MADOFF

Investment
SCANDAL
 Bernand Lawrence
Bernie Madof
Bernard Lawrence "Bernie" Madoff
(nscut 29 aprilie 1938) este un
escroc american i un fost agent
de burs, consilier de investiii, i
finanator. El este fostul preedinte
non-executiv al pieei de valori
NASDAQ, i operatorul admis de o
schem Ponzi, care este
considerat cea mai mare fraud
financiar din istoria SUA.

Se crede ca acesta ar fi romn la

origine, deoarece bunicii lui au fost
emigrani din Romnia. CNN (n
amintirea acestora, de-a lungul
vremii, Madoff a donat zeci de
milioane de dolari asociaiilor
umanitare americane de ajutorare
a imigranilor polonezi i romni).

Cel mai mare escroc de bursa.

Aa va rmne n istoria lumii
Bernard Madoff, 72 de ani, un
broker de succes, cu o carier de
48 de ani la bursa din New York.
 Cel mai mare scandal financiar
al ultimilor ani
Caz major de aciuni i
titluri de fraud.

65 miliarde de dolari

Schema Ponzi
Schema Ponzi
Acest sistem piramidal a primit
numele de la italianul Charles Ponzi,
care prin anii 20 a nelat mii de
ceteni din New England,
convingndu-i s investeasc ntr-o
schem de speculaii cumrci potale.
n acea perioaddobndaanual la conturile bancare era
de 5%. Ponzi a promis c poate oferi unprofitde 50% n numai
90
de zile. Pentru nceput, Ponzi a adus cteva cupoane
potale internaionale, spre a-i sprijini pe ele schema dar,
dup scurt timp, a nceput s-i plteasc pe primii
investitori din sumele depuse de cei mai receni investitori.
 Regula generala de cstig este foarte
simpla: persoanele care ajung n fruntea
piramidei pot
cstiga bani numai dac mai intra n
schema o multime de oameni la baza
piramidei. Fiecare persoana
trebuie sa plateasca o taxa de intrare,
dupa care este obligat sa recruteze alti
oameni care sa achite si ei taxa
de intrare. Cstigul lor este format din
suma taxelor de intrare a persoanelor de
la baza piramidei.
Madoff a fondat
firma de pe
Wall Street
BERNARD L.
MADOFF
INVESTMENT
SECURITIES
LLC n 1960, i
a fost
preedinte
pn la
arestarea
sa(2008).
 Suspiciunile privind business-ul lui Madoff
au tronat nca din 1999, cnd analistul
financiar Harry Markopolos a informat SEC-ul
(Securities and Exchange Commission)
n legtur cu ctigurile fabuloase ale escrocului,
care, n condiii normale, "ar fi fost imposibil de atins".
Chiar dac firma lui Madoff avea venituri de miliarde de
dolari, nimeni nu-l lua n serios, creznd c
"exagereaz".

Companiile importante de pe
Wall Street nu investeau alturi de
Madoff i civa directori importani
l suspectau deja de ilegaliti.
 Compania realiza raporturi false despre
tranzacionri, n funcie de ordinele escrocului.
Procurorii au suspectat c personalul folosea un
program de calculator, n vederea manipulrii pieei
bursiere.
Madoff a precizat n martie 2009 c schema era
simpl: el depozita banii clienilor ntr-un cont
al bncii Chase, n loc s-i investeasc i s
genereze venituri substaniale, aa cum se
credea.
Cnd clienii i cereau banii, ei bine, "foloseam banii
din contul deschis la Chase Manhattan, care
aparinea clientilor i le achitam sumele respective".
 Timp de aproape 30 de ani, acesta a
beneficiat de ncrederea elitei financiare
din New York, ajungnd chiar preedinte
al Consiliului de Administratie al celei mai
importante burse din lume,NASDAQ.

Printre victimele sale se numr nu

numai miliardari i celebriti, dar i
universiti, organizaii internaionale,
fundaii i spitale.
 Victime
Fairfield Greenwich Advisors Harel Insurance Investments & Financial CNP Assurances
Tremont Group Holdings Services Ltd. UBS AG
Banco Santander Baloise Holding AG Yeshiva University
Bank Medici The Elie Wiesel Foundation for Humanity
Societe Generale
Leonard Feinstein
Ascot Partners Groupama SA
Sen. Frank Lautenberg
Access International Advisors Credit Agricole SA Norman Braman
Fortis Richard Spring Jefrey Katzenberg
Union Bancaire Privee RAB Capital Gerald Breslauer
HSBC Banco Popolare Kingate Management
Natixis SA Julian J. Levitt Foundation
Korea Teachers Pension
Carl Shapiro Loeb family
Swiss Life Holding
Royal Bank of Scotland Group PLC Lawrence Velvel
North Shore-Long Island Jewish Health
BNP Paribas Fix Asset Management.
System
BBVA Genevalor, Benbassat & Cie.
Neue Privat Bank
Man Group PLC Banco Espirito Santo
Clal Insurance Enterprise Holdings Great Eastern Holding
Reichmuth & Co.
Ira Roth M&B Capital Advisers
Nomura Holdings

Mediobanca SpA Oddo et Cie

Maxam Capital Management
EIM SA Fred Wilpon Royal Dutch Shell pension fund
Steven Spielberg Phoenix Holdings
AXA SA
Credicorp
UniCredit SpA JEHT Foundation
Fukoku Mutual Life Co.
Nordea Bank AB Mortimer B. Zuckerman Charitable
New York Law School
Hyposwiss Remainder Trust
Nipponkoa Insurance
Banque Benedict Hentsch & Cie. SA Robert I. Lappin Charitable Foundation Sumitomo Life Insurance Co.
Fairfield, Conn. Chais Family Foundation Swiss Reinsurance Co.
Bramdean Alternatives KBC Group NV Aozora Bank Ltd
Jewish Community Foundation of Los Barclays PLC Meiji Yasuda Life Insurance Co.
Angeles Banco Espanol de Credito SA (Banesto) Mitsui Sumitomo Insurance Co.
UBI Banca United Association Plumbers & Steamfitters Burt Ross
Taiyo Life Insurance Co. Local 267 in Syracuse Genium Advisors
Caisse d'Epargne Sterling Stamos Capital Management LP
Ramaz School
J. Gurwin Foundation Gabriel Partners
Congregation Kehilath Jeshurun
EFG International The Diocese of St. Thomas
The Maimonides School Phyllis Molchatsky
Fire and Police Pension Association of Yad Sarah Members of the Hillcrest Golf Club of St. Paul,
Colorado
Kevin Bacon and wife Kyra Sedgwick Minn. and Oak Ridge Country Club in Hopkins,
International Olympic Committee
Henry Kaufman Minn.
Support Organization for the Madison Bard College
Cultural Arts District New York University
Martin Rosenman
Credit Industrial et Commercial Aioi Insurance Co. Marc Rich
Hadassah Auriga International Advisors Ltd. Zsa Zsa Gabor
Sandy Koufax Repex Ventures SA Hadleigh Holdings LLC
Tim Teufel SAR Academy Argus Group Holdings
Larry King John Malkovic Eric Roth
Phyllis George Larry Silverstein Dexia
Mark Green Picower Foundation
Allianz Global Investors
Scott Rechler
 Pedeapsa lui Madof
Prima faza:
Arestat pe 11 decembrie 2008
Eliberat n aceeai lun pe cauiune( 10.000.000$)
Arest la domiciliu pn pe 12 martie 2009

A doua faza:
150 ani de inchisoare
Returnare de active-85 milioane de dolari
 Madoff ar urma s fie "eliberat" n data
de 14 noiembrie 2139, cnd va fi, cel mai
probabil... mort.
n timpul unui interviu oferit in 2011 celor
de la CBS, Ruth Madoff a susinut c a
ncercat s se sinucid, mpreuna cu soul ei,
dup expunerea fraudei financiare; Bernie
Madoff a suferit un infarct n decembrie 2013
i o boal cronic i macin rinichii. Potrivit
jurnalitilor de la New York Daily News,
Madoff ar avea cancer renal (ianuarie 2014).