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Aplicando Matemtica Financeira no Excel

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Juros Simples: clculo de:
n

PV

Sries Uniformes:
FV

Desconto Bancrio: clculo de:

n

PV

FV

Juros Compostos: clculo de:

n

Incio

PV

FV

Outras
Funes

PV

PMT

FV

Sistemas de Pagamento:
SAC

Price

Sries No Uniformes:
Ts Iguais

Ts Desiguais

Modelo Geral de Matemtica

Financeira no Excel

VP
100.00

N
5

Juros Simples
I
PMT
10%

VF

Tipo

Clculo de VF ----------------------------------------->
(R$150.00)
Frmula: H5 =-C3*(1+E3*D3)
Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
100.00

N
?

Juros Simples
I
PMT
10%

VF
(120.00)

Tipo

Clculo de N ----------------------------------------->
2.00
Frmula: H5 =((-G3/C3)-1)/E3
Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
?

N
5

Juros Simples
I
PMT
10%

VF
200.00

Tipo

Clculo de VP ----------------------------------------->
(R$133.33)
Frmula: H5 =-G3/(1+E3*D3)
Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
(40.00)

N
2

Juros Simples
I
PMT
?

VF
60.00

Tipo

Clculo de I ----------------------------------------->
25.00%
Frmula: H5 =((-G3/C3)-1)/D3
Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
100.00

N
5

Desconto Bancrio
I
PMT
10%

Clculo de VF ----------------------------------------->

VF
?

Tipo

(R$200.00)
Frmula: =-C3/((1-E3*D3))

Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
?

N
5

Desconto Bancrio
I
PMT
VF
3%
500.00

Clculo de VP ----------------------------------------->

Tipo

(R$425.00)
Frmula: =-G3*(1-D3*E3)

Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
(100.00)

N
?

Desconto Bancrio
I
PMT
VF
3%
500.00

Clculo de N ----------------------------------------->

Tipo

26.6667
Frmula: =(1-(-C3/G3))/E3

Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
(450.00)

N
3

Desconto Bancrio
I
PMT
VF
?
500.00

Clculo de N ----------------------------------------->

Tipo

3.33%
Frmula: =(1-(-C3/G3))/D3

Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
#######

N
2

Juros Compostos
I
PMT
3%

VF
?

Tipo

Clculo de VF ----------------------------------------->
(R$21,218.00)
Frmula: H5 =VF(E3;D3;;C3;)
Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
?

N
2

Juros Compostos
I
PMT
3%

Clculo de VP ----------------------------------------->

VF

Tipo
-

R$0.00
Frmula: H5 =VP(E3;D3;;G3)

Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

D3;;G3)

VP
(800.00)

N
?

Juros Compostos
I
PMT
6%

VF
1,350.00

Tipo

Clculo de N ----------------------------------------->
8.98
Frmula: H5 =NPER(E3;;C3;G3)
Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
200.00

N
8

Juros Compostos
I
PMT
?

VF
(320.00)

Tipo

Clculo de I ----------------------------------------->
6.05%
Frmula: H5 =TAXA(D3;;C3;G3)
Observao:
Clulas verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.

Menu

VP
21,218.00

Juros Compostos Sries Uniformes

N
I
PMT
VF
13
3%
?
-

Tipo
0

Clculo de PMT ----------------------------------------->

(R$1,995.12)
Frmula: =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)

Menu

;G3;H3)

Postecipado

VP
200.00

Juros Compostos Sries Uniformes

N
I
PMT
VF
2
5.00%
10.00
?

Tipo
0

Clculo de VF (PMT) ----------------------------------------->

(R$241.00)
Frmula: =VF(E3;D3;F3;C3;H3)

Menu

Postecipado

Postecipado

VP
?

Juros Compostos Sries Uniformes

N
I
PMT
VF
12
2.00%
5,000.00
-

Tipo
0

Clculo de VP (PMT) ----------------------------------------->

(R$52,876.71)
Frmula: =VP(E3;D3;F3;G3;H3)

Menu

;G3;H3)

Postecipado

VP
(250.00)

Juros Compostos Sries Uniformes

N
I
PMT
VF
?
5.00%
200.00
-

Tipo
0

Clculo de N (PMT) ----------------------------------------->

1.32
Frmula: =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)

Menu

Postecipado

Postecipado

VP
200.00

Juros Compostos Sries Uniformes

N
I
PMT
VF
2
?
(130.00)
-

Tipo
0

Clculo de I (PMT) ----------------------------------------->

19.43%
Frmula: =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)

Menu

Postecipado

Postecipado

Sries de Pagamento
Price Prestaes Iguais
Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo (%)
Nmero de Pagamentos
Perodo
N
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14

Saldo
Inicial
627,198.76
579,233.25
528,471.35
474,750.03
417,896.77
357,728.95
294,053.35
226,665.47
155,348.87
79,874.51

500,000.00
5
5.83%
10

Menu

Grfico

Limpa

Pagamento
Juros
Amortizao
(36,565.69)
(47,965.51)
(33,769.30)
(50,761.90)
(30,809.88)
(53,721.32)
(27,677.93)
(56,853.27)
(24,363.38)
(60,167.81)
(20,855.60)
(63,675.60)
(17,143.31)
(67,387.89)
(13,214.60)
(71,316.60)
(9,056.84)
(75,474.36)
(4,656.68)
(79,874.51)

Total
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)
(84,531.20)

Saldo
Final
579,233.25
528,471.35
474,750.03
417,896.77
357,728.95
294,053.35
226,665.47
155,348.87
79,874.51
0.00

N mximo

14

Grfico
Volta

Pagamento: Juros e Amortizao

(10,000.00) 5
(20,000.00)
(30,000.00)
(40,000.00)
(50,000.00)
(60,000.00)
(70,000.00)
(80,000.00)
(90,000.00)

Amortizao

Juros

Menu

10

Sries de Pagamento
SAC Amortizaes Constantes
Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo (%)
Nmero de Pagamentos
Perodo
N
1
2
3
4

Saldo
Inicial
1,025.00
768.75
512.50
256.25

1,025.00
1
2.5%
4

Menu

Grfico

Limpa

Pagamento
Juros
Amortizao
(25.63)
(256.25)
(19.22)
(256.25)
(12.81)
(256.25)
(6.41)
(256.25)

Total
(281.88)
(275.47)
(269.06)
(262.66)

Saldo
Final
768.75
512.50
256.25
-

N mximo

Grfico
Volta

Pagamento: Juros e Amortizao

(50.00)

(100.00)
(150.00)
(200.00)

(250.00)
(300.00)

Amortizao

Juros

Menu

Sries de Pagamento
SAC Amortizaes Constantes
Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo (%)
Nmero de Pagamentos
Perodo
N
3
4
5
6

Saldo
Inicial
125,440.00
115,440.00
95,440.00
65,440.00

100,000.00
3
12%
4

Menu

Grfico

Limpa

Pagamento
Juros
Amortizao
(15,052.80)
(10,000.00)
(13,852.80)
(20,000.00)
(11,452.80)
(30,000.00)
(7,852.80)
(40,000.00)

Total
(25,052.80)
(33,852.80)
(41,452.80)
(47,852.80)

Saldo
Final
115,440.00
95,440.00
65,440.00
25,440.00

N mximo

Grfico
Volta

Pagamento: Juros e Amortizao

(10,000.00)

(20,000.00)
(30,000.00)
(40,000.00)

(50,000.00)
(60,000.00)

Amortizao

Juros

Menu

Sries de Pagamento
SACRE Parcelas alteradas a cada 12 meses
Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo- i (%)
Nmero de Pagamentos
TR
Perodo
N
TR
1
0.50%
2
0.50%
3
0.50%
4
0.50%
5
0.50%
6
0.50%
7
0.50%
8
0.50%
9
0.50%
10
0.50%
11
0.50%
12
0.50%
13
0.50%
14
0.50%
15
0.50%
16
0.50%
17
0.50%
18
0.50%
19
0.50%
20
0.50%
21
0.50%
22
0.50%
23
0.50%
24
0.50%
25
0.50%
26
0.50%
27
0.50%

100,000.00
1
1.200%
72
0.50%
Saldo
Inicial
100,500.00
99,612.70
98,710.26
97,792.42
96,858.92
95,909.50
94,943.89
93,961.80
92,962.95
91,947.07
90,913.85
89,863.01
88,794.24
87,763.63
86,715.44
85,649.38
84,565.12
83,462.36
82,340.80
81,200.10
80,039.94
78,859.98
77,659.90
76,439.34
75,197.96
74,011.84
72,805.48

Menu

Grfico

Limpa

Pagamento
Juros
Amortizao
1,206.00
1,382.89
1,195.35
1,393.54
1,184.52
1,404.37
1,173.51
1,415.38
1,162.31
1,426.58
1,150.91
1,437.97
1,139.33
1,449.56
1,127.54
1,461.35
1,115.56
1,473.33
1,103.36
1,485.52
1,090.97
1,497.92
1,078.36
1,510.53
1,065.53
1,467.24
1,053.16
1,479.61
1,040.59
1,492.19
1,027.79
1,504.98
1,014.78
1,517.99
1,001.55
1,531.22
988.09
1,544.68
974.40
1,558.37
960.48
1,572.29
946.32
1,586.45
931.92
1,600.85
917.27
1,615.50
902.38
1,554.34
888.14
1,568.57
873.67
1,583.05

Total
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,588.89
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,532.77
2,456.72
2,456.72
2,456.72

Saldo
Final
99,117.11
98,219.16
97,305.89
96,377.04
95,432.34
94,471.53
93,494.33
92,500.45
91,489.62
90,461.54
89,415.93
88,352.47
87,327.00
86,284.02
85,223.26
84,144.40
83,047.13
81,931.14
80,796.12
79,641.73
78,467.64
77,273.53
76,059.05
74,823.84
73,643.62
72,443.27
71,222.43

Volta

28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64

0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%

71,578.54
70,330.67
69,061.52
67,770.71
66,457.87
65,122.65
63,764.64
62,383.46
60,978.73
59,550.02
58,197.18
56,821.25
55,421.86
53,998.59
52,551.04
51,078.79
49,581.42
48,058.52
46,509.63
44,934.31
43,332.13
41,702.60
40,176.01
38,623.37
37,044.25
35,438.18
33,804.72
32,143.39
30,453.71
28,735.22
26,987.40
25,209.76
23,401.80
21,563.00
19,875.19
18,158.59
16,412.70

858.94
843.97
828.74
813.25
797.49
781.47
765.18
748.60
731.74
714.60
698.37
681.86
665.06
647.98
630.61
612.95
594.98
576.70
558.12
539.21
519.99
500.43
482.11
463.48
444.53
425.26
405.66
385.72
365.44
344.82
323.85
302.52
280.82
258.76
238.50
217.90
196.95

1,597.77
1,612.75
1,627.98
1,643.47
1,659.22
1,675.24
1,691.54
1,708.11
1,724.97
1,642.38
1,658.62
1,675.13
1,691.92
1,709.00
1,726.37
1,744.04
1,762.01
1,780.28
1,798.87
1,817.77
1,837.00
1,726.47
1,744.79
1,763.42
1,782.37
1,801.65
1,821.25
1,841.18
1,861.46
1,882.08
1,903.06
1,924.39
1,946.08
1,786.69
1,806.94
1,827.54
1,848.49

2,456.72
2,456.72
2,456.72
2,456.72
2,456.72
2,456.72
2,456.72
2,456.72
2,456.72
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,356.98
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,226.91
2,045.45
2,045.45
2,045.45
2,045.45

69,980.77
68,717.93
67,433.54
66,127.24
64,798.65
63,447.40
62,073.10
60,675.35
59,253.75
57,907.64
56,538.56
55,146.13
53,729.94
52,289.59
50,824.66
49,334.75
47,819.42
46,278.24
44,710.76
43,116.54
41,495.13
39,976.13
38,431.22
36,859.95
35,261.87
33,636.54
31,983.47
30,302.20
28,592.25
26,853.13
25,084.34
23,285.38
21,455.72
19,776.31
18,068.25
16,331.05
14,564.21

65
66
67
68
69
70
71
72

0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%
0.50%

14,637.03
12,831.06
10,994.29
9,126.18
7,226.20
5,293.81
3,328.45
1,329.56

175.64
153.97
131.93
109.51
86.71
63.53
39.94
15.95

1,869.80
1,891.47
1,913.51
1,935.93
1,958.73
1,981.92
2,005.50
2,029.49

2,045.45
2,045.45
2,045.45
2,045.45
2,045.45
2,045.45
2,045.45
2,045.45

12,767.23
10,939.59
9,080.78
7,190.25
5,267.47
3,311.89
1,322.94
(699.93)

Sries de Pagamento
Sries No Uniformes Tempos Iguais
k
Perodo
N
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27

5%
Fluxo de
Caixa
(800.00)
300.00
400.00
200.00
300.00
250.00

Menu
Limpa
Grfico

VPL
TIR

463.99
25%

Na HP 12C, VPL:
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0]
300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g]
[CFj] 5 [i] [f] [NPV] Visor =>
463.9859

Na HP 12C, TIR:
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0]
300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g]
[CFj] [f] [IRR] Visor =>25.2047

285.7143
362.8118
172.7675
246.8107
195.8815
1263.986
463.99

28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70

71
72
73
74
75
76
77
78
79

Grfico
Volta

Fluxo de Caixa
600.00
400.00
200.00
(200.00)
(400.00)
(600.00)
(800.00)
(1,000.00)

10

Menu

11

12

13

14

Na HP 12C:
TIR

[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>25.2047

Na HP 12C:
VPL

[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200
[g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] 5 [i] [f] [NPV] Visor =>
463.9859

800 [CHS]
300
400
200
300
250

[g] [CF0]
[g] [CFj]
[g] [CFj]
[g] [CFj]
[g] [CFj]
[g] [CFj]

800 [CHS] [g] [CF0]

300 [g] [CFj]
400 [g] [CFj]
200 [g] [CFj]
300 [g] [CFj]
250 [g] [CFj]

Sries No Uniformes
Perodo
0
1
2
3
4

Fluxos
-800
500
400
300
200

Taxa
VPL

4%
488.25

Frmula: P8 =VPL(P6;M8:M11)+M7
Note que o investimento inicial
deve ser acrescentado fora da
frmula do VPL.

Sries No Uniformes
Data
1/1/1999
1/5/1999
3/12/1999
5/15/1999
6/16/1999

Fluxos
-600
500
400
300
200

Taxa
XVPL

4%
#NAME?

Frmula: P21 =XVPL(P19;M20:M24;L20:L24)

Sries No Uniformes
Data
1/1/1999
1/5/1999
3/12/1999
5/15/1999
6/16/1999

Fluxos
-550
140
150
155
160

XTIR

#NAME?

Frmula: P32 =XTIR(M31:M35;L31:L35)

Sries de Pagamento
Sries No Uniformes Tempos Desiguais
k
Perodo
N
1-Mar
31-Mar
30-Apr
30-May
29-Jun
29-Jul
28-Aug

1.00%
Fluxo de
Caixa (VF)
(17,000.00)
2,000.00
2,350.00
3,000.00
3,150.00
3,300.00
4,000.00

VPL
TIR
VPL
TIR

Sem datas
R$ 130.77
1.2020%
Com data
#NAME?
#NAME?

Menu
Limpa
Grfico

Grfico
Volta

Fluxo de Caixa

Menu

10,000.00
5,000.00
(5,000.00)
(10,000.00)
(15,000.00)
(20,000.00)

Mar-04

Apr-04

May-04

Jun-04

Jul-04

Aug-04

Modelo Geral de Matemtica Financeira

Coloque um "?" no valor que deseja obter.

Juros Compostos

Clculos Financeiros Bsicos

Regime

PV
400.00

Operaes

Menu

Taxa A

Nper. A

Contagem de dias

Limpa

Taxa B

Feriados

Incio

Fim

1/1/2001

6/5/2001

Dias teis

Nper. B

Limpa

Dias corridos

Lembre-se: os feriados devem estar abastecidos.

ltimo feriado fornecido =
Primeiro feriado fornecido =

(140.00)

FV

TIPO
1

[f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862

na HP 12C:

Equivalncia de Taxas

PMT

Antec Tipo: 0 = postecipado, sem entrada

5.09%

Juros Compostos

Limpa

Juros Compostos

12/25/2002

Ok

1/1/2001

Ok

1 = antecipado, com entrada

Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis)

1/1/2001
1/1/2002
2/26/2001 2/11/2002
2/27/2001 2/12/2002
4/13/2001 3/29/2002
4/21/2001 4/21/2002
5/1/2001
5/1/2002
6/14/2001 5/30/2002
9/7/2001
9/7/2002
10/12/2001 12/12/2002
11/2/2001 11/2/2002
11/15/2001 11/15/2002
12/25/2001 12/25/2002

2
JS
D
JC
l

N
1 #VALUE!
2 #VALUE!
3 #VALUE!
3

I
PV
PMT
FV
TIPO
0 [ENTER] 400
#VALUE!
[/] 1 [-] 3 [/]
No
Visor
existe
=> 00,000
#VALUE!
1 [ENTER] 400
#VALUE!
[ENTER]No
0 [/]existe
[-] 3 [/] Visor
#VALUE!
=> 00,000
[f] [REG] 3 [n] #VALUE!
400 [PV] 140#VALUE!
[CHS] [PMT]
#VALUE!
[g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
c
2 fmula ==> [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5

Opo:

Juros Compostos

(No Mexa !!!)

1 Juros Simples
2 Desconto Bancrio
3 Juros Compostos

Clculos Financeiros Gerais (No Mexa !!!)

2
3
4
1
#VALUE!
-33.33%
#VALUE!
2
#DIV/0!
#DIV/0!
#VALUE!
3
#VALUE!
5.09%
#VALUE!
Clculos na HP 12C No Mexa Nunca !!!
Juros
N
I

PV

No tem

#VALUE!

No tem

#VALUE!

#VALUE!

#VALUE!

PMT

FV

TIPO

[CHS]
3 [n]
N
I

#VALUE!

400 [PV]

#VALUE!
[f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862

PV

#VALUE!

PMT

#VALUE!

FV

#VALUE!

140 [CHS] [PMT]

[g] [BEG]

Capitalizao Contnua
VF
?
92,000.00

VP
80,000.00

i
t
4.0000% 3.494049

Resumo de algumas frmulas de matemtica financeira

Menu

Juros simples:

VP =

VF = VP(1 + i n)

VF
(1 + i n )

VF

- 1

VP

i=
n
VF

- 1

VP

n =
i

Juros compostos:

VP =

VF = VP(1 + i )

i=n

VF
(1 + i )n
1
n

VF
VF
-1 =
-1
VP
VP

VF
log

VP

n=
log( 1 + i )
Outros conceitos de matemtica financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT.

TFIN.PPT.

Adriano Leal Bruni

E-Mail:
Home-Page:

albruni@hotmail.com
http://albruni.tripod.com

Rubens Fam
E-Mail:

rfama@usp.br

Menu

Outras funes financeiras disponveis no Excel:

Menu

Funo

Descrio

AMORDEGRC
AMORLINC
BD
BDD
BDV
CUP.DATA.ANT
CUP.DATA.PRX
CUP.DIAS
CUP.DIAS.IN.LQ
CUP.DIAS.PRX
CUP.NM
DESC
DPD
DURAO
EFETIVA
IPGTO
JUROS.ACUM
JUROS.ACUMV
LUCRO
LUCRO.DESC
LUCRO.PRIM.INC
LUCRO.LT.INC
LUCRO.VENC
MDURAO
MOEDA.DEC
MOEDA.FRA
MTIR
NOMINAL

Retorna a depreciao para cada perodo contbil.

Retorna a depreciao para cada perodo contbil.
Retorna a depreciao de um ativo para determinado perodo utilizando o mtodo de balano de declnio fixo.
Retorna a depreciao de um ativo para determinado perodo utilizando o mtodo do balano de declnio duplo ou qualquer outro mtodo especificado.
Retorna a depreciao de um ativo para um perodo especfico ou parcial utilizando o mtodo de balano decrescente.
Retorna a ltima data do cupom antes da data de liquidao.
Retorna a prxima data do cupom depois da data de liquidao.
Retorna o nmero de dias no perodo do cupom que contm a data de liquidao.
Retorna o nmero de dias entre o incio do cupom e a data de liquidao.
Retorna o nmero de dias entre a data de liquidao e a prxima data do cupom.
Retorna o nmero de cupons a serem pagos entre a data de liquidao e a data do vencimento.
Retorna a taxa de desconto de um ttulo.
Retorna a depreciao em linha reta de um ativo durante um perodo.
Retorna a durao anual de um ttulo com pagamentos de juros peridicos.
Retorna a taxa de juros anual efetiva.
Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante determinado perodo.
Retorna os juros incorridos de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna os juros incorridos de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna o rendimento de um ttulo que paga juros peridicos.
Retorna o lucro anual de um ttulo descontado. Por exemplo, uma obrigao do tesouro.
Retorna o rendimento de um ttulo com um perodo inicial incompleto.
Retorna o rendimento de um ttulo com um perodo final incompleto.
Retorna o rendimento anual de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna a durao modificada Macauley de um ttulo com um valor par atribudo de $ 100.
Converte um preo em moeda, expresso com uma frao, em um preo em moeda, expresso como um nmero decimal.
Converte um preo em moeda, expresso com um nmero decimal, em um preo em moeda, expresso como uma frao.
Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos so financiados com taxas diferentes.
Retorna a taxa de juros nominal anual.

NPER
OTN
OTN.LUCRO
OTN.VALOR
PGTO.CAP.ACUM
PGTO.JUR.ACUM
PPGTO
PREO
PREO.DESC
PREO.PRIM.INC
PREO.LT.INC
PREO.VENC
RECEBER
SDA
TAXA JUROS
VF.PLANO

Retorna o nmero de perodos de um investimento.

Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um ttulo.
Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro.
Retorna o preo por $ 100 do valor nominal de uma letra do Tesouro.
Retorna o capital cumulativo pago em um emprstimo entre dois perodos.
Retorna os juros cumulativos pagos entre dois perodos.
Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em determinado perodo.
Retorna o preo por $ 100 do valor nominal de um ttulo que paga juros peridicos.
Retorna o preo por $ 100 do valor nominal de um ttulo com desgio.
Retorna o preo por $ 100 do valor nominal de um ttulo com um perodo inicial incompleto.
Retorna o preo por $ 100 do valor nominal de um ttulo com um perodo final incompleto.
Retorna o preo por $ 100 do valor nominal de um ttulo que paga juros no vencimento.
Retorna a quantia recebida no vencimento para um ttulo totalmente investido.
Retorna a depreciao dos dgitos da soma dos anos de um ativo para um perodo especificado.
Retorna a taxa de juros de um ttulo totalmente investido.
Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma srie de taxas de juros compostos.

o especificado.