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FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS

1. Datos generales del proyecto productivo. Nombre del proyecto Estado INSTALACION DE TIENDA DE ABARROTES Municipio JUAN R. ESCUDERO RURAL

GUERRERO MICHAPA SERVICIOS ABARROTES LAUREL 6

Ncleo agrario

Tipo de Zona Producto Final

Giro del proyecto Nombre del grupo Nmero integrantes

ARTICULOS DE CONSUMO BASICO

Programa FAPPA

Monto solicitado CUA

$180,000

Nombre del Tcnico ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA 2. Justificacin, Objetivos y Metas. a. Justificacin.

T-GRO-1201100567

I. Por qu realizar este proyecto productivo, indicar el beneficio tcnico y ambiental que puede aportar a la zona de influencia.

Con la realizacin del presente proyecto se pretende ofrecer los productos de primera necesidad a un precio accesible para los pobladores de esta localidad, por otro lado se espera que con la implementacin del proyecto no solo mejore la vida de los pobladores sino tambin de las integrantes del grupo y sus familias.

b. Sealar 3 objetivos del proyecto productivo (Cualitativos). 1.- Vender productos de calidad y a un precio accesible. 2.-Ofrecer un servicio bsico en un permetro en donde no se puede acceder a l con tanta facilidad. 3.-Mejorar la calidad de vida de los integrantes del proyecto y de sus familias.

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

c. Metas del proyecto productivo (Cuantitativas). 1.- Adquirir la cantidad de $180,000.00 para comprar los productos para la venta y el equipo necesario para poner en marcha la tienda de abarrotes. 2.- Realizar compras anuales de $96,000.00 en productos de abarrotes, mismas que se vendern con un incremento del 35% para cubrir los costos y gastos generados. 3.- Generar 6 empleos fijos, de los cuales obtienen un salario de $2,240.00

d. Especificar cmo participaron las mujeres en el diseo de los objetivos del proyecto productivo tomando en consideracin la experiencia, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas. Dentro del grupo se encuentran 3 mujeres las cuales ofrecieron sus opiniones y experiencias acerca de las necesidades que cada una de ellas tiene como amas de casa dentro de su localidad y de esta manera se plantearon cubrir estas deficiencias con la implementacin del proyecto de tienda de abarrotes, en el cual acordaron implementar 15 hrs. A la semana cada una.

3. Anlisis del mercado. a. Descripcin y anlisis de todos los servicios, productos y subproductos (Caractersticas fsicas, presentacin y calidad) que se ofrecern de acuerdo al giro del proyecto. Los servicios que se piensan brindar con este proyecto son de suma importancia y de gran necesidad para poblacin de la localidad de Michapa. Los productos que se ofertaran en la tienda de Abarrotes son: Huevo, leche, azcar, jamn, salchicha, crema, yogurt, chiles en vinagre, aceite, jabn de bao, shampoo, serillos, palillos, rastrillos, detergente en polvo, suavizante de telas, cloro, jabn en pasta para ropa, jugos, refrescos, sal de uvas, etc. La mayora de los productos cuentan con empaques, mismos que describen las cualidades y cantidades nutricionales contenidas en l. La calidad de los productos ser prevista por los proveedores, y los mismos consumidores que darn una idea de las marcas de su preferencia.

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b. Caractersticas del mercado local. I. Plaza o Mercado: Punto de venta del producto o servicio, tamao de la poblacin objetivo y poder adquisitivo. El presente proyecto se piensa establecer en la calle principal s/n localidad de Michapa, en un espacio de terreno que mide 4 x 4 metros, propiedad del presidente del grupo Laurel, el C. Nolberto Hernandez Hernandez. Cuyas paredes estn elaboradas con material de adobe y aplanadas con cemento, puerta de madera y techo de lmina. Este local cuenta con las condiciones bsicas para la venta de estos productos. Prcticamente se estar otorgando el servicio al grueso de la poblacin de la localidad de Michapa. As pues la poblacin en esta localidad haciende a mas de 433 habitantes, de los cuales atenderamos a un 80% al igual que algn otro cliente espordico que acuda de visita a la localidad. El local del grupo Laurel estar ubicado en la calle principal de la localidad para hacer ms accesible su ubicacin y venta de nuestros productos. El servicio que se otorgara ser personalizado para cada cliente que acuda al negocio desde las 8:00 a.m. a las 10:00 p.m. sin cerrar nuestras instalaciones, realizado dos turnos corridos dividiendo al equipo de trabajo. Los precios ofrecidos al pblico son de fcil adquisicin, sin afectar su economa familiar. Nuestro mercado meta est compuesto de ms de 50 familias que consumen diariamente de 40 a 60 pesos diarios de productos de abarrotes.

II. Anlisis de oferta (competencia) y demanda en el rea de influencia, y porcentaje de participacin del proyecto dentro del mercado meta.
Oferta.- La oferta de este tipo de servicios en la comunidad de Michapa es muy poca, ya que existen pocos establecimientos que se dedican a este giro y los mismos no alcanzan a abastecer a toda la poblacin; por lo tanto, las ventas en la tienda de abarrotes son seguras. Se observo que solo existen 2 tiendas rurales que no tienen los productos ms solicitados por las familias de Michapa, atienden solamente al 20% de la comunidad puesto que el resto consume sus productos en la cabecera municipal trayndolos a muy altos precios y por sus propios mediosDemanda.- La demanda de estos productos ser muy amplia, puesto a que todas las personas que habitan en esta localidad tienen la necesidad de acceder a cualquiera de los productos que se ofertaran en este lugar. Tomando en cuenta la fijacin del salario mnimo para adquirir la canasta bsica alimentaria en nuestra comunidad una familia de 6 integrantes gasta diariamente de $40 a $60.00 para adquirir los productos de primera necesidad. En ellos destaca el huevo, leche, azcar, caf, aceite, pan, verduras y legumbres, granos bsicos, productos de limpieza y aseo personal, as como utensilios para labores cotidianas. En la actualidad los hbitos de consumo de la localidad han cambiado acercndose cada vez ms a los hbitos de las poblaciones ms urbanizadas como el caso de Ayutla o Tecoanapa, demandando productos enlatados que les proporcionan mayor margen de caducidad, as como productos que se anuncian en la TV nacional. Competencia.- Como ya se menciono en esta localidad ya existen un par de lugares que brindan estos servicios; pero los mismos no alcanzan a abastecer a todos los pobladores, por lo que su presencia no afectara en ningn momento a este proyecto, puesto que se manejan precios de hasta un 100% ms sobre el precio de las mercancas para la comunidad, de tal manera que nuestros ofreceremos las mercancas con un margen de ganancia que va del 40 al 45% sobre el precio de compra de las mercancas adquiridas con los proveedores. Posicionndonos desde el inicio como competencia en el precio y variedad de productos.

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III. Anlisis y fijacin de precio de los servicios y/o productos y sub productos, de acuerdo al mercado meta (considerando la estacionalidad y fluctuaciones)
La mayora de los productos ya tienen sus precios establecidos mismos que se respetaran a diferencia de otros establecimientos; el poder adquisitivo de las familias gira en torno a los $100.00 diarios para solventar. Por lo tanto la fijacin de casi todos los productos gira en torno a un margen de ganancia del 40 al 45% sobre el precio de adquisicin. Lo cual permitir ofrecer precios accesibles a los pobladores, puesto que se evitaran el traslado a la capital del municipio para adquirir sus vveres. Se pretende mantener precios bajos y accesibles para toda la comunidad; as tambin, se brindar una atencin esmerada y satisfactoria hacia los clientes. Durante el primer ao se pretende mantener el margen del 45%, solamente, puesto que los precios de estas mercancas son muy variantes y corresponde a los proveedores la fijacin de los precios al mayoreo.

c. Estrategia de comercializacin: I. Polticas de venta, promocin y medios de difusin de los productos y subproductos o servicios. Todas las ventas se realizaran directamente en el negocio, realizando el cobro de los productos en el momento en que sean adquiridos por los clientes. La promocin del negocio ser mediante carteles que sern colocados en la fachada y exterior del establecimiento; tambin se colocara publicidad en el local en la vspera de su apertura.

II. Canales de comercializacin: Cadena de comercializacin y definicin del eslabn o eslabones donde se ubica el producto o servicio.

Existir un solo canal de distribucin, puesto que el negocio est enfocado solo al pblico minorista del poblado de Michapa. Por tal motivo, el nico canal ser directamente la Tienda de Abarrotes TIENDA DE ABARROTES ------------- CLIENTE MINORISTA

III. Especificar la forma de traslado del producto o servicio al punto de venta.

Para surtir la tienda de abarrotes se ara uso de los proveedores de diversas marcas y productos que acudirn directamente a esta comunidad para surtir de lo necesaria a este negocio

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d. Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del programa (Escaneado e insertadas en esta parte del documento).

Productos de Abarrotes cotizados en Sams Club, segn su pagina de internet. Vase Hoja de Excel en corrida financiera (Lote de Abarrotes)

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4. Ingeniera del Proyecto. a. Localizacin I. Macrolocalizacin (Carta topogrfica y descripcin de rutas y vas de acceso) y Microlocalizacin (croquis y descripcin de colindancias, referencias y distancias).

Se puede acceder a la localidad por medio de la carretera Tierra Colorada-Rancho viejo , camino en el cual se encuentra la localidad de Michapa.

Iglesia Carretera Rancho viejo Tierra colorada


Tienda de Abarrotes

Comisari a

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b. Descripcin tcnica del proyecto. I. Descripcin del lugar donde se establecer el proyecto: Clima (temperaturas, precipitacin, heladas, vientos dominantes, incidencia de fenmenos meteorolgicos), topografa, tipo de suelo y servicios con los que se cuenta para el desarrollo del proyecto. La localidad de La Michapa est situada en el Municipio de Juan R. Escudero (en el Estado de Guerrero). Tiene habitantes. Michapa est a metros de altitud. El municipio de Juan R. Escudero se ubica en la regin centro del estado, situado en la vertiente interior de la sierra Madre del Sur, al sur de Chilpancingo, Presenta el tipo de clima subhmedo-clido, con una temperatura promedio anual de 22C, enero se contempla como el mes ms fro y mayo el ms caluroso con una oscilacin trmica menor de 5C. Este clima es considerado como el ms hmedo de los clidosubhmedo. La temporada de lluvias es en verano; se tiene una precipitacin media anual de 1,400 milmetros; septiembre es el mes ms lluvioso. La direccin del viento casi todo el ao es de sur a norte.

II. Diagrama de distribucin de reas (indicar superficie del terreno, superficie de infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo)

Anaquel

Anaquel 4x4m

Bodega

BAO

A N A Q U E L

A N A Q U E L

A N A Q U E L

A N A Q U E L

A N A Q U E L

A N A Q U E L

4 X 4 m

A N A Q U E L

Vitrina

Bascula Anaquel
R E F R I

Entrada

Local de 4x4 m, construido con material de la regin, cuenta con los servicios bsicos para la instalacin del proyecto.

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III. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (infraestructura, superficie de terreno, mano de obra, materiales, descripcin de equipos, variedades, razas y otros). La sociedad cuenta con un local de 4x4 m, construido con material de la regin, techo de lmina, y paredes de adobe, aplanado con cemento, piso firme y puerta de madera. El equipo primordial que se tendr que adquirir es: anaqueles, vitrina, refrigerador, bscula, el lote de productos a vender, etc. Maquinaria y equipo de trabajo adquirido con la ayuda de FAPPA as como los productos de abarrotes que permitirn las ventas de los tres primeros meses.

IV. Desarrollo del Proceso Productivo acorde al giro del proyecto. NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo, es valida, siempre y cuando se adapte a las caractersticas del lugar y del proyecto.

Para poder brindar el servicio de venta de abarrotes, que son de suma importancia para los clientes; en primer lugar es necesario recurrir a la compra de los diversos productos a los proveedores, quienes se encargaran de abastecernos de lo que necesitemos para ofrecer una gran variedad al cliente. Para lograr establecer la tienda de abarrotes en esta localidad, es de suma importancia contar con producto suficiente para poder solventar las necesidades de los potenciales clientes. Calendarizacin de las actividades y mantenimiento de acuerdo al giro: Para la comercializacin de los productos es necesario: 1.- Comprar los diferentes productos que se ofertaran en la tienda de abarrotes, este abastecimiento se realizar de forma mensual y semanal de acuerdo a la visita de los proveedores. 2.- Se realizar el acomodo de la mercanca para mejor exhibicin. 3.- La venta de los productos se realizar de lunes a domingo, en un horario de 8:00 am a 10:00 pm. Para esta actividad se tendr que establecer un horario de trabajo, en el cual participarn todos los integrantes del grupo; dicho horario quedar establecido de la siguiente manera.

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Las actividades diarias que se tendrn que realizar son: A las 8:00hrs. Apertura del negocio De 8:10 a 8:25hrs. Aseo del local De 8:10 a 21:50hrs. Venta al pblico A las 22:00 hrs. Cierre del local
Para la realizacin de las actividades anteriores se dividirn en dos horarios de 8:00am a 3:00pm y de 3:00pm a 10:00pm y se implementara de manera rotativa para que todas las socias participan activamente en el proyecto. Se asignara una tarea en especifico a cada socia como son las ventas al cliente, acomodo y aseo del local, encargadas de caja y dos ms que realicen las tareas administrativas en la compra y manejo de la mercanca, segn los gustos y preferencias en el consumo de abarrotes. Las fechas son propuestas en la corrida financiera pensando que el recurso se entrega en septiembre de 2010.

V. Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del proyecto (Ejemplo: Desde la construccin del local y sus servicios {agua, energa elctrica}, compra de insumos e infraestructura para inicio de operacin del proyecto hasta el final de la proyeccin). Al vernos favorecidos de la peticin hecha a la Secretara de la Reforma Agraria (SRA), instalaremos el proyecto para echar a andar la actividad comercial antes mencionada. Para lo cual realizaremos el siguiente programa de actividades a partir de la adquisicin del recurso: 1.- Acondicionar el local y colocar anuncios en la comunidad por la apertura. 2.- Adquirir el equipo y mercanca necesaria. 3.- Inauguracin y puesta en marcha del proyecto. 4.- Venta de los productos de 8:00 a.m. a 10:p.m. 5.- Atencin personalizada de los socios divididos en dos turnos, de 8:00 a.m. a 3:00 p.m. y de 3:00 p.m. a 10:00 p.m.

VI. Identificacin de proveedores de materia prima e insumos.

Para llevar a cabo la venta de los productos utilizaremos el siguiente programa de adquisicin de materias primas:  Se comprar la mercanca antes mencionada en las cotizaciones.  Se checa cuidadosamente la mercanca, que este completa, que no est maltratada, y la fecha en que caducan.  Se desempaca cuidadosamente sin maltratar la mercanca.  Se clasifica y coloca en los anaqueles, refrigerador o vitrina, dependiendo de la naturaleza del producto.  Se colocan los precios a los productos.
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c. De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

I. Programa de administracin de recursos humanos. JORNALES POR ENCARGADO ACTIVIDAD MES

Nolberto Hernndez Hernndez Juan Hernndez Mrquez Rosaura Hernndez Arizmendi Daniel Milln Hernndez Minerva Prez Nava Ruperta Hernndez Mrquez

Encargada de abastecimiento y ventas T.M. E. de almacn y ventas T.M Encargado de finanzas y ventas T.V. Encargada de ventas T.V. Encargada de caja T. Matutino Encargada de caja T. Vespertino

28
28 28

SALARIO MENSUAL $1,000.00

$1,000.00 $1,000.00

28 28 28

$1,000.00 $1,000.00 $1,000.00

Solo se considera que los socios obtendrn un ganancia a partir del reparto de utilidades mensuales, puesto que al fijar un sueldo es necesario incrementar el volumen de venta y puesto que la localidad no es muy grande as como la estacionalidad espacial del negocio no permiten su movilidad, solo se otorga este reparto de utilidades al mes, por la cantidad de $1,000.00 as como su principal beneficio es que podrn adquirir sus vveres a precio de mayoreo para abastecer a sus propias familias. II. Programa de capacitacin y asistencia tcnica. TEMAS
MANEJO PERSONAL DE

OBJETIVOS
MEJORAR LAS CONDICIONES LABORALES MANEJAR PAQUETES CONTABLES BASICO MEJORAR LA INFORMACION FINANCIERA Y CONTABLE

DURACIN
20 HRS 20 HR 20 HRS.

NOMBRE DE RESPONSABLE
LIC. ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA LIC. ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA LIC. ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA

PRINCIPIOS DE CONTABILIDAD ADMINISTRACION DEL NEGOCIO

d. Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (factores climticos, edafolgicos, financieros, econmicos, etc.). Una vez que este proyecto se instale no presentara ningn tipo de problema financiero ya que se podr mantener por s solo. Por otro lado debido a la estabilidad climtica del lugar no se prev ninguna catstrofe por este factor. Los factores de riesgo principales son: el aumento de los precios de las materias primas y la inestabilidad econmica a nivel nacional. Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

e. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (Normas Sanitarias, Fitosanitarias, Zoosanitarias, Ambientales, comerciales, fiscales, etc.). Mencionar la nomenclatura y acciones a realizar para el cumplimiento de dicha norma. Como este proyecto es totalmente de servicios se tendrn que tomar en cuenta las normas tanto fiscales como comerciales que estn vigentes en la cabecera municipal, realizando el pago correspondiente a las autoridades por las ventas que se realicen. 5. Impacto al Medio Ambiente. a. Valoracin de los posibles impactos positivos y negativos al medio ambiente. Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora del medio ambiente en: I. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos. (ejemplo: biodigestores, composteo, reciclaje, entre otros). Los desechos inorgnicos que se obtengan sern tratados con mucho cuidado, procurando el menor impacto posible hacia el medio ambiente; para ello se separarn los desechos que pueden reutilizarse de aquellos cuyo uso llego a su fin, estos ltimos sern llevados al depsito que se encuentra en las afueras de la comunidad. II. La fuente de abastecimiento de agua, estrategias para no afectar otras actividades y especificar las prcticas a implementar para el uso eficiente de dicho recurso (ejemplo: riego por goteo, captacin de agua, entre otras). Tomando en cuenta que una familia estndar se compone de 6 integrantes, el grupo consumir diariamente lo mismo que una familia el bao solo ser para uso de los socios, El lavado del local se har una sola vez a la semana se limpiara con detergentes y lquidos limpiadores aptos para evitar la acumulacin de polvo y fauna nociva, como alacranes, tarntulas, hormigas y plagas como ratas, ratones cucaracha. III. La conservacin y uso adecuado del suelo (ejemplo: labranzas de conservacin, uso de terrazas, reforestacin, rotacin de potreros, entre otros). Justificar en caso de que no aplique al proyecto. Al ser un proyecto que comercializa productos ya finalizados no contempla afectaciones al suelo, aire y dems recursos naturales, ya que los desechos generados se reciclaran y en su caso se dar el tratamiento necesario para su pronta desintegracin. IV. La prevencin y control de fauna nociva y plagas. Por medio del aseo semanal del local y limpieza de los productos de abarrotes diario se mantendr a raya la fauna nociva como se menciono en el apartado anterior. V. El aprovechamiento eficiente de Flora, Fauna u otros recursos (ejemplo: extraccin racional de recursos naturales, fotoceldas, estufas solares, equipos ahorradores de energa, entre otros). N/A.

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6. Anlisis Financiero (Archivo de Excel). a. Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del programa y de los socios/as.
PRESUPUESTO DE INVERSION
ABARROTES LAUREL
CONCEPTOS ACTIVOS FIJOS TERRENO Y LOCAL REMODELACION DEL LOCAL DE TRABAJO VITRINA MORTRADOR REFRIGERADOR DE 14 PIES CUBICOS BASCULA MECANICA DE 20 KG ANUNCIO LUMINOSO CONTENEDOR PARA DESPERDICIOS ORG/INORG ANAQUEL DE USO RUDO ARTICULOS DE LIMPIEZA SUBTOTAL FIJO ACTIVOS DIFERIDOS ELABORACION DE PROYECTO Y ASISTENCIA TEC. SUBTOTAL DIFERIDO CAPITAL DE TRABAJO INSUMOS GASTOS DE OPERACIN GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS SUBTOTAL CAPITAL DE TRABAJO UNIDAD DE CANTIDAD MEDIDA LOCAL OBRA EQUIPO EQUIPO EQUIPO PIEZA PIEZA PZA SET $ $ $ $ $ $ $ $ $ 1 1 1 2 1 1 1 10 1 $ $ $ $ $ $ $ $ $ COSTO UNITARIO 40,000 35,000 12,750 6,850 1,150 1,200 1,600 1,850 100 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ TOTAL 40,000 35,000 12,750 13,700 1,150 1,200 1,600 18,500 100 $ $ $ $ $ $ $ $ $ FAPPA 35,000 12,750 13,700 1,150 1,200 1,600 18,500 100 SOCIOS $ 40,000 $ $ $ $ $ $ $ APORTACION

124,000 $ 51.89% 18,000 $

84,000 $ 40,000 42.42% 97.68% 18,000 $ 0.00% 550 400 950 2.32% $ 40,950 17.14%

PROGRAMA

18,000

$ $

18,000 $ 7.53% 96,000 550 400 96,950 40.57% 238,950 100.00% $ $ $ $

18,000 $ 9.09% 96,000 96,000 48.48% $ $ $ $

$ $ $

1 1 1

$ $ $

96,000 550 400

$ $ $ $

TOTAL $ PORCENTAJE DE PARTICIPACION

$ 198,000 82.86%

DEPRECIACION CONCEPTO TERRENO Y LOCAL REMODELACION DEL LOCAL DE TRABAJO VITRINA MORTRADOR REFRIGERADOR DE 14 PIES CUBICOS BASCULA MECANICA DE 20 KG ANUNCIO LUMINOSO CONTENEDOR PARA DESPERDICIOS ORG/INORG ANAQUEL DE USO RUDO ARTICULOS DE LIMPIEZA DEPRECIACION ACUMULADA VALOR ($)
$ $ $ $ $ $ $ $ $ 40,000 35,000 12,750 13,700 1,150 1,200 1,600 18,500 100

VIDA UTIL (AOS) 20 20 10 10 5 5 3 5 2

DEPRECIACIO N ANUAL

VALO R RESIDUAL $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 40,000 6,650 2,295 2,466 184 192 213 2,960 10 54,970

$ 124,000

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $

1,750 1,275 1,370 230 240 533 3,700 50 9,148

b. Clculos tcnicos. I. Clculo de volmenes de produccin


PRODUCTOS UNIDAD DE COSTO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO TOTAL $ 96,000.00

PRDOCUTOS DE ABARROTES PARA LOS PRIMEROS TRES MESES

VASE LIBRO DE EXCEL, HOJA LOTE DE PRODUCTOS.

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II. Memorias de clculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes a los volmenes de produccin (Indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra) Capital de Trabajo
INSUMOS UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO LOTE 1 $ 96,000 TOTAL $ $ GASTOS DE OPERACIN UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO JORNAL LOTE RECIBO 6 1 1 $ $ $ 250 300 $ $ $ $ UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO SERVICIO 1 $ 400 96,000 96,000 TOTAL 250 300 550 TOTAL $ $ $ UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO LOCAL 1 $ 40,000 400 400 96,950

PRODUCTOS DE ABARROTES
SUBTOTAL

MANO DE OBRA PRODUCTOS PARA DESINFECCION DEL LOCAL LUZ ELECTRICA


SUBTOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS

PROPAGANDA Y PUBLICIDAD
SUBTOTAL TOTAL DE CAPITAL DE TRABAJO

Inversin Fija
TERRENO TOTAL $ $ UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO $ MAQUINARIA Y EQUIPO UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO EQUIPO 1 $ 12,750 EQUIPO EQUIPO PIEZA PIEZA 2 1 1 1 $ $ $ $ 6,850 1,150 1,200 1,600 40,000 40,000 TOTAL 35,000 TOTAL $ $ $ $ $ $ EQUIPO AUXILIAR Y DE SERVICIOS UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO PZA SET 12,750 13,700 1,150 1,200 1,600 30,400 TOTAL

TERRENO Y LOCAL
SUBTOTAL REMODELACION DEL LOCAL DE TRABAJO SUBTOTAL

VITRINA MORTRADOR REFRIGERADOR DE 14 PIES CUBICOS BASCULA MECANICA DE 20 KG ANUNCIO LUMINOSO CONTENEDOR PARA DESPERDICIOS ORG/INORG
SUBTOTAL

ANAQUEL DE USO RUDO ARTICULOS DE LIMPIEZA


SUBTOTAL TOTAL DE LA INVERSION FIJA

10
1

$
$

1,850 $ 18,500
100

$
$

100
18,600

$ 49,000

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III. Proyeccin de costos (de produccin, de distribucin y ventas, administrativos, de mantenimiento).


DETERMINACION DE COSTOS FIJOS Y COSTOS VARIBLAES
N/P

CONCEPTO

1 PRODUCTOS DE ABARROTES 2 LUZ ELECTRICA SUBTOTAL DE COSTOS VARIABLES 3 REPARTO DE UTILIDADES 4 PRODUCTOS PARA DESINFECCION DEL LOCAL 5 PROPAGANDA Y PUBLICIDAD 6 DEPRECIACION DEL ACTIVO FIJO SUBTOTAL DE COSTOS FIJOS TOTAL DE COSTOS (VARIBLES +FIJOS)

TIPO DE COSOT COSTO ANUAL 1 2 3 VARIALE $ 386,000 $ 96,000 $ $ VARIALE $ 2,135 $ $ 300 $ $ 388,135 $ 96,000 $ 300 $ FIJO FIJO FIJO FIJO $ 72,000 $ 3,000 $ 1,200 $ 9,148 $ 85,348 $ 473,483 $ 6,000 $ 250 $ 400 $ 762 $ 7,412 $ 103,412

AO 1 (MESES) 4 5 6 7 8 9 10 11 12 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 34,000 $ 350 $ $ 375 $ $ 360 $ $ 380 $ $ 370 $ 32,350 $ 32,000 $ 32,375 $ 32,000 $ 32,360 $ 32,000 $ 32,380 $ 32,000 $ 34,370 $ 6,000 $ 250 $ $ 762 $ 7,012 $ 39,012 $ 6,000 $ 250 $ $ 762 $ 7,012 $ 39,372 $ 6,000 $ 250 $ $ 762 $ 7,012 $ 39,012 $ 6,000 $ 250 $ $ 762 $ 7,012 $ 39,392 $ 6,000 $ 250 $ $ 762 $ 7,012 $ 39,012 $ 6,000 $ 250 $ $ 762 $ 7,012 $ 41,382

$ 6,000 $ 6,000 $ 6,000 $ 6,000 $ 6,000 $ 250 $ 250 $ 250 $ 250 $ 250 $ 400 $ 400 $ $ $ $ 762 $ 762 $ 762 $ 762 $ 762 $ 7,412 $ 7,412 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,712 $ 7,412 $ 39,362 $ 39,012 $ 39,387

c. Proyeccin financiera mnima a cinco aos: I. Proyeccin de ingresos. Mensuales


CONCEPTOS/MES A B C D UNIDAD ABARROTES LOTE INCREMENTO % VALOR DE LA PRODUCCION (A) $ INGRESOS TOTALES $ VENTAS AO 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 $32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $ 32,000 $32,000 $32,000 $32,000 $32,000 $32,000 $34,000 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 49,300 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 49,300

Anuales
CONCEPTOS A B C D ABARROTES INCREMENTO VALOR DE LA PRODUCCION (A) INGRESOS TOTALES UNIDAD ACTUAL LOTE % $ $ CAPACIDAD INSTALADA AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 $ $386,000 $ 408,000 $ 428,400 $449,820 $472,311 100% 45% 45% 45% 45% 45% $ $ 559,700 $ 591,600 $ 621,180 $ 652,239 $ 684,851 $ $ 559,700 $ 591,600 $ 621,180 $ 652,239 $ 684,851

II. Costos Totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.


CONCEPTOS/AO A COSTOS VARIABLES DE OPERACIN B COSTO FIJO DE OPERACIN C (A+B) COSTOS DE OPERACIN ACTUAL 1 2 3 4 5 $ $ 388,135 $ 410,130 $ 426,535 $ 443,597 $ 461,340 $ $ 85,348 $ 92,348 $ 92,348 $ 92,348 $ 92,348 $ $ 473,483 $ 502,478 $ 518,884 $ 535,945 $ 553,689

III. Clculo de capital de trabajo para iniciar la operacin del proyecto.


CONCEPTO/MES
INGRESOS EGRESOS COSTOS VARIABLES COSTOS FIJOS TOTAL EGRESOS FLUJO DE EFECTIVO EFECTIVO ACUMULADO

DETERMINACION DE PERDIDAS O GANACIAS AL AO


1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

TOTAL

$ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 46,400 $ 49,300 $ 559,700

$ 96,000 $ 300 $ $ 7,412 $ 7,412 $

$ 32,350 $ 32,000 $ 32,375 $ 32,000 $ 32,360 $ 32,000 $ 32,380 $ 32,000 $ 34,370 $ 388,135 7,412 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 7,012 $ 85,348

$ 103,412 $ 7,712 $ 7,412 $ 39,362 $ 39,012 $ 39,387 $ 39,012 $ 39,372 $ 39,012 $ 39,392 $ 39,012 $ 41,382 $ 473,483 -$ 57,012 $ 38,688 $ 38,988 $ 7,038 $ 7,388 $ 7,013 $ 7,388 $ 7,028 $ 7,388 $ 7,008 $ 7,388 $ 7,918 -$ 57,012 -$ 18,325 $ 20,663 $ 27,701 $ 35,088 $ 42,101 $ 49,488 $ 56,516 $ 63,904 $ 70,911 $ 78,299 $ 86,217 $ 86,217

CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO

-$ 57,012

FORMULA DEL PUNTO DE EQUILIBRIO PUNTO DE EQUILIBRIO EN VENTAS: PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE:

CF/1-CV/VT $278,434 50%

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

IV. Estado de resultados.


CONCEPTO/AOS INGRESOS TOTALES + POR VENTAS EGRESOS TOTALES COSTO DE VENTAS VIDA DEL PROYECTO ACTUAL 1 2 3 4 5 $ $ 559,700 $ 591,600 $ 621,180 $ 652,239 $ 684,851 $ $ 559,700 $ 591,600 $ 621,180 $ 652,239 $ 684,851 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 388,135 $ 410,130 $ 426,535 $ 443,597 $ 461,340 $ 388,135 $ 410,130 $ 426,535 $ 443,597 $ 461,340 $ 171,565 $ 181,470 $ 194,645 $ 208,642 $ 223,510 $ 85,348 $ 92,348 $ 92,348 $ 92,348 $ 92,348 $ 86,217 $ 89,122 $ 102,296 $ 116,294 $ 131,162 $ 9,148 $ 9,148 $ 9,148 $ 9,148 $ 9,148 $ 77,068 $ 79,973 $ 93,148 $ 107,146 $ 122,014 $ 7,707 $ 7,997 $ 9,315 $ 10,715 $ 12,201 $ 7,707 $ 7,997 $ 9,315 $ 10,715 $ 12,201 $ 61,655 $ 63,979 $ 74,519 $ 85,717 $ 97,611 $ 9,900 $ 9,900 $ 9,900 $ 9,900 $ $ 54,970 -$ 57,012 $ 51,755 $ 54,079 $ 64,619 $ 75,817 $ 95,569

= UTILIDAD BRUTA - GASTOS DE OPERACIN = UTILIDAD DE LA OPERACIN - DEPRECIACIONES = UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS - ISR (10%) - PTU (10%) = + + UTILIDAD NETA CAPITALIZACION VALO R RESIDUAL CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO

= UTILIDAD DEL EJERCICIO

$ -

V. Flujo de efectivo.
CONCEPTO/AOS TOTAL DE ENTRADAS SOCIOS FAPPA INGRESOS POR VENTAS SALIDAS INVERSION FIJA REINVERSION INVERSION DIFERIDA INVERSION CAP TRABAJO COSTOS TOTALES ISR PTU RECAPITALIZACION VALOR RESIDUAL CAPITAL DE TRABAJO FLUJO NETO DE EFECTIVO INVERSIONES $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 198,000 84,000 18,000 96,000 HORIZONTE DE PLANEACION 1 2 3 559,700 $ 591,600 $ 621,180 $ $ $ $ 559,700 $ 591,600 $ 621,180 4 5 $ 652,239 $ 684,851 $ $ $ $ $ 652,239 $ 684,851

$ $ $ $

$ 507,945 $ 537,521 $ 556,561 $ 576,422 $ 587,240 $ 9,148 $ 9,148 $ 9,148 $ 9,148 $ 9,148

$ 473,483 $ 502,478 $ 518,884 $ 535,945 $ 553,689 $ 7,707 $ 7,997 $ 9,315 $ 10,715 $ 12,201 $ 7,707 $ 7,997 $ 9,315 $ 10,715 $ 12,201 $ 9,900 $ 9,900 $ 9,900 $ 9,900 $ $ 54,970 -$ 57,012 51,755 $ 54,079 $ 64,619 $ 75,817 $ 95,569

-$

198,000 $

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

VI. Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.


CONCEPTO COSTOS FIJOS VENTAS TOTALES COSTOS VARIABLES MARGEN DE UTILIDAD NDICE DE ABSORCIN PUNTO DE EQUILIBRIO VENTAS % DEL PUNTO DE EQUILIBRIO COSTOS TOTALES AO 1 85,348 559,700 388,135 50% 50% $ 278,434 50% $ 473,483 AO 2 $ 92,348 $ 591,600 $ 410,130 49% 51% $ 301,060 51% $ 502,478 AO 3 $ 92,348 $ 621,180 $ 426,535 53% 47% $ 294,716 47% $ 518,884 AO 4 $ 92,348 $ 652,239 $ 443,597 56% 44% $ 288,691 44% $ 535,945 AO 5 $ 92,348 $ 684,851 $ 461,340 59% 41% $ 282,961 41% $ 553,689 PROMEDIO $ 90,948 $ 621,914 $ 425,947 53% 47% $ 289,172 47% $ 516,896

$ $ $

d. Anlisis de rentabilidad. I. Utilizar una tasa de actualizacin igual o mayor al 10% Tasa de Actualizacin al 10%. II. Calcular la VAN (Valor Actual Neto) y Relacin Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualizacin antes mencionada.
TASA DE DESCUENTO PERIODO 0 1 2 3 4 5 10% (1+r)^-t 1.000000000 0.909090909 0.826446281 0.751314801 0.683013455 0.620921323 ING.TOT.ACT $ $ 508,818 $ 488,926 $ 466,702 $ 445,488 $ 423,971 $ 2,333,904 EGR. TOT. ACT $ 198,000 $ 461,768 $ 444,233 $ 418,153 $ 393,704 $ 364,630 $ 2,280,488 F. DE EFEC. -$ $ $ $ $ $ 198,000 51,755 54,079 64,619 75,817 95,569 F. DE EFEC. ACT -$ 198,000 $ 47,050 $ 44,693 $ 48,549 $ 51,784 $ 59,341

ING. TOTAL EGRE. TOT. $ 559,700 $ 591,600 $ 621,180 $ 652,239 $ 682,809 $ 3,107,528 $ 53,416 $ 198,000 $ 507,945 $ 537,521 $ 556,561 $ 576,422 $ 587,240 $ 2,963,690

VAN

Relacin Beneficio/Costo
HORIZONTE DEL PROYECTO 0 1 2 3 4 5 $ $ $ $ $ $ INGRESOS TOTALES 559,700 591,600 621,180 652,239 682,809
FACTOR DE ACTUALIZACION

(1+r)^-t 1.000000000 0.909090909 0.826446281 0.751314801 0.683013455 0.620921323

EGRESOS TOTALES $ $ $ $ $ $ 198,000 507,945 537,521 556,561 576,422 587,240

FACTOR DE ACTUALIZACION

ACTIALIZACION EGRESOS $ 198,000 $ 461,768 $ 444,233 $ 418,153 $ 393,704 $ 364,630 $ 2,280,488

(1+r)^-t INGRESOS 1.000000000 $ 0.909090909 $ 508,818 0.826446281 $ 488,926 0.751314801 $ 466,702 0.683013455 $ 445,488 0.620921323 $ 423,971 $ 2,333,904

TASA DE ACTUALIZACION=
SUMA DE INGRESOS ACTUALIZADOS SUMA DE EGRESOS ACTUALIZADOS

10% $ $ 2,333,904 2,280,488 1.02

RELACION BENEFICIO COSTO

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.

III. Calcular la TIR (Tasa Interna de Retorno)..


FLUJO NETO DE EFECTIVO -$ $ $ $ $ $ 198,000 51,755 54,079 64,619 75,817 95,569 TASA DE DESCUENTO 10.0% 1.0000000 0.9090909 0.8264463 0.7513148 0.6830135 0.6209213 FLUJO NETO TASA DE FLUJO NETO ACTUALIZADO DESCUENTO ACTUALIZADO AL 10.0% 18.98% AL 18.98% -$ 198,000 1.0000000 -$ 198,000 $ 47,050 0.8405068 $ 43,500 $ 44,693 0.7064516 $ 38,204 $ 48,549 0.5937774 $ 38,369 $ 51,784 0.4990739 $ 37,838 $ 59,341 0.4194750 $ 40,089 $ 53,416 $ 0.00

AOS 0 1 2 3 4 5

TIR=

(VAN1*T2)-(VAN2*T1) VAN1-(VAN2) 10,136 53,416 18.98%

TIR= $ $ TIR=

7. Bibliografa consultada acerca del giro del proyecto (4 consultas ms importantes).

https://www.sams.com.mx www.e-local.gob.mx/ www.sedesol.gob.mx http://www.conasami.gob.mx/ https://www.saguayo.com.

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.