AFS

Consultoria e
Treinamento
TREINAMENTO
DE PREVENO
FRAUDES
ARNALDO FERREIRA DOS SANTOS
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
IDENTIDADE
PODE:

Documento original
A comprovao da identidade obrigatria para todos os clientes, sem
excees, e dever ser efetuada atravs de um dos documentos originais
oficiais abaixo:

Cdula de Identidade Oficial (RG)
(expedida pelas Secretarias de Segurana Pblica dos Estados, atravs dos
Institutos de Identificao. (apenas o documento original aceito).

Carteira Nacional de Habilitao
(expedida pelo CONTRAN)
(Verso com Foto)
Aceita at 30 dias aps seu vencimento
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
IDENTIDADE
Carteira de Identidade Militar
Ministrios das Foras Armadas (da Defesa, do Exrcito, da Marinha, da
Aeronutica), Polcia Militar e Corpo de Bombeiros.
Aceita at 30 dias aps seu vencimento.

Carteira de Identidade Funcional
Expedida pelo Municpio
Expedida pelo Estado
Expedida por rgo Federal

Carteira de Identidade Profissional expedidas por rgo de classe que por
lei tenham valor legal.
(exemplos: CRM, CRO, CREA, CRC, OAB)
Aceita at 30 dias aps seu vencimento
Registro Nacional de Estrangeiro (RNE)
Expedido pela Polcia Federal (original)
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
IDENTIDADE
Passaporte (Somente para Estrangeiros)
Expedido pela autoridade estrangeira competente
e vistado pela Polcia Federal
Aceita at 30 dias aps seu vencimento.
Observao: No caso de mudana de nome por motivo de casamento, aceita-se
clientes com o RG ou CPF no atualizados desde que o mesmo apresente certido
de casamento.

CPF
CPF - Cadastro de Pessoa Fsica,
(documento original)
Nenhuma venda poder ser processada sem a apresentao do CPF expedido pela
Receita Federal, salvo os casos onde o cliente no esteja de posse do documento e
o nmero do CPF conste no documento de identidade (RG e/ou Carteira de
Habilitao).
Observao: No caso de perda ou roub ser aceito o protocolo de 2a via,
desde que seja apresentado o documento de identidade original com foto. Neste
caso, dever haver consulta a situao cadastral no site da Receita Federal,
devendo ser impresso o print da tela.
AFS
Consultoria e
Treinamento
COMO ANALISAR IDENTIDADES
Ao analisar uma identidade, observe o seguinte:


O Espelho

a) Os espelhos oficiais, emitidos por rgos de segurana pblica, so
ntidos na impresso. A impresso dever apresentar-se ntida, isenta de
falhas, esmaecimentos e borres, tendo em vista a qualidade de sua
impresso original, principalmente na rea do Braso do Estado.

Ateno para espelho de identidade muito claro ou escuro. O Braso do
Estado impresso no documento original ntido, sem manchas. Em
identidades falsas, ele se apresenta opaco, com dilatao da imagem e
escuro.
AFS
Consultoria e
Treinamento
COMO ANALISAR IDENTIDADES
b) A assinatura ou chancela do diretor responsvel pela emisso do
documento devem estar limpas, legveis e bem posicionadas.

c) A fotografia, no caso do modelo nacional (atual), dever apresentar
micro perfuraes formando a sigla do rgo expedidor, feita por uma
mquina que produz perfuraes perfeitas (corta pequenos discos de
papel).

Falsrios quase sempre usam agulha ou alfinete para imitar a
perfurao original. O instrumento pontiagudo (agulha ou alfinete)
usado pelo fraudador produz furos menores, esgarados, desalinhados
e sem a organizao perfeita da perfurao verdadeira.
AFS
Consultoria e
Treinamento
O PREENCHIMENTO
a) O portador da identidade est cadastrado no rgo expedidor pelo
nmero chamado de registro geral.

b) A filiao traz o nome do pai, seguido do nome da me (nunca o
inverso).


COMO ANALISAR IDENTIDADES
AFS
Consultoria e
Treinamento
c) A data de emisso tem de ser coerente com a data de nascimento e a
atualidade da foto do portador. Confira sempre se a data de nascimento condiz
com a imagem da pessoa que voc est atendendo. H casos de pessoas que
portam identidades roubadas, com a foto trocada, cuja aparncia no confere
com a idade que consta na identidade.

Ex.: A identidade registra data de nascimento 10/02/90(dezesseis anos).
Conferindo a aparncia do cliente, percebe-se que sua idade aproximada de
50 anos.


d) O documento no deve conter erros de preenchimento, nem rasuras. Todas
as linhas obedecem ao mesmo padro de mquina datilogrfica ou impressora
de computador.

COMO ANALISAR IDENTIDADES
AFS
Consultoria e
Treinamento
FOTO, IMPRESSO DIGITAL E PLASTIFICAO
a) A fotografia da identidade deve preencher, na medida, o
espao a ela reservado; fotos maiores e menores que o
formato oficial devem ser motivos de desconfiana.
Neste caso, faa a anlise de vrios fatos que possibilitem
uma deciso segura em relao a falsidade ou autenticidade.

b) A impresso do polegar direito deve apresentar linhas digitais nicas,
sem sobreposio ou manchas. Cuidado com impresses digitais muito
borradas ou manchadas. Falsrios utilizam na maioria das vezes, tinta
de carimbo, e por no saberem posicionar o dedo, produzem
borres e linhas indefinidas. Normalmente, a olho nu percebe-se
a falsificao grosseira.

c) Carteiras replastificadas devem ser bem examinadas, para que no seja
aceito como autntico o documento com foto sobreposta original ou
com foto substituda.
COMO ANALISAR IDENTIDADES
AFS
Consultoria e
Treinamento
Carteira nova e bem conservada com foto muito velha.

Carteira com foto muito atual.

Dados totalmente desalinhados ou com fontes de diferentes padres.

Local de registro diferente do local de registro do CPF, sendo ambos
emitidos na mesma poca.

Data de inscrio muito distante da data de expedio do CPF.

Sobrenomes ou siglas diferentes em outros documentos.




FIQUE ATENTO
AFS
Consultoria e
Treinamento
Quando o sotaque do cliente for muito diferente da sua regio e da regio
de registro do documento.

Ex: Cliente em SP com sotaque nordestino e local de registro da identidade
RS

Carteira de identidade digitalizada, com a foto 3 x 4 COLADA.

Procurar, se possvel, sair do campo de viso do suposto cliente e observar
seu comportamento.

Observar indcios de lavagens qumicas, raspagens,enxertos de nomes e/ou
datas.
FIQUE ATENTO
AFS
Consultoria e
Treinamento
FIQUE ATENTO
Uso de mquina de escrever em documentos, quando sua emisso j de
gerao computadorizada.

Erros de ortografia e preenchimento fora dos padres legais, Ex: avano da
escrita at as bordas do documento.

Uso de mquinas eltricas, incompatvel com a poca da emisso, so
contradies facilmente cometidas pelos falsrios, basta estar atento e
informado.

Verificar, ao tatear a foto, um possvel relevo tpico de fraude grosseiras, a
foto do estelionatrio colada sobre a foto original.

Conferir os furos de identificao, caso seja de um Estado que utiliza a
perfurao mecnica ( no so todos que a utilizam).

Estabelecer uma cronologia entre a data de nascimento e a data de emisso
da carteira, para verificar se compatvel com a foto do documento.
AFS
Consultoria e
Treinamento
A assinatura por baixo da foto, um indcio de fraude.

Verificar a presena de foto colorida (quando houver dvida se na data
de emisso j havia esse tipo de foto) somente aps 1.974

Lembrar que informaes como bairro, vila ou regio no aparecem.

Ter cuidado com RG cuja foto bem maior ou menor que o espao a ela
reservado; ela pode ter sido sobreposta original.

Conferir sempre a assinatura do cliente com a do seu RG.

Lembrar que o papel do RG um papel moeda: ntido em todos os
detalhes.

Lembrar que a cor da tinta com a digital preta, no pode estar borrada
ou escorrida, e tem que estar dentro do espao a ela reservado.

FIQUE ATENTO
AFS
Consultoria e
Treinamento
Com o RG em mos, fazer perguntas ao cliente, como data de
nascimento e filiao. A idia criar um, desconforto ao seu suposto
cliente e observar atentamente o seu comportamento.

Observar diferena de colorao entre a Face A e Face B de uma RG,
pode ser indcio de uma montagem de duas identidades diferentes.

A perfurao Mecnica, quando houver, no pode transpor o
documento fsico.

indispensvel a apresentao do RG, para qualquer tipo de
transao.

No se satisfaa com a apresentao do RG, dentro de um porta
documento, expondo somente as informaes da Face B.
FIQUE ATENTO
AFS
Consultoria e
Treinamento
CARTEIRA NACIONAL DE HABILITAO
O modelo antigo de Carteira Nacional de Habilitao (CNH) no servia
como documento de identidade, principalmente, porque no tinha
fotografia e outras informaes que possibilitem a identificao do seu
portador.

A CNH atual apresenta-se sob duas categorias:


a) Habilitao temporria - com a inscrio permisso na parte
inferior da face frontal, ao lado do nmero de srie. Trata-se de uma
CNH provisria.

b) Habilitao definitiva - a diferena para a provisria que a inscrio
temporria no consta da habilitao definitiva.
AFS
Consultoria e
Treinamento
ELEMENTOS DE SEGURANA DA NOVA CNH:
A CNH atual pode ser considerada como um documento de
identificao por apresentar as seguintes caractersticas:


a) Nmero do registro do seu portador
b) Nome do portador
c) Fotografia digitalizada do portador
d) Nmero do documento de identidade
e) Data de nascimento
f) CPF
g) Filiao

AFS
Consultoria e
Treinamento
ELEMENTOS DE SEGURANA DA NOVA CNH:

Elementos de segurana da nova CNH:


a) Impresso em calcografia - trata-se de uma impresso em alto relevo que
pode ser percebida pelo tato.

A plastificao da CNH foi proibida, principalmente, por causa
de elementos de segurana como a impresso calcogrfica que
pode ser identificada pelo tato.


b) Fios em negrito na tarja lateral do anverso do documento - inseridos em
relevo tambm pelo sistema calcogrfico, podendo ser identificados pela viso e
pelo tato.
AFS
Consultoria e
Treinamento
ELEMENTOS DE SEGURANA DA NOVA CNH:
c) Foto do portador - colorida, impressa pelo sistema
de no impacto, sem relevo e com alta definio.

Quando da impresso da carteira, a fotografia do portador
misturada por meio de scanner com fundo onde se pode
ler o nome Carteira Nacional de Habilitao. Este sistema
uma forma de coibir qualquer tentativa de sobreposio de foto por duplicadora.


d) Dados do portador - procedida em duas cores: vermelho e preto.


e) Delacrome - trata-se de uma pelcula plstica existente em uma nica face do
documento, com a finalidade de proteo dos dados impressos.
AFS
Consultoria e
Treinamento
ELEMENTOS DE SEGURANA DA NOVA CNH:
f) Papel de segurana - a CNH impressa em
papel de segurana, e este papel tem em sua
composio 100% de fibra de algodo. A presena
da fibra de algodo proporciona maior durabilidade e tambm opacidade do
papel ante a exposio ultravioleta.


g) Fundo invisvel - o fundo invisvel s poder ser visualizado com o auxlio
da luz ultravioleta. A CNH traz a imagem da Bandeira Nacional no anverso e no
verso, a sigla CONTRAN em amarelo e os fios luminosos.


h) Imagem latente - impressa em calcografia, apresenta a sigla do Estado
que a emitiu. visvel quando observada num plano inferior de viso sob
exposio luz abundante.
AFS
Consultoria e
Treinamento
FORAS ARMADAS
Carteira do Ministrio do Exrcito

a) Fotografia de frente e traje de acordo com a graduao militar.

b) Indicao da graduao ou patente

c) Carimbo do Ministrio do Exrcito abrangendo a foto e o espelho da carteira.

d) Assinatura e nmero de registro.
AFS
Consultoria e
Treinamento
FORAS ARMADAS
Carteira do Ministrio da Marinha

a) Fotografia digitalizada de frente e traje de acordo
com a graduao militar.

b) Indicao da graduao ou patente.

c) Assinatura e nmero de registro.

Obs.: Em uma carteira de identidade militar, o retrato deve ser com a farda
correspondente graduao. Estando escrito na carteira, por exemplo, a
graduao de sargento. Caso algum se apresente como militar, mas na
foto da carteira apresente-se como civil, provavelmente, ser documento
falso.

Um civil que seja filho de militar ou funcionrio das foras armadas dever
ter a sua foto da carteira com roupa de civil. Caso se apresente como civil
e sua foto na carteira esteja com farda, provavelmente, ser documento
falso.
AFS
Consultoria e
Treinamento
A regio de cadastro do cliente
identificado pelo 9 dgito (o ltimo
antes do trao + dois ltimos):

1 - DF /GO / MT /MS
2 - PA / AM / AC / RO / RR / AP
3 - CE / PI / MA

4 - PE / AL / PB / RN
5 - BA / SE
6 MG
7 - RJ / ES
8 - SP
9 - PR / SC
0 RS
AFS
Consultoria e
Treinamento
CALCULO DE CONTROLE DO CPF
Exemplo: 176.541.268 78
1Operao: como calcular o primeiro dgito de controle

1. Colocar abaixo dos nmeros do CPF, da esquerda para direita os nmeros
1, 2, 3 e assim sucessivamente para multiplicar. Calcular a soma dos
produtos.
x x x x x x x x x
1 2 3 4 5 6 7 8 9
1 14 18 20 5 24 14 48 78 = 216
1 7 6 5 1 4 2 6 8
2 O resultado deve ser dividido por 11.
216 11

19 209
07
3 O numero de controle sempre ser o da direita do resto: 07
AFS
Consultoria e
Treinamento
2Operao: como calcular o segundo dgito

1. Colocar abaixo dos nmeros do CPF, da esquerda para direita o 1 dgito
calculado, seguido pelos nmeros 0, 1, 2, 3 e assim, sucessivamente para
multiplicar. Calcular a soma dos produtos.

x x x x x x x x x x
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
0 7 12 15 4 20 12 42 64 63 = 239
1 7 6 5 1 4 2 6 8 7
239 11

21 231
08
2 O resultado deve ser dividido por 11.
3 O numero de controle sempre ser o da direita do resto: 08
AFS
Consultoria e
Treinamento
SITUAO CADASTRAL PENDENTE DE
REGULARIZAO
A situao PENDENTE DE REGULARIZAO uma situao irregular, isto ,
demonstra que o contribuinte deixou de cumprir uma obrigao anual de entrega de
declarao.
O CPF ter a sua situao cadastral PENTENTE DE REGULARIZAO, quando a
pessoa no entregou a declarao a que estava obrigada na ano anterior.
SITUAO CADASTRAL CANCELADA
A situao CANCELADA irregular quando se reportar omisso de entrega de
declaraes; e regular (normal) em situaes tais como de bito, etc.
O CPF ter a sua situao cadastral CANCELADA (por omisso), no caso da
pessoa no ter entregue nos dois anos a declarao a que estava obrigada.

AFS
Consultoria e
Treinamento
Fique Atento
CPF novos com datas de inscrio antiga.

Quando o sotaque do cliente for muito diferente da sua regio e da regio de registro do
documento.
Ex: Cliente em SP com sotaque nordestino e local de registro do CPF do RS.

Local de registro diferente do local de registro do CPF sendo ambos emitidos na mesma
poca.

Data de inscrio muito distante da data de expedio da Carteira de Identidade

Sobrenomes ou siglas diferentes em outros documentos.

Documento retirado do bolso e no de carteiras ou bolsas.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
COMPROVANTE DE RESIDNCIA
COMPROVANTE DE RESIDNCIA
Tirar cpias com o teor do documento (emitidos pelo correio), inclusive
os espelhos (parte de dentro do documento).

Comprovantes de residncia vlidos em Dbito Automtico. (desde
que emitidos pelo Correio).
O Comprovante de Residncia DEVE ser da mesma rea de Registro para
onde o acesso vai ser habilitado.

Identificao nominal do Cliente
Boleto ou Fatura Original de Concessionria de Servios Pblicos:
Luz, Gs, gua, Telefone Fixo, Operadoras de Celular, Prestadora Servios
Longa Distncia.
Ms em curso ou 3 anteriores.

IPTU (Imposto Predial)
Documento original
Do ano em curso
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
COMPROVANTE DE RESIDNCIA
Extrato Bancrio
(Conta Corrente, Conta Poupana, FGTS ou Aplicaes Bancrias - Exemplo:
Aes)
Neste caso no necessria a descrio das despesas, mas recomenda-se tirar
cpia frente e verso, cobrindo a descrio das despesas.
Do ms em curso ou com vencimento nos ltimos 30 dias.


AFS
Consultoria e
Treinamento
COMPROVANTE DE RESIDNCIA
Extrato Carto Crdito
(Somente as Administradoras: American Express / Visa / Mastercard / Diners
Exemplos: Visa, Mastercard e Diners, ou qualquer outro carto de afinidade
com as Administradoras citadas acima.
Neste caso no necessrio descrio das despesas, mas recomenda-se tirar
cpia frente e verso, cobrindo a descrio das despesas.
Do ms em curso ou com vencimento nos ltimos 30 dias.

Certificado de Propriedade e Licenciamento de Veculo.
Do Ano em curso ou do ano anterior com comprovante de pagamento do
IPVA do ano subseqente, vinculado ao final da placa.
Contrato de Locao
Firmado por no mnimo 1 (um) ano, com as assinaturas
do locador e locatrio devidamente reconhecidas em cartrio.
Comprovante Rendimento Servidor ou Aposentado Federal
(Caixa Econmica Federal, Banco do Brasil, Petrobrs, BNDES, Estadual
(Governo do Estado, etc.) / Municipal (Prefeitura, etc.).
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
COMPROVANTE DE RESIDNCIA
Neste caso no necessrio descrio das despesas, mas recomenda-se tirar cpia
frente e verso, cobrindo a descrio dos rendimentos.
Do ms em curso ou com vencimento nos ltimos 30 dias.

Boleto TV por Assinatura (original)
Apenas das empresas Net, TVA e Sky.
Do ms em curso ou com vencimento nos ltimos 30 dias.


Declarao de hotel/flat
Para clientes sem residncia fixa com reconhecimento em cartrio.
Do ms em curso ou com vencimento nos ltimos 30 dias.

Observao: Podero ser aceitos comprovantes de residncia em nome dos parentes
diretos (filho, pai e me) ou cnjuge, desde que seja comprovada a filiao atravs
da identidade ou lao matrimonial com o registro de casamento.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
COMPROVANTE DE RESIDNCIA
ATENO

1. Em caso de Suspenso de Linha por Anti-fraude, o cliente NO poder
apresentar fatura da TIM como Comprovante de Residncia, devendo
apresentar outro documento dentre os listados acima (confirmar com as reas
responsveis)

2. O argumento para NO aceitarmos Xerox Autenticada, que a empresa se
reserva o direito de checar o original. Ns no estamos negando o
fornecimento do servio, pois o cliente pode comprar um pr-pago.

3. O comprovante de residncia deve ser relacionado ao endereo de
cobrana.
AFS
Consultoria e
Treinamento
4. Todas as cpias dos documentos do
Cliente devem estar legveis. Por exemplo:
a foto do comprovante de identidade deve
possibilitar a identificao visual
(caractersticas fsicas) do cliente.


COMPROVANTE DE RESIDNCIA
AFS
Consultoria e
Treinamento
Fique Atento
Atente para rasuras e mudana de letra.

Verifique o consumo de gua, luz ou gs no ms da conta.

Verifique a autenticao para contas pagas em banco.

Atente para montagens (cpia/ colagem no campo nome)

No aceitar como comprovante documento enviado para Caixa Postal.

Tenha pleno conhecimento de uma fatura autentica , facilita e identificao de
uma possvel fraude.

Observe possvel desacordo nos padres de escrita do nome e endereo.

Nunca aceite fotocpias, sem a apresentao dos originais para confronto.


AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
PROCURAO
PROCURAO 1: A Xerox dos documentos da pessoa
representada (outorgante) deve estar autenticada.

PROCURAO 2: Devemos consultar o CPF do procurador tambm, procurando
minimizar os riscos de eventuais fraudes.

PROCURAO 3: Como identificar se uma procurao est correta? Que
dados deveremos buscar?

Resposta: H duas formas de procurao, uma por instrumento pblico (feita em
cartrio) e outra por instrumento particular. A procurao por instrumento
particular dever ter a firma do outorgante (pessoa representada) devidamente
reconhecida por autenticidade, visando minimizar os riscos de fraudes.


A procurao por instrumentos pblicos firmada pelo escrivo do cartrio pblico.
Ambas devem possuir poderes especficos para o ato desejado. Ex.: celebrar
contrato de prestao de servio de telefonia celular, firmar termos de cesso de
direitos, ou ceder direitos, ou transferncia de titularidade.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
CONSELHOS PRTICOS PARA
EVITAR FRAUDES
O olhar um instrumento de grande auxlio, uma arma poderosa.
Com um simples olhar voc pode proteger o patrimnio de sua
empresa.


O que estou querendo dizer que voc deve ser demasiadamente
observador. preciso estar atento a alguns detalhes cada vez que
realizar uma venda, principalmente, as de valores altos.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
CONSELHOS PRTICOS PARA
EVITAR FRAUDES
Suspeite do cliente que:

a) Compra aparelho sem se preocupar com tamanho, modelo ou cor


b) No fornece os documentos e sabe os nmeros de cor, ou ento os
apresenta escritos em um pedao de papel.

c) Compra em horrio de fechamento da loja, e geralmente demonstra pressa.

d) Tem preferncia pela caixa registradora mais perto da porta.

AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
CONSELHOS PRTICOS PARA
EVITAR FRAUDES
Suspeite do cliente que:


e) Explica que a mo com a qual assina est ferida, a fim de justificar lentido
ou diferena de assinatura.


f) Costuma observar detalhes do documento, fitando-o muito, antes de assinar.


g) Compra em dupla. Uma das pessoas procura distrair o atendente com
conversas, objetivando confundi-lo e, assim, facilitar a liberao das compras.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
CONSELHOS PRTICOS PARA
EVITAR FRAUDES
O estelionatrio, seja ele profissional ou
primrio, tem sempre atravs de seu corpo uma
mensagem para voc. A sua linguagem corporal
o denunciar.

Na verdade, todos ns enviamos mensagens
no faladas dentro e fora do nosso ambiente
de trabalho, em situaes de alegria, tristeza,
medo, preocupao, raiva, dentre outras.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
CONSELHOS PRTICOS PARA
EVITAR FRAUDES
Citamos abaixo alguns exemplos de linguagem corporal e condutas
suspeitas, as quais se deve estar atento, principalmente, quando da
parte do vendedor existe desconfiana.


Suor em abundncia.
Olhar nervoso Assinatura lenta
Mo trmula ao assinar Sorriso falso, forado ou sem razo
Esquiva de fitar nos olhos Conversa estranha ou sem sentido
Constante mudana de tom de voz Inquietude
Longas pausas entre palavras Conversa longa e muito amigvel
Demonstrao de intimidade, apesar de voc no o conhecer.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
CONSELHOS PRTICOS PARA
EVITAR FRAUDES
Exemplo: procurar saber o nome do caixa ou vendedor; fala coisas
engraadas, do tipo: E a, Fulano, o teu time no est com nada!


preciso lembrar que os elementos de linguagem corporal no
devem ser considerados isoladamente.

Utilize-os em conjunto com outros elementos de preveno de
fraudes como:
averiguao das informaes por meio de telefone; verificao da
existncia de algum tipo de falsificao, e certificao de que no
se trata de documento roubado.
AFS
Consultoria e
Treinamento
AFS
Consultoria e
Treinamento
MODALIDADES DE FALSIFICAES
EM DOCUMENTOS
O Instituo de Criminalstica de So Paulo, atravs do Projeto Meridien,
definiu os casos de falsificao documental pela sigla CADS (contrafao,
alterao, duplicao e simulao), os quais veremos a seguir:

1. Contrafao
a reproduo de um documento na sua totalidade, sem a autorizao
expressa de seu responsvel ou autor, com o intuito de usufruir vantagens
de forma ilcita.
So os casos das grficas clandestinas que contrafazem
e reproduzem cdulas de real, dlar, vales-transportes etc.,
por meio de offset.

2. Alterao
a modificao em parte de um documento, alterando o seu contedo. A
alterao pode se apresentar atravs das seguintes modalidades.
AFS
Consultoria e
Treinamento
MODALIDADES DE FALSIFICAES
EM DOCUMENTOS
2.1 Rasura
Consiste na eliminao de lanamentos primitivos por meio de instrumentos
abrasivos como: pedra-pomes, lminas, borrachas, etc.

As rasuras podem ser identificadas pelos vestgios que os fraudadores deixam, os
quais so os seguintes:

a) Transparncia do papel suporte - na rea rasurada, haver mais
transparncia em decorrncia do desgaste do papel que ocorre pelo atrito do
instrumento usado na adulterao. Esta transparncia poder ser verificada
com a exposio da rea suspeita sob claridade ou luz.

b) Diferena nas caractersticas fsicas das letras - aps a rasura, o tipo de
letra usada no acrscimo poder ser em relao as letras originais: mais claras
ou mais escuras; mais delgadas ou mais espessas e maiores ou menores.

c) Desalinhamento dos novos caracteres acrescentados.
AFS
Consultoria e
Treinamento
MODALIDADES DE FALSIFICAES
EM DOCUMENTOS
d) Sobras da escrita anterior - normalmente, sempre ficam remanescentes da
escrita anterior na rea rasurada e voc os identifica pela sujidade no local.


e) Eriamento das fibras do papel - no local rasurado, por causa do atrito, as
fibras do papel ficam encrespadas. Uma lupa conta-fios poder servir de auxlio e
confirmar desconfianas.


f) Divergncia de espaamento em relao ao espaamento padro dos
caracteres originais.

AFS
Consultoria e
Treinamento
MODALIDADES DE FALSIFICAES
EM DOCUMENTOS


2.2 Acrscimo
Consiste na adio de dados junto aos dizeres originais do documento.
Os acrscimos podem ser identificados da seguinte forma:

a) Divergncia de caractersticas fsicas das letras e nmeros em relao
ao padro original - estas diferenas podem se apresentar da seguinte forma:
mais claras ou mais escuras; mais espessas ou mais finas e maiores ou menores.

b) Desalinhamento dos caracteres acrescentados.

c) Divergncia de espaamento em relao ao espaamento da escrita
original.
Exemplo disso so os cheques falsificados com o acrscimo de nomes, por meio de
letras removveis, objetivando simular conta conjunta.


AFS
Consultoria e
Treinamento
MODALIDADES DE FALSIFICAES
EM DOCUMENTOS

2.3 Aplicao de reagente qumico
a fraude realizada atravs da aplicao de um reagente qumico,
possibilitando a retirada de lanamento constante do documento.

A lavagem qumica normalmente seguida de um processo de
acrscimo ou reimpresso. Como exemplo, temos a lavagem de
cdulas de real a fim de produzir uma falsificada de maior valor.
AFS
Consultoria e
Treinamento
MODALIDADES DE FALSIFICAES
EM DOCUMENTOS
3. Duplicao
a cpia de todo ou de parte de um documento, efetuada sem a
autorizao do rgo emissor e para fins ilcitos, utilizando-se para tanto
de equipamentos prprios de reproduo.
So os casos de uso fraudulento de mquinas xerogrficas e scanner na
reproduo de documentos.


AFS
Consultoria e
Treinamento
MODALIDADES DE FALSIFICAES
EM DOCUMENTOS

4. Simulao
a substituio de um elemento constante do documento de segurana
por outro similar, com a finalidade de caracterizar o mesmo como
autntico.

Como exemplo, temos os casos de rasura total dos nomes, seguida da
rasura da numerao dos documentos originais de um cheque, a fim de
substitu-los por outro, ou outros nomes e nmeros de documentos.
Costumam usar letras removveis objetivando simular uma impresso
eletrnica. por isso que se chama simulao.
AFS
Consultoria e
Treinamento
www.afsconsultoria.com.br
afs@floripa.com.br
Telefone/Fax: (0xx) 48 3233.5323 / 3233.4930/ 9972.5995
Rua Adriano Mossimann, 218 Bairro Serrinha Cep. 88.040-470
Florianpolis SC - Brasil
AFS
Consultoria e
Treinamento