NOTICE DINFORMATION DU FONDS COMMUN DE PLACEMENT DENTREPRISE

CA BRIO PRUDENCE
n code AMF : 990000089709 Compartiments: [ ] oui [x] non Nourricier : [x] oui [ ] non

Un Fonds Commun de Placement dEntreprise (FCPE) est un organisme de placement collectif en valeurs mobilires (OPCVM), cest--dire un produit dpargne qui permet plusieurs investisseurs de dtenir en commun un portefeuille de valeurs mobilires. Le FCPE est rserv aux salaris des entreprises et destin recevoir et investir leur pargne salariale. Il est gr par une socit de gestion. La gestion du FCPE est contrle par un conseil de surveillance, compos de reprsentants des porteurs de parts et de reprsentants de lEntreprise. Ce conseil a notamment pour fonction dexaminer le rapport de gestion et les comptes annuels de lOPCVM, dexaminer la gestion financire, administrative et comptable de lOPCVM, dexercer les droits de vote attachs aux titres de capital dtenus dans le portefeuille, de dcider de lapport des titres en cas doffre publique, de dcider des oprations de fusion, scission ou liquidation et de donner son accord pralable aux modifications du rglement du FCPE. Le conseil de surveillance dun FCPE adopte en outre un rapport annuel mis la disposition de chaque porteur de parts. Ladhsion au prsent FCPE emporte acceptation des dispositions contenues dans son rglement. Le souscripteur peut obtenir, sans frais, communication du rglement du FCPE sur simple demande auprs de lEntreprise. Le FCPE CA BRIO PRUDENCE est un Fonds Multi-Entreprises est rgi par les dispositions de larticle L. 214-39 du Code Montaire et Financier. Cr pour lapplication de divers accords de participation, des divers plans d'pargne d'Entreprise, plans dpargne pour la retraite collectif dentreprise, plans dpargne Interentreprises, plans dpargne pour la retraite collectifs Interentreprises. Composition du conseil de surveillance - Pour les entreprises ou groupe dentreprises ayant mis en place un accord de participation, un PEE, un PEG, un PERCO, un PERCOG ou adhrentes un PEI ou un PERCOI conclu par des entreprises prises individuellement : un membre salari porteur de part par entreprise ou groupe dentreprises, reprsentant les porteurs de parts salaris et anciens salaris, lu directement par les porteurs de parts, ou dsign par le ou les comits dentreprises et/ou les comits de groupe, ou dsign par les reprsentants des diverses organisations syndicales, un membre reprsentant chaque entreprise ou groupe dentreprises, dsign par la direction des entreprises. - Pour les entreprises adhrentes un PEI ou un PERCOI de branche ou gographique conclu par des organisations syndicales reprsentatives et des organisations syndicales demployeurs, plusieurs employeurs ou tout groupement demployeurs : dautant de membres salaris porteurs de parts que dorganisations syndicales signataires laccord, reprsentant les porteurs de parts salaris et anciens salaris dsigns par ces mmes organisations syndicales, dautant de membres reprsentant les employeurs (plusieurs employeurs, groupements demployeurs ou des reprsentants patronaux signataires de laccord) dsigns par les directions des entreprises. Orientation de gestion du Fonds Le Fonds CA BRIO PRUDENCE est class dans la catgorie FCPE Diversifi . Objectif et stratgie dinvestissement Le Fonds CA BRIO PRUDENCE est un fonds nourricier de lOPCVM vocation gnrale AMUNDI RESA PRUDENT (prospectus joint), galement class en Diversifi . A ce titre, lactif du FCPE CA BRIO PRUDENCE est investi en totalit et en permanence en parts dudit FCP AMUNDI RESA PRUDENT, et titre accessoire en liquidits. La performance du fonds nourricier pourra tre diffrente de celle du fonds matre en raison notamment des frais de gestion et de fonctionnement propres au fonds nourricier. LObjectif de gestion est identique celui du matre : Lobjectif de gestion du fonds consiste rechercher, travers une gestion de type profile et par la mise en uvre dune politique active dallocation dactifs et de slection de titres, une performance moyen terme suprieure celle mesure par lindice de rfrence compos pour 50% par lEuroMTS Global, 25% par le JPM Government Bond index Global traded index hedged euro couvert en euro, 15% par le DJ STOXX 50, 6% par le SP 500 et 4% par le MSCI Japon. La ralisation de lobjectif passe par une recherche de diversification des investissements, limitant ainsi le risque encouru. Indicateur de rfrence : 50% EuroMTS Global (cours de clture, coupons rinvestis) 25% JPM Government Bond index Global traded index hedged euro (cours de clture, coupons rinvestis) couvert en Euro 15% DJ STOXX 50 (cours d'ouverture, dividendes net rinvestis) 6% SP 500 (cours de clture, dividendes net rinvestis) 4% MSCI Japon (cours de clture, dividendes nets rinvestis). Lindice EuroMTS Global est compos de titres obligataires taux fixe libells en euro et mis par les Etats de la zone euro. Lindice JPM Government Bond index Global traded index hedged euro couvert en euro est compos de titres obligataires gouvernementaux internationaux dont la notation minimum est BBB- sur lchelle de lagence de notation Standard & Poors ou Baa3 sur lchelle de Moodys (catgorie Investment Grade). Lindice est totalement couvert contre le risque de change. Lindice DJ Stoxx 50 est un indice actions reprsentatif des 50 valeurs phares europennes. Lindice SP 500 est un indice actions exprim en euro reprsentatif des principales valeurs amricaines.

Lindice MSCI Japon est un indice calcul par la socit Morgan Stanley Capital International reprsentatif des grandes et moyennes capitalisations japonaises. Le poids de chaque valeur dans lindice est pondr en fonction de limportance de sa capitalisation ajuste au flottant. Lindice est contre-valoris en euro. Stratgie dinvestissement Rappel de la stratgie dinvestissement du matre : Dans le but datteindre lobjectif de performance, le grant tire parti conjointement de trois axes cls de sources de valeurs ajoutes (allocation dactifs, slection de titres et diversification), et ce de la faon suivante : a/ en grant activement lallocation dactifs en fonction dun scnario conomique, de la valorisation des marchs et du contrle de risque du portefeuille. b/ en slectionnant sur la zone europenne des actions en privilgiant les titres offrant un potentiel de performance important moyen terme. des obligations d'Etat partir de lanalyse des fondamentaux macro-conomiques, de la valorisation des marchs (courbe de taux et spread) et de la sensibilit retenue. c/ en mettant en place des stratgies dites diversifiantes partir de produits drivs ou de la slection de titres et/ou dOPCVM cherchant capter de la performance partir des thmes suivants : le style de gestion, lexposition sur la zone gographique, les obligations crdit et haut rendement, obligations indexes inflation ou sur le change. A cet effet, le fonds peut tre expos : - jusqu 110% de lactif en produits de taux ou OPCVM exposs au risque financier de taux travers des obligations dmetteurs publics et /ou privs libells en euro ayant un rating minimum BBB de l'agence Standard & Poor's. Lexposition sur les obligations hors zone euro mises par des metteurs publics et/ou privs est limite 35% de lactif et une limitation est fixe 10% de lactif pour les obligations haut rendement (rating compris entre BBB- et D de l'agence Standard and Poors). La sensibilit des produits obligataires du portefeuille sera comprise entre 2 et 8. - jusqu 30% de lactif en actions ou aux OPCVM exposs au risque action ; les titres pouvant tre ngocis sur des marchs rglements sans limitation gographique, de secteur, de taille de capitalisation (dans la limite de 10% pour les petites ou moyennes capitalisations) ou de style gestion. Lexposition sur les actions hors zone Euro est limite 20% de lactif, et 10% dans le cas des actions des pays mergents. La gestion de la trsorerie est effectue par une exposition des instruments du march montaire et obligataire ; cette exposition peut tre effectue directement ou travers des OPCVM et des fonds dinvestissement. Le fonds peut galement investir jusqu 100% de son actif en parts ou actions dOPCVM comme alternative aux titres en direct ou grer la trsorerie. Les drivs sont utiliss dans un but de couverture et/ou dexposition aux risques action, indice, taux, change et crdit. Ils permettent dintervenir rapidement notamment en cas de mouvements de flux importants lis aux souscriptions/rachats ou en cas de circonstances particulires comme les fluctuations des marchs. Le fonds pourra conclure des drivs de crdit (Credit default swaps), jusqu 40% de son actif, soit pour se protger contre le risque de crdit ou la dfaillance dun metteur, soit dans le cadre de stratgies darbitrage : pour anticiper les variations la hausse ou la baisse de ces instruments ou pour exploiter des disparits pour un mme metteur entre le march du risque de crdit et celui du titre ou entre deux metteurs. Lengagement du fonds est limit 100% de lactif net. Lensemble des actifs pouvant tre utiliss dans le cadre de la gestion de lOPCVM figure dans la note dtaille. Profil de risque Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers slectionns par la socit de gestion. Ces instruments connatront les volutions et les alas des marchs. Les principaux risques lis la classification sont : - Risque de taux : Il sagit du risque de baisse des instruments de taux dcoulant des variations de taux dintrts. Il est mesur par la sensibilit. En priode de hausse des taux dintrts, la valeur liquidative pourra baisser de manire sensible. - Risque actions : Si les actions ou les indices, auxquels le portefeuille est expos, baissent (dans le cas dune position acheteuse) ou montent (dans le cas dune position vendeuse), la valeur liquidative du fonds pourra baisser. - Risque li linvestissement sur les titres mis par les pays mergents : Les actions de ces pays offrent une liquidit plus restreinte que les grandes capitalisations des pays dvelopps ; ainsi certains titres de ces pays peuvent tre difficilement ngociables ou mme ne plus tre ngociables momentanment, du fait notamment de labsence dchanges sur le march ou de restrictions rglementaires ; en consquence, la dtention ventuelle de ces titres peut entraner des drogations au fonctionnement normal du fonds conformment au rglement de lOPCVM et si lintrt des investisseurs le commande. En outre, les mouvements de baisse de march pouvant tre plus marqus et plus rapides que dans les pays dvelopps, la valeur liquidative pourra baisser plus fortement et plus rapidement. - Risque li linvestissement sur des socits de petites et moyennes capitalisations : Sur ces marchs, le volume des titres cots en Bourse est rduit, les mouvements de march sont donc plus marqus la baisse, et plus rapides que sur les grandes capitalisations. La valeur liquidative de lOPCVM peut donc baisser rapidement et fortement. - Risque en capital : Linvestisseur est averti que son capital nest pas garanti et peut donc ne pas lui tre restitu. - Risque de change : Il sagit du risque de baisse des devises dinvestissement par rapport la devise de rfrence du portefeuille, leuro. En fonction du sens des oprations de lOPCVM, la baisse (en cas dachat) ou la hausse (en cas de vente) dune devise par rapport leuro, pourra entraner la baisse de la valeur liquidative. Les principaux risques spcifiques lis la gestion sont : - Risque de crdit : Il sagit du risque de baisse de la qualit de crdit dun metteur priv ou de dfaut de ce dernier. En fonction du sens des oprations de lOPCVM, la baisse (en cas dachat) ou la hausse (en cas de vente) de la valeur des titres de crance sur lesquels est expos lOPCVM peut baisser entraner une baisse de la valeur liquidative. - Risque de volatilit des Obligations Convertibles : Il s'agit du risque de baisse des obligations convertibles li la volatilit de leur composante optionnelle. En cas de baisse de la volatilit des obligations convertibles dtenues par l'OPCVM, la valeur liquidative pourra baisser. - Risque discrtionnaire : Le style de gestion discrtionnaire appliqu au fonds repose sur lanticipation de lvolution des diffrents marchs et/ou sur la slection des valeurs. Il existe un risque que lOPCVM ne soit pas investi tout moment sur les marchs ou

les valeurs les plus performantes. La performance du fonds peut donc tre infrieure lobjectif de gestion. La valeur liquidative du fonds peut en outre avoir une performance ngative. - Risque li la surexposition : LOPCVM peut avoir recours des instruments financiers terme (drivs) afin de gnrer une surexposition et ainsi porter lexposition de lOPCVM au del de lactif net. En fonction du sens des oprations de lOPCVM, leffet de la baisse (en cas dachat dexposition) ou de la hausse du sous-jacent du driv (en cas de vente dexposition) peut tre amplifi et ainsi accrotre la baisse de la valeur liquidative de lOPCVM. Intervention sur les marchs, dans le cadre de la rglementation en vigueur : nant. La dure minimale de placement recommande est fixe 3 ans. Cette dure de placement recommande ne tient pas compte de la dure de blocage de votre pargne (5 ans, dpart la retraite, ou autre, selon le type daccord) sauf cas de dblocages anticips prvus aux articles R. 442-17 et R. 443-12 du code du travail. Fonctionnement du Fonds - La valeur liquidative est tablie chaque jour o les marchs Euronext sont ouverts lexception des jours fris lgaux en France. Elle est transmise lAutorit des Marchs Financiers le jour mme de sa dtermination. Elle est mise disposition du conseil de surveillance compter du premier jour ouvrable qui suit sa dtermination et affiche dans les locaux de l'Entreprise et de ses tablissements. - Lieu et mode de publication de la valeur liquidative : au sige de Amundi, dans les locaux de lEntreprise, sur le site internet www.ca-els.com. - La composition de lactif du Fonds est publie chaque semestre : elle est tenue la disposition des porteurs de parts par lintermdiaire de lEntreprise. Un rapport annuel est par ailleurs adress aux porteurs de parts par lintermdiaire de lEntreprise. - Etablissement charg des souscriptions et des rachats de parts : le teneur de compte conservateur des parts. Modalits de souscription et de rachat Apports : en numraire Retraits anticips : en numraire Retraits chance : en numraire sauf pour le PERCO et le PERCOI o le souscripteur pourra avoir le choix entre un retrait en numraire ou sous forme de rente viagre acquise titre onreux Mode dexcution : prochaine valeur liquidative Commission de souscription lentre : 3% maximum la charge de lentreprise ou des porteurs de parts selon chaque entreprise adhrente Commission de rachat la sortie : nant Commission darbitrage : selon convention conclue par chaque entreprise Frais de fonctionnement et de gestion la charge du fonds : 0,50% (TTC) maximum lan de lactif net. Ils comprennent les honoraires du contrleur lgal des comptes. Commission de surperformance : nant Commission de mouvement : nant Frais de gestion indirects : les commissions de gestion indirectes sont fixes 0,55% (TTC) maximum lan de lactif net du fonds matre. les commissions de souscription indirectes sont : nant. les commissions de rachat indirectes sont : nant. Affectation des revenus du Fonds : capitalisation dans le fonds Frais de tenues de compte conservation : A la charge de lEntreprise, la charge des souscripteurs ayant quitt lentreprise Dlai dindisponibilit : 5 ans ou jusquau dpart la retraite du souscripteur (PERCO, PERCOI) Disponibilit des parts : au maximum premier jour du quatrime mois ou premier jour du cinquime mois, selon les accords, de la cinquime anne suivant la clture de lexercice au cours duquel sont ns les droits (participation seule ou avec PEE, PEI ou PEG) ou dernier jour du sixime mois de la cinquime anne suivant la clture de lexercice au cours duquel les versements ont t effectus (PEE, PEI ou PEG seul) ou jour de dpart la retraite (PERCO, PERCOG, PERCOI) ou avant l'expiration de ces dlais dans les cas de dblocage anticip prvus par la loi. Modalits de souscription et de demande de remboursement anticips et chance : les demandes de souscription ou de rachat, dment compltes, doivent tre adresses au Teneur de Compte, le cas chant par lintermdiaire de l'Entreprise ou son dlgataire teneur de registre. Valeur de la part la constitution du Fonds : 10 . Nom et adresse des intervenants Socit de gestion : AMUNDI - 90, Boulevard Pasteur - 75015 Paris. Dpositaire : CACEIS BANK, 1-3 Place Valhubert - 75013 PARIS Contrleur lgal des Comptes : KPMG Audit - 1 Cours Valmy 92920 Paris La Dfense cedex. Teneurs de compte conservateur des parts : les Caisses Rgionales de Crdit Agricole Mutuel et/ou CREELIA (26956 Valence Cedex 9) et/ou, le cas chant, tout autre teneur de compte dsign par l'entreprise. Ce FCPE a t agr par lAutorit des Marchs Financiers le 26 Septembre 2005. Date de la dernire mise jour de la notice : 7 juin 2010. La prsente notice dinformation et le prospectus simplifi de lOPCVM matre doivent tre remis aux porteurs pralablement toute souscription. Les documents d'information du FCPE et de l'OPCVM matre, de droit franais, agr par lAMF, sont disponibles auprs de votre entreprise, du teneur de compte ou de la socit de gestion. A la clture de chaque exercice, la socit de gestion rdige le rapport annuel du FCPE, et le cas chant, le rapport annuel simplifi du FCPE, le met disposition des porteurs de parts sur son site internet ddi lpargne salariale (www.caels.com) ou ladresse tout porteur de parts qui en fait la demande. Ce document est galement disponible auprs de votre entreprise ou du teneur de comptes du FCPE.