Anda di halaman 1dari 32

ISLAMIC BUSINESS INVESTMENT

2
SEIMBANG
DUNIA & AKHIRAT

4
Islam Mendorong Kerja Keras

Quran Surat An-Nisa ayat 9:







Dan hendaklah takut kepada Allah orang-orang yang seandainya


meninggalkan di belakang mereka anak-anak yang lemah, yang
mereka khawatir terhadap (kesejahteraan) mereka. Oleh sebab
itu hendaklah mereka bertakwa kepada Allah dan hendaklah
mereka mengucapkan perkataan yang benar.

5
Tanggung Jawab Atas Harta

6
Dari Mana Diperoleh?

7
Islamic Cash Flow Management

Cicilan Utang Mak


Maks. 30% s.
20%-30%
20%

Bayar Zakat Investas Pengeluar Life


Utang i an Rutin Style

20%-40%
Zakat
2,5%

8
Kaffah



)85(

.. Apakah kamu beriman kepada sebahagian Al Kitab dan ingkar terhadap
sebahagian yang lain? Tiadalah balasan bagi orang yang berbuat
demikian daripadamu, melainkan kenistaan dalam kehidupan dunia, dan
pada hari kiamat mereka dikembalikan kepada siksa yang sangat berat.
Allah tidak lengah dari apa yang kamu perbuat.
(QS. Al Baqarah : 85)

9
Lembaga Keuangan Syariah

Bank

Pasar
Asuransi
Modal

Koperasi/
LKM LKS Multifinance

Penjaminan Pegadaian

Dana
Pensiun
Regulasi Ekonomi Syariah

Industri Filantropi Pendukung


UU Perbankan Syariah

UU Pengadilan Agama
UU OJK
UU Wakaf
UU SBSN

UU Perseroan Terbatas
UU LKM

UU Perkoperasian UU Pengelolaan Zakat


Keputusan MK Tentang
PBI/KMK/PMK/POJK Penyelesaian Sengketa
Syariah
Regulator

Moneter & Pasar Uang, Sistem Pembayaran dan Makroprudensial Syariah


Pengajuan RUU, PP & Peraturan Negara Lainnya

BI Perbankan, Pasar modal dan IKNB Syariah

KEMENKU
MHAM OJK
Pembinaan Hakim PA & LAPS serta KHES Fatwa produk LKS

DSN
MA MUI

Dana Haji di LKS dan Ziswaf


Industri Koordinasi kementrian &lembaga negara

Keuangan KEMENKO
KEMENAG
Syariah Perekonomia
n

KEMENEGKO KEMENKE
Koperasi & Baitul Maal wa Tamwil (BMT) P&UKM U
SBSN, Fiskal, Pajak LKS & dana APBN di LKS

KEMENEG BAPPENA
BUMN S
Arsitektur Sistem Keuangan Syariah Indonesia.
Sinergi dan penggunaan instrumen keuangan syariah oleh BUMN
OTORITAS JASA KEUANGAN

13
Otoritas Jasa Keuangan
Dibentuk berdasarkan UU No. 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa
Keuangan
OJK adalah lembaga yang independen dan bebas dari campur tangan pihak
lain, yang mempunyai fungsi, tugas, dan wewenang pengaturan,
pengawasan, pemeriksaan, dan penyidikan sebagaimana dimaksud dalam
Undang-Undang ini.
Tujuan OJK:
1 2 3
mendorong kegiatan mewujudkan sistem melindungi
sektor jasa keuangan keuangan yang kepentingan
agar terselenggara tumbuh secara konsumen &
secara teratur, adil, berkelanjutan & masyarakat
transparan & stabil
akuntabel

14
Otoritas Jasa Keuangan
Fungsi:
Fungsi & Tugas OJK MENYELENGGARAKAN SISTEM
PENGATURAN DAN PENGAWASAN
YANG TERINTEGRASI TERHADAP
SELURUH KEGIATAN DI SEKTOR
KEUANGAN

OTORITAS JASA KEUANGAN (OJK)


Tugas:
pengaturan dan pengawasan

Perbankan Pasar Modal IKNB


Bank Umum, Perusahaan Perasuransian,
Bank Syariah, Sekuritas Dana Pensiun,
BPR / BPRS Manajer Lembaga
Investasi Pembiayaan,
31 Des 2013 LJK Lainnya

15
Industri Keuangan Syariah Global Source: http://www.ftseglobalmarkets.com/

16
16
Industri Keuangan Syariah Indonesia

Kita telah memiliki Industri Jasa Keuangan Syariah yang lengkap:

Perbankan Unit Usaha


Bank Syariah BPR Syariah
Syariah Syariah

Pasar Modal Saham Sukuk Sukuk Reksadana


Syariah Syariah Korporasi Negara Syariah

Lembaga
Lembaga
Keuangan Pegadaian Baitul Maal
Takaful Pembiayaan
Syariah Syariah wat Tamwil
Syariah
Non-Bank
Islamic Voluntary Sector
(Zakat, Waqaf, Charity Fund)

17
Milestone Industri Keuangan Syariah Indonesia
1992 1997 2000 2004 2006 2008 2010 2012 2013 2014

Syariah Office
1st Bank Syariah 2nd Bank Syariah
Channeling
Perbankan Bank Muamalat Bank Syariah Mandiri Syariah Delivery
Channel
Syariah iB XBRL report

UU No.10 year 1998/UU perbankan UU Perbankan Syariah


UUS UU No.21 Tahun 2008

Regulasi terkait
Takaful 1st Asuransi Syariah 1st Reasuransi Syariah
Asuransi & Reasuransi
Asuransi Takaful Keluarga ReINDO Syariah
Syariah

Regulasi terkait Uang


Multifinance 1st PP Syariah
Muka Pembiayaan
Amanah Finance
Konsumen

1st Reksa Dana Syariah UU Surat Berharga Syariah


Danareksa Syariah Negara (SBSN)
ETF Syariah
Berimbang UU No.19 Tahun 2008
Syariah
Pasar
1st Sukuk Negara Premier
Modal 1st Sukuk Korporasi
IFR0001 & IFR0002 ETF JII
Syariah Mudharabah Indosat

Daftar Efek Indeks Saham Syariah


Jakarta Islamic
Syariah (DES) Indonesia (ISSI)
Index (JII)
Regulasi Pasar Sharia Online Trading
Modal Syariah IPOT Syariah

1994 1999 2002 2005 2007 2009 2011


18
Perkembangan Terkini Keuangan Syariah: 19
Total Aset Keuangan Syariah Indonesia

Dalam Triliun Rp.

Growth Maret
Type 2011 2012 2013 2014
2014 2015

Perbankan Syariah 145,47 195,02 242,28 272,34 30,1 (12%) 264.81

Asuransi Syariah 9,15 13,1 16,66 22,36 5,7 (34%) 23,80

Pembiayaan Syariah 3,62 22,66 24,64 23,78 -0,9 (-3%) 19,63

Saham Syariah*) 1.968,10 2.451,33 2.557,85 2.946,89 389,4 (15%) 3.037,46


Sukuk Korporasi*) 7,92 9,79 7,55 7,11 -0.4 (-6%) 7,08
Reksa Dana Syariah*) 5,56 8,05 9,43 11,16 1,7 (18%) 11,65
Sukuk Pemerintah*) 77,73 124,36 169,29 208,40 39,1 (23%) 243,40
*) Data Maret 2015 Selain lembaga-lembaga keuangan, Indonesia juga memiliki lebih dari 5000 Baitul
menggunakan data posisi 21 Maal wat Tamwil, dan lebih dari 500 lembaga zakat swasta.
April 2015
Aset Pasar Modal Syariah

20
Saham Syariah
Perkembangan Saham Syariah

350 331 337 Proporsi Saham Syariah


322 322
304 310 (14 April 2015)
300
253
250 228 234
210
195 198 199
200 183 191
174
Non DES,
150 40.04%
DES,
100 59.96%

50

0
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014*

Periode I Periode II
DES Non DES
Note : *)

Saham di Daftar Efek Syariah yang listing di bursa sebanyak 316 saham (Konstituen Index ISSI)
Berdasarkan DES Periode II yang ditetapkan pada tanggal 21 November 2014 sebanyak 334 Emiten
dan DES Insidentil sebanyak 3 Emiten yaitu PT Impact Pratama Industri Tbk. ,PT Golden Plantation
Tbk. Dan PT Mitra Keluarga Karyasehat Tbk.
Sumber: OJK

21
Perbandingan Indeks Saham
ISSI IHSG
6000
200
5000
150 4000 5.435,36
172,563
3000
100
2000
50 1000
0
0
2011 2012 2013 2014 14-Apr-15
24/04/15
24/04/15

JII IDX30
600
800
500
600 400 491,996
400 723,291 300
200
200
100
0
0
2012 2013 2014 14-Apr-15

IHSG: Indeks Harga Saham Gabungan


ISSI: Indeks Saham Syariah Indonesia
IDX30: 30 Saham paling likuid
JII: Jakarta Islamic Index (30 Saham Syariah paling likuid) Sumber: OJK

22
Sukuk Korporasi
Market Share Nilai Sukuk Perkembangan Sukuk Korporasi
Korporasi
(14 April 2015) Miliar Rp Jumlah
3,10% 14,000 80
12,956.4
71 70
12,000

96,90% 60
10,000

50
8,000
7,078.0
Sukuk Obligasi 40
6,000 34
30
Market Share Jumlah Sukuk
4,000
Korporasi 20
(14 April 2015)
2,000 10
8,83%

0 0

91,17%

Sukuk Obligasi Nilai Outstanding Total Nilai emisi Jumlah Outstanding Total Jumlah Penerbitan

Sumber: OJK
23
Reksadana Syariah
Market Share NAB Reksadana Syariah
(14 April 2015) Perkembangan Reksadana Syariah
4,55%
Miliar Rp Jumlah

14,000 90
11,609.42
80
12,000

95,45% 70
10,000
60
77
Reksa Dana Syariah Reksa Dana Konvensional 8,000 50
Market Share of 40
Jumlah Reksadana Syariah (14 April 2015) 6,000

8,16% 30
4,000
20
2,000
10
91,94% 0 0
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 13 Apr 15

Jumlah Reksadana Syariah Total NAB

Reksa Dana Syariah Reksa Dana Konvensional

Sumber: OJK

24
Industri Keuangan Syariah Non-Bank:
Takaful dan perusahaan pembiayaan syariah menjadi pemain dominan dengan pertumbuhan 25
lebih cepat dari konvensional, tapi market share masih kecil. Pegadaian dan penjaminan
syariah juga bertumbuh...

Entitas IKNB Syariah 2012-2013 IKNB Syariah


1. Takaful
100
90 - Asuransi Jiwa Syariah
80 - Asuransi Umum Syariah
70
- Reasuransi Syariah
60
50 2. Dana Pensiun
40
30 Syariah,
20 3. Lembaga
10
0 Pembiayaan Syariah
asuransi pembiayaa LJK Syariah IKNB - Perusahaan Pembiayaan
syariah n syariah Lainnya Syariah Syariah
Entitas 2012 45 34 2 81
- Ijarah (Leasign)
Entitas 2013 49 48 2 99 Company
- Modal Ventura
4. Lembaga Jasa
Asuransi Syariah
Perusahaan Pembiayaan Syariah Keuangan Syariah
Terdapat 49 lembaga, jumlah Lainnya
Terdapat 48 lembaga pembiayaan
bertambah 8.9% dlm 2013 - Pegadaian Syariah
syariah pada akhir tahun 2013
Share 2013 : 4,52% (Total Aset - Penjaminan Pembiayaan
Share : 5,51% (tot. aset 24,95 Tr)
16,66Tr) Syariah
- Lembaga Keuangan
Mikro Syariah
Aset IKNB
Aset Perusahaan Keuangan Non Bank Terkini
(dalam Triliun Rupiah)
No. Industri Aset Triwulan II-2013 Aset Triwulan III-2013 *
1 Perasuransian 609,50 612,16

2 Lembaga Pembiayaan 367,51 395,98

3 Dana Pensiun 167,28 158,51

4 Lembaga Jasa Keuangan Lainnya 53,31 58,86

5 IKNB Syariah 42,96 44,53

6 Industri Jasa Penunjang IKNB 3,49 3,60

Total Aset 1.244,05 1.273,64

*) Keterangan:
- Aset Perasuransian tw II-2013 dibandingkan tw I-2013;
- Aset Lembaga Pembiayaan dan Aset Dana Pensiun Agustus dibandingkan Juni 2013;
- Aset Lembaga Jasa Keuangan Lainnya September dibandingkan Juni 2013 (tidak termasuk aset pegadaian);
- Aset Jasa Penunjang IKNB Juni 2013 dibandingkan Desember 2012

26
Asuransi dan Reasuransi Syariah
Menjadi lebih populer
Selama 2000-2014, asuransi syariah meningkat dari 3 pelaku (1 full Asuransi Jiwa, 1 full Asuransi
Umum dan 1 UUS Asuransi Umum) menjadi 48 pelaku (3 full Asuransi Jiwa, 2 full Asuransi Umum,
17 UUS Asuransi Jiwa, 23 UUS Asuransi Umum dan 3 UUS Reasuransi).

Pertumbuhan Aset dan kontribusi kotor (%)


Dalam periode yang sama, aset asuransi syariah tumbuh 54% dan kontribusi tumbuh 49%.
25

20

15

(Triliun Rp)
10

0
2002
2000
2001

2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014

Jumlah Entitas Asuransi


Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah
Perusahaan Asuransi Jiwa yang memiliki Unit Syariah
Perusahaan Asuransi Kerugian Syariah
Perusahaan Asuransi Kerugian yang memiliki Unit Syariah
Perusahaan Reasuransi yang memiliki Unit Syariah

Sumber: Bapepam-LK & OJK

Integritas, Profesionalisme, Sinergi, Inklusif, Visioner Syariah untuk Semua 27


Industri Pariwisata, Hotel, dan
Life Style

Kementerian Pariwisata dan Kreatif telah mengeluarkan


Peraturan Menteri meliputi:
1. Pariwisata Syariah
2. Hotel Syariah
3. Restoran Syariah
4. Spa Syariah
Potensi industri syariah lainnya: makanan halal, industri
Fashion, busana muslimah, karaoke syariah, dll

28
BANGGA !!! MENJADI INDONESIA

Visi 2025 100 tahun


kemerdekaan
Mengangkat Indonesia menjadi negara
maju dan merupakan kekuatan 7 besar
dunia di tahun 2030 melalui
pertumbuhan ekonomi tinggi yang 2045
inklusif dan berkelanjutan ( McKinsey) PDB ~US$ 16.6 Trilyun
Prediksi Pendapatan/kapita
2025 ~US$ 46,900
Diprediksi menjadi terbesar
PDB: 3,8 4,5 Trilyun US$ ke-7 atau ke-8 dunia*)
Pendapatan/kap:
13.000 16.100 US$
Terbesar ke-12 dunia (Sumber: Master Plan
2010 Proyeksi KEN Pendapatan/kapita
Percepatan dan
Perluasan Pembangunan
PDB ~ US$ 700 Milyar ~US$ 14,900 (high income country)
Ekonomi Indonesia 2011
Pendapatan/kap US$ 3,000 (2010) 2025 )
Terbesar ke-17 besar dunia

Pencapaian Visi 2025 dan 2045 memerlukan penyiapan generasi yg mampu29


29
berperan aktif dlm kegiatan pembangunan. Dan dimulai sekarang terutama di29PT
BAGAIMANA DGN EKONOMI SYARIAH

Visi 2025
INDONESIA MENJADI PUSAT
EKONOMI SYARIAH DUNIA

2025
Indonesia harus menjadi
2020 Pusat Ekonomi Islam Dunia

Indonesia harus mampu menjadi


negara nomor 3 terbesar di dunia
2014 dalam industri keuangan syariah

Posisi market share Indonesia


dalam 20 tahun (5%),
dibandingkan Malaysia yang
hanya duluan 10 tahun dgn
market share 25 %

30
Kalian adalah umat terbaik
.

You are the best of peoples, evolved for mankind, enjoining what is
right, forbidding what is wrong, and believing in Allah.
[The Quran 3/Ale Imran/110]

- selesai -

31
Thank you

32