CTS CCP L0 BFS Dumps

1. Si un investissement rapporte des intérêts à un taux annuel de 5 % par an, composés

deux fois par an, le rendement effectif
est supérieur à 5,5 %. b. Faux
a. Vrai

2. Dans le cas d'une cotation à deux pour une action, l'offre est de
a. 2% de moins que l'offre
b. Moins que l'offre
c. Plus qu'une offre
d. Dépend de la compétence du croupier
e. Égale à l'offre

3. Lequel des éléments suivants ne participe généralement pas au marché boursier ?

a. Petits investisseurs individuels
b. Banques centrales
c. Entreprises
d. Institutions financières

4. Sur un compte d'épargne, les intérêts simples de la première année sont réinvestis au
début de la deuxième année ?
a. Vrai b. Faux

5. Lequel des éléments suivants n'est pas un actif à court terme ?

a. Stock de marchandises à vendre
b. Prêts à terme
c. Argent liquide
d. Stock de matières premières
e. Créances

6. Lequel des éléments suivants n'est pas une caractéristique de la banque privée ?
a. Conseils de spécialistes
b. Beaucoup de recherches
c. Prêts commerciaux
d. Investissement élevé dans la technologie
e. Comprendre les besoins en capitaux et en investissements.

7. Les prêts de détail sont des produits d'actifs proposés par la banque
a. Vrai b. Faux

8. Si le prix de l'action cognizant passe de 65 à 60, cela peut être attribué à :

a. Risque de marché
b. Risque de taux d'intérêt
c. Risque de crédit
d. Risque opérationnel
 e. Risque de liquidité

9. Un compte tenu dans la monnaie nationale par une banque au nom d'une autre banque
basée à l'étranger est appelé "compte" :
a. Compte courant
b. Compte Nostro
c. Compte Vostro
d. Compte Forex
e. Compte outre-mer

10. Lequel des éléments suivants n'est pas la méthode de règlement des prêts bancaires ?
a. Pré-fermeture
b. Affectation
c. La participation
d. Sous participation
e. Dépositaire de titres

11. Le processus de transfert d'une obligation d'une partie à une autre est appelé

12. L'achat d'une action pour livraison immédiate est une transaction sur le marché.
a. Futures
b. Spot
c. En avant
d. Stock
e. Option

13. Dans la méthode de simulation historique du calcul de la VaR :

a. Les rendements sont supposés ne pas être normalement distribués
b. Aucune hypothèse n'est faite sur la distribution
c. Des rendements aléatoires sont générés pour calculer la VaR
d. Les rendements sont supposés être normalement distribués
e. Les retours ne sont pas du tout nécessaires.

14. Que se passe-t-il lorsque les taux d'intérêt baissent ?

a. Augmentation du prix des obligations
b. Baisse du prix des obligations
c. Les prix des obligations ne changent pas
d. L'économie entre en déflation
e. Les taux d'intérêt ne baissent jamais, ils augmentent toujours.

15. Si le prix d'un titre le jour 1 et le jour 2 est respectivement de 102 $ et de 100 $. Le
retour est de
a. -2%
b. 2%
 c. -1.96%
d. Très élevé
e. 1-2%

16. Si vous investissez 1000 $ pendant 3 ans à un taux d'intérêt composé de 7 %, combien
vous restera-t-il à la fin des 3 ans ?
a. $1225
b. Aucune des options énumérées
c. $1000
d. $1070
e. $1270

17. Le financement du commerce est désigné par le terme LC ;

a. Lettre de publicité
b. Lettre de solvabilité
c. Lettre de crédit
d. Lettre de commerce
e. Lettre de réclamation

18. Quel est le besoin de banques dans la société ?

a. Les petits investisseurs sont protégés, il s'agit donc d'une voie d'investissement à faible
risque.
b. Les banques sont les mieux placées pour prêter de l'argent à des taux compétitifs.
c. Les déposants participent aux marchés primaire et secondaire.
d. Toutes les options énumérées.

19. A est un investisseur plus enclin à prendre des risques que B. Par conséquent.
a. Pour le même rendement, B tolère un risque inférieur à celui de B.
b. Pour le même rendement, A tolère un taux de rendement plus élevé.
c. Pour le même rendement, A tolère un taux de rendement inférieur.
d. Pour le même rendement, A prend un risque plus élevé.

20. Les problèmes de liquidité du crédit peuvent être résolus par les moyens suivants
a. Dispositif de balayage
b. Prêts structurés aux clients
c. Tous
d. Facilités de crédit à court terme
e. Découvert

21. Quel est l'objectif de la réglementation des institutions financières ?

a. Aucun
b. Assurer la stabilité de la masse monétaire.
c. Servir certains objectifs sociaux.

d. Prévenir la faillite de toute institution financière.

e. Compenser l'incitation au risque moral fournie par l'assurance-dépôts et d'autres
garanties.
22. Méthode la plus rapide pour calculer la VaR (Value at Risk)
a. Simulation de Monte-Carlo.
b. Tous ont le même temps de parole avec le logiciel.
c. Matrice de variance et de covariance.
d. Combinaison de la simulation de Monte-Carlo et de la simulation historique.

23. Quelle n'est pas l'utilisation principale des dépôts par les banques ?
a. Paiement aux employeurs
b. Aucun
c. Investissement
d. Prêt
e. Retrait

24. Si les 5 offres disponibles pour le stock sont 64, 65, 63, 62,5 et 66, laquelle allez-vous
vendre ? -> 66

25. Lorsqu'une banque émet un prêt, son passif et ses réserves augmentent du montant du
prêt.
a. Vrai b. Faux

26. Si l'entreprise n'est pas en mesure de lever des fonds sur le marché pour rembourser
certains prêts, le risque peut être élevé.
a. Risque de marché
b. Risque de taux d'intérêt
c. Risque lié aux matières premières
d. Risque opérationnel
e. Risque de liquidité

27. Au cours d'une journée de négociation à la Bourse de New York, un courtier effectue
les opérations suivantes
Achat de 100 actions IBM au prix de 10,00 $ chacune
Vente de 50 actions IBM au prix de 10,50 $ chacune
Achat de 100 actions MFST au prix de 20,00 $ chacune
Vente de 20 actions IBM à 11 $ chacune
Vente de 10 actions MFST à 20,50 chacune
Vente de 30 actions IBM au prix de 9,00
Combien le courtier a-t-il versé au total à la bourse dans le cas (i) du système de règlement
brut (ii) du système de règlement net ?

a. (i) 1780 $ (ii) 3000

b. (i) 0 pour IBM, 1795 pour MSFT (ii) 1780.
c. (i) 3 000 dollars (ii) 1 780 dollars
d. Aucun

e. (i) 1780 $ (ii) 0 pour IBM, 1795 $ pour MSFT

28. Les exportateurs américains et les importateurs européens conviennent d'effectuer une
transaction de marchandises d'un montant de 100 000 dollars dans le cadre d'une lettre de
crédit à terme confirmée avec une date d'échéance de 60 jours à compter de la date
d'expédition.
La commission d'acceptation à 1,5 % du PA est égale à

A) $2500
B) $3000
C) $300
D) aucun
E) $250

29. Le risque opérationnel est défini comme ?

30. Les quatre principales parties impliquées dans une transaction utilisant la LC sont les
suivantes SAUF

A) Banque émettrice
B) Banque de remboursement
C) Banque bénéficiaire
D) Vendeur
E) Acheteur

31. En fournissant des services de prêt de titres à ses clients, quel risque un dépositaire
doit-il gérer pour ses clients ?

A) Risque de liquidité
B) Risque de crédit et risque de taux d'intérêt
C) Risque de taux d'intérêt
D) Risque de crédit
E) Le risque de crédit et le risque de liquidité.

32. Si le prix des titres le jour 1 et le jour 2 sont respectivement de 100 $ et 102 $, le
rendement est de
A) Un niveau très élevé
B) 2
C) -1
D) -2
E) 1

33. Voici la liste des risques auxquels Cognizant est confronté au niveau de l'organisation

A) Risque de change
B) Attrition
C) Risque de crédit
D) Toutes les réponses ci-dessus

E) Législation protectrice des États-Unis et du Royaume-Uni

34. Lequel des éléments suivants n'est pas une fonction essentielle de la banque privée ?

A) Gestion des clients

B) Mobilisation des dépôts
C) Analyse et conseils en matière d'investissement
D) Recherche
E) Ventes et marketing

35. Un fonds commun de placement dont l'objectif d'investissement est de réaliser une
forte croissance du capital s'adresse à une société de services aux investisseurs pour obtenir
des conseils. L'entreprise conseille au fonds commun de placement d'investir 80 % du fonds
dans la dette publique et 20 % dans les actions. L'allocation de la dette conseillée par le
cabinet

A) Impossible à déterminer
B) est trop élevé
C) C'est à peu près ça
D) est trop faible

36. Parmi les opérations suivantes, lesquelles peuvent être effectuées sur un LC ?

A) Toutes les options énumérées

B) Acceptation
C) Négocier
D) Achat
E) Remise

37. Qui, parmi les personnes suivantes, est le plus susceptible d'être un client de banque
privée d'une banque ?

A) Un ingénieur débutant dans son premier emploi chez Cognizant

B) Tiger Woods
C) L'un ou l'autre des éléments ci-dessus
D) Un joueur de cricket qui n'a jamais joué au cricket national ou international.
E) Directeur d'une usine de fabrication.

38. Laquelle des méthodes suivantes permet d'éliminer le risque pays et le risque
commercial lors de la confirmation ?

A) Collection documentaire
B) Dos à dos LC
C) LC

D) Standby LC
 E) LC en attente et LC 42. L'acte par lequel la banque remet le montant du prêt à
l'emprunteur s'appelle le décaissement. État VRAI ou FAUX -> VRAI

39) Au cours d'une journée de négociation à la Bourse de New York, un courtier effectue les
opérations suivantes
Achat de 100 actions IBM au prix de 10,00 $ chacune
Vente de 50 actions IBM au prix de 10,50 $ chacune
Achat de 100 actions MFST au prix de 20,00 $ chacune
Vente de 20 actions IBM à 11 $ chacune
Vente de 10 actions MFST à 20,50 chacune
Vente de 30 actions IBM au prix de 9,00
Compte tenu de l'utilisation d'un système de règlement net, déterminez la position nette du
courtier à la fin de la journée.

A) IBM pas d'échange d'actions ; MFST 90 actions à recevoir ; 1780 $ à payer à

l'échange
B) Aucun de ces éléments
C) IBM pas d'échange d'actions ; MFST 90 actions à recevoir ; 3000 $ à payer pour
l'échange
D) IBM 70 actions à céder ; MFST 90 actions à recevoir ; 3000 $ à verser pour l'échange.
E) IBM pas d'échange d'actions ; MFST 90 actions à recevoir ; 1780 $ reçus de l'échange

40. Une transaction ACH implique la transmission de _____(i.e. Automated Clearing

Maison)
A) Toutes les options énumérées
B) Documents
C) Instrument physique comme un chèque ou une traite
D) Fichiers de données électroniques
E) Argent liquide

41. Que faut-il utiliser pour comparer les hypothèques ?

A) TAEG (Taux Annuel Effectif Global)
B) Aucun
C) IRR
D) VAN
E) Taux d'intérêt applicable au prêt

43. Lequel des éléments suivants n'est pas proposé par la division banque d'investissement
d'une banque ?
A) Services d'apprentissage
B) Aucun
C) Fusion et acquisition
D) Évaluation de l'entreprise
E) Souscription et distribution d'émissions d'actions.
44. Si la marge totale sur la souscription est de 500 000 $ et les frais de gestion de 100 000
$. Quel est le montant qui sera distribué dans le syndicat ?

A) 500000
B) 100000
C) 400000
D) 600000
E) Ne peut être déterminé

45. Les actions de HPPL se vendent actuellement à 25 dollars l'unité. Vous avez acheté 200
actions il y a un an à 24 $ chacune et reçu un dividende de 1,50 $ par action. Quelle a été la
plus-value totale en dollars cette année ?

A) 200
B) 500
C) Aucun 300 400
D)
E) 46. La société de courtage est réglementée par
A) Agence de régularité de l'État
B) SEC (Securities and Exchange Commission)
C) OAR à l'échelle du secteur
D) Toutes les options énumérées

47) Choisir l'impair

a. Démat
b. Prêt personnel
c. Aucun
d. Achat à tempérament
e. Prêts automobiles

48. J'ai déposé 100 euros dans une banque qui en a prêté 90 à quelqu'un d'autre, qui a
ensuite investi l'argent dans la création d'une nouvelle usine. Ce processus est appelé
A) Politique monétaire
B) Aucun
C) Effet multiplicateur de la monnaie
D) Tendance à la rentabilité d'une banque
E) Politique fiscale

49. Le ratio d'adéquation des fonds propres se réfère à

A) Montant du capital bancaire exprimé en % de l'exposition au risque de crédit et au risque
de marché pondérés.
B) Montant des fonds propres exprimés en % de l'exposition au risque de crédit pondéré

C) Montant des fonds propres exprimés en % de l'exposition au risque de crédit pondéré et du

risque opérationnel.
D) Montant du capital bancaire exprimé en % de l'exposition au risque de crédit
pondéré, au risque opérationnel et au risque de marché.
E) Aucun
50. Lequel des éléments suivants n'est pas un système de gestion de trésorerie ?
A) Calypso
B) Sommet
C) Système de Wall Street
D) Arène frontale
E) Flex cube

51. Syndicate contribue à toutes les activités suivantes, à l'exception de

A) Gestion d'émissions obligataires de grande envergure
B) Lever des fonds considérables auprès de la banque
C) Gestion d'un acte de levée de fonds de grande envergure
D) Gestion des conflits entre banques d'investissement.
E) Distribution de l'IPO.(Initial Public Offering)

52. Toutes les affirmations suivantes concernant les titres du gouvernement américain sont
correctes, SAUF
A) Les intérêts des bons du Trésor sont versés en une seule fois à l'échéance.
B) Aucun
C) Les bons du Trésor présentent un risque d'intérêt plus important que les obligations ou
les bons du Trésor.
D) Les bons du Trésor ont des échéances allant jusqu'à 10 ans
E) Les obligations du Trésor ont des dates d'échéance allant jusqu'à 30 ans.

53. Dans un régime à prestations définies, la prestation est exprimée comme suit et dans
les régimes à cotisations définies
la prestation est exprimée sous la forme d'un

A) Solde du compte , Rente

B) Rente , Rente
C) Solde du compte , Solde du compte
D) Aucun
E) Rente, solde du compte

54. Quel est le terme utilisé pour indiquer la mise en place d'un emprunt important pour
une entreprise par un groupe de prêteurs ?
A) aucun
B) Syndicat
C) Allocation
D) Affectation
E) Secondaire

55. L'associé de carte fournit lequel des services suivants

A) carte d'émission
B) Fixer des limites de crédit
C) Fixer les taux d'intérêt
D) Fixer les frais de carte
 E) Sécurité/gestion des risques

56. dans une opération internationale sur titres, lequel des participants suivants ne sera
pas impliqué ?
A) Dépositaire mondial, sous-dépositaire national, dépositaire dans un pays étranger et
parfois bourse dans un pays étranger.
B) Dépositaire dans un pays étranger
C) Dépositaire mondial
D) bourse des valeurs dans un pays étranger
E) sous-dépositaire national

57. Un assureur entreprend une analyse d'un portefeuille de polices d'assurance en

explorant des scénarios pour la trajectoire suivie par les taux de swap, les taux de rachat
des polices, les taux de remboursement anticipé des hypothèques pour les titres adossés à
des hypothèques dans le portefeuille, quel est le nom de ce processus ?

A) Projection de trésorerie
B) L'investissement gère l'univers
C) Allocation d'actifs
D) Administration du fonds
E) Analyse de l'actif et du passif

58 Le financement du commerce contribue à

A) Faciliter les transactions internationales
B) Faciliter les transactions intra-entreprise
C) Faciliter les transactions internationales, les prêts aux entreprises et l'installation de
nouvelles usines
D) Faciliter les prêts aux entreprises
E) Faciliter l'implantation de nouvelles usines

59. Une citation de choix

A) prix auquel une entreprise est prête à acheter ou à vendre
B) Lorsque l'offre est égale à la demande
C) Lorsque l'entreprise a le choix de décider des titres à prendre
D) prix auquel une entreprise est prête à acheter ou à vendre ; cela signifie également
que l'offre est égale à la demande.

60. Parmi les éléments suivants, lequel est susceptible d'avoir le taux d'intérêt le plus
élevé ?
A) Dépôt de 6 mois d'un solde minimum de 1000
B) Dépôt de 3 mois d'un solde minimum de 4 000
C) Dépôt de 12 mois d'un solde minimum de 1000
D) Aucun

E) Dépôt de 6 mois d'un solde minimum de 2000

61. Si la VaR à 1 jour est de 1 million de dollars, la Var à 9 jours est de 1 million de
dollars.
 A) 3 millions de dollars
B) 4,5 millions de dollars
C) 9 millions de dollars
D) 4,4 millions de dollars
E) 1 million de dollars

62. Si une banque reçoit un dépôt de 1 000 dollars en supposant un taux de réserve de 10
% et que ce dépôt circule dans deux autres banques, l'effet multiplicateur de l'argent est le
suivant
A) Prêt de 2439
B) Prêt de 1710
C) Aucun
D) Créer une réserve de 100
E) Créer une réserve de 190

63. Laquelle des sociétés suivantes est une société d'investissement qui regroupe l'argent
des détenteurs d'unités et investit dans une variété de titres ?
A) Fonds de placement
B) Société hypothécaire
C) Aucun
D) Bourse

64. Vous avez acheté une action pour 40 $. 1 an plus tard, vous avez reçu 2 $ de dividendes.
Vous l'avez vendu à 48 dollars. Quel est votre retour ?
a. 45%
b. 10%
c. 25%
d. 50%
e. Aucun

65. Un engagement juridique formel d'accorder un crédit d'un montant maximum sur une
période donnée est la description de ce qui suit
a. Crédit commercial
b. Crédit renouvelable
c. Accord de crédit irrévocable
d. Ligne de crédit
e. Lettre de crédit

66. Un impair
a. Warren Buffet
b. George Soros
c. Bill Gates
d. Ben Graham
e. Peter Lynch

67. L'élaboration de l'objectif et de la politique d'investissement relève de la compétence

de la Commission européenne.
a. Gestionnaire d'investissement Univers
 b. Allocation d'actifs
c. Analyse de l'actif et du passif
d. Administration du fonds
e. Rapport de conformité
68. L'écart de taux d'intérêt est égal à
a. Taux actuel - Taux de base
b. Cap - Taux actuel
c. Taux courant - plancher
d. Taux de base - plancher

69. Parmi les facteurs suivants, quels sont ceux qui influencent le choix du mode de
paiement ?
a. Fonds pour les exportateurs
b. Tous
c. Programme de garantie du gouvernement
d. Cadre temporel
e. Coût du financement

70. Le NYSE est un grand marché financier sur lequel l'émission initiale reçoit le produit
de la vente des titres.
a. Vrai b. Faux

71. Parmi les services de négociation suivants, lequel réduit les coûts de négociation pour
les investisseurs institutionnels ?
a. Programme de rachat d'actions
b. Gestion de la transition
c. Gestion de la transition et récupération des commissions
d. Récupération de la Commission
e. Aucun

72. Une option CALL sur un contrat à terme donne à l'acheteur

a. l'obligation d'acheter un contrat à terme
b. l'obligation de vendre un contrat à terme
c. le droit et l'obligation d'acheter un contrat à terme
d. le droit mais non l'obligation d'acheter un contrat à terme
e. le droit mais non l'obligation de vendre un contrat à terme

73. Lequel n'est pas un exemple d'option ?

a. Option d'achat
b. Swaption
c. Sauts
d. Contrats à terme sur le pétrole
e. Options de vente

74. Certaines banques versent des intérêts sur les comptes de chèques, d'autres non.
a. Vrai
b. Faux
75. La banque notificatrice est appelée pont de confiance entre la banque et le
gouvernement. __________________________________________________& ___________
lorsqu'ils n'ont pas de relation active. Options erronées
a. Banque bénéficiaire et banque de remboursement
b. Importateur Exportateur
c. Banque remboursante et banque bénéficiaire
d. Banque émettrice et banque confirmatrice
La banque conseillère sert de pont de confiance entre la banque du demandeur et la banque du
bénéficiaire lorsqu'elles n'ont pas de relation active.

76. Lequel des éléments suivants, selon vous, a permis aux régimes à cotisations définies de
gagner en popularité par rapport aux régimes à prestations définies ?
a. Les plans à cotisations définies fixent la cotisation mensuelle de l'employé, ce qui facilite
sa planification financière.
b. Les salariés considèrent les plans à cotisations définies comme des investissements
permettant d'accumuler des revenus pour la retraite.
c. Tous
d. Les employeurs sont de plus en plus nombreux à souhaiter que les salariés partagent la
responsabilité de leur retraite

77. _______est généralement la partie la plus importante de la marge et est payée au

courtier qui a effectivement pris l'ordre du client.
a. Salaire
b. Frais de gestion
c. Salaire
d. Concession
e. Souscripteur

78. La NASD n'est pas un OAR pour

a. Marché coté
b. Marché de gré à gré
c. Troisième marché
d. Quatrième marché

79. Les personnes fortunées ont généralement ___________.

a. Capitalisation boursière supérieure à 200 000
b. Tous
c. Valeur nette supérieure à 500 000
d. Revenu du ménage de maximum 50000 $ par an.

80. Qu'est-ce qui est vrai à propos de la banque de détail ?

a. L'entreprise se concentre sur un petit nombre de personnes fortunées.
b. L'entreprise se concentre sur les petites et moyennes entreprises.
c. L'entreprise se concentre sur un grand nombre de particuliers.

d. L'entreprise se concentre sur un grand nombre de corps de métier.

81. L'offre est le prix auquel une entreprise

 a. Opérations sur titres
b. Citations à ses clients parisiens
c. A l'intention d'acheter
d. A l'intention de vendre
e. Cotes lorsqu'il ne veut pas commercer.

82. Les titres dont l'échéance initiale est supérieure à un an sont négociés sur le marché
monétaire.
a. Vrai b. Faux
83. Qu'est-ce qui n'est pas un service bancaire ?
a. Marché boursier
b. Banque de détail
c. Services bancaires aux entreprises
d. Prêts à la clientèle
84. Quelle est la vérité ?
a. Le financeur est propriétaire de l'actif dans le cas d'un "leasing" ou d'une "location-vente".
b. La déduction fiscale peut être demandée pour la valeur totale du loyer payé en cas de
location.
c. Tous
d. L'amortissement est réclamé par le bailleur en cas de location et non en cas de
location-vente.

85. La banque a, basée aux États-Unis, fournit des services de conservation de titres à ses
clients américains. Elle a également des clients en France et en Belgique et leur fournit des
services de conservation de titres par l'intermédiaire des banques C et D respectivement.
Qu'est-ce qui décrit le mieux la banque A ?
a. Dépositaire mondial,
b. Aucun
c. Dépositaire principal
d. Sous-dépositaire
e. Dépositaire secondaire

86. Toutes les affirmations suivantes relatives aux obligations sont correctes, sauf.
A) Les obligations se vendent avec une décote lorsque le taux du coupon est inférieur au
taux d'intérêt du marché.
B) Aucun
C) L'obligation est un titre de créance qui donne lieu à des émissions.

87. Parmi les types de prêts suivants, lequel exige que le montant des intérêts générés
par le prêt soit payé d'avance par l'emprunteur ?
A) Prêt capitalisé
B) Vrai Prêt escompté
C) Prêt amorti
D) Prêt à vue
E) Prêt escompté

88. Qui participe à l'élaboration du prospectus de l'introduction en bourse ?

A) Banquiers commerciaux
 B) Banquiers d'affaires
C) Aucun
D) Gestion de l'entreprise
E) Dirigeants d'entreprise et banquiers d'affaires

89. L'acceptation bancaire diffère de la traite à vue en ce que

A) L'acceptation bancaire réduit la capacité de prêt
B) Les traites à vue sont des instruments négociables
C) L'acceptation bancaire exige un paiement immédiat.
D) Aucun
E) Les banques peuvent lever des fonds en vendant des acceptations.
90. Les clients d'un banquier privé ne sont généralement pas séparés sur la base des
critères suivants
A) Actifs investissables
B) Localisation
C) L'âge
D) Valeur nette
E) Nom

91. La vente initiale du titre se fait sur le marché ........., tandis que la négociation
ultérieure du titre se fait sur le marché .........
A) Au comptant, à terme
B) Dette, fonds propres
C) Primaire, Secondaire
D) Argent, capital
E) Secondaire, Primaire

92. Dans quelle catégorie peut-on classer des services tels que l'analyse de l'actif et du
passif, l'allocation d'actifs, les projections de trésorerie, les rapports de conformité,
l'administration de fonds, l'univers de gestion des investissements, etc. fournis par
une institution ?
A) Gestion des investissements
B) Services aux actifs
C) Aucun
D) Négociation
E) Services aux investisseurs.

93. Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent, la CIP est

A) Tous
B) Signifie "rapports sur les activités suspectes" (Suspicious Activity Reports).
C) Programme d'identification des clients
D) Obligation pour les entreprises, qui n'étaient tenues de déclarer que les transactions en
espèces d'un montant supérieur à 1 000 000 ?

94. Au cours d'une journée de négociation à la bourse, un courtier effectue les

transactions :
Achat de 100 actions IBM au prix de 10 $ chacune
Vente de 50 actions IBM à 10,5 $ chacune
 Acheter 100 actions MSFT au prix de 20$ chacune

Vente de 20 actions IBM au prix de 11 $ chacune

Vente de 10 actions MSFT à 20,5 chacune
Vente de 30 actions 1bm au prix de 9$ chacune
À la fin de la journée, le courtier doit 1780 à la bourse, tandis que la bourse lui doit
90 actions de MSFT. Est-ce possible ?
A) Oui sous RTGS
B) Non
C) Oui dans le cadre du système de règlement net

95. La moyenne industrielle Dow Jones est composée de

A) 30 stocks
B) 20 stocks
C) 40 stocks
D) 10 stocks
E) 50 stocks

96. Quelle est la principale caractéristique de l'accréditif ?

A) base pour l'élaboration d'une stratégie adéquate de couverture du risque de change
B) Répartit le risque entre l'acheteur et le vendeur.
C) base pour l'élaboration d'une stratégie de couverture de change appropriée et possibilité
de recevoir le paiement avant la date d'échéance.
D) Tous
E) Possibilité de recevoir le paiement avant la date d'échéance.

97. Quels sont les risques qui entraînent des gains et des pertes ?
A) Taux d'intérêt et taux de change
B) Liquidité et crédit
C) Crédit et taux d'intérêt
D) Crédit et change
E) Tous

98. Quelle est la valeur future de 1200 $ investis à 5,25 % par an, payable annuellement
après 6 mois ? Notes : 2

1. 1345.1
2. 1243.1
3. 1231.1
4. Aucun 5. 1235

99. Les services aux investisseurs tels que le courtage, la gestion de trésorerie et les
investissements à court terme, la récupération des commissions, les opérations de
change, la gestion des transactions, etc. peuvent être classés dans les catégories
suivantes ___________________ groupe de services. Notes : 1.
1. Négociation
2. Gestion des investissements
3. Service aux investisseurs
4. Aucun
5. Services aux actifs

101. Le terme CP est utilisé dans les prêts aux entreprises pour . Notes : 1
1. Provisionnement de la garantie
2. Client partenaire
3. Papier commercial
4. Options de vente de matières premières
5. Provision pour crédit

102 Quels sont les risques associés aux fonds spéculatifs ? Notes : 3
1. Toutes les réponses ci-dessus
2. Exposition élevée aux produits dérivés
3. Effet de levier important
4. Haute spéculation

103. Les termes commerciaux "15/2 net 30" indiquent que . Notes : 3
a. Une remise de 2% est offerte si le paiement est effectué dans les 15 jours.
b. Une réduction de 15% est offerte si le paiement est effectué dans les 2 jours ; le
paiement doit cependant être effectué dans les 30 jours.
c. Une réduction de 30% est offerte si le paiement est effectué avant le 15 du mois.
d. Une réduction de 15% est offerte si le paiement est effectué entre 2 et 30 jours ;
e. Une réduction de 15 % est offerte si le paiement est effectué dans les 30 jours.

104. Une banque est tenue de détenir des contre-passations au moins égales à une fraction
prescrite de ses dépôts totaux.
a. Vrai b. Faux

105 Quel terme est utilisé pour décrire une lettre de crédit qui reste valable pendant des
années, éliminant ainsi le coût de lettres de crédit distinctes pour chaque transaction avec
un client régulier ?
a. Irrévocable LC
b. Aucun
c. Clause rouge
d. LC renouvelable
e. Clause de sauvegarde

106 Qui désigne le gestionnaire d'investissement chargé de gérer un régime d'avantages

sociaux ?
a. Promoteur du régime
b. Administrateur du régime
c. Administrateur du fonds
d. Aucun
 e. Gouvernement 107 Une entreprise paierait les intérêts sur quelle partie du prêt ?
a. Montant engagé
b. Prêt décaissé ou engagé
c. Montant non utilisé du prêt
d. Montant décaissé
e. Aucun

108 A la bourse, lors d'une transaction particulière, il y a un ordre d'achat pour 100 actions
CTSH et deux ordres de vente pour 50 et 40 actions CTSH chacun, l'ordre d'achat peut-il
être confronté aux deux ordres de vente.
a. Oui
b. Non
c. Oui, mais si les prix à l'achat et à la vente correspondent.

109 Si la limite = 2 000 $, la marge = 20 % et la valeur de l'actif = 2 000 $, le pouvoir de

tirage d'un prêt à durée indéterminée est égal à ?
a. Aucun
b. $1600
c. $2200
d. $2400
e. $2000
110 Le risque ne peut pas être transféré par
a. Fixer des limites de risque
b. Couverture
c. La diversification
d. Arbitrage
e. Assurance

111 Un analyste des produits à revenu fixe analysera tous les produits, à l'exception des
produits à revenu fixe.
a. Obligations municipales
b. Obligations d'entreprises parrainées par l'État
c. Obligations d'entreprises
d. Bons du Trésor américain
e. Actions

112 Dans le cadre de la gestion des prestations, quelles sont les relations entre
l'administrateur du régime et le gestionnaire d'investissement, et entre l'administrateur
fiduciaire et le gestionnaire d'investissement ?
a. Aucun
b. L'administrateur et le fiduciaire du régime ont tous deux externalisé l'administration du
régime ainsi que la gestion des fonds auprès d'un gestionnaire d'investissement.
c. Tous
d. L'administrateur du régime donne des instructions d'investissement au gestionnaire
d'investissement, tandis que le fiduciaire nomme le gestionnaire d'investissement.

e. L'administrateur donne des instructions d'investissement au gestionnaire d'investissement,

tandis que l'administrateur du régime nomme le gestionnaire d'investissement.
113 Quelle entité fournit des scores de crédit qui sont utilisés par les émetteurs pour traiter
les demandes de cartes ?
a. Processeur de l'émetteur
b. Agence de recouvrement
c. Banque émettrice
d. Moteur d'autorisation
e. Bureau de crédit.

114 L'indice des prix à la consommation (IPC) signifie lequel des éléments suivants ?
a. Indice des prix consolidé
b. Indice de popularité des documents
c. Indice des produits de consommation
d. Indice des prix à la consommation
e. Aucune 115 Une banque décide de n'accorder que 10 % du prêt demandé par une
entreprise. L'entreprise met en gage des actifs supplémentaires auprès de la banque, qui
accepte alors de sanctionner 50 % du prêt demandé. L'entreprise s'est engagée dans le
processus de
a. Evaluation du crédit
b. Augmentation du crédit
c. Augmentation du crédit
d. Révision du crédit
e. Rehaussement de crédit.

116 L'opération de change au comptant suppose une échéance de combien de jours

ouvrables à l'avance ?
a) 4
b) 5
c) 3
d) 1
e) 2

117 Lequel des modèles suivants est le meilleur modèle d'estimation de la VaR ?
a) Monte- Carlo
b) Historique
c) Variance-Covariance
d) Variance-covariance et Monte- Carlo

118 Laquelle de ces entreprises est constituée aux États-Unis ?

a) Plc
b) Pte
c) Ltd
d) Inc

119 Quels sont les facteurs qui influencent le choix des méthodes de paiement ?
a) Programme de garantie gouvernementale
b) Délai
c) Tous
 d) Coût du financement
e) Fonds pour les exportateurs.

120 L'appétit pour le risque au niveau de l'organisation est déterminé par :

a) Gestion des risques
b) Bureau d'accueil
c) Back office
d) Commerce
e) Conseil d'administration

121 La gestion des risques est une fonction de :

a) Commerçants
b) Back office
c) Spécialiste
d) Bureau d'accueil
e) Bureau intermédiaire

122 Un marché financier purement concurrentiel n'est pas caractérisé par

a) Réglementation gouvernementale
b) De nombreux commerçants
c) Plus d'informations
d) Un commerce rentable

123 NOT player in typical trade cycle ;

a) Banque dépositaire
b) Banque de compensation
c) Membre compensateur
d) Membre négociateur
e) Régulateur

124 Une fois que le syndicat a vendu toutes les autres transactions, le participant, le sous-
participant et la cession sont considérés comme des transactions sur quel marché ?
a) Primaire
b) Secondaire
c) Participant
d) OTC
e) Index

125 Question relative à l'indice pondéré des prix ?

1. DJIA (Moyenne industrielle Dow Jones)
2. Hangseng

3. Indice EAFE
4. Indice composite NASDAQ
5. S&P 500

126 Dans le cadre d'un régime de retraite à cotisations définies, les rentes à l'abri de l'impôt
relèvent de la section de l'impôt sur le revenu.
_________ERISA (loi sur la sécurité des revenus de retraite des employés)
403b
401k
401b
403k
Aucun

126 Dans le cadre de la gestion des prestations, le fiduciaire et l'administrateur du régime

soumettent un rapport de conformité à la Commission européenne. qui, à son tour,
qualifie le régime.
Participant
Aucun (la réponse est la confiance)
Gouvernement
Gestionnaire d'investissement
Parrainage

127 Forme complète de l'ADR

Réponse : Certificats américains d'actions étrangères (American Depository Receipts)

128 Question relative à BASEL II

Réponse : L'adéquation des fonds propres

129 Quel est le taux d'intérêt appliqué aux prêts sur actifs ?
Réponse : Le taux d'intérêt appliqué est inférieur à celui des prêts personnels

130 Question relative aux dérivés de crédit : parmi les fonctions suivantes, laquelle n'est pas
assurée par les dérivés de crédit ?
Réponse : La réponse était quelque chose comme Transférer vers les médicaments en vente libre

131 Question relative aux dérivés de crédit, il s'agissait de remplir les blancs ? Je ne me souviens
pas exactement de la question/
Réponse : option ayant "TRANSFER"

132 Question relative à la gestion non discrétionnaire des investissements

Réponse : la banque propose des recommandations d'investissement sur la base de
l'approbation du client.

133 Question ayant quelques options comme Income Processing, Tax Information Services, Cash
Sweep Réponse :ASSET SERVICING

134 Question relative à la souscription ?

Options :
1. Marge de souscription
2. Prix de l'offre publique (POP),

3. Le Lead ou Managing Underwriter est la convention de prise ferme (je n'en suis pas sûr).
4. Tous
La réponse est TOUS les choix énumérés
 1. Les matrices de risque ont été développées par:- JP Morgan, Bank of California, Credit
Suisse, SBI
2. L'analyste de recherche peut recommander :- d'acheter, de conserver et de vendre
3. La réduction du CRR pour les banques aurait un impact sur:- les banques et les entreprises
a. Augmentation de la masse monétaire
b. Taux d'intérêt réduits
c. Réduction de la masse monétaire dans l'économie
d. Rentabilité des entreprises
e. Aucun
4. Dans le cadre du programme de rachat d'actions de l'entreprise
a. Les entreprises achètent leurs propres actions aux actionnaires

5. La banque privée qui fournit des services de gestion des risques s'efforce de:-
a. Éliminer les risques et maximiser les rendements
b. Éliminer le risque sans se soucier du rendement
c. Réduire les risques et optimiser les rendements
d. Éviter les risques et les rendements
e. Tous
f.
6. On peut opter pour les dépôts bancaires pour les raisons suivantes
a. Argent facilement disponible
b. Intérêts perçus
c. Couverture d'assurance disponible
d. Tous

7. Les 4 parties de base impliquées dans une transaction utilisant une lettre de crédit sont les
suivantes, à l'exception de
a. Banque émettrice
b. Acheteur
c. Banque de remboursement
d. Vendeur
e. Banque bénéficiaire

8. Du point de vue du vendeur, quelle méthode présente le moins de risques ?

a. LC
b. Prélèvement automatique
c. Collection documentaire
d. Contre-échange
e. Avance de trésorerie

9. ABC est noté AA+ et XYZ est noté D. Qui obtient un prêt de la banque ?
a. Tout aussi improbable
b. Il est tout aussi probable que
c. ABC
d. XYZ

e. Aucun
10. Quelle n'est pas la méthode de règlement des prêts bancaires ?
a. Pré-fermeture
b. Affectation
c. La participation
d. Sous participation
e. Dépositaire de titres

11. Quelle est la hiérarchie correcte des notations d'entreprise (de haute à basse) ?
a. AAA, AA+, BBB, D

12. Inflation - 9 %. Valeur future de 100 unités de monnaie après 2 ans :

a. 118.8
b. Exactement 100
c. Exactement 200
d. Environ 109
e. Aucun

13. Les sociétés de courtage sont réglementées par

a. SEC
b. OAR à l'échelle du secteur
c. Agence de régulation de l'État
d. Tous

14. L'inconnu :-)

a. SEC
b. NYSE
c. NASDAQ
d. LSE
e. NSE

15. Du point de vue de l'investisseur, une obligation émise par une excellente entreprise
semblera plus risquée qu'une action privilégiée émise par une excellente entreprise.
a. Vrai
b. Faux

16. Risques liés aux fonds spéculatifs

a. Exposition élevée aux produits dérivés
b. Tous
c. Forte spéculation
d. Effet de levier important

17. Ce n'est pas une caractéristique de la banque privée :-)

a. Investissement élevé dans la technologie
b. Beaucoup de recherches

c. Prêts commerciaux
d. Conseils de spécialistes
e. Comprendre les besoins en capitaux et en investissements
 18. Lequel des éléments suivants influe sur le choix du mode de paiement ?
a. Tous
b. Méthode de garantie gouvernementale
c. Fonds de l'exportateur
d. Délai
e. Coût du financement

19. Quel risque peut entraîner des gains et des pertes ?

a. Risque de crédit et risque de taux d'intérêt
b. Tous
c. Risque de liquidité et risque de change
d. Risque de crédit et risque de change

20. L'acceptation bancaire diffère de la traite à vue dans la mesure où

a. Les traites à vue sont des instruments négociables
b. L'acceptation des banquiers exige des paiements immédiats
c. La banque peut lever des fonds en vendant des acceptations
d. L'acceptation bancaire réduit la capacité de prêt des banques
e. Aucun

21. L'engagement juridique formel d'accorder un crédit jusqu'à un certain montant maximum
sur une période donnée est une description de la notion de
a. Ligne de crédit
b. Crédit irrévocable
c. Lettre de crédit
d. Accord de crédit renouvelable
e. Crédit commercial

22. Le règlement de sécurité est fonction de

a. Spécialiste
b. Commerçants
c. Back office
d. Bureau d'accueil
e. Bureau intermédiaire

23. Lequel de ces instruments n'est pas inclus dans les services d'asset servicing et dans la
catégorie "Pricing/ Holdings" Valorisation qui comprend la fixation précise du prix, la
notation, etc.
a. Actions
b. Certificat de participation
c. Titres d'État
d. Certificat de dépôt
e. Les services peuvent être fournis pour tous les

24. Lequel des éléments suivants est impliqué dans les activités de courtage au détail aux
États-Unis ?
a. Commerce électronique
b. Charles Schwab
 c. Sallie Mae
d. Réserve fédérale
e. a et b à la fois

25. Les mesures de la performance d'un portefeuille d'investissement sont toutes les
suivantes, à l'exception de :- l'évaluation de la performance d'un portefeuille d'investissement.
a. Rendement ajusté au risque
b. Score des cartes de style
c. Bénéfice/perte sur le portefeuille
d. Alpha
e. Analyse du marché à la hausse ou à la baisse

26. Écart de taux d'intérêt:-

a. Taux courant - plancher
b. Cap - taux actuel
c. Taux actuel - taux de base
d. Taux de base - taux plancher
e. Aucun

27. Qui assure les actions en bourse ?

a. Commission de sécurité et d'échange
b. Société fédérale d'assurance des dépôts
c. Département du Trésor des États-Unis
d. Aucun

28. La NASD n'est pas un OAR pour

a. 4ème marché
b. 3ème marché
c. Marché coté
d. 2ème marché
e. Marché de gré à gré

29. Parmi les prêts suivants, lequel exige que le montant des intérêts générés par le prêt soit
payé d'avance par l'emprunteur ?
a. Prêts escomptés
b. Véritable remise
c. Capitalisé
d. Demande
e. Amortis

30. Limite = 2000$ Marge=20% Valeur de l'actif=2000 a. Pouvoir de tirage = 1600

31. Le marché de gré à gré est également appelé

a. Marché non coté
b. 2ème marché, marché non coté et marché de gré à gré
c. Non répertorié
d. Super
e. 2ème marché
 32. Les problèmes de liquidité du crédit peuvent être résolus par les moyens suivants
a. Dispositif de balayage
b. Prêts structurés aux clients
c. Tous
d. Facilités de crédit à court terme
e. Découvert

33. La lettre d'attente est _sûre que la collecte documentaire et moins coûteuse que __
a. Plus, commercial LOC

34. Ce qui n'est pas une option

a. Appeler
b. Mettre
c. Swaption
d. Contrats à terme sur le pétrole
e. Sauts

35. Question sur les 10 premières banques américaines - REBO

36. Une transaction ACH implique

a. Argent liquide
b. Données électroniques
c. Docs
d. Chèques et traites
e. Tous
37. Baisse des taux d'intérêt
a. Augmentation du prix des obligations
b. Baisse du prix des obligations
c. Ne pas modifier
d. L'économie se dirige vers la déflation
38. Le taux auquel la banque achète des dollars US contre la monnaie nationale est :-.
a. Offre
b. Indirect
c. Direct
d. Monnaie croisée
e. Le prix de l'offre est le prix auquel l'entreprise

f. A l'intention d'acheter
g. A l'intention de vendre
h. Opérations sur titres
i. Aucun
39. Le prix de l'offre est le prix auquel l'entreprise
Le prix auquel les teneurs de marché achètent ou vendent un titre particulier.

41 La présence d'un risque implique

a. L'écart-type du rendement est de 0
b. Incertitudes quant au résultat final
 c. La richesse finale est plus faible
d. Gain d'investissement
40. La société paierait des intérêts sur quelle partie du prêt ?
a. Montant décaissé
b. Montant engagé
c. Les deux
d. Soit
e. Aucun
41. L'homme de la rue ?
a. Fonds propres
b. Stocks
c. Actions
d. Obligations convertibles
e. Actions ordinaires
42. Une banque ne peut pas couvrir l'argent demandé par les déposants, alors elle se met en
faillite.
a. Banque fédérale de réserve
43. Institutions impliquées dans le processus d'administration des prestations, discutant des
régimes
a. Parrainage
b. Dépositaire
c. Administration du régime
d. Teneur de registres
e. Participant
44. Lequel des éléments suivants élimine à la fois le risque pays et le risque commercial ?
a. La LOC de secours et la LOC
45. Lorsqu'une banque s'adresse à la fédération pour emprunter des fonds, le taux d'intérêt
appliqué par la fédération est connu sous le nom de
a. Taux préférentiel
b. Taux de l'obligation
c. Taux d'actualisation
d. Taux fédéral