DATOS

Tasa nominal
Periodo a capitalizar
TEA

DATOS
Tasa Anual

Tasa mensual

18%
12
19.562%

10.00%

0.79741%

SIMULADOR DE PRESTAMO DEL BANCO CONTINENTAL

fecha de desembolso
Importe Solicitado S/.
Importe concedido
Plazo de pago
Tasa de interes efectiva anual
Seguro de desgravamen
Comision de Generacin
Comision de envio
Dias de pago
Fecha PRIMER pago

11/15/2007
80,000.00

12
0.56541%
0.2500%
3.50
31
16/12/07

CUADRO DE AMORTIZACION DEL PRESTAMO

N de
pago

Fecha del
Vencimiento

Amortizacin

Intereses

CUOTA

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

16/12/07
16/01/08
16/02/08
18/03/08
18/04/08
19/05/08
19/06/08
20/07/08
20/08/08
20/09/08
21/10/08
21/11/08

6,461.88
6,498.42
6,535.16
6,572.11
6,609.27
6,646.64
6,684.22
6,722.01
6,760.02
6,798.24
6,836.68
6,875.34

452.33
415.79
379.05
342.10
304.94
267.57
229.99
192.20
154.19
115.97
77.53
38.87

6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21
6,914.21

80,000.00

2,970.52

Totales

ANCO CONTINENTAL

Seguro de
Desgravamen

Comision
de Generacin

Comision por
Envio

A PAGAR
MENSUAL

200.00
183.85
167.60
151.26
134.83
118.31
101.69
84.98
68.18
51.28
34.28
17.19

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50
3.50

7,117.71
7,101.56
7,085.31
7,068.97
7,052.54
7,036.02
7,019.40
7,002.69
6,985.89
6,968.99
6,951.99
6,934.90

1,313.44

0.00

42.00

84,325.96

Saldo
Prstamo
S/.
80,000.00
73,538.12
67,039.70
60,504.54
53,932.43
47,323.16
40,676.52
33,992.30
27,270.28
20,510.26
13,712.02
6,875.34
0.00

SIMULADOR DE PRESTAMO DEL BANCO CONTINENTAL

fecha de desembolso

11/15/2007

Importe Solicitado S/.

100,000.00

Importe concedido S/.

Plazo de pago
Tasa de interes efectiva anual
Seguro de desgravamen
Comision de Generacin
Comision de envio
Dias de pago
Fecha PRIMER pago

100,000.00

10
1.09789%

2.50
31
16/12/07

CUADRO DE AMORTIZACION DEL PRESTAMO

N de
pago

Fecha del
Vencimiento

Amortizacin

Intereses

CUOTA

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

16/12/07
16/01/08
16/02/08
18/03/08
18/04/08
19/05/08
19/06/08
20/07/08
20/08/08
20/09/08

9,515.84
9,620.31
9,725.93
9,832.71
9,940.66
10,049.80
10,160.14
10,271.68
10,384.46
10,498.47

1,097.89
993.42
887.80
781.02
673.06
563.93
453.59
342.04
229.27
115.26

10,613.73
10,613.73
10,613.73
10,613.73
10,613.73
10,613.73
10,613.73
10,613.73
10,613.73
10,613.73

100,000.00

6,137.28

Totales

CONTINENTAL

Seguro de
Desgravamen

Comision
de Generacin

Comision por
Envio

A PAGAR
MENSUAL

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50

10,616.23
10,616.23
10,616.23
10,616.23
10,616.23
10,616.23
10,616.23
10,616.23
10,616.23
10,616.23

0.00

0.00

25.00

106,162.28

Saldo
Prstamo
S/.
100,000.00
90,484.16
80,863.85
71,137.92
61,305.21
51,364.54
41,314.74
31,154.61
20,882.92
10,498.47
0.00

SIMULADOR DE PRESTAMO DEL BANCO CONTINENTAL

fecha de desembolso
Importe Solicitado S/.
Importe concedido
Plazo de pago
Tasa de interes efectiva anual
Seguro de desgravamen
Comision de Generacin
Comision de envio
Dias de pago
Fecha PRIMER pago

9/27/2011
90,000.00

10
0.79741%

31
28/10/11

CUADRO DE AMORTIZACION DEL PRESTAMO

0.7
N de
pago

Fecha del
Vencimiento

Amortizacin

Intereses

CUOTA

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

28/10/11
28/11/11
29/12/11
29/01/12
29/02/12
31/03/12
01/05/12
01/06/12
02/07/12
02/08/12

8,681.75
8,750.98
8,820.76
8,891.10
8,962.00
9,033.46
9,105.50
9,178.10
9,251.29
9,325.06

717.67
648.44
578.66
508.32
437.42
365.96
293.92
221.32
148.13
74.36

9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42

90,000.00

3,994.20

93,994.20

Totales

CONTINENTAL

Seguro de
Desgravamen

Comision
de Generacin

Comision por
Envio

COSTO
MENSUAL

IGV
A PAGAR

MONTO A
PAGAR

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42
9,399.42

1,785.89
1,785.89
1,785.89
1,785.89
1,785.89
1,785.89
1,785.89
1,785.89
1,776.89
1,766.89

11,185.31
11,185.31
11,185.31
11,185.31
11,185.31
11,185.31
11,185.31
11,185.31
11,176.31
11,166.31

0.00

0.00

0.00

93,994.20

17,830.90

111,825.10

Saldo
Prstamo
S/.
90,000.00
81,318.25
72,567.27
63,746.51
54,855.41
45,893.41
36,859.95
27,754.45
18,576.35
9,325.06
0.00

500,896.66

SIMULADOR DE PRESTAMO DEL BANCO CONTINENTAL

fecha de desembolso
Importe Solicitado S/.
Importe concedido
Plazo de pago
Tasa de interes efectiva anual
Seguro de desgravamen
Comision de Generacin
Comision de envio
Dias de pago
Fecha PRIMER pago

9/27/2011
20,000.00

4
0.45000%

31
28/10/11

CUADRO DE AMORTIZACION DEL PRESTAMO

N de
pago

Fecha del
Vencimiento

Amortizacin

Intereses

CUOTA

1
2
3
4

28/10/11
28/11/11
29/12/11
29/01/12

0.00
0.00
0.00
20,000.00

90.00
90.00
90.00
90.00

90.00
90.00
90.00
20,090.00

20,000.00

360.00

Totales

CONTINENTAL

Seguro de
Desgravamen

Comision
de Generacin

Comision por
Envio

A PAGAR
MENSUAL

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

90.00
90.00
90.00
20,090.00

0.00

0.00

0.00

20,360.00

Saldo
Prstamo
S/.
20,000.00
20,000.00
20,000.00
20,000.00
0.00

RESUMEN
ENTIDAD
BANCO DE CREDITO
BANCO CONTINENTAL
BANCO FINANCIERO
HERMANO
DEPOSITO EN EL BANCO

ESCENARIO 01
BANCO DE CREDITO
HERMANO
FINANCIAMIENTO
Retiro de Ahorros para cuota
GASTOS FINANCIEROS
Menos Impuesto 30%
Depreciacin

PLAZO
12
10
10
4
4

PRESTAMO INTERESES
OTROS
80,000.00
2,970.52
1,355.44
100,000.00
6,137.28
25.00
90,000.00
3,994.20
20,000.00
360.00
20,000.00
1,000.00

PRESTAMO INTERESES
OTROS
12
80,000.00
2,970.52
1,355.44
4
20,000.00
360.00

NETO DE GASTOS FINANCIEROS

FLUJO DE CAJA
INGRESOS
COBRANZAS
RETIRO DE AHORROS

1ER MES
20,000.00
20,000.00

20,000.00

TOTAL INGRESOS

40,000.00

20,000.00

EGRESOS
CUOTAS DE BCP
HERMANO
GASTOS OPERATIVOS
IMPROVISTOS

7,117.71

2DO MES

7,117.71

7,117.71
3,000.00
2,000.00

TOTAL EGRESOS

7,117.71

7,117.71

SALDO DE CAJA MENSUAL

SALDO DE CAJA ACUMULADO

32,882.29
32,882.29

-7,117.71
-25,764.58

ESCENARIO 02
BANCO CONTINENTAL
FINANCIAMIENTO
Retiro de ahorro cuotas
Prest. Hermano cuotas
GASTOS FINANCIEROS
Menos Impuesto 30%
Depreciacin

TER MES

PRESTAMO

INTERESES

1ER MES

2DO MES

12,117.71

OTROS

10

NETO DE GASTOS FINANCIEROS

FLUJO DE CAJA

TER MES

INGRESOS
COBRANZAS
RETIRO DE AHORROS
PRESTAMO HERMANO

TOTAL INGRESOS
EGRESOS
CUOTA DE CONTINENTAL
GASTOS OPERATIVOS
IMPROVISTOS
DEUDA HERMANO

TOTAL EGRESOS
SALDO DE CAJA MENSUAL
SALDO DE CAJA ACUMULADO

ESCENARIO 03
BANCO FINANCIERO
HERMANO
FINANCIAMIENTO
Retiro de ahorro cuotas
GASTOS FINANCIEROS
Menos Impuesto 30%
Deprec. Acelerada

PRESTAMO INTERESES
OTROS
10
90,000.00
3,994.20
4
20,000.00
360.00
110,000.00
4,354.20
20,000.00
1,000.00
5,354.20
30,000.00

NETO DE GASTOS FINANCIEROS

FLUJO DE CAJA
INGRESOS
COBRANZAS
RETIRO DE AHORROS
PRESTAMO HERMANO

TOTAL INGRESOS
EGRESOS
CUOTA DE CONTINENTAL
GASTOS OPERATIVOS
IMPROVISTOS
DEUDA HERMANO

TOTAL EGRESOS
SALDO DE CAJA MENSUAL
SALDO DE CAJA ACUMULADO

1ER MES

2DO MES

TER MES

IGV

TOTAL
84,325.96
106,162.28
111,825.10
20,360.00
21,000.00

17,830.90

IGV

TOTAL
84,325.96
180.00

CUARTO MES

QUINTO

20,000.00

20,000.00

20,000.00

20,000.00

7,117.71
20,360.00
3,000.00
2,000.00

7,117.71

32,477.71

12,117.71

IGV

CUARTO MES

3,000.00
2,000.00

TOTAL

QUINTO

CUOTA
7,117.71
10,616.23
10,117.09
180.00

IGV
TOTAL
17,830.90
111,825.10
20,360.00
17,830.90
132,185.10
21,000.00
17,830.90
30,000.00

CUARTO MES

QUINTO