CAPACITAO E ELABORAO DE PLANO DE INCIO OU DE ESTRUTURAO DE NEGCIO

ENTIDADE SOCIAL: COSMTICA, BELEZA & CIDADANIA

FONE: (11) 3361-4192 E-MAIL: info@belezacidadania.org.br

NOSSO NEGCIO: EXPANSO DO PROJETO TRANSVIDRO Transformao a Partir do Vidro, com curso de capacitao e produo de peas de artesanato variado a partir do vidro reciclado.

PLANO DE EXPANSAO DE NEGCIO

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1. APRESENTAO DO GESTOR DO NEGCIO

Dados pessoais: Nome: MARISA APARECIDA ROCHA DE SOUZA Endereo: Rua Sergio Tomaz, 402 Bom Retiro. Cidade: So Paulo - Estado: SP - CEP: 01131-010. Fone: (11) 3362 8470 / 3361 4192 Site www.belezacidadania.org.br / e-mail: xxxxxx@belezacidadania.org.br

Experincia Profissional: (s um resumo das experincias anteriores) Durante 37 anos fui vendedora informal de produtos de diversos segmentos: alimentcio, securitrio, cosmtica e artesanal. Tambm atuei na rea de telemarketing de cobrana por 7 anos, como freelancer. H 4 anos na CBC atuei em diversas funes: secretria, captadora de recursos financeiros e materiais, agente multiplicadora do Projeto TransVidro.

Voc fez algum curso que auxilie no seu projeto de gerao de renda? Onde? Quanto tempo? Sim. Durante 03 meses fiz curso com as designers Bella Zubelli e Mary Blue para aprender a reciclar resduos urbanos e a fundir vidro e montar colares e pulseiras com pastilhas de vidro. Em 2005, fiz o curso de elaborao de planos de negcios ministrado pela ADS Agncia de Desenvolvimento Social da SEADS. Em 2006, fiz o curso Aprendendo a Empreender na Fundao ngela Borba, no Rio de Janeiro, preparando-me para implementar a fase piloto do projeto TransVidro.

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2. O PROJETO DE GERAO DE RENDA - O NEGCIO 2.1. Por que voc quer desenvolver seu projeto de gerao de renda? O projeto institucional da CBC - Cosmtica, Beleza & Cidadania viabilizar as pessoas excludas do sistema econmico e social, a oportunidade de reinsero atravs da capacitao profissionalizante, para que elas possam contar com fontes alternativas de renda, e do resgate da auto-estima. O projeto inicialmente desenvolvido pela CBC e se constitui em espao de aprimoramento para os treinandos que se destacam na capacitao profissionalizante de produo de bens e servios e desejam iniciar-se na atividade. Como parte do processo de aprendizagem o uso dos espaos remunerado, gerando renda para a CBC aplicar nos cursos de capacitao e dessa maneira constitu-los em processo contnuo, oferecido a populao necessitada. A remunerao se d atravs da destinao de um percentual da venda dos produtos para a CBC. O projeto TransVidro j venceu sua etapa piloto e obteve sucesso nas vendas, obtendo at um comprador internacional sediado em Dublin - Irlanda, a Environment Furniture, www.environment-furniture.com, com filiais em New Yok, Los Angeles e S. Francisco - USA. Nesse momento se faz necessria a expanso da produo para atender aos pedidos que chegam de vrios segmentos, em especial o de brindes corporativos com a chegada do final do ano. A CBC tem como fonte de renda: doaes de colaboradores; trs sales escolas de beleza operados por alunos dos cursos de formao, em parceria com a CBC; um convnio com a SMADS do Municpio de So Paulo para aplicao do projeto Beleza e Cidadania nas Escolas de Samba Rosas de Ouro e Mocidade Alegre, e o projeto TransVidro que destina parte de seu rendimento para a CBC depois de pagos os artesos e gastos com o projeto. 2.2. Qual o negcio que voc quer expandir? O projeto TransVidro se compe de um processo integrado de coleta de material reciclvel, capacitao de pessoas de comunidades carentes, confeco de artesanato e brindes corporativos com base em vidro reciclado, colocao dos produtos no mercado nacional e internacional. Pretendemos abrir uma nova unidade, alm da sede na Freguesia do bairro de So Paulo. Ver o Anexo 1. 2.3. Qual ser o retorno social que o negcio proporcionar? O projeto j ocupa 4 pessoas da comunidade carente para o corte, o derretimento do vidro e a confeco de objetos de artesanato. Com a expanso pretendemos duplicar o nmero de pessoas trabalhando, sendo que 2 ocupariam a funo de multiplicador e as demais como operadoras dos fornos e confeccionadoras de artesanato. Essa expanso permitir que as tcnicas possam ser repassadas para um conjunto maior de pessoas carentes que podem trabalhar na coleta de material, no corte do vidro e confeco de peas nas residncias, enquanto que o derretimento do vidro fica condicionado ao local da CBC.
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E enquanto resultado global da capacitao espera-se que o treinando obtenha um ganho em recursos pessoais que o auxilie a ter a auto-estima elevada, melhor qualidade de vida, fortalecimento dos vnculos familiares, melhor aproveitamento das oportunidades profissionais e educacionais, aliadas ao estmulo para iniciar um negcio prprio como empreendedor autnomo. Recursos estes baseados em um forte sentimento humanista e voltados gerao de renda. 2.4. Quantos postos de trabalhos sero gerados com o negcio? O projeto gera 12 postos de trabalhos dos quais 6 so novos: 1 na sede e 5 na nova unidade da Freguesia do . 2.5. Outras informaes importantes sobre seu negcio: Durante 2006, devido ao apelo social desses projetos como foco na gerao de renda, o projeto atraiu parceiros como a Ashoka Empreendedores Sociais, uma organizao mundial, sem fins lucrativos, criada h 25 anos, pioneira no trabalho e apoio aos empreendedores sociais - pessoas com idias criativas e inovadoras capazes de provocar transformaes com amplo impacto social. Presente em 60 pases e no Brasil desde 1986, a Ashoka pioneira na criao do conceito e na caracterizao do empreendedorismo social como campo de trabalho; e o Fundo ngela Borba de Recursos para Mulheres, uma entidade social sem fins lucrativos, parte da Rede Internacional de Fundos de Mulheres, que rene mais de 18 pases da Women's Funding Network e da organizao Grant Makers Without Borders dos EUA, e que tem como finalidade o exerccio de atividades de investimento social na promoo e na defesa dos direitos humanos das mulheres tambm se interessou pelo projeto. Associados a CBC colaboraram com a montagem da oficina de costura e aquisio do forno para derreter vidro; com tecnologia desenvolvida na entidade foram montados os cortadores de vidro a calor de eletricidade, viabilizando as oficinas de produo de insumos de vidro para as peas de arte e vesturio. Essa infra-estrutura possibilitou a execuo da fase experimental.

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ANEXO 01 Entre os diversos problemas ambientais das regies perifricas das grandes metrpoles o lixo sem dvida um dos maiores; no s por sua existncia, volume, dificuldade de remoo, mas tambm pelos problemas diretos que causam na rea de sade contaminao, proliferao de doenas como a dengue, de animais nocivos baratas, ratos, obstruo de esgotos, crregos e rios causando enchentes, entre tantos outros problemas que se pode especificar. os vasilhames de vidro se constituem em um dos componentes do lixo que tem potencialidade alta de dano, pois resistem ao desgaste da natureza e acumulam gua tornando-se campo frtil de proliferao de mosquitos, fonte de alimento para ratos, entre outros. Esses vasilhames, garrafas, por exemplo, podem ser reciclados ou empregados para outro fim, como o identificado pela CBC. Em 2006, uma parceria com os renomados artistas plsticos, designers de moda e artesanato, "Mary Blue" - Maria Aparecida dos Santos, "Bela Zubellis" Maria Isabel Zubelis e Walter Sevilha possibilitou o desenvolvimento do projeto Beleza Belssima que se prope utilizao do vidro descartado no lixo da cidade grande, como matria prima na confeco de acessrios associados a vesturio e moda. Duas linhas de produtos foram elaboradas: pastilhas de vidro, que podem ser usadas como insumos em diversas peas, e artigos de adorno tais como fivelas, colares, brincos, bolsas, artigos de vesturio, entre outros. A possibilidade de utilizao do vidro como parte de vesturio, com a colaborao de Bela Zubellis no designer dos artigos, viabilizou o projeto Cidadania Ponto a Ponto que se prope confeco de artigos de tecido, couro e papel reciclado - usando sobras de retalhos cedidos ou vendidos a baixo custo pelas empresas de confeco de roupas e artefatos de couro, e o papel reciclado vendido por organizaes do terceiro setor mediante participao nos lucros. Com assessoria dos designers de moda e artesanato a CBC desenvolveu um conjunto de produtos, capacitou 20 pessoas na confeco desses produtos e os submeteu a um teste de venda nas feiras de marketing promocional, constatando um grande interesse por esse tipo de mercadoria, mormente devido ao apelo scio-ecolgico, que gerou encomendas e oportunidade de negcios para essas pessoas. Existe hoje uma pequena linha de produtos definida e sob superviso de duas designers para atualizao e adaptao conforme solicitao de clientes. A produo dessas peas se constitui em oportunidade de gerao de renda para as pessoas em diversas reas: as que no tm dom artstico podem s produzir as pastilhas de vidro, outras podem produzir peas de artesanato, outras podem customizar peas de vesturio feminino, outras podem produzir bolsas ou outros acessrios, as possibilidades so inumerveis. O sucesso do produto oportunizou a criao um programa de qualificao destinado confeco das peas, que inclui orientao empreendedora e o despertar da autoestima o TransVidro - Transformao a Partir do Vidro. O programa foi elaborado para dois nveis, um destinado a multiplicadores e outro destinado ao pblico final. O programa integrado de capacitao contempla 4 mdulos seqenciais, mas que no se constituem em pr-requisitos um do outro: 1. Produo de pastilhas; 2. Confeco de acessrios;
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3. Customizao de vesturio; 4. Plano de negcios. Em cada mdulo so ministradas aulas tericas e prticas para manuseio e transformao do vidro, associadas a palestras e atividades voltadas ao desenvolvimento humano e melhora das relaes pessoais de cada treinando. Com isso espera-se desenvolver o arteso que h em cada um. Durante a execuo do projeto so oferecidos 03 conjuntos de palestras, cada palestra com durao de 50 minutos, com o intuito de tornar mais abrangente a formao do futuro profissional e empreendedor. As palestras versaro sobre temas importantes para essa capacitao e a vida futura dos treinandos. Elas sero ministradas por profissionais com experimentao prtica dos assuntos abordados nos temas e se desenvolvero em torno dos seguintes conceitos: Conjunto de palestras 1: tica, Cidadania, Trabalho em Equipe e Liderana; Conjunto de palestras 2: Empreendedorismo e Mercado de Trabalho; Conjunto de palestras 3: Relaes Interpessoais.

A formao completa na rea da transformao do vidro ocorre num perodo de onze meses. Contudo, em cerca de 90 dias, uma pessoa treinada est apta a desenvolver uma primeira atividade de gerao de renda confeccionando as pastilhas para venda como insumo de outros produtos. Com esta ao, as pessoas tm chance de se capacitarem em um foco onde o mercado est em plena expanso. Aps a capacitao do TransVidro os treinandos podero atuar na prpria CBC; constiturem uma associao de produo; ou ainda montarem seu prprio negcio como empreendedores. Nesse contexto a transformao do vidro se constitui em ncora concreta da transformao do indivduo, da sua apropriao como sujeito-humano, extrapolando o simples ato do trabalho manual, da confeco de produtos e da sua comercializao que gera renda. A criao do espao para estgio de aprimoramento condio sine qua non para o sucesso do treinando no mercado e para dar continuidade com o processo de capacitao atravs da gerao de recursos que sero reinvestidos em novos cursos.

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3.

ESTRUTURA FSICA

3.1. Onde o negcio est instalado? Qual o tamanho do local e quantas pessoas o negcio comporta? Na sede da CBC a Rua Srgio Tomas, n. 402 Bom Retiro So Paulo/SP. um espao de cerca de 15 m. Existem 02 salas que podem ficar isoladas uma da outra; em uma funciona a oficina de corte do vidro e confeco do artesanato, em outra se encontra um forno para derreter vidro. Um pequeno show room dos produtos e a seo de administrao e vendas so partilhados com outras atividades da CBC. A segunda unidade do projeto ser instalada no ncleo da Freguesia do , que requer adequao do espao para receber os fornos de fundio de vidro e mobilirio para o show room. 3.2. Porque esses locais foram escolhidos? So prprios, alugados ou cedidos? O primeiro local foi escolhido por ser a sede da CBC; embora o imvel seja alugado, o proprietrio colaborador da instituio e j fez, por sua prpria conta, a adequao das instalaes eltricas para o projeto. O outro espao alugado e conta com autorizao do proprietrio para as obras de adequao. 3.3. Descrever as obras e/ou servios para adequao do espao fsico, se necessrios. Os espaos precisam melhorias para comportar a expanso do projeto. Na sede preciso reformar o local dos fornos com isolamento de rea, reforo de instalao eltrica, suportes para novos fornos, pintura, construo de nova sala para artesanato. Na unidade Freguesia do , so necessrias as adaptaes da rede eltrica, construo dos suportes dos fornos, pintura e isolamento da rea; na sala do show room necessrio a colocao de divisrias de espao.

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3.4. Os materiais que precisam ser comprados e os servios que precisam ser executados so:

Materiais e Servios Toldo de isolamento da sala de corte Adequao do espao (pintura, reforma do espao, construo de alvenaria, ventiladores de teto, cortinas, lmpadas) Mveis, acessrios e utenslios do show room

Quantidade 1 1

Preo unitrio 3.500,00 10.500,00

Valor Total 3.500,00 10.500,00

2.300,00

2.300,00

Total de Materiais e Servios para Estrutura Fsica

4. REGULAMENTAO 4.1. Para o negcio funcionar, quais as licenas / registros que voc deve providenciar? Situao (J temos ou vamos providenciar) Estamos providenciando Estamos providenciando

Tipo de exigncia Alvar do corpo de bombeiros Alvar da vigilncia sanitria

Valor R$ 0,00 0,00 0,00

Total dos Custos com Regulamentao

OBS: OS CUSTOS QUE EVENTUALMENTE EXISTIREM PARA O CUMPRIMENTO DAS EXIGNCIAS LEGAIS SERO INTEGRALMENTE SUPORTADOS PELA CBC.

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5. MQUINAS, EQUIPAMENTOS E FERRAMENTAS 5.1. Relacionar as mquinas, equipamentos e ferramentas que precisam ser comprados.

Descrio Forno para derreter vidro com 3 plataformas Canetas de corte adiamantadas Pina grande Alicate de corte Alicate de ponta Alicate chato Alicate fino Alicate grosso Tesoura Rgua ao Placa de MDF Estilete Compasso de vidro culos de proteo Proteo nasal papel Aventais Luvas Canetas de corte a querosene

Quantidade

Valor Unitrio
7.350,00 700,00 25,00 13,00 17,00 17,00 19,00 31,00 20,00 45,00 65,00 13,00 58,00 17,00 9,50 25,00 26,00 50,00

Valor Total R$
7350,00 3500,00 150,00 52,00 68,00 68,00 76,00 124,00 80,00 225,00 325,00 65,00 348,00 204,00 114,00 300,00 312,00 450

1 5 6 4 4 4 4 4 4 5 5 5 6 12 12 12 12 9

Total de Mquinas, Equipamentos e Ferramentas

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6.

CONTRATAO DE ASSISTNCIA TCNICA

6.1. Relacionar a necessidade de contratao de assistncia tcnica (apoio tcnico), identificando o tipo de profissional e quais servios sero prestados. NESTA ETAPA DO PROJETO NO SER NECESSRIA A CONTRATAO DE ASSISTNCIA TCNICA.

7. CLIENTES 7.1. Quais so os clientes potenciais para seus produtos ou servios? Em que local esto Dublin - Irlanda

Clientes Environment Furniture

Porque compraro nossos produtos uma loja especializada em artigos compra e venda de artigos produzidos por ONGs que se interessou por nossos produtos Empresa parceira que firmou acordo para exportar nossas pastilhas como insumo para artesanato. Feira anual de marketing promocional onde teremos um stand para apresentar nossos produtos as empresas que buscam brindes para distribuio no final do ano. O apelo social nosso forte nesse espao.

Palcio das Plumas So Paulo

Feira Solidria

So Paulo

7.2. Para os clientes saberem dos nossos produtos, divulgaremos atravs de: Nossos meios de divulgao so: nosso site na internet, os contatos da equipe de vendas, as exposies em feiras e eventos de marketing promocional e as parcerias com outras instituies. 7.3. Quais os hbitos dos clientes desses produtos ou servios (qualidade exigida, poca de maior demanda, ritmo das compras, etc)? Para as peas insumos de artesanato e decorao as pocas que antecedem as festas tradicionais. Para as peas de decorao em projetos de arquitetura no temos uma sazonalidade definida.

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7.4. Percentual de vendas e condies mensais.

VISTA A PRAZO - 30 DIAS A PRAZO - 60 DIAS A PRAZO - 90 DIAS

30% 50% 10% 10%

8. FORNECEDORES 8.1. Os principais materiais que vamos usar para produzir nossos produtos ou executar nossos servios so: Materiais Vidro reciclvel Fornecedor Carrinheiros da populao de rua e colaboradores Telefone Distncia Vantagens Baixo custo do material e impacto social positivo e relevante Frete

10 km

0,00

8.2. Percentual de compras e condies VISTA PRAZO - 30 DIAS PRAZO - 60 DIAS PRAZO - 90 DIAS 50% 50% 0% 0%

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9. CONCORRENTES Concorrentes Nome: Associao Lua Nova 1 End: Sorocaba Nome: Projeto Curumim 2 End: Atibaia Equipe de venda agressiva. Pontos Fortes Pontos Fracos Qualidade do produto, regularidade varivel na entrega dos produtos, distncia de So Paulo. Alto preo dos produtos ofertados, capacidade de produo restrita.

Equipe de venda agressiva, pontos de distribuio em So Paulo.

10. PESQUISA DE PREOS DE MERCADO

Produto Pastilhas de vidro (unidade) para confeco de artesanato e aplicao em arquitetura Brindes corporativos diversos (preos mdios por pea)

Preos do Concorrente Mais alto Mais baixo

Preos pagos pelo Cliente Mais alto Mais baixo

1,00

0,70

2,50

1,20

25,00

9,00

35,00

11,50

OBS: a pesquisa de mercado somente orientativa face singularidade do nosso produto.

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11. CUSTOS FIXOS 11.1. Gastos com Pessoal para as duas unidades Encargos sobre a Valor Total remunerao 1x(2+3) (3) 470,00 80,00 96,00 4.540,00 3.960,00 1.192,00

Funo

Qde. (1) 2 8 2

Remunerao unitria (2) 1.800,00 415,00 500,00

1 2 3

Coordenadora do ncleo Oficineiras (fixo) Auxiliar

Sub-total 1

11.2. Outros custos fixos para as duas unidades

Discriminao Energia eltrica gua Manuteno de equipamentos Despesas gerais Sub-total 2

Valor Total 800,00 250,00 290,00 2.920,00

a b c

Sub-total 1 + Sub-total 2 Contingncia = 5% da linha (a) Custo Fixo Total (valor da linha a + valor da linha b)

13.952,00 697,60

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12. FICHA TCNICA POR PRODUTO / SERVIO

Produto / servio: Rendimento da receita: Discriminao P de caulim Fio de ao Tinta para vitral - vrias cores lcool Querosene Detergente Pano p/ limpeza (toalha) Soma

Pastilhas de vidro para confeco de artesanato e brindes corporativos diversos Um ms de produo Unidade kg m tubo l l l unid Quant. 25 40 30 15 15 21 18 Valor Unitrio 7,00 3,50 15,00 3,50 3,50 1,50 6,50 Valor Total 175,00 140,00 450,00 52,50 52,50 31,50 117,00

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13. VENDAS MENSAIS 13.1. Preo Unitrio de Venda

Produto

Custo Unitrio (1)

Custo Fixo Custo Total Preo mdio mais baixo Rateado de Mercado (1+2) (2) 0,561 3,366 2,05 11,50

Preo Unitrio de Venda 1,95 7,35

10.000 peas de pastilhas de vidro 2.500 unidades de brindes corporativos

0,102 1,539

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13.2. Projeo Mensal de Venda por Produto

Produto Peas de pastilhas de vidro Brindes corporativos Total das Vendas

Quantidade 10.000 850

Preo Unitrio de Venda 1,95 7,35

Valor Total 19.500,00 6.225,00 R$

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14. CUSTOS VARIVEIS 14.1. Necessidade de compra de Matria-prima e Mercadorias (custos variveis diretos) Valor Unitrio 7,00 3,50 15,00 3,50 3,50 1,50 6,50

Discriminao P de caulim Fio de ao Tinta para vitral - vrias cores lcool Querosene Detergente Pano p/ limpeza (toalha) a b c Sub-total

Unidade kg m tubo l l l unid

Quant. 25 40 30 15 15 21 18

Valor Total 175,00 140,00 450,00 52,50 52,50 31,50 117,00

Contingncia p/ aumento de preo/demanda = 5% do valor da linha (a) Total Mensal (valor da linha a + valor da linha b)

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14.2. Outros Custos Variveis

Discriminao Impostos e taxas Comisso sobre as vendas Frete para entrega do produto Total Mensal

Unidade Quantidade % % 0 10 0

Custo Unitrio

Valor Total

25.725,00

2.572,50

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15. EQUILBRIO FINANCEIRO OU PONTO DE EQUILBRIO 15.1. Clculo do ponto de equilbrio mdio

1 2 3 4

Custo Fixo mensal Preo de venda unitrio Custo varivel unitrio Margem bruta unitria (linha 2 linha 3) Quantidade mensal a vender para obter o ponto de equilbrio (linha 1 / linha 4) Ponto de equilbrio de seu Produto / Servio (linha 5 x linha 2)

R$ R$ R$ R$ Unidades do produto

14.023,80 7,35 1,64 5,71

2.456

R$

18.053,39

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16. CONTA DE RESULTADO 16.1. Demonstrativo das receitas e despesas em 2008/2009

Perodo Receitas Total das Vendas Custos Fixos Despesas Custos Variveis Total das Despesas Saldo = Receitas - Despesas Perodo Receitas Total das Vendas Custos Fixos Despesas Custos Variveis Total das Despesas Saldo = Receitas - Despesas

Outubro 6.982,50 7.429,80 1.558,52 -

Novembro 12.862,50 14.023,80 2.870,96 -

Dezembro 12.862,50 14.023,80 2.870,96 -

Janeiro 12.862,50 14.023,80 2.870,96 -

Fevereiro 18.375,00 14.023,80 4.101,38 -

Maro 18.375,00 14.023,80 4.101,38 -

Abril 18.375,00 14.023,80 4.101,38 -

Maio 18.375,00 14.023,80 4.101,38 -

Junho 18.375,00 14.023,80 4.101,38 -

Julho 18.375,00 14.023,80 4.101,38 -

Agosto 18.375,00 14.023,80 4.101,38 -

Setembro 25.725,00 14.023,80 5.741,93 -

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17. PLANO DE FINANCIAMENTO: NECESSIDADE DE EMPRSTIMO

17.1. Necessidades

Com obras de Infra-estrutura Com Equipamentos Com Matria-prima e Mercadorias Contratao de Assistncia Tcnica Regulamentao Total das necessidades

R$ R$ R$ R$ R$ R$

16.300,00 13.811,00 2.800,00 0,00 0,00

17.2. Contrapartida da Entidade Social

Recursos prprios Outras fontes de financiamento Total da contrapartida

R$ R$ R$

2.800,00 0,00

17.3. Saldo A Ser Financiado = Necessidades - Contrapartidas

30.111,00

17.4. Prazo pretendido para pagamento do emprstimo (meses)

36

17.5. Valor inicial da prestao = Saldo a financiar / prazo

836,42

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18. PLANO ALTERNATIVO PARA PAGAMENTO DO EMPRSTIMO 18.1. Se o negcio NO APRESENTAR os resultados esperados descritos no neste Plano de Negcios, o que a Entidade Social pensa fazer? A Cosmtica, Beleza e Cidadania, j opera o projeto com um rendimento menor e se a expanso no apresentar os resultados pretendidos os investimentos no sero perdidos, pois os equipamentos continuaro em uso no curso de capacitao possibilitando o estgio das treinandas do projeto TransVidro.

18.2. De que forma a Entidade Social pensa em pagar as prestaes no caso do negcio no dar certo? A CBC tambm possui outros projetos de gerao de renda institucional, como o salo de cabeleireiro, a remunerao por prestao de servios de capacitao e a contribuio de mantenedores que sero as fontes de recursos para custear as prestaes.

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