UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE TABASCO

DIVISIN DE ADMINISTRACIN Y GESTIN DE PROYECTOS

INGENIERA EN GESTIN DE PROYECTOS

REPORTE DE LOS REQUERIMIENTOS Y APLICACIN DE UN

FINANCIAMIENTO

EQUIPO CONSULTOR:

GUTIRREZ CHVEZ GERARDO

HERNNDEZ PEREYRA YAJARIS
ORTIZ LPEZ MARIANA
VZQUEZ LEN MAURICIO
BRINGAS AGRAZ GUSTAVO ALEJANDRO

VHSA, TAB, A DICIEMBRE 2017

 Proyecto Oxi-Star
Idea de Negocio: Misin:
Elaborar y vender productos innovadores para la remocin de xido, sarro
La idea de negocio del proyecto Oxi-Star nace a partir de un
y cochambre, que contribuya en la limpieza del hogar, ofreciendo a
diagnostico regional, realizado en el municipio del Centro del estado
nuestros clientes una solucin a sus necesidades a travs de un producto
de Tabasco. El producto Oxi-Star, es un desoxidante,
amigable con el medio ambiente con el uso de materiales de calidad.
desengrasante y limpiador, que contiene qumicos amigables con el
medio ambiente que elimina el xido, sarro y cochambre ocasionada Visin:
Ser una empresa reconocida en el mercado a nivel regional en la
por la formacin de residuos de xido en artculos domsticos como:
elaboracin y venta de productos de limpieza amigables con el medio
lnea blanca, pisos, muebles, entre otros, que afectan los hogares.
ambiente, distinguindonos por la calidad e innovacin que contribuya a
incrementar la rentabilidad de la empresa.

Monto a Financiar:
Mercado:
Externa $ 289, 577.384 80%
El segmento de mercado a quien va dirigido nuestro producto son a
Interna $ 72, 394. 346 20%
mujeres dedicadas a labores del hogar que pertenecen al Nivel C-, C+ y
Total $ 361,971.73. 100%
C; con un ingresos o nivel de vida medio.
 Fuentes de Financiamiento
Fuentes financieras para la empresa Oxi-Star
Fuente Secretaria de Economa
Financiera Capital Semilla
Programa
El programa capital semilla
proporciona apoyo financiero
temporal para el arranque y
etapa inicial del negocio, a los
proyectos de emprendedores que
Caractersticas
son incubados por alguna de las
incubadoras de negocios que
forman parte del sistema nacional
de incubacin de empresas de la
Secretara de Economa.
Monto Un mnimo de $ 50 mil y hasta $
500,000 mil pesos
Tasa de Inters 12% tasa fija anual.
Plazo 36 meses
INADEM
Programa Crdito Joven
Es un financiamiento para
jvenes entre 18 y 35 aos que
otorga la banca comercial con
garanta del INADEM, para
brindar un crdito ms barato,
fcil y accesible a jvenes que
van a iniciar su propio negocio o
ya cuenten con l.
Un mnimo de $ 150 mil y hasta
$ 500, 000 mil pesos.
13% tasa fija anual.
hasta 48 meses.
NAFIN
Programa Crdito PYME
Es un Programa de
financiamiento desarrollado
por Nacional Financiera
considerando las
necesidades especficas de
operacin o equipamiento
de las Mipymes mexicanas.
Un mnimo de $ 50, 000 mil
y hasta $ 250, 000 mil
12% de tasa anual fija.
Plazo: 36 meses
 Gestin de Financiamiento
Flujograma del proceso para la obtencin de
Se eligi la fuente financiera de la institucin INADEM con el
recursos financiados
programa Crdito Joven debido a que este tipo de crdito
puede ser utilizado para el financiamiento de activo fijo, diferido
y capital de trabajo.

Datos de la fuente de financiamiento

Programa de Crdito Joven (INADEM), Modalidad Tu Primer Crdito Incubacin
Presencial
Monto de financiamiento Monto mnimo de $150, 000 hasta $500,
000 mil pesos.
Tipo de crdito Refaccionario.
Plazo 48 meses
Tasa de inters 13%
Periodo de gracia Hasta 6 meses en capital, incluido en el
plazo de crdito.
 Aplicacin del Financiamiento
Cronograma y Programacin de la Inversin Asignacin de Recursos

Diagrama GANTT
Diagrama PERT

Diagrama CPM
 Aplicacin del Financiamiento
Plan de Contingencias
A continuacin, se presenta las medidas de prevencin y correccin para las situaciones de riesgo y contingencias detectadas durante la
ejecucin del proyecto.
Medidas
Factores de riesgo
Preventivas Correctivas
Revisar las reglas de operacin actualizadas de la Realizar una bsqueda de inversionistas que estn
1. No autorizacin del crdito, institucin financiera (INADEM), para identificar los interesados en el proyecto Oxi-Star.
ante la fuente de financiamiento requisitos y documentacin requeridos.
(INADEM). Verificar que la informacin y documentacin estn
correctos antes de enviarlo a la plataforma del (INADEM).
Solicitar una garanta de entrega a los proveedores. Contactar al proveedor y solicitar que la mercanca se
Supervisar las fechas programadas por el proveedor para entregue de inmediato.
la entrega de las materias primas, insumos, maquinaria y Disear criterios y lineamientos que deben seguir los
2. Incumplimiento de los
equipo adquiridos. proveedores.
proveedores.
Mantenerse en contacto con los proveedores sobre el Adquirir las mercancas con otros proveedores.
proceso de entrega de las mercancas adquiridas.
Realizar el depsito del pago de las mercancas a tiempo.
Revisar que las maquinarias y equipos adquiridos, se Contactar al proveedor para reportar el problema que
encuentren en buen estado al momento de que el presenta la maquinaria y equipo.
3. Maquinaria y equipo proveedor los entregue. Hacer valido la garanta de la maquinaria o equipo,
defectuosos. para que el proveedor asigne a un tcnico para que
revise el equipo y as se repare o se cambie el producto
daado por uno nuevo.
 Aplicacin del Financiamiento
Valor Presente Neto
Indicadores Clculo del Valor Presente Neto
Limpiador Multiusos
Ao FNE FNED TASA DE DESCUENTO
Tasa Interna de Retorno 0 -361971.73 -$361,971.73 18.5%
1 $ 190,841.56 $190,841.56
Limpiador Multiusos 2 $ 281,323.99 $281,323.99
Ao FNE FNED TASA DE DESCUENTO 3 $ 293,817.10 $293,817.10
4 $ 302,592.56 $302,592.56
0 -$361,971.73 -$361,971.73 63%
5 $ 342,975.22 $342,975.22
1 $190,841.56 $190,841.56
VPN $476,621.97
2 $281,323.99 $281,323.99
3 $293,817.10 $293,817.10
4 $302,592.56 $302,592.56 Razones Financieras
5 $342,975.22 $342,975.22
VPN $ -
RAZONES DE LIQUIDEZ
TIR 63% Indicador Resultado Interpretacin
Esto nos indica que si liquidamos todas las obligaciones a corto plazo
Capital de Trabajo $569,377.74
(pasivo circulante), quedan disponible para trabajar en la empresa
Neto
$569,377.74.
Periodo de Recuperacin de la Inversin RAZONES DE OPERACION
Limpiador Multiusos Periodo promedio de
Ao FNE FNED PRI ANUAL FNED Mensual ste valor indica el tiempo promedio que se requiere para hacer efectiva
cobro o edad de las 59.13
0 -$ 361,971.73 -$361,971.73 -$361,971.73 $23,443.67 una cuenta por cobrar con 59.13 das promedio.
1 $ 190,841.56 $190,841.56 -$171,130.17 -$147,686.50 cuentas por cobrar
2 $ 281,323.99 $281,323.99 $110,193.82 -$124,242.84
RAZONES DE ENDEUDAMIENTO
3 $ 293,817.10 $293,817.10 -$100,799.17
4 $ 302,592.56 $302,592.56 -$77,355.50 ndice de 0.27 sta cifra nos indica que la empresa ha financiado 0.27 % de sus activos
5 $ 342,975.22 $342,975.22 -$53,911.84 Endeudamiento con deuda.
-$30,468.17
RAZONES DE RENTABILIDAD
-$7,024.51
$16,419.16 Margen de Utilidad 77% Por cada cien pesos vendido, nos queda una utilidad bruta de 77%.
Bruta
 Plan Estratgico

Diagnstico de la Empresa

A continuacin se presenta un diagnstico empresarial

Matriz EFE
realizado a la empresa Oxi-Star, por medio del cual se Externa Anlisis FODA
identifica la situacin actual de la empresa en un
momento dado para descubrir problemas y reas de
oportunidad, con el fin de corregir los primeros y Anlisis de los puntos
crticos de las reas de la
aprovechar las segundas, esto a travs de herramientas Interna empresa.
Matriz EFI
de diagnstico tales como: Anlisis FODA
 Plan Estratgico
Herramienta Externa
Matriz EFE
Factores crticos del xito Peso Calificacin Ponderado De acuerdo a la metodologa que establece la matriz
Amenazas
Competencia consolidada y EFE, nuestra empresa se encuentra en una media con
7% 3 0.36
posicionada en el mercado.
Surgimiento de productos similares. 5% 2 0.20 un total 2.72 lo que significa que puede aprovechar las
Desconfianza en el producto
3% 2 0.18
novedoso. oportunidades con un subtotal de 1.51 contra 1.21 de
Aumento de precio en insumos. 4% 3 0.27
Aumento en el poder de negociacin las amenazas lo cual significa que la empresa puede
3% 2 0.20
de proveedores.
Subtotal amenazas 1.21 contrarrestar las amenazas existentes.
Oportunidades
Incremento de la demanda por
7% .36 0.33
productos multiusos orgnicos.
Existencia de un mercado potencial. 6% 3 0.33
Establecimiento de alianzas con
6% 3 0.27
tiendas de autoservicio.
Elaborar nuevos productos
5% 4 0.40
innovadores.
Los intermediarios cuentan con varias
sucursales en la ciudad de 5% 2 0.18
Villahermosa.
Subtotal oportunidades 1.51
Total 100% ---- 2.72
 Plan Estratgico
Herramienta Interna Matriz EFI
El puntaje total de la matriz de evaluacin de los
Factores crticos del xito Peso Calificacin Ponderado
factores externos para la empresa Oxi-Star tiene un Fortalezas
Producto innovador en el mercado. 12% 4 0.48
ponderado de 2.41 lo que indica que la posicin
Producto amigable con el medio ambiente. 12% 4 0.48
estratgica interna general de la empresa se Precios accesibles de acuerdo a las
9% 3 0.27
caractersticas del segmento de mercado.
encuentra por debajo de la media lo que indica que Conocimiento de los procesos. 8% 3 0.24
Ubicacin estratgica de la planta. 8% 3 0.24
la empresa es dbil internamente de acuerdo a la
Subtotal fuerzas 1.71
metodologa de la matriz EFI. Debilidades
Falta de reconocimiento en el mercado. 12% 1 0.12
No contar con una variedad de productos. 11% 1 0.11
Falta de infraestructura para la produccin. 9% 1 0.09
Falta de personal en el rea de ventas y
10% 2 0.20
produccin.
Pocas unidades de transporte para la
9% 2 0.18
comercializacin del producto.
Subtotal debilidades 0.70
Total 100% --- 2.41
 Plan Estratgico
Diagnstico de la Empresa
Positivo
Fortalezas
I Producto innovador en el mercado.
n Producto amigable con el medio ambiente.
t Precios accesibles de acuerdo a las
e caractersticas del segmento de mercado.
r Conocimiento de los procesos.
n Ubicacin estratgica de la planta.
o comercializacin del producto.
Oportunidades
Incremento de la demanda por productos
E multiusos orgnicos.
x Existencia de un mercado potencial.
t Establecimiento de alianzas con tiendas de
e autoservicio.
r Elaborar nuevos productos innovadores.
n Los intermediarios cuentan con varias
o sucursales en la ciudad de Villahermosa.
Negativo
Debilidades
Falta de reconocimiento en el mercado.
No contar con una variedad de productos.
Falta de infraestructura para la produccin.
Falta de personal en el rea de ventas y
produccin.
Pocas unidades de transporte para la
Amenazas
Competencia consolidada y posicionada en el
mercado.
Surgimiento de productos similares.
Desconfianza en el producto novedoso.
Aumento de precio en insumos.
Aumento en el poder de negociacin de
proveedores.
 Plan Estratgico
Plan (Ejes, objetivos especficos y estrategias)
Objetivos estratgicos generales Objetivos estratgicos especficos Estrategias competitivas
Aumentar un 5% la distribucin de los productos para el primer ao. Alianzas con tiendas de autoservicio.
Aumentar un 80% de reconocimiento de nuestra marca en el primer
Posicionamiento Pginas web: campaas de branding
ao de operaciones.
Mantener el precio durante el primer ao de operaciones en un 5%
Anlisis de la competencia.
por debajo de la competencia.
Aumentar la calidad de los productos en un 5% al ao. Control y seguimiento de los procesos de produccin.
Mantener un ndice aceptable del 99% en la materia prima e insumos
Control de calidad de materias primas.
Calidad del producto utilizados para la produccin los primeros 5 aos de produccin.
Aumentar un 85% la satisfaccin del cliente a partir del segundo ao
Programa de capacitacin en el rea de produccin y ventas.
de operaciones.
Aumentar un 10% la plantilla laboral durante el segundo ao de
Plan de contratacin y seguimiento.
operaciones.
Disminuir un 85% la rotacin del personal en el tercer ao de
Recursos Humanos Plan de incentivos.
operaciones.
Aumentar la eficiencia del personal en un 90% en el segundo ao de
Cursos para mejorar la competencia del personal.
operaciones.
Recuperar en el ao 2 el total la inversin. Plan de ventas y produccin.
Rentabilidad Cumplir en un 95% el pronstico de ventas los primeros 5 aos. Plan de comercializacin y ventas.
Disminuir los costos operacionales en un 25% para el tercer ao. Programa de reduccin de Costos
 Plan Estratgico
Evaluacin, seguimiento y control
Objetivos Indicadores Responsables Fuentes Periodicida Utilizacin Medicin
d
Clientes que
Aumentar un 5% la
Presupuesto de venden nuestros
distribucin de los Medir la efectividad de la
Efectividad de ventas y productos / el
productos para el Jefe de ventas Mensual distribucin de los productos de la
distribucin Reportes de total de clientes
primer ao. empresa
ventas. que pueden
venderlos * 100
Volumen de
Aumentar la produccin Mide la calidad de los procesos,
calidad de los Rendimiento de Jefe de Reportes de satisfactoria / permitiendo detectar las
Mensual
productos en un calidad. produccin produccin. Volumen de deficiencias en etapas prximas en
5% al ao. produccin su origen.
total*100
Aumentar un 10%
Personal Medir la el aumento del personal
la plantilla laboral
Aumento del Recursos Vacantes contratado / para el cumplimiento de las
durante el Mensual
personal humanos disponles personal actividades necesarias de la
segundo ao de
programado *100 empresa.
operaciones.
Reportes de
Cumplir en un Gerente de Utilidad en Medir las ganancias en
ventas,
95% el pronstico Margen de ventas, Contador operaciones / operaciones en funcin de las
produccin y Anual
de ventas en los operaciones. y Gerente Ventas netas X ventas generadas, sin tomar en
Estados
primeros 5 aos. general 100 cuenta la carga de los impuestos
financieros