Lic.

Waldo Fernndez Villagmez

Plan de negocio
CARACTERSTICAS EMPRENDEDORAS
Gestionar la oportunidad de negocio, Percibir y ejecutar una innovacin con energa y conviccin. Ser un artista y creador, Idealizar nuevos productos, servicios, proyectos, obras, mtodos, nuevas formas de organizacin, etc. Ser pragmtico, pero, a la vez, imaginativo para concebir la innovacin, al saber que hay que hacer; Ser diestro para conseguir que lo proyectado se materialice convirtindose en un hecho. Para llegar a ser emprendedores debemos transformar los hbitos y costumbres Cambio, sacrificio, inters. Mirada optimista, elevada autoestima y actitudes emprendedoras como: Tengo muchas ganas de crecer y alcanzar el xito S que lo puedo lograr con dedicacin, voluntad y muchas horas de sacrificio y esfuerzo. Los problemas son oportunidades. Veo oportunidades para emprender y crecer donde los dems slo encuentran problemas. Primo el Emprendedor Reconozco una necesidad adems concibo y materializo una innovacin. Qu son caractersticas emprendedoras personales (CEPs)? Son cualidades y comportamientos personales claves necesarios para ser un emprendedor exitoso. Por qu son importantes las CEPs? Porque nos permiten resolver problemas utilizando diferentes estrategias de solucin y, adems, nos permiten identificar y aprovechar las oportunidades. Y cules son estas caractersticas emprendedoras? Tres tipos de capacidades: I. Capacidad de realizacin II. Capacidad de planificacin, y III. Capacidad de relacionarse socialmente. La capacidad de realizacin est referida al impulso por vencer desafos, avanzar y crecer, al esfuerzo por alcanzar el triunfo, metas y ser tiles a otros. Comprende: A. Bsqueda de oportunidades B. Persistencia C. Compromiso y responsabilidad. D. Demanda por calidad y eficiencia. E. Toma de riesgos. La capacidad de planificacin est referida a pensar antes de actuar, identificando metas concretas o resultados que se desean alcanzar y disear planes consistentes para desempearse de manera que se aproveche al mximo las oportunidades y anular o disminuir las amenazas del entorno. Comprende: A. Establecimiento de metas. B. Bsqueda de informacin, y C. Planificacin sistemtica y control. La capacidad de relacionarse socialmente est referida a la capacidad de generar estados de nimo positivos en las personas de su entorno que se traduzcan en compromisos de apoyo para el desarrollo de sus proyectos o negocio. La persona capaz de establecer vnculos con personas e instituciones que aporten a su progreso. Se manifiesta a travs de tcnicas de comunicacin efectiva. Comprende: A. Persuasin y elaboracin de redes de apoyo. B. Autoconfianza.

DETERMINACIN DE LA IDEA DE NEGOCIO

Qu es una idea de negocios? Una idea de negocio es una descripcin corta y precisa de las operaciones bsicas del negocio que se piensa abrir. Un buen negocio empieza con una buena idea. Antes de que usted pueda empezar este desafo, es necesario tener en cuenta la clase de negocio que desea operar. Un negocio de xito cubre las necesidades de sus clientes. Le brinda a las personas, lo que stas desean o necesitan a un precio accesible al cliente y permitiendo obtener una utilidad al negocio. El siguiente grfico representa la estructura fundamental para lograr el xito en una empresa:

3. Conocimiento

4. Habilidades

5. Capital Se tienen

1. Cubre una necesidad

2. Precio Accesible + Utilidad

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No tener alguna de las dos primeras condiciones significa que usted NO cuenta con una buena idea empresarial. Pero si usted no posee una de las tres ltimas slo indica una debilidad que puede superarse! Qu caractersticas debe contener una buena idea de Debemos seguir un procedimiento para poder llegar en negocio? forma rpida y con niveles suficientes de certidumbre a Una buena idea de negocio debe identificar: definir nuestra idea de negocio. Qu producto o servicio vender su negocio? El procedimiento propuesto es: A quin le vender su negocio? 1. Identificar las necesidades o problemas de la Cmo vender su negocio sus productos o servicios? zona a la que se quiere atender con la empresa. Qu necesidad de sus clientes atender su negocio? 2. Identificar ideas de negocio que respondan a estas necesidades 3. Realizar el Macrofiltro para seleccionar las ideas Qu tipo de producto o servicio vender su negocio? con mayores probabilidades de xito. Un producto es un bien por el cual la gente paga. 4. Realizar el Microfiltro para seleccionar una idea a Un servicio es algo que usted hace para alguien y por lo cual analizar. se le paga 5. Realizar el Anlisis FODA para determinar la La idea de su futuro negocio tiene que estar basada en la elaboracin de productos que usted conoce bien, o en viabilidad de nuestra idea. servicios que domina. Deben ser, adems, productos o Necesidades o problemas servicios por los cuales la gente est dispuesta a pagar. Analizar varias ideas posibles le ayudar a precisar el tipo Identificar en una lista, luego: de negocio en el que se desempear bien. 1. Cul de las necesidades sealadas puedo atender? Quin comprar sus productos o servicios? 2. Cmo puedo atender estas necesidades? Cmo piensa usted vender sus productos o servicios? Identificar ideas de negocio Directamente a los clientes. A minoristas. Macro Filtro, es una herramienta que sirve para seleccionar A mayoristas. Qu necesidad de sus clientes ser satisfecha por sus ideas de negocios de manera rpida guindonos por productos o servicios? algunas preguntas ejes para seleccionar y excluir las ideas Dnde podemos encontrar buenas ideas de negocios? que tengan respuesta negativa. Buscar nuevas formas de hacer cosas viejas. Micro Filtro, es un segundo filtro ms preciso para Cubrir necesidades insatisfechas Publicaciones seleccionar la idea de negocio a trabajar en el plan de Habilidades, pasatiempos. negocios. Se tendr en cuenta para esto la que ofrezca Recursos naturales. mejores oportunidades comerciales y a la vez que se Productos de desechos. puedan producir en su regin de acuerdo a la disponibilidad Ferias comerciales y exhibiciones. de destrezas, tecnologa, mercado y materia prima. Puntos dbiles de la competencia. Seleccionando la idea que tenga mayor puntaje. Programas de inversin pblicos y privados relacionados. Surgimiento de nuevas tecnologas. ANLISIS FODA Oferta de productos y servicios complementarios. Muchas buenas ideas de negocios se desarrollan convirtindose en realidad al encontrar oportunidades de negocios. Las oportunidades de negocios son espacios vacos entre lo que la comunidad desea comprar y lo que los negocios existentes estn ofreciendo. Los vacos no atendidos del mercado pueden ser cubiertos por una persona emprendedora con las habilidades y recursos disponibles en el medio. De todas estas fuentes podemos obtener ideas de negocio, a veces la lista de posibles negocios es larga y debemos hacer un primer anlisis. Ahora usted, siguiendo la tcnica del macrofiltro defina tres ideas de negocio que piensa que son adecuadas a partir de la identificacin de las necesidades o problemas de su zona (barrio, distrito, provincia, regin). Para definir cual es la ms indicada deber realizar un anlisis de las mismas a travs de la tcnica del microfiltro. Esta idea ser analizada con un instrumento conocido como anlisis de las Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas (FODA) para determinar su viabilidad. Definida su idea de negocio necesita obtener ms informacin sobre el mercado, para definir las caractersticas de su producto o servicio, el lugar donde lo vender, el precio y la promocin y publicidad a realizar en funcin al perfil de los clientes potenciales. FORTALEZAS OPORTUNIDADES DEBILIDADES AMENAZAS DENTRO DEL NEGOCIO En qu ser bueno el negocio y cules son sus debilidades? Fortalezas son los aspectos positivos especficos que le darn a su negocio una ventaja competitiva sobre otros similares y competidores. Son los recursos y capacidades especiales con que cuenta la empresa, y por los que cuenta con una posicin privilegiada frente a la competencia. Las fortalezas estn dentro del control del emprendedor y ocurren actualmente! Las fortalezas deben ser capitalizadas y aprovechadas para contrarrestar las debilidades. Debilidades son los aspectos especficos en los cuales su negocio no ser bueno. Son aquellos factores que provocan una posicin desfavorable frente a la competencia. Quizs sus costos sean altos porque su negocio est ubicado lejos de los proveedores y tendr que pagar ms por transporte. Las debilidades estn dentro del control del emprendedor; ocurren actualmente. Estas son carencia de..., falta..., o puntos flacos. En la medida de lo posible deben ser eliminadas! Tanto para las fortalezas como para las debilidades considere aspectos como: Disponibilidad de infraestructura (local) accesible a la clientela.

CMO DEFINIR SI UNA IDEA DE NEGOCIO ES REALMENTE BUENA?

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Contar con maquinaria y equipo. Conocimientos y habilidades personales y del equipo. Acceso a fuentes de consulta: manuales, libros, personas especialistas, etc. Recursos monetarios. Acceso a Internet. Caractersticas del producto: durabilidad, diseo, utilidad, garanta, servicios post-venta, etc. Relaciones con los clientes potenciales. Hgase preguntas como stas: Cules son aquellos cinco a siete aspectos donde puedo superar a mis principales competidores? Cules son aquellos cinco a siete aspectos donde mis competidores me superan? FUERA DEL NEGOCIO Qu aspectos del entorno o medio ambiente sern de beneficio para el negocio y cules afectarn negativamente al mismo? Oportunidades son factores positivos o favorables en el entorno, los cuales, el /la emprendedor(a), deber hacer uso de ellas porque hacen potencialmente viable la idea de proyecto. Pero, mayormente, estn fuera del control del emprendedor. Son diferentes de las fortalezas en el sentido de que stas son factores positivos internos del negocio. Considere los siguientes aspectos: Recursos naturales disponibles en la zona. Presencia de empresas o instituciones privadas que pueden convertirse en proveedores o clientes. Presencia de instituciones que brindan capacitacin y asesora tcnica. Presencia de instituciones con quienes se pueden hacer alianzas y convenios. Pocos competidores y dbiles. Demanda en aumento Poltica de gobierno favorable al desarrollo del tipo de empresa a generar. Amenazas son factores externos negativos y desfavorables en el entorno y generalmente estn fuera del control del emprendedor. Afectan adversamente el negocio, si no son eliminadas o superadas. Las amenazas difieren de las debilidades en el sentido que estn fuera del control del emprendedor. Ambas tienen un impacto negativo sobre el negocio. El propsito de analizar las amenazas, es ver la manera de contrarrestarlas, es decir tratar de evitarlas o reducir el impacto negativo compensando las acciones. Por ejemplo, la idea de negocios se presenta tan simple que otras personas pueden empezar negocios similares en su localidad y reducir su participacin del mercado. Considere los siguientes aspectos: Factores ambientales que determinan que el producto se venda slo en determinadas estaciones o que pueden perjudicar parte del proceso productivo. Presencia de otras empresas que compiten con el proyecto y que ya tienen una posicin en el mercado. Recursos naturales no disponibles o no existencia en la zona de los recursos necesarios para elaborar el producto o brindar el servicio.

Marco del Anlisis FODA Factores positivos Factores negativos

deben capitalizarse FORTALEZAS

deben eliminarse DEBILIDADES

Enumere fortalezas y debilidades relacionadas con su idea de proyecto especfico que pueden ser controladas por el potencial empresario como: factores tcnicos, financieros, promocionales de redes, conocimientos, competencias, etc.

Enumere oportunidades y amenazas fuera del control del potencial empresario relacionadas con su idea especfica como: factores sociolgicos, polticos, demogrficos, econmicos, comerciales especficos etc.

OPORTUNIDADES Para hacer uso de ellas Con las conclusiones del anlisis FODA: Se precisa la necesidad o problema que la empresa puede atender. Se define el producto o servicio que satisface la necesidad o resuelve el problema.

AMENAZAS Para evitarlas

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Identificando la mejor idea de negocio

NECESIDADES O PROBLEMAS Escases de agua Plantas que requieren poca agua Animales mejorados Proyectos productivos capacitaciones Forraje para alimentar a los animales Demanda interna (alimentos) Demanda externa (para exportacin) Alimentos de primera necesidad Papas, hortalizas, carnes, huevos, leche y derivados Intermediario de comercializacin (compra venta, de productos de salida y de ingreso) Bebidas alcohlicas

IDENTIFICAR IDEAS DE NEGOCIO

IDEA DE NEGOCIO POR QUE SERA UN BUEN NEGOCIO? QUE NECESIDAD SATISFACE?

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13

Riego tecnificado y produccin de cochinilla Forraje Verde Hidropnico (FVH) Comercializacin de cochinilla Produccin de papas y hortalizas produccin de cuyes Produccin de ovinos Produccin de vacunos Produccin de porcinos Produccin de pollos y gallinas Abarrotes Apicultura Piscigranja Biogs biol

Es un producto de exportacin Demanda interna Falta de comercializadores Demanda interna Demanda interna Demanda interna Demanda interna Demanda interna Demanda interna Intercambio de productos Produccin indirecta Demanda interna Gas y fertilizante natural

Demanda externa y otros Demanda interna Demanda interna y otros Demanda interna Demanda interna

MACROFILTRO
Preguntas orientadoras Tu idea de negocio responde a alguna necesidad? Existe un mercado para este producto o servicio? Hay una demanda insatisfecha? Quieres realizar este proyecto? Es posible producir el producto en su distrito/regin? Este proyecto permite tener ganancias? Total IDEA 1 si no X X X X X X 6 IDEA 2 si no X X X X X X 6 IDEA 3 si no X X X X X X 6 IDEA 4 si no X X X X X X 6 IDEA 5 si no X X X X X X 6 IDEA 6 si no X X X X X X 5 1 X X X 4 2 IDEA 7 si no X X X

MICROFILTRO
ELEMENTOS NECESARIOS PARA LA PUESTA EN MARCHA DE LA IDEA DE NEGOCIO Disponibilidad de local y de materias primas Existencia de demanda insatisfecha Disponibilidad de mano de obra calificada Disponibilidad de mano de obra a costo aceptable Tecnologa localmente disponible El emprendedor tiene las habilidades para gestionar el proyecto? TOTAL PUNTAJE ID1 3 2 3 2 2 4 16 ID2 3 2 3 2 2 2 14 ID3 2 2 3 3 2 3 15 ID4 3 3 3 2 2 2 15 ID5 3 3 3 2 2 2 15 ID6 3 3 2 2 2 2 14 ID9 2 2 3 2 2 3 14

Tabla de Calificacin:

4 Muy Bueno

3 Bueno

2 Regular

1 Malo

0 Muy Malo

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Proyecto: Plan de Negocios Produccin de Cochinilla

I. INFORMACION GENERAL:
1.1. DATOS DE LA EMPRESA LUGAR DE UBICACIN: Casero de Surupampa DIRECCIN: Distrito Sayla Provincia La Unin Departamento Arequipa Per. TELFONO: 054 330306, 066 791143, 959584577, 959088255. DATOS DEL PROYECTO NOMBRE DEL PROYECTO: Produccin de Cochinilla RUBRO: Agroindustria NOMBRE DE LA EMPRESA: Agro Industrias Sayla Sociedad Annima AISSA NOMBRE DEL PRODUCTO: Produccin y comercializacin de cochinilla DATOS DEL GERENTE: Lic. Waldo Fernndez Villagmez. Mail: wfv34@hotmail.com Telfono: 959584577

1.2.

1.3.

II.

EXPERIENCIA Y MOTIVACIN DE LA CREACIN DEL PROYECTO O IDEA DE NEGOCIO

La posesin de bienes, la satisfaccin de las necesidades y la bsqueda de la perfeccin es el motivo principal del Proyecto. Satisfacer la necesidad de conocimiento, dinero, salud y amor. Obtener mejores ingresos econmicos y conseguir la riqueza material e inmaterial. Lograr: obtener ingresos econmicos, mejorar la salud y obtener el mutuo amor con la persona amada y/o cnyuge; por cuanto el mayor tiempo de la vida est ligada a estas tres necesidades que deben ser satisfechas con aptitud y arte. Es importante tener una empresa, porque permite generar un trabajo y asegurar ingresos econmicos para cumplir los sueos. Hay experiencia en produccin y comercializacin al por menor y como intermediario en la lnea. El negocio ha contribuido en mejorar los ingresos econmicos y es un gusto hacerlo. Nuevas tecnologas para una mayor produccin.

III.

DETERMINACIN DE LA IDEA DE NEGOCIO.

3.1. IDENTIFICACIN DE LAS NECESIDADES La tuna es una planta que requiere poco agua. La cochinilla se hospeda en las paletas de tuna. La tuna es una planta de mltiples usos: Cochinilla, Forraje, fruto comestible, fruto para pisco, fruto para vino, etc. Hay terrenos frtiles adecuados y un clima favorable. Hay suficiente agua por el momento, el sistema de riegos se puede tecnificar para las pocas de secas, prevenir la sequa anunciada para el Per por el calentamiento global para los aos 2020 a 2025. La produccin ecolgica incrementa los ingresos. Es un producto no tradicional de exportacin que obedece a la cotizacin internacional en moneda extranjera casi estable. 3.2. ANLISIS DE LAS FORTALEZAS, OPORTUNIDADES, DEBILIDADES Y AMENAZAS (ANLISIS FODA) Cules son las OPORTUNIDADES que se presentan en la zona que pueda ayudar a iniciar la actividad empresarial?

ASPECTOS Recursos naturales Empresas o instituciones privadas Instituciones que brindan capacitacin y asesora tcnica Instituciones con quienes pueden hacerse alianzas y convenios

DESCRIPCIN En la zona existen abundantes plantas de tunas con o sin espina En la regin se encuentran las mejores empresas exportadoras de lnea e intermediarios ONGs, ministerios y bancos

CMO SE APROVECHA? Los precios son bajos La compra venta y el pago oportuno Solicitando capacitaciones especializadas

Empresas intermediarias de comercializacin, municipio, transportistas

Convenios y alianza

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Qu FORTALEZAS hay para favorecer el inicio del proyecto? DESCRIPCIN Hay disponibilidad de ms de 4 ha de terreno Agua suficiente como para estas plantas Hay yunta, barretas, lampas, machetes, cerones, recogedores, escobillas, zarandas, bolsitas para infestar Preparacin de terreno, canales y riego Plantacin estratgica. Infestacin estratgica. Recoleccin estratgica. Secado. Comercializacin Reinversin. Manuales y libros sobre lo anterior e informacin digital Reinversin de la produccin actual para mejorar o aumentar la produccin Utilizado en arreglo de terrenos y acequias, traslado y recojo, plantacin y riego

ASPECTOS

Disponibilidad de terrenos Disponibilidad de riego Contar con maquinaria y equipo Conocimientos y habilidades

SE RECIBE ALGN APOYO? DE QUIN? Esposa y sus padres Padres de esposa Padres de esposa

Fuentes de consulta: Manuales, libros u otros Recursos monetarios Mano de obra familiar

Esposa y sus padres Hijos, esposa y sus padres

Qu DEBILIDADES se tienen que superar para poder realizar el proyecto? DESCRIPCIN A QU INSTITUCIONES O PERSONAS RECURRIR PARA SUPERAR ESTAS DEBILIDADES? Disponibilidad de Oposiciones familiares por el uso tradicional Esposa y sus padres terrenos Disponibilidad de riego Oposiciones familiares Padres de esposa Recursos monetarios Disposicin acertada y control Mano de obra familiar Falta de apoyo Hijos, esposa y sus padres ASPECTOS Qu AMENAZAS se tienen que superar para iniciar el proyecto? ASPECTOS DESCRIPCIN CMO SE SUPERA? Factores ambientales La sequa perjudica y en el otro extremo las lluvias Tecnificar y prevenir fuertes limpian Recursos naturales Existen enfermedades que atacan a los tunales Eliminar los brotes epidmicos Reemplazo por otro El mercado internacional busca precios ms cmodos Ingresar en otras producto alternativas del uso del tunal 3.3. La necesidad o problema de tu zona (barrio, distrito, provincia, regin) que puedes atender de acuerdo a tus fortalezas y oportunidades principalmente, tomando en cuenta, tambin, las debilidades y amenazas. La necesidad de consumir un producto natural y ecolgico 3.4. El producto que satisface la necesidad o resuelve el problema identificado es: Produccin de cochinilla AISSA

IV.

VISIN DE LA EMPRESA

Para el 2011, Produccin de cochinilla AISSA un producto natural ser vendido en cantidades de produccin mxima por ha. Adems contaremos con un centro de acopio y comercializacin.

V.

OBJETIVOS EMPRESARIALES

Para un ao: 1. Contar con una plantacin al 100 % 2. Producir 100 kg de cochinilla seca mensual 3. Captar al 20% del mercado local

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VI. INVESTIGACIN DE MERCADOS

6.1 Paso 1: Indicar los objetivos de la investigacin de mercado. 1. Caractersticas que debe tener el producto para comprarlo. 2. Traslado del producto para la venta. 6.2 Paso 2: Cmo y dnde puedo obtener la informacin de lo que quiero saber? Acudiendo a la empresa exportadora y a los intermediarios mayoristas. 6.3 Paso 3: Recoger informacin Encuestas a las empresas compradoras 6.4 Paso 4: Procesar la informacin La informacin la analizamos por categora de empresa 6.5 Paso 5: Anlisis de la informacin - El 80% de las empresas intermediarias mayoristas compran nuestro producto y el 10% de las empresas exportadoras. - El 90% la comprara en sus locales de la ciudad - El Precio, segn el 100% de empresas compradoras nunca ha disminuido de $10 el kg de cochinilla seca. - El 80% quiere un producto ecolgico

VII. ANLISIS DEL ENTORNO EMPRESARIAL

7.1 Existe personal capacitado para ayudar a desarrollar el proyecto empresarial, en la localidad? S, hay personas capacitadas que trabajan con labores agrcolas. 7.2 Existen empresas proveedoras de insumos, recursos financieros, capacitacin en tu localidad? Nmbralas. No. Pero se cuenta con ellos. 7.3 Existen condiciones para que el proyecto o iniciativa empresarial se articule a otras empresas de mayor envergadura existentes en el entorno? En el futuro, cuando seamos una empresa productora conocida podremos articularnos con cadenas de mayoristas para colocar nuestros productos y con la asociacin de productores para comprar la cochinilla a buenos precios al por mayor, con mrgenes de ganancias asequibles.

VIII. ANLISIS DE MERCADO

8.1 Cul es la cantidad de la demanda del producto que se piensa comercializar? La demanda no tiene lmite y es movido por la oferta y la demanda internacional 8.2 Cunto compran al mes? No hay lmite. 8.3 Anlisis de la competencia Empresas Aceptacin Por qu la Precio Dnde se competidoras compran? de comercializa el Alta Regular Poca venta producto? Produccin Colca APX x Empresa $14 Arequipa y asociados exportadora La Joya y Asociados x Empresa $12 Arequipa Mayorista Productores a gran x Trabajo con $12 Arequipa escala intermediarios al por mayor Productores de menor x Intermediarios $10 Arequipa escala 8.4 PERFIL DEL CLIENTE Prefieren al por mayor, los precios incrementan Prefieren productos naturales y ecolgicos Los precios varan por la zona de produccin Compran en efectivo al anticiparles 8.5 LA VENTAJA COMPETITIVA DE LA EMPRESA 8.5.1 Qu hace al proyecto diferente o nico? Existencia de terrenos frtiles y plantas disponibles 8.5.2 Por qu nos compraran y no a la competencia? La produccin a menor escala tiene pocas alternativas, los precios estn determinados, hay buena referencia de la zona

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8.6 ESTRATEGIA DE MERCADO 8.6.1 Estrategia de producto: Cul es el producto que se ofrece? Cochinilla seca AISSA Cules son las caractersticas fsicas principales del producto que se ofrece? Cochinilla seca con PH bajo y alto cido carmneo Cul es el principal atributo o ventaja del producto? Es un producto ecolgico natural 8.6.2 Estrategia de distribucin Cmo se distribuir el producto a los clientes? Trasladando, concertando por telfono la cotizacin y el precio y llevando al local de compra Dnde estn ubicados tus clientes? En la ciudad de Arequipa 8.6.3 Estrategia de precio Cul es el precio de la competencia? $10 a $14 Cunto cuesta producir el producto? $5 En cunto podra incrementar el precio de tu producto para vender y obtener ganancias? 100 % en poca cantidad y 130 % en regular cantidad 8.6.4 Estrategia de promocin Cmo se har para que los clientes se enteren de la existencia del producto? Telfono

IX.

ESTUDIO TCNICO (PRODUCCIN DEL PRODUCTO)

9.1 DISEO DEL PRODUCTO. Especificaciones tcnicas: Sacos de 50 kg, cochinilla de primera. Bolsas de 10 kg, cochinilla de segunda. PH mnimo, buen cido carmneo, limpio, zona La Unin Cotahuasi. Etiqueta AISSA 9.2 DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
rea de produccin terrenos rea de acopio rea de limpieza y seleccin en seco rea de administracin y ventas rea de recoleccin terrenos rea procesos de limpieza y secado rea de almacenamiento rea de comercializacin

9.2 ESQUEMA DEL PROCESO PRODUCTIVO

Para producir 100 kg de cochinilla seca: Regar las plantas adecuadamente, cuidar e infestar en forma tecnificada Recolectar 300 kg de cochinilla fresca bajo produccin propia y acopio Procesos para la limpieza y secado (manual, recipientes, mesa) Secado (recipientes, mantas y costalillos) Limpieza y seleccin (manual, tinas, baldes, costalillos) Empaque (manual, costalillos) Etiquetado (manual, etiquetado) Almacenado 9.3 MATERIAS PRIMAS A USAR Slo cochinilla de primera y segunda de propia produccin y cochinilla de primera de acopio

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X. ORGANIZACIN
Promocin y publicidad Contratos de venta Distribucin del producto Cobranza Registros contables Pago de obligaciones sociales e impuesto Mantenimiento Control de ventas Sondeos de mercado (aceptacin del producto) 10.2 Agrupar las tareas segn especialidades y determinar que reas de trabajo necesitaras rea administrativa: compra de insumos, contratos de venta, cobranza, registros contables, pago de obligaciones sociales rea de produccin: Recoleccin, acopio, seleccin, pesado, secado, limpieza y seleccin, embolsado, empaque, etiquetado rea de mercadeo: promocin y publicidad, distribucin del producto, control de ventas, sondeo de mercado

10.1 Hacer un listado de las tareas necesarias para elaborar el producto Manejo de plantas e infestacin Recoleccin Acopio Seleccin Pesado Secado Limpieza y seleccin Control de calidad de insumos y producto final Embolsado Empaquetado

10.3 A continuacin realizar un sencillo organigrama

Gerencia

Administracin

Produccin (Operarios)

Control de calidad

Mercadeo (venta)

XI.

ESTUDIO ECONMICO

PRESUPUESTO
VENTAS PROYECCIONES DE LAS VENTAS EN kg PROYECTO Produccin de cochinilla "AISSA" PROYECCIN DE VENTAS - PERIODO Mayo Diciembre 2010 N 1 2 Producto Cochinilla primera Cochinilla segunda
UNIDADES TOTALES 1 UNIDADES TOTALES 2

TRIM 1 30 0 30 0

PERIODO TRIM 2 TRIM 3 30 40 0 0 30 40 0 0

TRIM 4 200 0 200 0

TOTAL 300 0 300 0

PROYECCIONES DE LAS VENTAS EN NUEVOS SOLES PROYECTO Produccin de cochinilla "AISSA" PROYECCIN DE VENTAS - PERIODO Mayo Diciembre 2010 N 1 2 Producto Cochinilla primera Cochinilla segunda
VENTAS TOTALES

TRIM 1 1500 1500

PERIODO TRIM 2 TRIM 3 1500 2000 1500 2000

TRIM 4 10000 10000

TOTAL 15000 15000

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Lic. Waldo Fernndez Villagmez PRESUPUESTO INVERSIN

PROYECTO: PRODUCCIN DE COCHINILLA - AISSA
RUBRO 1. ACTIVO FIJO TERRENOS Y/O INFRAESTRUCTURA Terrenos (3Ha) agua (h22) MAQUINARIAS Y EQUIPOS Plantas de tunas (0,1p+0,1t) Equipo de traslado Alquiler de carga HERRAMIENTAS Lampas Barretas Zarandas Recogedores recipientes Escobillas Cucharas Machete Oz MUEBLES Y ENSERES Mesas de trabajo 1.20 x 0.60 Sillas 2. GASTOS PRE OPERATIVOS Permiso especial de funcionamiento 30 0,2 20 5 90x3aos=270 60000 10 1000 VALOR UNITARIO UNIDADES REQUERIDAS TOTAL S/. S/. 15600,00 S/. 8100,00 8100,00 S/. 17200,00 12000,00 200,00 5000,00 S/. 350,00 160,00 100,00 40,00 16,00 8,00 4,00 12,00 10,00 S/. 50.00 30.00 10.00 1 2 30.00 20.00 S/. 20.00 20.00 1 20.00 S/ 432.00 4.00 2.00 4.00 2.00 20.00 30.00 20.00 8100,00 12000,00 200,00 5000,00 PRSTAMO WFV NECESIDAD DE DINERO

80 50 20 4 2 1 12 5

2 2 2 4 4 4 1 2

160,00 100,00 60,00 16,00 8,00 4,00 12,00 10,00

3. CAPITAL DE TRABAJO Produccin: 100 Kg x trimestre MATERIA PRIMA/INSUMOS Costalillos 2.00 2 Bolsas 0.5 4 MANO DE OBRA Trabajadores COSTOS INDIRECTOS TILES DE ASEO GASTOS ADMINISTRATIVOS TILES DE OFICINA GASTOS DE VENTAS TRASLADO LLAMADAS (TELFONO) TOTAL

20.00

50

1000.00

1000.00

2.00

4.00

4.00

3.00

12.00

12.00

200 1

1 10

200.00 10.00 16052. 00

200.00 10.00

Para una produccin de 60 Kg trimestrales de Cochinilla Seca. Costo Fijo Unitario (CFU) = Activo + Gasto Pre Operativo / kg producidas durante el ciclo de vida del proyecto. s / .15620 CFU = = s / 18 .71 835 Costo Variable Unitario (CVU) = Capital de trabajo Total/ kg promedio producido trimestralmente
CVU = s / .432.00 = s / 6.17 70

COSTO TOTAL UNITARIO = CFU +CVU = S/. 24.88

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10

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PRESUPUESTO
FLUJO DE EFECTIVO
PROYECTO: PRODUCCIN DE COCHINILLA AISSA
CONCEPTO INGRESOS (A) VENTAS EGRESOS (B) Terrenos e infraestr. Maquinaria y equipos Herramientas Muebles y enseres Gastos Pre-Operativos Materia Prima/Insumos Mano de Obra Costos indirectos Gastos Administrativos Gastos de Ventas Impuestos SALDO ECONMICO (A) (B) SALDO ACUMULADO
TRI0 0 TRI1 900 900 432 TRI2 1500 1500 432 TRI3 1800 1800 432 TRI4 1800 1800 432 TRI5 2400 2400 432 TRI6 3000 3000 432 TRI7 3000 3000 432 TR8 3000 3000 432 TR9 3600 3600 432 TR10 4000 4000 432 TR11 4000 4000 432 TOTAL 29000 29000 20804 8100 7120 330 50 20 72 2400 48 144 2520 0 8196

16052 8100 7120 330 50 20 6 200 4 12 210 0

-16052 -16052

6 200 4 12 210 0 468 15584

6 200 4 12 210 0 1068 14516

6 200 4 12 210 0 1368 13148

6 200 4 12 210 0 1368 11780

6 200 4 12 210 0 1968 9812

6 200 4 12 210 0 2568 7244

6 200 4 12 210 0 2568 4676

6 200 4 12 210 0 2568 2108

6 200 4 12 210 0 3168 1060

6 200 4 12 210 0 3568 4628

6 200 4 12 210 0 3568 8196

Para el anlisis anterior se utiliz 3 Ha = 30000 m 2 Una ampliacin del Proyecto considera un rea adicional de 38305 m
N Plantas Coch. Seca Riego Area Actual Proy. Check Espina Kg S/. Check Habilit Tecn 397.2 11518 c/3 meses 68305 2033 19858 Actual Proy. 132.4 3839 MENSUAL N Plantas Kg S/. Coch. Seca

Terrenos TOTAL

Prop.

Para abaratar los costos de inversin, en lo posible se tratar de minimizar. La tecnificacin en todos los aspectos es necesaria para una mayor produccin. ACTIVIDADES: 1. Preparacin de terreno, canales y riego 2. Plantacin estratgica y la mayora sin espinas. 3. Infestacin estratgica. 4. Recoleccin estratgica. 5. Secado inmediato. 6. Embasado. 7. Traslado 8. Comercializacin 9. Reinversin. El presupuesto es de S/. 0.20 por planta y la proyeccin 2010 es de 30000 plantas equivalente a un presupuesto de S/. 6000.00 Existe un financiamiento de recursos propios de forma indirecta con bienes propios y mano de obra familiar. La recuperacin de la inversin se realizar con la produccin de cochinilla en un ao.
COMERCIALIZACIN DE COCHINILLA Objetivos: 1. Comprar 120kg de cochinilla fresca = 40 kg de cochinilla seca mensualmente. 2. Aplicar tcnicas en el secado y seleccin 3. Comercializar ganando un mnimo de 16% para recuperar la inversin y el transporte El presupuesto es de S/. 1000.00 mensual El financiamiento es con recursos propios de S/.1000.00 permanente bajo reinversin La recuperacin de la inversin es durante el ao.

Proyectos productivos

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Lic. Waldo Fernndez Villagmez

DETALLE 14 Compra de Cochinilla Reinversin mensual Compra de Cochinilla S/. Unid 25 Cant. 40 Capital Recuperacin de la inversin 1000 comercializacin ao X 9 meses 40 kg mensual Cant 40 Venta 1200

S/. Mes Transp uti mes 200 100 100

900

OTRAS INVERSIONES PARALELAS (Proyectos productivos)

DETALLE 1 Produccin de cochinilla y comercializacin 2 Produccin de papas y hortalizas 3 Produccin de cuyes 4 Produccin de aves para carne y huevo 5 Produccin de ovinos 6 Produccin de porcinos 7 Produccin de vacunos, carne, leche y derivados 8 Depsito y abarrotes 9 Apicultura 10 Piscigranja S/. Unid 1 1 7 50 50 50 500 3000 250 2000 Cant. Inversin 2000 2000 100 100 20 140 4 200 4 200 4 200 6 3000 1 3000 2 500 1 2000

Proyecto 2 PRODUCCIN DE PAPAS Y HORTALIZAS Objetivos: 1. Preparar los terrenos destinados adecuadamente, donde haya abono y agua 2. Separar las semillas adecuadas y/o hacer almcigos 3. Fumigar las plagas atacantes con herbicidas e insecticidas 4. Reinvertir su propio presupuesto El presupuesto inicial es de S/. 100.00 para las papas, y S/.100.00 para las hortalizas El financiamiento es con recursos propios de S/.100.00 para las papas y S/.60.00 ya invertidos en semilla de hortalizas. La recuperacin de la inversin es de 4 meses a 6 meses en un 100% de su inversin. Proyecto 3 CRIANZA DE CUYES Objetivos: 1. Comprar tres hembras y un macho mejorados 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 80.00 . El financiamiento es con recursos propios de S/.80.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. Proyecto 4 CRIANZA DE GALLINAS Objetivos: 1. Comprar 10 gallinas ponedoras 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 50.00 . El financiamiento es con recursos propios de S/.50.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. CRIANZA DE POLLOS Objetivos: 1. Comprar 10 pollos doble pechuga 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 50.00 . El financiamiento es con recursos propios de S/.50.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao.

Proyecto 5 CRIANZA DE OVINO COMN Objetivos: 1. Comprar tres hembras y un macho de jotapampa o huacracca 2. Alimentarlos y cuidarlos. 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 200.00 . El financiamiento es con recursos propios de S/.100.00 en efectivo y S/.100.00 en cebada La recuperacin de la inversin es durante el ao. CRIANZA DE OVINO MEJORADO Objetivos: 1. Comprar 1 hembra y un macho mejorado 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 400.00 El financiamiento es con recursos propios de S/.400.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. Proyecto 6 CRIANZA DE PORCINO COMN Objetivos: 1. Comprar 2 hembras 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 50.00 . El financiamiento es con recursos propios de S/.50.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. CRIANZA DE PORCINO MEJORADO Objetivos: 1. Comprar 1 hembra y un macho mejorado 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 200.00 El financiamiento es con recursos propios de S/.200.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. Proyecto 7 CRIANZA DE VACUNO COMN

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Lic. Waldo Fernndez Villagmez

Objetivos: 1. Comprar 5 hembras comunes 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 1000.00 El financiamiento es con recursos propios de S/.1000.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. CRIANZA DE VACUNO MEJORADO Objetivos: 1. Comprar 2 hembras y un macho mejorado 2. Alimentarlos y cuidarlos 3. Dosificar, desparasitar. 4. Construir un corral adecuado. El presupuesto es de S/. 1500.00 El financiamiento es con recursos propios de S/.1500.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. Proyecto 8 DEPSITO Y ABARROTES Objetivos: Comprar productos para venta en forma mensual. Aplicar tcnicas en venta y comercializacin Comercializar ganando un mnimo de 5% para recuperar la inversin y el transporte El presupuesto es de S/. 3000.00 mensual El financiamiento es con recursos propios de S/.3000.00 permanente bajo reinversin La recuperacin de la inversin es durante el ao. Proyecto 9 APICULTURA Objetivos: 1. Comprar 4 ncleos de abejas 5. Alimentarlos y cuidarlos 6. Dosificar, desparasitar. 7. Ubicar en lugares adecuados. El presupuesto es de S/. 1000.00 El financiamiento es con recursos propios de S/.1000.00 La recuperacin de la inversin es durante el ao. Proyecto 10 PISCIGRANJA Proyecto 11 BIOGAS BIOL 1. 2. 3.

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