no discrecional de las inversiones

Respuesta: el banco ofrece recomendaciones de inversión basadas en la aprobación del
Cliente.

133 Pregunta con algunas opciones como Procesamiento de Ingresos, Servicios de Información
Fiscal, Barrido de Efectivo Respuesta: SERVICIOS DE ACTIVOS

134 ¿Preguntas relacionadas con la suscripción?

Opciones:
1. Diferencial de suscripción
2. Precio de oferta pública (POP),

3. El suscriptor principal o gerente es el acuerdo de suscripción (no estoy seguro de ello).

4. Todos
La respuesta es TODAS las opciones de la lista

1. Las matrices de riesgo han sido desarrolladas por JP Morgan, Bank of California, Credit
Suisse y SBI.
2. Los analistas pueden recomendar: comprar, mantener y vender.
3. La reducción del CRR para los bancos repercutiría en:-.
a. Aumento de la masa monetaria
b. Tipos de interés reducidos
c. Reducción de la oferta monetaria en la economía
d. Rentabilidad de las empresas
 e. Ninguno
4. En el marco del programa de recompra de acciones de la empresa
a. Las empresas compran sus propias acciones a los accionistas

5. La banca privada que presta servicios de gestión de riesgos se esfuerza por:-.

a. Eliminar riesgos y maximizar beneficios
b. Elimine el riesgo sin preocuparse por la rentabilidad
c. Reducir el riesgo y optimizar la rentabilidad
d. Evitar riesgos y rendimientos
e. Todos
f.
6. Uno optaría por los depósitos bancarios porque
a. Dinero fácilmente disponible
b. Intereses devengados
c. Cobertura de seguro disponible
d. Todos

7. Las 4 partes básicas implicadas en cualquier transacción que utilice una carta de crédito son
las siguientes excepto
a. Banco emisor
b. Comprador
c. Banco de reembolsos
d. Vendedor
e. Banco beneficiario

8. Desde el punto de vista del vendedor, ¿qué método tiene menos riesgo?
a. LC
b. Domiciliación bancaria
c. Fondo documental
d. Contratación
e. Efectivo por adelantado

9. ABC con calificación AA+ y XYZ con calificación D. ¿Quién obtiene el préstamo del
banco
a. Igualmente improbable
b. Igual de probable
c. ABC
d. XYZ

e. Ninguno

10. ¿Cuál no es el método de liquidación de los préstamos bancarios?

a. Antes del cierre
b. Asignación
c. Participación
d. Subparticipación
e. Depósito de valores
11. ¿Cuál es la jerarquía correcta de las calificaciones empresariales (de alta a baja)?
a. AAA,AA+,BBB,D

12. Inflación: 9%. Valor futuro de 100 unidades de dinero al cabo de 2 años:
a. 118.8
b. Exactamente 100
c. Exactamente 200
d. Alrededor del 109
e. Ninguno

13. Las sociedades de corretaje están reguladas por

a. SEC
b. Organizaciones reconocidas por el sector
c. Agencia estatal reguladora
d. Todos

14. Hombre raro:-

a. SEC
b. NYSE
c. NASDAQ
d. LSE
e. NSE

15. Desde el punto de vista del inversor, una obligación emitida por una empresa excelente
parece más arriesgada que una acción preferente emitida por una empresa excelente.
a. Verdadero
b. Falso

16. Riesgo asociado a los fondos de alto riesgo:-

a. Elevada exposición en derivados
b. Todos
c. Alta especulación
d. Alto apalancamiento

17. No es una característica de la banca privada:-

a. Alta inversión en tecnología
b. Mucha investigación

c. Préstamos comerciales
d. Asesoramiento especializado
e. Comprender las necesidades de capital e inversión

18. ¿Cuál de las siguientes opciones afecta a la elección del método de pago?
a. Todos
b. Método de garantía gubernamental
c. Fondo del exportador
d. Plazos
e. Coste de financiación
 19. ¿Qué riesgo puede traer ganancias y pérdidas?
a. Riesgo de crédito y riesgo de tipo de interés
b. Todos
c. Riesgo de liquidez y riesgo de cambio
d. Riesgo de crédito y riesgo de cambio

20. La aceptación bancaria se diferencia de la letra a la vista en que

a. Los efectos a la vista son instrumentos negociables
b. La aceptación bancaria exige pagos inmediatos
c. El banco puede obtener fondos vendiendo aceptaciones
d. La aceptación bancaria reduce la capacidad de préstamo de los bancos
e. Ninguno

21. El compromiso jurídico formal de conceder un crédito hasta un importe máximo durante un
periodo de tiempo es una descripción de
a. Línea de crédito
b. Crédito irrevocable
c. Crédito documentario
d. Contrato de crédito renovable
e. Crédito comercial

22. La liquidación de seguridad es función de

a. Especialista
b. Comerciantes
c. Back office
d. Recepción
e. Oficina central

23. Cuál de estos instrumentos no se incluye como parte de los servicios de gestión de activos y
la categoría "Pricing/ Holdings" Valoración que incluye la fijación de precios exactos,
calificación, etc.
a. Acciones
b. Certificado de participación
c. Valores públicos
d. Certificado de depósito
e. Los servicios pueden prestarse para todos

24. ¿Cuál de las siguientes empresas se dedica al corretaje minorista en EE.UU.?

a. Comercio electrónico
b. Charles Schwab
c. Sallie Mae
d. Reserva Federal
e. a y b

25. Las medidas de rendimiento de una cartera de inversión son todas las siguientes
excepto:-.
a. Rentabilidad ajustada al riesgo
b. Puntuación de los mapas de estilo
 c. Beneficios/pérdidas de cartera
d. Alfa
e. Análisis del mercado al alza y a la baja

26. Diferencial de tipos de interés:-

a. Tipo actual - mínimo
b. Cap - tipo actual
c. Tipo actual-tipo básico
d. Tipo base-tipo mínimo
e. Ninguno

27. Quién asegura las acciones en bolsa

a. Comisión de Bolsa y Valores
b. Corporación Federal de Seguro de Depósitos
c. Departamento del Tesoro de EE.UU.
d. Ninguno

28. La NASD no es una SRO para

a. 4º mercado
b. 3er mercado
c. Mercado cotizado
d. 2º mercado
e. Mercado OTC

29. ¿Cuál de los siguientes préstamos exige que el prestatario pague por adelantado el importe
de los intereses que devengaría el préstamo?
a. Préstamos con descuento
b. Descuento verdadero
c. Capitalizado
d. Demanda
e. Amortizado

30. Límite = $2000 Margen=20% Valor del activo=2000 a. Potencia de extracción = 1600

31. El mercado extrabursátil también se denomina

a. Mercado no cotizado
b. 2º mercado no cotizado y OTC
c. Sin clasificar
d. Super
e. 2º mercado

32. Los problemas de liquidez del crédito pueden abordarse mediante:-.

a. Instalación de barrido
b. Préstamos estructurados al cliente
c. Todos
d. Créditos a corto plazo
e. Sobregiro
 33. La carta de espera es _segura que la cobranza documentaria y más barata que ___
a. Más, LOC comercial

34. Que no es una opción

a. Llame a
b. Ponga
c. Swaption
d. Futuros del petróleo
e. Saltos

35. pregunta sobre el top 10 de los bancos estadounidenses - REBO

36. La transacción ACH implica

a. Efectivo
b. Datos electrónicos
c. Docs
d. Cheques y giros
e. Todos
37. Bajan los tipos de interés
a. Sube el precio de los bonos
b. Bajan los precios de los bonos
c. No cambie
d. La economía entra en deflación
38. El tipo al que el banco compra dólares estadounidenses frente a la moneda nacional es :-
a. Oferta
b. Indirecto
c. Direct
d. Divisas cruzadas
e. Precio de oferta 39 El precio de oferta es el precio al que la empresa

f. Tiene intención de comprar

g. Tiene intención de vender
h. Operaciones con valores
i. Ninguno
39. El precio de oferta es el precio al que la empresa
Precio al que los creadores de mercado comprarán o venderán un valor concreto.

41 La presencia de riesgo implica

a. La desviación típica de la rentabilidad es 0
b. Incertidumbres sobre el resultado final
c. La riqueza final es menor
d. Ganancia de inversión
40. ¿Qué parte del préstamo pagaría la empresa en concepto de intereses?
a. Importe desembolsado
b. Importe comprometido
c. Ambos
d. O bien
 e. Ninguno
41. ¿Hombre raro?
a. Equidad
b. Acciones
c. Acciones
d. Bonos convertibles
e. Acciones ordinarias
42. Un banco no puede cubrir el dinero demandado por el depositante, entonces sale a -
a. Banco de la Reserva Federal
43. Instituciones que participan en el proceso de administración de prestaciones, debatiendo
planes
a. Patrocinador
b. Custodio
c. Administración del plan
d. Registrador
e. Participante
44. ¿Cuál de las siguientes opciones elimina tanto el riesgo país como el riesgo comercial?
a. Tanto LOC en espera como LOC
45. Cuando un banco solicita un préstamo a la Reserva Federal, el tipo de interés que ésta le
aplica se denomina tipo de interés de referencia.
a. Tipo preferente
b. Tipo de las obligaciones
c. Tasa de descuento
d. Tipo federal