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Las amenazas que puede tener la empresa son: Amenaza de la influenza humana Competencia Que los cerdos salgan con semilla
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Durante el primer ao de funcionamiento del negocio se estima que las ventas de Nacatamales Hudiel irn subiendo un 10% anual tomando en cuenta que su clientela ir creciendo. 2. PLAN DE MERCADO Descripcin del Producto Nacatamales Carne Chicharrones Frito Comparacin de Producto con la competencia: Nacatamales Hudiel considera a los siguientes negocios como competencia: Nombre de la competencia Ubicacin Principal ventaja Que anda de casa en casa Hacen productos enchiladas carne mas como de Acciones para Vender el Producto
Venta ambulante que Andan en la calle viene del barro Doa toa San Nicols
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Durante el primer ao de funcionamiento del negocio se estima que las ventas de Nacatamales Hudiel irn subiendo un 10% anual tomando en cuenta que su clientela ira creciendo. Estrategia de mercado
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.- PLAN DE PRODUCCION Proceso productivo Flujo de produccin de Nacatamales Hudiel NACATAMALES HUDIEL
ALMACENAMIENTO DE CERDOS
VENTA DE CARNE
LAVADO DE UTENCILIOS
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Activos fijos: Los Nacatamales Hudiel, tiene los siguientes activos fijos (equipos, utensilios y materiales) ITEM 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 DESCRIPCION 1 2 2 2 1 2 1 1 2 2 4 4 perol grande Peroles pequeos mesas molenderos trastero tinas de aluminio perol grande Perol mediano docenas de platos docenas de tasas paquetes de bolsas paquetes de bolsas de dos libras
Caractersticas de los equipos y utensilios Vida til de los equipos Aos en que se deprecia 5 5 5 5 5 5 5 Depreciacin Anual 200.00 100.00 100.00 50.00 200.00 80.00 280.00 Depreciacin Mensual 16.66 8.33 8.33 4.16 16.66 6.66 23.33
Descripcin 1 perol grande 2 2 2 1 1 2 Peroles pequeos mesas molenderos trastero trastero tinas de aluminio
Total crdobas
5,050.00
1,010.00
84.13
Planificacin y volumen de ventas Los Nacatamales Hudiel, tendr el siguiente volumen de ventas proyectada a 3 aos. Volumen de ventas proyectadas anuales Clculo 2,910.00 x 4 semanas 11,640.00 x 12 meses 139,680.00 + 10% 153,648.00 + 10%
Aos Mensual Ao 1 Ao 2 Ao 3
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Mano de obra La empresaria de Nacatamales Hudiel, es una mujer con formacin empresarial y experiencia en la actividad que realiza y tiene las cualidades y habilidades para desarrollar con xito su empresa. La empresaria ha destinado pagar por mano de obra C$ 1,000.00 en salario a la propietaria, C$ 500.00 en salario a las personas encargadas del destace y C$ 500.00 salarios a las personas ayudantes de cocina: Gastos Generales
NACATAMALES HUDIEL GASTO MENSUAL AO 1 70.00 170.00 1,000.00 500.00 500.00 2,240.00 840.00 2040.00 12,000.00 6,000.00 6,000.00 26,880.00 AO 2 (10%) 924.00 2,244.00 13,200.00 6,600.00 6,600.00 29,568.00 AO 3 (10%) 1,016.40 2,468.40 14,520.00 7,260.00 7,260.00 32,524.80
CONCEPTO Agua Energa elctrica Salario de propietaria Salario de Destace Salario de ayudante de Cocina Total C$
4. PLAN DE ORGANIZACION
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Legalidad de la empresa Nacatamales Hudiel, es una empresa de propiedad individual, cuya duea es la Seora Leonila Hudiel, esta en proceso de legalizacin de la empresa. Estructura de la empresa Organigrama de los Nacatamales Hudiel
Responsable de la elaboracin de los productos (tres personas) Responsable de Destace del Cerdo (Su esposo y dos Hijos)
La administracin del negocio Nacatamales Hudiel esta en manos de la propietaria la Seora Leonila Hudiel Fuentes, quien adems se encarga de la venta de los productos y participa activamente en la elaboracin de estos, en el destace del cerdo cuenta con la participacin de su esposo y sus dos hijos. - PLAN FINANCIERO Plan de Inversin El financiamiento requerido es para inversin en capital de trabajo, la que consiste en la compra de materia prima y algunos equipos y utensilios para la cocina y servicio al cliente: Inversin en capital de trabajo: C$
8,007.00
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Requerimientos de Desembolsos
LEONILA HUDIEL FUENTES 8,007.00 $ 392.50 8% 6% PLAZO 12 MESES 6
Cronograma de devolucin del prstamo Se ha elaborado el cronograma de devolucin del prstamo tomando en cuenta las condiciones del negocio, con frecuencia de pago quincenal a una tasa del 8% anual sobre el saldo y una estimacin del 6% de tasa de mantenimiento de valor PLAN DE PAGO
CUOTA AMORTIZACION 0 1 667.25 2 667.25 3 667.25 4 667.25 5 667.25 6 667.25 7 667.25 8 667.25 9 667.25 10 667.25 11 667.25 12 667.25
MANTENIMIENTO TOTAL DE DE VALOR INTERESES CUOTA 40.04 53.38 720.63 36.70 48.93 716.18 33.36 44.48 711.73 30.03 40.04 707.29 26.69 35.59 702.84 23.35 31.14 698.39 20.02 26.69 693.94 16.68 22.24 689.49 13.35 17.79 685.04 10.01 13.35 680.60 6.67 8.90 676.15 3.34 4.45 671.70
SALDO 8,007.00 7,339.75 6,672.50 6,005.25 5,338.00 4,670.75 4,003.50 3,336.25 2,669.00 2,001.75 1,334.50 667.25 0.00
Flujo de Caja Los ingresos corresponden a los conceptos de ventas y otros ingresos contando con una caja inicial de C$ 2,000.00 Los egresos corresponden a las salidas de dinero en concepto de compras de materias primas, gastos generales de funcionamiento de la empresa y el pago de la deuda contrada con el fondo. Los clculos elaborados muestran que la empresa contar en todo momento con un disponible de efectivo para cubrir las operaciones del negocio. (Anexo de flujo de caja) Estado de Prdida y Ganancias
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6.- CONCLUSIONES Actualmente la empresa no est funcionando a toda capacidad, por lo que requiere de una inyeccin de capital para ser invertido en materia prima, este capital servir para que la empresa se abastezca de productos y pueda cubrir hasta casi un mes de los requerimientos para atender a la clientela. Desde el punto de vista financiero, el plan del negocio es factible ya que con la estimacin de ventas y costos, todava le queda un margen de ganancias relativamente alto con relacin a la inversin que se realiza mensualmente. El flujo de caja nos muestra que la empresa an con el pago de las cuotas quincenales no se ver afectado la disponibilidad del efectivo al cumplir con las metas de ventas que se est poniendo en el marco este plan de negocios. Se recomienda la empresaria, cumplir a cabalidad las metas propuestas en ventas, para esto debe de cumplir con lo programado para la publicidad y
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ANEXOS
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FLUJO DE CAJA PROYECTADO: NACATAMALES UDIEL CONCEPTO INGRESOS Caja Prstamo Otros ingresos Ventas Destace y nacatamales TOTAL DE INGRESOS EGRESOS Impuestos Varios Pre inversin Salario Materia prima Gastos Generales (luz, agua, telf, etc) Abono crdito TOTAL DE EGRESOS SALDO FINAL 8,007.00 2, 2,000.00 8,080.00 240.00 1,513.55 11,908.5 5 1,731.45 2,000.00 8,080.00 240.00 1,482.41 11,877.4 1 1,494.05 2,000.00 8,080.00 240.00 1,451.27 11,846.2 7 1,287.78 2,000.00 8,080.00 240.00 1,420.13 11,815.1 3 1,112.65 2,000.00 8,080.00 240.00 1,388.99 11,783.9 9 968.66 2,000.00 8,080.00 240.00 1,357.85 11,752.8 5 855.80 2,000.00 8,080.00 240.00 10,395.0 0 2,100.80 2,000.00 8,080.00 240.00 10,395.0 0 3,345.80 2,000.00 8,080.00 240.00 10,395.0 0 4,590.80 2,000.00 8,080.00 240.00 10,395.0 0 5,835.80 2,000.00 8,080.00 240.00 10,395.0 0 7,080.80 000.00 8, 080.00 240.00 75.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 0.00 75.00 2,000.00 8,007.00 0.00 11,640.00 13,640.0 0 11,640.00 13,371.4 5 0.00 11,640.00 13,134.0 5 0.00 11,640.00 12,927.7 8 0.00 11,640.00 12,752.6 5 0.00 11,640.00 12,608.6 6 0.00 11,640.00 12,495.8 0 0.00 11,640.00 13,740.8 0 0.00 11,640.00 14,985.8 0 0.00 11,640.00 16,230.8 0 0.00 11,640.00 17,475.8 0 11, 640.00 18,720.80 2,000.00 1,731.45 1,494.05 1,287.78 1,112.65 968.66 855.80 2,100.80 3,345.80 4,590.80 5,835.80 080.80 7, Saldo Inicial Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
10,007.0 0
8,007.00 2,000.00
10,395.00 8,325.80
ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS Del__________ al __________ Conceptos Crdobas (C$) Ingresos por ventas Otros Ingresos Total ingresos -Compras de materia prima y materiales =Utilidad Bruta -Gastos de Operacin y Familiares Salarios Servicios Bsicos (agua, luz, telfono, cable) Alquiler del local Mantenimiento y reparaciones Gastos de transporte, combustibles Amortizacin de capital Pago de intereses y mantenimiento de valor Pago de Impuestos Alimentacin Educacin Salud Otros gastos TOTAL DE GASTOS E OPERACIN Y FAMILIARES UTILIDAD NETA
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