CTS CCP L0 BFS Despejos

1. Se um investimento paga juros a uma taxa anual de 5% ao ano, composto duas vezes ao
ano do que o rendimento efetivo
maior que 5,5% b) Falso
um. Verdadeiro

2. Em uma cotação de 2 maneiras para uma ação, o lance é

a. 2% a menos que a oferta
b. Menos do que a oferta
c. Mais do que oferecer
d. Dependente da habilidade do revendedor
e. Igual à oferta

3. Qual dos seguintes geralmente não é participante do mercado de ações

a. Pequenos investidores individuais
b. Bancos centrais
c. Empresas
d. Instituições financeiras

4. Em uma conta a poupança com juros simples do primeiro ano é reinventada no início
do segundo ano?
um. Verdadeiro b) Falso

5. Qual dos seguintes itens é um ativo não circulante?

a. Estoque de mercadorias para venda
b. Termos de empréstimos
c. Numerário
d. Estoque de matéria-prima
e. Recebíveis

6. Qual dos seguintes não é uma característica do private banking?

a. Consultoria especializada
b. Muita pesquisa
c. Empréstimos comerciais
d. Alto investimento em tecnologia
e. Entender as necessidades de capital e investimento.

7. Os empréstimos de varejo são produtos de ativos oferecidos pelo banco

um. Verdadeiro b. Falso

8. Se o preço da ação mudar de 65 para 60, isso pode ser atribuído a:

a. Risco de mercado
b. Risco de taxa de juros
c. Risco de crédito
d. Risco operacional
 e. Risco de liquidez

9. Conta mantida na moeda de origem por um banco é o nome de outro banco com sede no
exterior é chamado como:
a. Conta corrente
b. Conta Nostro
c. Conta Vostro
d. Conta Forex
e. Conta no exterior

10. Qual dos seguintes não é o método de liquidação dos empréstimos bancários?
a. Pré-fechamento
b. Designação
c. Participação
d. Sub participação
e. Repositório de valores mobiliários

11. O processo de transferência de obrigação de uma parte para outra é chamado de

12. A compra de qualquer estoque para entrega imediata é uma transação de mercado.
a. Futuros
b. Manchar
c. Encaminhar
d. Estoque
e. Opção

13. No método de simulação histórica do cálculo do VaR:

a. Presume-se que o retorno não seja normalmente distribuído
b. Nenhuma suposição é feita sobre a distribuição
c. Retornos aleatórios são gerados para calcular o VaR
d. Presume-se que o retorno seja normalmente distribuído
e. As devoluções não são necessárias.

14. O que acontece quando a taxa de juros cai:

a. Preços dos títulos aumentam
b. Preços dos títulos diminuem
c. Os preços dos títulos não mudam
d. Economia entra em deflação
e. Os juros nunca caem, sempre sobem.

15. Se o preço de um título no dia 1 e 2 for de US $ 102 e US $ 100, respectivamente. O

retorno é
a. -2%
b. 2%
 c. -1.96%
d. Muito alto
e. 1-2%

16. Se você investir R$ 1000 por 3 anos a 7% de juros compostos, quanto você terá ao final
dos 3 anos?
a. $1225
b. Nenhuma das opções listadas
c. $1000
d. $1070
e. $1270

17. O trade finance o termo LC significa;

a. Carta de comerciais
b. Carta de crédito
c. Carta de crédito
d. Carta de comércio
e. Carta de reclamações

18. O que é necessário para os bancos na sociedade?

a. O pequeno investidor está protegido, portanto, é uma via de investimento de baixo risco.
b. Os bancos estão na melhor posição para emprestar dinheiro em condições competitivas
c. Os depositantes participam nos mercados primário e secundário.
d. Todas as opções listadas.

19. A é um investidor mais avesso ao risco do que B.

a. Para o mesmo retorno, B tolera menor risco que B.
b. Para o mesmo retorno, A tolera maior taxa de retorno.
c. Para o mesmo retorno, A tolera menor taxa de retorno.
d. Para o mesmo retorno, A assume maior risco.

20. As questões de liquidez do crédito podem ser abordadas por:-

a. Instalação de varredura
b. Crédito estruturado ao cliente
c. Todo
d. Linhas de crédito de curto prazo
e. Saque a descoberto

21. O que está associado à finalidade de regular instituição financeira?

a. Nenhum
b. Proporcionar estabilidade da oferta monetária.
c. Para atender a determinados objetivos sociais.

d. Para evitar a falência de qualquer instituição financeira.

e. Para compensar o incentivo de risco moral fornecido pelo seguro de depósito e
outras garantias.

22. Método mais rápido para calcular o VaR.(Valor em Risco)

 a. Simulação de Monte Carlo.
b. Tudo igual ao tempo com software.
c. Matriz de variância-covariância.
d. Combinação de Monte Carlo e Simulação Histórica.

23. O que não é o principal uso dos bancos para depósitos?

a. Pagamento aos empregadores
b. Nenhum
c. Investimento
d. Empréstimo
e. Retirada

24. Se os 5 lances disponíveis para estoque forem 64, 65, 63, 62,5 e 66 qual você venderá? -
> 66

25. Quando um banco emite um empréstimo, o seu passivo aumenta de acordo com o
montante do empréstimo.
um. Verdadeiro b. Falso

26. Se a empresa não conseguir levantar dinheiro no mercado para quitar alguns
empréstimos, o risco pode ser elevado.
a. Risco de mercado
b. Risco de taxa de juros
c. Risco de commodities
d. Risco operacional
e. Risco de liquidez

27. No dia de negociação na NYSE, uma corretora realiza as seguintes negociações:

Compre 100 ações da IBM por US$ 10,00 cada
Venda 50 ações da IBM por US$ 10,50 cada
Compre 100 ações MFST por $20.00 cada
Venda 20 ações da IBM $11 cada
Venda 10 ações MFST a 20,50 cada
Venda 30 ações IBM por 9,00 cada
Quanto a corretora pagou à bolsa no total no caso de (i) Sistema de liquidação bruta (ii)
Sistema de liquidação líquida?

a. (i) $1780 (ii) $3000

b. (i) 0 para IBM, $1795 para MSFT (ii) $1780.
c. (i) $3000 (ii) $1780
d. Nenhum

e. (i) $1780 (ii) 0 para IBM, $1795 para MSFT

28. A exportação dos EUA e a importação da Europa concordam em realizar a transação
de mercadorias de US$ 100000 sob um prazo confirmado LC com uma data de vencimento
de 60 dias a partir do momento do embarque.
A comissão de aceitação @ 1,5 % PA é igual a

A) $2500
B) $3000
C) $300
D) nenhum
E) $250

29. O risco operacional é definido como?

30. As quatro partes básicas envolvidas em qualquer transação usando LC são as seguintes
EXCETO

A) Banco Emissor
B) Banco de Reembolso
C) Banco Beneficiário
D) Vendedor
E) Comprador

31. Ao prestar serviços de empréstimo de valores mobiliários aos seus clientes, que risco
um custodiante terá de gerir para os seus clientes

A) Risco de liquidez
B) Tanto o risco de crédito quanto o risco de taxa de juros
C) Risco de taxa de juros
D) Risco de crédito
E) Tanto o risco de crédito quanto o risco de liquidez.

32. Se o preço dos títulos no dia 1 e 2 forem de US$ 100 e US$ 102, respectivamente. O
retorno é
A) Uma altíssima
B) 2
C) -1
D) -2
E) 1

33. A seguir está a lista de riscos que a Cognizant enfrenta em nível organizacional

A) Risco cambial
B) Atrito
C) Risco de crédito
D) Todos os itens acima

E) Legislação de proteção dos EUA/Reino Unido

34. Qual dos seguintes não é uma função central do banco privado?
 A) Gestão de clientes
B) Mobilização de Depósitos
C) Análise e aconselhamento de investimentos
D) Investigação
E) Vendas e Marketing

35. Um fundo mútuo com objetivo de investimento de alcançar alto crescimento de capital
se aproxima da empresa de serviços ao investidor para obter consultoria. A empresa
aconselha o fundo mútuo a investir 80% do fundo em dívida pública e 20% em ações. A
alocação em dívida assessorada pela empresa

A) Não pode ser determinado

B) é muito alto
C) É sobre direito
D) é muito baixo

36. Qual das seguintes operações pode ser feita em uma LC?

A) Todas as opções listadas

B) Aceitação
C) Negociar
D) Compra
E) Desconto

37. Quem entre os seguintes tem maior probabilidade de ser um cliente de private banking
de um banco?

A) Um engenheiro recém-chegado em seu primeiro emprego na cognizant

B) Bosque dos Tigres
C) Qualquer um dos itens acima
D) Um jogador de críquete que nunca jogou críquete nacional / internacional
E) Um gerente em uma fábrica.

38. Qual dos seguintes métodos elimina o risco país e o risco comercial após a
confirmação?

A) Acervo documental
B) Voltar para trás LC
C) LC

D) LC em espera
E) LC standby e LC 42. O ato de o valor do empréstimo ser entregue ao mutuário pelo
banco é conhecido como desembolso. Estado VERDADEIRO ou FALSO -> VERDADEIRO
39) No dia de negociação na NYSE, uma corretora realiza as seguintes negociações:
Compre 100 ações da IBM por US$ 10,00 cada
Venda 50 ações da IBM por US$ 10,50 cada
Compre 100 ações MFST por $20.00 cada
Venda 20 ações da IBM $11 cada
Venda 10 ações MFST a 20,50 cada
Venda 30 ações IBM por 9,00 cada
Dado que um sistema de liquidação líquida está sendo usado, descubra a posição líquida do
corretor no final do dia

A) IBM sem troca de ações; MFST 90 ações a receber; $1780 para pagar à bolsa
B) Nada disso
C) IBM sem troca de ações; MFST 90 ações a receber; $3000 para pagar para trocar
D) IBM 70 ações para distribuir; MFST 90 ações a receber; $3000 para trocar
E) IBM sem troca de ações; MFST 90 ações a receber; $1780 recebem da troca

40. A transação ACH envolve a transmissão de __________(ou seja, compensação

automatizada
Casa)
A) Todas as opções listadas
B) Documentos
C) Instrumento físico como cheque e rascunho
D) Arquivos de dados eletrônicos
E) Numerário

41. O que se deve usar ao comparar hipotecas?

A) TAEG (Taxa Anual Percentual)
B) Nenhum
C) TIR
D) VPL
E) Taxa de juro aplicável ao empréstimo

43. Qual dos seguintes itens não é oferecido pela divisão de banco de investimento de um
banco?
A) serviços de aprendizagem
B) «Nenhum
C) Fusões e Aquisições
D) Avaliação da empresa
E) Subscrição e distribuição de participações societárias.
44. Se o spread total na subscrição for de $500000 e a taxa de gestão for $100000. Qual o
valor que será distribuído no sindicato?

A) 500000
B) 100000
C) 400000
D) 600000
E) Não pode ser determinado

45. As ações da HPPL estão sendo vendidas por US$ 25 cada. Você comprou 200 ações há
um ano a US$ 24 cada e recebeu o pagamento de dividendos como US$ 1,50 por ação, o que
foi o ganho de capital total em dólares este ano

A) 200
B) 500
C) Nenhum 300 400
D)
E) 46. A corretora é regulada por
A) Órgão de regularidade estadual
B) SEC (Comissão de Valores Mobiliários)
C) SRO em todo o setor
D) Todas as opções listadas

47) Escolha um ímpar para fora

a. Demat
b. Empréstimo pessoal
c. Nenhum
d. Alugue Compra
e. Financiamento de veículos

48. Depositei 100 em um banco. Empréstimo bancário de 90 para outra pessoa, que então
investe o dinheiro na criação de uma nova fábrica. Esse processo é chamado de
A) Política monetária
B) Nenhum
C) Efeito multiplicador monetário
D) Tendência de lucro de um banco
E) Política fiscal

49. O índice de adequação de capital refere-se a

A) Montante do capital bancário expresso em % da exposição de crédito ponderada pelo risco
e risco de mercado.
B) Montante do capital bancário expresso em % da posição em risco ponderada pelo risco

C) Montante do capital bancário expresso em % da exposição de crédito ponderada pelo risco

e risco operacional.
D) Montante do capital bancário expresso em % da exposição de crédito ponderada
pelo risco, risco operacional e risco de mercado.
E) Nenhum
50. Qual dos seguintes não é um sistema de gestão de tesouraria?
A) Calipso
B) Cume
C) Sistema de Wall Street
D) Arena frontal
E) Cubo flexível

51. O Syndicate ajuda em todas as atividades a seguir, mas

A) Gestão de grandes emissões obrigacionistas
B) Arrecadação de muito dinheiro do banco
C) Gestão de atos de captação de recursos de grande porte
D) Gestão de conflitos entre bancos de investimento.
E) Distribuição de IPO. (Oferta Pública Inicial)

52. Todas as declarações a seguir relativas a títulos do governo dos EUA estão corretas
EXCETO
A) Os títulos do Tesouro têm seus juros pagos em um montante fixo no vencimento
B) Nenhum
C) Os títulos do Tesouro têm maior risco de juros do que os títulos do Tesouro ou as
notas do Tesouro
D) Nota do Tesouro tem prazo de vencimento de até 10 anos
E) As obrigações do Tesouro têm prazos de vencimento até 30 anos

53. No plano de benefício definido o benefício é expresso como e em contribuição

definida
plano o benefício é expresso como um _____

A) Saldo da conta, Anuidade

B) Anuidade , Anuidade
C) Saldo da conta, Saldo da conta
D) Nenhum
E) Anuidade, Saldo da conta

54. Qual é o termo usado para indicar o arranjo de empréstimo GRANDE para uma
empresa por um grupo como credores
A) nenhum
B) Sindicato
C) Alocação
D) Designação
E) Secundário

55. Cartão associado fornecer qual dos seguintes serviços

A) emitir cartão
B) Definir limites de crédito
C) Definir taxas de juros
D) Definir taxas de cartão
 E) Segurança/ Gestão de riscos

56. em uma transação internacional de valores mobiliários, qual dos seguintes

participantes não estará envolvido
A) Custodiante global, subcustodiante doméstico, depositário em país estrangeiro e em
algum momento bolsa de valores em país estrangeiro
B) Depositário em país estrangeiro
C) Custodiante Global
D) Bolsa de valores no país estrangeiro
E) Subcustodiante doméstico

57. Uma seguradora realiza uma análise de uma carteira de apólices de seguros,
explorando cenários para o caminho seguido pelas taxas de swap, taxas de resgate da
apólice, taxas de pré-pagamento de hipotecas para o título lastreado em hipoteca na
carteira, o que é chamado esse processo

A) Projeção de caixa
B) Universo de gestão de investimentos
C) Alocação de ativos
D) Administração de fundos
E) Análise de ativos/passivos

58 Trade Finance ajuda na

A) Facilitando transações internacionais
B) Facilitar a transação intraempresa
C) Facilitação de transações internacionais, empréstimos corporativos e instalação de novas
fábricas
D) Facilitar o crédito às empresas
E) Facilitar a criação de novas fábricas

59. Uma citação de escolha é

A) um preço pelo qual uma empresa está pronta para comprar ou vender
B) Quando o lance é igual à oferta
C) Quando a empresa tem a opção de decidir os títulos a serem tomados
D) um preço pelo qual uma empresa está pronta para comprá-lo ou vendê-lo também
significa quando a oferta é igual à oferta

60. Qual dos seguintes provavelmente terá a maior taxa de juros?

A) Depósito de 6 meses do saldo mínimo de $1000
B) Depósito de 3 meses do saldo mínimo de $4000
C) Depósito de 12 meses do saldo mínimo de $1000
D) Nenhum

E) 6 meses de depósito do saldo mínimo de $2000

61. Se o VaR de 1 dia é de R$ 1 milhão, o Var de 9 dias é

A) US$ 3 milhões
B) $4,5 milhões
 C) US$ 9 milhões
D) US$ 4,4 milhões
E) US$ 1 milhão

62. Se um banco recebe um depósito de $1000 assumindo um CRR (Cash Reserve Ratio)
de 10% e que circula através de mais 2 bancos, levando ao seguinte efeito multiplicador de
dinheiro
A) Empréstimo de $2439
B) Empréstimo de $1710
C) Nenhum
D) Crie uma reserva de $100
E) Crie uma reserva de $190

63. Qual das seguintes é uma empresa de investimento que reúne dinheiro de cotistas e
investe em uma variedade de títulos?
A) Fundo de Investimento
B) Empresa Hipotecária
C) Nenhum
D) Bolsa de valores

64. Você comprou uma ação por R$ 40. 1 ano depois, você recebeu US$ 2 como dividendo.
Você vendeu a R$ 48. Qual é o seu retorno?
a. 45%
b. 10%
c. 25%
d. 50%
e. Nenhum

65. Um compromisso legal formal de estender o crédito a algum valor máximo durante um
período de tempo estadual é descrito como
a. Crédito Comercial
b. Crédito Rotativo
c. Contrato de Crédito Irrevogável
d. Linha de Crédito
e. Carta de Crédito

66. Odd 1 fora

a. Warren Buffet
b. Jorge Soros
c. Bill Gates
d. Ben Graham
e. Pedro Lynch

67. O desenvolvimento do objectivo de investimento e da política de investimento é da

competência da
a. Universo gestor de investimentos
b. Alocação de Ativos
c. Análise de Passivo Ativo
 d. Administração de Fundos
e. Relatórios de conformidade
68. O Spread da Taxa de Juros é igual a
a. Taxa Corrente – Taxa Base
b. Cap – Taxa Atual
c. Tarifa Atual – Piso
d. Tarifa Base – Piso

69. Quais dos seguintes fatores afetam a escolha do Método de Pagamento?

a. Fundo dos Exportadores
b. Todo
c. Programa de Garantia do Governo
d. Período de Tempo
e. Custo do Financiamento

70. A NYSE é um grande mercado financeiro no qual a emissão inicial recebe o produto
da Venda de Valores Mobiliários.
um. Verdadeiro b. Falso

71. Qual dos seguintes serviços de negociação reduz o custo de negociação para
investidores institucionais?
a. Programa de Recompra de Ações
b. Gestão de Transição
c. Gestão de Transição e Recaptura de Comissão
d. Recaptura de Comissão
e. Nenhum

72. Uma opção de CALL em futuros dá ao comprador

a. a obrigação de comprar um contrato futuro
b. a obrigação de vender um contrato futuro
c. o direito de comprar um contrato futuro
d. o direito, mas não a obrigação, de comprar um contrato futuro
e. o direito, mas não a obrigação, de vender um contrato futuro

73. O que não é um exemplo de Opção?

a. Opção de Chamada
b. Troca
c. Saltos
d. Futuros de Petróleo
e. Opções de venda

74. Alguns bancos pagam juros sobre o Checking A/c, enquanto muitos não.
a. Verdadeiro
b. Falso
75. O banco de aconselhamento é chamado de ponte confiável entre o ___& ___________
quando não têm relacionamento ativo. Opções erradas
a. Banco Beneficiário & Banco Reembolsador
b. Importador Exportador
 c. Banco Reembolsador e Banco Beneficiário
d. Banco Emissor & Banco Confirmador
O banco de aconselhamento é utilizado como uma ponte de confiança entre o banco do
requerente e o banco do beneficiário quando estes não têm uma relação activa.

76. Qual dos seguintes itens de acordo com você resultou na definição de planos de
contribuição ganhando popularidade sobre os planos de benefício definido
a. Os planos de DC fixam a contribuição mensal do funcionário, facilitando seu
planejamento financeiro.
b. Os planos de DC são vistos pelos funcionários como investimento para acumular renda de
aposentadoria.
c. Todo
d. Patronal quer que funcionários compartilhem responsabilidade pela aposentadoria

77. _______é tipicamente a maior parte do spread e é pago ao corretor \ dealer ou que
realmente levou a ordem dos clientes
a. Salário
b. Taxa de gestor
c. Salário
d. Concessão
e. Subscritor

78. NASD não é um SRO para

a. Mercado listado
b. Mercado de balcão
c. Terceiro mercado
d. Quarto mercado

79. Indivíduos de alto patrimônio líquido geralmente têm _ .

a. Capitalização de mercado mais de $200000
b. Todo
c. Património superior a $500000
d. Renda familiar de $50000 ano máximo.

80. O que é verdade sobre a banca de retalho?

a. O negócio se concentra em pequenos não. de indivíduos de alto patrimônio.
b. O negócio se concentra em pequenas e médias empresas.
c. O negócio se concentra em grandes não. dos indivíduos.

d. O negócio se concentra em grandes não. de órgãos corporativos.

81. Oferta é o preço pelo qual uma empresa

a. Negociação de títulos e valores mobiliários
b. Cotações para seu cliente de apostas
c. Pretende comprar
d. Pretende vender
e. Cota quando não quer negociar.
82. Títulos com vencimento original superior a 1 ano são negociados no mercado
monetário.
um. Verdadeiro b. Falso
83. O que não é um serviço bancário?
a. Mercado de ações
b. Banca de retalho
c. Banca corporativa
d. Empréstimo a clientes
84. O que é verdade?
a. O Financiador é o proprietário do ativo tanto no caso de 'Locação' quanto de 'Compra de
aluguel'.
b. Dedução fiscal cab ser reclamado sobre o valor total do aluguel pago em caso de locação
c. Todo
d. Depreciação em sinistro pelo financiador em locação e não em caso de locação
financeira.

85. O Bank a com sede nos EUA fornece serviços de guarda de segurança para títulos para
seus clientes nos EUA. Também tem clientes em França e na Bélgica e presta serviços de
guarda de valores mobiliários a estes clientes através dos bancos C e D, respectivamente. O
que melhor descreve o banco A?
a. Custodiante global,
b. Nenhum
c. Custodiante principal
d. Subcustodiante
e. Guardião secundário

86. Todas as afirmações a seguir relacionadas a Bonds estão corretas, exceto.

A) Os títulos são vendidos com desconto quando a taxa de cupom é menor que a taxa de
juros de mercado.
B) Nenhum
C) Bond é um instrumento de dívida que dá emissão.

87. Qual dos seguintes tipos de empréstimo exige que o valor dos juros que seriam
obtidos no empréstimo seja pago antecipadamente pelo mutuário?
A) Empréstimo capitalizado
B) Empréstimo com desconto verdadeiro
C) Empréstimo amortizado
D) Empréstimo à vista
E) Empréstimo com desconto

88. Quem está envolvido na elaboração do prospecto do IPO?

A) Banqueiros comerciais

B) Banqueiros de Investimento
C) Nenhum
D) Gestão da Empresa
E) Gestão de Empresas e Banqueiros de Investimento
 89. A aceitação dos banqueiros difere do Sight Draft em que
A) Aceitação de banqueiros reduz capacidade de empréstimo
B) Os Sight Drafts são instrumentos negociáveis
C) A aceitação dos banqueiros exige o pagamento imediato.
D) Nenhuma
E) Os bancos podem captar recursos por meio da venda de aceitação.
90. Os clientes de um banqueiro privado geralmente não são segregados com base em
A) Ativos investidos
B) Localização
C) Idade
D) Patrimônio líquido
E) Nome

91. A venda inicial do título está no ......... mercado, enquanto a negociação subsequente
no título é no ........ mercado
A) Spot, futuros
b) Dívida, capital próprio
c) primário, secundário
d) Dinheiro, Capital
e) Secundário, primário

92. Em que categoria podem ser classificados serviços como análise de ativos/passivos,
alocação de ativos, projeção de caixa, relatórios de conformidade, administração de
fundos, universo de gestão de investimentos etc. fornecidos por uma instituição?
A) Gestão de Investimentos
B) Manutenção de ativos
C) Nenhum
D) Trading
E) Serviços ao Investidor.

93. O PIC no contexto da luta contra o branqueamento de capitais é

A) Todos
B) Significa Relatórios de Atividades Suspeitas
C) Programa de Identificação de Clientes
D) Exigindo que as empresas, que só deveriam relatar transações em dinheiro envolvendo
mais de 1.00.000?

94. Em um dia de negociação em uma bolsa de valores, uma corretora realiza as

negociações de foll:
Compre 100 ações da IBM por 10$ cada
Venda 50 ações da IBM por 10,5 $each
Compre 100 ações MSFT por 20$ cada

Venda 20 ações da IBM por 11$ cada

Venda 10 ações MSFT por 20,5 cada
Venda 30 ações de 1bm por 9$ cada
No final do dia, o corretor deve 1780 à bolsa, enquanto a bolsa lhe deve
90 ações da MSFT. É possível?
 A) Sim em RTGS
B) Não
C) Sim no sistema de liquidação líquida

95. A média industrial do Dow Jones é feita de

A) 30 ações
B) 20 ações
C) 40 ações
D) 10 ações
E) 50 ações

96. Qual a principal característica da Carta de Crédito?

A) base para a elaboração de uma estratégia adequada de cobertura cambial
B) Distribui o risco entre comprador e vendedor.
C) base para elaborar uma estratégia adequada de hedge cambial e oportunidade de receber
o pagamento antes da data de vencimento.
D) Todo
E) Oportunidade de recebimento do pagamento antecipado da data de vencimento.

97. Quais riscos trazem ganhos e perdas?

A) Taxa de juros e câmbio
B) Liquidez e crédito
C) Crédito e Taxa de Juros
D) Crédito e Câmbio
E) Todo

98. Encontrar o valor futuro de $ 1200 investidos a 5,25% ao ano a pagar anualmente
após 6 meses? Marcas: 2

1. 1345.1
2. 1243.1
3. 1231.1
4. Nenhum 5. 1235

99. Serviços ao investidor como corretagem, gestão de caixa e investimentos de curto

prazo, recaptura de comissões, transações de câmbio, gerenciamento de transações,
etc. podem ser classificados em grupo de serviços. Marcas: 1.
1. Trading
2. Gestão de Investimentos
3. Atendimento ao investidor

4. Nenhum
5. Manutenção de ativos

101. O termo CP é utilizado nos empréstimos às empresas para . Marcas: 1

1. Provisão para garantias
2. Parceiro Cliente
3. Papel Comercial
4. Opções de Commodity Put
5. Provisão de Crédito

102 Quais são os riscos associados aos fundos de hedge? Marcas: 3

1. Todos os itens acima
2. Altas exposições em derivativos
3. Alta alavancagem
4. Alta especulação

103. Os termos comerciais "15/2 net 30" indicam que . Marcas: 3

a. 2% de desconto é oferecido se o pagamento for feito dentro de 15 dias.
b. 15% de desconto é oferecido se o pagamento for feito dentro de 2 dias; O
pagamento, no entanto, deve ser feito em 30 dias.
c. 30% de desconto é oferecido se o pagamento for feito antes de 15 do mês.
d. 15% de desconto é oferecido se o pagamento for feito entre 2 e 30 dias;
e. 15% de desconto é oferecido se o pagamento for feito dentro de 30 dias.

104. Um banco é obrigado a manter reversões pelo menos iguais a uma fração pré-
prescrita de suas responsabilidades totais de depósito.
um. Verdadeiro b. Falso

105 Que termo é usado para descrever n LC que permanece válida por anos, eliminando
assim o custo de LC's separadas para cada transação com um cliente regular?
a. LC irrevogável
b. Nenhum
c. Cláusula vermelha
d. LC rotativo
e. Cláusula perene

106 Quem nomeia o gestor de investimentos para administrar um plano de benefícios?

a. Patrocinador do plano
b. Administrador do plano
c. Administrador do fundo
d. Nenhum

e. Governo 107 Uma empresa pagaria os juros de qual parcela do empréstimo?

a. Montante autorizado
b. Empréstimo desembolsado ou comprometido
c. Montante do empréstimo não utilizado
d. Valor desembolsado
e. Nenhum

108 Na bolsa de uma determinada negociação, existe uma ordem de compra de mercado
para 100 ações CTSH e duas ordens de venda de mercado para 50 e 40 ações CTSH cada,
podendo a ordem de compra ser comparada com as duas ordens de venda.
a. Sim
b. Não
c. Sim, mas se os preços no lado de compra e venda combinarem.

109 Se o limite = $2000, margem = 20% e valor do ativo = $2000, então o poder de saque
para um empréstimo em aberto é igual a?
a. Nenhum
b. $1600
c. $2200
d. $2400
e. $2000
110 O risco não pode ser migrado por
a. Definição de limites de risco
b. Cobertura
c. Diversificação
d. Arbitragem
e. Seguro

111 Um analista de renda fixa analisará tudo, menos

a. Títulos municipais
b. Obrigações da empresa pública
c. Obrigações corporativas
d. Títulos do Tesouro dos EUA
e. Ações

112 Na administração de benefícios quais são as relações que se estabelecem entre o

administrador do plano e o gestor de investimentos, e entre o administrador e o gestor de
investimentos.
a. Nenhum
b. Administrador de planos e administrador fiduciário ambos têm a administração
terceirizada do plano, bem como a gestão de fundos para o gestor de investimentos
c. Qualquer
d. O administrador do plano dá instruções de investimento ao gestor de investimentos,
enquanto o administrador nomeia o gestor de investimentos.

e. O administrador dá instruções de investimento ao gestor de investimentos, enquanto o

administrador do plano nomeia o gestor de investimentos.

113 Qual entidade fornece pontuações de crédito que são usadas pelos emissores para
processar a solicitação do cartão?
a. Processador do emissor
b. Agência de cobrança
c. Banco emissor
d. Mecanismo de autorização
e. Bureau de crédito.
114 CPI representa qual dos seguintes?
a. Índice de preços consolidado
b. Índice de popularidade do consumista
c. Índice de produtos de consumo
d. Índice de preços no consumidor
e. Nenhum 115 Um banco decide sancionar apenas 10% do empréstimo solicitado por
uma empresa. A empresa vai e promete ativos extras com o banco e o banco então concorda
em sancionar 50% do empréstimo solicitado. A empresa se entregou ao processo de
a. Pontuação de crédito
b. Aumento do crédito
c. Incremento de crédito
d. Revisão de crédito
e. Valorização do crédito.

116 FX negócio à vista pressupõe vencimento de quantos dias úteis à frente

a) 4
b) 5
c) 3
d) 1
e) 2

117 Qual dos seguintes modelos de estimativa de VaR é melhor?

a) Monte Carlo
b) Histórico
c) Variância-Covariância
d) Variância-Covariância e Monte-Carlo

118 Qual deles representa empresa constituída nos EUA?

a) Plc
b) Pte
c) Ltd
d) Inc

119 Quais dos fatores afetam a escolha dos métodos de pagamento?

a) Programa de Garantia do Governo
b) Período de tempo
c) Todo
d) Custo do financiamento
e) Fundo exportador.

120 O apetite ao risco a nível da organização é determinado por:

a) Gestão de riscos
b) Recepção
c) Retaguarda
d) Comércio
e) Conselho de Administração
121 A gestão de riscos tem a função de:
a) Comerciantes
b) Retaguarda
c) Especialista
d) Recepção
e) Meio do escritório

122 O mercado financeiro puramente competitivo não se caracteriza por

a) Regulamentação do governo
b) Muitos comerciantes
c) Informações completas
d) Negociação econômica

123 NÃO jogador em ciclo comercial típico;

a) Banco custodiante
b) Banco de compensação
c) Membro compensador
d) Membro comercial
e) Regulador

124 Uma vez que o sindicato tenha vendido todas as outras negociações participante,
subparticipante e cessão são consideradas comércio em que mercado?
a) Primário
b) Secundário
c) Participante
d) OTC
e) Índice

125 Pergunta relativa ao índice ponderado pelos preços?

1. DJIA (Dow Jones Industrial Average)
2. Hangseng

3. Índice EAFE
4. Índice composto NASDAQ
5. S&P 500

126 No plano de aposentadoria por contribuição definida. As anuidades protegidas por

impostos se enquadram na seção de
_________ERISA (Lei de Segurança de Renda de Aposentadoria de Funcionários)
403ºB
401k
401b
403k
Nenhum

126 Na administração de benefícios, o administrador e o administrador do plano enviam

relatório de conformidade para o que, por sua vez, qualifica o plano.
Participante
Nenhum (a resposta é CONFIANÇA)
Governo
Gestor de investimentos
Patrocinador

127 Forma completa de ADR

Responder: American Depository Receipts

128 Pergunta relacionada com BASILEIA II

Responder: Adequação de capital

129 Qual é a taxa de juros cobrada no empréstimo baseado em ativos?

Responder: A taxa de juros cobrada é menor do que o empréstimo pessoal

130 Questão relativa aos derivados de crédito como qual das seguintes funções não é
desempenhada pelos derivados de crédito
Resposta: Resposta foi algo como transferência para o balcão

131 Questão relacionada a derivativos de crédito foi preencher as lacunas? Exatamente não me
lembro da pergunta/
Resposta: opção com "TRANSFERÊNCIA"

132 Questão relativa à gestão não discricionária de investimentos

Resposta: o banco oferece recomendações de investimento com base na aprovação do
Cliente.

133 Pergunta com poucas opções como Processamento de Renda, Serviços de Informações
Fiscais, Varredura de Caixa Resposta: MANUTENÇÃO DE ATIVOS

134 Pergunta relacionada à Subscrição?

Opções:
1. Spread de Subscrição
2. Preço de Oferta Pública (POP),

3. Lead ou Managing Underwriter é o Contrato de Subscrição. (não tenho certeza sobre isso)
4. Todo
A resposta é TODA a opção listada

1. Matrizes de Risco foi desenvolvido por:- JP Morgan , Bank of California, Credit Suisse,
SBI
2. O analista de pesquisa pode recomendar :- comprar, manter e vender
3. A redução do CRR para os bancos teria impacto em:-
a. Aumento da oferta monetária
b. Taxas de juros reduzidas
c. Redução da oferta monetária na economia
d. Rendibilidade das empresas
e. Nenhum
4. No âmbito do programa de recompra de ações corporativas
um. Empresas compram suas próprias ações dos acionistas
 5. O banco privado que presta serviços de gestão de riscos se esforça para: -
a. Elimine o risco e maximize os retornos
b. Elimine o risco sem se preocupar com retornos
c. Reduza o risco e otimize os retornos
d. Evite riscos e retornos
e. Todo
f.
6. Optar-se-ia por depósitos bancários porque
a. Dinheiro facilmente disponível
b. Juros ganhos
c. Cobertura de seguro disponível
d. Todo

7. As 4 partes básicas envolvidas em qualquer transação usando carta de crédito são as

seguintes, exceto
a. Banco emissor
b. Comprador
c. Banco de reembolso
d. Vendedor
e. Banco beneficiário

8. Do ponto de vista do vendedor, qual método tem menos risco

a. LC
b. Débito automático
c. Acervo documental
d. Contra-comércio
e. Adiantamento em dinheiro

9. ABC classificado como AA+ e XYZ classificado como D. Quem recebe empréstimo do
banco
a. Igualmente improvável
b. Igualmente provável
c. ABC
d. XYZ

e. Nenhum

10. Qual não é o método de liquidação dos empréstimos bancários?

a. Pré-fechamento
b. Designação
c. Participação
d. Sub participação
e. Repositório de valores mobiliários

11. Qual é a hierarquia correta dos ratings corporativos (alto para baixo)?
um. AAA, AA+, BBB, D

12. Inflação - 9%. Valor futuro de 100 unidades de dinheiro após 2 anos:
 a. 118.8
b. Exatamente 100
c. Exatos 200
d. Cerca de 109
e. Nenhum

13. As corretoras são reguladas por

a. SEGUNDO
b. SROs em todo o setor
c. Agência Reguladora Estadual
d. Todo

14. Um estranho no ninho:-

a. SEGUNDO
b. NYSE
c. NASDAQ
d. LSE
e. NSE

15. Do ponto de vista do investidor, uma debênture emitida por excelente empresa parecerá
arriscada do que uma ação preferencial emitida por excelente empresa
a. Verdadeiro
b. Falso

16. Risco associado aos fundos de hedge:-

a. Alta exposição em derivativos
b. Todo
c. Alta especulação
d. Alta alavancagem

17. Não é uma característica do private banking:-

a. Alto investimento em tecnologia
b. Muita pesquisa

c. Empréstimos comerciais
d. Consultoria especializada
e. Compreender as necessidades de capital e investimento

18. Qual das seguintes situações afeta a escolha do método de pagamento

a. Todo
b. Método de garantia governamental
c. Fundo do exportador
d. Período de tempo
e. Custo do financiamento

19. Qual risco pode trazer ganhos e perdas?

a. Risco de crédito e risco de taxa de juros
b. Todo
 c. Risco de liquidez e risco cambial
d. Risco de crédito e risco cambial

20. A aceitação dos banqueiros difere do cheque à vista na medida em que

a. Os rascunhos à vista são instrumentos negociáveis
b. Aceitação dos banqueiros exige pagamentos imediatos
c. Banco pode captar recursos vendendo aceitação
d. Aceitação bancária reduz capacidade de crédito dos bancos
e. Nenhum

21. O compromisso legal formal de estender o crédito até algum valor máximo durante um
período de tempo é uma descrição de
a. Linha de crédito
b. Crédito irrevogável
c. Carta de crédito
d. Contrato de crédito rotativo
e. Crédito comercial

22. A liquidação da segurança é função de

a. Especialista
b. Comerciantes
c. Retaguarda
d. Recepção
e. Meio do escritório

23. Qual desses instrumentos não está incluído como parte dos serviços de manutenção de
ativos e a categoria "Pricing/Holdings" Valuation, que inclui preços precisos, classificação,
etc.
a. Acções
b. Certificado de participação
c. Títulos públicos
d. Certificado de depósito
e. Os serviços podem ser fornecidos para todos

24. Qual dos seguintes está envolvido no negócio de corretagem de varejo nos EUA
a. Comércio eletrônico
b. Carlos Schwab
c. Sallie Mae
d. Reserva Federal
e. a e b ambos

25. As medidas de desempenho de uma carteira de investimentos são todas as seguintes,

exceto:-
a. Retorno ajustado ao risco
b. Pontuação de mapas de estilo
c. Lucro/perda na carteira
d. Alfa
e. Análise de mercado para cima/para baixo
26. Spread da taxa de juros:-
a. Tarifa atual – piso
b. Cap – taxa atual
c. Taxa básica atual
d. Taxa básica - taxa mínima
e. Nenhum

27. Quem assegura ações na bolsa de valores

a. Comissão de segurança e câmbio
b. Corporação federal de seguro de depósito
c. Departamento do Tesouro dos EUA
d. Nenhum

28. NASD não é um SRO para

a. 4ºmercado
b. 3ºmercado
c. Mercado listado
d. 2ºmercado
e. Mercado de balcão

29. Qual dos seguintes empréstimos exige que o montante de juros que seria ganho no
empréstimo seja pago antecipadamente pelo mutuário:-
a. Empréstimos com desconto
b. Desconto verdadeiro
c. Capitalizados
d. Procura
e. Amortizado

30. Limite = $2000 Margem=20% Valor do ativo=2000 a. Poder de desenho = 1600

31. O mercado de balcão também é chamado de

a. Mercado não listado
b. 2ª, mercado não listado e OTC
c. Unlisted
d. Súper
e. 2ºmercado

32. As questões de liquidez do crédito podem ser abordadas por:-

a. Instalação de varredura
b. Crédito estruturado ao cliente
c. Todo
d. Linhas de crédito de curto prazo
e. Saque a descoberto

33. A carta de espera é __ seguro que a coleta documental e mais barato que _______
um. Mais, LOC comercial

34. O que não é uma opção

 a. Chamar
b. Pôr
c. Troca
d. Futuros de petróleo
e. Saltos

35. pergunta sobre o top 10 banco dos EUA – REBO

36. A transação ACH envolve

a. Numerário
b. Dados eletrônicos
c. Docs
d. Cheques e rascunhos
e. Todo
37. Juros caem
a. Preços dos títulos aumentam
b. Preços dos títulos diminuem
c. Não alterar
d. Economia vai à deflação
38. A taxa em que o banco compra dólares americanos em relação à moeda doméstica é: -
a. Oferta
b. Indireto
c. Directo
d. Moeda cruzada
e. Ask rate 39 Preço de oferta é o preço pelo qual a empresa

f. Pretende comprar
g. Pretende vender
h. Negociação de títulos e valores mobiliários
i. Nenhum
39. Preço de oferta é o preço pelo qual a empresa
O preço pelo qual os formadores de mercado comprarão ou venderão um determinado
título.

41 A presença de risco implica

a. O desvio padrão do retorno é 0
b. Incertezas do resultado final
c. A riqueza final é menor
d. Ganho de investimento
40. Empresa pagaria juros sobre qual parcela do empréstimo?
a. Valor desembolsado
b. Montante autorizado
c. Ambos
d. Tampouco
e. Nenhum
41. Um estranho no ninho?
a. Equidade
 b. Ações
c. Ações
d. Obrigações convertíveis
e. Ações ordinárias
42. Um banco não pode cobrir o dinheiro exigido pelo depositante, então ele sai para –
um. Banco da Reserva Federal
43. Instituições envolvidas no processo de administração de benefícios, discutindo planos
a. Patrocinador
b. Guardião
c. Planejar a administração
d. Guardião de recordes
e. Participante
44. Qual dos itens a seguir elimina o risco país e o risco comercial?
um. LOC e LOC em standby
45. Quando o banco vai ao fed para tomar fundos emprestados, então a taxa de juros cobrada
pelo fed é conhecida como
a. Tarifa prime
b. Taxa de títulos
c. Taxa de desconto
d. Taxa federal