CASOS

1. La Sra. Marina Chvez se acerca a tu agencia bancaria y te comenta que acaba de vender una
propiedad despus de muchos inconvenientes. Tiene en su poder $70,000 dlares y busca la mejor
opcin por su dinero, sin embargo necesita realizar pagos por los prximos cuatro meses por
servicios contables que recibir por esta venta.
Qu producto bancario le ofreceras?
Qu beneficios tendra para ella?
Indcale las condiciones de esta cuenta (caractersticas, requisitos, documentacin)

2. La Sra. Cecilia Robles es una emprendedora duea de dos hoteles se acerca a tu agencia bancaria
y te dice que realiza pagos constantes a proveedores y por servicios tiene en mente solicitar un
crdito al banco ms adelante. Adems tiene un excedente de capital que no usa y por el que desea
ganar ms intereses
Qu producto bancario le ofreceras?
Qu beneficios tendra para ella?
Indcale las condiciones de esta cuenta (caractersticas, requisitos, documentacin)
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3. La empresa La juguetera SAC tiene como representantes legales a Miguel Castro y a
Rosario Mata ellos tienen un excedente en sus cuentas por el que desean ganar ms
rentabilidad, pero a la vez necesitan tenerlo disponible ya que esperan tener alguna
oportunidad de negocio en los prximos das

Qu producto bancario le ofrecera

Qu beneficios tendran?

Indcale las condiciones de esta cuenta (caractersticas, requisitos, documentacin)

4. Fabiana y Fernanda Rodrguez tienen un negocio en comn y quieren comprar un local

comercial ms adelante, ya han juntado S/.30, 000 soles, pero no quieren arriesgarse a seguir
invirtiendo el dinero, quieren ms bien tenerlo para que ms adelante les sirva como cuota
inicial del local.

Qu producto bancario le ofreceras?

Qu beneficios tendran?

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5. Carla Cabrera acaba de renunciar a su trabajo pues recibi una mejor oferta en otra
empresa. Le han calculado su liquidacin y beneficios laborales. Su empresa le ha
informado que por concepto de vacaciones truncas y otros beneficios le han depositado
en su cuenta de ahorros S/. 12,000 soles, pero que se informe en el banco sobre otra
cuenta donde le han estado depositando otro beneficio social aparte de los que ya le han
abonado.
De qu producto se trata? Por qu le han depositado este beneficio en una cuenta
aparte? Indique a la cliente sus caractersticas.
Informe a la cliente sobre el procedimiento para retirar la totalidad de esta cuenta, si es
que puede hacerlo.

6. Sergio Orrego es un cliente del banco y se ha acercado muy preocupado pues tiene un
juicio pendiente con la Municipalidad de San Juan de Lurigancho, l tiene una cuenta
corriente, una cuenta a plazo fijo por S/. 80,000 soles y su cuenta de CTS, con S/. 20,000
soles, gana mensualmente S/. 1,500.
Qu informacin ser importante que le des sobre sus cuentas y su problema
judicial?
Cunto podr disponer de su cuenta de CTS?
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7. Miguel Muoz necesita juntar dinero para comprar un departamento, l tiene un pequeo
negocio y tiene un excedente de dinero mensual de S/. 3,000 soles, l desea juntar para la
cuota inicial. Tiene proyectado comprarlo a fin de ao.

Qu producto bancario le ofreceras?

Qu beneficios tendra para ella?

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8. Rosario Mndez se acerca a tu agencia bancaria y te comenta que acaba de vender una
propiedad despus de muchos inconvenientes. Tiene en su poder $90,000 dlares y busca la
mejor opcin por su dinero, sin embargo necesita realizar pagos por los prximos seis meses
por servicios de gasfitera que necesit para habilitar la propiedad que vendi.

Qu producto bancario le ofreceras?

Qu beneficios tendra para ella?

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